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1. Antecedentes.
Durante el siglo XX el lavado de dinero no era considerado un delito en gran
parte del mundo, si alguien era sorprendido tratando de ocultar sus ingresos
provenientes de una actividad criminal, poda ser sancionado por evasin fiscal, mas
no por lavado de dinero.
Se dice que los primero casos de lavado de dinero se dieron durante los aos
veinte en Estados Unidos, esto debido al surgimiento del comercio masivo de drogas,
la Ley seca y los gangsters; siendo Al Capone, Lucky Luciano, Bugsy Moran y Meyer
Lansky quienes crearon compaas para ocultar dinero sucio o blanquear fondos
provenientes de casinos ilegales en Chicago. (1)
Tambin, se dice que fue en Italia donde se cre el primer tipo penal contra el
lavado de dinero, esto, con motivo de la ola de violencia generada por los numerosos
secuestros as como el resurgimiento de la introduccin del crimen organizado en la
actividad econmica legitima.(2)
En Mxico la primera disposicin contra el lavado de dinero surgi por
iniciativa del presidente Carlos Salinas de Gortari (1988-1994), fue enviada a la
Cmara de Diputados el 15 de noviembre de 1989, donde propuso aadir el artculo
115-Bis al Cdigo Fiscal de la Federacin. Este fue aproado y publicado en el Diario
Oficial de la Federacin el 28 de diciembre de 1989, entrando en vigor el 1 de Enero
del ao siguiente (3). El artculo indica lo siguiente:
Artculo 115-Bis. Se sancionara con pena de tres a nueve aos de prisin, a
quien a sabiendas de que una suma de dinero o bienes de cualquier naturaleza
provienen o representan el producto de alguna actividad ilcita:
I. Realice una operacin financiera, compra, venta, garanta, deposito,
transferencia, cambio de moneda o, en general, cualquier enajenacin o adquisicin
que tenga por objeto el dinero o los bienes citados, con el propsito de:
a) Evadir de cualquier manera el pago de crditos fiscales.
b) Ocultar o disfrazar el origen, naturaleza, propiedad, destino o localizacin
del dinero de los bienes de que se trate.
c) Alentar alguna actividad ilcita, o
d) Omitir proporcionar el informe requerido por la operacin

1. Figueroa Velzquez, Rogelio M., El delito de lavado de dinero en el derecho


penal mexicano, Editorial Porra. Mxico 2001. Pg. 1
2. Figueroa Velzquez, Rogelio. M, Op,cit. pg. 3
3. Cdigo Penal Federal, texto vigente (DOF 12-03-2015)

II. Transporte, transmita o transfiera la suma de dinero o bienes mencionados,


desde algn lugar a otro en el pas, desde Mxico al extranjero o del extranjero a
Mxico, con el propsito de:
a) Evadir de cualquier manera el pago de crditos fiscales.
b) Ocultar o disfrazar el origen, naturaleza, propiedad, destino o localizacin
del dinero o de los bienes que se trate.
c) Alentar alguna actividad ilcita, o
d) Omitir proporcionar el informe requerido por la operacin.

Las mismas penas se impondrn a quien realice cualquiera de los actos a que se
refieren las dos fracciones anteriores que tengan por objeto la suma de dinero o los
bienes sealados por las mismas con conocimiento de su origen ilcito, cuando estos
hayan sido identificados como producto de actividades ilegales por las autoridades o
tribunales competentes y dichos actos tengan el propsito de:
a) Ocultar o disfrazar el origen, naturaleza, propiedad, destino, o localizacin
del dinero o de los bienes que se trate, o
b) Alentar alguna actividad ilcita.

Seis aos despus de su entrada en vigor, este artculo fue derogado


mediante decreto publicado en el DOF el 13 de Mayo de 1996, vigente al da
siguiente. A travs de dicho decreto fue aadido en artculo 400-Bis al entonces
Cdigo Penal para el Distrito Federal en materia de fuero comn y para toda la
Republica en materia de fuero Federal.

2. Concepto de lavado de dinero.


Etimolgicamente hablando, el lavado de dinero es ajustar a la legalidad fiscal
el dinero procedente de negocios delictivos o injustificables (4). Aunque en el
lenguaje coloquial suelen utilizarse expresiones como blanqueo o reciclaje para
referirse a esta actividad.
El lavado de dinero consiste en una actividad donde una persona o una
organizacin criminal procesa las ganancias financieras, resultado de actividades
ilegales, para tratar de darles la apariencia de recursos obtenidos de actividades
lcitas. (5)
Figueroa Velzquez, seala que el lavado de dinero () es una tpica y
antijurdica de delinquir organizadamente, dando como consecuencia que las
ganancias producidas del ilcito de transformen en ingresos aparentemente lcitos,
que son manipulados por instituciones financieras as como por otros tipos de
empresas como si fueran ganancias licitas. (6)
Tambin, apunta que, desde el punto de vista criminolgico el lavado de
dinero se caracteriza por las siguientes notas (7):
Es un conjunto de operaciones materiales e inmateriales, numerosas,
complejas y estructurales entre s.
Son efectuadas por organizaciones de narcotrfico existentes al interior de un
grupo de poder fuerte.
Mediante las cuales los recursos ilcitos provenientes u obtenidos del
narcotrfico.
Se les transforma en lcitos mediante la adquisicin de otros bienes, de
consumo o inversin que tenga esa calidad.
El narcotrfico dispone de una organizacin mediante la cual accede a la
posibilidad de legitimar los recursos y en el obvio entendido que todo este
proceso, como actividad humana que es, est sometido a la contingencia
espacio-temporal.

Por otra parte, el rgano intergubernamental denominado Grupo de Accin


Financiera sobre Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (GAFI) define
el lavado de dinero en trminos generales como el procesamiento de las ganancias
4. Figueroa Velzquez, Rogelio M. Op, cit. Pg. 58
5. Montejano Gamboa, Claudia; Valds Robledo, Sandra. Lavado de dinero.
Direccin General de
Servicios de Documentacin, Informacin y Anlisis. Cmara de diputados.
http://www.diputados.gob.mx/sedia/sia/spi/SAPI-ISS-01-13.pdf (5-11-2016, 15.20
hrs)
6. Figueroa Velzquez, Rogelio. M, Op, cit. pg. 32
7. ibdem pag.16
8. Montejano Gamboa, Claudia; Valds Robledo, Sandra, Op, cit. Pag.7

derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilcita, permitiendo a


los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente(8)

