Documenti di Didattica
Documenti di Professioni
Documenti di Cultura
R.F.C. AME-020603-LE6
Mariano Escobedo Num. 111 C.p. 86270 Villa Ocuiltzapotlan Centro Tabasco
Alianza Contigo
ALIANZA PARA EL CAMPO 2007
PROYECTO PAPIR
ORGANIZACIN:
RPTE DE GRUPO:
DOMICILIO: CALLE PRINCIPAL S/N C.P. 86690. R/A MARIN RAMPA DE PANUNCIO
CUNDUACAN
PSP.
TABASCO.
CONTENIDO
1.- RESUMEN EJECUTIVO (TCNICO, FINANCIERO Y ORGANIZACIONAL)
2.- OBJETIVOS Y METAS
3.- ANLISS Y DIAGNOSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVICIONES
SIN EL PROYECTO
4.- ASPECTOS ORGANIZATIVOS
a) Antecedentes
b) Tipo de constitucin organizativa
c) Consejo Directivo
d) Perfil Requerido y capacidades de los directivos
e) Relacin de socios
f) Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos ganaderos, inventario
de equipo, semovientes y otros)
g) Descripcin de estrategias que se adoptan para facilitar la integracin a
la cadena productiva y comercial)
5.- ANALISIS DEL MERCADO
a) Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos
b) Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos
c) Canales de distribucin y venta
d) Condiciones y mecanismos de abastote insumos y materias primas
e) Plan y estrategia de comercializacin
i) Estructura de los precios de los productos y subproductos
ii) Anlisis de la competencia
f) Cartas de intencin y/o contratos de compra
6.- INGENIERA DEL PROYECTO
a) Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto
b) Infraestructura y equipo
c) Descripcin de la tcnica del proyecto
i) Componentes del proyecto
ii) Procesos y tecnologas a emplear
iii) capacidad de procesos y programas de produccin
REPRESENTANTE DE GRUPO:
DOMICILIO:
CODIGO POSTAL
NOMBRE DE LA ORGANIZACIN:
MUNICIPIO:
TELEFONO:
PROGRAMA SOLICITANTE:
NUMERO DE SOCIOS:
GRUPO
PERTENECIENTE
ESTRATO DE POBLACIN
FECHA DE REALIZACIN DEL PROYECTO:
PRESTADOR DE SERVICIO (PSP):
DOMICILIO FISCAL:
DOMICILIO PARTICULAR:
TELEFONO:
CORREO ELECTRNICO:
NOMBRE
DOMICILIO
1954/12/27
MUJER
1960/10/10
MUJER
1981/06/01
MUJER
1976/12/22
MUJER
1965/07/18
MUJER
1980/03/31
MUJER
1986/0315
MUJER
1989/03/05
MUJER
1984/09/02
MUJER
1979/12/28
MUJER
1977/05/16
MUJER
El grupo de productoras de esta zona marginadas de la ranchera Marin (Rampa de Panuncio) del
municipio de Cunduacan estado de Tabasco, son personas activas y poseen en sociedad un
pequeo local el cual pretenden rehabilitar para llevar acabo la microempresa de una tortillera; este
local se encuentra ubicado a la orilla de la carretera de la comunidad antes mencionado, pero hasta
la actualidad no lo han trabajado como ellos lo tenan planteado debido a la falta de recursos
econmicos, lo cual no han podido rehabilitar el local, es por este motivo que este grupo de socias
decidieron aprovechar la oportunidad de buscar el apoyo de la Alianza para el Campo a travs de la
formulacin de un proyecto y en su bien, recibir los apoyos considerados en la gestin de este, para
la adquisicin completa de la maquinaria para elaboracin de tortillas en la misma comunidad, lo que
esta considerado como un proyecto rentable ya que en la actualidad en esta comunidad no existe
ninguna tortillera sino que las personas que habitan en ella tienen que salir a comprar a otra
comunidad que se encuentra a 5 kilmetros a la redonda y por lo tanto no abastece.
Debido a que este producto es de consumo diario y tradicional, como ya se menciono la iniciacin
de la empresa se pretende despus de la adquisicin de la maquinaria, ya que se cuenta con el local
comercial y con la mano de obra de los integrantes del grupo, se deber llevar un desarrollo
altamente tecnificado, por lo que una ves cubierto este requisito indispensable para el desarrollo del
proyecto, se contara con la asesoria proyectada, capacitacin y seguimiento ya que ellos no cuentan
con el amplio conocimiento y experiencia en la elaboracin de las tortillas, as como en la cuestin
administrativa, es por esto que se pretende contar con los apoyos antes mencionados para tener un
buen un manejo integral de la misma.
Una ves establecido el local se tiene la siguiente visin, se pretende buscar mercado seguro a la
venta de las tortillas al menudeo como al mayoreo, esta podr ser entregada a los pequeos
Generar una fuente de empleo que les permita satisfacer sus necesidades econmicas
Establecer la produccin de tortillas, en la ranchera Marn.
Establecer una empresa productiva y competitiva que genere ingreso, y a la vez mejore
econmica y socialmente la vida de los socios y de la comunidad.
METAS.
Proveer de las herramientas y conocimientos necesarios que permita hacer ms eficiente los
canales de comercializacin para que los productores obtengan mejores beneficios
econmicos por la venta de sus producto.
IDENTIFICACIN
La baja produccin y calidad en la elaboracin de tortillas que obtienen algunos productores es el
principal problema que enfrentan actualmente, esto debido a los factores tecnolgicos, social,
econmico y el tipo de comercializacin de la misma. La ranchera Marn se encuentra ubicada en la
regin de la Chontalpa, a 18 Km. de distancia del municipio de Cunduacan, Tabasco, con un tiempo
aproximado de 25 minutos por carretera asfltica.
DIAGNOSTICO INTERNO
A continuacin se presentaran los resultados obtenidos del diagnostico participativo y que son los
elementos positivos y negativos que la organizacin ya posee.
Cuadro 1
Diagnstico Interno
DEBILIDADES
D1
D2
D3
D4
D5
D6
D7
FORTALEZAS
F1
F2
F3
F4
DIAGNOSTICO EXTERNO
Ahora presentaremos aquellos elementos o factores que el grupo podra aprovechar para alcanzar
sus objetivos, as como tambin los que afectaran negativamente a la organizacin.
Cuadro 2
OPORTUNIDADES
O1
Apoyos gubernamentales.
O2
Actitud de xito.
O3
O4
O5
O6
AMENAZAS
A1
Descapitalizacin total del grupo.
A2
Desintegracin de la agrupacin.
A3
Pasado (2005-2006)
Presente
(2007)
Ahora existe
el trabajo en
euipo
Ms organizacin
No hay trabajo en equipo
Recursos humanos no bien
Trabajo individual
capacitados.
Sin objetivos comunes
Se participa, pese al individualismo
Sin participacin en polticas de
No existe control administrativo y
capacitacin gubernamentales.
contable.
Bajos ingresos y problemas familiares. No se tiene visin definida.
Poco inters por reuniones
Bajos ingresos.
Carencia de asesora
Baja rentabilidad en sus actividades
particulares.
Diversificacin de productos no
diferenciados.
(2008-2009)
QueFuturo
no haya problemas
Reforzar trabajo en grupo
Obtener beneficio familiar
Consolidarse como grupo
Responder a compromisos
Atender responsabilidades
Mejorar la organizacin
Obtener ms apoyos
interinstitucionales
Respetar a los socios.
Incrementar calidad del producto.
Escenario I.
El grupo deber mantenerse en las condiciones actuales que se presentan en el anlisis anterior del
cuadro 6 en donde tendrn que mantener cada uno de los lmites que tienen, es decir mantener las
mismas actividades productivas que vienen realizando y llegar a concretar una sociedad cooperativa
que les permita mantener la individualidad.
Escenario II.
Desarrollar nuevas ideas productivas que les permitan obtener mayores ingresos y bienestar familiar
sin arriesgar capital en forma de grupo, ms bien realizar inversiones de forma individual pero
protegindose unos a otros.
