Nuevas tipologas de Lavado de Activos:

Estrategias de Cumplimiento para Reducir

el Riesgo

Guillermo Horta Montes

Director Regional de PLD
Mexico y Latinoamrica
CITI
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SITUACIN ACTUAL

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NARCOTRFICO COSTOS Y BENEFICIOS

3
NARCOTRFICO CASO MXICO

4
NARCOTRFICO CASO MXICO

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TRFICO DE ARMAS AMRICA DEL SUR

6
LOGISTICA TRAFICO DE DROGAS

7
RUTA DEL NARCOTRAFICO - REGIONAL

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RUTA DEL NARCOTRAFICO - USA

9
EL TRANSPORTE FSICO DE DINERO

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EL TRANSPORTE FSICO DE DINERO

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OBSTCULOS TRANSPORTE FSICO

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 TIPOLOGAS DE LD Y FT

Movimientos fraccionados de dinero ilcito mediante

transferencias nacionales e internacionales
Cobro de cheques internacionales, previo depsito de dlares
en efectivo
Simulacin de prstamos internacionales y capitalizacin de
empresas aparentemente legtimas y con fondos ilcitos
Utilizacin de empresas fachada existentes al momento de la
apertura
Pagos anticipados de crditos hipotecarios y automotrices
Incorporacin de grandes cantidades de efectivo a travs de
entidades comerciales que justifican el manejo de altos
volmenes de efectivo o bajo el concepto de comercio informal
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TIPOLOGIA - EMPRESAS FACHADA

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 TIPOLOGAS DE LD Y FT

Utilizacin de personas fsicas (estudiantes/amas de casa) para

apertura de cuentas a cambio de una comisin -
prestanombres
Corrupcin a empleados para evadir controles ALD/CFT
Simulacin de empresas microfinancieras o modelo de
prstamo con estructuras de pirmide
Utilizacin de cuentas de dbito, ahorro, nmina y prepago de
telefona celular para el cobro de secuestros express, extorsin
telefnica y pagos para el trfico de ilegales empresas
relacionadas
Utilizacin de cuentas personales para la incorporacin de
recursos provenientes de actividades cambistas
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TIPOLOGIA TARJETAS PREPAGADAS

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 TIPOLOGAS DE LD Y FT

Esquemas de contrabando de productos importacin ilegal

Establecimiento de fondos de ahorro fraudulentos
Realizacin de operaciones cambiarias por parte de entidades
no reguladas
Personas fsicas dedicadas a la dispersin masiva de fondos
Compra de premios por parte de organizaciones delictivas
Utilizacin de productos de seguros plizas accesorias,
seguros con componentes de inversin y seguros contratados
para bienes poco comunes o incrementos en plizas de seguro
de vida con pagos en efectivo

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 Nuevas tipologas de Lavado de Activos:
Estrategias de Cumplimiento para Reducir
el Riesgo

Guillermo Horta Montes

Director Regional de PLD
Mexico y Latinoamrica
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