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ARTIGO 26. Empresarial Pblico, no esto sujeitas fiscalizao prvia
(Regulamentao)
A presente Lei deve ser regulamentada no prazo de
90 (noventa) dias.
ARTIGO 27.
(Dvidas e omisses)
As dvidas e as omisses resultantes da interpretao e apli-
cao da presente Lei so resolvidas pela Assembleia Nacional.
ARTIGO 28.
(Entrada em vigor)
A presente Lei entra em vigor data da sua publicao.
Vista e aprovada pela Assembleia Nacional, em Luanda,
aos 29 de Janeiro de 2015.
O Presidente da Assembleia Nacional, Fernando da
Piedade Dias das Santos.
Promulgada aos 4 de Junho de 2015.
Publique-se.
O Presidente da Repblica, Jos Eduardo dos Santos.
Lei n. 12/15
de 17 de Junho
Considerando que a Lei n. 13/05, de 30 de Setembro,
definiu o regime jurdico a que deve obedecer o processo de
estabelecimento e o exerccio de actividade das instituies
financeiras. Urgindo adequ-la ao actual nvel de organizao
e desenvolvimento do sistema e dos mercados financeiros,
bem como do desenvolvimento da economia nacional;
Havendo necessidade de se proceder a ajustamentos a referida
Lei, de forma a criar um sistema normativo que seja moderno
e que constitua um dos elementos fundamentais da execuo
da estratgia de insero dinmica da Repblica de Angola
no sistema econmico internacional, garantindo deste modo a
sustentabilidade do sistema financeiro nacional, os legtimos
interesses do Estado e das demais entidades econmicas;
A Assembleia Nacional aprova, por mandato do povo,
nos termos da alnea e) do artigo 165. e da alnea c) do
n. 2 do artigo 166., ambos da Constituio da Repblica
de Angola, a seguinte:
LEI DE BASES DAS INSTITUIES FINANCEIRAS
CAPTULO I
Disposies Gerais
ARTIGO 1.
(Objecto)
1. A presente Lei regula o processo de estabelecimento, o
exerccio de actividade, a superviso, o processo de interveno
e o regime sancionatrio das instituies financeiras.
2. As instituies financeiras que revistam a forma de empresa
pblica ficam sujeitas s normas da presente Lei, sem prejuzo
do disposto na Lei de Bases do Sector Empresarial Pblico.
3. As instituies financeiras bancrias e no bancrias
que revistam a natureza societria, que pertenam ao Sector
DIRIO DA REPBLICA
do Tribunal de Contas, nem a fiscalizao sucessiva no que
diz respeito ao exerccio das suas operaes.
ARTIGO 2.
(Definies)
Para efeitos da presente Lei, entende-se por:
1. Agncia, estabelecimento no Pas de instituio
financeira bancria ou instituio financeira no bancria com
sede em Angola que seja desprovido de personalidade jurdica
e que efectue directamente, no todo ou em parte, operaes
inerentes actividade da empresa, ou estabelecimento suple-
mentar da sucursal, no Pas, de instituio financeira bancria
ou instituio financeira no bancria com sede no estrangeiro.
2. Beneficirio efectivo ltimo, entidade com o verdadeiro
interesse econmico na deteno de um activo, possuindo o
seu controlo final ou na realizao de uma transaco.
3. Casas de cmbio, instituies financeiras no bancrias
cuja actividade principal consiste na realizao do comrcio
de compra e venda de moeda estrangeira e cheques de viagem,
conforme regulamentao prpria.
4. Cooperativas de crdito, instituies financeiras no
bancrias autorizadas a recolher depsitos ou outros fundos
reembolsveis de seus membros e a realizar operaes de
crdito com os mesmos, conforme regulamentao prpria.
5. Crdito, acto pelo qual uma instituio financeira
bancria ou no bancria, agindo a ttulo oneroso, coloca ou
promete colocar fundos disposio de uma pessoa singular
ou colectiva, contra a promessa de esta lhos restituir na data de
vencimento, ou contrai, no interesse da mesma, uma obrigao
por assinatura, tal como uma garantia.
6. Dependncia, estabelecimento suplementar de uma
agncia localizada na praa daquela.
7. Depsito, contrato pelo qual uma entidade (deposi-
tante) confia dinheiro a uma instituio financeira bancria
(depositria), a qual fica com o direito de dispor dele para os
seus negcios e assume a responsabilidade de restituir outro
tanto, com ou sem juro, no prazo convencionado.
8. Filial, pessoa colectiva relativamente qual outra
pessoa colectiva, designada por empresa-me, se encontra
em relao de domnio, considerando-se que a sucursal filial
de uma filial igualmente filial da empresa-me de que
ambas dependem.
9. Firma, nome adoptado por uma instituio finan-
ceira, que sugira o exerccio da actividade que constitui o
seu objecto social.
10. Grupo econmico, conjunto de instituies finan-
ceiras, bancrias ou no, e empresas no financeiras, em que
existe a relao de domnio de uma instituio financeira
para com as demais.
11. Grupo financeiro, conjunto de sociedades residentes e
no residentes, possuindo a natureza de instituies financeiras
bancrias e no bancrias, com excepo das instituies
financeiras ligadas actividade seguradora e previdncia
social, em que existe uma relao de domnio por parte de
uma empresa-me supervisionada pelo Banco Nacional de
Angola face s outras sociedades integrantes.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
12. Instituies financeiras, empresas de direito pblico
ou privado que exeram actividade como instituies finan-
ceiras bancrias e no bancrias, nos termos da presente Lei.
13. Instituies financeiras bancrias, os bancos,
empresas cuja actividade principal consiste em receber do
pblico depsitos ou outros fundos reembolsveis, a fim de
os aplicar por conta prpria, mediante a concesso de crdito,
de acordo com o artigo 6. da presente Lei.
14. Instituies financeiras no bancrias, empresas que
no sejam instituies financeiras bancrias, cuja actividade
principal consiste em exercer uma ou mais das actividades
referidas nas alneas b) a g), i), j, k), l), m) e o) do n. 1 do
artigo 6. e outras actividades definidas por Lei.
15. Instituies de microfinanas, instituies financeiras
bancrias cujo objecto principal a captao de pequenos
depsitos e concesso de microcrdito, conforme regulado
em diploma especfico.
16. Microcrdito, concesso de emprstimos de baixo valor
a pequenos empreendedores, a definir mediante regulamento.
17. No residentes, pessoas singulares e colectivas
qualificadas como tal, nos termos da Lei Cambial.
18. Organismos de superviso, entidades que, mediante
lei, superintendem e exercem a superviso, a fiscalizao e
o controlo do sistema financeiro, em especial para a rea de
moeda e crdito, pela competncia do Banco Nacional de
Angola, para a rea de seguros e previdncia social, pela
competncia da Agncia Angolana de Regulao e Superviso
de Seguros e para a rea do mercado de valores mobilirios e
investimento, pela competncia do Organismo de Superviso
do Mercado de Valores Mobilirios.
19. Partes relacionadas, titulares de participaes quali-
ficadas, entidades que se encontrem directa ou indirectamente
em relao de domnio ou em relao de grupo, membros
dos rgos de administrao e fiscalizao das instituies
financeiras e seus cnjuges, descendentes ou ascendentes at
ao segundo grau da linha recta, considerados beneficirios
ltimos das transaces ou dos activos.
20. Participao qualificada, deteno numa sociedade,
directa ou indirectamente, de percentagem no inferior a 10%
do capital ou dos direitos de voto da sociedade participada,
ou que, por qualquer motivo, possibilite exercer influncia
significativa na gesto da instituio participada. Para efeitos
da presente definio, ao cmputo dos direitos de voto
aplicvel o disposto no artigo 3. da presente Lei.
21. Posio de domnio, situao em que a instituio
financeira opera, influindo no mercado financeiro ou cambial,
independentemente da reaco dos seus concorrentes ou dos
seus clientes.
22. Relao de domnio, relao que se d entre uma
pessoa singular ou colectiva e uma sociedade, quando:
a) Se verifiquem algumas das seguintes situaes:
i. A pessoa em causa detenha a maioria dos direitos
de voto;
2549
ii. Seja scia da sociedade e tenha o direito de
designar ou de destituir mais de metade dos
membros do rgo de administrao ou do
rgo de fiscalizao;
iii. Possa exercer uma influncia dominante sobre a
sociedade por fora de contrato ou de clusulas
dos estatutos desta;
iv. Seja scia da sociedade e controle por si s,
em virtude do acordo concludo com outros
scios desta, a maioria dos direitos de voto;
v. Detenha participao igual ou superior a 20%
do capital da sociedade, desde que exera
efectivamente sobre esta, uma influncia
dominante ou se encontrem ambas colocadas
sob direco nica.
b) Considera-se, igualmente, para efeitos da aplicao
dos n.os i, ii e iv da alnea anterior, que:
i. Aos direitos de voto de designao ou de destitui-
o de um participante se equiparam os direitos
de qualquer outra sociedade dependente do
dominante ou que com este se encontre numa
relao de grupo, bem como os de qualquer
outra pessoa que actue em nome prprio, mas
por conta do dominante ou de qualquer outra
das referidas sociedades;
ii. Dos direitos indicados no nmero anterior se
deduzem os direitos relativos s aces detidas
por conta de pessoa que no seja o dominante
ou outra das referidas sociedades, ou relativos
s aces detidas em garantia, desde que, neste
ltimo caso, tais direitos sejam exercidos em
conformidade com as instrues recebidas, ou
a posse das aces seja operao corrente da
empresa detentora em matria de emprstimos e
os direitos de voto sejam exercidos no interesse
do prestador da garantia;
iii. Para efeitos da aplicao dos n.os i e ii do ponto 1,
deve ser deduzido, totalidade dos direitos de
voto correspondentes ao capital da sociedade
dependente, os direitos de voto relativos
participao detida por esta sociedade, por uma
sua filial ou por uma pessoa em nome prprio,
mas por conta de qualquer destas sociedades.
23. Residentes, pessoas singulares e colectivas qualifi-
cadas como tal, nos termos da Lei Cambial.
24. Sociedades em relao de grupo, sociedades
coligadas entre si nos termos em que a Lei das Sociedades
Comerciais caracteriza este tipo de relao, independentemente
das respectivas sedes se situarem no Pas ou no estrangeiro.
25. Sociedades correctoras de valores mobilirios,
instituies financeiras que tm como objecto principal as
actividades de recepo e transmisso de ordens por conta
de outrem, a execuo de ordens por conta de outrem em
mercados regulamentados ou fora deles, a gesto de carteiras
2550
discricionrias e de organismos de investimento colectivo, a
consultoria de investimentos, o registo, depsito e servios
de guarda, a colocao sem garantia em ofertas pblicas.
26. Sociedades de cesso financeira (factoring), institui-
es financeiras no bancrias que tm por objecto principal
o exerccio da actividade de cesso financeira, mediante a
qual uma das partes (cessionrio ou factor) adquire da outra
(aderente) crditos a curto prazo, resultantes da venda de
produtos ou da prestao de servios a uma terceira pessoal
(devedor), nos termos que sejam permitidos por lei.
27. Sociedades de garantia de crdito, instituies
financeiras no bancrias que tm por objecto principal o
exerccio de uma actividade restrita realizao de operaes
financeiras e prestao de servios conexos, em benefcio
das empresas nacionais.
28. Sociedades de investimento, instituies financeiras
no bancrias em que se configuram os organismos de investi-
mento colectivo sob a forma societria e cujo objecto consiste
no investimento em valores mobilirios, activos imobilirios
e outros activos, nos termos que sejam permitidos por lei.
29. Sociedades de locao financeira, instituies
financeiras no bancrias que tm por objecto principal a
realizao de contratos pelo qual o locador se obriga, mediante
retribuio, a ceder ao locatrio o gozo temporrio de uma
coisa, mvel ou imvel, adquirida ou construda por indicao
do locatrio, nos termos que sejam permitidos por lei.
30. Sociedades distribuidoras de valores mobilirios,
instituies financeiras que tm como objecto principal as
actividades de recepo e transmisso de ordens por conta
de outrem, a execuo de ordens por conta de outrem em
mercados regulamentados ou fora deles, a negociao para
carteira prpria, o registo, depsito e servios de guarda a
assistncia em ofertas pblicas e a consultoria sobre a estrutura
de capital, a estratgia industrial, bem como sobre a fuso e a
aquisio de empresas, a colocao sem garantia em ofertas
pblicas, a tomada firme e a colocao com garantia em ofertas
pblicas, a concesso de crdito, incluindo o emprstimo sobre
valores mobilirios.
31. Sociedades gestoras de organismos de investimento
colectivo, instituies financeiras no bancrias que tm como
objecto social a gesto profissional de um ou mais organismos
de investimento colectivo, bem como a comercializao de
unidades de participao e a prestao de servios de consultoria
de investimentos nos termos que sejam permitidos por lei.
32. Sociedades gestoras de patrimnios, instituies
financeiras no bancrias que tm por objecto exclusivo, para
alm dos servios de consultoria em matria de investimento,
o exerccio da actividade de administrao discricionria de
conjuntos de bens pertencentes a terceiros, nos termos que
sejam permitidos por lei.
33. Sociedades mediadoras do mercado de cmbios,
instituies financeiras no bancrias que tm por objecto
principal a realizao de operaes de intermediao no
mercado cambial por conta de outrem e a prestao de servios
conexos, nos termos que sejam permitidos por lei.
DIRIO DA REPBLICA
34. Sociedades prestadoras de servios de pagamentos,
instituies financeiras no bancrias autorizadas a prestar
servios de pagamentos, nos termos da Lei do Sistema de
Pagamentos de Angola e legislao complementar.
35. Sociedades operadoras do sistema de pagamentos,
compensao ou cmaras de compensao (clearing de
pagamentos), instituies financeiras no bancrias que
tm por objecto principal a gesto de infra-estruturas ou dos
procedimentos centrais de subsistemas ou de cmaras, nos
termos que sejam permitidos por lei.
36. Sucursal, estabelecimento principal, em Angola,
de instituio financeira bancria ou no bancria com sede
no estrangeiro, ou estabelecimento principal, no estrangeiro,
de instituio financeira bancria ou no bancria com sede
em Angola, desprovido de personalidade jurdica prpria e
que efectue directamente, no todo ou em parte, operaes
inerentes actividade da empresa.
ARTIGO 3.
(Imputao de direitos de voto)
1. Para efeitos do disposto no n. 20 do artigo 2. da presente
Lei, no cmputo das participaes qualificadas consideram-se,
alm dos inerentes s aces de que o participante tenha a
titularidade ou o usufruto, os direitos de voto:
a) Detidos por terceiros em nome prprio, mas por
conta do participante;
b) Detidos por sociedade que com o participante se
encontre em relao de domnio ou de grupo;
c) Detidos por titulares do direito de voto com os quais
o participante tenha celebrado acordo para o seu
exerccio, salvo se, pelo mesmo acordo, estiver
vinculado a seguir instrues de terceiro;
d) Detidos, se o participante for uma sociedade, pelos
membros dos seus rgos de administrao e de
fiscalizao;
e) Que o participante possa adquirir, em virtude de
acordo celebrado com os respectivos titulares;
f) Inerentes as aces detidas em garantia pelo parti-
cipante ou por este administradas ou depositadas
junto dele, se os direitos de voto lhe tiverem sido
atribudos;
g) Detidos por titulares do direito de voto que tenham
conferido ao participante poderes discricionrios
para o seu exerccio;
h) Detidos por pessoas que tenham celebrado algum
acordo com o participante, que vise adquirir o
domnio da sociedade ou frustrar a alterao de
domnio ou que, de outro modo, constitua um
instrumento de exerccio concertado de influncia
sobre a sociedade participada;
i) Imputveis a qualquer das pessoas referidas numa das
alneas anteriores por aplicao, com as devidas
adaptaes, de critrio constante de alguma das
outras alneas.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
2. Presume-se serem instrumento de exerccio concertado de
influncia os acordos relativos transmissibilidade das aces
representativas do capital social da sociedade participada.
3. A presuno referida no nmero anterior pode ser ilidida
mediante prova a apresentar ao organismo de superviso
competente de que a relao estabelecida com o participante
independente da influncia efectiva ou potencial sobre a
sociedade participada.
ARTIGO 4.
(Espcies de instituies financeiras)
1. Para efeitos da presente Lei, as instituies financeiras
classificam-se em instituies financeiras bancrias e insti-
tuies financeiras no bancrias.
2. So instituies financeiras bancrias os bancos e as
instituies de microfinanas.
3. So instituies financeiras no bancrias as enunciadas
no artigo 7. da presente Lei.
4. O Banco Nacional de Angola pode estabelecer diferentes
tipologias de instituies financeiras bancrias.
ARTIGO 5.
(Regime jurdico)
1. As instituies financeiras bancrias e no bancrias
referidas no n. 1 do artigo 7. regem-se pela presente Lei e,
subsidiariamente, pela Lei das Sociedades Comerciais e por
outras normas aplicveis.
2. As instituies financeiras no bancrias referidas nos
n. 2 e 3 do artigo 7. regem-se por lei prpria e, subsidiaria-
os
mente, pela presente Lei, pela Lei das Sociedades Comerciais
e por outras normas aplicveis.
ARTIGO 6.
(Actividade das instituies financeiras bancrias)
1. As instituies financeiras bancrias podem efectuar
as operaes seguintes:
a) Receber do pblico depsitos ou outros fundos
reembolsveis;
b) Compromissos, bem como a locao financeira e
cesso financeira ou factoring;
c) Servios de pagamento;
d) Emisso e gesto de outros meios de pagamento,
no abrangidos pela alnea anterior, tais como
cheques em suporte de papel, cheques de viagem
em suporte de papel e cartas de crdito;
e) Realizar servios e actividades de investimento em
valores mobilirios e instrumentos derivados, nos
termos permitidos s sociedades distribuidoras de
valores mobilirios;
f) Actuao nos mercados interbancrios;
g) Consultoria das empresas em matria de estrutura
de capital, de estratgia empresarial e de questes
conexas, bem como consultoria e servios no
domnio da fuso e compra de empresas;
h) Operaes sobre pedras e metais preciosos, nos
termos estabelecidos pela legislao cambial;
2551
i) Tomada de participao no capital de sociedades;
j) Mediao de seguros;
k) Prestao de informaes comerciais;
l) Aluguer de cofres e guarda de valores;
m) Locao de bens mveis, nos termos permitidos s
sociedades de locao financeira;
n) Emisso de moeda electrnica;
o) Outras operaes anlogas e que a lei no proba.
2. Compete ao Banco Nacional de Angola definir os termos
e condies de realizao das operaes referidas no nmero
anterior, sem prejuzo das competncias do Organismo de
Superviso do Mercado de Valores Mobilirios e da Agncia
Angolana de Regulao e Superviso de Seguros no que respeita,
respectivamente, s alneas e) e j), ambas do nmero anterior.
ARTIGO 7.
(Espcies de instituies financeiras no bancrias)
1. So instituies financeiras no bancrias ligadas
moeda e crdito, sujeitas jurisdio do Banco Nacional de
Angola, as seguintes:
a) Casas de cmbio;
b) Sociedades de cooperativas de crdito;
c) Sociedades de cesso financeira;
d) Sociedades de locao financeira;
e) Sociedades mediadoras dos mercados monetrio
ou de cmbios;
f) Sociedades de microcrdito;
g) Sociedades prestadoras de servio de pagamento;
h) Sociedades operadoras de sistemas de pagamentos,
compensao ou cmara de compensao, nos ter-
mos da Lei do Sistema de Pagamentos de Angola;
i) Sociedades de garantias de crdito;
j) Outras empresas que sejam como tal qualificadas
por lei.
2. So instituies financeiras no bancrias ligadas
actividade seguradora e previdncia social, sujeitas jurisdio
da Agncia Angolana de Regulao e Superviso de Seguros,
as seguintes:
a) Sociedades seguradoras e resseguradoras;
b) Fundos de penses e suas sociedades gestoras;
c) Outras sociedades que sejam como tal qualificadas
por lei.
3. So instituies financeiras no bancrias ligadas ao
mercado de capitais e ao investimento, sujeitas jurisdio do
Organismo de Superviso do Mercado de Valores Mobilirios,
as seguintes:
a) Sociedades corretoras de valores mobilirios;
b) Sociedades distribuidoras de valores mobilirios;
c) Sociedades de investimento;
d) Sociedades gestoras de patrimnios;
e) Outras empresas que sejam como tal qualificadas por lei.
4. Salvo o disposto no n. 1 do artigo 9. da presente
Lei, as cooperativas de crdito podem proceder recolha de
depsitos de seus associados e realizao de operaes de
crdito com os mesmos, conforme regulamentao prpria.
2552
ARTIGO 8.
(Actividade das instituies financeiras no bancrias)
1. As instituies financeiras no bancrias s podem
efectuar as operaes permitidas pelas normas legais e regu-
lamentares que regem a respectiva actividade.
2. Compete ao Banco Nacional de Angola regular o exer-
ccio da actividade das instituies financeiras no bancrias
enunciadas no n. 1 do artigo 7. da presente Lei.