Escenario III.
Buscar el apoyo de personal tcnico especializado para la elaboracin de un estudio de mercado
que permita identificar en base a las posibilidades del grupo un producto que se pueda desarrollar y
convertir en una marca comercial reconocible por los compradores locales con el objetivo de
incrementar paulatinamente el mercado. Es muy importante tomar en consideracin, que existen
muchos factores que pueden intervenir en el desarrollo de los distintos escenarios que se pueden
presentar con este grupo de productores rurales. Para cuestin del presente diagnstico solamente
se consideran tres escenarios los cuales fueron discutidos por el grupo de productores con el apoyo
del extensionista para llegar a una conclusin final que se ofrece ms adelante del cuadro nmero 4
que a continuacin observamos.
CUADRO No. 4 VENTAJAS Y DESVENTAJAS DE LOS ESCENARIOS RELACIONADOS CON EL
GRUPO.
I
II
III
No requiere inversin.
Incremento de ingresos
percpita.
Independencia en toma de
decisiones.
Posibilidad de reorientar la
produccin.
Posibilidad de capacitacin.
DESVENTAJAS
VENTAJAS
Requiere de inversin a un
solo fondo.
Descapitalizacin a corto
plazo.
De los escenarios analizados anteriormente, se ha optado por el escenario nmero tres, ya que es
el que se considera como ms factible por parte del grupo de productores tomando como base sus
alcances y limitaciones que tienen ellos en todos los mbitos (social, econmico y cultural).A
continuacin podremos observar el resultado del anlisis de la situacin actual del grupo de
productores que nos permitir visualizar la forma en la que se puede afrontar las amenazas y
debilidades gracias al aprovechamiento de las oportunidades y basndose en las fortalezas del
mismo. Tomando como base el cuadro nmero 4, se proponen las siguientes estrategias que podrn
dirigir la idea con la finalidad de identificar un proyecto productivo adecuado a las necesidades del
grupo.
Cada una de las siguientes estrategias fueron consensuadas con el grupo de productores:
E1.- Contar con recursos econmicos.
E2.- Buscar financiamiento gubernamentales.
E3.- Conformarse como figura jurdica.
E4.- Brindar capacitacin al grupo.
E5.- Desarrollar y capacitar al recurso humano en todos los aspectos.
FORTALEZAS
D1 D2 D3 D4 D5 D6 D7 D8 D9 D10 F1
AMENAZAS
A1 E1 E2
E1
A2 E5
E2
E5
E4
A3 E4
F2
F3
F4
E3 E5
E1 E2 E4 E2
E3 E5
E5 E4
E3 E5
E4 E1 E2 E5
F5 F6 F7
E3
A4
E3
O1 E5 E1 E1 E4 E5 E3 E5
E3
E4
E3
O2 E4 E2 E2 E4 E2 E3 E5
E4
E3 E3
E2
E2
E3
E3
OPORTUNIDAD
E2
O3 E5 E5 E5 E4 E3 E5 E4
E1
O4 E2
E2
O5 E4 E1
E2
E3
E1
E2 E4
E5
E2
E3 E1
E2 E2
E3
E3 E2
E3 E5
E4 E2 E2 E3
E2
E2 E2
E3
E2
E4 E3
E5
O6 E4 E2 E2 E5 E1 E3 E5
E3 E3
CUADRO No.- 6.- ESTRATEGIAS PARA LA IDENTIFICACIN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS DEL GRUPO
DE PRODUCTORES.
FORTALEZAS
ESTRATEGIA
AMENAZAS
DEFENSIVA
Llevar a cabo una capacitacin al grupo
eventualmente conformarse como figura
jurdica y as contar con recursos econmicos
para la conformacin del grupo.
ESTRATEGIA ADAPTATIVA
ESTRATEGIA
DEBILIDADES
ESTRATEGIA SUPERVIVENCIA
OPORTUNIDADES
OFENSIVA
Desarrollar capacitacin para buscar
financiamiento con el grupo obteniendo as
una mejor asesora como grupo y
conformarse como figura jurdica y as poder
contar con recursos econmicos propios.
PRESIDENTE
SECRETARIO
TESORERO
COMIT ORGANIZACIONAL
El grupo La Palomas de Marn cuenta con un comit, integrado por 3 de los socios y los cuales
fueron elegidos por consenso del grupo para que estos los representen en cualquier actividad
relacionada al proyecto. Quedando integrado de la siguiente forma.
Presidente: Alejandrina Ovando Gmez
Es la persona que ser la responsable de la administracin de las finanzas del grupo. Esta persona
realizar las tareas de presidente del grupo ya que cuenta con el tiempo y los conocimientos
necesarios para salir al frente con este puesto.
Secretario: Marley Martnez Ovando
El puesto de secretario se le asigno ya que cuenta con el tiempo y la experiencia necesaria para
asumir la responsabilidad y quien a su vez tendr la responsabilidad de tener al tanto a los socios
sobre el trabajo que hay que realizar y la responsabilidad de algn trabajo que se le asigne a cada
uno de los socios.
Tesorero: Lidia Esther Martnez Ovando
Ser el encargado tanto de vigilar los ingresos, como las aportaciones necesarias, as como tambin
tendr la responsabilidad de vigilar las entradas y salidas de la caja en la microempresa Ser el
encargado tanto de vigilar los ingresos, como las aportaciones necesarias, as como tambin tendr
la responsabilidad de vigilar las entradas y salidas de la caja en la microempresa
3.- ANLISS Y DIAGNOSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVICIONES SIN EL
PROYECTO.
Actualmente los socios se dedican principalmente a las labores del hogar, aunque todos poseen
cualidades diferentes, ellos se dedican a la venta de productos agrcolas y aves de corral, tambin
se dedican a la repostera todo esto con el propsito de incrementar su economa familiar. Todos las
socios tienen conocimientos de lo mismo, ya que prcticamente han venido trabajando en equipo, y
es por este motivo que han decidido trabajar en este proyecto con ms dedicacin ya que en ellos
recae una gran responsabilidad como comerciantes y como responsables de su familia, ya que
cuentan con el tiempo y las ganas de salir adelante.
El grupo cuentan con conocimientos sobre el comercio, y parte de la contabilidad, es por esto que
surge la idea del funcionamiento de un negocio estable el cual beneficie aun ms a los
participantes ya que con los ingresos obtenidos se logro la construccin del local en la comunidad, el
cual se designo comn acuerdo para el establecimiento de una tortillera al ser proyectado como
una buena fuente de inversin que generar buenos ingresos por el hecho de que tienen la
seguridad de ser un negocio rentable ya que este producto es de consumo tradicional a diario y a
cualquier hora del da por las familias tabasqueas, adems que no existe ninguna tortillera en la
comunidad, por lo que se consideran una buena venta del producto ya que los socios son personas
reconocidas como responsables y trabajadores en la comunidad.
4.- ASPECTOS ORGANIZATIVOS
Principios bsicos de operacin de la organizacin
La organizacin ser el instrumento estratgico que permitir a sus socias, participar en el desarrollo social,
econmico, a travs de realizar actividades en la consecucin de satisfacciones comunes que conlleven a
mejorar su bienestar familiar y de la sociedad rural en su conjunto.
Se aprovecharn los recursos que poseen de forma racional, creando fuentes de trabajo, ampliando y
mejorando tecnolgicamente su proceso de produccin.
Los derechos de los socios sobre el capital o el patrimonio comn se encontrar representado por acciones o
bien por partes sociales. Slo se podrn transmitir con el consentimiento de la Asamblea. Asimismo, cuando
la sociedad tenga obligaciones con alguna institucin financiera, se requerir la autorizacin de la Asamblea
para que los derechos de alguno o algunos socios puedan ser transmitidos.
El capital social: por lo general, se forma con la aportacin inicial de los socios, y la organizacin propuesta se
regir bajo los principios de Solidaridad, Responsabilidad, Eficiencia, Honestidad, Equidad, Democracia y
Lealtad.
