Plan de Negocios de Aguaymanto

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Tabla de contenido
1. RESUMEN EJECUTIVO ......................................................................................................... 4
2. DATOS GENERALES DE LA ORGANIZACIN ................................................................. 5
3. ANTECEDENTES ................................................................................................................... 6
3.1. Problemtica .......................................................................................................................... 7
3.2. Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de la Asociacin .............................. 7
4. ANALISIS INTERNO DE LA ORGANIZACIN ................................................................ 10
4.1 Indicadores tcnicos y econmicos de la Organizacin ........................................................ 10
4.2 Procesos y productos actuales ............................................................................................... 11
4.2.1 Descripcin de los procesos actuales ................................................................................. 11
4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin ......................................... 15
4.2.3 Descripcin de los productos actuales ................................................................................ 16
4.3 Dotacin de recursos productivos ......................................................................................... 16
4.4 Organizacin y recursos humanos ......................................................................................... 18
4.4.1 Plana directiva.................................................................................................................... 19
4.4.2 Plana tcnica ...................................................................................................................... 19
5. ANALISIS DE ENTORNO .................................................................................................... 21
5.1 Mercado ................................................................................................................................ 21
5.1.1 Delimitacin del Mercado .................................................................................................. 21
5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo ........................................................................................... 21
5.1.3 Precios ............................................................................................................................... 24
5.1.4 Comercializacin ............................................................................................................... 24
5.1.5 Clientes identificados en el marco del PNT ....................................................................... 25
5.1.6 Competidores ..................................................................................................................... 26
5.2 Regulacin y Normatividad .................................................................................................. 27
5.2.1 Licencias y permisos .......................................................................................................... 27
5.2.2 Normas de la Industria ....................................................................................................... 27
5.2.3 Aspectos tributarios y laborales ......................................................................................... 27
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5.2.4 Aspectos ambientales ......................................................................................................... 28
6. PLANEAMIENTO ESTRATEGICO ..................................................................................... 28
6.1 Objetivos del PNT ................................................................................................................ 28
6.2 Objetivos Especficos y estrategias ....................................................................................... 28
6.3 Estrategias de mercadotecnia ................................................................................................ 29
6.4 Metas del PNT ...................................................................................................................... 29
6.5 Programacin de actividades................................................................................................. 30
7. PROPUESTA DE ADOPCION DE TECNOLOGIA ............................................................. 30
7.1 Descripcin de la Solucin Tecnolgica a Implementar ...................................................... 30
7.2 Procesos y Productos con el PNT ......................................................................................... 33
7.2.1 Descripcin de Procesos con el PNT ................................................................................. 33
7.2.2 Distribucin del rea de Trabajo o Diseo de Planta ........................................................ 38
7.2.3 Descripcin del Producto del Plan de Negocio a Implementar........................................... 39
7.3 Requerimientos de Bienes o Servicios para la Adopcin de Tecnologa ............................... 40
8. PLAN DE PRODUCCION Y VENTAS ................................................................................. 47
8.1 Plan de Produccin con el PNT............................................................................................. 47
9. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL ...................................................................................... 49