3. Compete ao Organismo de Superviso do Mercado
de Valores Mobilirios regular e supervisionar o exerccio
da actividade das instituies financeiras no bancrias,
enunciadas no n. 3 do artigo 7., bem como os produtos e o
exerccio de servios e actividades de investimento em valores
mobilirios e instrumentos derivados por quaisquer outras
instituies financeiras.
4. Compete Agncia Angolana de Regulao e Superviso
de Seguros regular o exerccio da actividade das instituies
financeiras no bancrias enunciadas no n. 2 do artigo 7.
da presente Lei.
ARTIGO 9.
(Princpio da exclusividade)
1. A actividade de receber do pblico depsitos ou outros
fundos reembolsveis, para utilizao por conta prpria e
exercer a funo de intermedirio de liquidao de operaes
de pagamento, pode ser exercida apenas pelas instituies
financeiras bancrias.
2. Sem prejuzo das actividades permitidas s instituies
financeiras bancrias e do disposto em legislao especial,
apenas as instituies financeiras no bancrias podem exercer,
a ttulo profissional, as actividades referidas nas alneas b) a
g), i), j), k), 1), m) e o) do n. 1 do artigo 6. da presente Lei.
3. O disposto no n. 1 do presente artigo no obsta a que
as seguradoras, no respeitante a operaes de capitalizao,
recebam do pblico fundos reembolsveis, nos termos das
disposies legais e regulamentares aplicveis.
4. O disposto nos n.os 1 e 2 do presente artigo no obsta a
que o Estado crie fundos, institutos pblicos ou outras pessoas
colectivas, dotadas de personalidade jurdica e autonomia
administrativa e financeira, com a finalidade de receber do
pblico depsitos ou outros fundos reembolsveis, desde que
tais actividades estejam previstas nos diplomas legais que as
criam, observado o disposto na presente Lei.
ARTIGO 10.
(Fundos reembolsveis e concesses de crdito)
1. Para efeitos da presente Lei, no so considerados como
fundos reembolsveis recebidos do pblico os valores obtidos
mediante emisso de obrigaes, nos termos e limites da Lei
das Sociedades Comerciais, pelas entidades no reguladas
pela presente Lei.
2. Para efeitos do disposto na presente Lei, no so con-
siderados como concesso de crditos:
a) Os suprimentos e outras formas de emprsti-
mos e adiantamentos entre uma sociedade no
DIRIO DA REPBLICA
caracterizada como instituio financeira nos
termos da presente Lei e os respectivos accio-
nistas ou scios;
b) Os emprstimos concedidos por empresas aos seus
trabalhadores, por razes de ordem social;
c) As dilaes ou antecipaes de pagamentos acor-
dadas entre as partes, em contratos de aquisio
de bens ou servios;
d) As operaes de tesouraria, quando legalmente per-
mitidas, entre sociedades que se encontrem numa
relao de domnio ou de grupo;
e) A emisso de senhas ou cartes para pagamento dos
bens e servios fornecidos pela empresa emitente.
ARTIGO 11.
(Entidades habilitadas)
1. As instituies financeiras bancrias consideram-se
habilitadas a exercer as respectivas actividades a que se refere
a presente Lei, desde que cumpridos os requisitos dispostos
nos artigos 15. a 63.
2. As instituies financeiras no bancrias identificadas
no artigo 7. consideram-se habilitadas a exercer as respectivas
actividades, desde que cumpridos os requisitos dispostos
nos artigos 102. a 120., sem prejuzo do cumprimento dos
procedimentos adicionais exigidos pela lei especial que regula
cada uma das actividades em causa.
ARTIGO 12.
(Verdade das firmas ou denominaes)
1. Somente as entidades habilitadas como instituies
financeiras podem incluir na sua firma ou denominao, ou
usar no exerccio da sua actividade, expresses que sugiram
actividade prpria das instituies financeiras bancrias ou
das instituies financeiras no bancrias, designadamente
banco, banqueiro, de crdito, de depsitos, locao
financeira, cesso financeira, distribuidoras ou corretoras
de valores mobilirios ou outras similares que denotem o
exerccio da sua actividade.
2. A firma ou a denominao social das instituies
financeiras deve, obrigatoriamente, incluir uma designao
que identifique a espcie de instituio financeira, nos termos
da presente Lei.
3. A designao da espcie de instituio financeira a que
se refere o nmero anterior no pode induzir o pblico em
erro quanto ao mbito das operaes que a instituio est
autorizada a realizar.
ARTIGO 13.
(Aquisio e posse de imveis)
1. Sem prejuzo do disposto em lei especial e de outros
limites impostos pelo organismo de superviso competente,
as instituies financeiras no podem adquirir imveis que
no sejam os indispensveis prossecuo do seu objecto
social, sua instalao e funcionamento, salvo se, tratando-se
de instituies financeiras autorizadas a realizar actividades
de crdito, a aquisio resultar do reembolso de crditos
prprios, caso em que os imveis devem ser alienados no
prazo de 2 (dois) anos.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
2. Para efeitos do disposto no nmero anterior, o orga-
nismo de superviso determina as normas, designadamente
de contabilidade, que a instituio financeira deve observar
na aquisio de imveis.
3. As instituies financeiras no bancrias enunciadas no
n. 2 do artigo 7. no se aplicam as restries estabelecidas no
n. 1 do presente artigo, devendo, no entanto, ser observadas as
determinaes emanadas pela Agncia Angolana de Regulao 5 (cinco) dias teis, a contar da data da recepo, pelo Banco
e Superviso de Seguros.
CAPTULO II
Autorizao das Instituies Financeiras Bancrias
com Sede em Angola
SECO I
Princpios Gerais
ARTIGO 14.
(mbito de aplicao)
O disposto neste captulo aplica-se autorizao de insti-
tuies financeiras bancrias com sede em Angola.
ARTIGO 15.
(Requisitos gerais)
As instituies financeiras bancrias com sede em Angola
devem satisfazer os seguintes requisitos:
a) Ter por objecto exclusivo o exerccio da actividade
legalmente permitida, nos termos do artigo 6.
da presente Lei;
b) Adoptar a forma de sociedade annima;
c) Ter capital social no inferior ao mnimo legal;
d) Ter capital social representado por aces nominativas;
e) Apresentar dispositivos slidos em matria de governo
da sociedade, incluindo uma estrutura organiza-
tiva clara, com linhas de responsabilidade bem
definidas, transparentes e coerentes;
f) Organizar processos eficazes de identificao, gesto,
controlo e comunicao dos riscos a que est ou
possa vir a estar exposta;
g) Dispor de mecanismos adequados de controlo
interno, incluindo procedimentos administrativos
e contabilsticos slidos;
h) Dispor de polticas e prticas de remunerao que
promovam e sejam coerentes com uma gesto s
e prudente dos riscos.
ARTIGO 16.
(Capital social e seus aumentos)
1. Compete ao Banco Nacional de Angola estabelecer, por
Aviso, o capital social mnimo das instituies financeiras
bancrias e a forma de realizao do mesmo.
2. Na data da constituio, o capital social mnimo das
instituies financeiras bancrias deve estar integralmente
subscrito e realizado.
3. No acto de subscrio do capital, quando este for superior
ao capital social mnimo, e no dos seus aumentos, exigida
a realizao de, pelo menos, 50% do montante subscrito que
2553
ultrapassa o capital mnimo. O remanescente desse montante,
inicial ou aumentado, deve estar realizado integralmente no
prazo de 6 (seis) meses a contar da data da constituio da
instituio financeira bancria ou da data da subscrio do
aumento de capital.
4. Os montantes recebidos dos accionistas subscritores
so depositados no Banco Nacional de Angola no prazo de
Nacional de Angola, do pedido de autorizao da constituio
da instituio financeira bancria, permanecendo indispon-
veis at finalizao do respectivo processo de autorizao
para funcionamento.
5. Para efeitos do disposto no nmero anterior, o Banco
Nacional de Angola pode estabelecer, por Aviso, os termos
e condies das subscries a que se referem os n.os 2 e 3
do presente artigo, quando sejam efectuadas com ttulos de
emisso do Tesouro Nacional ou do Banco Nacional de Angola.
6. Os aumentos de capital social podem decorrer da
incorporao de reservas ou novas entradas em dinheiro,
segundo os termos e condies a serem definidos pelo Banco
Nacional de Angola.
7. Carece de autorizao do Banco Nacional de Angola
a transaco de lotes de aces que, isoladas ou cumula-
tivamente, representem uma participao qualificada na
instituio financeira.
8. No obstante o disposto no n. 2 do artigo 7. da presente
Lei, compete ao Banco Nacional de Angola definir a propor-
o do capital social das instituies financeiras bancrias a
negociar no mercado de valores mobilirios.
9. Sem prejuzo do disposto na Lei das Sociedades Comerciais,
compete ao Banco Nacional de Angola estabelecer, por Aviso,
normas especficas relativas subscrio e aquisio de aces
prprias pelas instituies financeiras bancrias.
ARTIGO 17.
(Composio do rgo de administrao e fiscalizao)
1. O rgo de administrao das instituies financeiras
bancrias constitudo por um nmero mpar de membros
fixado pelos estatutos da sociedade, com o mnimo de 3 (trs)
administradores.
2. A gesto corrente da instituio financeira bancria
confiada a, pelo menos, dois dos membros do rgo de
administrao que devem ser residentes em territrio nacional.
3. Para efeitos da presente Lei, os administradores podem
ser ou no accionistas, mas devem ser pessoas singulares com
capacidade jurdica plena.
4. Se uma pessoa colectiva for designada para integrar o
rgo de administrao da instituio financeira bancria, deve
nomear uma pessoa singular para exercer o cargo em nome
prprio, e a pessoa colectiva deve responder solidariamente
com a pessoa designada pelos actos desta.
5. O rgo de fiscalizao das instituies financeiras ban-
crias pode ser composto por um Conselho Fiscal, fixado pelos
estatutos da sociedade, ou por um fiscal-nico, salvaguardado
o disposto na Lei das Sociedades Comerciais.
2554
SECO II
Processo de Autorizao
ARTIGO 18.
(Autorizao)
1. A constituio de instituies financeiras bancrias
depende de autorizao a conceder pelo Banco Nacional
de Angola.
2. Sem prejuzo dos requisitos estabelecidos pela pre-
sente Lei compete ao Banco Nacional de Angola estabelecer
critrios e procedimentos para a constituio de instituies
financeiras bancrias.
3. A constituio de filiais de instituies financeiras
bancrias que tenham a sua sede principal e efectiva de admi-
nistrao em pas estrangeiro ou que estejam em relao de
domnio com entidade estrangeira ou no residente depende
da autorizao a conceder pelo Titular do Poder Executivo,
mediante parecer favorvel do Banco Nacional de Angola.
4. As instituies previstas no nmero anterior so
equiparadas s restantes instituies financeiras bancrias
constitudas com sede em Angola, para efeitos de autorizao
de constituio, sendo que no podem beneficiar de regimes
mais favorveis.
ARTIGO 19.
(Instruo do pedido)
1. O pedido de autorizao da instituio financeira bancria
instrudo e entregue ao Banco Nacional de Angola com os
seguintes elementos:
a) Projectos de estatutos, com indicao expressa do
tipo de operaes a realizar, nos termos previstos
no artigo 6. da presente Lei;
b) Informao detalhada sobre a situao e solidez
financeira, que demonstre a capacidade econ-
mica e financeira dos accionistas fundadores
relativamente ao investimento a que se propem e
eventual apoio instituio financeira com fundos
adicionais, caso necessrio;
c) Estudo de viabilidade econmica e financeira pro-
jectado para, pelo menos, os 5 (cinco) primeiros
anos de actividade, incluindo o programa de
actividades, a implantao geogrfica, o modelo
de governao corporativa, o modelo de funcio-
namento da instituio financeira, incluindo ges-
to de risco, estrutura operacional e controlos a
implementar, bem como demonstraes financeiras
provisrias e demonstrao do cumprimento do
enquadramento legal e regulamentar aplicvel a
instituies financeiras bancrias;
d) Identificao dos accionistas fundadores, com especi-
ficao do capital a ser subscrito por cada um deles;
e) Exposio fundamentada sobre a adequao da
estrutura accionista;
f) Apresentao do comprovativo de um depsito prvio
correspondente a 5% do capital social mnimo,
podendo este depsito ser substitudo por uma
garantia bancria aceite pelo Banco Nacional de
Angola;
DIRIO DA REPBLICA
g) Documento comprovativo da idoneidade dos accio-
nistas fundadores, incluindo beneficirios efecti-
vos ltimos, no que for susceptvel de, directa ou
indirectamente, exercer influncia significativa na
actividade da instituio;
h) Documento comprovativo da provenincia dos fun-
dos utilizados na operao;
i) Identificao e informao detalhada sobre os mem-
bros dos rgos de administrao e fiscalizao a
nomear, incluindo comprovativos dos requisitos
exigidos nos artigos 31. e 32., bem como as
respectivas declaraes de aceitao, ainda que
sujeitas constituio da instituio financeira
bancria;
j) Documento comprovativo de no objeco constitui-
o da instituio do supervisor da empresa-me,
no caso de se tratar de um pedido de autorizao
de uma filial de instituio estrangeira.
2. Devem ainda ser apresentadas as seguintes informaes
relativas accionistas fundadores que sejam pessoas colectivas
detentoras de participaes qualificadas na instituio a constituir:
a) Estatutos e relao dos membros do rgo de
administrao;
b) Balano e contas dos ltimos 3 (trs) anos;
c) Relao dos scios que detenham participaes qua-
lificadas na pessoa colectiva participante;
d) Relao das sociedades em cujo capital a pes-
soa colectiva participante detenha participaes
qualificadas, bem como exposio ilustrativa da
estrutura de grupo a que pertena.
3. A apresentao dos elementos referidos no nmero
anterior pode ser dispensada quando o Banco Nacional de
Angola manifeste que delas j tem conhecimento.
4. O Banco Nacional de Angola pode solicitar aos reque-
rentes informaes complementares e efectuar as averiguaes
que considere necessrias.
ARTIGO 20.
(Interveno de outros organismos de superviso)
1. No caso da autorizao da constituio de filial de uma
instituio financeira bancria com sede no estrangeiro, o
Banco Nacional de Angola, antes de proferir a deciso sobre o
pedido de autorizao, deve solicitar informao ao organismo
de superviso do pas de origem.
2. Caso as informaes solicitadas no sejam respondidas
no prazo de 30 (trinta) dias, considera-se que no existe
qualquer informao a prestar, podendo o Banco Nacional de
Angola reiterar a solicitao de informao ou decidir sobre
o pedido de autorizao.
ARTIGO 21.
(Deciso)
1. A deciso deve ser notificada aos interessados no prazo de
6 (seis) meses a contar da recepo do pedido ou, se for o caso,
a contar da data da recepo das informaes complementares
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
solicitadas aos requerentes, mas nunca depois de decorridos
12 (doze) meses sobre a data da entrega inicial do pedido.
2. Quando necessrio, a deciso de autorizao pode
impor o cumprimento de condies ou de limites de natureza
prudencial especficos.
3. A falta da notificao nos prazos referidos no nmero
anterior constitui presuno de indeferimento tcito do pedido.
4. As instituies financeiras bancrias devem comunicar
ao Banco Nacional de Angola, logo que deles tenham conheci-
mento, dos factos referidos no n. 3 do artigo 31. da presente
Lei, que sejam supervenientes deciso e que digam respeito
a qualquer dos accionistas fundadores.
ARTIGO 22.
(Recusa de autorizao)
1. A autorizao recusada sempre que:
a) O pedido de autorizao para a constituio no
estiver instrudo com todas as informaes e
documentos necessrios;
b) A instruo do pedido enfermar de inexactides e
falsidades;
c) A instituio a constituir no corresponder ao dis-
posto no artigo 15. da presente Lei;
d) O Banco Nacional de Angola considerar demons-
trado que, em relao a algum dos detentores de
participaes qualificadas, no se verifica alguma
das circunstncias constantes do n. 2 do artigo 25.
da presente Lei;
e) A instituio a constituir no dispuser de meios
tcnicos e recursos financeiros suficientes para o
tipo e volume das operaes que pretenda realizar;
f) Os membros do rgo de administrao e de fisca-
lizao que no preencham os requisitos estabe-
lecidos no n. 1 do artigo 31. e no artigo 32. da
presente Lei;
g) Resultar possvel a existncia de dificuldades de
superviso da instituio a autorizar, nomeada-
mente em resultado do facto de os propostos
accionistas directos ou indirectos, ou entidades
com eles relacionadas, participarem tambm em
instituies financeiras autorizadas no estrangeiro;
h) A estrutura legal, de gesto, operacional e de pro-
priedade da instituio financeira bancria a cons-
tituir impedir o exerccio da superviso em base
individual ou consolidada, bem como a aplicao
de medidas correctivas.
2. Se o pedido estiver deficientemente instrudo, o Banco
Nacional de Angola, antes de recusar a autorizao, notifica
os requerentes para, no prazo que estabelecer, sanar as insu-
ficincias detectadas.
ARTIGO 23.
(Caducidade da autorizao)
1. A autorizao caduca se os requerentes a ela expres-
samente renunciarem, se a instituio no for constituda no
prazo de 3 (trs) meses a contar da data da referida autorizao
ou se no iniciar a actividade no prazo de 12 (doze) meses, a
contar da mesma data.
2555
2. Em circunstncias excepcionais, mediante requerimento
da instituio, devidamente fundamentado, pode o Banco
Nacional de Angola prorrogar, por uma nica vez, at
6 (seis) meses, o prazo de incio da actividade.
3. A autorizao caduca ainda se a instituio for dis-
solvida, sem prejuzo da prtica dos actos necessrios
respectiva liquidao.
ARTIGO 24.
(Deteno de participaes qualificadas)
1. A instituio financeira bancria sobre a qual uma pessoa
singular ou colectiva, directa ou indirectamente, pretenda
deter participao qualificada deve formular o pedido de
autorizao, previamente, ao Banco Nacional de Angola, nos
termos a regular pelo Banco Nacional de Angola.
2. O disposto no nmero anterior aplica-se tambm aos
j detentores de participao qualificada que pretendam
aument-la de tal modo que atinja ou ultrapasse qualquer dos
limites de 20%, 33% ou 50%, ou que a instituio participada
se transforme em sua filial.
3. O disposto no n. 1 aplica-se tambm a qualquer
participante que exera influncia significativa atravs de
acordo, contrato, clusula dos estatutos ou qualquer acto
jurdico, consubstanciada, entre outras situaes atendveis,
nas seguintes:
a) Nomeao ou destituio dos membros dos rgos
sociais;
b) Participao na tomada de deciso dos membros
dos rgos sociais que impactem estabilidade
ou robustez da instituio financeira;
c) Participao na tomada de deciso relativa definio
da estratgia, operaes ou na gesto organizacio-
nal e funcional da instituio financeira;
d) Imputveis a qualquer das pessoas referidas nos
pontos anteriores por aplicao, com as devidas
adaptaes, de critrio constante de alguma das
outras alneas.
4. O Banco Nacional de Angola ope-se a qualquer concer-
tao entre participantes, desde que exista evidncia de que a
mesma tenha um impacto prejudicial na estabilidade ou robustez
da instituio financeira ou do sistema financeiro angolano.
5. O Banco Nacional de Angola estabelece, por Aviso, os
elementos e informaes que devem acompanhar o pedido de
autorizao previsto nos n.os 1 e 2 do presente artigo.
ARTIGO 25.
(Aquisio ou aumento de participao qualificada)
1. No prazo mximo de 30 (trinta) dias a contar da data
de apresentao do pedido de autorizao de aquisio ou
aumento de participao qualificada, nos termos do artigo
anterior, ou da recepo de informao complementar soli-
citada, o Banco Nacional de Angola ope-se ao projecto, se
considerar demonstrado que a pessoa em causa no rene as
condies que garantam uma gesto s e prudente da instituio
financeira bancria.
2556
2. O pedido de autorizao do projecto de aquisio ou
aumento de participao qualificada, nos termos do artigo
anterior, deve reunir os elementos necessrios para demons-
trar que a pessoa em causa rene as condies que garantam
uma gesto s e prudente da instituio financeira bancria,
designadamente:
a) Licitude da provenincia dos fundos utilizados na
aquisio da participao;
b) Viabilidade de uma superviso adequada, conside-
rando a estrutura e caractersticas do grupo eco-
nmico em que a instituio financeira bancria
estiver integrada;
c) Observao das condies necessrias ao saneamento
da instituio financeira bancria que tenham sido
previamente estabelecidas pelo Banco Nacional
de Angola;
d) Idoneidade dos propostos detentores da participao,
nos termos do artigo 31. da presente Lei;
e) Idoneidade e qualificao profissional dos mem-
bros do rgo de administrao da instituio
financeira bancria a designar em resultado da
aquisio projectada;
f) Identificao do beneficirio efectivo ltimo da
participao.
3. Se o interessado uma instituio financeira bancria
estrangeira ou empresa-me de instituio financeira bancria
estrangeira, e se, por fora da operao projectada, vier a
resultar na sua transformao em filial, o Banco Nacional de
Angola, para a apreciao do projecto, deve solicitar parecer
autoridade de superviso do pas de origem.
