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AMIB. COM. MX
Continuamente nos encontramos en la bsqueda de alternativas Construir un patrimonio, o bien, incrementarlo, es posible
para incrementar los ingresos. La respuesta es simple: invertir, gracias a una buena estrategia de inversin. El mercado ofrece
lo que significa hacer que el dinero trabaje y produzca gran diversidad de productos financieros. Un ejemplo de stos
rendimientos, el desafo est en ser disciplinados y tener claridad son los Fondos de Inversin que representan un excelente
en las metas por cumplir y elegir la mejor opcin. medio para alcanzar tus metas y donde puedes iniciar
con un portafolio diversificado, sin grandes montos de dinero
y con atractivos rendimientos, lo que muestra algunas de sus
AHORRAR O INVERTIR
mltiples ventajas.
L O S F O N D O S D E I N V E R S I N R E P R E S E N TA N U N E X C E L E N T E
M E D I O PA R A A L C A N Z A R T U S M E TA S
QU ES UN FONDO DE INVERSIN?
DE INVERSIN
Es un vehculo en el que se conjuntan los recursos de muchos
HORIZONTE
inversionistas para adquirir diferentes valores con la finalidad
de obtener rentabilidad para su capital.
2.
QUIN LO ADMINISTRA?
CMO LOGRARLO?
ESPERADO
RENDIMIENTO
Para saber cmo invertir es necesario considerar varios aspectos
que se encuentran relacionados entre s como lo muestra la figura.
5.
1 Elabora una lista de lo que deseas alcanzar. Determina en qu vas Moderado: Prudente tolerancia al riesgo, busca buenos rendimientos, por
a emplear el dinero que esperas obtener de tu inversin y cunto lo tanto con un ligero riesgo, sus inversiones suelen ser a mediano plazo y su
representa en trminos monetarios. Divdelo en corto, mediano portafolio tiene una combinacin de instrumentos de deuda y de renta variable.
2 Junto con la meta debes establecer el tiempo en el que quieres 4 El riesgo es la probabilidad de que ocurra un evento inesperado
alcanzarla, o bien, de acuerdo con las cantidades que vayas invirtien- y produzca como resultado una baja en el precio del instrumento
do ser el tiempo que transcurra para que obtengas de inversin.
los resultados que esperas. Esto te permitir hacer un plan
y una estrategia de inversin. Toda inversin conlleva un grado de riesgo y existen instrumentos
que por sus caractersticas tienen un riesgo ms alto que otros,
a mayor rendimiento mayor riesgo, por ello quienes administran los
3 Este es un aspecto muy importante pues adems de la edad y los portafolios deben ser expertos profesionales para diversificar
objetivos, es necesario considerar otros factores como la situacin la cartera como medida para atenuar el riesgo y tomar diversas decisiones
financiera actual, el horizonte de inversin, conocimientos y para cuidar y aumentar los rendimientos de la inversin. Es importante
experiencia financiera, as como la tolerancia al riesgo, pues de ello revisar cuidadosamente el prospecto de informacin, donde se explica
va a depender la eleccin del portafolio. Bsicamente hay tres tipos detalladamente este rubro.
de perfil de inversionista:
5 El rendimiento es la ganancia que produce una inversin, expresada
Conservador: Poca tolerancia al riesgo, porque prevalece la seguridad sobre generalmente en una tasa anual. Est estrechamente relacionado con el
el rendimiento, sus inversiones suelen ser a corto plazo y su portafolio est
horizonte de inversin, el monto, la conformacin del portafolio, la
conformado por instrumentos de deuda principalmente.
disponibilidad que ofrece, entre otros elementos. La clave est en la
disciplina financiera y en la periodicidad de los depsitos para
incrementar el capital y por consiguiente los rendimientos.
6 Las instituciones financieras que ofrecen Fondos de Inversin, internacionales y a diferentes instrumentos de inversin que,
ponen a la disposicin de los clientes, asesores profesionales de forma individual, sera muy difcil y costoso adquirir.
con la experiencia y los conocimientos necesarios en la compra
y venta de acciones de Fondos de Inversin, instrumentos de deuda DISPONIBILIDAD
y acciones, as como en el diseo de estrategias y conformacin El mercado ofrece muchas variantes de horizonte de inversin
de portafolios de inversin en valores. Adems estn certificados que se adaptan a las necesidades de liquidez.
por la Asociacin Mexicana de Instituciones Burstiles (AMIB) y
autorizados por la CNBV, lo que ayuda al inversionista a incursionar T R A N S PA R E N C I A
en este campo de forma segura y confiable. La Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es la autoridad
que regula y supervisa al sector financiero, por lo tanto, la
7 El mercado ofrece gran variedad de Fondos de Inversin acorde operacin de los Fondos de Inversin se encuentra en permanente
con los distintos perfiles de riesgo y a la medida de las necesidades vigilancia. Adems, los Fondos de Inversin estn al amparo de la
de los clientes. Actualmente existen 579 fondos, que se pueden Ley de Fondos de Inversin, la Ley del Mercado de Valores y la Ley
adquirir en las distintas instituciones financieras que los ofrecen. General de Sociedades Mercantiles.
DIVERSIFICACIN
Le recomendamos preguntar en la institucin financiera
Los Fondos de Inversin tienen la particularidad que se integran
de su preferencia, para que le expliquen qu Fondos de Inversin le
con la combinacin de diferentes clases de instrumentos
pueden ofrecer, as como las caractersticas y ventajas de cada uno.
de inversin como mecanismo para obtener la mayor ganancia
posible y sobretodo, para aminorar el riesgo.
V E N TA J A S
COSTOS ACCESIBLES