4. Figueroa Velzquez, Rogelio M. Op, cit. Pg. 58


5. Montejano Gamboa, Claudia; Valds Robledo, Sandra. Lavado de dinero.
Direccin General de
Servicios de Documentacin, Informacin y Anlisis. Cmara de diputados.
http://www.diputados.gob.mx/sedia/sia/spi/SAPI-ISS-01-13.pdf (5-11-2016, 15.20
hrs)
6. Figueroa Velzquez, Rogelio. M, Op, cit. pg. 32
7. ibdem pag.16
8. Montejano Gamboa, Claudia; Valds Robledo, Sandra, Op, cit. Pag.7

Blanco Cordero nos hace la observacin de que halando de blanqueo hay un


punto que se debe tomar en cuenta y es la distincin entre dinero negro y dinero
sucio; el dinero negro es aquel que hay que blanquear y el dinero sucio es el que
hay que limpiar o lavar (9). Aunque parece un poco confuso, se basa en la fuente del
dinero o bienes y nos explica cada uno:

Dinero negro.- Se origina en actividades comerciales legales pero elude las


obligaciones fiscales, es decir, tiene que ser necesariamente blanqueado en
algn momento de la vida de su titular para poder ser disfrutado plenamente.
Dinero sucio.- Procede de negocios delictivos, tales como el contrabando,
trfico de drogas, armas, etc.

El artculo 400 Bis del Cdigo Penal Federal establece que:


() se entender que son producto de una actividad ilcita, los recursos,
derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando existan indicios fundados o
certeza de que provienen directa o indirectamente, o representan las ganancias
derivadas de la comisin de algn delito y no pueda acreditarse su legtima
procedencia.(10)

Como podemos constatar, las opiniones de algunos autores y fuentes aqu


mencionadas tienen en comn que el lavado de dinero es una actividad ilcita, el
dinero o recursos provienen de un origen desconocido o son resultado de otras
actividades ilcitas, por lo que las personas que gozan de sus beneficios suelen
evadir sus obligaciones legales.
El objetivo primordial del lavado de dinero es procesar las ganancias
obtenidas, de manera tal que se transformen en lcitas, ya sea disfrazndolo,
ocultndolo o mezclndolo de forma que se dificulte, evite u oculte su verdadera
procedencia, a travs de las diversas modalidades en las que se puede incurrir y que
la propia legislacin marca como tipos penales.

9. Figueroa Velzquez, Rogelio M., Op, cit. Pag.62 y cita a Blanco Cordero, Isidoro
El delito de blanqueo de capitales pg. 93
10. Cdigo Penal Federal texto vigente (DOF 12-03-2015)

2. 1. Proceso de lavado de dinero.


El proceso de lavado de dinero se divide en fases, estas son diversas y
existen, de igual manera, muchas clasificaciones al respecto, sin embargo, expondr
las ms interesantes, donde se pueda comprender un poco mejor como es que esta
actividad se lleva a cabo.
Figueroa Velzquez nos seala algunas fases del lavado de dinero que
presentare a continuacin (11):

Lavado de dinero en primer grado.- A esta se le conoce como money


laundering, es utilizado para describir una inversin u otra transferencia de
dinero, que proviene de la extorsin, operaciones con drogas, etc., que se
dirija a canales legtimos para que su procedencia original no pueda ser
ubicada. Es decir, es el conjunto de actividades a travs de las que se libera a
los bienes contaminados, en un corto periodo de tiempo, de los rastros de su
origen delictivo.
Lavado de dinero en segundo grado.- Se le conoce como recycling y se
refiere a las operaciones a medio y largo plazo en las que el dinero ya lavado
se trata ulteriormente hasta que no sea posible en absoluto su conexin con
un delito concreto y hasta que se consideren como ganancias legales, as
tambin, de la reintegracin del dinero sucio en el circuito financiero legal.
Son dos factores los que determinan la eleccin de un territorio como lugar
ideal al que destinar esa riqueza:

El primero de ellos est determinado por la mayor o menor debilidad de los


mecanismos legales destinados a vigilar la circulacin de la riqueza, as como
las posibilidades reales de eludir tales dispositivos de control.
El segundo, est subordinado al grado de colaboracin demostrado en la
prctica por las personas e instituciones encargadas de llevar a efecto los
citados controles.

El manejo de dinero en efectivo.- La primera tarea es sacar los fondos del


pas, para esto el medio ms popular para este traslado es el dinero en
efectivo o metlico.

11. Figueroa Velzquez, Rogelio M. Op, cit. Pg. 94-95

Otra clasificacin acerca de las fases del lavado de dinero que nos proporciona la
Estrategia Nacional para la Prevencin y el Combate al Lavado de Dinero y al
Financiamiento al Terrorismo, se divide en tres etapas: colocacin, ocultamiento e
integracin.(12)
Colocacin.- Constituye la introduccin de los recursos de procedencia ilcita
a la economa mexicana. Para ello, el crimen organizado emplea diferentes
mecanismos como son, entre otros, la compraventa directa de bienes o
mercancas a particulares con recursos de origen ilcito, principalmente en
efectivo; la estructuracin de operaciones financieras (comnmente
denominada como pitufeo); la constitucin de empresas fachada; y la
sobrefacturacin de empresas legtimamente constituidas.
Ocultamiento.- Dependiendo del mecanismo que se emplee en la etapa de
colocacin de los recursos de procedencia ilcita, las organizaciones
criminales llevan a cabo una serie de operaciones para ocultar su origen e
impedir el rastreo de la fuente. Por ejemplo, en el caso de la introduccin en
instituciones financieras mexicanas de dlares derivados del narcotrfico, se
han observado transferencias electrnicas de fondos a instituciones
financieras en EEUU y Asia simulando, principalmente, transacciones de
operaciones comerciales internacionales.
Integracin.- Los criminales disponen del producto de las operaciones con
recursos de procedencia ilcita a travs de la venta, aparentemente legtima,
de los activos e instrumentos empleados para ocultar dichos recursos. Esto
permite que los sistemas de integracin introduzcan los productos lavados en
la economa, de manera que aparezcan como inversiones normales, crditos
o reinversiones de ahorro.(13)
A continuacin, expondr los mtodos empleados mediante el proceso de
integracin, de acuerdo a la clasificacin de Figueroa Velzquez (14):
1.- Transacciones de inmuebles.- La compraventa de inmuebles es uno de los
vehculos ms habituales del lavado de dinero. Son bienes relativamente
lquidos, su valor es muy difcil de estimar de manera que no resulta fcil para
las autoridades fiscales determinar si el precio declarado de la compra-venta
coincide o no con el efectivamente pagado por el comprador.

12. Montejano Gamboa, Claudia; Valds Robledo, Sandra, Op, cit. Pag.9
13. Figueroa Velzquez, Rogelio M, Op.cit. Pag.112-113
14. ibdem pag.113

2.- Empresas pantalla y prestamos simulados.- Por medio de una empresa


pantalla una persona o empresa puede prestarse a s misma fondos de origen
ilcito. Los fondos que recibe aparecen legalmente en de un prstamo del
exterior.