4. Sem prejuzo do disposto no nmero seguinte, quando
o Banco Nacional de Angola no deduza oposio dentro
do prazo referido no n. 1, a operao projectada deve ser
realizada no prazo de 3 (trs) meses, findo o qual deve ser
apresentada uma nova comunicao.
5. A aquisio ou aumento de participao qualificada em
que intervm no residentes depende sempre de autorizao
expressa do Banco Nacional de Angola.
6. O prazo previsto no n. 1 pode ser prorrogado por igual
perodo se existirem factos supervenientes ou se o Banco
Nacional de Angola entender que a aquisio ou aumento
de participao qualificada reveste especial complexidade.
7. Sem prejuzo do estabelecido no n. 2, sempre que a
aquisio da participao proposta se traduza no estabeleci-
mento de uma relao de domnio, o pedido deve ser instrudo
e entregue com os elementos solicitados no artigo 19., com
excepo dos elementos previstos nas alneas f), g) e h) do
mesmo artigo da presente Lei.
8. As instituies financeiras bancrias devem comunicar
ao Banco Nacional de Angola, logo que deles tenham conhe-
cimento, os factos referidos no n. 3 do artigo 31. da presente
Lei, que sejam supervenientes deciso de autorizao e que
digam respeito ao detentor de participao qualificada.
DIRIO DA REPBLICA
ARTIGO 26.
(Inibio dos direitos de voto)
1. Sem prejuzo das sanes aplicveis, a constituio ou
o aumento de participao qualificada sem que o interessado
tenha procedido solicitao prevista no artigo 24. ou aos
quais o Banco Nacional de Angola se tenha oposto, determinam
inibio do exerccio de direito de voto na parte que exceda
o limite mais baixo que tiver sido ultrapassado.
2. Quando tenha conhecimento de algum dos factos
referidos no nmero anterior, o Banco Nacional de Angola
d conhecimento deles e da subsequente inibio ao rgo de
administrao da instituio financeira bancria.
3. O rgo de administrao da instituio financeira que
tenha recebido a comunicao referida no nmero anterior, ou
que tenha obtido conhecimento dos factos por outros meios,
deve apresentar essa informao Assembleia de Accionistas.
4. A deliberao em que o accionista tenha exercido
direitos de voto de que se encontre inibido nos termos do
n. 1 anulvel, salvo se se provar que a deliberao tenha
sido tomada e tenha sido idntica ainda que esses direitos no
tivessem sido exercidos.
5. A anulabilidade pode ser arguida nos termos gerais, ou
ainda pelo Banco Nacional de Angola.
6. Se o exerccio dos direitos de voto abrangidos pela
inibio tiver sido determinante para a eleio dos rgos
de administrao ou de fiscalizao, o Banco Nacional de
Angola deve, na pendncia da aco de anulao da respectiva
deliberao, recusar os respectivos registos.
ARTIGO 27.
(Cessao da inibio)
Em caso de inobservncia do disposto nos n.os 1 e 2
do artigo 26., cessa a inibio se o interessado proceder
posteriormente ao pedido de autorizao em falta e o Banco
Nacional de Angola no deduzir oposio.
ARTIGO 28.
(Diminuio da participao)
1. A pessoa singular ou colectiva que pretenda deixar de
deter participao qualificada numa instituio de crdito,
ou diminu-la de tal modo que a percentagem de direitos de
voto ou de capital de que seja titular desa a nvel inferior a
qualquer dos limiares de 20%, um tero ou 50%, ou de tal
modo que a instituio deixe de ser sua filial, deve informar
previamente o Banco Nacional de Angola e comunicar-lhe o
novo montante da sua participao.
2. Se se verificar a reduo de uma participao para
um nvel inferior a 5% do capital ou dos direitos de voto da
instituio participada, o Banco Nacional de Angola comunica
ao seu detentor, no prazo de 30 (trinta) dias, se considerar que
a participao da resultante tem carcter qualificado.
ARTIGO 29.
(Revogao da autorizao)
1. A autorizao da instituio financeira bancria pode
ser revogada com os seguintes fundamentos, alm de outros
legalmente previstos:
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
a) For obtida por meio de falsas declaraes ou outros
expedientes ilcitos, independentemente das san-
es penais que ao caso couberem;
b) Deixar de se verificar algum dos requisitos estabe-
lecidos no artigo 15. da presente Lei;
c) A actividade da instituio financeira bancria no
corresponder ao objecto estatutrio autorizado;
d) A instituio cessar a actividade;
e) A instituio no puder honrar os seus compromissos,
nomeadamente quanto segurana dos fundos
que lhe tinham sido confiados;
f) Se a instituio violar as leis e regulamentos que
disciplinam a sua actividade ou no observar as
determinaes do Banco Nacional de Angola,
pondo em risco os interesses dos depositantes
e demais credores ou as condies normais de
funcionamento do mercado monetrio, financeiro
ou cambial.
2. A revogao da autorizao implica a dissoluo e
liquidao da instituio.
3. O Banco Nacional de Angola deve comunicar ao
Organismo de Superviso do Mercado de Valores Mobilirios
ou Agncia Angolana de Regulao e Superviso de Seguros
a revogao da autorizao concedida instituio financeira
bancria cujo objecto compreenda alguma actividade regulada
por essas entidades.
ARTIGO 30.
(Competncia e forma de revogao)
1. A revogao da autorizao da competncia do Banco
Nacional de Angola.
2. Exceptua-se a revogao das autorizaes das institui-
es financeiras bancrias referidas no n. 2 do artigo 29.,
cuja competncia atribuda ao Titular do Poder Executivo,
mediante prvio parecer do Banco Nacional de Angola.
3. A deciso de revogao deve ser fundamentada e noti-
ficada instituio financeira bancria no prazo mximo de
10 (dez) dias teis.
4. O Banco Nacional de Angola deve dar publicidade da
deciso de revogao, referida no presente artigo, no prazo
de 10 (dez) dias teis, contados a partir da data da recepo
pela instituio em causa.
5. O recurso interposto da deciso de revogao tem efeitos
meramente devolutivos.
SECO III
Administrao e Fiscalizao
ARTIGO 31.
(Idoneidade)
1. Os membros dos rgos de administrao e fiscalizao,
bem como as pessoas que nelas exeram cargos de direco,
gerncia, chefia ou similares, devem observar critrios de
idoneidade e disponibilidade que dem garantias de gesto
s e prudente da instituio financeira bancria, tendo em
vista, de modo particular, a segurana dos fundos confiados
instituio.
2557
2. Na apreciao da idoneidade deve ter-se em conta o
modo de como a pessoa gere habitualmente os negcios ou
exerce a profisso, em especial nos aspectos que revelem
incapacidade para decidir de forma ponderada e criteriosa ou
tendncia para no cumprir pontualmente as suas obrigaes,
ou para ter comportamentos incompatveis com a preservao
da confiana no mercado.
3. Entre outras circunstncias atendveis, considera-se
indiciador de falta de idoneidade o facto de a pessoa ter sido:
a) Declarada, por sentena nacional ou estrangeira,
falida ou insolvente ou responsvel por falncia
ou insolvncia de empresa por ela dominada ou
de que ela tenha sido administradora, directora
ou gerente;
b) Condenada, no Pas ou no estrangeiro, por crimes
de falncia dolosa, falncia por negligncia, fal-
sificao, furto, roubo, burla por defraudao,
extorso, abuso de confiana, usura, infraco
cambial e emisso de cheques sem proviso ou
falsas declaraes e outros crimes de natureza
econmica previstos em legislao especial;
c) Sancionada, no Pas ou no estrangeiro, pela prtica
de infraces s regras legais ou regulamentares
que regem a actividade das instituies financeiras
bancrias, instituies financeiras no bancrias,
a actividade seguradora e o mercado de valores
mobilirios, quando a gravidade ou reiterao
dessas infraces o justifique.
4. Para efeitos do previsto no presente artigo, o Banco
Nacional de Angola deve trocar informaes com o Organismo
de Superviso do Mercado de Valores Mobilirios e com a
Agncia Angolana de Regulao e Superviso de Seguros.
5. Compete ao Banco Nacional de Angola estabelecer,
por Aviso, as funes de gesto relevantes das instituies
financeiras bancrias, para efeitos do n. 1 do presente artigo.
ARTIGO 32.
(Experincia profissional)
1. Os membros dos rgos de administrao a quem caiba
assegurar a gesto corrente das instituies financeiras banc-
rias, os membros que integram o rgo de fiscalizao, bem
como cargos de direco, gerncia, chefia ou similares devem
possuir experincia adequada ao desempenho dessas funes.
2. Presume-se existir experincia adequada quando a
pessoa em causa tenha anteriormente exercido funes no
domnio financeiro, com reconhecida competncia em matria
econmica ou jurdica e de gesto.
3. A verificao do preenchimento do requisito de experincia
adequada pode ser objecto de um processo de consulta prvia.
4. A durao da experincia anterior e a natureza e o grau de
responsabilidade das funes anteriormente exercidas devem
estar em consonncia com as caractersticas e dimenso da
instituio financeira bancria de que se trata.
2558
ARTIGO 33.
(Falta de requisitos)
1. Se, por qualquer motivo, deixarem de estar preenchidos
os requisitos legais ou estatutrios do normal funcionamento
do rgo de administrao ou fiscalizao ou exigveis cargos
de direco, gerncia, chefia ou similares, o Banco Nacional
de Angola fixa o prazo para a regularizao de tal situao.
2. No sendo regularizada a situao no prazo fixado no
nmero anterior, pode ser revogada a autorizao nos termos
do artigo 29. da presente Lei.
ARTIGO 34.
(Acumulao de cargos e funes)
1. Os membros dos rgos de administrao das instituies
financeiras bancrias no podem, cumulativamente, exercer
cargos de gesto ou desempenhar quaisquer funes em outras
instituies financeiras bancrias ou no bancrias.
2. O disposto no nmero anterior no se aplica ao exerccio
cumulativo de cargos de gesto ou ao exerccio de funes
em outras instituies financeiras bancrias ou no bancrias
com quem a instituio em causa se encontre numa relao
de grupo.
3. O Banco Nacional de Angola pode, igualmente, opor-se
a que os referidos membros exeram tais funes, se entender
que a acumulao susceptvel de prejudicar o exerccio das
funes que o interessado j desempenha, nomeadamente por
existirem riscos graves de conflito de interesses ou tratando-se
de pessoas a quem caiba a gesto corrente da instituio, por
se verificarem inconvenientes significativos no que respeita
sua disponibilidade para o cargo, podendo, por outro lado,
determinar a interrupo do ltimo mandato registado.
4. Os membros dos rgos de administrao de instituies
financeiras bancrias que pretendam exercer cargos de gesto
noutras sociedades, que no as referidas nos nmeros ante-
riores, devem, com uma antecedncia mnima de 15 (quinze)
dias teis, comunicar a sua pretenso ao Banco Nacional de
Angola, o qual se pode opor, se entender que a acumulao
susceptvel de prejudicar o exerccio de funes na instituio
financeira bancria, assim como pode, igualmente, determinar
a interrupo do ltimo mandato registado.
5. A falta da comunicao de registo prevista no nmero
anterior fundamento de cancelamento do registo previsto
no artigo 60. da presente Lei.
SECO IV
Alteraes Estatutrias
ARTIGO 35.
(Alteraes estatutrias em geral)
1. As alteraes aos estatutos das instituies financeiras
bancrias esto sujeitas prvia autorizao do Banco Nacional
de Angola.
2. As alteraes do objecto que impliquem mudana do tipo
de instituies financeiras bancrias esto sujeitas ao regime
definido nas Seces I e II do presente Captulo.
ARTIGO 36.
(Dissoluo voluntria)
Qualquer projecto de dissoluo de uma instituio
financeira bancria deve ser comunicado ao Banco Nacional
de Angola com a antecedncia mnima de 90 (noventa) dias
em relao data da sua efectivao.
DIRIO DA REPBLICA
ARTIGO 37.
(Fuso e ciso)
1. fuso e ciso das instituies financeiras bancrias
aplica-se o regime definido nas Seces I e II do presente Captulo.
2. A fuso, ciso, alterao dos estatutos e caducidade
das instituies financeiras bancrias referidas no n. 3 do
artigo 18. da presente Lei da competncia do Titular de
Poder Executivo, sob prvio parecer do Banco Nacional
de Angola.
3. O disposto no presente artigo no prejudica o cumprimento
das formalidades inerentes constituio destas instituies,
de acordo com o estatudo no artigo 15. da presente Lei.
SECO V
Correspondentes Bancrios
ARTIGO 38.
(Correspondentes bancrios)
1. A contratao de pessoa singular ou colectiva que repre-
sente e preste servios inerentes actividade da instituio
financeira bancria em instalaes no pertencentes a esta, que
no esteja integrada na estrutura organizativa da instituio
ou que no se encontre em relao de domnio ou de grupo
com a instituio, respectivamente, pode ser realizada apenas
nos termos estabelecidos pelo Banco Nacional de Angola,
atravs de Aviso.
2. A instituio financeira bancria:
a) Responde por quaisquer actos ou omisses do cor-
respondente no exerccio das funes que lhe
foram confiadas;
b) Deve controlar e fiscalizar a actividade desenvolvida
pelo correspondente, encontrando-se este sujeito
aos procedimentos internos daquela;
c) Deve adoptar as medidas necessrias para evitar que
o exerccio pelo correspondente de actividade
distinta da contratada com a instituio financeira
bancria possa ter nesta qualquer impacto negativo.
CAPTULO III
Actividade no Estrangeiro
ARTIGO 39.
(Filiais e sucursais)
1. As instituies financeiras bancrias com sede em Angola
que pretendam estabelecer filial ou sucursal no estrangeiro
devem notificar previamente desse facto o Banco Nacional
de Angola, especificando os seguintes elementos:
a) Pas onde se prope estabelecer a filial ou sucursal;
b) Programa de actividades, no qual sejam indicados,
nomeadamente, o tipo de operaes a realizar e
a estrutura de organizao da sucursal;
c) Identificao dos responsveis da filial e da sucursal;
d) Endereo da filial ou sucursal no pas de acolhimento.
2. A gesto corrente da sucursal deve ser confiada a pelo
menos dois gerentes, sujeitos a todos os requisitos de ido-
neidade e experincia exigidos aos membros dos rgos de
administrao das instituies financeiras bancrias, conforme
dispem os artigos 31. e 32. da presente Lei.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
ARTIGO 40.
(Apreciao pelo Banco Nacional de Angola)
1. No prazo de 90 (noventa) dias a contar da recepo das
informaes referidas no artigo anterior, o Banco Nacional de
Angola deve comunicar as mesmas autoridade de superviso
do pas de acolhimento e certificar se igualmente de que as
operaes projectadas esto compreendidas na autorizao e
informar o facto instituio interessada.
2. Para efeitos do disposto no nmero anterior, o Banco
Nacional de Angola deve comunicar, igualmente, o montante
dos fundos prprios e o rcio de solvabilidade.
3. O Banco Nacional de Angola pode recusar a pretenso
de estabelecimento de filiais ou sucursais no estrangeiro com
base nos fundamentos previstos no artigo 22. da presente Lei,
caso em que no procede comunicao referida no n. 1
do presente artigo.
4. A deciso de recusa deve ser fundamentada e comuni-
cada instituio interessada no prazo referido no n. 1 do
presente artigo.
5. Se o Banco Nacional de Angola no proceder comu-
nicao autoridade de superviso do pas de acolhimento no
prazo referido no n. 1 do presente artigo, presume-se que foi
recusada a pretenso de estabelecimento de filial ou sucursal
no estrangeiro.
ARTIGO 41.
(Alterao dos elementos comunicados)
1. Em caso de modificao de alguns dos elementos refe-
ridos nas alneas b), c) e d) do n. 1 do artigo 39., a instituio
deve comunicar, por escrito, ao Banco Nacional de Angola.
2. aplicvel o disposto no artigo 40., reduzindo-se para
30 (trinta) dias o prazo previsto no mesmo.
ARTIGO 42.
(Escritrios de representao)
1. Compete ao Banco Nacional de Angola autorizar e
definir os termos e condies da constituio de escritrios
de representao das instituies financeiras bancrias com
sede no exterior do Pas.
2. O estabelecimento no estrangeiro de escritrios de
representao de instituies financeiras bancrias com sede
em Angola carece de registo no Banco Nacional de Angola,
previsto no artigo 54. da presente Lei.
CAPTULO IV
Actividade em Angola
SECO I
Princpios Gerais
ARTIGO 43.
(Observncia da lei angolana)
A actividade em territrio nacional de instituies finan-
ceiras bancrias com sede no estrangeiro deve observar a
legislao angolana.
ARTIGO 44.
(Idoneidade)
Os directores e gerentes das sucursais ou dos escritrios de
representao de instituies financeiras bancrias com sede no
estrangeiro esto sujeitos a todos os requisitos de idoneidade
2559
e experincia que esta Lei estabelece para os membros dos
rgos de administrao das instituies financeiras bancrias
com sede em Angola.
ARTIGO 45.
(Uso de firma ou denominao)
1. As instituies financeiras bancrias com sede no
estrangeiro estabelecidas em Angola podem usar a firma ou
denominao que utilizam no pas de origem.
2. Se esse uso for susceptvel de induzir o pblico em
erro quanto s operaes que as instituies financeiras
bancrias podem praticar, ou de fazer confundir as firmas
ou denominaes com outras que gozem de proteco em
Angola, o Banco Nacional de Angola determina que firma
ou denominao seja aditada uma meno explicativa apta a
prevenir equvocos.
ARTIGO 46.
(Revogao e caducidade da autorizao na origem)
1. Quando no pas de origem for revogada ou caducar a
autorizao da instituio financeira bancria que disponha
de sucursal em Angola, esta deve comunic-lo imediatamente
ao Banco Nacional de Angola, que toma as providncias
adequadas para impedir que a entidade em causa inicie novas
operaes e para salvaguardar os interesses dos depositantes
e de outros credores.
2. A revogao ou caducidade da autorizao no pas de
origem determina a sua revogao ou caducidade em Angola.
SECO II
Sucursais
ARTIGO 47.
(Disposies aplicveis)
1. O estabelecimento de sucursais em Angola de instituies
financeiras bancrias com sede no estrangeiro fica sujeito ao
disposto na presente seco e nos artigos 16. e 18. a 23.
da presente Lei.
2. As sucursais em Angola de instituies financeiras
bancrias com sede no estrangeiro ficam sujeitas superviso
do Banco Nacional de Angola, nos mesmos termos das insti-
tuies financeiras bancrias com sede em territrio nacional.
ARTIGO 48.
(Autorizao)
O estabelecimento de sucursais fica dependente de auto-
rizao a ser concedida, caso a caso, pelo Titular do Poder
Executivo, mediante parecer do Banco Nacional de Angola.
ARTIGO 49.
(Requisitos da autorizao)
1. Para efeito do artigo anterior, deve ser apresentado
ao Banco Nacional de Angola um requerimento com os
seguintes elementos:
a) Estudo de viabilidade econmico e financeiro, pro-
jectado para os 3 (trs) primeiros anos da acti-
vidade, incluindo o programa de actividades, a
implantao geogrfica, a estrutura organizativa
e os meios tcnicos e humanos a envolver;
2560
b) Certificado emitido pela autoridade de superviso
do pas de origem, de que as operaes referidas
na alnea anterior esto compreendidas na auto-
rizao da instituio de crdito, e que no h
impedimento abertura da sucursal;
c) Identificao dos gerentes da sucursal;
d) Demonstrao da suficincia dos meios tcnicos e
recursos financeiros relativamente ao tipo e volume
das operaes que pretenda realizar;
e) Cpia dos estatutos das instituies financeiras
bancrias;
f) Declarao de compromisso de que efectua o dep-
sito do capital afecto sucursal.
2. A gerncia da sucursal deve ser confiada a uma direco
com um mnimo de dois gerentes, com poderes bastantes para
tratar e resolver definitivamente, no Pas, todos os assuntos
que respeitem sua actividade.
3. Pelo menos dois teros do pessoal, tanto administra-
tivo como tcnico, das sucursais deve ser constitudo por
residentes nacionais.
ARTIGO 50.
(Capital afecto)
As operaes a realizar pela sucursal devem ser afecto o
capital adequado garantia dessas operaes, no inferior ao
mnimo previsto na lei angolana para instituies financeiras
bancrias da mesma natureza com sede em Angola.
ARTIGO 51.
(Responsabilidade)
1. A instituio financeira bancria responde pelas obri-
gaes assumidas pela sua sucursal em Angola.
2. As sucursais so patrimonialmente autnomas e o
seu activo s responde por obrigaes assumidas em outros
pases pela instituio bancria depois de satisfeitas todas as
obrigaes contradas em Angola.
3. A deciso da autoridade estrangeira que decreta falncia
ou liquidao da instituio financeira bancria s se aplica
s sucursais que ela tenha em Angola, quando revista pelos
tribunais angolanos e depois de cumprido o disposto no
nmero anterior.
