El financiamiento

El costo por financiamiento Es representado por un porcentaje del costo directo ms el costo indirecto de una obra (costo de venta).
el costo por financiamiento, est regido en especfico por los siguientes ordenamientos:
Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos Art. 134.
Ley de Obras Pblicas y Servicios Relacionados con las Mismas y su Reglamento.

En la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos se menciona en su Ttulo Sptimo, Prevenciones Generales, Artculo 134 menciona
lo siguiente
Artculo 134.- Los recursos econmicos de que dispongan el Gobierno Federal y
el Gobierno del Distrito Federal, as como sus respectivas administraciones
Pblicas paraestatales, se administrarn con eficiencia, eficacia y honradez para
satisfacer los objetivos a los que estn destinados.
Las adquisiciones, arrendamientos y enajenaciones de todo tipo de bienes,
prestacin de servicios de cualquier naturaleza y la contratacin de obra que
realicen, se adjudicarn o llevarn a cabo a travs de licitaciones pblicas
mediante convocatoria pblica para que libremente se presenten proposiciones
solventes en sobre cerrado, que ser abierto pblicamente, a fin de asegurar al
Estado las mejores condiciones disponibles en cuanto a precio, calidad,
financiamiento, oportunidad y dems circunstancias pertinentes.
Cuando las licitaciones a que hace referencia el prrafo anterior no sean idneas
para

asegurar

dichas

condiciones,

las

leyes

establecern

las

bases,

procedimientos, reglas, requisitos y dems elementos para acreditar la economa,

eficacia, eficiencia, imparcialidad y honradez que aseguren las mejores
condiciones para el Estado.
El manejo de recursos econmicos federales se sujetar a las bases de este artculo.
Los servidores pblicos sern responsables del cumplimiento de estas bases en los trminos del Ttulo Cuarto de esta Constitucin.

En la Ley de Obras Pblicas y Servicios Relacionados con las Mismas en su Ttulo Cuarto (De los Contratos), Captulo Primero (De la Contratacin),
Artculos 54 y 55 que a la letra dicen:

Artculo 54.- Las estimaciones de los trabajos ejecutados se debern formular con una periodicidad no mayor de un mes. El contratista deber presentarlas a la
obra dentro de los seis das naturales siguientes a la fecha de corte para el pago de las estimaciones que hubiere fijado la dependencia o entidad en el contrato,
acompaadas de la documentacin que acredite la procedencia de su pago; la residencia de obra para realizar la revisin y autorizacin de las estimaciones con
plazo no mayor de quince das naturales siguientes a su presentacin. En el supuesto de que surjan diferencias tcnicas o numricas que no puedan ser autoriz
de dicho plazo, stas se resolvern e incorporarn en la siguiente estimacin.
Las estimaciones por trabajos ejecutados debern pagarse por parte de la dependencia o entidad, bajo su responsabilidad, en un plazo no mayor a veinte das n
contados a partir de la fecha en que hayan sido autorizadas por la residencia de la obra de que se trate.

Artculo 55.- En caso de incumplimiento en los pagos de estimaciones y de ajustes de costos, la dependencia o entidad, a solicitud del contratista, deber pagar gastos fina
conforme al procedimiento establecido en el Cdigo Fiscal de la Federacin, como si se tratara del supuesto de prrroga para el pago de crditos fiscales. Dichos gastos se
sobre las cantidades no pagadas y se computarn por das naturales desde que se venci el plazo hasta la fecha en que se ponga efectivamente las cantidades a disposici
contratista

el periodo que se utilizar para el clculo del costo por financiamiento en una licitacin pblica es el periodo de pago imputable a la Dependencia o Entidad que no debe ex
das naturales por ley y el cual se debe especificar en las bases de licitacin, al igual que el periodo de estimaciones y fecha de corte.