Presidente.
Representante social del grupo ante los programas de la SAGARPA.
C, Alejandrina Ovando Gmez
Secretario.
Levantamientos de actas y acuerdos relacionados con el grupo.
C. Marly Martnez Ovando
Tesorero.
Llevara la contabilidad de todos y cada uno de los movimientos del proyecto.
C. Lidia Esther Martnez Ovando
Vocales
Se encargaran de vigilar la correcta aplicacin de los recursos del proyecto.
Distribucin de utilidades.
Al final de cada ciclo productivo las utilidades se repartirn de manera equitativa ya que las obligaciones que
se contraern sern las mismas para cada uno de los integrantes.
simples: La tortilla es el alimento bsico por excelencia del mexicano, contiene un alto valor
nutricional, la consume la mayora de la poblacin y su produccin es relativamente barata. Por
consiguiente, al apoyar a los consumidores de tortilla, el gobierno mexicano estaba asegurando la
alimentacin de la mayora de la poblacin.
La harina de maz nixtamalizado se utiliza principalmente para producir tortillas, que son el alimento
bsico de la dieta de los mexicanos. Las tortillas se pueden elaborar siguiendo dos mtodos
diferentes: el mtodo tradicional con nixtamal y el mtodo con harina de maz nixtamalizado. El
segmento de harina de maz nixtamalizado del mercado total de la tortilla experiment un importante
crecimiento entre 1991 y 1998, incrementando de aproximadamente el 21% del Mercado de la tortilla
de maz en Mxico en 1991 a aproximadamente el 50% al 31 de diciembre de 1998 (datos basados
en estimaciones de la Compaa). Adems, la participacin de la Compaa en el mercado de harina
de maz nixtamalizado aument de aproximadamente el 9% en octubre de 1993, a aproximadamente
el 25% al 31 de diciembre de 2001 (datos basados en estimaciones de la Compaa). La velocidad
de la conversin del mtodo tradicional al mtodo de harina de maz en la produccin de tortillas ha
disminuido de manera significativa en los ltimos aos, estimando la Compaa que durante el
ejercicio concluido el 31 de diciembre de 2001 el 46% de las tortillas producidas en el pas fueron
elaboradas a partir de harina de maz nixtamalizado.
Conformacin de la figura jurdica
Este grupo por ser de reciente creacin no tiene una figura jurdica que la respalde por ahora, posteriormente
se buscar concretar este punto mediante el acuerdo de los integrantes del grupo.Es importante mencionar
que se est pensando que se forme como una Sociedad de Produccin Rural (SPR) ya que la visin de los
productores es trabajar conjuntamente en el logro de objetivos homogneos
Consejo directivo
Este proyecto productivo se encuentra al frente de este comit conformado por los mismos
integrantes del grupo y se representa de siguiente manera:
Presidente:
Alejandrina
Ovando Gomez
Secretario:
Marley Martnez
Ovando
Tesorero: Lidia
Esther Martnez
Ovando
El principio de la organizacin del grupo Las Palomas de Marin, estructurada por 11 integrantes para
que cada uno de ellos se responsabilice en el proceso de la elaboracin de las tortillas para ellas se
debe de elaborar un calendario interno de actividades del grupo para la designacin del tiempo y
forma de los diversos tipos de trabajo.
ORGANIGRAMA DE OPERACIN
ADMINISTRACION
ENGRASADO Y CHEQUEO
MAQUINARIA
LAVADO DE EQUIPO
MANTENIMIENTO DE LA
MAQUINARIA Y EQUIPO
PRODUCCIN
DISTRIBUCIN
El grupo Las Palomas de Marin de la R/a. Marin (rampa de panuncio) del municipio
deCunduacan, Tabasco esta integrado por 11 socias que son:
NOMBRE
DOMICILIO
1954/12/27
MUJER
1960/10/10
MUJER
1981/06/01
MUJER
1976/12/22
MUJER
1965/07/18
MUJER
1980/03/31
MUJER
1986/0315
MUJER
1989/03/05
MUJER
1984/09/02
MUJER
1979/12/28
MUJER
1977/05/16
MUJER
f)
inventarios fijos
Este grupo de productores cuenta con la siguiente infraestructura.
Cuentan con la construccin de un local ubicado en la R/a. Marin.
Cuentan con un equipo de cmputo para llevar acabo la contabilidad.
g) Descripcin de estrategias que se adoptan para facilitar la integracin a la cadena
productiva y comercial
Se buscar la posibilidad de tener entrevistas con los centros comerciales para negociaciones y de
esta manera poder incrementar las ventas
Contar con un sistema de agenda personalizada durante eventos para la venta del producto en
supermercados, ferias, comercios, hoteles, restaurantes.
Contar con proveedores y clientes potenciales
Dar a conocer el producto en buena presentacin y sobre todo de buena calidad
Promocionar y Manejar un buen precio del producto
Participar en un seminario de orientacin y capacitacin en la elaboracin de las tortillas as como en
la administracin de la empresa.
5.- ANALISIS DEL MERCADO
Existen preparaciones hervidas en aceite de crtamo o manteca de puerco, bajo la cual la tortilla se
endurece adquiriendo la denominacin de tostada, las tostadas son separadas del aceite en
coladeras de metal, ya secas pueden prepararse con distintos tipos de aderezos, carnes fras y otros
alimentos saldados.
Productos: El Maz es el principal, producto para la elaboracin de las tortillas y sus derivados ya
que el maz es la planta ms domesticada y evolucionada del reino vegetal. El origen y la evolucin
del maz han sido un misterio porque el maz ha llegado a nosotros altamente evolucionado, sin
conocerse formas intermedias. A pesar de extensivas bsquedas de las formas silvestres de esta
planta, no ha sido encontrada alguna.
Subproducto: La harina para masa de maz, representa ms del 96% de sus ingresos. La harina de
maz es el ingrediente principal en la produccin de tortillas, alimento bsico en la dieta del
mexicano. La tortilla es el componente alimenticio ms importante del sector de alimentos en Mxico
.El consumo per -cpita promedio de tortillas en Mxico es de 12 tortillas diarias o 170 libras (poco
ms de 76 kilogramos) anuales. Adems de producir diversos tipos de Las tortillas pueden fabricarse
mediante dos mtodos; (i) el tradicional, de masa de maz hmeda y (ii) el moderno, de harina de
maz. Si bien el mtodo tradicional, del nixtamal, se ha seguido por generaciones, el uso de harina
para masa de maz en la produccin de tortillas se ha incrementado en los ltimos aos. La
produccin de tortilla con harina para masa de maz ofrece numerosas ventajas sobre el mtodo
tradicional, entre ellas: (i) mayor uniformidad en la calidad el producto, (ii) mayor rendimiento de la
produccin, (iii) menores costos de produccin, (iv) una vida de anaquel ms larga y (v) procesos de
produccin ms higinicos y armoniosos con el medio ambiente. A pesar de las ventajas antes
mencionadas, no ha existido aumento de la penetracin en el mercado de la harina para masa de
maz, la cual difiere en sabor y textura de la tortilla tradicional.
Los habitantes de esta comunidad tienen la costumbre e consumir las tortillas elaboradas a maquina,
este tipo de tortilla es la mas aceptada por los habitantes de este poblado y por ese motivo es la elaboracin
de este tipo de proyecto.
Anlisis de la Competencia.
Para este caso de la tortilla, la competencia que ofrece tiene las desventajas del precio a la hora de la
adquisicin, podemos mencionar que la tortilla pierde la consistencia procesada y ofertadas en las tiendas, es
decir pierde su sabor, ya que estas contienen conservadores artificiales para alargar su vida de anaquel y el
derivado de estas son pocas adquiridas por los consumidores de las diversas comunidades.