ARTIGO 52.
(Alterao dos elementos comunicados)
1. Em caso de modificao de alguns dos elementos refe-
ridos nas alneas a) a d) do n. 1 do artigo 39., a instituio
deve comunic-lo, por escrito, ao Banco Nacional de Angola.
2. aplicvel o disposto no n. 1 do artigo 40., reduzindo-
-se para trinta (30) dias o prazo a previsto.
ARTIGO 53.
(Contabilidade e escriturao)
1. A instituio financeira bancria deve manter centralizada
na sucursal que tenha estabelecido no Pas toda a contabilidade
especfica das operaes realizadas em Angola, sendo obri-
gatrio o uso da lngua portuguesa na escriturao dos livros.
DIRIO DA REPBLICA
2. O sistema contabilstico das sucursais das instituies
financeiras bancrias com sede no estrangeiro deve ser autnomo
do sistema da empresa-me e estar domiciliado em Angola.
SECO III
Escritrios de Representao
ARTIGO 54.
(Requisitos de estabelecimento)
1. A instalao e o funcionamento em Angola de escritrios
de representao de instituies financeiras bancrias com
sede no estrangeiro dependem, sem prejuzo da legislao
aplicvel em matria de registo comercial, de registo especial
prvio no Banco Nacional de Angola, mediante apresentao
de certificado emitido pelas autoridades de superviso do
pas de origem.
2. O incio da actividade dos escritrios de representao
deve ter lugar nos 3 (trs) meses seguintes ao registo no Banco
Nacional de Angola, podendo este, se existir motivo fundado,
prorrogar o prazo por igual perodo.
3. Caso o escritrio de representao no observe os
prazos referidos no nmero anterior, o direito ao exerccio
da actividade caduca e, bem assim, o correspondente registo.
ARTIGO 55.
(mbito de actividade)
1. A actividade dos escritrios de representao decorre na
estrita dependncia das instituies financeiras bancrias que
representam, apenas lhes sendo permitido zelar pelos interesses
dessas instituies em Angola e informar previamente sobre
a realizao de operaes que elas se proponham realizar.
2. proibido aos escritrios de representao:
a) Realizar operaes que se integrem no mbito de
actividade das instituies financeiras;
b) Adquirir aces ou partes de capital de quaisquer
sociedades;
c) Adquirir imveis que no sejam os indispensveis
sua instalao e funcionamento.
ARTIGO 56.
(Poderes de gerncia)
Os gerentes dos escritrios de representao devem dispor
de poderes bastantes para tratar e resolver definitivamente,
no Pas, todos os assuntos que respeitem sua actividade.
CAPTULO V
Registo
ARTIGO 57.
(Sujeio a registo)
As instituies financeiras bancrias no podem iniciar
a sua actividade enquanto no se encontrarem inscritas em
registo especial no Banco Nacional de Angola.
ARTIGO 58.
(Elementos sujeitos a registo)
1. Para o registo das instituies financeiras bancrias com
sede em Angola devem ser remetidos os seguintes elementos:
a) Escritura pblica de constituio;
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
b) Identificao dos membros dos rgos de adminis-
trao, de fiscalizao e da Mesa da Assembleia
Geral designados, nos termos do artigo seguinte;
c) Acordos parassociais referidos no artigo 92. da
presente Lei;
d) Alteraes que se verifiquem nos elementos cons-
tantes das alneas anteriores.
2. O registo de instituies financeiras bancrias autorizadas
em pas estrangeiro e que disponham de sucursal ou escritrio
de representao em Angola deve ser efectuado desde que
cumprido o disposto no n. 2 do artigo 16. da presente Lei.
ARTIGO 59.
(Lista de instituies autorizadas)
O Banco Nacional de Angola publica uma lista das
instituies financeiras bancrias, incluindo das sucursais e
dos escritrios de representao de instituies financeiras
bancrias com sede no estrangeiro, autorizadas a desenvolver
a respectiva actividade em territrio angolano.
ARTIGO 60.
(Registo e recusa dos membros dos rgos
de administrao e fiscalizao)
1. O registo dos membros dos rgos de administrao
e fiscalizao, incluindo os administradores no executivos,
deve ser solicitado ao Banco Nacional de Angola aps a
respectiva designao, mediante requerimento da instituio
financeira bancria.
2. Em caso de reconduo, esta deve ser averbada no
registo, a requerimento da instituio.
3. A falta de idoneidade ou experincia dos membros
do rgo de administrao ou fiscalizao fundamento de
recusa de registo.
4. A recusa do registo com fundamento em falta de idonei-
dade ou experincia dos membros do rgo de administrao
ou fiscalizao deve ser comunicada instituio financeira
bancria em causa, a qual deve tomar as medidas adequadas
para que aqueles cessem imediatamente funes.
5. A recusa de registo deve atingir apenas as pessoas a
quem no tenham sido reconhecidas as referidas qualidades,
a menos que tal circunstncia respeite a maioria dos membros
do rgo em causa, ou que deixem de mostrar-se preenchidas,
por outro modo, as exigncias legais estatutrias para o normal
funcionamento do rgo, caso em que se aplica o disposto no
artigo 33. da presente Lei.
6. A falta de registo no determina a invalidade dos actos
praticados pela pessoa em causa no exerccio das suas funes.
7. O disposto nos nmeros anteriores aplica-se, com as
necessrias adaptaes, aos directores das instituies finan-
ceiras bancrias, aos gerentes das sucursais e dos escritrios
de representao referidos no artigo 44. da presente Lei.
ARTIGO 61.
(Factos supervenientes)
1. As instituies financeiras bancrias devem comunicar
ao Banco Nacional de Angola, logo que deles tenham conhe-
cimento, os factos referidos no n. 3 do artigo 31. da presente
2561
Lei que sejam supervenientes ao registo da designao e que
digam respeito a qualquer das pessoas referidas no n. 1 do
mesmo artigo.
2. Dizem-se supervenientes tanto os factos ocorridos
posteriormente ao registo, como os factos anteriores de que
s tenha conhecimento depois de efectuado o registo.
3. A obrigao estabelecida no n. 1 considera-se suprida
se a comunicao for feita pelas prprias pessoas a quem os
factos respeitem.
4. Se o Banco Nacional de Angola concluir no estarem
satisfeitos os requisitos de idoneidade exigidos para o exerccio
do cargo, deve cancelar o respectivo registo e comunicar a sua
deciso s pessoas em causa e instituio financeira bancria,
a qual deve tomar as medidas adequadas para que aquelas
cessem as suas funes e sejam imediatamente indicados os
respectivos substitutos.
5. O registo sempre cancelado quando se verifique que
foi obtido por meio de falsas declaraes ou outros expe-
dientes ilcitos, independentemente das sanes penais que
ao caso couberem.
6. O disposto no presente artigo aplica-se, com as neces-
srias adaptaes, aos gerentes de sucursais e de escritrios
de representao referidos no artigo 44. da presente Lei.
ARTIGO 62.
(Prazos, informaes complementares e certides)
1. O prazo para requerer qualquer registo de 30 (trinta)
dias a contar da data em que os factos a registar tenham ocorrido
ou que deles o Banco Nacional de Angola tiver conhecimento,
conforme dispe o n. 2 do artigo anterior.
2. O registo das instituies financeiras bancrias deve
ser requerido no mesmo prazo, a contar da data do registo
comercial definitivo ou, tratando-se de instituies com sede
no estrangeiro estabelecidas em Angola, da sua autorizao
para o estabelecimento em Angola.
3. Quando o requerimento ou a documentao apresentada
contiver insuficincias ou irregularidades que possam ser
supridas pelos interessados, estes so notificados para as
suprirem em prazo razovel, sob pena de, no as fazendo,
ser recusado o registo.
4. O registo considera-se efectuado se o Banco Nacional
de Angola nada objectar nos 30 (trinta) dias a contar da data
em que receber o pedido devidamente instrudo ou se tiver
solicitado informaes complementares, no prazo igual aps
a recepo destas.
5. Do registo so passadas certides a quem demonstra
interesse legtimo.
ARTIGO 63.
(Recusa de registo)
Sem prejuzo dos fundamentos legalmente previstos, o
registo recusado quando:
a) For manifesto que o facto no est titulado nos
documentos apresentados;
b) Se verifique que o tacto constante do documento j
est registado ou no est sujeito a registo;
2562
c) Falte qualquer autorizao legalmente exigida;
d) For manifesta a nulidade do facto;
e) Se verifique que no est preenchida alguma das
condies de que depende a autorizao neces-
sria para a constituio da instituio ou para o
exerccio da actividade, nomeadamente quando
algum dos membros do rgo de administrao
ou de fiscalizao no satisfaa os requisitos de
idoneidade e experincia legalmente exigidos,
bem como quando existe fundamento para opo-
sio nos termos do artigo 34. da presente Lei.
CAPTULO VI
Superviso
SECO I
Princpios Gerais
ARTIGO 64.
(Orientao e controlo de mercado)
Compete ao Banco Nacional de Angola a regulao e
orientao dos mercados monetrio e cambial de acordo com
a Lei do Banco Nacional de Angola e a presente Lei.
ARTIGO 65.
(Competncia de superviso)
1. A superviso das instituies financeiras bancrias e as
identificadas no n. 1 do artigo 7., com sede em Angola, bem
como a superviso das sucursais e escritrios de representao
em Angola de instituies financeiras com sede no estrangeiro
compete ao Banco Nacional de Angola, de acordo com a sua
lei e a presente Lei.
2. O disposto no nmero anterior no prejudica os poderes
de superviso atribudos ao Organismo de Superviso do
Mercado de Valores Mobilirios e Agncia Angolana de
Regulao e Superviso de Seguros.
3. Sem prejuzo do disposto no artigo 77. da presente Lei,
qualquer entidade ou organismo oficial que, no mbito da sua
competncia, necessite de analisar ou obter quaisquer infor-
maes ou documentos referentes actividade das instituies
financeiras supervisionadas pelo Banco Nacional de Angola
s pode faz-lo aps prvia comunicao e acompanhamento
do mesmo.
4. Ficam sujeitas superviso do Banco Nacional de
Angola as sociedades gestoras de participaes sociais quando
detenham participao qualificada em uma ou mais instituies
financeiras sujeitas sua superviso.
5. Ficam sujeitas superviso do Banco Nacional de
Angola quaisquer sociedades que detenham participao
qualificada em uma ou mais instituies financeiras sujeitas
sua superviso.
ARTIGO 66.
(Superviso em base individual e consolidada)
1. As instituies financeiras esto sujeitas superviso
em base individual e em base consolidada.
2. Compete ao Banco Nacional de Angola estabelecer,
por Aviso, os termos e condies em que deve ser exercida
a superviso em base individual e em base consolidada s
instituies sob sua competncia de superviso.
DIRIO DA REPBLICA
ARTIGO 67.
(Conselho Nacional de Estabilidade Financeira)
1. O Conselho Nacional de Estabilidade Financeira o rgo
de natureza pblica, com independncia e autonomia tcnica e
funcional que tem como finalidade promover mecanismos de
cooperao que visem a estabilidade financeira e a preveno
de crises sistmicas no Sistema Financeiro Angolano.
2. O Conselho Nacional de Estabilidade Financeira
composto pelos seguintes membros permanentes:
a) O Ministro das Finanas, na qualidade de Coordenador;
b) O Governador do Banco Nacional de Angola, na
qualidade de Coordenador-Adjunto;
c) O Presidente do Conselho de Administrao do
Organismo de Superviso do Mercado de Valores
Mobilirios e Derivados;
d) O Presidente do Conselho de Administrao da
Agncia Angolana de Regulao e Superviso
de Seguros;
e) O Membro do Conselho de Administrao do Banco
Nacional de Angola responsvel pela superviso
prudencial das instituies financeiras;
f) O Membro do Conselho de Administrao do Orga-
nismo de Superviso do Mercado de Valores
Mobilirios responsvel pela superviso das ins-
tituies financeiras e das estruturas de mercado;
g) O Membro do Conselho de Administrao da Agncia
de Regulao e Superviso de Seguros responsvel
pela rea de superviso.
3. O Conselho Nacional de Estabilidade Financeira tem
as seguintes competncias:
a) Identificar, acompanhar e avaliar os riscos para a
estabilidade financeira;
b) Coordenar o intercmbio de informao e a actuao
dos seus membros, quer em situaes de normal
funcionamento dos sistemas e dos mercados
financeiros, quer em perodos de crise;
c) Coordenar e promover a disseminao de infor-
mao relativa poltica monetria, financeira e
fiscal definidas pelos organismos representados
no Conselho;
d) Debater e propor aces coordenadas de regulao
e superviso macro-prudencial;
e) Propor mecanismos de preveno e planos de con-
tingncia macro-prudenciais a operacionalizar em
perodos de crise;
f) Formular recomendaes e propor normas regula-
mentares no mbito das respectivas competncias;
g) Concertar a actuao conjunta dos seus membros
junto, quer de entidades nacionais, quer de enti-
dades estrangeiras ou organizaes internacionais;
h) Analisar os princpios e regras emitidos pelos orga-
nismos internacionais que velam pela estabili-
dade financeira e recomendar ao nvel nacional a
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
implementao dos mesmos, designadamente nas
reas relacionadas com a superviso e regulao
do sistema financeiro e com a infra-estrutura ins-
titucional e de mercado;
i) Aprovar o seu regimento interno.
4. Sem prejuzo das competncias estabelecidas no nmero
anterior, compete ao Titular do Poder Executivo definir outras
competncias do Conselho Nacional de Estabilidade Financeira.
5. Sem prejuzo das competncias do Conselho Nacional
de Estabilidade Financeira, os diferentes Organismos de
Superviso devem instituir procedimentos complementares
de cooperao e articulao em matria de superviso visando
a troca de informao e a eliminao de potenciais conflitos
de competncias ou lacunas regulamentares.
ARTIGO 68.
(Quota de superviso)
1. As instituies financeiras esto sujeitas ao pagamento
de uma quota de superviso.
2. Compete ao Titular do Poder Executivo estabelecer, sob
prvio parecer do organismo de superviso, o montante e o
destino da quota de superviso, podendo delegar o nus de
definio da referida taxa ao respectivo rgo de superviso.
ARTIGO 69.
(Fundo de garantia de depsitos)
Compete ao Titular do Poder Executivo criar um Fundo com
o objectivo de garantir o reembolso de depsitos constitudos
nas instituies financeiras que nele participem, bem como
estabelecer as normas para o seu funcionamento.
SECO II
Superviso Comportamental
SUBSECO I
Regras de Conduta
ARTIGO 70.
(Competncia tcnica)
As instituies financeiras bancrias devem assegurar
aos clientes, em todas as actividades que exercem, elevados
nveis de competncia tcnica, dotando a sua organizao
empresarial com os meios materiais e tcnicos necessrios para
realizar em condies apropriadas de qualidade e eficincia
a sua prestao de servio.
ARTIGO 71.
(Relao com os clientes e outras instituies)
Nas relaes com os clientes e com outras instituies, os
administradores e os empregados das instituies financeiras
bancrias devem proceder com diligncia, neutralidade,
lealdade, discrio e respeito, conscienciosos dos interesses
que lhes so confiados pelos depositantes.
ARTIGO 72.
(Critrio da diligncia)
Os membros dos rgos de administrao das instituies Angola identifica as modalidades de reclamao e promove
financeiras bancrias, bem como as pessoas que nelas exer-
am cargos de direco, gerncia, chefia ou similares devem
proceder, no cumprimento das suas funes, com a diligncia
2563
de um gestor criterioso e ordenado, de acordo com o princpio
da repartio de riscos e da segurana das aplicaes e ter
em conta o interesse dos depositantes, dos investidores e dos
demais credores e clientes em geral.
ARTIGO 73.
(Dever de informao e assistncia)
1. As instituies financeiras bancrias devem informar
com clareza os clientes sobre a remunerao que oferecem
pelos fundos recebidos e os elementos caracterizadores dos
produtos oferecidos, bem como sobre o preo dos servios
prestados e outros encargos a suportar pelos clientes.
2. No mbito da concesso de crdito, as instituies
financeiras autorizadas a conceder crdito prestam ao cliente,
antes da celebrao do contrato de crdito, as informaes
adequadas sobre as condies e o custo total e efectivo do
crdito, as suas obrigaes e os riscos associados falta
de pagamento.
3. Com o objectivo de garantir a transparncia de mercado
nas relaes entre as instituies financeiras e os seus clientes,
compete ao Banco Nacional de Angola estabelecer os requisitos
mnimos para as instituies financeiras no que concerne:
a) Informao contida na divulgao ao pblico das
condies em que prestam os seus servios;
b) Contedo mnimo dos contratos com os seus clientes.
4. Com vista garantia da transparncia e da compara-
bilidade dos produtos oferecidos, as informaes referidas
no nmero anterior devem ser prestadas ao cliente na fase
pr-contratual e contemplar os elementos caracterizadores
dos produtos propostos.
5. Os contratos celebrados entre as instituies financeiras
bancrias e os seus clientes devem conter toda a informao
necessria e ser redigidos em lngua portuguesa, de forma
clara e concisa.
6. Sempre que as instituies financeiras sob superviso do
Banco Nacional de Angola operarem no mercado de valores
mobilirios e investimentos, bem como de seguros e resseguros,
ficam, igualmente, sujeitas s regras de conduta emanadas
pelos organismos de superviso dos referidos mercados.
ARTIGO 74.
(Reclamaes dos clientes)
1. Os clientes das instituies podem apresentar directa-
mente ao Banco Nacional de Angola, reclamaes fundadas no
incumprimento das normas que regem a actividade daquelas.
2. Compete ao Banco Nacional de Angola apreciar as
reclamaes, independentemente da sua modalidade de
apresentao, bem como definir os procedimentos e os prazos
relativos apreciao das reclamaes referidas no nmero
anterior, com observncia dos princpios da imparcialidade,
da celeridade e da gratuitidade.
3. Na apreciao das reclamaes, o Banco Nacional de
as diligncias necessrias para a verificao do cumprimento
das normas e adopta as medidas adequadas aplicao de
sanes s instituies financeiras faltosas.
2564
ARTIGO 75.
(Cdigos de conduta)
1. O Banco Nacional de Angola pode estabelecer as normas
de conduta que considere necessrias para complementar e
desenvolver as fixadas na presente Lei.
2. As instituies financeiras bancrias ou as suas asso-
ciaes representativas devem adoptar cdigos de conduta e
divulg-los junto dos clientes, devendo constar dos mesmos
princpios e normas de conduta que rejam os vrios aspectos
das suas relaes com os clientes, incluindo os mecanismos
e os procedimentos internos por si adoptados no mbito da
apreciao de reclamaes.
3. O cdigo de conduta elaborado pelas instituies finan-
ceiras bancrias ou associaes representativas das mesmas
deve ser remetido para conhecimento do Banco Nacional de
Angola, podendo este emitir instrues sobre o mesmo, bem
como definir normas orientadoras para esse efeito.
SUBSECO II
Segredo Profissional
ARTIGO 76.
(Dever de segredo)
1. Os membros dos rgos de administrao ou de fiscalizao
das instituies financeiras bancrias, os seus empregados,
mandatrios, comissrios e outras pessoas que lhes prestem
servios a ttulo permanente ou ocasional no podem revelar
ou utilizar informaes sobre factos ou elementos respeitantes
vida da instituio ou s relaes desta com os seus clientes
cujo conhecimento lhes advenha exclusivamente do exerccio
das suas funes ou da prestao dos seus servios.
2. Esto sujeitos a segredo os nomes dos clientes, as
suas contas de depsito, respectivos movimentos e demais
operaes bancrias.
3. O dever de segredo no cessa com o termo das funes
ou servios.
ARTIGO 77.
(Excepes ao dever de segredo)
1. Os factos ou elementos das relaes do cliente com
a instituio podem ser revelados, mediante autorizao do
cliente, transmitida por escrito instituio.
2. Fora do caso previsto no nmero anterior, os factos e
elementos cobertos pelo dever de segredo s podem ser revelados:
a) Ao Banco Nacional de Angola, no mbito das suas
atribuies;
b) Ao Organismo de Superviso do Mercado de Valo-
res Mobilirios, no mbito das suas atribuies;
c) A Agncia Angolana de Regulao e Superviso de
Seguros, no mbito das suas atribuies;
d) Para instruo de processos mediante despacho de
Juiz de Direito ou de Magistrado do Ministrio
Pblico;
e) Quando exista outra disposio legal que expressa-
mente limite o dever de segredo.
DIRIO DA REPBLICA
ARTIGO 78.
(Dever de segredo das autoridades de superviso)
1. As pessoas que exeram ou tenham exercido funes no
Banco Nacional de Angola, bem como as que lhe prestem ou
tenham prestado servios a ttulo permanente ou ocasional, ficam
sujeitas ao dever de segredo sobre factos cujo conhecimento
lhes advenha exclusivamente do exerccio dessas funes
ou da prestao desses servios e no podem divulgar nem
utilizar as informaes obtidas.