Artculo 185 ROP.- Para los efectos de la Ley y este Reglamento, se considerar como precio unitario, el importe de la remuneracin o pago total que debe cubrirse al cont
unidad de concepto terminado, ejecutado conforme al proyecto, especificaciones de construccin y normas de calidad.El precio unitario se integra con los costos directos
correspondientes al concepto de trabajo, los costos indirectos, el costo por financiamiento, el cargo por la utilidad del contratista y los cargos adicionales

Artculo 185 ROP.- Para los efectos de la Ley y este Reglamento, se considerar como precio unitario, el importe de la remuneracin o pago total que debe cubrirse al cont
unidad de concepto terminado, ejecutado conforme al proyecto, especificaciones de construccin y normas de calidad.El precio unitario se integra con los costos directos
correspondientes al concepto de trabajo, los costos indirectos, el costo por financiamiento, el cargo por la utilidad del contratista y los cargos adicionales

Artculo 214 ROP.- El costo por financiamiento deber estar representado por un porcentaje de la suma de los costos directos e indirectos y corresponder a los gastos de
inversin de recursos propios o contratados, que realice el contratista para dar cumplimiento al programa de ejecucin de los trabajos calendarizados y valorizados por peri
procedimiento para el anlisis, clculo e integracin del costo por financiamiento deber ser fijado por cada dependencia o entidad

Artculo 216 ROP.- Para el anlisis, clculo e integracin del porcentaje del costo por financiamiento se deber considerar lo siguiente:

I. Que la calendarizacin de egresos est acorde con el programa de ejecucin de

I. Que la calendarizacin de egresos est acorde con el programa de ejecucin de los trabajos y el plazo indicado en la propuesta del contratista; II. Que el porcentaje del co
financiamiento se obtenga de la diferencia que resulte entre los ingresos y egresos, afectado por la tasa de inters propuesta por el contratista, y dividida entre el costo dire
costos indirectos;
III.Que se integre por los siguientes ingresos:
a. Los anticipos que se otorgarn al contratista durante el ejercicio del contrato, y
b.

El importe de las estimaciones a presentar, considerando los plazos de formulacin, aprobacin, trmite y pago; deduciendo la amortizacin de los anti
concedidos, y

IV. Que se integre por los siguientes egresos:

a. Los gastos que impliquen los costos directos e indirectos;
b. Los anticipos para compra de maquinaria o equipo e instrumentos de instalacin permanente que en su caso se requieran, y
c. En general, cualquier otro gasto requerido segn el programa de ejecucin.7
ejecucin.7

Artculo 217 ROP.- Para reconocer en el costo por financiamiento las variaciones de la tasa de inters que el contratista haya considerado en su propos
dependencias y entidades debern considerar lo siguiente:

I. El contratista deber fijar la tasa de inters con base en un indicador econmico especfico, considerando en su caso los puntos que le requiera una ins
crediticia como sobrecosto por el crdito. La referida tasa permanecer constante en la integracin de los precios; la variacin de la misma a la alza o a l
lugar al ajuste del porcentaje del costo por financiamiento, considerando la variacin entre los promedios mensuales de tasas de inters, entre el mes en
presente la proposicin del contratista con respecto al mes que se efecte su revisin;

s a la residencia de
ntrato,
es contar con un
autorizadas dentro

das naturales,

os financieros
stos se calcularn
sposicin del

ebe exceder de 35

al contratista por
ctos

tos derivados por la

or periodos.El

e del costo por

to directo ms los

os anticipos

proposicin, las

na institucin
a o a la baja dar
mes en que se

COMIT DE OBRA PBLICA

Y SERVICIOS RELACIONADOS
DEL MUNICIPIO DE PUEBLA.
2014 - 2018

Obra: BACHEO CON MEZCLA ASFALTICA EN CALIENTE, UBICADA EN DIFERENTES CALLES, DE LA COLONIA ZONA VOLANTE DEL MUNICIPIO DE PUEBL
A.