9.1 Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental .......................................................................... 49
10. PLAN DE CONTROL DE RIESGOS .................................................................................. 50
11. PRESUPUESTO DEL PNT .................................................................................................. 51
11.1 Costos de Operacin .......................................................................................................... 51
11.2 Gastos de comercializacin ................................................................................................. 51
11.3 Gastos de gestin y/o Administracin ................................................................................. 51
11.4 Gastos de Financiamiento ................................................................................................... 52
11.5 Gastos de manejo ambiental................................................................................................ 52
11.6 Presupuesto consolidado del PNT ....................................................................................... 52
12. ESTRUCTURA FINANCIERA DEL PNT .......................................................................... 53
12.1 Usos y Fuentes del Financiamiento ..................................................................................... 53
12.2 Detalle del Cofinanciamiento .............................................................................................. 53
13. ANALISIS ECONOMICO Y FINANCIERO DEL PNT ...................................................... 54
13.1 Estado de Resultados Proyectados (escenario con PNT) ..................................................... 54
2
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13.2 Flujo de caja proyectado (escenario sin PNT) ..................................................................... 54
13.3 Flujo de caja Proyectado (escenario con PNT).................................................................... 55
13.4 Flujo de Caja Econmico Incremental ................................................................................ 56
13.4.1 Estimacin de la generacin de valor y rentabilidad del PNT .......................................... 56
13.5 Anlisis de sensibilidad del Flujo de Caja Incremental ....................................................... 56
13.6 Resultados esperados de la Adopcin de Tecnologa .......................................................... 57
14. CONCLUSIONES ............................................................................................................... 57
15. ANEXOS ............................................................................................................................. 58
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1. RESUMEN EJECUTIVO
La Asociacin de Productores Frutales y Crianza de Animales Menores en el Valle Baja de
Vinchos de los Hijos de Sion Huayllay, est ubicada en la Comunidad de Jatumpampa de
Huayllay, Distrito de Vinchos y Provincia de Huamanga. A una distancia de 62 km de la Capital
de Ayacucho, con va de acceso por la Va Libertadores que consta de un tramo asfaltado y
afirmado (55 km) hasta la capital de distrito Vinchos, de donde se parte por un tramo afirmado (7
km) a la Sede Institucional de la Asociacin. Por la ubicacin estratgica de la zona, es benfica
para la articulacin a los diferentes mercados ms importantes del pas.
La Organizacin est debidamente inscrita con Personera Jurdica ante la SUNARP, y en la
actualidad est conformada por 20 socios (11 varones y 9 mujeres). La Asociacin posee tierras
agrcolas con una extensin total de 73 ha (cultivos diversos, pastos naturales y en desuso); de
donde estn destinadas para el cultivo del aguaymanto una rea promedio de 5 ha.
Los principales problemas que enfrenta la Asociacin estn referidos fundamentalmente a los
bajos volmenes de produccin, deficientes sistemas de acopio y poscosecha, limitaciones
logsticas para salir al mercado y dbil gestin empresarial.
Expresado, este en bajos rendimientos, inexistencia de servicios profesionales para la gestin de
la produccin, escasa capacitacin con transferencia de tecnologa, herramientas manuales y
limitado acceso de medio de transporte de productos al mercado, donde a la vez se generan bajos
precios cuando se negocian el precio en chacra; pero tambin se forman productos de poca
diversificacin; limitando as el desarrollo eficiente de la produccin y toda posibilidad de
atender la demanda de sus actuales clientes.
Con el incremento de la produccin y tanto de la productividad (con el PNT) se tiene como
objetivo mejorar sustancial los niveles de ingresos, rentabilidad y mejorar sostenidamente las
oportunidades de empleo en la organizacin; dando as aceptables niveles de calidad de vida en
los asociados y sus familias. El producto como materia prima, es el factor primordial para la
elaboracin de diversos derivados industriales sea como concentrados, bebidas y como fruta de
consumo directo, donde estos estn en pleno crecimiento; comparado con las frutas de consumo
masivo.
La inversin en activos del PNT, asciende a S/. 207,285.00 de los cuales el Programa
cofinanciar (80%) equivalente a S/. 165,828.00; siendo el aporte de la OPA (20%) de S/.
41,457.00. El monto a cofinanciar por parte de la organizacin, corresponde al aporte propio de
los asociados y el auspicio de las diferentes financieras regionales.
Del anlisis del flujo econmico incremental proyectados por la OPA, para los cinco aos se
obtiene un VANE incremental es de S/. 178,633.10 y TIRE incremental es 38%.
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2. DATOS GENERALES DE LA ORGANIZACIN

