Ministerio de Trabajo y Promocin del Empleo

Programa de Estadsticas y Estudios Laborales

BOLETN DE ECONOMA LABORAL
34 Ao 9 Agosto 2006

LA MICROEMPRESA:

UNA PROPUESTA TIPOLGICA Y EJERCICIO DE APLICACIN EN LIMA

SUR

INTRODUCCION

En estos momentos, el Per expone los mejores indicadores macroeconmicos,

una economa slida, mayores exportaciones, negociaciones de acuerdos
comerciales con Estados Unidos y otras naciones desarrolladas, entre otras.
Este optimismo y nimo de la economa se traslada al consumo privado, dado
que la poblacin est demandando mayores bienes para consumo. Este
dinamismo econmico favorecera un mayor desarrollo de las micro y pequeas
empresas, pero debiera darse las medidas para poder lograr esto. Por tanto, es
necesario conocer su funcionamiento como piezas fundamentales en la
economa peruana.

Mucho se ha discutido de la importancia de las microempresas en la actividad

econmica del Per, tanto a nivel de generacin de empleo, tipo de trabajos
que generan, as como las actividades econmicas que desarrollan y su aporte
a la economa; sin embargo, son muy pocos los trabajos que han realizado una
caracterizacin, diferenciando distintos tipos de microempresas, dada la
heterogeneidad en su produccin, en la calificacin de su personal, el acceso al
crdito, entre otras cosas.

Una estrategia de apoyo a las microempresas debe partir de un claro concepto

de qu es la microempresa, a fin de disear polticas adecuadas al sector, ya
que no hay planes articulados para los distintos tipos de microempresas.
Muchas veces, las polticas de apoyo a las microempresas, as como a las
pequeas empresas, van desde la capacitacin de cmo iniciar su empresa, as
como estrategias de financiamiento, adems de apoyo para vender sus
productos en el extranjero, entre otras; pero dada la heterogeneidad de

1
microempresas, las polticas o planes que se apliquen debieran ser
diferenciadas para ellas. Por eso, es necesario conocer realmente cmo
funcionan, el tipo de gestin, nivel de ingresos y las caractersticas de sus
trabajadores.

As, el objetivo de este documento es realizar una clasificacin de tipos de

microempresas, para facilitar un mejor conocimiento de la operatividad de las
mismas, y as se pueda contribuir a la mejora en las intervenciones de polticas
para su 4 promocin y desarrollo en nuestro pas. Adems, en base a esta
clasificacin se presenta un ejercicio de anlisis para cinco distritos de Lima
Sur, en base a la Encuesta de Hogares Especializada de Niveles de Empleo del
MTPE (con inferencia distrital) aplicada recientemente a fines del ao 2006 en
estos distritos. Lima Sur es uno de los polos de desarrollo de la capital peruana,
y nos permite entender la dinmica empresarial que empez a gestarse de la
migracin del interior del pas desde los aos setenta, siendo en la actualidad,
un lugar con potencial de crecimiento y desarrollo. Conociendo las
caractersticas de las microempresas y de sus trabajadores de Lima Sur,
permitir entender la dinmica de generacin de ingresos de muchas familias
que empiezan con un pequeo negocio y pueden desarrollarse, as como de
otras que no lo hacen.

El documento se organiza de la siguiente manera: en la primera seccin se

realiza una revisin conceptual del trmino Empresa como base para el
estudio del tema, para despus presentar los problemas existentes en las
distintas definiciones de microempresas, as como las dificultades que
presentan, y la relacin con las empresas familiares, terminando con los
obstculos y problemas que podra tener una empresa en general. La segunda
seccin presenta las distintas clasificaciones ms recientes de microempresa
que hay para el Per, para despus exponer la propuesta de clasificacin de
este trabajo en la tercera seccin. En la cuarta seccin se analiza las
caractersticas de las microempresas, como de sus dueos y trabajadores en
cinco distritos de Lima Sur, lo que permitir conocer los elementos que
expliquen las diferencias entre las microempresas, mostrando la gran
heterogeneidad y las caractersticas de las mismas, como parte de este nuevo
lugar de desarrollo de la ciudad de Lima. Las conclusiones se presentan en la
seccin cinco.

2
1. La empresa y su clasificacin

Clasificar a las empresas parecera una tarea simple, sin embargo, los criterios
de ordenacin son tan variados que obstaculizan su estudio. No hay
unanimidad a la hora de establecer qu es una empresa grande o pequea.
Generalmente, los criterios se han relacionado al nmero de trabajadores,
tamao de la produccin, volumen de las ventas, origen del capital,
organizacin del trabajo, destino de los productos, redes de produccin, uso de
tecnologa, actividad econmica, impacto en la economa, tipo de gestin,
rgimen jurdico, etc. Adems, casi siempre dicha clasificacin se hace en
trminos de lo cuantificable debido a que este criterio permite al investigador
realizar una comparacin, por lo que, frecuentemente, la clasificacin se ha
hecho en base al nmero de trabajadores. Esto ha conducido a que dicha
clasificacin sea considerada como una matriz a travs de la cual se dan otras
subclasificaciones, dando por hecho que el tamao de las empresas no es una
clasificacin sino que las empresas per se son micro, pequeas, medianas o
grandes.

Este documento trata sobre la clasificacin de las microempresas, por lo que, si

se considera slo al nmero de trabajadores como forma de clasificarlas, se
pueden cometer muchos errores en la definicin de estrategias y polticas hacia
este sector de empresas. Por ejemplo, una empresa de consultora con alto
grado de especializacin con slo 3 consultores, es posible que facture ms y
tenga una mayor utilidad que una empresa de construccin con 30 albailes, o
que un taller en casa con 10 colaboradores. Por tanto, acaso las tres
empresas requieren del mismo tipo de apoyo?, estara bien que la empresa
con tres consultores se catalogue como ms micro que las otras dos, o al
revs?. Por tanto, cul es la verdadera micro?, se puede hablar de la
existencia de varios tipos de microempresa?. Lo mismo se aplicara para el
resto de tamaos de empresa (pequea, mediana o grande).

