CURSO VESTIBULAR DE CAJASOL JULIO 07

CURSO VESTIBULAR
DE CAJASOL
DAS 02-07-07 A 05-07-07

Telfono del CAU:

954 48 48 10

1. APERTURA DE CUENTA.............................................................................. 2
2. INFORMACIN DE CUENTA........................................................................ 4
3. PAGOS DE RECIBOS (PACOCAS) .............................................................. 5
4. TRANSFERENCIAS ...................................................................................... 5
5. ARQUEOS ..................................................................................................... 6
6. PROCEDIMIENTO DE TRABAJO ................................................................. 7
7 CAMBIO DE MONEDA:.................................................................................. 9
8 COSAS SUELTAS .......................................................................................... 9

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Da 03-07-07 (segunda sesin)

1. APERTURA DE CUENTA

1.1 DAR DE ALTA AL CLIENTE

Diferencias:
- Titular: Puede abrir, cerrar, aadir titulares, autorizados...
- Autorizados. Pueden hacer ingresos, reintegros, obtener informacin de
la cuenta.
- Mancomunados. Si no firman ambos (o el numero de titulares que
haya) en ventanilla no nos valen sus firmas.

Consultas de clientes
Clientes : Consultas: Localizacin de clientes

No olvidar pedir documentacin a todos.

CNAE del cliente. Si no lo conocemos en el momento del alta, darlo con el

ms prximo y anotar luego ms tranquilamente el ms correcto posible.
(anotarlo que no se olvide en tareas pendientes del da). En caso de
desempleado, darlo de alta con CNAE no definido.

Profesin.

Temporalidad.

Domicilio: Muy importante que est correcto.

Volumen de ingresos: Si no lo conocemos, poner menor 30000.

Telfono: Como mnimo indicar uno, ms el de la empresa si es posible.

Fondos exterior. S (para extranjeros)

No

Una vez dados de alta todos los datos del cliente nos saldr una pantalla que
pide escanear documentos. Y asigna nmero de cuenta de cliente
(abreviado). Este nmero, de 8 dgitos; puede tomar dos formas:

- 3 letras y 5 Nmeros: Ejemplo: AAA12345

- 3 letras, 4 Nmeros y 1 letras Ejemplo: AAA1234A

Hay que anotar este nmero en un papel porque lo vamos a necesitar despus
(para continuar hacindole operaciones tipo tarjeta, libreta....)

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1.2. APERTURA DE CUENTA MAX.

La cuenta que ms se hace es la cuenta Max. Funciona tanto como cuenta de

ahorro (libreta) como cuenta corriente.

Campos:

-Tipo de inters:
Podemos rellenar tipo de inters (solo bajo autorizacin del director)
Tarifa (siempre, excepto que el director autorice otra cosa)

Cdigo de cliente: Ya lo tenemos anotado en un papelillo, de todas

formas consultar, para asegurarse de que es el correcto.

Posicin: Siempre debe haber un titular de correspondencia. Las

posiciones ms habituales son:
51.- Titular indistintito y titular de correspondencia.
15.- Titular indistinto.
65.- Dos titulares
16.- Titulares indistintos

Buscar cliente por cdigo de cuenta1:

En mens: Cliente de una relacin: cliente de una cuenta.

Podemos escribir:

a) 14 dgitos:
4 primeras son nmero de oficina pero acabado en cero.
Ejemplo la oficina 0167 se escribe 1670
10 restantes: nmero de cuenta.
Ejemplo: 0167 03700123456

b) 12 dgitos:
3 primeras son nmero de oficina sin cero. Ejemplo la
oficina 0167 se escribe 167
9 restantes; nmero de cuenta sin el 0 inicial
Ejemplo: 167 3700123456

Alertas. Introducir cdigo de alerta slo por autorizacin del director.

Posiciones de la cuenta. Definen quien tiene acceso a todas las

cuentas de ahorro, solicitud de la tarjeta (en el Monte la tarjetas se
cargan en cuenta el da 15 de cada mes), informacin de la cuenta... En
caso de personas jurdicas, una vez bastanteados los poderes por el
departamento jurdico, nos envan una tabla con las funciones que
ocupan cada persona.