Principales insumos:
Maiz
Agua
Papel estraza
Canales de distribucin y venta
La tortilla tiene un buen mercado por ser de larga tradicin de regional de consumo del
producto. Se pretende la venta del producto todos los das de la semana para asegurar mejor a los
clientes y por ser de consumo diario y tradicional es un alimento que no puede faltar en la mesa y
es por esto que tambin sea llegado a la idea de promocionar la calidad del producto negociando en
ventas al mayoreo en las tiendas, centros comerciales taquerias, fruteras dentro y fuera de la
comunidad para una mayor venta de este producto y de esta manera generar ingresos seguros para
los socios del grupo.
Tipo de demanda que apoyara el proyecto.
La demanda que pretendemos predecir en el presente proyecto es de tipo comestible por lo
tanto pretendemos abarcar el 85% de poblacin total ya que el poblado consume este tipo de
producto y tambin las comunidades aledaas ,ya que estas comunidades no cuentan con este tipo
de servios, todo esto es por la falta de la produccin del maz en las comunidades, ya que tambin
es de alto costo de los productos de este tipo de cultivos, ya que tambin son muy pocas las
personas que las siembran.
primas.
Las condiciones son sencillas ya que en este proyecto la materia prima a requerir en su caso la
(maseca) se compra un da antes de la preparacin de la masa, o en su caso se puede comprar por
mayoreo y almacenarlo un buen periodo de tiempo en la bodega para mayor comodidad siempre y
cuando el producto sea almacenando en un lugar seco, seguro de la humedad y de roedores que
puedan daar el producto, el agua que se utilizara para la mezcla ser directamente potable y la
toma estar en el mismo local comercial.
La materia prima que se requiere se pedir por mayoreo a los proveedores que ofrezcan mejores
precios y de esa manera poder reducir los costos de operacin, esto se realiza con el propsito de
evitar gastos de transporte, lo pedidos se realizan 2 das antes que se termine lo existente en el
almacn, para que as e esa manera se pueda dar un buen servicio al publico diariamente.
GAS: Se utiliza el tanque de gas con una capacidad de 2000 kilogramos, el cual se les adquirir a
los centros de gas ms cercanos o en su contrario ms econmico.
PAPEL: En el caso del papel se adquirir por rollos, ya que en las compras de mayoreo se obtendrn
a un precio mas bajo.
Plan y estrategia de comercializacin.
El plan y estrategia de comercializacin se utilizar para analizar, evaluar y presentar el
proyecto comercial. Tambin ser de gran utilidad durante la puesta en marcha, para guiar las
operaciones. El plan de negocios resume las variables producto/ servicio, produccin,
comercializacin, recursos humanos, finanzas, costos y resultados.
Estructura de los precios de los productos y subproductos
El producto principal para la venta es la tortilla el cual tiene un precio promedio estimado de
9 pesos por kilogramos.
El precio tiene que ir de la mano de la calidad y de la higiene. Exija que la tortillera o el
establecimiento que las expende estn limpios, ordenado y atendido por personas que manipulen las
tortillas con limpieza.
Una buena tortilla:
La tortilla no slo es base de la alimentacin popular, sino que sirve adems para preparar una serie
de platillos sabrosos y econmicos de la cocina mexicana.
Los clsicos tacos dorados, las enchiladas en todas sus variedades, la tortilla cortada o partida que
se agrega a los caldillos de jitomate o de frijol para acabar en sabrosa sopa. Las tortillas doradas en
manteca o aceite (tostadas) son la base de muchas ensaladas y carnes preparadas de diferentes
maneras; la tortilla fra se aprovecha si se remoja en caldillo de chile y despus, ligeramente frita o
sancochada, se coloca una encima de otra hasta formar un pastel -en algunas regiones de la
Repblica este guiso se capea con huevo-. Todos estos platillos son apenas una muestra de la
infinita variedad de formas en las que los mexicanos consumimos la tortilla.
Aunque la tortilla tradicional se hace nicamente con harina de maz, para darle un sabor diferente y
hacerla ms nutritiva puede agregrsele tambin un poco de harina de trigo o bien mezclarse con
pur
de
haba,
garbanzo,
lenteja,
frijol
o
papa.
En realidad, el uso de la tortilla en la comida diaria no tiene ms lmites que los de la imaginacin y
creatividad del cocinero.
Anlisis Nutricional de la tortilla de maz
Humedad 45.3%
Protena 7.2%
Grasa 3.8%
Cenizas 1.0%
Fibra cruda 1.0%
Carbohidratos 42.8%
Energa 224 Kcal/100 grs de producto
TORTILLA
CANTIDAD
UNIDAD
C/UNITARIO
C/TOTAL
$ 160,000.00
Pieza
160,000.00
Amasadora
1
1
Pieza
17,979.68
17,979.68
Molino de Nixtamal
Pieza
5,600.00
5,600.00
Lote
2,800.00
2,800.00
Pieza
1,200.00
1,200.00
Pieza
3,500.00
3,500.00
Pieza
1,200.00
1,200.00
Pieza
4,000.00
4,000.00
Pieza
7,475.00
7,475.00
Motocicleta
Unidad
14,899.00
Neveras grandes
Pieza
$
$
14,899.00
2,500.00
Maquina Tortilladora
1,250.00
TOTAL $ 221,153.68
$ 9.00
$ 80.00
20c LA PZA.
APORTACIONES
INVERSIN REQUERIDA
LITROS DE AGUA POR BULTO DE MASECA DE 20 KG.
24 LITROS
RENDIMIENTO DE MASA POR BULTO CON AGUA.
40 KILOS EN MASA
35 KG.
$ 80
$7
__________
$ 87
UTILIDAD POR BULTO DE MASECA YA PROCESADA. $ 158.00 .
Anlisis de la competencia
Para este caso de la tortilla, la competencia que ofrece tiene las desventajas del precio a la
hora de la adquisicin, podemos mencionar que la tortilla pierde la consistencia procesada y
ofertadas en las tiendas, es decir pierde su sabor, ya que estas contienen conservadores artificiales
para alargar su vida de anaquel y el derivado de estas son pocas adquiridas por los consumidores
de las diversas comunidades.
Acceso al mercado: Los principales compradores que se obtienen en la tortillera son las personas
que consumen tortillas en la comunidad. Adems como se encuentra principalmente las
instalaciones en la calle principal esto dar ms acceso a la compra de las tortillas.
f) Cartas de intencin y/o contratos de compra
N.A.
6.- Ingeniera del proyecto
Localizacin y descripcin especifica del sitio del proyecto
La ubicacin del proyecto Produccin y Comercializacin de Tortillas,Masa y Pozol, se
establecer en la denominada regin de la Chotalpa, especficamente en la rancheria Marin del
municipio de Cunduacan en el Estado de Tabasco.
El municipio de Cunducacn se localiza en la regin de la Chontalpa tabasquea, teniendo como
cabecera municipal a la ciudad de Cunducacn, ubicada entre los paralelos 1803 de latitud norte y
93 10 de longitud oeste.
Colinda al norte con los municipios de Comalcalco y Jalpa de Mndez, al sur con el municipio de
Centro y el estado de Chiapas, al este con los municipios de Nacajuca y Centro y al oeste con el
municipio de Crdenas.
Clima
El clima clido-hmedo con abundantes lluvias en verano, rgimen normal de calor con cambios
trmicos en los meses de diciembre y enero; se aprecia una tempertura media anual de 26.2C,
siendo la mxima media mensual en mayo con 30.5C, y la mnima media mensual en diciembre y
enero con 22.5C.
El regimen de precipitaciones se caracteriza por un total de cada de agua de 1947 mm anuales con
un promedio mximo mensual de 327 mm en el mes de septiembre y una mnima mensual de 6 mm
en el mes de abril.
Las mayores velocidades del viento se concentran en los meses de noviembre y diciembre con
velocidades que alcanzan los 30 km/h. presentandose en el mes de junio los menores con
velocidades de 18km/h.
Flora
Este municipio no presenta reas con vegetacin original, con excepcin de una pequea porcin de
selva media perennifolia colindante con el municipio de Crdenas. En la actualidad, los principales
ecosistemas lo conforman tulares, popales y zonas ribereas.