Adems, a muchos empresarios con empresas pequeas, en cuanto al nmero

de trabajadores, no les gusta que se les diga que es una microempresa. En
principio, porque en general se tiene la idea que una microempresa es una
organizacin con tecnologa precaria, baja calificacin laboral, poco capital, es
decir que es pobre; sin embargo, este empresario con su empresa podra tener
un grado de influencia sobre la sociedad, mayor que otros con una empresa

3
ms grande, o bien es posible que su ingreso personal sea mucho mayor que
un alto ejecutivo de una trasnacional o de otro empresario con una empresa
ms grande. Entonces, por qu tendramos que llamarlo microempresario a
esta persona?.

Quizs, se debiera definir a la microempresa como aquella que es pequea en

todos aspectos: nmero de trabajadores, ventas, tecnologa, sistemas de
informacin, grado de especializacin, e internacionalizacin.

Si se clasificara a las empresas, por ejemplo, por el nivel de sistemas de

informacin con que cuenten, se podra tener 4 niveles, donde el nivel 0 (la
micro) es la que no tiene ningn tipo de contabilidad en la empresa, por lo que
no se tiene informacin sobre sus ventas, ingresos, egresos, produccin, etc. El
nivel 1 (pequea) sera aquella que tiene una contabilidad slo para fines
fiscales pero que es irrelevante para la toma de decisiones. En este nivel 1
habra muchas empresas de todos los tamaos. El nivel 2 (mediana) sera
aquella que, adems de contar con informacin fiscal, con reportes ms reales
de su operacin, dispondra de una contabilidad financiera, con estados
financieros, contando con ejecutivos que entienden y toman decisiones en base
a esta informacin. En este nivel, habra pocas empresas, incluyendo algunas
que llamamos grandes. Por ltimo en el nivel 3 (grande) estaran las empresas
que cuentan con informacin detallada y avanzada, por ejemplo, una
contabilidad de costos donde pueden analizar rentabilidades por lneas de
productos, que generan y usan presupuesto, emplean anlisis matemticos,
etc.

As, como esta clasificacin descrita, podra proponerse otras en base a

distintas variables, como por ejemplo, la tecnologa que usan. Lo que se trata
de demostrar es que conceptualmente se podra sugerir muchas clasificaciones,
pero muchas veces su medicin y el objetivo de las polticas para su desarrollo
sera ms difcil de aplicar. En este documento, si se piensa en la
microempresa como un grupo homogneo, no se podr establecer estrategias
y polticas acertadas, ya que su diversidad y heterogeneidad es enorme. Tal
vez, en base a la clasificacin actual de tamao de empresa con que cuenta el
pas, se tendra que subclasificar a las micro, para poder orientar el apoyo y
promocin de forma diversa.

4
Antes de analizar el tema de la microempresa, como una forma de clasificacin
de empresa segn su dimensin (en micro, pequea, mediana y gran empresa),
es necesario definir qu es una empresa. As, se presentan varias definiciones.
Distintas definiciones de empresa

El anlisis econmico clsico entiende a la empresa como un ente productivo

que transforma materiales, esfuerzo, energa y otra serie de inputs en productos
y/o servicios que posteriormente sern distribuidos entre los consumidores.

La empresa clsica es por tanto, una funcin de produccin que transforma

inputs en outputs. Segn el Diccionario de la Real Academia Espaola,
Empresa es la unidad de organizacin dedicada a actividades industriales,
mercantiles o de prestacin de servicios con fines lucrativos.

Romero, autor del libro Marketing (1997), define la Empresa como el

organismo formado por personas, bienes materiales, aspiraciones y
realizaciones comunes para dar satisfacciones a su clientela.

Segn los autores del libro Hacer Empresa: Un Reto3, a la empresa se la

puede considerar como un sistema dentro del cual una persona o un grupo de
personas desarrollan un conjunto de actividades encaminadas a la produccin
y/o distribucin de bienes y/o servicios, enmarcados en un objeto social
determinado.

El aporte de Schumpeter4 a la construccin de la teora del Desarrollo

Econmico, define a la empresa como la realizacin de nuevas
combinaciones, y empresario al individuo encargado de dirigir dicha
realizacin. El empresario es aquella persona que tiene iniciativa y capacidad
para proponer y realizar nuevas combinaciones de medios de produccin, por
tanto la empresa es el proceso de innovacin radical en s mismo.

La empresa, adems de ser una clula econmica, es una clula social. Est
formada por hombres y para hombres. Est insertada en la sociedad a la que
sirve y no puede permanecer ajena a ella. La sociedad le proporciona la paz y
el orden garantizados por la ley y el poder pblico; la fuerza de trabajo y el
mercado de consumidores; la educacin de sus obreros, tcnicos y directivos;
los medios de comunicacin y la llamada infraestructura econmica. La

5
empresa recibe mucho de la sociedad y existe entre ambas una
interdependencia inevitable. Por eso, no puede decirse que las finalidades
econmicas de la empresa estn por encima de sus finalidades sociales.
Ambas estn tambin indisolublemente ligadas entre s y se debe tratar de
alcanzar unas, sin detrimento o aplazamiento de las otras.

Se puede concluir que una empresa es una unidad econmica y social,

productora de bienes y/o servicios demandados en el mercado, a travs de
factores de produccin, para lograr determinados objetivos, como maximizar
beneficios.