2. Os factos e elementos cobertos pelo dever de segredo
s podem ser revelados mediante autorizao do interessado,
transmitida por escrito ao Banco Nacional de Angola ou nos
termos previstos na lei penal e de processo penal.
3. lcita, designadamente para efeitos estatsticos, a
divulgao de informaes em forma sumria ou agregada e
que no permita a identificao individualizada de pessoas
ou instituies.
ARTIGO 79.
(Cooperao com outras entidades)
1. O disposto nos artigos anteriores no obsta, igualmente,
a que o Banco Nacional de Angola troque informaes com
as seguintes entidades:
a) O Organismo de Superviso do Mercado de Valores
Mobilirios e Agncia Angolana de Regulao
e Superviso de Seguros, no mbito das suas
atribuies;
b) Autoridades intervenientes em processos de liqui-
dao de instituies financeiras;
c) Pessoas encarregadas do controlo legal das demons-
traes financeiras das instituies financeiras e
os organismos com competncia de superviso
sobre aquelas pessoas;
d) Autoridades de superviso de outros Estados, em
regime de reciprocidade, quanto s informaes
necessrias superviso das instituies finan-
ceiras com sede em Angola, e das instituies de
natureza equivalente com sede naqueles Estados,
no mbito de acordos de cooperao que o Banco
tenha celebrado;
e) Bancos centrais e outros organismos de vocao
similar, enquanto autoridades monetrias, e outras
autoridades com competncia para a superviso
dos sistemas de pagamento;
f) Organismos encarregados da gesto dos sistemas de
garantia de depsitos;
g) Outros organismos com a funo de acompanha-
mento e salvaguarda da estabilidade do sistema
financeiro nacional.
2. Ficam sujeitas ao dever de segredo todas as autoridades,
organismos e pessoas que participem nas trocas de informaes
referidas nos nmeros anteriores.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
3. As informaes recebidas pelo Banco Nacional de
Angola, nos termos do presente artigo, s podem ser utilizadas:
a) Para exame das condies de acesso actividade
das instituies financeiras;
b) Para superviso da actividade das instituies finan-
ceiras bancrias, nomeadamente quanto liquidez,
solvabilidade, grandes riscos e demais requisitos
de adequao de fundos prprios, organizao
administrativa e contabilstica e controlo interno;
c) Para aplicao de sanes;
d) No mbito de recursos interpostos de decises do
Banco Nacional de Angola, tomadas nos termos
das disposies aplicveis s entidades sujeitas
superviso deste;
e) Para efeitos da poltica monetria e do funciona-
mento ou superviso dos sistemas de pagamento.
ARTIGO 80.
(Cooperao com outros pases)
Os acordos de cooperao referidos nas alneas d) e e)
do n. 1 do artigo anterior s podem ser celebrados quando
as informaes a prestar beneficiem de garantias de segredo
pelo menos equivalentes s estabelecidas na presente Lei.
ARTIGO 81.
(Informaes sobre riscos)
1. Compete ao Banco Nacional de Angola criar a Central
de Informao e Riscos de Crdito, estabelecer as regras do
seu funcionamento e definir quais os elementos de informao
de reporte obrigatrios por parte das instituies financeiras.
2. Esto sujeitas ao reporte de informao de crdito para a
Central de Informao de Riscos de Crdito todas as entidades
que concedam crdito, directa ou indirectamente, com sede
em Angola e sucursais, filiais ou escritrios de representao
de instituies financeiras com sede no estrangeiro, bancrias
e no bancrias.
3. Compete ao Banco Nacional de Angola autorizar a
constituio de Centrais Privadas de Informao sobre Riscos
de Crdito onde participem instituies financeiras.
4. Compete ao Banco Nacional de Angola definir os
requisitos de constituio e regras de funcionamento de
Centrais Privadas de Informao sobre Riscos de Crdito onde
participem instituies financeiras, bem como as regras de
transferncia de informao de riscos de crdito organizada
entre instituies financeiras.
ARTIGO 82.
(Violao do dever de segredo)
Sem prejuzo de outras sanes aplicveis, a violao do
dever de segredo punvel nos termos do Cdigo Penal e de
legislao sobre a matria.
SUBSECO III
Conflitos de Interesses
ARTIGO 83.
(Crdito a membros dos rgos sociais)
1. As instituies financeiras no podem conceder crdito,
sob qualquer forma ou modalidade, incluindo a prestao
de garantias, directa ou indirectamente, aos membros dos
2565
rgos de administrao ou fiscalizao ou equiparados, nem
a sociedades ou outros entes colectivos por eles directa ou
indirectamente dominados.
2. Presume-se o carcter indirecto da concesso de crdito
quando o beneficirio seja cnjuge, parente at 2. grau ou afim
em 1. grau de algum dos membros dos rgos de administrao
ou fiscalizao ou uma sociedade directa ou indirectamente
dominada por alguma daquelas pessoas.
3. Para efeitos do presente artigo, equiparada concesso
de crdito a aquisio pelas instituies financeiras de partes
de capital em sociedades ou outros entes colectivos referidos
nos nmeros anteriores.
4. Ressalvam-se do disposto nos nmeros anteriores as
operaes de carcter ou finalidade social ou decorrentes da
poltica de pessoal.
5. O disposto nos n.os 1 a 3 do presente artigo no se
aplica s operaes de concesso de crdito de que sejam
beneficirias instituies financeiras ou sociedades gestoras
de participaes sociais que se encontrem includas em super-
viso em base consolidada a que esteja sujeita a instituio
financeira em causa.
6. Os membros do rgo de administrao ou fiscalizao de
uma instituio financeira no podem participar na apreciao e
deciso de operaes e concesses de crdito a sociedades ou
outras pessoas colectivas no includas no n. 1 do presente
artigo, de que sejam gestores ou que detenham participaes
qualificadas, exigindo tais operaes a aprovao por maioria
de pelo menos dois teros dos restantes membros do rgo de
administrao e o parecer favorvel do rgo de fiscalizao
ou equivalente.
7. As instituies financeiras bancrias podem conceder
crdito sob qualquer forma ou modalidade, incluindo a
prestao de garantias s pessoas que nelas detenham, directa
ou indirectamente, participaes qualificadas, bem como s
sociedades que estas mesmas pessoas, directa ou indirecta-
mente, dominem ou que com ela estejam numa relao de
grupo, segundo termos e condies definidos, por Aviso, pelo
Banco Nacional de Angola.
ARTIGO 84.
(Crdito a pessoas ligadas)
Os membros dos rgos da administrao e de fiscalizao,
os directores, os trabalhadores, os consultores e os mandatrios
das instituies financeiras no podem intervir na apreciao e
deciso de operaes em que sejam, directa ou indirectamente,
interessados os prprios, seus cnjuges, parentes ou afins em
1. grau, ou sociedades ou outras pessoas colectivas que uns
ou outros, directa ou indirectamente, dominem.
SUBSECO IV
Concorrncia e Publicidade
ARTIGO 85.
(Defesa da concorrncia)
1. proibido s instituies financeiras e s sucursais de
instituies financeiras:
2566
a) Celebrar contratos e acordos ou adoptar prti-
cas concertadas de qualquer natureza tendentes
a assegurar uma posio de domnio sobre os
mercados monetrio, financeiro ou cambial ou
a provocar alteraes nas condies normais de
seu funcionamento;
b) Adoptar individualmente alguma das prticas referidas
na alnea anterior, bem como aplicar sistematica-
mente condies discriminatrias em operaes
comparveis;
c) igualmente proibido s instituies financeiras, sob
superviso do Banco Nacional de Angola, impor
aos seus clientes, como condio para beneficiar
do seus servios, a aquisio de bens e produtos
ou contratao de servios seus ou de uma outra
sociedade que seja sua filial ou na qual detenha
participao qualificada.
2. No se consideram abrangidos pelo disposto na
alnea a) do nmero anterior os acordos, contratos ou
prticas que tenham por objecto as operaes seguintes:
a) Tomada firme de aces ou de obrigaes de quaisquer
empresas ou de ttulos de dvida pblica, com o fim
de serem colocados mediante subscrio pblica;
b) Concesso de crditos de elevado montante a deter-
minada empresa ou a um conjunto de empresas
do mesmo sector de actividade econmica, desig-
nadamente crditos relacionados com contratos
de viabilizao e de saneamento financeiro ou de
desenvolvimento.
ARTIGO 86.
(Publicidade)
1. A publicidade das instituies financeiras e das suas
associaes representativas est sujeita ao regime geral e,
relativamente s actividades de intermediao de instrumentos
financeiros, ao definido regime jurdico aplicvel ao mercado
de valores mobilirios.
2. O Banco Nacional de Angola pode ordenar a suspenso
imediata ou determinar as adequadas modificaes ou recti-
ficaes de aces publicitrias das instituies financeiras
bancrias estabelecidas no Pas, quando contrrias lei ou
susceptveis de induzir o pblico a erro.
3. O Banco Nacional de Angola pode estabelecer, por
Aviso, os deveres de informao e transparncia a que devem
obedecer as mensagens publicitrias das instituies financeiras,
independentemente do meio de difuso utilizado.
SECO III
Superviso Prudencial
SUBSECO I
Normas Prudenciais
ARTIGO 87.
(Princpio geral)
As instituies financeiras bancrias devem aplicar os
fundos de que dispem de modo a assegurar sempre nveis
adequados de liquidez e solvabilidade.
DIRIO DA REPBLICA
ARTIGO 88.
(Fundos prprios)
1. O organismo de superviso competente deve fixar os
elementos que podem integrar os fundos prprios das insti-
tuies financeiras e das sucursais em Angola de instituies
financeiras com sede no estrangeiro, definindo as caractersticas
que devem ter.
2. Os fundos prprios das instituies financeiras definidas
no artigo 4. no podem tornar-se inferiores ao capital social
mnimo legalmente exigido.
3. Verificando-se diminuies dos fundos prprios abaixo do
montante estabelecido, o organismo de superviso competente
pode, sempre que as circunstncias o justifiquem, conceder
instituio financeira um prazo para que regularize a situao.
ARTIGO 89.
(Reservas)
1. As instituies financeiras bancrias devem constituir uma
reserva legal no interior a 10% dos lucros lquidos apurados
em cada exerccio, destinada formao de uma reserva legal
at um limite equivalente ao valor do capital social.
2. Devem, ainda, as instituies financeiras constituir reservas
especiais destinadas a reforar a situao lquida ou a cobrir
prejuzos que a conta de lucros e perdas no possa suportar.
3. O organismo de superviso competente pode estabelecer
critrios gerais ou especficos de constituio e aplicao das
reservas mencionadas no nmero anterior.
ARTIGO 90.
(Regras prudenciais)
1. Sem prejuzo do estabelecido em legislao especial,
compete ao organismo de superviso competente definir o
enquadramento regulamentar e de superviso prudencial das
instituies financeiras no que respeita a:
a) Adequao de capital, incluindo a definio de um
rcio de solvabilidade, dos instrumentos a con-
siderar para a composio dos fundos prprios
regulamentares e dos requisitos de fundos prprios
em funo dos riscos assumidos;
b) Limites tomada firme de emisses de valores
mobilirios para subscrio indirecta ou garantia
da colocao das emisses dos mesmos valores;
c) Limites e formas de cobertura de recursos alheios
e de quaisquer outras responsabilidades perante
terceiros;
d) Limites concentrao de riscos;
e) Registo e prestao de informao de natureza
financeira, incluindo os processos para reconhe-
cimento de provises e reservas e os requisitos
para a prestao de servios de auditoria externa;
f) Relao das participaes sociais com os fundos
prprios da participante;
g) Relao das participaes sociais com o capital da
participada;
h) Limites s imobilizaes;
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
i) Governao corporativa, incluindo os processos para
assegurar a transparncia e divulgao de infor-
mao necessrias, assim como o tratamento das
transaces com as partes relacionadas;
j) Controlo interno, incluindo os processos para gesto
dos riscos inerentes actividade e da concentrao
dos mesmos;
k) Abuso dos servios financeiros;
l) Outros limites que venham a ser estabelecidos pelo
organismo de superviso.
2. Na definio do enquadramento referido no nmero
anterior, devem ser verificados critrios de dimensionamento
e proporcionalidade, podendo ser estabelecidos requisitos
diferenciados ou adicionais para determinadas instituies
financeiras, dependendo do seu perfil de risco e importn-
cia sistmica.
ARTIGO 91.
(Comunicao subsequente)
Sem prejuzo da comunicao prevista no n. 1 do
artigo 24. da presente Lei, os factos de que resulte, directa
ou indirectamente, a deteno de uma participao qualificada
numa instituio financeira ou o seu aumento, nos termos
do disposto no mesmo artigo, devem ser notificados, pelo
interessado, ao organismo de superviso competente, no prazo
de quinze (15) dias teis a contar da data em que os mesmos
factos se verificarem.
ARTIGO 92.
(Registo de acordos parassociais)
1. Os acordos parassociais entre accionistas de instituies
financeiras relativos ao exerccio do direito de voto esto
sujeitos a registo no organismo de superviso competente,
sob pena de ineficcia.
2. O registo pode ser requerido por qualquer das partes
do acordo.
ARTIGO 93.
(Regras de contabilidade e publicao)
1. Compete ao Banco Nacional de Angola, sem prejuzo
das atribuies que venham a ser afectas a outros rgos
reitores da actividade de contabilidade e dos organismos de
superviso do mercado de valores mobilirios e de seguros,
estabelecer normas de controlo interno, de contabilidade e
outras aplicveis s instituies sujeitas sua superviso, de superviso competente a inspeco dos seus estabelecimentos
bem como definir os elementos que as mesmas instituies
devem remeter e os que devem publicar.
2. As instituies financeiras devem publicar as suas
demonstraes financeiras, nos termos e com a periodicidade
definidos pelos respectivos organismos de superviso, devendo
as mesmas serem preparadas por contabilista inscrito na enti-
dade representativa dos contabilistas e peritos contabilistas
de Angola, nos termos da Lei da Contabilidade e Auditoria.
2567
SUBSECO II
Superviso
ARTIGO 94.
(Procedimentos de superviso)
No desempenho das suas funes de superviso, cabe em
especial ao organismo de superviso competente:
a) Acompanhar a actividade das instituies financeiras
sob sua superviso e promover a avaliao dos
riscos e seu controlo, bem como da suficincia
dos fundos prprios para suportar estes riscos;
b) Zelar pela observncia das normas que disciplinam
a actividade das instituies financeiras;
c) Emitir recomendaes e directivas para que sejam
sanadas as irregularidades, deficincias de con-
trolo e gesto e insuficincia de capital detectadas;
d) Tomar providncias de interveno e saneamento;
e) Sancionar as infraces.
ARTIGO 95.
(Aplicao de medidas correctivas)
1. O organismo de superviso deve aplicar o conjunto de
providncias de interveno correctiva dispostas no artigo 123.,
as quais deve aplicar, sempre que julgar conveniente, nas
seguintes situaes:
a) Quando a instituio financeira no cumpra, ou
esteja em risco de no cumprir, normas legais ou
regulamentares que disciplinem a sua actividade;
b) Sempre que considere necessrio, de acordo com ava-
liaes qualitativas ou quantitativas da instituio.
2. Sempre que o organismo de superviso tiver conhecimento
do projecto de uma operao por uma instituio financeira
que, no seu entender, seja susceptvel de implicar a violao ou
agravamento da violao de normas prudenciais aplicveis ou
infringir as regras de uma gesto s e prudente, pode notificar
esta instituio para se abster de realizar tal operao.
ARTIGO 96.
(Dever de informao)
1. As instituies financeiras so obrigadas a apresentar
ao organismo de superviso competente, no prazo por este
determinado, as informaes necessrias verificao do seu
grau de liquidez e solvabilidade, dos riscos em que incorrem,
do cumprimento das normas legais e regulamentares, incluindo
da sua organizao administrativa e da eficcia dos seus con-
trolos internos, assim como dos seus processos de segurana
e controlo no domnio informtico.
2. As instituies financeiras devem facultar ao organismo
e o exame da escrita no local, assim como todos os outros
elementos que o organismo de superviso competente considere
relevantes para a verificao dos aspectos mencionados no
nmero anterior.
3. O organismo de superviso competente pode extrair cpias
e translados de toda a documentao pertinente, devendo ser
sempre elaborada acta de que conste a documentao copiada
ou transladada, a ser assinada pelo representante do organismo
de superviso competente e da instituio em causa.
2568
4. As pessoas, singulares ou colectivas no abrangidas
pelos nmeros anteriores e que sejam partes relacionadas de
instituies financeiras so obrigadas a fornecer ao organismo
de superviso competente todos os elementos ou informa-
es que o mesmo considere relevantes para superviso da
instituio ou grupo financeiro em que participam, no Pas
ou no estrangeiro.
5. As instituies financeiras devem comunicar, previamente,
ao organismo de superviso a abertura e encerramento das
suas agncias ou dependncias.
6. Para efeitos do disposto no nmero anterior, compete ao
organismo de superviso estabelecer, em normativo especfico,
as informaes dos referidos estabelecimentos.
ARTIGO 97.
(Auditores externos)
1. A actividade das instituies financeiras e as suas
contas anuais devem estar sujeitas a auditoria externa anual,
a ser realizada por uma empresa de auditoria legalizada e
estabelecida em Angola, nos termos da legislao aplicvel.
2. Os auditores externos devem reportar ao organismo
de superviso competente, na forma que este determinar, os
trabalhos desenvolvidos e respectivos resultados, devendo
tambm comunicar, em qualquer momento, a este, as infraces
s normas legais e regulamentares detectadas e os factos que
possam afectar a continuidade da actividade da instituio ou
que sejam motivo para emisso de reservas ou limitaes no
parecer da auditoria.
3. Para efeitos do disposto no n. 1 do presente artigo,
a instituio financeira deve comunicar ao organismo de
superviso competente a identificao do perito contabilista
ou da empresa de auditoria proposta ou seleccionada, nos
termos do n. 1 do presente artigo.
4. Sem prejuzo do disposto no nmero seguinte, a empresa
de auditoria externa contratada pela instituio financeira no
pode exercer as referidas funes por um perodo superior a
quatro (4) anos, findos os quais, s pode vir a ser novamente
seleccionvel na referida instituio financeira decorrido
igual perodo.
5. O organismo de superviso competente pode, excep-
cionalmente e de forma fundamentada, estabelecer prazos
inferiores aos referidos no nmero anterior.
ARTIGO 98.
(Entidades no habilitadas)
1. Quando haja suspeitas de que uma entidade no habilitada
exerce ou exerceu alguma actividade reservada s instituies
financeiras, o respectivo organismo de superviso pode exigir
que ela apresente os elementos necessrios ao esclarecimento
da situao, bem como realizar inspeces no local onde tal
actividade seja ou tenha sido exercida, ou onde suspeite que
se encontrem elementos relevantes para o conhecimento da
mesma actividade.
DIRIO DA REPBLICA
2. Sem prejuzo da legitimidade atribuda por lei a outras
pessoas, o respectivo organismo de superviso pode requerer
a dissoluo e liquidao da sociedade ou outro ente colectivo
que, sem estar habilitado, pratique operaes reservadas a
instituies financeiras.
ARTIGO 99.
(Apreenso de documentos e valores)
1. No decurso das inspeces a que se refere o n. 1 do
artigo anterior, pode o organismo de superviso competente
proceder apreenso de quaisquer documentos ou valores que
constituam objecto, instrumento ou produto de infraco ou
que se mostrem necessrios instruo do respectivo processo.
2. Aos valores apreendidos aplica-se o disposto no n. 1
do artigo 161. da presente Lei.
ARTIGO 100.
(Colaborao com outras autoridades)
As autoridades policiais prestaro ao organismo de
superviso competente a colaborao que este lhes solicite
no mbito das suas atribuies de superviso.
ARTIGO 101.
(Prerrogativas dos trabalhadores dos organismos de superviso)
1. Para o eficaz exerccio das suas funes, os trabalha-
dores que exeram a funo de superviso, devidamente
credenciados, gozam da garantia administrativa, e no podem
ser demandados judicialmente por actos legtimos relativos
ao exerccio legal e regular das suas funes.
2. Para efeitos do disposto no nmero anterior, o organismo
de superviso competente deve tomar todas as providncias
necessrias para a defesa dos referidos trabalhadores da
superviso, incluindo a responsabilidade dos encargos de
honorrios com advogados e custas.
CAPTULO VII
Instituies Financeiras No Bancrias
SECO I
Autorizao de Instituies Financeiras No Bancrias
com Sede em Angola
SUBSECO I
Princpios Gerais
ARTIGO 102.
(mbito de aplicao)
O disposto na presente seco aplica-se autorizao de
instituies financeiras no bancrias identificadas nos n.os 1
e 3 do artigo 7. da presente Lei.
ARTIGO 103.
(Organismos de superviso)
Os organismos de superviso podem celebrar convnios
entre si com o seguinte objectivo:
a) Consultas prvias para o aperfeioamento das auto-
rizaes, superviso, normalizao e fiscalizao
das instituies financeiras;
b) Troca de informaes sobre as instituies financeiras,
seus scios, administradores, directores e membros
dos rgos de fiscalizao, consultivo e afins;
c) Outros assuntos de interesse comum.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
ARTIGO 104.