Con la presente tabla, se organiza concretamente la descripcin general de la Asociacin, en
donde se tiene:
Tabla N01. Datos generales de la organizacin
Razn social
Asociacin de Productores Frutales y Crianza de Animales Menores del Valle Baja de

Vinchos de los Hijos de Sion Huayllay
RUC
Domicilio legal
20534663464
C.P. Jatumpampa Huayllay, Dist. Vinchos, Prov. Huamanga - Ayacucho
ADRIANO LUDEA CUCHUAUPA
Representante Legal
Periodo de Vigencia
03/09/2011
03/09/2013
Telfonos
(066)813780 / (995)-357326 / (951)-227879
Distrito (s)
Provincia
Departamento
Sede Productiva
VINCHOS
HUAMANGA
AYACUCHO
Principales productos o servicios de la Organizacin
1. Aguaymanto, papa, maz, cebada, trigo, mashua, quinua y hortalizas
Inicio de actividades
6 Setiembre del 2011
Capital social inicial (S/.)
Capital social actual (S/.)
0
0
Hombres
Hombres
5
11
N inicial de socios (a la fecha
N actual de socios
Mujeres
Mujeres
7
9
de constituida)
Total
Total
12
20
rea inicial (ha)
rea actual (ha)
43.80
73.00
N inicial de cabezas
N
actual
de
cabezas
0
0
Datos de la Solicitud de Apoyo
Hombres
Bajo riego
11
21.25
N de socios elegibles para el
rea considerado en el Plan de
Mujeres
Secano
9
0.00
programa
negocios (ha)
Total
Total
20
21.25
N de cabezas en Plan de Negocios
0
Total
%
Organizacin
%
Programa
%
Monto de la ST (S/.)
207,285.00
100
41,457.00
20
165,828.00
80
Telfono de contacto
(995)-588685
Correo electrnico
victorberrocalv@hotmail.com
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3. ANTECEDENTES
La Asociacin fue constituida el 03 de Setiembre del ao 2011; en la Comunidad de Jatumpampa

de Huayllay, por un nmero inicial de 12 socios y sin capital social alguna, hasta la actualidad.
Sus miembros son pequeos agricultores con experiencias en cultivos tradicionales como: maz,
hortalizas, papa, cebada, trigo, mashua, quinua, oca, etc.
En el desarrollo productivo, la Asociacin ha alcanzado una produccin total de 30,000 kg (en
campaa anuales de 9 meses) de aguaymanto (fruta fresca) en el ao 2012; facilitado por la
suscripcin de Contratos de Locacin de Servicios en Produccin; con diferentes empresas y
tambin de la venta mayoritaria a los pequeos intermediarios locales de la regin, por el sistema
del menudeo.
La capacidad productiva de la Asociacin, est enmarcado en la disponibilidad de terrenos de
cultivo y de mano de obra para la produccin y mantenimiento del cultivo de aguaymanto (como
producto principal), y sobre todo facilitado tambin por la ubicacin, suelo, agua y el clima de la
zona, siendo un factor primordial la influencia del valle del rio Vinchos.
En el ndole econmico, la Asociacin se asegura con el aporte extraordinario de cada uno de sus
miembros, para ejecutar sus diversas actividades, previa coordinacin en una Asamblea.
Cabe indicar que la Asociacin ha encontrado una oportunidad de generar mayores ingresos para
sus familias a traves de la produccion y comercializacion de aguaymanto, por lo que se proyecta
acceder a financiamiento formal y apoyarse con el aporte de cada uno de los socios para el
capital de trabajo, para asi poner en marcha una propuesta de crecimiento del negocio. Con este
capital disponible, se proyecta asumir la contrapartida de la inversin del PNT.
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3.1. Problemtica
Tabla N02. Definicin de la problemtica de la Organizacin
Problemtica
central
Causas
Efectos
Baja produccin y calidad comercial del Aguaymanto, estn detalladas en lo

siguiente:
1. Bajos volmenes de produccin.
2. Deficiente servicio de acopio y poscosecha.
3. Limitaciones logsticas para salir al mercado.
4. Dbil gestin empresarial de la OPA.
1.1 Escasa superficie agrcola cultivada, por limitado material vegetativo de
calidad.
1.2 Bajos rendimientos unitarios, por limitados servicios de asistencia tcnica.
1.3 Altas mermas, por deficiente sistema de tutorado.
2.1 Inexistentes e inapropiados medios de transporte para acopio.
2.2 Inexistencia de equipos para el tratamiento poscosecha.
3.1 Limitado acceso de medios de transporte.
4.1 Limitado conocimientos en gestin empresarial y organizacional.
4.2 Inexistencia de Documentos Operativos de Gestin.
4.3 Restringido acceso a financiamiento formal.
1.1.1 Poco volumen de produccin para comercializacin.
1.2.1 Bajos rendimientos en la produccin de 5,000 vs 8,000 kg/ha en la zona.
1.3.1 Frutos con alto ndice de merma con 35.0% vs 12.5 % en la zona.
2.1.1 Dificultad en el proceso de acopio, que contribuye en la merma de 35%.
2.2.1 Baja calidad del fruto, dificultando la competitividad en el mercado con
precio de venta en un promedio de S/. 2.00 vs S/. 2.50 en la zona.
3.1.1 Producto deteriorado a falta de medio de transporte.
4.1.1 Ineficiente gestin empresarial y organizacional.
4.3.1 Poca experiencia en el acceso a financiamiento formal.
4.3.2 Bajos niveles de ingresos por venta de produccin.
Por ende, se provoca un bajo nivel en la calidad de vida en los asociados y sus
familias.
3.2. Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de la Asociacin