Una vez definida conceptualmente lo que es empresa, es importante saber las

razones por las que se forman o surgen las empresas. Fernndez-Baca (2006)
explica estas razones, clasificndolas en tres enfoques:

1) Tecnolgico: la empresa como una sinergia entre distintas unidades

productivas, ocasionando reducciones de costos que se obtienen cuando una
sola empresa concentra la produccin que antes realizaban dos o ms
unidades productivas ms pequeas. En este enfoque, toman importancia los
conceptos de subaditividad de costos y las economas de mbito o de alcance6

2) Costos de transaccin: cuando los insumos no son homogneos y son

especficos a la relacin entre cada comprador y el vendedor, los costos de
negociar el contrato de aprovisionamiento, es decir, los costos de transaccin
pueden ser muy altos, por lo que para las dos partes les es ms beneficioso
relacionarse mediante un contrato de largo plazo.

3) Derechos de propiedad: las empresas se integran cuando las transferencias

de derecho residuales permite aumentar las ganancias conjuntas.

Estas razones expuestas por las que nacen o surgen las empresas, se podran
aplicar a las microempresas. Entonces, anteponer la palabra micro a empresa,
es como aadir un adjetivo para diferenciar por oposicin a una empresa
grande, para describir a un tamao de empresa que no tiene un denominador o
caracterstica comn por su diversidad y complejidad.

6
El mbito de la actividad econmica

Comprender el concepto de actividad econmica es fundamental para la

correcta aplicacin de las definiciones sobre el mercado laboral. En este caso,
para la clasificacin de las empresas, y para la conceptualizacin de lo que es
una empresa como una unidad productora de bienes y servicios.

El concepto de actividad econmica adoptado por la Dcimotercera CIET

(Conferencia Internacional de Estadsticos del Trabajo) de 1982 para la
medicin de la poblacin econmicamente activa se define en trminos de la
produccin de bienes y servicios tal como han sido establecidos en el Sistema
de Cuentas Nacionales (SCN, Naciones Unidas, 1968a). La Dcimosptima
CIET de 2003 vuelve a sealar que el mbito de definicin de produccin de
bienes y servicios se basa en el SCN de Naciones Unidas de 1993. En este
sistema, las personas debern ser consideradas econmicamente activas si (y
slo si) contribuyen o estn disponibles para contribuir a la produccin de
aquellos bienes y servicios que estn dentro de los lmites de produccin del
SCN.

La actividad econmica, tal como se define en el SCN, abarca toda la

produccin de mercado y algunos tipos de produccin no de mercado,
incluyendo la produccin y elaboracin de productos primarios para
autoconsumo, la construccin por cuenta propia y otras producciones de activos
fijos para uso propio. Excluye las actividades no remuneradas, como son las
tareas domsticas no retribuidas y los servicios voluntarios a la comunidad.

El SCN de 1993 define a la empresa como una unidad institucional dedicada a

la produccin de bienes y servicios. El siguiente grfico muestra las actividades
consideradas como actividades econmicas, esto es, para la produccin de
bienes y servicios, que son las actividades realizadas por una empresa.

Esta definicin dada por el SCN de la produccin de bienes y servicios abarca

una amplia gama de actividades, y muchas otras quedan fuera de su mbito o
de la frontera general de la produccin. Ejemplos de actividades No econmicas
son actividades no remuneradas como las labores domsticas, crianza de los
propios hijos, confeccin de vestidos para uso propio, ayuda voluntaria en
hospitales, reparto gratuito de alimentos a personas, etc.

7
1.2. La Microempresa

El proceso de globalizacin, la transformacin tecnolgica, la competencia entre

las empresas, las crisis econmicas, la migracin, el crecimiento demogrfico,
etc., que han sucedido a travs de los aos, han modificado las estructuras
productivas de las economas para adecuarse a las nuevas condiciones de
competencia internacional, donde el mercado de trabajo no ha sido ajeno, por lo
que se han venido creando nuevas formas de trabajar. Las microempresas han
cobrado cada vez mayor importancia, entre otras cosas por el hecho de que
tales organizaciones tienen la capacidad de producir puestos de trabajo con
menores requerimientos de capital, demostrando el potencial innovador para
enfrentar la flexibilidad productiva. En casi todos los pases, la generacin de
empleos se ha venido reduciendo de tal forma, que el gobierno, y el sector
privado (grandes y medianas empresas) no han podido absorber a la poblacin
en edad de trabajar.

Se ha acostumbrado a llamar a la microempresa como un sector de

subsistencia, perteneciente al sector informal de la economa, por lo que en la
concepcin comn son un estado temporal en la insercin al sector formal y de
grandes empresas. Diversos autores explican la creacin y existencia de la
microempresa como resultado de la incapacidad de un pas para ofrecer
empleo formal y como un elemento de subsistencia (Ruiz, 2004).

Sin embargo, la microempresa es la oportunidad ms cercana del desarrollo de

la creatividad personal al desarrollo comunitario y por tanto a la fortaleza de las
estructuras econmicas de los pases. Las microempresas suelen utilizar mano
de obra familiar y recursos locales, escasa dotacin de capital, tecnologas con
uso intensivo de mano de obra y una fuerza de trabajo no calificada que
adquiri sus conocimientos fuera del sector educativo acadmico.

Hoy en da, es cada vez ms difcil que una familia alcance a cubrir sus
necesidades con una sola fuente de ingresos; por lo tanto, cada vez ms
personas analizan la posibilidad de crear un negocio7 familiar para obtener un
ingreso extra que, en muchos casos, le permite a la familia que desea
desarrollarlo desde la comodidad de su hogar. Este negocio familiar puede
convertirse en la principal fuente de ingresos de la familia y ser una ocupacin a

8
tiempo parcial, y a medida que sea ms rentable, se convierte en una
ocupacin a tiempo completo.

Parecera, entonces, que las microempresas y las empresas o negocios

familiares nacen por las mismas razones, que es la bsqueda de generacin de
ingresos por parte de personas o familias.

En el Per, como en el resto de pases del mundo, esta situacin de generacin

de microempresas y de empresas familiares es comn, dndose un proceso
especial con respecto a la gran empresa privada, que se la considera familiar
porque el poder y la posesin siempre recaen en manos de alguna familia.
Ejemplos en el pas, son la Corporacin Wong, Aaos, Romero, etc.