La laguna Chibirital poblada por abundante flora hidrfita, es considerada reserva eclogica.
El clima clido-hmedo con abundantes lluvias en verano, rgimen normal de calor con cambios
trmicos en los meses de diciembre y enero; se aprecia una tempertura media anual de 26.2C,
siendo la mxima media mensual en mayo con 30.5C, y la mnima media mensual en diciembre y
enero con 22.5C.
Extensin
La extensin territorial del municipio es de 623.9 km, los cuales corresponden al 2.54% respecto del
total del estado, ocupando el 12. lugar en la escala de extensin municipal.
Su divisin territorial est conformada por una ciudad, 10 poblados, 31 rancheras, 59 ejidos y 13
colonias; en el municipio se ubican 9 centros de desarrollo regional (CDR) en los que se desaarrollan
la mayoria de las actividades econmicas y sociales, estos son: Cucuyulapa, Gregorio Mndez,
Libertad, Tierra y Libertad, Tulipn, Yoloxchitl Segunda, Piedra Segunda, Huimango Segundo y
Cumuapa.
Micro Localizacin de la rancheria..
I
Geogrficos
Sociales
De acuerdo a los criterios de elegibilidad de las instituciones participantes en la mezcla de
recursos, la comunidad se ubica dentro de las zonas prioritarias de atencin delimitadas por la
Secretaria de Desarrollo Social (SEDESOL); as mismo, las condiciones socioeconmicas de los
productores, las ubican con la poblacin objetivo de los apoyos de los programas
institucionales.
III
Organizativos
Los niveles organizativos que han demostrado los integrantes del grupo al dirigir colectivamente
los intereses de la agrupacin, a travs, de la toma de decisiones por consenso general entre todos
los socios, son un factor importante para la implementacin del proyecto productivo.
Enla rancheria Marin 8Rampa de Panuncio) se localiza al Sureste de la cabecera municipal,
aproximadamente a 17 Km. De distancia, sobre la carretera Cunduacan-Crdenas y la compone una
poblacin de 857 habitantes distribuidos en 430 hombres, 427 mujeres INEGI 2000.
Esta comunidad corresponde a un ejido por lo que su tenencia pertenece a un a propiedad de tipo
ejidal.
La poblacin econmicamente activa (PEA) en el campo es del 22.4% se le considera de un
nivel primario o sea campesino y obrero y el 10% restante de un nivel secundario donde se
contempla profesionistas que laboran en diferentes dependencias y empresas del Estado. El
ingreso general promedio de los campesinos es variable, considerando la existencia ingresos
temporales del sector agropecuario
Poblacin econmicamente Activa (PEA) Dentro de la poblacin econmicamente activa se
encuentran los hombres con una edad aproximada que va de los 18 a 50 aos de edad,
atribuyndose el apoyo de la mujer.
Medios de Comunicacin. La comunidad antes mencionada cuenta con los servicios de
comunicacin como son caminos vecinales, y telfono rural, de igual forma se utiliza el medio de
comunicacin tradicional que se realiza ha caballo.
b) Aptitud de la regin para el desarrollo del proyecto
Los factores principales condicionantes es la produccin de la tortillera, esto depender de la
demanda de la comunidad y circunvecinas, para esto conforme se vaya teniendo demanda deber ir
creciendo con los aumentos de los equipos de la tortillera y en esto la organizacin del grupo Las
Palomas de Marin estarn expuestos para darle un buen manejo adecuado a los equipos de igual
manera el tamao de la tortillera estar expuesta por la cantidad de materia prima vendida durante el
da.
MAPA DE LOCALIZACION DE LA R/A MARIN RAMPA DE PANUNCIO DEL
MUNICIPIO DE CUNDUACAN TABASCO
Infraestructura y equipo
La infraestructura existente se deposita en la superficie del terreno el cual se encuentra la
construccin del local, siendo esta la base importante del predio, pues el lugar donde se concentra
todo el esfuerzo de los socios de esta empresa. No existe hasta el momento equipo de maquinaria,
solo los recursos humanos quienes le darn mantenimiento, limpieza y mano de obra a esta
extensin y espacio comercial.
Descripcin tcnica del proyecto
La Descripcin tcnica esta dividida en la elaboracin de las tortillas para la venta.
Y en la cuestin administrativa y financiera.
1 Local comercial de 6 x 7 metros
CONCEPTO
Maquina Tortilladora
Amasadora
Molino de Nixtamal
Equipo para la venta de pozol y masa
Tanque de agua de 100lt
Balanza Electronica de 30kg
Bomba de agua de Hp
Tanque estacionario de gas
Vitrina mostrador de 2mts
Motocicleta
Neveras grandes
REVOLTURA
AMASADO
MOLDEADO
DESECHO
INTRODUCCIN
AL HORNO
PRODUCTO
Se contara primero con una capacitacin adecuada para el proceso de la elaboracin de las tortillas,
ya que la mezcla debe de ser preparada de la mejor manera posible, por lo que ellos deben de
saber la cantidad de agua por bulto a aplicar, adema de saber el grado exacto de coccin.
Capacidad de procesos y programas de produccin.
Los productores cuentan con el local comercial para el desarrollo del proyecto, sin embargo, esta no
ha sido explotada desde el inicio de la operacin de este ya que carecen de lo ms importante que
es la maquinaria para echar andar el proyecto. Se considera la ampliacin de este en un futuro no
muy lejano conforme a la demanda del producto. Se apoyar y supervisar la aplicacin de los
procedimientos y mecanismos para la operacin de la puesta en marcha del proyecto.
Para este caso es la cantidad o el volumen de tortillas que se produzcan, esto marcar la pauta
necesaria para los consumidores, la cual vaya incrementando el volumen de elaboracin de tortillas.
IV. Escenarios con diferentes volmenes de proceso.
No Aplica
profesional fitosanitario aprobado en cada uno de estos puntos, quienes, adems de estar titulados
en carreras relacionadas con la fitosanidad, han recibido entrenamiento para aplicar y verificar el
cumplimiento de normas fitosanitarias y planes de trabajo. Contratar oficiales fitosanitarios con
formacin profesional en fitosanidad es una de las estrategias que la Direccin de Sanidad
Agropecuaria que la SAGARPA ha usado para cumplir con los compromisos internacionales de
certificacin.
Una de las principales normas a la que por obligacin deben de cumplir en esta microempresa es
con la buena presentacin a la vista del publico es tanto de la microempresa como de el personal
que lo atender en este caso los seores participante, as como buena higiene, aspecto personal
para aspecto.