PROGRAMA DE SUMINISTROS POR ACTIVIDAD (MONTOS)

01/04/2016

Descripcin

Clave

AP090001

BACHEO POR UNIDAD DE OBRA TERMINADA INCLUYE:

Unidad

30/04/2016

M3

IMAGEN INSTITUCIONAL, CORTE DEL PERMETRO DEL

BACHE APLICANDO CUALQUIER MTODO QUE NO
DETERIORE EL PAVIMENTO ADYACENTE, CAJEO,
BARRIDO, RIEGO DE LIGA UTILIZANDO EMULSIN
CATINICA DE ROMPIMIENTO RPIDO ECR-60 A
RAZN DE 1.20 LT/M2, CANTIDAD NECESARIA DE
CONCRETO ASFLTICO EN CALIENTE TIPO AC-20
PARA RENIVELACIN, COMPACTACIN, ACARREO EN
CAMIN DE MATERIAL DE BACHEO AL PRIMER KM Y
SUBSECUENTE EN ZONA URBANA CON TRFICO
INTENSO, ACARREO DE MATERIAL DE DEMOLICIN
DEL BACHE AL PRIMER KM Y SUBSECUENTES EN
ZONA URBANA CON TRFICO INTENSO Y LIMPIEZA
DEL LUGAR.
Equipo
Bach-001

Corte de carpeta asfaltica

m3

Bach-002

Cajeoo de a mano a una profundidad no mayor a 15 CM

m2

$ 477.44
$ 1,074.25
Bach-003

Riego de liga con emulsion castionica de rompimiednto rapido CER-60 a razon

de 1.20 lts/m2

lt
$ 87,014.30

Bach-004

Concreto asfaltico en caliente tipo AC-20

m3

Bach-005

Compactado de concreto asfaltico con equipo PR-8

m2

$ 252,568.27
$ 5,848.70
Bach-006

Acarreo de materiales asfaltico

m3
$ 5,848.70

Bach-007

Acarreos de matertiales producto de la excavacion

m3

$ 7,639.12

Acumulados mensuales
Porcentajes de ejecucion mensual

$ 360,470.78
10%

Documento:
Concurso N: LP-CMOP-PD-011/2016
Fecha: 08/04/2016
Hoja: 1

OLANTE DEL MUNICIPIO DE PUEBL

R ACTIVIDAD (MONTOS)

01/05/2016

01/06/2016

01/06/2017

01/06/2018

31/05/2016

30/06/2016

30/06/2017

30/06/2018

$ 859.40

$ 1,384.59

$ 1,480.08

$ 8,651.30

$ 12,852.81

$ 1,933.65

$ 3,115.33

$ 3,330.18

$ 12,976.95

$ 22,430.36

$ 156,625.75

$ 252,341.48

$ 269,744.34

$ 116,792.53

$ 882,518.40

$ 454,622.88

$ 732,447.98

$ 782,961.64

$ 198,979.87

$ 2,421,580.64

$ 10,527.66

$ 16,961.22

$ 18,130.96

$ 30,279.55

$ 81,748.09

$ 10,527.66

$ 16,961.22

$ 18,130.96

$ 30,279.55

$ 81,748.09

$ 13,750.41

$ 22,153.45

$ 23,681.27

$ 648,847.41

$ 1,045,365.27

$ 1,117,459.43

18%

29%

31%

$ 34,605.19

$ 101,829.44

$ 432,564.94

$ 3,604,707.83

12%

100%

0.36%
0.62%

24.48%

67.18%
2.27%
2.27%

2.82%

100.00%

COMIT DE OBRA PBLICA

Y SERVICIOS RELACIONADOS
DEL MUNICIPIO DE PUEBLA.
2014 - 2018

Obra: BACHEO CON MEZCLA ASFALTICA EN CALIENTE, UBICADA EN DIFERENTES CALLES, DE LA COLONIA ZONA VOLANTE DEL MUNICIPIO DE PUEBL
A.