3.- Complicidad de banqueros extranjeros.- El GAFI seala que el lavado de


dinero con la complicidad de los banqueros extranjeros resulta difcil de
descubrir por las autoridades; esta complicidad permite efectuar las
operaciones de encubrimiento y lavado con las mximas garantas de
discrecin para los lavadores.
4.- Facturas falsas de importacin y exportacin.- Consiste en la falsificacin
de facturas comerciales para lavar el pago, como la sobrefacturacin o
infrafacturacin de bienes realmente importados o exportados.

En cuanto a los sitios donde es posible canjear dinero lavado, el ya


mencionado autor seala: Son varios los sectores sensibles o vulnerables que se
pueden citar, teniendo todos ellos las caractersticas comunes de la utilizacin
habitual de billetes de banco u otros instrumentos al portador como medios de pago.
El alto valor unitario de los objetos o servicios ofrecidos, y un cierto grado de
anonimato en las transacciones. Entre ellos se pueden mencionar casas y oficinas de
cambio de moneda, los casinos de juego, los establecimientos de venta de joyas,
piedras y metales preciosos, objetos de arte y antigedades, () (15).

Como se puede observar tan solo en este par de clasificaciones es difcil


describir de manera detallada como es el proceso del lavado de dinero, los
organismos que se encargan de perseguir a quien lo realiza suelen mantener la
informacin en secreto ,por supuesto, para evitar que alguien ms trate de imitar este
tipo de acciones.

15. Figueroa Velzquez, Rogelio M., Op, cit. Pg. 62

2.2 Tipos de lavado de dinero.


Existen diversos tipos de blanqueamiento dinero y las clulas organizadas
que se dedican a esto van mejorando sus mtodos a travs de los aos en funcin
de la sofisticacin que el Estado implementa a las estrategias para detectar,
desactivar o entorpecer esta actividad ilcita. Estos son los tipos ms comunes de
lavado de dinero (16):
Los depsitos bancarios.- Las formas ms comunes de lavado mediante los
bancos consiste en operaciones de depsito de dinero en efectivo en el
sistema bancario, tambin, se cambia el efectivo por otros instrumentos
monetarios. Estn involucrados los bancos en las fases ms sofisticadas del
blanqueo donde no se suele manejar dinero en efectivo como en el caso de
la integracin.
Por ejemplo:
El negocio A en el pas 1 debe $ al negocio 2 en el pas B; y el negocio 2 en el
pas B debe $ al negocio 3 en el pas A.
Para saldar amas deudas sin saldos compensatorios:
El negocio A enviara $ al negocio B.
El negocio B enviara $ al negocio C.
El procedimiento ms extendido para deshacerse del dinero al contado consiste
en dejarlo en manos del sistema financiero mediante su ingreso en una o varias
cuentas bancarias abiertas al efecto. Sin embargo, el mayor conveniente resulta
cuando una persona se encuentra en el banco queriendo depositar una suma
considerable de efectivo por lo que se da aviso a las autoridades
correspondientes para que se investigue la procedencia de dicho capital.
Las operaciones en el mbito del juego y las apuestas.- Los casinos y salas
de juego han sido utilizados para ocultar el producto de la droga desde hace
ms de 50 aos. Esta influencia tambin se encuentra ligada a hoteles,
infraestructuras inmobiliarias y deportivas, entre otros sectores que son
utilizados para el lavado de dinero. Son lugares atractivos para el crimen
organizado.
Su mtodo consiste en la compra de grandes cantidades de fichas de casino o
en el depsito de fondos dentro del casino, bajo el pretexto de que servirn
para jugar ms tarde, o adquirir la propiedad de casinos y establecimientos de
juego.

16.- Figueroa Velzquez, Rogelio M. Op, cit. Pg. 95-103

10

Quien desea lavar recursos pasa cierto tiempo en el casino, juega poco, sin
invertirlo todo, por ejemplo:
Un sujeto que juega revende sus fichas o liquida su cuenta y al realizar esto,
pide un cheque a su nombre o de un tercero.
Una vez realizado este procedimiento el cheque se deposita en su cuenta y
as puede justificar la fuente de los fondos al sostener las ganancias del juego.
El mercado de los juegos y las apuestas ofrecen la oportunidad de lavar
dinero sucio ofreciendo total anonimato de las transacciones, imposibilidad
prctica de someterlas a una eventual reconstruccin, rentabilidad inmediata
del negocio, etc. Entonces podemos decir que este sector es el ideal para el
lavado de dinero pues cuenta con los elementos necesarios para llevar la
practica a cabo.
Establecimientos abiertos al pblico.- La bsqueda de discrecin y libertad es
una meta elemental para quien desea invertir grandes cantidades de dinero,
por lo general, en bares, cafeteras, restaurantes o pequeos autoservicios los
clientes pagamos en efectivo sin que a cambio se nos entregue ningn
documento dotado de relevancia fiscal.
Las caractersticas de operacin de sitios como los mencionados exigen que
el ordenamiento exija a los contribuyentes, que en ellos operen alguna frmula
de contabilidad que los libere de tener una minuciosa contabilidad como
impracticable.

Prstamo de dinero al contado.- Se trata de donaciones puras y simples.


Algunos clanes mafiosos en el mercado de los denominados prestasoldi, esto
es, las personas que facilitan dinero a aquellos jugadores que el casino no
estima merecedores de crdito o que ya lo han agotado.
Las organizaciones criminales no solo controlan la riqueza sucia, sino que
adems obtienen grandes beneficios imponiendo intereses usuarios a sus
clientes indirectos.
Las principales caractersticas de esta forma de operar son las siguientes:
1.- Clientes que cancelan inesperadamente prestamos problemticos.
2.- Peticin de prstamo respaldada por activos depositados en la entidad
financiera o con terceros, cuyo origen es desconocido o cuyo valor no guarda
no guarda relacin con la situacin del cliente.
3.- Peticin de un cliente para que la entidad financiera le facilite la financiacin
cuando la fuente de la contribucin financiera del cliente respecto a un negocio
no est clara.

11

4.- Prestamos sin un propsito claro.


5.- Prestamos que son pagados de fuentes desconocidas o que no son
consistentes con lo que se conoce del cliente.
6.- Prstamos garantizados por terceras personas que no aparentan tener
ninguna relacin con el cliente.
7.- Prstamos garantizados con propiedades, en los que el desembolso se har
en otra jurisdiccin.
8.- Peticiones de crdito de clientes poco conocidos que aportan garantas de
efectivo, activos financieros, depsitos de en moneda extranjera o avales
bancarios de bancos extranjeros y cuyo negocio no guarda relacin con la
finalidad de la operacin.
9.- Dejar ejecutar las garantas para el desembolso de los crditos, habiendo
utilizado el importe de los mismos para actividades comerciales legales o
transferido a otra sociedad, persona o entidad, sin causa aparente necesaria
que lo justifique.