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Para ver nmero de IBAN o SWIFT (tambin denominado BIC): Utilidades: Varios: Clculo de dgitos. Meter
nmero Cuenta cliente en 14 posiciones

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Men de relaciones: Todas las cuentas donde sale la persona. Se puede filtrar
y pedir slo las activas.

En caso de error en el alta: correo a base de datos para que la corrija.

A la hora de archivar los documentos:

1) Ante la duda preguntar donde debemos archivar un documento.
2) Comprobar que figuran las firmas de todos los intervinientes
3) Comprobar que est la cartulina de firmas.
4) Que las firmas son las correctas (a tener especialmente en cuenta en el
caso de personas autorizadas en empresas)
5) En operaciones de riesgo, ver si quien firma tiene poder para hacerlo,
(esto afecta tambin a si nuestro director tiene atribuciones para firmar
ese riesgo)

04-07-07 (tercera sesin del curso)

2. INFORMACIN DE CUENTA

El men de informacin de cuenta nos da:

- Saldo real de la cuenta

- Saldo disponible autorizado. (En el Monte a partir del tercer mes de
domiciliacin de nmina se puede disponer hasta de un 50% del importe
de la nmina sin comisiones (aunque supongo que con intereses))
- Saldo retenido. Surge a raiz de:
o Cheques o pagars
o Remesas (en este caso no se ingresa el 100% de la remesa, una
parte queda retenida hasta que lo autoriza el ADES
(departamento de descuento).
o Recibos (por si el cliente lo devuelve). La retencin puede llegar
hasta 45 das. Slo se puede levantar la retencin si lo autoriza el
director.
o Embargos. No podemos levantarlos, ni mucho menos informar al
cliente. En caso de que le embargo llegue por carta certificada,
poner siempre la hora a la que la recibimos.. Ojo, los embargos
siempre se hacen en el porcentaje de titularidad de la cuenta que
pertenezca al embargado.(Si hay 4 titulares y el embargo es para
uno de ellos haremos solo el 25%).
Si nos interesa ver el importe embargado, especialmente si
llegan por administracin, estn en el men de: Varios:
Embargos:
Para hacerlos ir al men: Cuenta: Retencin. De paso
vemos si el cliente tiene otras retenciones que hayan
entrado a nivel informtico en su cuenta.
Despus de hacer la retencin, hacer un correo con
Lotus Notes al Departamento que corresponda para que
lo sepan. Usar el correo tipo que hay al efecto.
Si en el embargo pone que se pague por transferencia,
esta la hace administracin.

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o Si se trata de una deuda vencida a Cajasol, tenemos la

posibilidad de retener la parte que nos debe.

3. PAGOS DE RECIBOS (PACOCA)

Nos permite hacer el pago de recibos como Telefnica, agua (algunos), SS

nuevos (con cdigos de barras)

No permite TC1 y en general ningn documento que no lleva cdigos de

barras.

Otros recibos: Por norma general no se aceptan, pero ante la duda, preguntar o
llamar al CAU.

Si nos entregan el recibo para cargarlo en cuenta, debe firmar el titular en la

zona del cdigo de barras que quede libre. Con ello autoriza el cargo.

Si conseguimos domiciliar un recibo de un cliente, el proceso no est completo

hasta que no llamamos a la compaa emisora para comunicrselo.

Todas las domiciliaciones hay que atenderlas obligatoriamente. Si el cliente

no quiere atender el pago a un proveedor, nos debe dejar un documento
firmado con la orden expresa.

Para informar de recibos pendientes nicamente llamamos a los clientes que

nos dan unas buenas compensaciones, el resto que sean unos buenos
administradores de sus deudas.

Los recibos se reclaman el da de vencimiento o, como muy pronto, el anterior.

Telefnica remite los recibos devueltos junto con la siguiente factura.