PROGRAMA DE SUMINISTROS POR ACTIVIDAD (MON

Clave
AP090001

Descripcin
BACHEO POR UNIDAD DE OBRA TERMINADA INCLUYE:
IMAGEN INSTITUCIONAL, CORTE DEL PERMETRO DEL
BACHE APLICANDO CUALQUIER MTODO QUE NO
DETERIORE EL PAVIMENTO ADYACENTE, CAJEO,
BARRIDO, RIEGO DE LIGA UTILIZANDO EMULSIN
CATINICA DE ROMPIMIENTO RPIDO ECR-60 A
RAZN DE 1.20 LT/M2, CANTIDAD NECESARIA DE
CONCRETO ASFLTICO EN CALIENTE TIPO AC-20
PARA RENIVELACIN, COMPACTACIN, ACARREO EN
CAMIN DE MATERIAL DE BACHEO AL PRIMER KM Y
SUBSECUENTE EN ZONA URBANA CON TRFICO
INTENSO, ACARREO DE MATERIAL DE DEMOLICIN
DEL BACHE AL PRIMER KM Y SUBSECUENTES EN
ZONA URBANA CON TRFICO INTENSO Y LIMPIEZA
DEL LUGAR.

Unidad
M3

Mano de Obra
MOCOY-001 PEN

jor

12.06%

MOCOY-002 CABO

jor

1.87%

MOCOY-003 CHOFER DE PRIMERA

jor

0.83%

MOCOY-004 RASTRILLERO

jor

2.86%

MOCOY-005 OPERADOR DE COMPACTADOR

jor

0.53%

18.15%

Concursante: Costos en Ingenieria

ICA

Documento:
Concurso N: LP-CMOP-PD-011/2016
Fecha: 08/04/2016
Hoja: 1

DOS
LA.

A ZONA VOLANTE DEL MUNICIPIO DE PUEBL

A DE SUMINISTROS POR ACTIVIDAD (MONTOS)

Importe

DEL

01/04/2016

01/05/2016

01/06/2016

01/06/2017

01/06/2018

Total

AL

30/04/2016

31/05/2016

30/06/2016

30/06/2017

30/06/2018

$ 607,739.22
$ 69,785.05

$ 107,633.38

$ 173,465.63

$ 185,093.14

$ 71,762.02

$ 10,791.10

$ 16,643.73

$ 26,823.61

$ 28,700.18

$ 11,127.28

$ 4,798.73

$ 7,401.35

$ 11,928.33

$ 12,738.58

$ 4,938.85

$ 16,568.86

$ 25,555.09

$ 41,185.46

$ 43,894.39

$ 17,018.19

$ 94,085.90

$ 41,805.84
$ 144,221.99

$ 27,147.11

915,000.00

$ 3,056.26

$ 4,766.45

$ 7,596.97

$ 8,573.71

$ 3,153.72

$ 105,000.00

$ 162,000.00

$ 261,000.00

$ 279,000.00

$ 108,000.00

528,000.00

$ 807,000.00

$ 915,000.00

$ 105,000.00 $

267,000.00

Firma Representante Legal

COMIT DE OBRA PBLICA

Y SERVICIOS RELACIONADOS
DEL MUNICIPIO DE PUEBLA.
2014 - 2018

Obra: BACHEO CON MEZCLA ASFALTICA EN CALIENTE, UBICADA EN DIFERENTES CALLES, DE LA COLONIA ZONA VOLANTE DEL MUNICIPIO DE PUEBL
A.

PROGRAMA DE SUMINISTROS POR ACTIVIDAD

Clave
AP090001

Descripcin
BACHEO POR UNIDAD DE OBRA TERMINADA INCLUYE:
IMAGEN INSTITUCIONAL, CORTE DEL PERMETRO DEL
BACHE APLICANDO CUALQUIER MTODO QUE NO
DETERIORE EL PAVIMENTO ADYACENTE, CAJEO,
BARRIDO, RIEGO DE LIGA UTILIZANDO EMULSIN
CATINICA DE ROMPIMIENTO RPIDO ECR-60 A
RAZN DE 1.20 LT/M2, CANTIDAD NECESARIA DE
CONCRETO ASFLTICO EN CALIENTE TIPO AC-20
PARA RENIVELACIN, COMPACTACIN, ACARREO EN
CAMIN DE MATERIAL DE BACHEO AL PRIMER KM Y
SUBSECUENTE EN ZONA URBANA CON TRFICO
INTENSO, ACARREO DE MATERIAL DE DEMOLICIN
DEL BACHE AL PRIMER KM Y SUBSECUENTES EN
ZONA URBANA CON TRFICO INTENSO Y LIMPIEZA
DEL LUGAR.
Materiales