2.3 Parasos fiscales.


Aunque en este documento nos enfocamos en el lavado de dinero en Mxico,
es importante recordar que es un fenmeno que se da de manera internacional, por
lo que el tema de los parasos fiscales debe tomarse en cuenta para tener una idea
ms clara de donde es que van destinados los recursos una vez que salen de
nuestro pas como consecuencia de esta actividad ilcita.
Estos son pases que eximen del pago de impuestos a los inversores
extranjeros que mantienen cuentas bancarias o constituyen sociedades en su
territorio, a estos pases es a donde va a ser destinado el dinero ilegal que se lleva a
cabo por medio de movimientos financieros a travs de un sistema internacional de
pagos para obscurecer y dificultar el rastreo de origen delictivo. (17)
Sus caractersticas son las siguientes:

Inexistencia de acuerdos para compartir informacin con otros pases.


Gran comercio turstico que permite explicar grandes flujos de efectivo.
Facilidades para establecer corporaciones de forma instantnea.

12

Uso de las monedas mayores, preferentemente el dlar norteamericano.


Leyes para el secreto corporativo.
Gobierno relativamente invulnerable a la presin extranjera.
Excelentes comunicaciones electrnicas.
Alto grado de dependencia econmica en el sector de servicios financieros.
Estrechas leyes sobre el secreto bancario.
Localizacin geogrfica que facilite viajes de negocios o a pases vecinos para
esa finalidad.
Localizacin en los husos horarios que permitan diferencias en tiempo.
Como elementos adicionales:

La posibilidad de transferir grandes cantidades de capital a otros pases, y


recibirlas de ellos sin necesidad de declarar importantes transacciones en
efectivo a las autoridades fiscales nacionales.
La garanta del anonimato que ofrecen los pases que no exigen se den a
conocer los nombres de los directores o propietarios que registran sus
empresas sin restricciones.
Zonas de libre comercio y puertos francos.
Facilidades para registro de naves areas y embarcaciones marinas.
El atractivo de impuestos muy bajos que frecuentemente ofrecen este tipo de
lugares, junto con la garanta de discrecin y secreto.

Por medio de estas caractersticas es como se lleva a cabo la prctica de la


modalidad ms comn de lavado de dinero por parasos fiscales, el off-shore: el
dinero se enva por o a travs de alguna de las jurisdicciones que ofrecen la
formacin de negocios o corporaciones instantneas, quienes venden en muchos
casos filiales en el extranjero de corporaciones nacionales (off-shore) a las que
solamente se les permite llevar a cabo negocios fuera del pas que otorga la licencia;
estn libres de impuestos, protegidas por el secreto corporativo, secreto bancario e
incluso cliente-abogado cuando es manejada por terceras personas.(18)
Los pases considerados por la Organizacin para la Cooperacin y el Desarrollo
Econmico (OCDE) como parasos fiscales son los siguientes:

Panam
Islas Caimn
Singapur
Estados Unidos
Hong Kong
Suiza

17. Montejano Gamboa, Claudia; Valds Robledo, Sandra, Op, cit. Pag.10
18. Ibdem. Pg. 11

13

2.4 Impacto del lavado de dinero.


Son muchas las consecuencias que trae consigo el desarrollo y fin exitoso de
esta actividad, entre las cuales se pueden contar las siguientes (19):

a) Evita la deteccin de actividades criminales.


b) Contribuye al debilitamiento de sistemas financieros.
c) Inyecta nuevos recursos a las actividades ilcitas.
d) Trastorna los mercados financieros.
e) Distorsiona la actividad econmica real generando un capitalismo virtual.
f) Ofrece productos por debajo del costo de produccin.
g) Produce inequidad en la competencia.
h) Debilita los mercados financieros.
i) Costo social alto.
j) Costo poltico alto.
k) Permite que los delincuentes escondan sus ganancias.

Los impactos de mayor importancia son en el sector financiero, econmico,


poltico y gubernamental, puesto que el Estado al destinar mayores recursos para el
combate de esta actividad se ve imposibilitado para atender asuntos de carcter
primordial.

19. Moran Torres, Francisco El lavado de dinero, su entorno internacional y


anlisis de los ordenamientos jurdicos que en Mxico lo han previsto y
sancionado. Universidad de Colima.Pag.13
http://digeset.ucol.mx/tesis_posgrado/Pdf/ENOC_FRANCISCO_MORAN_TORRES.pdf(
5-11-2016, 18.46 hrs)

14

3.- Crimen organizado.


El concepto de crimen organizado se refiere a grupos de personas que se
unen para llevar a cabo actividades ilcitas, estructurados con la naturaleza y en
ocasiones tambin con la apariencia de corporaciones de carcter licito, pero a
travs de las cuales se realizan o se ocultan operaciones criminales. (20)
Se trata de una delincuencia de mayor grado de peligrosidad ya que reclutan
individuos eficientes, les dan entrenamiento especializado, cuentan con tecnologa
de punta, practican el lavado de dinero, tienen acceso a informacin privilegiada,
armas ms sofisticadas que las del ejrcito, tienen la capacidad econmica y de
poder para sobornar al gobierno y as poder moverse con cierta libertad alrededor
del mundo.
Es una sociedad que busca operar fuera del control del pueblo y del
gobierno, pues involucra a miles de delincuentes que trabajan dentro de las
estructuras complejas, ordenadas y disciplinadas como las de cualquier corporacin,
mismas que estn sujetas a reglas aplicadas con rigidez.
Se caracteriza adems por sus acciones previstas a corto, mediano y largo
plazo con el propsito de ganar control sobre diversos campos de actividad y as
contar con grandes oportunidades de dinero y de poder real, su pretensin no es el
poder poltico ni competir con el Estado, ms bien su propsito es utilizarlo a su
favor.
Dado su carcter transnacional, la delincuencia organizada ha sido
identificada como todo un sistema econmico clandestino con ingresos que
sobrepasan el Producto Nacional Bruto de algunas naciones. Uno de sus principales
componentes es el narcotrfico que por s mismo arroja ganancias exorbitantes, lo
que implica la evasin fiscal y las prcticas comerciales restrictivas para eliminar la
competencia.
Las esferas en las que el crimen organizado tiene ms impacto son el
narcotrfico, lavado de dinero, trata de personas, trfico de seres humanos y sus
rganos, comercio ilcito de armas y piratera.(21)
El crimen organizado ha adquirido dimensiones globales y esto es debido al
desarrollo tecnolgico junto con la apertura de los mercados, que hace que lo
controles sean menos estrictos, han ampliado el campo de accin de los grupos
20. Moreno Hernndez, Moiss. Poltica criminal frente a la delincuencia
organizada en Mxico .Facultad de derecho. UNAM.Pag. 148.
https://archivos.juridicas.unam.mx/www/bjv/libros/1/131/17.pdf (6-11-2016. 17.12
hrs)
21.- Facultad de Derecho, UNAM.
https://archivos.juridicas.unam.mx/www/bjv/libros/5/2263/9.pdf (7-11-2016, 15.23
hrs)
22. Ibdem