Tabla N03. Informacin socio-econmica de la zona de influencia de la organizacin
Aspecto
Poblacin
Principales
actividades
econmicos de la
zona (provincia)
Datos relevantes
Segn, el Censo Nacional 2007 del INEI, el Distrito de Vinchos tiene una poblacin
total de 15,787. De los cuales se cuenta con 7,550 hombres y 8,237 mujeres. Tiene
una tasa de crecimiento promedio anual de 2.2%1, haciendo la proyeccin para el
ao 2010, se tiene una poblacin total de 16,852 habitantes.
En la provincia, se desarrolla las siguientes actividades:
Agricultura.
Ganadera (ovino, vacuno, auqunidos, porcino, caprino).
Comercio (bienes y servicios).
Minera no metlica (agregados para la construccin, para obras artsticas).
Tasa de Crecimiento Promedio Anual, Segn Provincias INEI Censo Nacional 2007.
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ndice de pobreza
ndice de desarrollo
humano
Principales
productos
agropecuarios de la
zona de impacto de
la organizacin
Principales
organizaciones de
productores
agropecuarios
Niveles de
productividad en la
zona para el
producto de la
organizacin
Presencia de
compradores,
proveedores y otras
entidades
vinculadas a la
industria
Describir las
facilidades de acceso
Servicios
disponibles
pocas de siembra y
Segn, (FONCODES. 2006. Actualizados con el Censo del 2007), la poblacin

est constituida de la siguiente manera:
96% poblacin rural.
61% poblacin sin agua.
23% poblacin sin desage/ letrinas.
56% poblacin sin electricidad.
47% mujeres analfabetas.
39% nios 0-12 aos.
48% tasa desnutricin nios 6-9 aos.
Segn, (FONCODES. 2006. Actualizados con el Censo del 2007), se tiene el
indicador de 0,49 encontrndose en el ranking de 1 774 a nivel nacional.
Actividad agrcola: maz, papa, hortalizas y frutales.
Actividad pecuaria: vacuno, porcino, caprino, ovino, aves de corral.
Actividad pisccola: trucha de rio.
Fuente: Elaboracin propia
Se tiene registrado otras organizaciones civiles a nivel del distrito, pero no existe
otras en la zona de influencia del Plan de Negocios.
Consta de un promedio de:

(2012): 30,000 kg/ao
No se dispone en la base de datos del MINAG y ni en otras instituciones.
Los principales compradores de aguaymanto en el mbito regional es un limitado
mercado rentable.
Los diversos proveedores de servicios en semilla se puede recurrir a las zonas de
Cajamarca y Tarma. Para fertilizantes e insumos para el mantenimiento del
cultivo se pueden asistir a la capital de Ayacucho, que se articula en transporte
unos 90 min aprox.
A nivel del mercado regional existen empresas proveedores de medio de
transporte solicitadas en el PNT, como es la Concesionaria autorizada de la
Empresa Grupo Rodo maquinaria SAC.
En la Regin Ayacucho, existen ms de 10 entidades financieras como:
Agrobanco, Cooperativa de Ahorro y Crdito San Cristbal de Huamanga,
Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena, Caja los Libertadores,
Caja Rural Huancayo, Caja Municipal de Ica, etc. Los plazos de crdito son por
campaa de produccin, con una tasa de inters de entre 14-24% anual.
En el mbito de la OPA, la Presencia de Instituciones Pblicas y Privadas es
limitada.
Segn, Sistema Nacional de Carreteras (SINAC). Red Vial Nacional (D.S. 0362011-MTC). El acceso vial al Centro Poblado de Jatumpampa Huayllay, consta de
siguiente manera:
Ayacucho-Vinchos de 55 km (asfaltado-afirmado).
Vinchos- Jatumpampa Huayllay de 7 km (afirmado).
La mantencin de las vas es aceptable y transitable todo el ao.
Se cuenta con los siguientes servicios:
Telefona celular (claro predomnate).
Telefona satelital (lnea Gilat).
Energa monofsica.
Agua entubada, sin tratamiento potable.
El aguaymanto, es un arbusto frutal rstico que puede sembrar y producir todo el
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cosecha
ao, pero la poca de siembra en terreno definitivo est habituada entre los meses de
Julio a Setiembre, donde la cosecha al 8-9 mese es al transcurso de 9-10 meses
consecutivo. (Fuente: Agroandina SRL-APAJAC .Cajamarca)
Desarrollo Siembra
Dur. (dias) 33.5
Estado
Bolsa
59
Floracion Sitio definitivo Fructificacion Maduracion Cosecha