Unidad
M3

MC-001

COMPRA DE EMULSIN CATINICA DE ROMPIMIENTO RPIDO ECR

litro

3.460%

MC-002

ADQUISICIN DE CARPETA DE CONCRETO ASFLTICO TIPO AC-20

M3

48.77%

MC-003

GAS

kg

3.70%

MC-004

DIESEL

litro

5.91%

MC-005

ACEITE MOTOR DIESEL

litro

0.28%

MC-006

6 LLANTAS 900-20-12C

juego

0.18%

MC-007

GASOLINA MAGNA

litro

0.88%

63.18%

Concursante: Costos en Ingenieria

ICA

Documento:
Concurso N: LP-CMOP-PD-011/2016
Fecha: 08/04/2016
Hoja: 1

DOS
LA.

A ZONA VOLANTE DEL MUNICIPIO DE PUEBL

RAMA DE SUMINISTROS POR ACTIVIDAD (MONTOS)

Importe

DEL

01/04/2016

01/05/2016

01/06/2016

01/06/2017

Total

AL

30/04/2016

31/05/2016

30/06/2016

30/06/2017

$ 102,492.02
$ 11,258.78

$ 18,706.90

$ 30,138.88

$ 30,558.40

$ 158,894.92

$ 264,010.04

$ 425,349.53

$ 430,732.18

$ 1,217.91

$ 2,023.62

$ 3,260.28

$ 32,678.06

$ 19,249.55

$ 31,983.87

$ 51,529.55

$ 52,196.58

$ 901.20

$ 1,497.36

$ 2,412.40

$ 2,472.93

$ 598.61

$ 994.62

$ 1,602.48

$ 1,589.74

$ 2,879.02

$ 4,783.60

$ 7,706.87

$ 7,772.08

$ 195,000.00

$ 324,000.00

$ 522,000.00

$ 558,000.00

$ 1,445,721.68
$ 51,829.44
$ 175,164.67
$ 8,241.15
$ 5,400.83
$ 26,150.12

1,815,000.00

$ 195,000.00 $ 519,000.00

$ 1,041,000.00

$ 1,599,000.00

Firma Representante Legal

P-PD-011/2016

Legal

01/06/2018
30/06/2018

11,829.06

166,735.01

12,649.57

20,205.12

957.26

615.38

3,008.55
$ 216,000.00

$ 1,815,000.00

COMIT DE OBRA PBLICA

Y SERVICIOS RELACIONADOS
DEL MUNICIPIO DE PUEBLA.
2014 - 2018

Obra: BACHEO CON MEZCLA ASFALTICA EN CALIENTE, UBICADA EN DIFERENTES CALLES, DE LA COLONIA ZONA VOLANTE DEL MUNICIPIO DE PUEBL
A.

PROGRAMA DE SUMINISTROS POR ACTIVIDAD (MONT

Clave
AP090001

Descripcin
BACHEO POR UNIDAD DE OBRA TERMINADA INCLUYE:
IMAGEN INSTITUCIONAL, CORTE DEL PERMETRO DEL
BACHE APLICANDO CUALQUIER MTODO QUE NO
DETERIORE EL PAVIMENTO ADYACENTE, CAJEO,
BARRIDO, RIEGO DE LIGA UTILIZANDO EMULSIN
CATINICA DE ROMPIMIENTO RPIDO ECR-60 A
RAZN DE 1.20 LT/M2, CANTIDAD NECESARIA DE
CONCRETO ASFLTICO EN CALIENTE TIPO AC-20
PARA RENIVELACIN, COMPACTACIN, ACARREO EN
CAMIN DE MATERIAL DE BACHEO AL PRIMER KM Y
SUBSECUENTE EN ZONA URBANA CON TRFICO
INTENSO, ACARREO DE MATERIAL DE DEMOLICIN
DEL BACHE AL PRIMER KM Y SUBSECUENTES EN
ZONA URBANA CON TRFICO INTENSO Y LIMPIEZA
DEL LUGAR.
Equipo