15

criminales y les ha dado mayor facilidad no solo para que puedan realizar distintas
actividades ilcitas, sino tambin para que puedan utilizar las ganancias obtenidas.
(22)

20. Moreno Hernndez, Moiss. Poltica criminal frente a la delincuencia


organizada en Mxico .Facultad de derecho. UNAM.Pag. 148.
https://archivos.juridicas.unam.mx/www/bjv/libros/1/131/17.pdf (6-11-2016. 17.12
hrs)
21.- Facultad de Derecho, UNAM.
https://archivos.juridicas.unam.mx/www/bjv/libros/5/2263/9.pdf (7-11-2016, 15.23
hrs)
22. Ibdem

16

3.1 Crimen organizado en Mxico.


Debido al deterioro de la seguridad pblica, la procuracin de justicia y otros
factores como la falta de empleo, los bajos salarios, la ignorancia o las ganas de
obtener dinero rpido son causa de que muchos mexicanos se una a las filas del
crimen organizado.
Las organizaciones criminales mexicanas se ajustan a los patrones
universales ya sealados para la delincuencia organizada. Este est integrado en
gran medida por organizaciones de narcotrfico, entre las cuales destacan los
carteles de Sinaloa, del Pacifico y del Golfo. El podero del narco alcanza los 19,000
mdd al ao y ocupa a medio milln de personas en Mxico; la cifra supera la derrama
que dejan los turistas en el pas, segn estimaciones (23)
Tanta importancia ha cobrado esta actividad en Mxico que la revista Forbes
incluy a un narco mexicano en su lista de los ms ricos: Joaqun El Chapo
Guzmn. Al jefe del crtel de Sinaloa le adjudic una fortuna de 1,000 mdd. Guzmn
es uno de tres lderes de dicho crtel, el cual controla 50% del mercado de las
drogas mexicanas, segn fuentes estadounidenses. (24)
El crimen organizado tiene un severo costo dentro de la productividad de la
economa y en la capacidad del pas para atraer y retener inversiones, segn Juan
Pardinas, consultor del Instituto Mexicano para la Competividad (IMCO), aunque el
impacto no se puede medir con variables cuantificables para saber de manera
rigurosa cuntas inversiones extranjeras no fueron efectuadas por la inseguridad
(25)
En cuanto a la sancin jurdica, en nuestro pas, que se refiere al crimen
organizado, delincuencia organizada o asociaciones delictuosas tenemos el artculo
164 y 164 Bis del cdigo penal federal y establecen que (26):
Al que forme parte de una asociacin o banda de tres o ms personas con
propsito de delinquir, se le impondr prisin de cinco a diez aos y de cien a
trescientos das multa.
Cuando el miembro de la asociacin sea o haya sido servidor pblico de
alguna corporacin policial, la pena a que se refiere el prrafo anterior se aumentar
en una mitad y se impondr, adems, la destitucin del empleo, cargo o comisin
pblicos e inhabilitacin de uno a cinco aos para desempear otro. Si el miembro de
la asociacin pertenece a las Fuerzas Armadas Mexicanas en situacin de retiro, de
reserva o en activo, de igual forma la pena se aumentar en una mitad y se le
impondr, adems la baja definitiva de la Fuerza Armada a que pertenezca y se le
inhabilitar de uno a cinco aos para desempear cargo o comisin pblicos.
23.-El narco en Mxico: datos y estadsticas del narcotrfico en Mxico.
http://www.sitesmexico.com/notas/2009/julio/narco-mexico-datos-estaidsticas.htm
(6-11-2016, 17.56 hrs)
24 y 25. Ibdem
26. Cdigo Penal Federal (texto vigente 12-03-2012)

17

Artculo 164 Bis.- Cuando se cometa algn delito por pandilla, se aplicar a los
que intervengan en su comisin, hasta una mitad ms de las penas que les
correspondan por el o los delitos cometidos.
Se entiende por pandilla, para los efectos de esta disposicin, la reunin
habitual, ocasional o transitoria, de tres o ms personas que sin estar organizadas
con fines delictuosos, cometen en comn algn delito.
Cuando el miembro de la pandilla sea o haya sido servidor pblico de alguna
corporacin policiaca, la pena se aumentar hasta en dos terceras partes de las
penas que le corresponda por el o los delitos cometidos y se le impondr adems,
destitucin del empleo, cargo o comisin pblicos e inhabilitacin de uno a cinco
aos para desempear otro..
Tambin, contamos con la Ley federal contra la delincuencia organizada que
fue aprobada y publicada en el DOF el 7 de Noviembre de 1996, durante el mandato
del entonces presidente de la republica Ernesto Zedillo Ponce de Len, donde se
establecen todos y cada uno de los puntos que hacen posible la criminalizacin de
esta actividad.(27)
Est claro que el lavado de dinero se desarrolla principalmente en el trfico de
drogas, ya que esta actividad es la que deja ms beneficios econmicos. Los
narcotraficantes tratan de esconder la ubicacin de sus operaciones, combinando
actividades tanto licitas como ilcitas, en las que tratan de entrelazar sus logros y
avances.
Ellos buscan construir y solidificar la estructura del narcotrfico, lo que les
permite mayor independencia en cuanto a la obtencin de materia prima, en el
procesamiento del transporte y comercializacin nacional e internacional logrando
mayores ganancias y disminuyendo costos.
Una vez que logran convertirse en inversionistas, optan por destinar los
recursos obtenidos de sus actividades ilcitas a distintas reas econmicas que
consideran ms productivas (ganadera, agricultura, comercio, etc.). Las operaciones
que implica el narcotrfico (produccin y siembra de droga) propicia la contratacin
de personas de escasos recursos.
En cuanto al lavado de dinero para los narcotraficantes, consiste en convertir
enormes masas de billetes de muy baja denominacin, en billetes grandes o
instrumentos para los llamados parasos fiscales y finalmente devolverlos a los
pases de consumo. (28)
Cabe sealar que estos no son los nicos delitos que comete el crimen
organizado pero por ahora solo tomaremos esta parte en cuenta, y como podemos
analizar el crimen organizado ha cobrado gran importancia en nuestro pas lo que,
por supuesto, nos afecta en muchos mbitos al resto de los mexicanos.
27. Ley federal contra la delincuencia organizada (Texto vigente 16-06-2016)
28. Figueroa Velzquez, Rogelio M. Op.cit, Pg. 39