Entonces, los conceptos de microempresa y empresa familiar se entrecruzan

entre s, ya que se podra considerar que una microempresa es un tipo de
empresa familiar o al revs, por lo que es necesario conocer las caractersticas
que hacen que un negocio familiar muy pequeo pueda convertirse en una
empresa de alta rentabilidad que le permita obtener grandes ganancias y ser
importante fuente generadora de puestos de trabajo a nivel formal.

Por tanto, es importante el papel del dueo de la empresa (ya sea empresa
familiar o microempresa), como fundador o creador de una idea que se
convierte en empresa. Este sera el empresario que se define como una
Persona natural o jurdica, titular de una unidad de produccin y/o servicio, que
independientemente o asociado y con voluntad propia, motivaciones
individuales y capacidad de crear, desarrollar y hacer funcionar una empresa
asume un riesgo en la realizacin de una actividad econmica, comercial y/o de
desarrollo de un producto o forma de hacer algo innovador para satisfacer una
necesidad o deseo existente en la sociedad, a cambio de una utilidad o
beneficio8

Es, entonces, necesario definir qu es una microempresa, as como, qu es una

empresa familiar, para tener un conocimiento ms amplio que permita
responder estas dudas y as pueda realizarse una clasificacin o tipologa de
microempresa, que es el objetivo de este estudio.

9
1.2.1. Problemas en las distintas definiciones de microempresa

El planteamiento fundamental es qu tan pequea debe ser una empresa para

ser clasificada como microempresa y no como pequea empresa, y si el ser
muy pequea conduce a no ser algo diferente a una empresa. Para comenzar,
el trmino micro es un prefijo en la composicin de palabras y significa muy
pequeo (segn la Real Academia Espaola).

Diversos autores han dado una definicin cualitativa de microempresa, sin

embargo, las cualidades que sealan no muestran diferencias que permitan
separar a las empresas muy pequeas de las dems, porque estas cualidades
son aplicables en todos los tamaos de empresa (micro, pequea, mediana y
grande). Adems, muchas veces incluyen y confunden los conceptos de micro y
pequea, generando ambigedades y confirmando que muchas veces micro se
usa como sinnimo de pequeo, lo que hace volver a la pregunta, pequeo
con respecto a qu?.

Por ejemplo, Rivero (2001) define a la microempresa como pequea unidad

socioeconmica de produccin, comercio o prestacin de servicios, cuya
creacin no requiere de mucho capital y debido a su tamao existe un uso
productivo y eficiente de los recursos.

Carpintero (1998) las define como pequeas unidades de produccin, comercio

o prestacin de servicios, en la que se puede distinguir elementos de capital,
trabajo y tecnologa, aunque todo ello est marcado por un carcter precario.

Estas definiciones dan cuenta de que se usa trminos ambiguos para referirse a
lo mismo, o acaso, microempresa es sinnimo de pequea empresa. Si fuera
as, entonces no tendra porque diferenciarse la microempresa de la pequea
empresa. Por eso, se debiera de diferenciar siempre a la micro de la pequea,
anotando que las primeras son ms pequeas que las segundas.

El dar calificativos cualitativos en la definicin de microempresa lleva a

razonamientos errneos. De la definicin dada por Carpintero, sobre el trmino
de carcter precario en capital, trabajo y tecnologa, entonces se podra
pensar que si una empresa tiene problemas de capital entonces es una
microempresa, o dicho de otra forma, las microempresas tienen problemas de

10
capital. Otro: si la mano de obra es precaria (falta de personal calificado)
entonces es una microempresa, o bien todas las empresas micros no cuentan
con personal calificado. Y por el lado de la tecnologa: sta es precaria, porque
el proceso de produccin de la empresa es intensiva en mano de obra, por lo
que es una microempresa. Al final, se tiene que una microempresa es aquella
con problemas financieros, tecnolgicos y de baja calificacin de la mano de
obra. Cuando, en general, todas las empresas independientemente del tamao
que tengan, pueden tener problemas con sus finanzas, con la adopcin o
aplicacin de tecnologas, as como con sus empleados. Adems, el cierre,
quiebre o problemas que puede tener una empresa en un momento
determinado, tiene que ver con otros factores que muchas veces son ajenos al
tamao de la empresa.

Todas las empresas son heterogneas, por lo que el agruparlas por cuestiones
cualitativas presenta mayores problemas que si se clasifica por variables
cuantitativas. Generalmente, las instituciones realizan clasificaciones de las
empresas dependiendo del objetivo a seguir. Por ejemplo, un programa de
apoyo para la innovacin tecnolgica definir el perfil de las empresas de forma
distinta, que un programa de gobierno para impulsar el emprendimiento en la
creacin de empresas, o si se quiere que empresas existentes exporten, o si se
desea implementar y aumentar el financiamiento a travs del crdito. Pero,
tomar en consideracin estos perfiles de empresas, diseados bajo
circunstancias especficas, sera un gran error. Muchas veces, el definir de
forma cualitativa a la microempresa ha contribuido a que se preste poca
importancia a estas empresas, llegndose incluso a afirmaciones sobre sus
caractersticas que se asocia a malos indicadores o cualidades. Por ejemplo,
que tal rama de actividad presenta problemas de crecimiento o desarrollo
econmico slo porque est conformada en su mayora por micro y pequeas
empresas, o que las microempresas se sitan en el sector informal de la
economa, cuando existen micro, pequea y medianas empresas situadas en el
sector informal.