CONCEPTO
INVERSION FIJA
Maquina Tortilladora
Pieza
160,000.00
Amasadora
Pieza
Molino de Nixtamal
Pieza
TOTAL
176,922.94
44,230.74
221,153.68
128,000.00
32,000.00
160,000.00
17,979.68
14,383.74
3,595.94
17,979.68
5,600.00
4,480.00
1,120.00
5,600.00
2,800.00
2,240.00
560.00
2,800.00
Pieza
1,200.00
960.00
240.00
1,200.00
Pieza
3,500.00
2,800.00
700.00
3,500.00
Pieza
1,200.00
960.00
240.00
1,200.00
Pieza
4,000.00
3,200.00
800.00
4,000.00
Pieza
7,475.00
5,980.00
1,495.00
7,475.00
Motocicleta
Unidad
14,899.00
11,919.20
2,979.80
14,899.00
Neveras grandes
Pieza
1,250.00
2,000.00
500.00
2,500.00
ALIANZA CONTIGO
PRODUCTOR
TOTAL
INVERSION FIJA
INVERSION DIFERIDA
$176,922.94
$44,230.74
$36,258.25
$221,153.68
$36,258.25
$41,449.89
$41,449.89
$176,922.94
$121,938.88
$298,861.82
59%
41%
100%
CAPITAL DE TRABAJO
TOTAL
PORCENTAJE
10
TORTILLAS (KG)
53,312
53,312
53,312
53,312
53,312
61,308
61,308
61,308
61,308
61,308
6,144
6,144
6,144
7,372.80
7,372.80
8,479
8,479
8,479
8,479
8,479
47,168
47,168
47,168
45,939
45,939
52,829
52,829
52,829
52,829
52,829
55,296.00
55,296.00
55,296.00
66,355.20
66,355.20
76,308.48
76,308.48
76,308.48
76,308.48
76,308.48
448,096.00
448,096.00
448,096.00
436,422.40
436,422.40
501,878.16
501,878.16
501,878.16
501,878.16
501,878.16
INGRESOS TOTALES
503,392.00
503,392.00
503,392.00
502,777.60
502,777.60
578,186.64
578,186.64
578,186.64
578,186.64
578,186.64
CONCEPTOS AOS
CONCEPTOS
CAP DE PRODUCCION (TORTILLAS/HORA)
3,000.00
100.00
996.00
4.00
$9.00
$9.50
ii) Costos
MAIZ (TON)
PAPEL ESTRASA KG
MANO DE OBRA PARA EL AREA PROCESO (EMPLEADOS FIJOS)
2
53.3120
10
53.3120
53.3120
53.3120
53.3120
61.3080
61.3080
61.3080
61.3080
61.3080
889
889
889
889
889
1022
1022
1022
1022
1022
VENTAS (EMPLEADOS)
CONSUMO DE GAS (3,5560 KG/HORA)
CONCEPTOS/AOS
6497
6497
6497
6497
6497
6497
6497
6497
6497
6497
10
186,592.00
186,592.00
214,578.00
214,578.00
214,578.00
214,578.00
214,578.00
186,592.00
PAPEL ESTRASA
186,592.00
1,777.07
1,777.07
1,777.07
1,777.07
1,777.07
2,043.60
2,043.60
2,043.60
2,043.60
2,043.60
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
242,503.37
242,503.37
242,503.37
242,503.37
242,503.37
270,755.90
270,755.90
270,755.90
270,755.90
270,755.90
LIQUIDO DE GAS LP
ENERGIA ELECTRICA
COMBUSTIBLE
TOTAL DE GASTOS VARIABLES
186,592.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
MANTENIMIENTO DE MAQUINARIA
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
MANTENIMIENTO DE INFRASTRUCTURA
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
GASTOS DE ADMINISTRACION
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
55,700.00
55,700.00
55,700.00
55,700.00
55,700.00
55,700.00
55,700.00
55,700.00
55,700.00
55,700.00
298,203.37
298,203.37
298,203.37
298,203.37
298,203.37
326,455.90
326,455.90
326,455.90
326,455.90
326,455.90
UNIDAD
MAIZ
TON.
LIQUIDO DE GAS LP
KG
ENERGIA ELECTRICA
EGRESO ANUAL
PAPEL ESTRASA
KG
MANO DE OBRA
JORNAL
MANTENIMIENTO DE MAQUINARIA
EGRESO ANUAL
COMBUSTIBLE
EGRESO ANUAL
25,295.40
GASTOS DE ADMINISTRACION
EGRESO ANUAL
7,500.00
La corrida financiera del proyecto sobre el establecimiento de la tortillera refleja los costos de produccin de la actividad de manera anual.
iii) Flujo de efectivo mensual y determinacin del capital de trabajo.
CALCULO DE CAPITAL DE TRABAJO
CONCEPTOS
MES 1
MES 2
MES 3
MES 4
MES 5
MES 6
MES 7
MES 8
MES 9
MES 10
TOTAL
E N T R A DAS
VENTAS
$25,600.00
$25,600.00
$25,600.00
$25,600.00
$32,128.00
$32,128.00
$32,128.00
$32,128.00
$43,008.00
$43,008.00
$316,928.00
$16,166.89
$17,177.32
$17,177.32
$17,177.32
$20,208.61
$20,208.61
$20,208.61
$20,208.61
$20,208.61
$20,208.61
$188,950.54
$4,641.67
$4,641.67
$4,641.67
$4,641.67
$4,641.67
$4,641.67
$4,641.67
$4,641.67
$4,641.67
$4,641.67
$46,416.67
$20,808.56
$21,818.99
$21,818.99
$21,818.99
$24,850.28
$24,850.28
$24,850.28
$24,850.28
$24,850.28
$24,850.28
$235,367.21
SALDO INICIAL
$4,791.44
$3,781.01
$3,781.01
$3,781.01
$7,277.72
$7,277.72
$7,277.72
$7,277.72
$18,157.72
$18,157.72
$81,560.79
$4,791.44
$8,572.45
$12,353.47
$16,134.48
$23,412.20
$30,689.92
$37,967.64
$45,245.35
$63,403.07
$81,560.79
SALIDAS
COSTOS VARIABLES
COSTOS FIJOS
TOTAL DE SALIDAS
CAPITAL DE TRABAJO
$4,791.44
FLUJO DE CAJA
AOS
CONCEPTO
10
INGRESOS
VENTA DE VENTAS DE TORTILLAS A LA COMUNIDAD
VENTAS DE TORTILLAS A LAS COMUNIDADES VECINAS
OTROS INGRESOS
INGRESOS TOTALES
55,296.00
55,296.00
55,296.00
66,355.20
66,355.20
76,308.48
76,308.48
76,308.48
76,308.48
76,308.48
448,096.00
448,096.00
448,096.00
436,422.40
436,422.40
501,878.16
501,878.16
501,878.16
501,878.16
501,878.16
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
503,392.00
503,392.00
503,392.00
502,777.60
502,777.60
578,186.64
578,186.64
578,186.64
578,186.64
578,186.64
186,592.00
186,592.00
186,592.00
186,592.00
186,592.00
214,578.00
214,578.00
214,578.00
214,578.00
214,578.00
1,777.07
1,777.07
1,777.07
1,777.07
1,777.07
2,043.60
2,043.60
2,043.60
2,043.60
2,043.60
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
24,038.90
GASTOS
MAIZ
PAPEL ESTRASA
LIQUIDO DE GAS LP
ENERGIA ELECTRICA
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
COMBUSTIBLE
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
25,295.40
MANO DE OBRA
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
MANTENIMIENTO DE MAQUINARIA
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
3,500.00
MANTENIMIENTO DE INFRASTRUCTURA
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
GASTOS DE ADMINISTRACION
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
OTROS GASTOS
DEPRECIACION
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
COSTOS TOTALES
312,916.57
312,916.57
312,916.57
312,916.57
312,916.57
341,169.11
341,169.11
341,169.11
341,169.11
341,169.11
UTILIDA DE OPERACIN
190,475.43
190,475.43
190,475.43
189,861.03
189,861.03
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,017.53
COMPROMISOS FINANCIEROS
IMPUESTOS
UTILIDAD NETA
190,475.43
190,475.43
190,475.43
189,861.03
189,861.03
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,017.53
DEPRECIACION
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
205,188.63
205,188.63
205,188.63
204,574.23
204,574.23
251,730.74
251,730.74
251,730.74
251,730.74
251,730.74
0.9709
0.9426
0.9151
0.8885
0.8626
0.8375
0.8131
0.7894
0.7664
0.7441
199,212
193,410
187,777
181,762
176,468
210,821
204,680
198,719
192,931
187,311
-257,411.93
-58,199.66
135,210.30
322,986.97
504,748.52
681,216.06
892,036.59
1,096,716.72
1,295,435.29
1,488,365.94
1,675,677.25
TASA DE DESCUENTO
TASA DE DESCUENTO ACTUALIZADA
3%
El punto de equilibrio indica el importe mnimo de ventas que la Sociedad debe tener para no tener
prdidas y recuperando slo los costos y gastos en este sentido, el punto de equilibrio para la
empresa se ubica en $106,139.45, muy por debajo de lo que se tiene estimado comercializar, de
manera que la empresa contar con ingresos suficientes para cubrir sus costos y gastos, teniendo
una ganancia asegurada.