18

4. Lavado de dinero en Mxico.


El Fondo Monetario Internacional seala que la complejidad del lavado de
dinero en Mxico se ha incrementado conforme a la expansin de la influencia de las
organizaciones criminales y al desarrollo de nuevos mtodos para lavar fondos
ilcitos, incluidos los que se han realizado por medio de sus lazos con grupos
criminales basados en otros pases.(29)
El lavado de dinero en Mxico, a travs del fraude fiscal, suele considerarse
como un delito de cuello blanco o respetable, suele ser cometido por individuos
que pertenecen a las altas esferas sociales y econmicas, a travs de actividades
profesionales que efectan y los conocimientos tcnicos que poseen.(30)
La corrupcin, tambin, est estrechamente ligada al lavado de dinero, ya que
suelen inmiscuirse servidores pblicos con narcotraficantes; lo que se traduce en un
intercambio de favores entre un miembro de la administracin pblica y un particular,
donde el primero recibe una suma de dinero u otro beneficio a cambio de una accin
u omisin legal en beneficio del particular interesado.
Segn datos de INEGI y la Secretara de Hacienda, revelan que la dimensin
del dinero que se lava representa hoy casi 2% del PIB, mientras que en la dcada de
los 90 era el 0.5%. Se blanquean al menos 200 mil millones de pesos anuales. (31)

29. http://www.jornada.unam.mx/2016/09/03/economia/023n1eco (7-11-2016,


19.34 hrs)
30. Figueroa Velzquez, Rogelio M, Op.cit. Pag.74
31. http://formato7.com/2016/09/29/mexico-falla-combate-al-lavado-dinero-80las-investigaciones-estan-sin-resolver/ (7-11-2016, 20.15 hrs)

19

4.1 Marco jurdico del lavado de dinero.


Con relacin al delito por el cual se expide la Ley, el Cdigo Penal Federal es
el ordenamiento jurdico en donde se regula el tipo penal de operaciones con
recursos de procedencia ilcita, en donde se establecen las modalidades bajo las
cuales puede cometerse, as como su propsito y las sanciones a las que se harn
acreedores quienes incurran en dicho ilcito:
Artculo 400 Bis.- Se impondr de cinco a quince aos de prisin y de mil a
cinco mil das multa al que por s o por interpsita persona realice cualquiera de las
siguientes conductas: adquiera, enajene, administre, custodie, cambie, deposite, d
en garanta, invierta, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de ste
hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier
naturaleza, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una
actividad ilcita, con alguno de los siguientes propsitos: ocultar o pretender ocultar,
encubrir o impedir conocer el origen, localizacin, destino o propiedad de dichos
recursos, derechos o bienes, o alentar alguna actividad ilcita.
La misma pena se aplicar a los empleados y funcionarios de las instituciones
que integran el sistema financiero, que dolosamente presten ayuda o auxilien a otro
para la comisin de las conductas previstas en el prrafo anterior, sin perjuicio de los
procedimientos y sanciones que correspondan conforme a la legislacin financiera
vigente.
La pena prevista en el primer prrafo ser aumentada en una mitad, cuando la
conducta ilcita se cometa por servidores pblicos encargados de prevenir, denunciar,
investigar o juzgar la comisin de delitos. En este caso, se impondr a dichos
servidores pblicos, adems, inhabilitacin para desempear empleo, cargo o
comisin pblicos hasta por un tiempo igual al de la pena de prisin impuesta.
En caso de conductas previstas en este artculo, en las que se utilicen
servicios de instituciones que integran el sistema financiero, para proceder
penalmente se requerir la denuncia previa de la Secretara de Hacienda y Crdito
Pblico.
Cuando dicha Secretara, en ejercicio de sus facultades de fiscalizacin,
encuentre elementos que permitan presumir la comisin de los delitos referidos en el
prrafo anterior, deber ejercer respecto de los mismos las facultades de
comprobacin que le confieren las leyes y, en su caso, denunciar hechos que
probablemente puedan constituir dicho ilcito.
Para efectos de este artculo se entiende que son producto de una actividad
ilcita, los recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando existan
indicios fundados o certeza de que provienen directa o indirectamente, o representan

20

las ganancias derivadas de la comisin de algn delito y no pueda acreditarse su


legtima procedencia.

21

Para los mismos efectos, el sistema financiero se encuentra integrado por las
instituciones de crdito, de seguros y de fianzas, almacenes generales de depsito,
arrendadoras financieras, sociedades de ahorro y prstamo, sociedades financieras
de objeto limitado, uniones de crdito, empresas de factoraje financiero, casas de
bolsa y otros intermediarios burstiles, casas de cambio, administradoras de fondos
de retiro y cualquier otro intermediario financiero o cambiario..(32)
A nivel Constitucional, el lavado de dinero se encuentra regulado como una
facultad del Congreso de la Unin para expedir leyes en la materia a travs de la
fraccin XXI del artculo 73, que prev la regulacin de la delincuencia organizada y
cuya ley prev las bases a travs de las cuales el Ministerio Pblico se coordinar
con la SHCP para llevar a cabo la investigacin. (33)
Con relacin a las modalidades bajo las cuales se puede dar el delito de
lavado de dinero, como podemos observar del propio artculo 400 bis del Cdigo
Penal Federal se desprenden ocho conductas que integran y tipifican como ilcito
penal a este delito, as como las cuatro conductas que conforman el propsito de
este (34):
Conductas que tipifican como ilcito penal el lavado de dinero:
Adquirir.- comprar o hacer propio un derecho o cosa que a nadie pertenece,
o se transmite a ttulo lucrativo u oneroso, o por prescripcin.
Enajenar.- transmitir el dominio de una cosa o el derecho sobre ella,
transferir la propiedad de algn bien de los sealados en el prrafo primero del
artculo 400 bis del Cdigo Penal Federal, para los mismos fines que seala el
tipo, lo cual puede hacerse de manera gratuita o mediante una
contraprestacin.
Administrar.- Para efectos de este tipo penal (lavado de dinero), deber
entenderse por administrar las acciones dirigidas a incrementar el rendimiento
de bienes ajenos. Las primeras buscan preservar los bienes, mientras que las
jurdicas buscan aumentarlos a travs de operaciones como la inversin, el
arrendamiento, etc. En el caso del lavado de dinero un agente se presta para
administrar bienes a nombre, representacin y beneficio del que genera el
producto (recursos) de la actividad ilcita. (35)
Custodiar.- significa guardar con cuidado y vigilancia, en ese sentido y para
efectos del ilcito que se comenta, la custodia va de la mano de las acciones
de cambiar, depositar, dar en garanta, invertir, y stas a su vez corresponden
a acciones u operaciones bancarias, financieras o burstiles con las cuales se
hace el manejo, inversin o guarda de dinero, de recursos, derechos o bienes.