Unidad
M3

C.F. AMACY-001CAMIN DE VOLTEO MARCA MERCEDEZ-BENZ LK-1417/34 7M3 DE

HR

11.91%

C.F. AMACY-002PETROLIZADORA SEAMAN GUNNISON DE 4300 LT. 1140 DE 155 HP

HR

1.50%

C.F. AMACY-003COMPACTADOR DE NEUMATICOS MARCA BROS DE 70 HP CON ANCH HR

2.75%

FACES

EQUIPO DE SEGURIDAD

(%)MO

0.63%

FACHM

HERRAMIENTA

(%)MO

1.88%
18.67%

Concursante: Costos en Ingenieria

CA

Documento:
Concurso N: LP-CMOP-PD-011/2016
Fecha: 08/04/2016
Hoja: 1

OS
.

A ZONA VOLANTE DEL MUNICIPIO DE PUEBL

DE SUMINISTROS POR ACTIVIDAD (MONTOS)

Importe

DEL

01/04/2016

01/05/2016

01/06/2016

01/06/2017

01/06/2018

Total

AL

30/04/2016

31/05/2016

30/06/2016

30/06/2017

30/06/2018

$ 172,079.17
$ 34,410.92

$ 55,439.79

$ 59,263.24 $

22,965.22

$ 4,311.93

$ 6,947.01

$ 7,426.16 $

2,892.34

$ 7,967.35

$ 12,836.30

$ 13,721.60 $

5,302.63

$ 1,827.45

$ 2,944.24

$ 3,147.29 $

1,214.78

$ 21,577.44
$ 39,827.88
$ 9,133.76
$ 27,381.75
$ 270,000.00

0
0

$ 9,441.86 $

3,625.07

$ 5,482.36

$ 8,832.67

$ 54,000.00

$ 87,000.00

$ 93,000.00

$ 36,000.00

$ 54,000.00

$ 141,000.00

$ 234,000.00

$ 270,000.00

Firma Representante Legal

Presupuesto
C. Directo
C.Indirecto
Suma 1
Finaciamiento
Suma 2
Utilidad
Importe
Factor de Sobresacosto

10%
0.183%
8.54%

$
$
$
$
$
$
$

3,000,000.00
300,000.00
3,300,000.00
6,039.00
3,306,039.00
282,335.73
3,588,374.73
1.1961

Programa de Obra
Mes
%
1
10%
2
18%
3
29%
4
31%
5
12%
tasa pasiva
( TASA QUE PAGA EL
TIIE Noviembre 2016
Cnoviembre 2016ates

Flujo de caja
Concepto
1
2
3
Egresos ( SON LOS GASTOS QUE VAMOS A HACER CADA MES HASTA EL TERMINO
Material
$ 195,000.00 $324,000.00 $522,000.00 $
Mano de obra
$ 105,000.00 $162,000.00 $261,000.00 $
Herr. Y Equipo
$ 54,000.00 $ 87,000.00 $
Total C.Directo
$
300,000.00 $ 540,000.00 $ 870,000.00 $
C.Indirectos
$
30,000.00 $
54,000.00 $
87,000.00 $
Suma Egresos
$
330,000.00 $ 594,000.00 $ 957,000.00 $

4
DE LA OBR
558,000.0
279,000.0
93,000.0
930,000.0
93,000.0
1,023,000.0

Ingresos ( SON LOS COBROS REALIZADOS PR EL CONSTRUCTOR )