IPE= CF/1-(CV/V)= $106,139.45
IPE= Indice del punto de equilibrio
CF= Costos fijos
CV= Costos variables
V= Ventas ($)
PUNTO DE EQUILIBRIO
AOS
Ventas Totales
Costos y Gastos
Fijos
55,700.00
$ 242,503.37
$298,203.37
55,700.00
$ 242,503.37
$298,203.37
55,700.00
$ 242,503.37
$298,203.37
55,700.00
$ 242,503.37
$298,203.37
55,700.00
$ 242,503.37
$298,203.37
55,700.00
$ 270,755.90
$326,455.90
55,700.00
$ 270,755.90
$326,455.90
55,700.00
$ 270,755.90
$326,455.90
55,700.00
$ 270,755.90
$326,455.90
10
55,700.00
$ 270,755.90
$326,455.90
$
503,392.00
$
503,392.00
$
503,392.00
$
502,777.60
$
502,777.60
$
578,186.64
$
578,186.64
$
578,186.64
$
578,186.64
$
578,186.64
P. E.
$107,474.73
21%
$107,474.73
21%
$107,474.73
21%
$107,596.94
21%
$107,596.94
21%
$104,755.29
18%
$104,755.29
18%
$104,755.29
18%
$104,755.29
18%
$104,755.29
18%
$106,139.45
19.7%
ESTADOS DE RESULTADOS
PROYECCION A DIEZ AOS ($)
1
INGRESOS
503,392.00
503,392.00
503,392.00
502,777.60
502,777.60
578,186.64
578,186.64
578,186.64
578,186.64
578,
COSTOS DE PRODUCCION
290,703.37
290,703.37
290,703.37
290,703.37
290,703.37
318,955.90
318,955.90
318,955.90
318,955.90
318,
UTILIDAD BRUTA
212,688.63
212,688.63
212,688.63
212,074.23
212,074.23
259,230.74
259,230.74
259,230.74
259,230.74
259,
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,500.00
7,
205,188.63
205,188.63
205,188.63
204,574.23
204,574.23
251,730.74
251,730.74
251,730.74
251,730.74
251,
OTROS INGRESOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
OTROS GASTOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,713.21
14,
190,475.43
190,475.43
190,475.43
189,861.03
189,861.03
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,
GASTOS FINANCIEROS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PRINCIPAL
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
INTERESES
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
OTROS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
AMORTIZACION DE CAPITAL
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
190,475.43
190,475.43
190,475.43
189,861.03
189,861.03
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,017.53
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
GASTOS DE ADMINISTRACION
UTILIDAD DE OPERACIN
DEPRECIACIONES
UTILIDAD ANTES DE GASTOS FIN.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
190,475.43
190,475.43
190,475.43
189,861.03
189,861.03
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,017.53
237,
237,
i)
En el perodo considerado (12 meses), a una tasa nominal de actualizacin del 3% por cada peso
invertido se obtendrn $ .66 centavos , es decir, los beneficios totales son mayores en 66 % que los
costos totales; o tambin que los costos totales se podran incrementar hasta 66 % para igualar a los
beneficios. De acuerdo a los criterios de seleccin de estos proyectos a empresas del sector social
se recomienda que se acepte este proyecto.
RELACION BENEFICIO-COSTO
AOS
INGRESOS
INGRESOS POR VENTAS FACTOR DE ACTUALIZACIN ACTUALIZADOS COSTOS Y GASTOS TOTALES FACTOR DE ACTUALIZACIN
1.0000
257,411.93
1.0000
503,392.00
0.9709
488,730.10
298,203.37
0.9709
503,392.00
0.9426
474,495.24
298,203.37
0.9426
503,392.00
0.9151
460,674.99
298,203.37
0.9151
502,777.60
0.8885
446,711.39
298,203.37
0.8885
502,777.60
0.8626
433,700.37
298,203.37
0.8626
578,186.64
0.8375
484,222.21
326,455.90
0.8375
578,186.64
0.8131
470,118.65
326,455.90
0.8131
578,186.64
0.7894
456,425.87
326,455.90
0.7894
578,186.64
0.7664
443,131.92
326,455.90
0.7664
10
578,186.64
0.7441
430,225.16
326,455.90
0.7441
$ 4,845,847.82
R B / C:
1.66
ii)
TIR
TASA
AOS
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
INTERNA
FNE
-$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
257,411.93
205,188.63
205,188.63
205,188.63
204,574.23
204,574.23
251,730.74
251,730.74
251,730.74
251,730.74
377,672.25
TASA DE
DESCUENTO
MENOR
1.0000
0.5541
0.3070
0.1701
0.0943
0.0522
0.0289
0.0160
0.0089
0.0049
0.0027
VAN 1
DE
RETORNO
FNEA
-$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
257,411.93
113,697.37
63,001.02
34,909.58
19,285.88
10,686.53
7,286.50
4,037.53
2,237.24
1,239.68
1,030.59
-
TASA DE
DESCUENTO
MAYOR
1.0000
0.5392
0.2907
0.1567
0.0845
0.0456
0.0246
0.0132
0.0071
0.0039
0.0021
VAN 2
TIR
FNEA
-$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
-$
257,411.93
61,302.59
18,314.89
5,471.80
1,629.87
486.94
179.02
53.48
15.98
4.77
2.14
169,950.44
80.47%
80.47%
85.47%
La tasa interna de retorno calculada para el proyecto es del 80.47%, significa que durante la vida til del
proyecto se recuperar la inversin. En base al criterio formal de seleccin a travs de este indicador, se
aceptar el proyecto por ser la TIR mayor que el costo de capital (3%).
iii)
VAN
Este mtodo de evaluacin econmica nos determina el valor monetario de la inversin, durante el
horizonte de plantacin del proyecto.
FNE
-$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
257,411.93
205,188.63
205,188.63
205,188.63
204,574.23
204,574.23
251,730.74
251,730.74
251,730.74
251,730.74
377,672.25
iv)
FACTOR DE ACTUALIZACIN
1.0000
0.9709
0.9426
0.9151
0.8885
0.8626
0.8375
0.8131
0.7894
0.7664
0.7441
VAN
TASA DE DESCUENTO:
3.00%
FNE ACTUAL
SUMATORIA
-$
257,411.93
$
199,212.27
$
193,409.97
$
187,776.67
$
181,761.56
$
176,467.53
$
210,820.53
$
204,680.13
$
198,718.57
$
192,930.65
$
281,023.62
$ 1,769,389.56
(257,411.93)
(58,199.66)
135,210.30
322,986.97
504,748.52
681,216.06
892,036.59
1,096,716.72
1,295,435.29
1,488,365.94
1,769,389.56
$1,769,389.56
Anlisis de sensibilidad
ANALISIS DE SENSIBILIDAD
DISMINUICION DE INGRESOS
ESTIMADO
3.0%
5.0%
7.5%
$1,425,256.87
65.97%
1.55
8.5%
$1,543,685.09
70.77%
1.54
Es importante tener claro que son actividades igualmente importantes y dependientes entre si, en la
primera se tiene experiencia del grupo y experiencia del P.S.P, haciendo que lo de ms importancia
es que no falte un buen programa de capacitacin.
Por otro lado el local, necesita sobre todo una buena administracin ya que la venta de tortillas en
esta localidad es un buen negocio.
El anlisis del proyecto nos sustenta la decisin de llevar acabo la ejecucin, para lo cual se han
tomado encuentra las siguientes consideraciones:
Tcnico: De acuerdo a los estudios realizados podemos afirmar que existen consideraciones
favorables para la formacin de la empresa comercial, ya que se cuenta con los recursos agros
ecolgicos, humanos y materiales disponibles para el xito del proyecto.
Econmico. Se cuenta con una demanda permanente en el mercado y estabilidad en el precio de
venta del producto en el mercado local, por lo que segn las proyecciones estimadas, se recupera
la inversin y adems se obtiene un plus, producto de la integracin vertical obtenida con la
organizacin de todos los recursos involucrados en la regin.
Ecolgico. De acuerdo al paquete tecnolgico a implementar en este proyecto el impacto
ecolgico es mnimo.