32.
33.
34.
35.

Cdigo Penal Federal (texto vigente 12-03-2012)


Ibdem
Montejano Gamboa, Claudia; Valds Robledo, Sandra, Op, cit. Pg. 21-23
Figueroa Velzquez, Rogelio M. Op.cit. pg. 281

22

Cambiar.- alude a la accin realizada en los negocios jurdicos y en los


contratos bilaterales. La accin de cambiar asume una transformacin o
mutacin de los bienes procedentes de un delito en otros bienes distintos.

32.
33.
34.
35.

Cdigo Penal Federal (texto vigente 12-03-2012)


Ibdem
Montejano Gamboa, Claudia; Valds Robledo, Sandra, Op, cit. Pg. 21-23
Figueroa Velzquez, Rogelio M. Op.cit. pg. 281

23

Depositar.- implica el contrato por virtud del cual el depositario se obliga a


recibir una cosa mueble o inmueble que se le confa y guardarla para restituirla
cuando se la pida el depositante. En otras palabras, poner bienes cosas de
valor bajo la custodia o guarda de persona fsica o jurdica que quede en la
obligacin de responder de ellos cuando se les pida.
Dar en garanta.- se presenta cuando, para la obtencin de un bien o
servicio, se depositan como prenda recursos, bienes o derechos cuya
procedencia sea ilcita, otorgar esta garanta implica asegurar que s se
remunerar el costo total del bien o servicio adquirido. Los recursos ilcitos, al
otorgarse como garanta ingresan en la circulacin legal.
Invertir.- es propio del mbito financiero y consiste en la aportacin del
capital para la realizacin de una actividad productiva. A travs de las
inversiones se lavan grandes cantidades de dinero en donde el inversionista
(que puede ser una persona fsica o moral) aporta el capital, que son los
recursos que se invierten y que pueden ser dinero, instrumentos, maquinaria,
insumos, etc., que ser invertido en actividades que pueden tener distinta
naturaleza (servicios, comercio, produccin, etc.)
Transportar.- consiste desde el punto de vista de anlisis del tipo penal en
desplazar fsicamente de un lugar a otro los recursos procedentes de
actividades ilcitas para reintegrarlos a la circulacin; se realiza a travs de
agentes (personas o empresas) que aparentemente desarrollan una actividad
lucrativa que justifica el transporte de grandes cantidades de dinero en
efectivo, como la venta, promocin o distribucin de bienes y servicios
Transferir.- consiste en movilizar de un lugar a otro los recursos a travs de
un conjunto, de organizaciones e individuos que toma en propiedad o facilitan
la transferencia de propiedad de los recursos, as como su movimiento de un
agente a otro.

Conductas que se consideran propsito del lavado de dinero:

Ocultar
Pretender ocultar
Encubrir
Impedir

24

4.1.2 Ley federal para la prevencin e identificacin de operaciones


con recursos de procedencia Ilcita.
Expedida en el DOF el da 17 de Octubre del 2012 durante el gobierno de
Felipe de Jess Caldern Hinojosa.
Para efectos didcticos, nicamente se expondrn las disposiciones generales
de esta ley. (36)
Captulo I
Disposiciones Preliminares

Artculo 1. La presente Ley es de orden e inters pblico y de observancia


general en los Estados Unidos Mexicanos.
Artculo 2. El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero y la
economa nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar
actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilcita, a travs de una
coordinacin interinstitucional, que tenga como fines recabar elementos tiles para
investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilcita,
los relacionados con estos ltimos, las estructuras financieras de las organizaciones
delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento.
Artculo 3. Para los efectos de esta Ley, se entender por:
I. Actividades Vulnerables, a las actividades que realicen las Entidades
Financieras en trminos del artculo 14 y a las que se refiere el artculo 17 de esta
Ley;
II. Avisos, a aquellos que deben presentarse en trminos del artculo 17 de la
presente Ley, as como a los reportes que deben presentar las entidades financieras
en trminos del artculo 15, fraccin II, de esta Ley;
III. Beneficiario Controlador, a la persona o grupo de personas que:
a) Por medio de otra o de cualquier acto, obtiene el beneficio derivado de
stos y es quien, en ltima instancia, ejerce los derechos de uso, goce,
disfrute, aprovechamiento o disposicin de un bien o servicio, o
b) Ejerce el control de aquella persona moral que, en su carcter de cliente o
usuario, lleve a cabo actos u operaciones con quien realice Actividades
Vulnerables, as como las personas por cuenta de quienes celebra alguno de
ellos.
36. Ley federal para la prevencin e identificacin de operaciones con recursos de
procedencia ilcita (texto vigente 17-10-2012)

25

Se entiende que una persona o grupo de personas controla a una


persona moral cuando, a travs de la titularidad de valores, por contrato o de
cualquier otro acto, puede:
i) Imponer, directa o indirectamente, decisiones en las asambleas generales
de accionistas, socios u rganos equivalentes, o nombrar o destituir a la
mayora de los consejeros, administradores o sus equivalentes;
ii) Mantener la titularidad de los derechos que permitan, directa o
indirectamente, ejercer el voto respecto de ms del cincuenta por ciento del
capital social, o
iii) Dirigir, directa o indirectamente, la administracin, la estrategia o las
principales polticas de la misma.
IV. Delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita, a los
tipificados en el Captulo II del Ttulo Vigsimo Tercero del Cdigo Penal Federal;
V. Entidades Colegiadas, a las personas morales reconocidas por la
legislacin mexicana, que cumplan con los requisitos del artculo 27 de esta Ley;
VI. Entidades Financieras, aquellas reguladas por los artculos 115 de la Ley
de Instituciones de Crdito; 87-D, 95 y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y
Actividades Auxiliares del Crdito; 129 de la Ley de Uniones de Crdito; 124 de la
Ley de Ahorro y Crdito Popular; 71 y 72 de la Ley para Regular las Actividades de
las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo; 212 de la Ley del Mercado de
Valores; 91 de la Ley de Sociedades de Inversin; 108 Bis de la Ley de los Sistemas
de Ahorro para el Retiro; 140 de la Ley General de Instituciones y Sociedades
Mutualistas de Seguros, y 112 de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas;
VII. Fedatarios Pblicos, a los notarios o corredores pblicos, as como a los
servidores pblicos a quienes las Leyes les confieran la facultad de dar fe pblica en
el ejercicio de sus atribuciones establecidas en las disposiciones jurdicas
correspondientes, que intervengan en la realizacin de Actividades Vulnerables;
VIII. Ley, a la Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones
con Recursos de Procedencia Ilcita;
IX. Metales Preciosos, al oro, la plata y el platino;
X. Piedras Preciosas, las gemas siguientes: aguamarinas, diamantes,
esmeraldas, rubes, topacios, turquesas y zafiros;
XI. Procuradura, a la Procuradura General de la Repblica;