Anticipo
30%
$ 1,076,512.42
Estimacionmes
$358,837.47 $
Amortizacion
-30%
-$ 107,651.24 -$
Suma Ingresos
$ 1,076,512.42
$ 251,186.23 $

645,907.4
193,772.2
452,135.2

Ingesos- Egresos
Ing- Egre acum

$
$

Costo financiero
% de financiamiento

0.4663% $
$

746,512.42 -$ 594,000.00 -$ 705,813.77 -$

570,864.7
746,512.42 $ 152,512.42 -$ 553,301.35 -$ 1,124,166.1
3,480.99 $
3,480.99 $

711.17 -$
4,192.16 $

2,580.04 -$
1,612.12 -$

5,241.9
3,629.8

PRODUCTOS FINANCIEROS LOS INTERESES RECIBIDOS POR LA TASA

GASTOS FINACIEROS LOS INTERESES A PAGAR POR LA TASA PASIVA --

ma de Obra
% acumulado
10%
28%
57%
88%
100%

TASA QUE PAGA EL BANCO A LOS AHORRADORES )

5.595
Anual
0.4663
5.56
Anual
0.4633

RMINO
$
$
$
$
$
$

$
-$
$

4
DE LA OBRA )
558,000.00
279,000.00
93,000.00
930,000.00
93,000.00
1,023,000.00

5
$
$
$
$
$
$

216,000.00
108,000.00
36,000.00
360,000.00
36,000.00
396,000.00

Suma
$
$
$
$
$
$

1,815,000.00
915,000.00
270,000.00
3,000,000.00
300,000.00
3,300,000.00

$
645,907.45 $1,040,628.67 $1,112,396.17 $430,604.97 $
193,772.24 -$
312,188.60 -$
333,718.85 -$ 129,181.49 -$
452,135.21 $
728,440.07 $
778,677.32 $ 301,423.48 $

1,076,512.42
3,588,374.73
1,076,512.42
3,588,374.73

-$
570,864.79 $
-$ 1,124,166.14 -$
-$
-$

ESTOS DATOS NOS LO DA EL PPROGRAMA DE S

ESTOS DATOS NOS LO DA EL PPROGRAMA DE S
ESTOS DATOS NOS LO DA EL PPROGRAMA DE U

5,241.99 -$
3,629.87 -$

DOS POR LA TASA PASIVA

332,440.07 $
791,726.07 -$
3,691.82 -$
7,321.69 -$
--- AHORRO ---

LA TASA PASIVA ---- PRESTAMO----

778,677.32 $ 301,423.48
13,048.75 $ 288,374.73
60.85 $
7,382.54 -$

1,344.69 -$
6,037.85

6,037.85
-0.183%

DA EL PPROGRAMA DE SUMINISTRO DE MATERIALES

DA EL PPROGRAMA DE SUMINISTRO DE UTILIZACION DE MANO DE OBRA
DA EL PPROGRAMA DE UTILIZACION DE MAQUINARIA

LOS COBROS DE LAS ESTIMACIONES NOS LA PROPRORCIONA EL PROGRAMA DE OBRA

AMA DE OBRA

Presupuesto
C. Directo
C.Indirecto
Suma 1
Finaciamiento
Suma 2
Utilidad
Importe
Fcator de Sobresacosto

10%
0.639%
8.54%

$
$
$
$
$
$
$

3,000,000.00
300,000.00
3,300,000.00
21,087.00
3,321,087.00
283,620.83
3,604,707.83
1.2016

Programa de Obra
Mes
%
1
10%
2
18%
3
29%
4
31%
5
12%
tasa activa
( LO QUE COBRA
TIIE 28 dias Noviembre 2016
CETES 28 dias Noviembre 2016