(Requisitos gerais)
As instituies financeiras no bancrias com sede em
Angola devem satisfazer os seguintes requisitos:
a) Corresponder a uma das espcies referidas no
artigo 7. da presente Lei;
b) Ter por objecto as actividades previstas nos respec-
tivos diplomas regulamentares;
c) Ter capital social no inferior ao mnimo legal;
d) Apresentar dispositivos slidos em matria de governo
da sociedade, incluindo uma estrutura organiza-
tiva clara, com linhas de responsabilidade bem
definidas, transparentes e coerentes;
e) Organizar processos eficazes de identificao, gesto,
controlo e comunicao dos riscos a que est ou
possa vir a estar exposta;
f) Dispor de mecanismos adequados de controlo interno,
incluindo procedimentos administrativos e con-
tabilsticos slidos;
g) Dispor de polticas e prticas de remunerao que
promovam e sejam coerentes com uma gesto s
e prudente dos riscos.
ARTIGO 105.
(Capital social)
1. Compete aos organismos de superviso, consoante
a classificao das instituies constante dos n.os 1 e 3 do
artigo 7. da presente Lei, estabelecer o capital social mnimo
das instituies financeiras no bancrias e a natureza dos
bens com que o mesmo pode ser realizado.
2. Salvo o disposto em lei especial, s instituies finan-
ceiras no bancrias aplicvel o disposto nos n.os 2 a 9 do
artigo 16. da presente Lei, com as necessrias adaptaes.
SUBSECO II
Processo de Autorizao
ARTIGO 106.
(Autorizao)
1. A constituio de instituies financeiras no ban-
crias citadas no artigo 7. com sede em Angola depende
de autorizao a conceder, caso a caso, pelo organismo de
superviso competente.
2. autorizao da constituio e ao correspondente
pedido aplica-se o disposto nos artigos 18. 21. da presente
Lei, com as necessrias adaptaes, especialmente quanto
competncia do organismo de superviso.
ARTIGO 107.
(Recusa de autorizao)
1. A autorizao recusada sempre que:
a) O pedido de autorizao no estiver instrudo com
todas as informaes e documentos necessrios;
b) A instruo do pedido enfermar de inexactides ou
de falsidades;
c) A sociedade a constituir no corresponder aos requi-
sitos estabelecidos no artigo 104. da presente Lei;
2569
d) O organismo de superviso competente considerar
demonstrado que, em relao a alguns dos deten-
tores de participaes qualificadas, no se verifica
alguma das circunstncias constantes do n. 2 do
artigo 25. da presente Lei;
e) A sociedade no dispuser de meios tcnicos e recur-
sos financeiros suficientes para o tipo e volume
das operaes que pretende realizar;
f) Os membros do rgo de administrao e de fisca-
lizao que no preencham os requisitos estabe-
lecidos no n. 1 do artigo 31. e no artigo 32. da
presente Lei;
g) Resultar possvel a existncia de dificuldades de
superviso da instituio a autorizar, nomea-
damente em resultado do facto dos propostos
accionistas, directos ou indirectos, ou entidades
com eles relacionadas, participarem tambm em
instituies financeiras autorizadas no estrangeiro;
h) A estrutura legal, de gesto, operacional e de pro-
priedade da instituio financeira bancria a cons-
tituir impedir o exerccio da superviso em base
individual ou consolidada, bem como a aplicao
de medidas correctivas.
2. Se o pedido estiver deficientemente instrudo, o orga-
nismo de superviso, antes de recusar a autorizao, notifica
os requerentes, dentro do prazo por si estabelecido.
ARTIGO 108.
(Caducidade da autorizao)
1. A autorizao de uma instituio financeira no bancria
caduca se os requerentes a ela expressamente renunciarem,
se a sociedade no for constituda no prazo de seis (6) meses
ou se no iniciar a actividade no prazo de doze (12) meses a
contar da mesma data.
2. Em circunstncias excepcionais, mediante requerimento
da instituio devidamente fundamentado, o organismo de
superviso competente pode prorrogar, por uma nica vez,
at seis (6) meses, o prazo de incio da actividade.
3. A autorizao caduca ainda se a sociedade for dis-
solvida, sem prejuzo da prtica dos actos necessrios
respectiva liquidao.
ARTIGO 109.
(Revogao da autorizao)
1. A autorizao de uma instituio financeira no bancria
pode ser revogada com os seguintes fundamentos, alm de
outros previstos em demais legislao aplicvel, quando:
a) Tiver sido obtida por meio de falsas declaraes ou
outros expedientes ilcitos, independentemente
das sanes penais que ao caso couberem;
b) Deixar de se verificar algum dos requisitos estabe-
lecidos em lei;
c) Cessar a actividade por perodo superior a seis (6) meses
ou definitivamente;
2570
d) No puder cumprir os seus compromissos, nomea-
damente quanto segurana dos fundos que lhe
tiverem sido confiados;
e) Violar as leis e regulamentos que disciplinam a sua
actividade ou no observar as determinaes do
organismo de superviso competente, pondo em
risco os interesses dos investidores e demais cre-
dores ou as condies normais de funcionamento
do mercado monetrio, financeiro ou cambial.
2. A revogao da autorizao implica a dissoluo e
liquidao da sociedade.
ARTIGO 110.
(Competncia e forma de revogao)
A competncia e a forma de revogao regem-se pelo
disposto na presente Lei e demais legislao aplicvel.
ARTIGO 111.
(Administrao e fiscalizao)
Salvo o disposto em lei especial, so aplicveis s instituies
financeiras no bancrias, com as necessrias adaptaes, os
artigos 31. a 34. e o artigo 38. da presente Lei.
ARTIGO 112.
(Alteraes estatutrias)
Esto sujeitas prvia autorizao do organismo de
superviso competente as alteraes dos estatutos e a fuso,
ciso e dissoluo das instituies financeiras no bancrias.
SECO II
Actividade no Estrangeiro de Instituies Financeiras No Bancrias
com Sede em Angola
ARTIGO 113.
(Sucursais)
Salvo o disposto em lei especial, s instituies financeiras
no bancrias com sede em Angola que pretendam estabelecer
sucursais no estrangeiro lhes aplicvel, com as necessrias
adaptaes, o disposto nos artigos 39. a 53. da presente Lei.
ARTIGO 114.
(Interveno do Organismo de Superviso do Mercado
de Valores Mobilirios)
Sempre que o objecto da instituio financeira no bancria
referida no n. 1 do artigo 7. da presente Lei, que pretende
estabelecer sucursal no estrangeiro, compreender alguma
actividade de intermediao no mercado e valores mobilirios
e derivados, o Banco Nacional de Angola deve solicitar parecer
ao organismo de superviso do referido mercado.
SECO III
Actividade em Angola de Instituies Financeiras No Bancrias
com Sede no Estrangeiro
ARTIGO 115.
(Sucursais)
Salvo o disposto em lei especial e com as necessrias adap-
taes, quanto ao organismo de superviso, os artigos 43. a 53.
da presente Lei aplicam-se ao estabelecimento, em Angola, de
sucursais de instituies financeiras no bancrias com sede
no estrangeiro.
DIRIO DA REPBLICA
ARTIGO 116.
(Escritrios de representao)
A instalao e o funcionamento, em Angola, de escritrios
de representao de instituies financeiras no bancrias com
sede no estrangeiro regulam-se, com as necessrias adaptaes,
pelo disposto nos artigos 54. a 56. da presente Lei, salvo
disposio em lei especial.
SECO IV
Outras Disposies
ARTIGO 117.
(Registo)
1. As instituies financeiras no bancrias no podem
iniciar a sua actividade enquanto no se encontram inscritas
em registo especial nos respectivos organismos de superviso,
sendo aplicvel, com as necessrias adaptaes, o disposto
nos artigos 57. a 63. da presente Lei.
2. Para alm da obrigao prevista no nmero anterior, as
sociedades operadoras de sistemas ou cmaras de liquidao e
compensao de valores mobilirios, antes de iniciarem a sua
actividade, devem, igualmente, cumprir com as disposies
da Lei do Sistema de Pagamentos de Angola.
ARTIGO 118.
(Regras de conduta)
Salvo o disposto em lei especial, as instituies financeiras
no bancrias esto sujeitas, com as necessrias adaptaes,
s normas contidas no Captulo VII, artigos 70. a 77., da
presente Lei.
ARTIGO 119.
(Normas prudenciais)
Salvo o disposto em lei especial, aplicvel s instituies
financeiras no bancrias o disposto nos artigos 24. a 28.,
bem como os artigos 87. a 93. da presente Lei, com as
necessrias adaptaes, quanto ao organismo de superviso.
ARTIGO 120.
(Superviso)
1. Salvo o disposto em lei especial, as instituies financeiras
no bancrias esto sujeitas, com as necessrias adaptaes,
ao disposto nos artigos 65. e 94. a 97. da presente Lei.
2. Cada organismo de superviso regulamenta a prestao
de servios inerente actividade de instituio financeira no
bancria, em instalaes no pertencentes a esta, efectuada
atravs de pessoas colectivas que no se encontrem em relao
de domnio ou de grupo com a instituio financeira ou de
pessoas singulares no integradas na estrutura organizativa
da instituio financeira, nomeadamente no que respeita aos
deveres dos agentes e das instituies e responsabilidade
destas pela actuao dos agentes.
CAPTULO VIII
Processo de Interveno em Instituies Financeiras
ARTIGO 121.
(Princpios gerais)
1. O organismo de superviso pode adoptar as medidas
previstas no presente captulo, relativamente a instituies
financeiras, com os seguintes objectivos:
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
a) Assegurar a continuidade da prestao dos servios
financeiros essenciais;
b) Acautelar o risco sistmico;
c) Salvaguardar os interesses dos contribuintes e do Estado;
d) Salvaguardar a confiana dos depositantes.
2. A aplicao das medidas previstas no presente captulo
est sujeita aos princpios da adequao e da proporcionalidade,
tendo em conta o risco ou o grau de incumprimento por parte
da instituio financeira, das regras legais e regulamentares
que disciplinam a sua actividade, bem como a gravidade das
respectivas consequncias na solidez financeira da instituio
em causa, nos interesses dos depositantes ou na estabilidade
do sistema financeiro.
3. Na aplicao de providncias previstas no presente
captulo, o Organismo de Superviso procura assegurar-se
de que os accionistas e devedores da instituio assumem
prioritariamente os prejuzos da instituio em causa, de acordo
com a respectiva hierarquia e em condies de igualdade
dentro de cada classe de devedores.
ARTIGO 122.
(Dever de comunicao)
1. Quando uma instituio financeira se encontre impossi-
bilitada de cumprir as suas obrigaes, ou em risco de o ficar,
o rgo de administrao ou de fiscalizao deve comunicar
imediatamente o facto ao organismo de superviso.
2. Os membros do rgo de administrao e fiscalizao
esto individualmente obrigados comunicao referida no
nmero anterior, devendo faz-lo por si prprios, se o rgo
a que pertencem a omitir ou a diferir.
3. A comunicao deve ser acompanhada ou seguida, com
a maior brevidade, de exposio das razes determinantes
da situao criada e da relao dos principais credores, com
indicao dos respectivos domiclios.
ARTIGO 123.
(Providncias de interveno correctiva)
1. O organismo de superviso pode exigir que as instituies
financeiras adoptem rapidamente as medidas descritas no
presente artigo, sempre que considere necessrio, de acordo
com o artigo 9. da presente Lei.
2. Para o efeito, o organismo de superviso pode determinar,
entre outras, as seguintes providncias:
a) Imposio de requisitos prudenciais adicionais,
incluindo exigncia de que a instituio em causa
detenha fundos prprios superiores ao nvel mnimo
estabelecido;
b) Exigncia do reforo das disposies, processos,
mecanismos e estratgias criados para efeitos da
governao da sociedade, controlo interno e auto-
-avaliao de riscos;
c) Exigncia de que a instituio aplique uma poltica
especfica de constituio de provises ou de
tratamento de activos em termos de requisitos de
fundos prprios;
2571
d) Imposio da reduo do risco inerente s activida-
des, produtos e sistemas da instituio em causa;
e) Limitao da remunerao varivel em termos de
percentagem dos lucros lquidos, quando essa
remunerao no seja consentnea com a manu-
teno de uma base slida de fundos prprios;
f) Utilizao, por parte da instituio em causa, de lucros
lquidos para reforar a base de fundos prprios;
g) Restringir ou suspender determinadas pessoas de
exercer funes de administrao e gesto no
sistema financeiro;
h) Determinar a suspenso ou substituio de admi-
nistradores ou directores;
i) Restringir ou suspender qualquer pagamento aos
accionistas ou a comercializao de ttulos de
capital da instituio;
j) Sujeio de algumas das actividades operacionais
da instituio prvia aprovao do organismo
de superviso;
k) Imposio de deveres de informao adicionais;
l) Realizao de auditoria global ou parcial actividade
da instituio, por entidade independente desig-
nada pelo organismo de superviso;
m) Restries concesso de crdito e aplicao de
fundos em determinados tipos de activos, parti-
cularmente no que respeite a operaes realizadas
com partes relacionadas, bem como entidades
sediadas em jurisdies estrangeiras;
n) Restries aceitao de depsitos, em funo das
respectivas modalidades e da remunerao.
3. Quando aplicvel, as providncias de interveno cor-
rectiva previstas no nmero anterior devem ser coordenadas
e/ou comunicadas posteriormente aos supervisores envolvidos
na superviso do grupo financeiro.
4. Para alm das medidas previstas no n. 2 do presente
artigo, o organismo de superviso pode aplicar adicionalmente
as multas previstas nos artigos 151. e 152. da presente Lei,
de acordo com as regras neles estabelecidas.
ARTIGO 124.
(Plano de recuperao)
1. Caso se verifiquem situaes susceptveis de colocar
em srio risco o equilbrio financeiro ou a solvabilidade da
instituio ou de constituir uma ameaa para a estabilidade
do sistema financeiro, o organismo de superviso pode exi-
gir da instituio financeira a apresentao de um plano de
recuperao, no prazo por este fixado.
2. O organismo de superviso pode estabelecer condies
para a aceitao do plano de recuperao, designadamente
aumento do capital, alienao de participaes sociais e outros
activos, ou outras que entenda convenientes.
3. Se as condies estabelecidas pelo organismo de
superviso, nos termos do disposto no nmero anterior, no
forem aprovados pela instituio, ou se o plano de recuperao
2572
aprovado pelo organismo de superviso no for cumprido, este
pode determinar a alterao, suspenso ou substituio, total
ou parcial, das funes de um ou mais membros dos rgos
de gesto, administrao ou de fiscalizao da instituio ou ainda, os seguintes:
de accionista, estando aqueles obrigados a fornecer todas as
informaes e a prestar a colaborao que lhes seja solicitada
pelo organismo de superviso ou pela comisso de fiscalizao
mencionada no artigo 128. da presente Lei, e nomear uma
administrao provisria, sem prejuzo da possibilidade de
aplicao de quaisquer outras providncias previstas no
presente captulo.
4. O organismo de superviso pode convidar outras institui-
es financeiras com sede no Pas a cooperar no saneamento,
nomeadamente com o fim de viabilizar adequado apoio
monetrio ou financeiro, cabendo-lhe orientar essa cooperao.
5. No sendo aceites as condies estabelecidas pelo
organismo de superviso, ou as propostas que apresente,
pode ser revogada a autorizao de exerccio de actividade.
6. O organismo de superviso pode solicitar instituio
financeira, com a periodicidade que julgar conveniente, o
plano de recuperao previsto no presente artigo.
ARTIGO 125.
(Designao de administradores provisrios)
1. O organismo de superviso pode designar para a instituio
financeira um ou mais administradores provisrios quando:
a) A instituio esteja em risco de cessar pagamentos;
b) A instituio se encontre numa situao de desequi-
lbrio financeiro que, pela sua dimenso ou dura-
o, constitua ameaa grave para a solvabilidade;
c) Por quaisquer razes, a administrao no oferea
garantias de actividade prudente, colocando em
srio risco os interesses dos credores;
d) A organizao contabilstica ou os procedimentos de
controlo interno apresentem insuficincias graves
que no permitam avaliar devidamente a situao
patrimonial da instituio;
e) Seja detectada uma violao grave ou reiterada de
normas legais ou regulamentares que disciplinem
a actividade da instituio;
f) Se verifiquem motivos atendveis para suspeitar da
existncia de graves irregularidades na gesto
da instituio;
g) Se verifiquem motivos atendveis para suspeitar da
incapacidade dos accionistas ou dos membros
do rgo de administrao da instituio para
assegurarem uma gesto s e prudente ou para
recuperarem financeiramente a instituio;
h) Se verifiquem motivos atendveis para suspeitar da
existncia de outras irregularidades que coloquem
em srio risco os interesses dos depositantes e
dos credores.
DIRIO DA REPBLICA
2. Os administradores designados pelo organismo de
superviso tm os poderes e deveres conferidos pela lei e
pelos estatutos aos membros do rgo de administrao e,
a) Vetar as deliberaes da Assembleia Geral e demais
rgos sociais da instituio;
b) Revogar decises anteriormente adoptadas pelo
rgo de administrao da instituio;
c) Convocar a Assembleia Geral da instituio e deter-
minar a ordem do dia;
d) Promover uma avaliao detalhada da situao
patrimonial e financeira da instituio, de acordo
com os pressupostos definidos pelo organismo
de superviso;
e) Apresentar ao organismo de superviso propostas
para a recuperao financeira da instituio;
f) Diligenciar no sentido da imediata correco de
eventuais irregularidades anteriormente cometidas
pelos rgos sociais da instituio ou por algum
dos seus membros;
g) Adoptar as medidas que entendam convenientes no
interesse dos depositantes e da instituio;
h) Promover o acordo entre accionistas e credores da
instituio relativamente a medidas que permi-
tam a recuperao financeira da instituio, entre
outras, a renegociao das condies da dvida, a
converso de dvida em capital social, a reduo
do capital social para absoro de prejuzos, o
aumento do capital social ou a alienao de parte
da actividade a outra instituio autorizada para
o seu exerccio;
i) Manter o organismo de superviso informado sobre
a sua actividade e sobre a gesto da instituio,
nomeadamente atravs da elaborao de relatrios
com a periodicidade definida por este;
j) Observar as orientaes genricas e os objectivos
estratgicos definidos pelo organismo de supervi-
so, com vista ao desempenho das suas funes;
k) Prestar todas as informaes e a colaborao reque-
rida pelo organismo de superviso sobre quaisquer
assuntos relacionados com a sua actividade e com
a instituio.
3. Com a designao dos administradores provisrios,
o respectivo organismo de superviso deve suspender os
membros do rgo de administrao e quaisquer outros rgos
com funes anlogas.
4. Os administradores provisrios exercem as suas fun-
es pelo prazo que o organismo de superviso determinar,
no mximo de um (1) ano, prorrogvel uma nica vez por
igual perodo.
5. A remunerao dos administradores provisrios
fixada pelo organismo de superviso e constitui encargo da
instituio em causa.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
6. A nomeao de administradores provisrios no obsta
aplicao pelo organismo de superviso de quaisquer outras
providncias previstas no presente captulo.
ARTIGO 126.
(Responsabilidade dos administradores suspensos)
1. Para efeitos do disposto no n. 3 do artigo 135. da
presente Lei, juntamente com a suspenso dos membros do
rgo de administrao ou quaisquer outros com funes Fiscal e quaisquer outros com funes anlogas, por igual perodo.
anlogas, o organismo de superviso deve solicitar judicial-
mente a indisponibilidade de ser alienado, a qualquer ttulo,
o patrimnio pessoal dos referidos membros.
2. A indisponibilidade referida no nmero anterior perdura
enquanto vigorarem as providncias extraordinrias previstas
no presente captulo.
ARTIGO 127.
(Outras disposies respeitantes aos administradores provisrios)
1. Na designao dos membros da administrao provisria,
o organismo de superviso tem em conta critrios de idoneidade
e experincia no exerccio de funes no sector financeiro.
2. O organismo de superviso pode sujeitar sua aprovao
prvia certos actos a praticar pelos membros da administra-
o provisria.
3. O organismo de superviso pode, a qualquer momento,
substituir os membros da administrao provisria ou pr
termo s suas funes, se considerar existir motivo atendvel.
4. Os membros da administrao provisria so responsveis
pelos danos que resultem de aces ou omisses ilcitas por
eles cometidas com dolo ou com diligncia e zelo manifes-
tamente inferiores queles a que se encontravam obrigados
em razo do cargo.
5. No mbito de procedimentos cautelares que tenham por
objecto a suspenso de deliberaes tomadas pelos membros
da administrao provisria, presume-se, para todos os efeitos
legais, que o prejuzo resultante da suspenso superior ao
que pode derivar da execuo da deliberao.
ARTIGO 128.
(Designao da comisso de fiscalizao)
1. Quando se verifique alguma das situaes previstas
no artigo 122. ou no n. 3 do artigo 124. da presente Lei,
o organismo de superviso pode, juntamente ou no com
a designao de administradores provisrios, nomear uma
Comisso de Fiscalizao.