37. http://www.jornada.unam.mx/2016/10/23/politica/005n4pol (9-11-2016, 14.47


hrs)

26

XII. Relacin de negocios, a aquella establecida de manera formal y cotidiana


entre quien realiza una Actividad Vulnerable y sus clientes, excluyendo los actos u
operaciones que se celebren ocasionalmente, sin perjuicio de lo que establezcan
otras disposiciones legales y reglamentarias;
XIII. Secretara, a la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, y
XIV. Unidad, a la Unidad Especializada en Anlisis Financiero de la
Procuradura.
Artculo 4. En lo no previsto por la presente Ley, se aplicarn, conforme a su
naturaleza y de forma supletoria, las disposiciones contenidas en:
I. El Cdigo de Comercio;
II. El Cdigo Civil Federal;
III. La Ley Federal de Procedimiento Administrativo;
IV. La Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica
Gubernamental, y
V. La Ley Federal de Proteccin de Datos Personales en Posesin de
Particulares.

37. http://www.jornada.unam.mx/2016/10/23/politica/005n4pol (9-11-2016, 14.47


hrs)

27

5. Nota periodstica.
Fuente: La Jornada.
Fecha: Domingo 23 de Octubre del 2016.
Dictan auto de formal prisin a Zhenli Ye Gon

El juzgado cuarto de distrito en materia de procesos penales, con sede en


Toluca, estado de Mxico, dict auto de formal prisin en contra de Zhenli Ye Gon,
empresario mexicano de origen chino, al que se le consider uno de los mayores
traficantes de precursores qumicos para la fabricacin de drogas sintticas en el
continente.
Zhenli Ye Gon ya fue notificado por el juez federal que ser sujeto a proceso
por 12 delitos, catalogados como graves, motivo por el cual no obtendr el beneficio
de la libertad bajo caucin.
Desde el 13 junio de 2007 Zhenli Ye Gon enfrentaba acusaciones penales en
territorio mexicano; sin embargo, como apenas concluy su proceso de extradicin,
ayer el juzgado cuarto de distrito dict el auto de formal prisin correspondiente.
El empresario al cual el gobierno mexicano incaut ms de 205 millones de
dlares en efectivo que estaban escondidos en los muros de su residencia, en la
colonia Lomas de Chapultepec enfrentar juicio por delitos contra la salud, por
introducir al pas de manera ilegal sustancias como seudoefedrina, efedrina y sus
derivados.
Asimismo, enfrentar cuatro acusaciones ms por delitos contra la salud, pero
en las modalidades de contribuir al desvo de productos qumicos esenciales para
producir narcticos, as como poseer precursores qumicos con fines de trfico.
El empresario tambin tiene cargos por posesin ilegal de armas de fuego de
uso exclusivo de las fuerzas armadas, posesin de cartuchos para armas de fuego
de uso exclusivo del Ejrcito, la Armada y la Fuerza Area, delincuencia organizada
con la finalidad de cometer delitos contra la salud y operaciones con recursos de
procedencia ilcita.
El indiciado se encuentra preso en el Centro Federal de Readaptacin Social
nmero 1, Altiplano, que se localiza en el municipio de Almoloya de Jurez, en el
estado de Mxico.. (37)
Gustavo Castillo Garci
37. http://www.jornada.unam.mx/2016/10/23/politica/005n4pol (9-11-2016, 14.47
hrs)

28

Conclusin

A lo largo de este documento nos adentramos en el delito de lavado de dinero


y podemos aseverar que es un tema delicado ya que afecta en gran medida la
economa, la poltica, la seguridad y la integridad de todo un pas.
Por desgracia, Mxico es uno de los ms afectados debido a la ola de
violencia generada por el narcotrfico, el cual, cada da parece extenderse ms, no
solo por el territorio nacional sino a nivel internacional. No solo es el lavado de
dinero, son los diversos delitos que le acompaan lo que empeora la situacin que
nos aqueja.
Finalmente, debo hacer hincapi en que lamentablemente este tipo de delito
es poco castigado aqu en Mxico; aunque suele darse en gran medida en la esfera
poltica y por tanto, nos deja a nosotros como ciudadanos con la terrible idea de no
saber en manos de quien recae nuestra soberana.

29

Bibliografa
1.- Figueroa Velzquez, Rogelio M. El delito de lavado de dinero en el derecho penal
mexicano. Editorial Porra. Mxico 2001.
2- Gamboa Montejano, Claudia; Valds Robledo, Sandra. Lavado de dinero
http://www.diputados.gob.mx/sedia/sia/spi/SAPI-ISS-01-13.pdf
3.- https://archivos.juridicas.unam.mx/www/bjv/libros/5/2263/9.pdf
4.- Moreno Hernndez, Moiss. Poltica criminal frente a la delincuencia organizada
en Mxico. UNAM. https://archivos.juridicas.unam.mx/www/bjv/libros/1/131/17.pdf
5.Lavado
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dinero
y
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legislacin
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en
Mxico
http://digeset.ucol.mx/tesis_posgrado/Pdf/ENOC_FRANCISCO_MORAN_TORRES.p
df
6.- LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIN E IDENTIFICACIN DE
OPERACIONES
CON
RECURSOS
DE
PROCEDENCIA
ILCITA
http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LFPIORPI.pdf
7.LEY
FEDERAL
CONTRA
LA
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http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/101_160616.pdf

ORGANIZADA

8.- Moran Torres, Francisco. El lavado de dinero, su entorno internacional y anlisis


de los ordenamientos jurdicos que en Mxico lo han previsto y sancionado
Universidad de Colima. http://tesis.uson.mx/digital/tesis/docs/19598/capitulo2.pdf
9.- http://www.sitesmexico.com/notas/2009/julio/narco-mexico-datos-estaidsticas.htm

30

10.- http://www.jornada.unam.mx/2016/10/23/politica/005n4pol
11.- http://www.jornada.unam.mx/2016/09/03/economia/023n1eco