Flujo de caja
Concepto
1
2
3
Egresos ( SON LOS GASTOS QUE VAMOS A HACER CADA MES HASTA EL TERMINO DE LA OBR
Material
$ 195,000.00 $
324,000.00 $522,000.00
Mano de obra
$ 105,000.00 $
162,000.00 $261,000.00
Herr. Y Equipo
$
54,000.00 $ 87,000.00
Total C.Directo
$
300,000.00 $
540,000.00 $ 870,000.00
C.Indirectos
$
30,000.00 $
54,000.00 $
87,000.00
Suma Egresos
$
330,000.00 $
594,000.00 $ 957,000.00
Ingresos ( SON LOS COBROS REALIZADOS PR EL CONSTRUCTOR )
Ejec- 30 DN
Rev-Aut
15 DN
Pago
15 DN
Anticipo
30%
$ 1,081,412.35
Estimacionmes
Amortizacion
-30%
Suma Ingresos
$ 1,081,412.35

Pago 5 DN

$360,470.78
-$ 108,141.23
$ 252,329.55

Ingesos- Egresos
Ing- Egre acum

$
$

751,412.35 -$
751,412.35 $

594,000.00 -$ 704,670.45
157,412.35 -$ 547,258.10

Costo financiero
% de financiamiento

1.7170% $
$

12,901.75 $
12,901.75 $

2,702.77 -$
15,604.52 $

9,396.42
6,208.10

PRODUCTOS FINANCIEROS LOS INTERESES RECIBIDOS POR LA TASA

GASTOS FINACIEROS LOS INTERESES A PAGAR POR LA TASA PASIVA --

rograma de Obra
%
% acumulado
10%
10%
18%
28%
29%
57%
31%
88%
12%
100%

( LO QUE COBRA EL BANCO POR EL PRESTAMO SOLICITADO )

viembre 2016
5.6
Anual
+ 15.00
Noviembre 2016
5.56
Anual
+ 15.00

4
ERMINO DE LA OBRA )
$ 558,000.00 $
$ 279,000.00 $
$
93,000.00 $
$
930,000.00 $
$
93,000.00 $
$ 1,023,000.00 $

$
-$
$

=
=

20.60
20.56
7

216,000.00
108,000.00
36,000.00
360,000.00
36,000.00
396,000.00

1.717
1.713
Suma

$
$
$
$
$
$

1,815,000.00
915,000.00
270,000.00
3,000,000.00
300,000.00
3,300,000.00

$
648,847.41 $1,045,365.27 $1,117,459.43 $432,564.94 $
194,654.22 -$
313,609.58 -$
335,237.83 -$ 129,769.48 -$
454,193.19 $
731,755.69 $
782,221.60 $ 302,795.46 $

1,081,412.35
3,604,707.83
1,081,412.34
3,604,707.84

-$
568,806.81 $
-$ 1,116,064.91 -$

335,755.69 $
780,309.22 $

782,221.60 $ 302,795.46
1,912.38 $ 304,707.84

-$
-$

13,397.91 $
26,352.64 -$

32.84 $
5,231.83 -$
26,319.80 -$ 21,087.97

19,162.83 -$
12,954.73 -$

DOS POR LA TASA PASIVA

--- AHORRO ---

R LA TASA PASIVA ---- PRESTAMO----

21,087.97
-0.639%

1.717
1.713
Suma

ESTOS DATOS NOS LO DA EL PPROGRAMA DE SUMINISTRO DE MATERIALES

ESTOS DATOS NOS LO DA EL PPROGRAMA DE SUMINISTRO DE UTILIZACION DE
ESTOS DATOS NOS LO DA EL PPROGRAMA DE UTILIZACION DE MAQUINARIA

1,815,000.00
915,000.00
270,000.00
3,000,000.00
300,000.00
3,300,000.00

LOS COBROS DE LAS ESTIMACIONES NOS LA PROPRORCIONA EL PROGRAMA DE OBRA

1,081,412.35
3,604,707.83
1,081,412.34
3,604,707.84

21,087.97
-0.639%

E MATERIALES
E UTILIZACION DE MANO DE OBRA
DE MAQUINARIA

ROGRAMA DE OBRA