Anular transacciones:

1. Entrar en el mismo sitio donde la hemos hecho, (si es reintegro,

en reintegro, si cargo, en cargo)
2. Hacer igual pero con signo negativo.
3. Referencia: Varios.
4. Concepto: Anul (sale slo al poner negativo).
5. Nunca anular por diferencias. Siempre anulaciones pro el total y
luego hacer la operacin correcta.

4. TRANSFERENCIAS

En Trajano: Servicios: Transferencias. Aplicacin de transferencias.

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Necesitamos el Cdigo de Cliente por lo que lo habremos anotado con

anterioridad en un papelito.

Elegir si es peridica o espordica.

Elegir la cuenta de donde hacemos la transferencia.
Residente o no.
Introducir si es a cliente de Cajosol o no. En ambos casos tras introducir el
numero de cuenta (con entidad y oficina y DC) se puede consultar para
confirmar entidad.
Releer el numero de cuenta a donde transferimos.
Indicar si es residente o no.
Tras aceptar la transferencia se imprime documento por duplicado que firma el
cliente aceptando transferencia y comisin.

5. ARQUEOS

Utilidades: Totales y arqueo: Hojas de arqueo.

Incluir saldo anterior.

Mirar el cajetin de los billetes rechazados en el dispensador. Por cierto, nunca

puede estar el dispensador abierto. Es un descuido sancionable.

Cuidado: La caja grande tiene un retardo de 16 horas de un da para otro.

(en fin de semana de 64 horas)

Poner atencin en los cambios de moneda que damos en el da.

Las salidas de dinero a seguridad se hacen con Octopus.

Se pueden dar cheques bancarios si no hay dinero en caja, pero esto no lo

proponemos nosotros, que lo diga el director, ya que podramos cobrar
comisin si lo propusiera el cliente).

La hoja de arqueo, la firma el cajero y la sella.

Un da al mes debe haber arqueo sorpresa por otro compaero de la oficina.

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05-06-07 (cuarta sesin)

6. PROCEDIMIENTO DE TRABAJO

1. Al llegar a la oficina, en primer lugar pondremos la claves de la caja por

los retardos.

2. Operaciones con el cajero:

- Lotus Notes. Accedemos al correo de la oficina y al personal. Ah

hacemos el arqueo del cajero automtico.
- Denominacin o:
PECA o
MONTE
- Nmero de Cajero = Nmero de Oficina + 0001. Ejemplo: 0110 0001
- Indicar el nmero de billetes de 50, 20, 10 y 5 (si el cajero dispensa
billetes de este tipo)
- Importes totales
- Tenemos una casilla para indicar si metemos o sacamos dinero.
Entonces hay que hacer un apunte contable en Trajano.
- Esto est en Utilidades: Contabilidad: Apuntes contables.
- Preguntar siempre si va al debe o al haber.
- Concepto: PECA + 8 digitos del cajero
- Motivo contable: Dar a la lupa de la derecha.
- Cuenta contable: Numero del cajero: Preguntar.
- Recontar
- Sacar una tira sumadora (para ello es necesario sacar la impresora
para que imprima para dentro, preguntar a un compaero como
hacerlo).
- Mirar el cajetn de rechazo del cajero.
- Mirar si hay ingresos (depsitos) en el cajero. Cuando se ingresa por
cajero, el ingreso est retenido hasta que al da siguiente se hace
arqueo. Mirar entonces las retenciones de esa cuenta y levantarlas.
Luego hay que hacer un apunte contable de ingreso. Pinchar en
relacin y seleccionar la cuenta activa a la que se va a hacer la
contrapartida. Una vez hecho:
- Refrescar,
- Imprimir apunte contable.
- Consultar en consultas de totales a ver si estamos cuadrados
(no vayamos a meter la pata por haber hecho el asiento al
revs)
- Mirar si hay sobres suficientes para los ingresos
- Mirar si hay tarjetas retenidas (por moroso, caducada, no lnea. 3
intentos de pin, etc).
- Si no podemos hacer arqueo de cajero por la maana, hacerlo a
ltima hora. Nunca ms de un da.
- Si el arqueo de cajero no cuadra porque no haya dado dinero, hay
que investigar. En caso que sea a un no cliente no podemos