Estas empresas denominadas muy pequeas o microempresas continan

siendo empresas, cuyas oportunidades y amenazas para crecer dependen de
otros factores que no necesariamente estn ligados a su tamao. Las empresas
de menor tamao pueden, al igual que las dems empresas, encontrarse en el
sector formal o informal, en sectores econmicos dbiles o competitivos, en

11
pases desarrollados o en desarrollo, enfrentar problemas tcnicos,
administrativos y financieros. La definicin de microempresa vara entre pases,
ms an entre pases desarrollados como entre menos desarrollados.

Por tanto, definir a las microempresas tratando de ubicarlas en el sector formal

o informal, en el espacio urbano o rural, por un tipo particular de actividad
econmica, o por relaciones de gnero, entre otras, equivale a no aceptar que
se trata de mercados de trabajo heterogneos, diversificados y fragmentados
en los que determinar a travs de un solo criterio implica no reconocer que se
trata de espacios en construccin caracterizados porque sus fronteras suelen
ser vagas.

Los trminos micro, pequea, mediana y grande expresan dimensin, por tanto,
emplearlos en relacin a la empresa, se debiera usar elementos cuantitativos
que permitan expresar su tamao y esclarecer las diferencias, ms que
confundirlas. Se podra sugerir que las microempresas cuentan con una
organizacin productiva heterognea, en la cual generalmente trabajan un
nmero reducido de personas y cuyos ingresos y utilidades son menores que
en la pequea empresa.

1.2.2. Origen de la microempresa

Las microempresas tuvieron su partida desde el mundo del trabajo, ya que

nacieron debido a la falta de empleo y a la necesidad de la poblacin pobre de
obtener ingresos. Por lo que, al analizar las estadsticas de empleo y buscando
definir conceptos que explicaran los procesos de creacin de puestos de trabajo
por fuera de las actividades formales de la economa, es que surgi la
denominacin de sector informal de la economa.

Durante los aos setenta se produjeron una serie de discusiones en torno a la

denominacin Informal de la economa, distinguindose en tres direcciones9:

a) Resaltando la informalidad legal en la que operaban, ya que existira una

competencia desleal por parte de las actividades informales, por lo que se
planteaba la introduccin de reformas en las regulaciones para facilitar la
incorporacin de dichas actividades a la formalidad. Con ello, se esperaba
alcanzar condiciones para promover su desarrollo. Propuestas para orientar a

12
las microempresas a la formalidad fueron los cambios en los mecanismos de
inscripcin en los registros pblicos para posibilitar el acceso al crdito.

b) Incapacidad estructural del sector formal o moderno de la economa para

absorber la mano de obra, as como la necesidad de la poblacin pobre de los
sectores urbanos de obtener ingresos que les permitieran vivir, cubriendo
ciertas necesidades bsicas. Entonces, el sector informal estaba formado por
iniciativas econmicas cuya caracterstica principal era contar con factores de
produccin limitados, basados en las habilidades y capacidades del trabajo
personal. En este caso, la ilegalidad era slo una caracterstica secundaria.
Medidas para el desarrollo del sector era mejorar el acceso a diversos medios
de produccin como la tecnologa, capacitacin, crdito, etc.

c) Las actividades eran alternativas econmicas diferentes (populares) a los

modelos econmicos desarrollados hasta el momento, donde se enfatizaba la
solidaridad, relaciones de compadrazgo o familiares. Esta ltima versin
empez a usar cada vez menos el trmino informal, para referirse como
economa solidaria o popular.

Las dos primeras teoras tuvieron mayor difusin que la tercera. La segunda ha
ayudado para desarrollar mayores intervenciones para el desarrollo del sector,
ya que slo cambios referidos a la formalizacin de sus actividades, no son
suficientes para su mejora. Pero, el trmino informal ha permanecido en el
tiempo, ligado a aspectos de formalidad legal.

As, es en base a la segunda teora o enfoque y en el deseo de caracterizar y

comprender mejor a este sector, es que se han producido diversas tipologas de
clasificacin, en base al tamao del establecimiento por el nmero de
trabajadores; la relacin entre capital y puesto de trabajo; el tipo de ocupacin
desarrollada y el tipo de actividad segn sea su mbito urbano o rural, o de la
produccin agrcola o no agrcola.

Con el paso del tiempo y en la necesidad de conocer realmente a este sector,

se comenz a realizar distintas teoras que se enfocaban en la unidad
econmica que daba sentido al trabajo, por lo que se empez a considerar no
slo como el conjunto de trabajadores fuera del sector moderno, sino como los
emprendimientos econmicos que daban razn a ste. As, el concepto de

13
empresa y, ms especficamente, de microempresa tom mayor importancia, a
pesar que muchas de las actividades eran realizadas por personas con muy
bajo capital y en condiciones bastante precarias, las que se caracterizaban
mayormente como autoempleo o cuenta propia.

Por tanto, se empez el anlisis de una clasificacin en base a la dinmica del

ciclo econmico de las actividades, ms que en las caractersticas del empleo,
llegando al estudio de las microempresas en base a sus procesos de
acumulacin: ampliada, simple y de subsistencia. Adems, el concepto de
microempresa puede incluir al autoempleo o no, dependiendo de los estudios y
de autores que la realizan. Es en los trabajos del Proyecto Centroamericano de
Apoyo a Programas de Microempresa (PROMICRO10) de la OIT, donde
caracterizan a la microempresa y al autoempleo como pequeas unidades
econmicas de baja productividad.

Adems, hay que agregar que en varios pases, las instituciones de gobierno y
entidades interesadas en el apoyo a la microempresa como a la pequea
empresa, en cuestiones de desarrollo, financiamiento, entre otras cosas,
empezaron a utilizar el trmino MYPE (micro y pequea empresa),
diferencindolas mayormente por el nmero de trabajadores, lo que ha causado
un poco de confusin.