2. A Comisso de Fiscalizao composta por:
a) Um elemento designado pelo organismo de super-
viso, que preside comisso;
b) Um elemento designado pela Assembleia Geral;
c) Um perito contabilista designado pela entidade repre-
sentativa dos contabilistas e peritos contabilistas,
sujeito a acordo do organismo de superviso.
3. A falta de designao do elemento referido na alnea b)
do nmero anterior no obsta ao exerccio das funes da
comisso de fiscalizao.
2573
4. A Comisso de Fiscalizao exerce as suas funes pelo
prazo que o organismo de superviso determinar, no mximo
de um (1) ano, prorrogvel uma vez por igual perodo.
5. A Comisso de Fiscalizao tem os poderes e deveres
conferidos por lei e pelos estatutos ao Conselho Fiscal ou ao
fiscal-nico, consoante a estrutura da sociedade, devendo o
organismo de superviso suspender os membros do Conselho
6. A remunerao dos membros da Comisso de Fiscalizao
fixada pelo organismo de superviso e constitui encargo da
instituio em causa.
ARTIGO 129.
(Outras providncias)
1. Juntamente com a aplicao de quaisquer outras
providncias previstas no presente captulo, o organismo de
superviso pode determinar as seguintes providncias:
a) Dispensa temporria da observncia de normas sobre
controlo prudencial ou de poltica monetria;
b) Dispensa temporria do cumprimento pontual de
obrigaes anteriormente contradas;
c) Encerramento temporrio de balces e outras ins-
talaes em que tenham lugar transaces com
o pblico.
2. O disposto na alnea b) do nmero anterior no obsta
conservao de todos os direitos dos credores contra os
co-obrigados ou garantes.
3. As providncias referidas neste artigo tm a durao
mxima de 1 (um) ano, prorrogvel uma s vez por igual
perodo de tempo.
4. Quando aplicvel, as providncias extraordinrias
referidas no n. 1 devem ser coordenadas e/ou comunicadas
posteriormente aos supervisores envolvidos na superviso
do grupo financeiro.
ARTIGO 130.
(Subsistncia das providncias extraordinrias)
As providncias extraordinrias previstas no presente
captulo subsistem apenas enquanto se verificar a situao
que as tiver determinado.
ARTIGO 131.
(Suspenso de execuo e prazos)
Quando for adoptada qualquer uma das providncias do
presente captulo, e enquanto as mesmas durarem, ficam
suspensas todas as execues, incluindo as fiscais, contra a
instituio, ou que abranjam os seus bens, sem excepo das
que tenham por fim a cobrana de crditos com preferncia
ou privilgio, e so interrompidos os prazos de prescrio ou
de caducidade oponveis pela instituio.
ARTIGO 132.
(Recursos)
Nos recursos interpostos das decises do organismo de
superviso tomadas no mbito das providncias reguladas no
presente captulo, presume-se, at prova em contrrio, que a
suspenso da eficcia determina grave leso de interesse pblico.
2574
ARTIGO 133.
(Aplicao de sanes)
A adopo de providncias extraordinrias de saneamento
no prejudica a aplicao das sanes previstas na presente
Lei e demais legislao aplicvel s infraces eventual-
mente cometidas.
ARTIGO 134.
(Medidas de resoluo)
1. Quando uma instituio financeira no cumpra, ou
esteja em risco srio de no cumprir, os requisitos para a
manuteno da autorizao para o exerccio da sua activi-
dade, o organismo de superviso pode aplicar as seguintes
medidas de resoluo, se tal for considerado indispensvel
para a prossecuo de qualquer das finalidades previstas
no artigo 123., da presente Lei:
a) Alienao parcial ou total da actividade a outra
instituio autorizada a desenvolver a actividade
em causa;
b) Transferncia, parcial ou total, da actividade a uma
ou mais instituies financeiras.
2. As medidas de resoluo so aplicadas caso o organismo
de superviso considere no ser previsvel que a instituio
financeira consiga, num prazo apropriado, executar as aces
necessrias para regressar as condies adequadas de solidez
e de cumprimento dos rcios prudenciais.
3. Para efeitos do disposto no n. 1, considera-se que uma
instituio est em risco srio de no cumprir os requisitos
para a manuteno da autorizao para o exerccio da sua
actividade quando, entre outras situaes avaliadas em funo
dos objectivos referidos no artigo 123. da presente Lei, se
verifique o seguinte:
a) A instituio tiver reconhecido prejuzos ou existam
fundadas razes para considerar que, a curto prazo,
possa vir a ter prejuzos susceptveis de consumir
o respectivo capital social;
b) A instituio esteja em situao de insolvncia ou
existam factos para considerar que, a curto prazo,
o possa ficar;
c) A instituio estiver impossibilitada de cumprir as
suas obrigaes, ou existam fundadas razes para
considerar que, a curto prazo, o possa ficar.
4. A aplicao de medidas de resoluo no depende da
prvia aplicao de medidas de interveno correctiva e no
obsta possibilidade da sua aplicao futura.
5. No se aplicam s instituies financeiras os regimes
gerais relativos aos meios preventivos de declarao de
falncia, previstos no Cdigo Comercial.
6. Compete ao Titular do Poder Executivo definir os termos
e condies de implementao das medidas de resoluo
previstas no presente artigo.
ARTIGO 135.
(Regime de liquidao)
1. Verificando-se que, com as providncias extraordinrias
adoptadas, no foi possvel recuperar a instituio, e enquanto
DIRIO DA REPBLICA
no for aprovada Lei que disponha sobre a interveno e liqui-
dao extrajudicial das instituies financeiras, o organismo
de superviso deve revogar a autorizao para o exerccio
da respectiva actividade e solicitar ao Procurador Geral da
Repblica que requeira a declarao de falncia.
2. O administrador da massa falida nomeado pelo Juiz
da Comarca Provincial da sede da instituio financeira, sob
proposta do organismo de superviso.
3. Os administradores que sejam julgados culposa ou
dolosamente responsveis pela falncia respondem com o
seu patrimnio pessoal pelo integral pagamento das dvidas
da instituio.
ARTIGO 136.
(Sucursais)
O disposto no presente captulo aplicvel, com as devidas
adaptaes, s sucursais de instituies financeiras com sede
no estrangeiro.
CAPTULO IX
Infraces e Sanes
SECO I
Disposies Gerais
ARTIGO 137.
(Aplicao no espao)
1. O disposto no presente captulo aplicvel ao agente,
independentemente da sua nacionalidade.
2. Constituem infraces os factos violadores dos preceitos
da presente Lei, nomeadamente:
a) Os praticados em territrio angolano;
b) Os praticados em territrio estrangeiro de que sejam
responsveis instituies financeiras bancrias ou
instituies financeiras no bancrias com sede em
Angola e que ali actuem por intermdio de sucur-
sais, bem como indivduos que, em relao a tais
entidades, se encontrem em alguma das situaes
previstas no n. 1 do artigo 139. da presente Lei;
c) Os praticados a bordo de navios ou aeronaves de
bandeira angolana, salvo tratado ou conveno
em contrrio.
ARTIGO 138.
(Responsveis)
Pela prtica das infraces a que se refere o presente captulo,
podem ser responsabilizadas, conjuntamente ou no, pessoas
singulares ou colectivas, ainda que irregularmente constitudas
em sociedades e associaes sem personalidade jurdica.
ARTIGO 139.
(Responsabilidade dos entes colectivos)
1. As pessoas colectivas, ainda que irregularmente cons-
titudas, e as entidades que lhes so equiparadas no artigo
anterior so responsveis pelas infraces cometidas pelos
membros dos respectivos rgos sociais, titulares de cargos
de direco ou chefia, mandatrios, representantes ou traba-
lhadores, no exerccio das suas funes, ou em seu nome ou
no seu interesse.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
2. A invalidade e a ineficcia jurdicas dos actos em que
se funde a relao entre o agente individual e o ente colectivo
no obstam a que seja aplicado o disposto no nmero anterior.
ARTIGO 140.
(Responsabilidade dos agentes individuais)
1. A responsabilidade do ente colectivo e das entidades
equiparadas no exime de responsabilidade individual os mem-
bros dos respectivos rgos, os que exeram cargos de gesto
ou os que actuem em sua representao, legal ou voluntria.
2. No obsta responsabilidade dos agentes individuais que
representem outrem o facto de o tipo legal de ilcito requerer
determinados elementos pessoais e estes s se verificarem
na pessoa do representado ou requerer que o agente pratique
o acto no seu interesse, tendo o representante actuado no
interesse do representado.
ARTIGO 141.
(Tentativa e negligncia)
1. A tentativa e a negligncia so sempre punidas.
2. A sano da tentativa a do ilcito consumado, reduzida
em um tero dos limites mximos e mnimos.
3. Em caso de negligncia, os limites mximo e mnimo
da multa so reduzidos a metade.
4. Quando a responsabilidade do agente individual for
atenuada nos termos dos nmeros anteriores, procede-se
graduao correspondente da sano aplicvel pessoa colectiva.
ARTIGO 142.
(Graduao da sano)
1. A determinao da medida da multa e das sanes
acessrias faz-se em funo da gravidade objectiva e sub-
jectiva da infraco, tendo em conta a natureza individual
ou colectiva do agente.
2. A gravidade da infraco cometida pelos entes colectivos
e entidades equiparadas avaliada, designadamente, pelas
seguintes circunstncias:
a) Perigo comprovado ou dano causado ao sistema
financeiro ou economia nacional;
b) Carcter ocasional ou reiterado da infraco;
c) Actos de ocultao, na medida em que dificultem a
descoberta da infraco ou a eficcia da sano
aplicvel;
d) Actos dos arguidos destinados a, por sua iniciativa,
repararem os danos ou obviarem os perigos cau-
sados pela infraco.
3. Para os agentes individuais, alm das circunstncias
correspondentes s enumeradas no nmero anterior, atende-se
ainda, designadamente, s seguintes:
a) Nvel de responsabilidades, mbito das funes e
esfera de aco do ente colectivo em causa;
b) Benefcio ou inteno de obter, para si ou para outrem,
um benefcio ilegtimo ou de causar danos;
c) Especial dever de no cometer a infraco.
4. Na determinao da sano aplicvel, alm da gravidade
da infraco, tem-se em conta:
2575
a) A situao econmica do arguido;
b) A conduta anterior do arguido.
5. A atenuante da reparao do dano ou da reduo do perigo,
quando realizadas pelo ente colectivo, comunica-se a todos
os agentes individuais, ainda que no tenham pessoalmente
contribudo para elas.
6. A multa deve, sempre que possvel, exceder o benefcio
econmico que o arguido ou a pessoa que fosse seu propsito
beneficiar tenham retirado da prtica da infraco.
7. Para efeitos do disposto no presente artigo, se o dobro
do benefcio econmico resultante da contraveno exceder o
limite mximo da multa aplicvel, este elevado quele valor.
ARTIGO 143.
(Reincidncia)
1. Quando o agente sancionado por qualquer contraveno
aqui prevista cometer, antes de decorridos cinco (5) anos a
contar da aplicao da sano, outra contraveno so elevados
ao dobro os limites mnimo e mximo da multa aplicvel.
2. A prescrio da sano no obsta verificao
da reincidncia.
ARTIGO 144.
(Cumprimento do dever omitido)
Sempre que a infraco resulte da omisso de um dever, a
aplicao da sano e o pagamento da multa ou o cumprimento
da sano acessria no dispensam o infractor do cumprimento
do dever, se este ainda for possvel.
ARTIGO 145.
(Concurso de infraces)
Se, pelo mesmo facto, uma pessoa responder simultanea-
mente a ttulo de crime e de contraveno, instaurar processos
distintos respectivamente, perante o juiz penal e o organismo
de superviso, cabendo a este ltimo a aplicao, se for caso
disso, das sanes acessrias previstas na presente Lei.
ARTIGO 146.
(Autoridades competentes em processo penal)
1. Quando se verifique o concurso de crime e transgresso,
ou quando, pelo mesmo facto, uma pessoa deve responder a
ttulo de crime e outra a ttulo de contraveno, o processo
de contraveno cabe s autoridades competentes para o
processo criminal.
2. Se estiver pendente um processo no organismo de
superviso, devem os autos ser remetidos s autoridades
competentes, nos termos do nmero anterior.
3. Quando, nos casos previstos nos nmeros anteriores, o
Ministrio Pblico arquivar o processo criminal, mas entender
que subsiste a responsabilidade pela contraveno, remete o
processo ao organismo de superviso.
4. A deciso do Ministrio Pblico sobre se um facto
deve ou no ser processado como crime vincula o organismo
de superviso.
5. Se o processo couber, de acordo com o nmero ante-
rior, s autoridades competentes para o processo criminal, o
organismo de superviso:
a) Deve dar toda a colaborao;
2576
b) Pode consultar os autos, bem como examinar os
objectos apreendidos, que sero enviados para
exame, a seu pedido.
6. Para efeitos do disposto no n. 5, as autoridades
competentes para o processo criminal devem comunicar ao
organismo de superviso o teor da acusao que diga respeito
contraveno.
7. Se o Ministrio Pblico decidir arquivar o processo, o
organismo de superviso deve ser ouvido.
ARTIGO 147.
(Processo por transgresso e processo criminal)
1. O tribunal no est vinculado apreciao do facto como
contraveno, podendo, oficiosamente ou a requerimento do
Ministrio Pblico, converter o processo em processo criminal.
2. A converso do processo determina a interrupo da
instncia e a instaurao de inqurito, aproveitando-se, se
possvel, as provas j produzidas.
3. O tribunal pode apreciar como contraveno uma
infraco que foi acusada como crime.
4. Se o tribunal aceitar a acusao a ttulo de contraveno,
o processo passa a obedecer aos preceitos da presente Lei.
ARTIGO 148.
(Concurso de contravenes)
1. O agente que tiver praticado vrias contravenes
punido com uma multa cujo limite mximo resulta da soma
das multas concretamente aplicadas s infraces em concurso.
2. A multa aplicvel no pode exceder o dobro do limite
mximo mais elevado das contravenes em concurso.
3. A multa a aplicar no pode ser inferior mais elevada
das multas concretamente aplicadas s vrias contravenes.
ARTIGO 149.
(Prescrio)
1. O procedimento pelas contravenes previstas na
presente Lei prescreve em cinco (5) anos contados da data
de conhecimento da contraveno.
2. O prazo de prescrio das sanes de cinco (5) anos,
a contar do dia em que se esgotar o prazo de impugnao
judicial da deciso que aplicar a sano ou do dia em que
essa deciso judicial transitar em julgado.
3. As sanes acessrias prescrevem no mesmo prazo,
contado a partir da data da deciso condenatria definitiva.
SECO II
Infraces em Especial
SUBSECO I
Disposio Penal
ARTIGO 150.
(Actividade ilcita de recepo de depsitos
e outros fundos reembolsveis)
1. Aquele que exercer actividade que consista em receber
do pblico, por conta prpria ou alheia, depsitos ou outros
fundos reembolsveis, sem que para tal exista necessria
autorizao, punido com priso at cinco (5) anos.
DIRIO DA REPBLICA
2. Ao crime previsto no nmero anterior do presente
artigo aplicvel o regime estabelecido no Cdigo Penal e
legislao complementar.
ARTIGO 151.
(Contravenes)
Observado o disposto no n. 6 do artigo 142. da presente
Lei, so punveis com multa de AKz: 50.000,00 (cinquenta
mil Kwanzas) a AKz: 50.000.000,00 (cinquenta milhes
de Kwanzas) e de AKz: 150.000,00 (cento e cinquenta mil
Kwanzas) a AKz: 150.000.000,00 (cento e cinquenta milhes
de kwanzas), consoante seja aplicada a pessoa singular ou
colectiva, as infraces adiante referidas:
a) O exerccio da actividade com inobservncia das
normas sobre registo no organismo de superviso;
b) A violao das normas relativas subscrio ou
realizao do capital social, quanto ao prazo,
montante e forma de representao;
c) A infraco s regras sobre o uso de denominaes
constantes dos artigos 12. e 45. da presente Lei;
d) A omisso, nos prazos legais, de publicaes
obrigatrias;
e) A omisso de informaes e comunicaes devidas
ao respectivo organismo de superviso, nos pra-
zos estabelecidos e a prestao de informaes
incompletas;
f) A inobservncia de relaes e limites prudenciais
determinados por lei ou pelos organismos de
superviso competentes, no exerccio das respec-
tivas atribuies;
g) A violao de regras e deveres previstos na presente
Lei ou em diplomas complementares que remetam
para o seu regime sancionatrio, bem como o no
acatamento das determinaes especficas emiti-
das pelo organismo de superviso para assegurar
o respectivo cumprimento;
h) A violao das normas sobre publicidade e a deso-
bedincia a determinaes especficas emitidas
pelo organismo de superviso, nos termos da
presente Lei;
i) A inobservncia das normas e procedimentos conta-
bilsticos determinados por lei ou pelo organismo
de superviso, quando dela no resulte prejuzo
grave para o conhecimento da situao patrimonial
e financeira da entidade em causa;
j) A violao dos deveres de informao e assistncia
previstos no artigo 73. da presente Lei.
ARTIGO 152.
(Contravenes especialmente graves)
Observado o disposto no n. 6 do artigo 142. da presente
Lei, so punveis com multa de AKz: 300.000,00 (trezentos
mil Kwanzas) a AKz: 150.000.000,00 (cento e cinquenta
milhes de Kwanzas) e de AKz: 500.000,00 (quinhentos
mil Kwanzas) a AKz: 500.000.000,00 (quinhentos milhes
de Kwanzas), consoante seja aplicada a pessoa singular ou
colectiva, as infraces adiante referidas:
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
a) A prtica no autorizada de operaes reservadas s
instituies financeiras;
b) O exerccio de actividade no includa no seu objecto
legal, bem como a realizao de operaes no
autorizadas ou que lhes estejam especialmente
vedadas;
c) A realizao fraudulenta do capital social;
d) A realizao de alteraes estatutrias previstas
nos artigos 35. e 37. da presente Lei, quando
no precedidas de autorizao do organismo de
superviso;
e) O exerccio de quaisquer cargos ou funes em
instituies financeiras em violao de proibi-
es legais ou revelia de oposio expressa do
organismo de superviso;
f) A falsificao da contabilidade e a inexistncia de
contabilidade organizada, bem como a inobser-
vncia de outras regras contabilstica aplicveis,
determinadas por lei ou pelo organismo de super-
viso, quando essa inobservncia prejudique o
conhecimento da situao patrimonial e financeira
da entidade em causa;
g) A inobservncia de relaes e limites prudenciais
constantes do n. 2 do artigo 88., bem como do
artigo 89. ou de outros determinados pelo orga-
nismo de superviso, nos termos do artigo 92. da
presente Lei, quando dela resulte ou possa resul-
tar grave prejuzo para o equilbrio financeiro da
entidade em causa;
h) As infraces s normas sobre conflitos de interesse
referidos nos artigos 83. e 84. da presente Lei;
i) Os actos dolosos de gesto ruinosa, em detrimento
de depositantes, investidores e demais credores,
praticados pelos membros dos rgos sociais;
j) A prtica, pelos detentores de participaes quali-
ficadas, de actos que impeam ou dificultem, de
forma grave, uma gesto s e prudente da enti-
dade em causa;
k) A omisso da comunicao imediata ao organismo
de superviso da impossibilidade de cumprimento
de obrigaes em que se encontre ou corra risco
de se encontrar, uma instituio financeira, bem
como a comunicao desta impossibilidade com
omisso das informaes requeridas por lei;
l) A desobedincia ilegtima a determinaes do orga-
nismo de superviso ditadas especificamente, nos
termos da lei, para o caso individual considerado,
bem como a prtica de actos sujeitos por lei a
apreciao prvia do organismo de superviso,
quando este tenha manifestado a sua oposio;
m)A recusa ou obstruo ao exerccio da actividade de
inspeco do organismo de superviso;
2577
n) A omisso de comunicao ao organismo de super-
viso de factos previstos no n. 3 do artigo 32.,
posteriores ao registo da designao de membros
de rgos de administrao ou fiscalizao de
instituies financeiras, bem como a omisso das
medidas de cessao a que se referem o n. 4 do
artigo 61., o n. 4 do artigo 62. e o artigo 118.
da presente Lei;
o) A prestao ao organismo de superviso de infor-
maes falsas ou incompletas susceptveis de
conduzir a concluses errneas de efeito idntico
ou semelhante ao que conduziriam informaes
falsas sobre o mesmo objecto;
p) O desacatamento da inibio do direito de voto;
q) Aquisio ou aumento de participaes previstas
nos artigos 24. e 25. da presente Lei, quando
no precedidas de autorizao do organismo de
superviso ou quando a deciso for baseada em
informao falsa;
r) O incumprimento das medidas de interveno
correctiva previstas no n. 2 do artigo 123. da
presente Lei;
s) A prtica ou omisso de actos susceptveis de impedir
ou dificultar a aplicao de medidas de interveno
correctiva ou de resoluo;
t) A prtica ou omisso de um acto susceptvel de impe-
dir ou dificultar o exerccio dos poderes e deveres
que incumbem comisso de fiscalizao e ao
fiscal nico ou aos membros da administrao
provisria, nos termos previstos, respectivamente,
nos artigos 125. e 128. da presente Lei;
u) O incumprimento dos deveres de informao e de
colaborao a que esto obrigados os membros
dos rgos de administrao e de fiscalizao
suspensos;
v) A omisso de comunicao ao organismo de super-
viso da identificao do perito contabilista ou
da empresa da autoria, nos termos do n. 3 do
artigo 97. da presente Lei.