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devolverle el dinero. Que lo averige en su entidad. Si es un cliente

nuestro, se lo daremos maana despus del arqueo.
- Nunca devolvemos tarjetas no nuestras. Le cortamos un pico para
inutilizarlas.
- Si es de otra oficina de Cajasol. Llamar a la oficina antes de
devolverla.
- Si hay que abrir el cajero a media maana para sacarle o meterle
dinero. No se puede abrir la puerta mientras tanto.

3. Dispensador. Antes de las 8:30.

- Utilidades: dispositivos: dispensador. Dar a inicio de da

- Poner 100 billetes de cada tipo (ms o menos). Si somos espabilados
ya los habamos dejado ayer puestos en sus respectivos cajetines,
aunque eso s, esos cajetines quedaron guardados en la caja fuerte.
- A la hora de los cargos (por disposicin de efectivo) tenemos la
posibilidad de ordenar la dispensa de un tipo de billete concreto. Para
ello:
Dispensa Manual

4. Dispensador. Despus de las 14:05. Darle las claves para empezar a

contar a partir de las 14:15.
- Utilidades: dispositivo: Mantenimiento. Hace un recuento automtico
del dinero que tiene. Desde este men se hace tambin aadir
billetes.
- Si no cuenta bien, se le hace un reset con el botn que
encontramos en esta ventana de mantenimiento.
- Esta ventana tambin nos sirve para saber cunto nos queda de
cada tipo de billetes.

5. Consultar subtotales antes de contar, por si estamos descuadrados

por culpa de algn apunte contable que hemos hecho durante el da.

6. Descuadres:

- Hay que comunicarlos al subdirector.

- Regularizar descuadres en un mximo de 5 das.

7. Contabilizar caja. Men gestin de totales: Transaccin de caja.

8. Imprimir consultas de totales de nuestro Terminal.

Operaciones con el cajero automtico:

- Arqueo diario
- Supervisor del cajero. Hoja que se saca antes de fiesta o festivo para
comprobar que tiene papel suficiente.
- No puede faltar dinero ni papel, ni sobres en el cajero, si no, nos dan un
toque.

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7 CAMBIO DE MONEDA:

1 No estamos obligados a dar cambio. Cuidado con timo del cambio.

2 Hacerse una hoja de Excel para anotar los cambios que damos. Si sale
blister ponerlo negativo. Si entra, positivo.

3 No contamos ms de 25 monedas. Deben venir en blister.

4 Tocar bien los blister ya que pueden quedar claros en ellos.

8 COSAS SUELTAS

En normativa estn todas las cuentas contables que se usan. Debemos

comenzar a familiarizarnos con ellas.

En botones rpidos del Trajano podeos poner los acceso rpidos a las
operaciones que ms hacemos. Esto hemos de hacerlo nosotros, ya que la
configuracin va con la clave personal. Las operaciones que deberamos poner
son: Cargos, Abonos, Arqueo, Actualizacin de libreta (cdigo rpido L000)

Nunca dar una libreta en blanco a un cliente.

Validar un cheque pagado por ventanilla: Hacerlo siempre por detrs, con el
sello de caja o compensado, segn se haya pagado o no.

Autorizados. Especialmente en cargos, comprobar siempre autorizados en

cuentas. Si no hay lnea, llamar a otra oficina para que le hagan al cliente la
retencin correspondiente por el dinero que le hemos entregado.

Ver Saldo de cuenta: Ver titulares: Informacin de cuenta. No olvidar ver ficha
de firmas.

En caso de descubierto, no olvidar mirar las cuentas vinculadas para ver si el

cliente tiene pliza de crdito..

No hacer traspasos entre cuentas sin autorizacin, preguntar antes al director.

En caso de cuentas vinculadas, el traspaso de hace de forma automtica.

Cuidado con el sello que cogemos para sellar.