En el Per, estos hechos no fueron ajenos, ya que se las trataba de manera

genrica como sector informal, ya que eran consideradas una estrategia de
sobrevivenvia de los sectores ms pobres, ante las polticas econmicas
sucedidas en los aos ochenta y noventa. Ya a fines de los aos noventa, las
MYPE mostraron el potencial de crecimiento y su dinamismo en la economa,
por su adaptacin a condiciones cambiantes de la economa, por su alto uso de
mano de obra y bajos costos de inversin en activos fijos. Y ya en estos ltimos
cinco aos (2001-2006), las polticas pblicas orientadas para la mejora de la
competitividad y la productividad de las MYPE se han puesto de manifiesto, y
entre ellas se puede nombrar el Acuerdo Nacional, el Plan Nacional Exportador
(PENX), Plan Nacional de Competitividad y el Plan Nacional de Promocin y
Formalizacin para la Competitividad y Desarrollo de la Micro y Pequea
Empresa 2005-2009, los cuales presentan herramientas para lograr que el Per
pueda ser ms competitivo e inclusivo hacia el desarrollo, de la mano de las
MYPE. Adems, para hacer ms eficiente la labor del MTPE con respecto a las

14
micro y pequeas empresas, el 23 de febrero de 2007, se aprob, segn
Decreto Supremo N 003-2007-TR, la fusin por absorcin del Centro de
Promocin de la Micro y Pequea Empresa PROMPYME, con el MTPE.

El MTPE a travs de su Direccin Nacional de la Micro y Pequea Empresa

(DNMYPE) tiene en estos momentos a su cargo los programas dirigidos a las
micro y pequeas empresas. Esta Direccin establece la poltica general y las
normas de promocin, formalizacin y de mejora de las condiciones de empleo
en este sector, teniendo como propsito lograr niveles de competitividad en la
MYPE que les permita participar en mejores condiciones en el mercado.
PROMPYME era antes un organismo pblico descentralizado adscrito al MTPE
cuyo objetivo era promover, coordinar y concertar las acciones necesarias para
contribuir con el incremento de la competitividad de la pequea y micro
empresa en los diferentes mercados en que participan. Ahora, el MTPE podr
realizar acciones eficientes y concertadas entre sus distintos programas para la
promocin de la MYPE.

Se puede afirmar que la existencia de las microempresas representa nuevas

formas de trabajo y de estructuras ocupacionales que cada da van tomando
mayor fuerza, por lo que no se puede decir que son el eslabn ms dbil del
capitalismo global, ni los lugares de mxima explotacin. Actualmente, en todos
los pases, las microempresas han dejado de tener un carcter marginal y se
les est tomando en las polticas econmicas, ya que han contribuido a la
reorganizacin de la produccin, resistiendo entornos adversos como crisis
econmicas, e impactando en la economa a travs del empleo y de generacin
de ingresos. No slo las crisis econmicas o la falta de oportunidades laborales
son determinantes del surgimiento de nuevas microempresas.

Son todos estos hechos que hacen necesario conocer y proponer una tipologa
al interior de las microempresas, ya que como se ha mostrado, las
microempresas han venido tomando matices distintos, y hoy en da, muchas se
orientan al autoconsumo y slo subsisten, mientras que otras se manejan de
forma empresarial orientadas a la acumulacin de excedentes. Se parte de la
premisa de que las microempresas son unidades econmicas cualitativa y
cuantitativamente distintas entre s, por lo que es necesaria hacer una distincin
y clasificacin dentro de ellas.

15
1.2.3. Dificultades de la microempresa

Los microempresarios no siempre logran establecer una direccin adecuada, y

se ven inmersos en un cmulo de problemas que pueden deberse a muy
diversos factores, en ocasiones incluso son factores externos a la
microempresa. Algunos de los problemas son:

Planta laboral: debido a que en la microempresa muchas veces no se puede

conceder salarios muy altos, competitivos en el mercado laboral, tendr muchas
veces en idear alternativas con el fin de captar y conservar al personal que
requiere para llevar a cabo sus actividades. Es as que el microempresario
debiera proporcionar un clima en donde sus empleados puedan sentirse tiles y
satisfacer sus necesidades no slo econmicas, sino tambin psicolgicas
como son la seguridad, reconocimiento, competencia, satisfaccin y sensacin
de pertenencia a la empresa, lo que puede lograr a travs de la capacitacin de
su personal, implementacin de sistemas de retribucin a los mejores
trabajadores, entre otras cosas.

La competencia de los productos a travs del juego de precios: el

microempresario muchas veces se ve desfavorecido con las grandes
corporaciones por la ausencia de capital de riesgo y de estrategias ptimas de
mercadeo. La poltica de precios en una empresa depende de mltiples 19
factores que afectan su estructura. Por tanto, es necesario que los gestores de
la empresa deben estar preparados para asumir estas situaciones, que
conozcan de todas las variables que afectan el precio de producto o servicio y
de dar soluciones a dichos hechos. El precio debe reflejar la calidad del
producto o servicio, as como incluir el margen de utilidad de la empresa.
Adems, el empresario debe idear maneras ingeniosas de atar la
comercializacin y ventas con servicios a brindar, como el trato hacia el cliente
en materia de atencin, ofertas o descuentos especiales, combos, etc.

El apalancamiento: en la medida que el empresario invierta correctamente su

dinero, tiene mayores oportunidades de obtener mayor rentabilidad, por lo que
es necesario que se asesore correctamente. Muchas veces, el empresario no
est dispuesto o simplemente no puede invertir ms, por lo que la empresa no
puede crecer o expandirse como pudiera, por lo que pierde muchas
oportunidades de ganar ms dinero para beneficio de la organizacin.

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Malas estrategias de ventas: la persona encargada de las ventas es una de las
ms importantes ya que de la actividad comercial depende el futuro de la
empresa, por lo que debe ser una persona que conozca el tema. La estrategia
de ventas debe disearse, as sea un negocio muy pequeo, y ser coordinada
con todas las reas de la empresa.

