Babfinance : Outil de veille et de recherche pour le Manager

COMMENT GERER VOS DEFICITS DE TRESORERIE ?

Vous devez d’abord faire des prvisions et donc btir votre plan de trsorerie...

Vous devez d’abord faire des prvisions et donc btir votre plan de trsorerie.
Vous devez aussi rgulirement le suivre et l’actualiser.
Vous devez face une difficult, analyser son origine : s’agit-il d’un problme structurel long terme (fonds
de roulement insuffisant) ou bien d’un problme ponctuel ou conjoncturel court terme ?
Vous pouvez alors envisager des mesures internes dans votre entreprise ou bien contacter un tablissement financier et
recourir avec lui des mesures externes.

MESURES INTERNES
En fonction de l’analyse de vos difficults, vous pouvez ou devez agir sur votre fonds de roulement en :
augmentant vos capitaux propres, capital social ou comptes courants,
dveloppant votre autofinancement, amortissements, provisions, bnfice,
diminuant vos immobilisations, (arrt des investissements, cession d’immobilisations, diminution de la dure
d’amortissements, amortissements dgressifs).

Vous pouvez en cas de problme conjoncturel, agir sur votre besoin en fonds de roulement en :
diminuant vos stocks,
acclrant les paiements des clients,
grant mieux vos impays,
ngociant des dlais plus longs avec vos fournisseurs,
ngociant des dlais plus longs exceptionnels avec le fisc ou l’Urssaf.

MESURES EXTERNES
En complment des mesures internes ou face leur insuffisance, vous devez envisager et ngocier avec votre banquier
ou vos fournisseurs, une solution externe.
Votre choix est envisager en fonction de la dure et du montant de votre dficit prvisionnel de trsorerie.
Le banquier ou vos fournisseurs, peuvent en cas de confiance, proposer :
une autorisation de dcouvert bancaire,
l’escompte bancaire de vos effets de commerce,
une facilit de caisse,
un crdit de campagne,
un crdit de trsorerie,
une avance sur marchandises,
un escompte commercial,
un emprunt bancaire moyen ou long terme
un crdit-bail ou bien une location.

AMELIOREZ VOTRE TRESORERIE !

Faites votre plan de trsorerie.

Mme succinct ou approximatif, ce tableau prvisionnel vous permet d'anticiper dans les grandes lignes les flux
financiers de vos disponibilits.
Il vous permet aussi de prvenir et donc de mieux grer vos difficults de trsorerie. Ce document facultatif de gestion
joue un rle important pour votre image de marque et pour votre crdibilit personnelle vis--vis de votre banquier et de
vos partenaires.

Ngociez avec votre banquier.

Faites jouer la concurrence entre plusieurs tablissements financiers, et vrifiez ensuite l'application des conditions
ngocies.

Facturez rapidement vos clients, ds que votre travail est ralis.

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Suivez votre chancier et relancez rgulirement vos clients.

Encaissez rapidement vos chques.

Faites payer comptant vos petites factures par vos clients.

Utilisez des conditions gnrales de vente et d'achat prvoyant des dlais de paiement.

"Etalez" vos dcouverts ventuels, "lissez" vos mouvements financiers afin d'viter des dficits importants de
trsorerie qui vous pnalisent par le cot de la commission sur le plus fort dcouvert.

Si vous avez plusieurs comptes en banque, quilibrez les.

Evitez d'avoir en mme temps des dcouverts et des excdents de trsorerie.
Connaissez et ngociez les conditions proposes par chacune des banques.
Utilisez le dcouvert chez le banquier le moins onreux.
Encaissez vos chques dans la banque de vos clients, lorsque c'est possible.

Evitez d'escompter des effets de commerce de courte dure.

Evitez d'escompter des effets de commerce de petits montants.

Connaissez ou demandez votre banquier, ses dates de valeur et ses horaires de caisse. Effectuez vos dpts et retraits
en fonction de ses conditions.

Actualisez rgulirement vos prvisions de trsorerie.

Source: http://www.demarrez-votre-entreprise.com

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