ARTIGO 153.
(Alterao do valor das multas)
O Titular do Poder Executivo, sob proposta do Banco
Nacional de Angola, pode alterar os limites mnimos e mximos
das multas previstas na presente Lei.
ARTIGO 154.
(Sanes acessrias)
1. Conjuntamente com as multas, nos termos do disposto
nos artigos anteriores, podem ser aplicadas ao infractor as
seguintes sanes acessrias:
a) Apreenso e perda do objecto da infraco, incluindo
o produto econmico desta;
2578
b) Inibio do exerccio de cargos sociais e de funes
de gesto em instituies financeiras, por perodo
de seis (6) meses a trs (3) anos, em casos previstos
no artigo 152. ou de trs (3) meses a um (1) ano,
em casos previstos no artigo 151. da presente Lei;
c) Publicao pelo organismo de superviso da sano
definitiva;
d) Modificao ou reverso da transferncia ou do
aumento de participao no caso da alnea q) do
artigo 152. da presente Lei.
2. A publicao a que se refere o nmero anterior feita
num dos jornais mais lidos na localidade da sede ou do esta-
belecimento permanente do arguido ou, se for uma pessoa
singular, na da sua residncia.
3. A aplicao das sanes previstas na presente Lei no
prejudica a responsabilidade tanto penal como civil prevista
noutros preceitos legais ou regulamentares.
ARTIGO 155.
(Direito de audio e defesa)
No permitida a aplicao de uma multa ou de uma
sano acessria sem antes se ter assegurado ao arguido a
possibilidade de, num prazo no inferior a oito (8) dias, a ser
definido pelo organismo de superviso, se pronunciar sobre a
contraveno que lhe imputada e sobre a sano ou sanes tria, no podendo o mesmo facto voltar a ser apreciado
em que incorre.
ARTIGO 156.
(Pagamento voluntrio)
1. admissvel, em qualquer altura do processo, mas
sempre antes da deciso, o pagamento voluntrio da multa,
a qual liquidada pelo mnimo.
2. O pagamento voluntrio da multa no exclui a possi-
bilidade de aplicao de sanes acessrias.
SECO III
Processo
ARTIGO 157.
(Legislao subsidiria)
1. Ao disposto na presente seco, so subsidiariamente
aplicveis, com as necessrias adaptaes, os seguintes diplomas:
a) Lei da Impugnao dos Actos Administrativos;
b) Regime jurdico das normas de procedimento e da
actividade administrativa.
ARTIGO 158.
(Competncia)
1. A competncia para o processo das contravenes previstas
na presente Lei e a aplicao das sanes correspondentes
pertencem ao organismo de superviso.
2. Compete ao rgo de administrao do organismo de
superviso a deciso do processo.
3. No decurso da averiguao ou da instruo, o organismo
de superviso pode solicitar autoridade policial e a quaisquer
outros servios pblicos ou autoridades toda a colaborao ou
auxlio que julgue necessrios para a realizao da finalidade
do processo.
DIRIO DA REPBLICA
4. O organismo de superviso pode solicitar a entrega ou
proceder apreenso, congelamento ou inspeco de quaisquer
documentos, valores ou objectos relacionados com a prtica
de contravenes, independentemente da natureza do seu
suporte, proceder selagem de objectos no apreendidos nas
instalaes das pessoas ou entidades sujeitas sua superviso,
bem como solicitar a quaisquer pessoas e entidades todos os
esclarecimentos e informaes, na medida em que os mesmos
se revelem necessrios s averiguaes ou instruo de
processos da sua competncia.
ARTIGO 159.
(Suspenso do processo)
1. Quando a infraco constitua irregularidade sanvel,
no lese significativamente nem ponha em perigo prximo e
grave os direitos dos depositantes, investidores, accionistas ou
outros interessados e no cause prejuzos importantes ao sistema
financeiro ou economia nacional, o organismo de superviso
pode suspender o processo, notificando o infractor para, no
prazo que lhe fixar, sanar a irregularidade em que ocorreu.
2. A falta de saneamento no prazo fixado determina o
prosseguimento do processo.
3. Sanada a irregularidade, o processo arquivado e
a advertncia torna-se definitiva, como deciso condena-
como contraveno.
ARTIGO 160.
(Processo de transaco)
1. Quando a reduzida gravidade da contraveno e da culpa
do agente o justifiquem, pode o organismo de superviso, antes
de acusar formalmente o arguido, comunicar-lhe a deciso de
proferir uma admoestao ou de aplicar uma multa cuja medida
concreta no exceda o triplo do limite mnimo da moldura
abstractamente prevista para a contraveno.
2. Pode, ainda, ser determinado ao arguido que adopte o
comportamento legalmente exigido, dentro do prazo que o
organismo de superviso determine para o efeito.
3. A deciso prevista no n. 1 escrita e contm a identifi-
cao do arguido, a descrio sumria dos factos imputados,
a meno das disposies legais violadas e termina com a
admoestao ou a indicao da multa concretamente aplicada.
4. O arguido notificado da deciso e informado de que
lhe assiste o direito de a recusar, no prazo de cinco (5) dias,
e da consequncia prevista no nmero seguinte.
5. A recusa ou o silncio do arguido neste prazo, o requeri-
mento de qualquer diligncia complementar, o incumprimento
do disposto no n. 2 ou o no pagamento da multa no prazo de
dez (10) dias aps a notificao referida no nmero anterior
determinam o imediato prosseguimento do processo de con-
traveno, ficando sem efeito a deciso referida nos n.os 1 a 3.
6. Tendo o arguido procedido ao cumprimento do disposto
no n. 2 e ao pagamento da multa que lhe tenha sido aplicada,
a deciso torna-se definitiva, como deciso condenatria, no
podendo o facto voltar a ser apreciado como contraveno.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
7. As decises proferidas em processo sumarssimo
so irrecorrveis.
ARTIGO 161.
(Apreenso de documentos e valores)
1. Quando necessria averiguao ou instruo do
processo, pode proceder-se apreenso de quaisquer
documentos, bem como apreenso e congelamento de
quaisquer valores, independentemente do local ou instituio
em que se encontrem, devendo os valores ser depositados em
instituio financeira bancria a ser designada pelo Banco
Nacional de Angola, ordem deste, para efeitos de garantia de
pagamento da multa e das custas em que vier a ser condenado.
2. As buscas e apreenses domicilirias so objecto de
mandado judicial.
ARTIGO 162.
(Suspenso preventiva)
Se o arguido for algum dos indicados no n. 1 do artigo 139.
da presente Lei, o organismo de superviso pode determinar
a suspenso preventiva das respectivas funes, sempre que
tal se revele necessrio eficaz instruo do processo ou
salvaguarda do sistema financeiro ou dos interesses dos
depositantes, investidores e demais credores.
ARTIGO 163.
(Notificaes)
1. As notificaes so feitas por carta registada com aviso
de recepo ou pessoalmente, se necessrio, atravs das
autoridades policiais.
2. A notificao ao arguido do acto processual que lhe
impute a prtica de contraveno, bem como da deciso que
lhe aplique multa, sano acessria ou alguma medida cautelar,
feita nos termos do nmero anterior ou, quando o arguido
no seja encontrado ou se recuse a receber a notificao, por
anncio publicado num dos jornais da localidade da sua sede
ou da ltima residncia conhecida no Pas ou, no caso de a
no haver jornal ou de o arguido no ter sede ou residncia no
Pas, num dos jornais dirios de circulao nacional.
ARTIGO 164.
(Dever de comparncia)
1. s testemunhas e aos peritos que no comparecerem
no dia, hora e local designados para diligncia do processo,
nem justificarem a falta no acto ou nos cinco (5) dias teis
imediatos, fixada e aplicada pelo organismo de superviso
uma sano pecuniria graduada entre um tero e o triplo do
salrio mnimo nacional em vigor data.
2. O pagamento efectuado no prazo de dez (10) dias
teis a contar da notificao, sob pena de se proceder a
cobrana coerciva.
ARTIGO 165.
(Acusao e defesa)
1. Concluda a instruo, so arquivados os autos, se no
houver matria de infraco ou deduzida a acusao.
2. Na acusao so indicados o infractor, os factos que
lhe so imputados e as respectivas circunstncias de tempo e
lugar, bem como a lei que os probe e pune.
2579
3. Da acusao notificado o arguido ou o seu defensor,
quando este existir, designando-lhe o prazo de quinze (15)
dias teis para apresentar a defesa por escrito, bem como os
meios de prova.
4. O arguido no pode arrolar mais de trs (3) testemunhas
por cada infraco.
5. A notificao da acusao feita nos termos previstos
no artigo 163. da presente Lei ou, quando o arguido no seja
encontrado ou se recuse a receb-la:
a) Por anncio publicado num jornal da ltima loca-
lidade conhecida onde o arguido tenha tido resi-
dncia, sede ou estabelecimento permanente
ou, na falta daquele, num dos jornais mais lidos
naquela localidade;
b) Por anncio publicado num dos jornais dirios de
maior circulao no Pas, nos casos em que o
arguido no tenha residncia, sede ou estabeleci-
mento permanente no territrio nacional.
ARTIGO 166.
(Deciso)
1. Aps a realizao das diligncias de averiguao e
instruo tornadas necessrias em consequncia da defesa, o
processo apresentado ao rgo de administrao do organismo
de superviso para proferir a deciso, acompanhado de parecer
sobre as infraces que se devem considerar provadas e as
sanes que lhes so aplicveis.
2. Da deciso deve ser dado conhecimento ao arguido,
atravs de notificao efectuada de acordo com o n. 5 do
artigo anterior.
ARTIGO 167.
(Revelia)
A falta de comparncia do arguido no obsta, em fase
alguma do processo, a que este siga os seus termos e seja
proferida a deciso final.
ARTIGO 168.
(Requisitos da deciso que aplica sano)
1. A deciso que aplica sano ou sano acessria
deve conter:
a) Identificao do arguido e de eventuais comparticipantes;
b) Descrio do facto imputado e provas obtidas, bem
como das normas violadas e punitivas;
c) Fundamentao da deciso;
d) Sano ou sanes aplicadas, com indicao dos ele-
mentos que contriburam para a sua determinao.
2. Da deciso deve ainda constar a informao de que:
a) A condenao se torna definitiva e exequvel se
no for judicialmente impugnada nos termos do
artigo 173. da presente Lei;
b) Em caso de impugnao judicial, o tribunal pode
decidir mediante audincia ou, caso o arguido e
o Ministrio Pblico no se oponham, mediante
simples despacho.
2580
3. A deciso contem ainda:
a) A ordem de pagamento da multa no prazo mximo
de quinze (15) dias teis aps o carcter definitivo
ou o trnsito em julgado da deciso, sob pena de
se proceder sua cobrana coerciva;
b) A indicao de que, em caso de impossibilidade de
pagamento tempestivo, deve comunicar o facto
por escrito ao organismo de superviso.
ARTIGO 169.
(Suspenso da execuo da sano)
1. O rgo de administrao do organismo de superviso
pode suspender, total ou parcialmente, a execuo da sano.
2. A suspenso pode ficar condicionada ao cumprimento
de certas obrigaes, designadamente as consideradas neces-
srias para a regularizao de situaes ilegais, a reparao pela instituio financeira permite ao organismo de superviso
dos danos ou a preveno de perigos.
3. O tempo de suspenso da execuo fixado entre
dois (2) e cinco (5) anos, contando-se o seu incio a partir
da data em que se esgotar o prazo de impugnao judicial da
deciso condenatria.
4. Se decorrer o tempo da suspenso sem que o arguido
tenha praticado infraco criminal ou contraveno prevista na
presente Lei e sem ter violado as obrigaes que lhe tenham
sido impostas, fica a condenao sem efeito, procedendo-se,
no caso contrrio, execuo da sano aplicada.
ARTIGO 170.
(Pagamento das multas)
1. O pagamento das multas deve ser realizado, ordem do
organismo de superviso, no prazo de quinze (15) dias teis a
contar da data em que a deciso se tornar definitiva ou transitar
em julgado, no podendo ser acrescida de quaisquer adicionais.
2. O produto das multas reverte a favor do Estado, atravs
da Conta nica do Tesouro.
3. Aps o pagamento, o arguido remete ao organismo de
superviso, no prazo de cinco (5) dias teis, os justificativos
do pagamento, a fim de se juntarem ao respectivo processo.
4. O Ministro das Finanas pode definir a percentagem
uniforme da receita referida no nmero anterior a ser consignada
ao organismo de superviso.
ARTIGO 171.
(Responsabilidade pelo pagamento)
1. As pessoas colectivas, ainda que irregularmente consti-
tudas, respondem solidariamente pelo pagamento das multas
em que sejam condenados os seus dirigentes, empregados ou
representantes pela prtica de infraces punveis, nos termos
da presente Lei.
2. Os titulares dos rgos de administrao das pessoas
colectivas, ainda que irregularmente constitudas, e que,
podendo faz-lo, no se tenham oposto prtica da infraco,
respondem individual e subsidiariamente pelo pagamento das
multas em que aquelas sejam condenadas, ainda que data da
condenao tenham sido dissolvidas ou entrado em falncia.
DIRIO DA REPBLICA
ARTIGO 172.
(Exequibilidade da deciso)
1. Sem prejuzo do disposto no nmero seguinte, a deciso
final torna-se exequvel se no for judicialmente impugnada.
2. A deciso que aplique sanes previstas nas alneas d)
e e) do artigo 152. da presente Lei torna-se imediatamente
exequvel e a sua exequibilidade s termina com a deciso
judicial que definitivamente a revogar.
3. O disposto no nmero anterior aplica-se igualmente
s decises tomadas nos termos dos artigos 162. e 163. da
presente Lei.
4. Caso as multas no sejam pagas no prazo referido, deve
ser extrada cpia da deciso transitada em julgado e remetida
ao Tribunal das Execues Fiscais.
5. A reiterada falta de pagamento das multas irrecorrveis
iniciar as medidas adequadas suspenso e at cancelamento
do registo da instituio financeira.
SECO IV
Recurso
ARTIGO 173.
(Impugnao judicial)
1. O prazo para a interposio de recurso da deciso que
tenha aplicado uma sano de 15 (quinze) dias teis a partir
do seu conhecimento pelo arguido e a petio apresentada
ao respectivo organismo de superviso.
2. O requerente deve, na petio, desde logo, expor as razes
e fundamentos do recurso e juntar documentos ou requerer as
demais diligncias necessrias prova dos factos alegados.
3. Recebida a petio, o organismo de superviso remete
os autos ao tribunal competente no prazo de quinze (15) dias
teis, podendo juntar alegaes, elementos ou informaes
que considere relevantes para a deciso da causa, bem como
oferecer meios de prova.
ARTIGO 174.
(Tribunal competente)
O tribunal competente para a impugnao, reviso e exe-
cuo das decises do organismo de superviso em processos
de contravenes, instaurados, nos termos da presente Lei ou
de quaisquer outras medidas do mesmo organismo de super-
viso tomadas no mbito do mesmo processo e legalmente
susceptveis de impugnao, a Sala do Cvel e Administrativo
do Tribunal Provincial.
CAPTULO X
Disposies Finais e Transitrias
ARTIGO 175.
(Dever de arquivo)
1. Salvo os instrumentos de pagamento liquidados, cujo prazo
de arquivo est regulado na Lei do Sistema de Pagamentos de
Angola, as instituies financeiras devem manter em arquivo,
pelo prazo de dez (10) anos, os documentos e elementos
respeitante s suas operaes activas ou passivas.
I SRIE N. 89 DE 17 DE JUNHO DE 2015
2. O arquivo pode ser substitudo por processos de micro-
filmagem ou por qualquer outro processo tecnolgico, nos
termos a estabelecer pelo organismo de superviso.
3. Sem prejuzo do disposto nos nmeros anteriores, o
organismo de superviso pode editar normas quanto ao grau de
exigncia dos documentos e elementos e serem conservados.
ARTIGO 176.
(Forma e publicidade dos actos dos organismos de superviso)
Os poderes conferidos aos organismos de superviso
previstos na presente Lei so exercidos e publicitados, nos
termos da Lei ou dos respectivos estatutos.
ARTIGO 177.
(Actos e contratos)
1. Todos os actos e contratos em que intervenham institui-
es financeiras bancrias e no bancrias, seja qual for o seu
valor, podem ser titulados por simples documento particular.
2. Os documentos a que se reporta o nmero anterior
constituem ttulo executivo bastante contra aqueles que neles
se obrigarem, desde que as partes confirmem o seu contedo
perante o notrio, nos termos do artigo 164. do Cdigo
do Notariado.
3. Os documentos autenticados so ttulos bastantes,
para constituio e registo nas conservatrias, de qualquer
garantia real.
ARTIGO 178.
(Decises do Banco Nacional de Angola)
1. As aces de impugnao das decises do Banco
Nacional de Angola, tomadas no mbito da presente Lei,
seguem, em tudo o que nela no se encontre especialmente
regulado, os termos constantes da respectiva Lei do Banco
Nacional de Angola.
2. Nas aces referidas no nmero anterior e nas aces
de impugnao de outras decises tomadas no mbito de
legislao especfica que rege a actividade das instituies
financeiras bancrias e no bancrias previstas no n. 1 do
artigo 7. da presente Lei, presume-se, at prova em contr-
rio, que a suspenso da eficcia determina grave leso do
interesse pblico.
ARTIGO 179.
(Prazos)
1. Salvo disposio legal especial em contrrio, os prazos
estabelecidos na presente Lei so contnuos, sem prejuzo do
disposto no nmero seguinte.
2. Os prazos de trinta (30) dias ou de um (1) ms previstos
na presente Lei para o exerccio de competncias conferidas
ao Banco Nacional de Angola interrompem-se sempre que o
Banco solicite aos interessados elementos de informao que
considere necessrios instruo do respectivo procedimento.
3. A interrupo prevista no nmero anterior no pode, em e Segunda Vice-Presidentes da Assembleia Nacional, dos
qualquer caso, exceder a durao total de sessenta (60) dias,
seguidos ou interpolados.
2581
ARTIGO 180.
(Disposio transitria)
As instituies financeiras j autorizadas data da publi-
cao da presente Lei tm o prazo de um (1) ano para se
conformarem com as disposies nela contidas.
ARTIGO 181.
(Revogatria)
revogada toda a legislao que contrarie o disposto na
presente Lei, nomeadamente a Lei n. 13/05, de 30 de Setembro,
Lei das Instituies Financeiras.
ARTIGO 182.
(Dvidas e omisses)
As dvidas e as omisses resultantes da interpretao e apli-
cao da presente Lei so resolvidas pela Assembleia Nacional.
ARTIGO 183.
(Entrada em vigor)
A presente Lei entra em vigor data da sua publicao.
Vista e aprovada pela Assembleia Nacional, em Luanda,
aos 21 de Abril de 2015.
O Presidente da Assembleia Nacional, Fernando da
Piedade Dias dos Santos.
Promulgada aos 4 de Junho de 2015.
Publique-se.
O Presidente da Repblica, Jos Eduardo dos Santos.
Resoluo n. 10/15
de 17 de Junho
Considerando que o Grupo Parlamentar do MPLA solicitou
ao Presidente da Assembleia Nacional, a movimentao de
Deputados, designadamente, a substituio do Deputado
Joo Manuel Gonalves Loureno, do cargo de Primeiro
Vice-Presidente e da Deputada Joana Lina Ramos Baptista do
cargo de Segunda Vice-Presidente da Assembleia Nacional,
indicada para o cargo de Primeira Vice-Presidente e Bento
Joaquim Sebastio Francisco Bento, indicado para o cargo de
Segundo Vice-Presidente da Assembleia Nacional;
Considerando que o Plenrio da Assembleia Nacional, no
domnio da sua organizao, tem competncia para eleger e
substituir no decurso da legislatura, os Vice-Presidentes, nos
termos da alnea b) do artigo 160. da Constituio da Repblica
de Angola, do n. 1 do artigo 47. e do n. 1 do artigo 48.,
ambos do Regimento da Assembleia Nacional;
Considerando que o Plenrio da Assembleia Nacional
analisou as candidaturas e as achou conforme, tendo-as
submetido votao nos termos do n. 1 do artigo 47. do
Regimento da Assembleia Nacional;
A Assembleia Nacional aprova, por mandato do povo,
nos termos da alnea f) do artigo 166. da Constituio da
Repblica de Angola, a seguinte Resoluo:
1. aprovada a substituio dos cargos de Primeiro
Deputados Joo Manuel Gonalves Loureno, n. 16 da Lista
do Crculo Eleitoral Nacional, titular do Carto de Eleitor