Alta cartera vencida: una venta no est totalmente realizada hasta no haber
sido cobrada es una frase muy cierta en las microempresas ya que muchas
veces las microempresas trabajan a consignacin y a crdito. Es comn que
muchos dueos de negocios se encuentran sin capital en el banco, sino que
sta est representada por las cuentas por cobrar. Diversos estudios dan
cuenta que muchos negocios fracasan por la dbil o inexistente polticas de
cobro. En muchas microempresas, hay personal que hacen un gran trabajo en
ventas pero no as en el rea de cobranza.

Todas estas dificultades estn relacionadas con el hecho de que los que
manejan la microempresa debieran adecuarse a los cambios econmicos, ya
que su falta de manejo en las diferentes reas de la empresa, reflejan fallas en
la gestin en el manejo del negocio, sea cual fuere el sector econmico. La
competencia en estos tiempos es voraz y solo se puede competir en
condiciones de mayor conocimiento del mercado, por lo que la capacitacin de
los empresarios es muy importante, sin dejar de lado, a los dems empleados
de la empresa. Es decir, los problemas son de falta y desconocimiento de
gestin y liderazgo en el manejo de la empresa.

Muchas microempresas se inician en el seno de una familia, como negocios

familiares ante la falta de ingresos y de empleo, para cubrir las necesidades
bsicas en un hogar. La gran mayora no logra crecer ni desarrollarse, mientras
que otras, si. por tanto, es importante analizar las caractersticas de las
empresas familiares.

Las empresas familiares

Cuando una persona crea una empresa, lo que busca en definitiva es triunfar en
su negocio, no pretendiendo con ello crear un gran emporio, sino el crear una
empresa que le deje para vivir, y vivir lo mejor posible; si el negocio da para ello,

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entonces probablemente si pensar en crecer y desarrollarse, llegando a
convertirse en una corporacin importante. Esto es lo que les ha sucedido
probablemente a importantes grupos empresariales que ahora existen en
nuestro pas.

En una economa de mercado, el empresario es la pieza clave. Si no hay

empresarios, no hay empresa, no hay creacin de puestos de trabajo, ni de
riqueza. En el Per no existe legislacin sobre empresas familiares y menos
an se tienen cifras del nmero de empresas familiares ni de su aporte al PBI.
Sin embargo, en otros pases si se cuenta con informacin, como Estados
Unidos donde el 95% de las empresas son familiares y representan el 50% del
PBI11. En Espaa, el 71% de las empresas son familiares, su facturacin
representa el 61% del total, su plantilla el 62% y su exportacin el 59%12.

Colombia cuenta con legislacin sobre empresas familiares y segn un

estudio13, el 68% de las empresas son familiares. Chile tiene legislacin (Ley
N 19749) sobre microempresas familiares y las define como empresas que
pertenecen a una o ms personas naturales que realizan actividades
empresariales en la casa habitacin donde residen, con no ms de cinco
trabajadores extraos a la familia y que sus activos productivos no excedan
1000 UF14 (Unidades de Fomento).

Segn el Family Business Network, contar con una definicin aceptada y

compartida de empresa familiar a escala mundial es una necesidad para
conseguir avances y resultados que favorezcan el desarrollo de este tipo de
empresas. La literatura ms reciente sobre empresa familiar, toma en
consideracin tres dimensiones, las cuales mediran la influencia familiar en la
rentabilidad del negocio.

La primera es el poder, ya sea que una familia puede influir a travs de la

propiedad (directa o indirecta), gobierno (miembros familiares y no familiares) o
de la direccin (miembros familiares y no familiares).

La segunda es la experiencia, obtenida en el proceso de generacin de

propietarios, generacin activa en la direccin y gobierno del negocio, en el
proceso de sucesin, etc.

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La tercera es la cultura, por el grado en que los valores de la familia y de la
empresa se compenetran.

As, una Empresa Familiar podra definirse como aquella en la que:

Una o dos familias poseen ms del 50% de la propiedad de la empresa.

Existen miembros de la familia ocupando cargos directivos y/o ejecutivos
en la empresa.
Los miembros de la familia consideran que esa empresa va a ser
transferida a las siguientes generaciones.

Existen adems, otras clasificaciones de empresas familiares. Dependiendo del

tipo de control, pueden ser de tres tipos:

De control total: cuando el capital y la gestin se encuentran en manos de una

familia.

Absentista: cuando la familia controla la propiedad, pero ha perdido o ha

abandonado la gestin.

De herencia cultural: cuando la familia no controla la propiedad, pero s la

gestin.

Se podra decir entonces que muchas microempresas son empresas

familiares, ya que no todas las empresas han nacido grandes, sino ms bien,
se han ido formando desde un inicio bastante humilde y evolucionado hacia
formas ms elaboradas, a medida que crecen sus operaciones. En el Per, han
surgido grandes empresas familiares que por sus particulares contextos
sociales y econmicos han ido ganando posiciones hasta convertirse en los
llamados Grupos de Poder Econmico (GPE). Segn la tipologa presentada,
en el Per, los procesos de formacin de empresas familiares son de control
total, en la mediana y gran empresa, como en la micro y pequea empresa.

El xito de una empresa se analiza frecuentemente desde el punto de vista

financiero, pero en la empresa familiar, es muy importante la interrelacin entre
la familia y la empresa, por lo que para garantizar el futuro de las mismas, no
slo es importante el rendimiento econmico sino tambin que la familia se

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mantenga unida y comprometida con la empresa a travs de los aos, lo que
podra ser llamado rendimiento familiar, siendo esta caracterstica la que hace
la diferencia.