Social. Con el presente proyecto se garantiza que los integrantes del grupo Las Palomas de
Marin y sus familias tengan la certidumbre de contar con ingresos adicionales de manera
sostenida siendo estos unos de los principales objetivos, sin contar con los beneficios colaterales
que se tendrn a mediano y largo plazo.
ANEXO 3
FICHA TCNICA PARA LA PRESENTACIN DE LOS PROYECTOS EN EL MARCO DE
LOS PROGRAMAS DE DESARROLLO RURAL 2007.
Nombre del proyecto: _PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE TORTILLAS, MASA Y
POZOL.
Presentado por la organizacin: __LAS PALOMAS DE MARIN_____
Nombre del representante legal: ALEJANDRINA OVANDO GOMEZ
___
___
___
___
___
2 Mejoras tecnolgicas
1 Clientes potenciales
Constitucin de alianzas
Aprovechamiento de recursos ociosos
3 Otra. Especifique: __EXELENTE VIAS DE COMUNICACION___
3. Con base en el proyecto, seale 3 principales AMENAZAS externas del Grupo de Productores (GP) u Organizacin
Econmica (OE):
(del siguiente listado establezca el nmero 1 para la mayor fortaleza, 2 para la que sigue y 3 para la menor)
1)
2)
3)
4)
___
___
___
___
5) ___
4. Con base en el proyecto, seale 3 principales DEBILIDADES internas del Grupo de Productores (GP) u
Organizacin Econmica (OE):
(del siguiente listado establezca el nmero 1 para la mayor fortaleza, 2 para la que sigue y 3 para la menor)
1)
2)
3)
4)
___
___
___
___
5. Describa brevemente como a partir de las preguntas 1 a la 4 analiza se justifica el proyecto de inversin.
El grupo solicitante del proyecto sobre el establecimiento de una tortillera en la R/a. Marin (rampa de panuncio) esta
integrado por 11 socias, y se considera que el grupo pertenece y califica al ncleo de poblacin, objetivo rural y combate
a la pobreza ya que ellos son personas de escasos recursos y bajos ingresos, que complementan su situacin
econmica al emplear su mano de obra en diversas actividades.El contexto en el que se sita el presente proyecto esta
relacionado directamente con la conformacin y experiencia de las socias del grupo de trabajo en la bsqueda de
alternativas para la generacin de ingresos para sus familias y en la necesidad de disponer de un patrimonio que permita
a futuro asegurar condiciones econmicas mnimas.La razn por la cual decidieron asociarse es para tener la
oportunidad crear fuentes de trabajo, la satisfaccin de las necesidades colectivas a travs de la realizacin de
actividades econmicas de produccin, distribucin y consumo de bienes y servicio.
X No
10. Qu rgimen de responsabilidad tiene o prevn tener los socios tener como integrantes de la figura jurdica?
(marque slo una opcin)
1) ___
Responsabilidad Limitada
2) ___ X Responsabilidad IIimitada
3) ___
Responsabilidad Suplementada
DISEO COMERCIAL DEL PROYECTO
11. Qu tipo de demanda atender el proyecto principalmente? (slo una opcin)
1) ___
Local
2) ___ X Regional
3) ___
Nacional
4) ___
Internacional
12. Se tiene previsto diferenciar el Producto en el mercado? (slo una opcin)
X Si
No
No
16. La Promocin del Producto se realizar utilizando: (puede haber varias opciones)
1) ___
2) ___
Etiqueta
Demostraciones
3) ___
X Publicidad en medios masivos (radio, peridico, volantes)
4) ___
Otro. Especifique: ____________________________________________
17. Se consider elaborar una estrategia de abasto de materia prima? (slo una opcin)
Si
XNo
18. La localizacin del proyecto estuvo predeterminada por la ubicacin de la organizacin o sus socios? (slo una
opcin)
No
Si la respuesta es SI, pase a la pregunta 20). Si es NO contine el llenado.
19. En caso negativo especifique que factores condicionaron la localizacin del proyecto: (puede haber varias
opciones)
1) ___ Cercana al mercado
2) ___ Cercana a vas de comunicacin
3) ___ Cercana al lugar de abasto de materia prima
4) ___ Especifique: ____________________________________________
XSi
20. Del siguiente listado seleccione los 3 principales factores condicionantes para establecer el tamao del proyecto:
(identificar con el nmero 3 al de mayor importancia y con el 1 al de menor)
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)
___
___
___
___
___
___
___
3 Mercado
Disponibilidad del agua
1 Disponibilidad de la tierra
2 Disponibilidad de materia prima
Disponibilidad de capital
Restricciones tecnolgicas
Otro, especifique: ____________________________________________
21. En general las condiciones regionales para el desarrollo del proyecto son: (slo una opcin)
1) ___
2) ___
3) ___
X Alta
Media
Baja
22. Del siguiente listado seleccione los 3 principales criterios utilizados para la seleccin de tecnologa: (identificar con
el nmero 3 al de mayor importancia y con el 1 al de menor)
1)
2)
3)
4)
5)
___
___
___
___
___
23. Del siguiente listado seleccione los 3 principales criterios utilizados para establecer los rendimientos esperados:
(identificar con el nmero 3 al de mayor importancia y con el 1 al de menor)
1)
2)
3)
4)
5)
6)
___
___
___
___
___
___
24. Del siguiente listado seleccione los 3 principales criterios utilizados para establecer las necesidades de insumos:
(identificar con el nmero 3 al de mayor importancia y con el 1 al de menor)
1) ___
2) ___
3) ___
4) ___
5) ___
6) ___
Familiar
X De los socios
Contratada
27. Principal criterio para fijar remuneracin de la mano de obra: (slo una opcin)
1) ___
2) ___
3) ___
X Si
___ X De 0 - 3 meses.
___
De 4 - 6 meses.
___
De 6 - 12 meses.
___
Ms de 12 meses.
TECNICO
AO
CONCEPTO
Ingresos
Egresos
96,000
80000
2
96,000
80000
3
9600
80000
AO
CONCEPTO
Ingresos
503,392.00
503,392.00
503,392.00
Egresos
298,203.37
298,203.37
298,203.37
34. Califique, los diferentes riesgos del proyecto como alto, medio o bajo:
FACTORES DE RIESGO
CALIFICACIN
CONDICIONES
CLIMATOLGICAS.
VARIACIN DE PRECIOS
MEDIO
MEDIO
PROBLEMAS
ADMINISTRATIVOS
ASPECTOS ORGANIZATIVOS
COMERCIALIZACIN
FINANCIEROS
ABASTO
MEDIO
MEDIO
MEDIO
ALTO
BAJO
ALTERNATIVAS
*
REDUCIR AL MNIMO LOS COSTOS DE OPERACIN,
CAPACITAR A LOS PRODUCTORES SOBRE ADMINISTRACIN Y CONTABILIDAD
BSICA.
*ASISTENCIA A CURSOS DE CAPACITACIN EMPRESARIAL Y DE TRABAJO EN
EQUIPO.
*PROPICIAR LA PARTICIPACIN EN CONJUNTO DE TODOS LOS SOCIOS
*CONSTITUIR UN SISTEMA DE SUPERVISIN Y VIGILANCIA EFICIENTE.
REDUCIR LOS PRECIOS DE VENTA LO MS QUE SE PUEDA SIN BAJAR DEL PUNTO
DE EQUILIBRIO.
ENTREGA OPORTUNA DE LOS RECURSOS GUBERNAMENTALES
CAPACITACIN Y SEGUIMIENTO
36. Marque con una X, los diferentes impactos ambientales del proyecto:
Impacto sobre.
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
Positivo
Nulo
Negativo
moderado
Negativo
significativo
Suelo
Corrientes o cuerpos de agua
Aire
Paisaje
Vegetacin o fauna
Ruido
Damos fe de que la informacin aqu presentada ha sido tomada de fuentes fidedignas y aceptamos a que cualquier
autoridad verifique la autenticidad de los datos presentados para los fines que mejor convenga a los interesados.