Frecuentemente, el creador o fundador de una empresa puede llegar a sentir

pasin por la misma, ya que es su creacin, lo que se manifiesta en la
dedicacin y compromiso que le brinda, lo que trata de extender al resto de la
familia. Este sentido de pertenencia podra ser considerada una ventaja
competitiva de la empresa familiar frente a una que no lo es. La unidad, el
compromiso familiar con la empresa y la comunicacin entre los miembros de la
familia son las caractersticas ms importantes para el desarrollo de una
empresa familiar. En nuestro pas, muchas empresas han sido formadas por
migrantes cuya lgica es la estructura de la economa campesina, la cual se ha
desarrollado en base a redes sociales, con mucha dedicacin y compromiso en
el trabajo. Un claro ejemplo, son los empresarios de textiles y confecciones del
emporio comercial Gamarra.

Entonces, qu hace que una empresa familiar no perdure en el tiempo?, por

qu un pequeo negocio familiar no logra desarrollarse?, se podra aplicar lo
mismo para una empresa no familiar?.

Para responder a estas preguntas, es necesario analizar lo que ha sucedido en

el Per con las empresas familiares que han logrado convertirse en los grupos
empresariales ms importantes, para poder as saber qu pasos debe de tomar
un pequeo negocio para desarrollarse.

Despus de la hiperinflacin de los aos ochenta, las medidas econmicas

aplicadas en los aos noventa y el proceso de liberalizacin econmica,
lograron que en nuestro pas muchas empresas quiebren y cierren. Las que
pudieron sobrevivir y las que se han creado han tenido que reestructurarse y
ser muy competitivas. Muchas empresas que empezaron como pequeos
negocios familiares18, son ahora grandes grupos empresariales, debido a la
profesionalizacin de su gestin, an cuando implica que la familia ya no
participe en ella. Esto quiere decir, que para que una empresa perdure en el
tiempo, las personas que la dirijan tienen que ser las ms capaces, sin importar
que sean familiares o no, por lo que la contratacin de personas
independientes, es decir la profesionalizacin de la gestin19 y la apertura al

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capital a nuevos accionistas, ayudan a su expansin. Si bien es cierto que estas
caractersticas se han dado en grandes empresas, la aplicacin de estas
medidas tambin debieran darse en micro y pequeas empresas, donde la
capacitacin, preparacin, y capacidad de los fundadores, como de los
responsables de la gestin de dichas empresas son lo ms importante, claro sin
dejar de lado, la confianza entre los miembros de la familia para poder tomar
estas decisiones, as como el nivel de capital e inversin para su desarrollo.

Esto se corrobora con una encuesta a empresarios, realizada por la Aden

Business School de Argentina, institucin que organiza seminarios sobre
direccin de empresas familiares, que entre los aos 2002 y 2005 asistieron a
esos eventos. Segn esta encuesta, lo que ms le preocupa a los
representantes de empresas familiares (39%) es la sucesin de sus negocios,
pues es conocido que varios de stos desaparecen cuando las riendas son
asumidas por las siguientes generaciones.

1.3.1. Dificultades de la empresa familiar

Por tanto para dejar en claro, los principales obstculos o dificultades que
enfrenta una empresa familiar para su desarrollo, seran (lo que podra aplicarse
tambin a las microempresas en general):

1. Confundir el derecho de propiedad con la direccin y/o el gobierno. Ser

propietario no garantiza ser buen lder ni tener las capacidades de direccin
adecuadas a las nuevas situaciones de la empresa. Los hijos (u otros
participantes en la direccin de la empresa) necesitan adquirir los
conocimientos bsicos para dirigir de forma eficiente una empresa, y poder
formar parte del directorio de la misma.

2. Confundir los flujos econmicos en la empresa familiar. Es decir, cumplir con

las reglas del mercado para generar y repartir adecuadamente las utilidades. En
muchas empresas familiares (as como microempresas), el trabajo de los
miembros de la familia no se retribuye como debe ser, por el hecho que piensan
que slo estn ayudando en algo a la familia. La retribucin debe ser de
acuerdo a su productividad, no ms ni menos al valor de mercado y a las
utilidades que obtengan.

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3. Confundir los lazos de afecto con los lazos contractuales. Los lazos familiares
son la unidad, el compromiso y el afecto que las hacen crecer como familia;
mientras que la empresa hallar en la competitividad, la eficacia y el logro de
los resultados, los aspectos que fortalezcan su crecimiento.

4. Retrasar innecesariamente la sucesin. La sucesin directiva y patrimonial es

un proceso complejo que debe iniciarse ms o menos diez aos antes del
acontecimiento, tiempo durante el que el fundador debe tomar conciencia de la
necesidad de dejar la empresa en manos de sus hijos, ensendoles toda su
experiencia y conocimiento sobre la dinmica del negocio. Grandes empresas
han cado o desaparecido por la falta de previsin en la sucesin.

5. Confundir los rganos y procesos de gobierno con los rganos y procesos de

direccin. Se observa con frecuencia que en empresas familiares de primera y
segunda generacin, las personas que integran la junta general de
accionistas/asamblea general y las que forman el consejo de
administracin/directorio coinciden por completo o en parte, por lo que en la
prctica, mbos rganos son uno solo, dificultad que se traduce en que la junta
de accionistas no evala de manera independiente la administracin que lleva
el directorio/consejo de administracin.

6. Otros tipos de obstculos:

Carencia de valores y virtudes de los miembros de una empresa familiar:

muchas veces aparece como consecuencia de la ruptura de las relaciones
familiares.

-Amenazas de extorsiones a la empresa familiar: Grupos al margen de la ley en

pases donde la inseguridad ciudadana es alta (como Per), crean un ambiente
externo peligroso para el desarrollo de la empresa familiar, adems de
encontrar en sta un sitio adecuado para su financiacin (Grupos terroristas,
secuestradores, etc).

Parecera que estos obstculos no slo se aplican a la empresa familiar, sino se

podran tomar en cuenta para todo tipo de empresas. Estos obstculos son muy
parecidos a las dificultades de las microempresas que se presentaron en el
punto anterior. En base a estas caractersticas es importante responder a una

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pregunta crucial tanto para empresas familiares y no familiares: Por qu
mueren las empresas?.

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