67
29
40
38.5
275
Etapa
Etapa
Etapa
Semilla Etapa vivero
crecimiento Etapa floracion fructificacion maduracion
VIVERO
CAMPO DEFINITIVO
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4. ANALISIS INTERNO DE LA ORGANIZACIN

4.1 Indicadores tcnicos y econmicos de la Organizacin
Tabla N04. Principales indicadores actuales de la organizacin (Sin PNT)
Tipo de
indicador
De produccin
De
productividad
De calidad
De costos
De ingresos
De generacin
de utilidades
Indicadores de base de
la situacin actual de
la Asociacin
rea productiva total: 73 ha
rea instaladas
y en
produccin: 5 ha
Densidad de siembra: 1.5m x
1.5m. (4,444 plantas/ha)
Edad de las plantaciones: 2 a
2,5 aos.
Produccin: 30,000 kg a lo
largo de 10 meses de
cosecha
contina,
por
semana.
Rendimiento promedio es
de:
6,000 kg/ha/campaa
Presenta
las
siguientes
calidades:
Extra: 10%
Primera: 20%
Segunda: 35%
Se tiene
una
merma
(descarte) promedio: 35 %.
El costo promedio es de: S/.
5,500/ha
El costo unitario es de:
S/.1,30/kg
El costo total generada es de
S/. 27.500.00
El ingreso por ha es de:
S/.7,800.00
El precio de venta es de: S/.
2.00/kg.
Se gener ingresos totales de
S/.39,000.00 nuevos soles.
Se genera una utilidad por

ha de: S/.2,300.00
La utilidad por kg es de: S/.
Anlisis
Los volmenes de produccin no son consistentes con
la capacidad productiva de OA, debido al poco
aprovechamiento del rea productiva disponible,
cultivndose solo el 6.8% del rea productiva total.
Se proyecta incorporar al PNT 16.25 ha ms, para
obtener un total parcial de 21.25 ha (al 3 ao), que
representa un crecimiento a 29.1% del rea productiva
total.
Se recomienda tener una densidad de siembra en 1.5 x
2.0 m (3,333 plantas/ha), para un buen manejo del
cultivo y las malezas.
Las plantaciones actuales tienen un promedio de 2,5
aos de ser instaladas, recomendndose una vida til no
mayor de 3 aos, de la que se tiene que renovar.
El rendimiento promedio en zonas similares de la
regin es de 9,000 kg/ha, con la implementacin del
PNT, se aumentara un promedio de 1,500 kg ms por
campaa.
La merma en zonas similares de la regin es de 12,5%;
con la implementacin del PNT, se mejorara en el
aumento sustancial del producto para la venta.
Se proyecta incrementar las calidades extra en un 20%
y primera en un 20%, y la segunda mantenerlo en un
17,5%, lo que ste no es una exigencia del cliente. Se
realiza un limitado control de calidad y no posee
certificacin alguna.
El costo de produccin, est afectado por
las
principales partidas como la ineficiencia de las labores
culturales, y dems de gastos operativos (cosecha,
poscosecha y comercializacin). En zonas similares el
costo por kg oscila entre S/. 0.50 - 0.80; lo que genera
una desventaja sobre ellas.
El precio de venta est de acuerdo con el mercado, pero
sufren algn descuento en cuanto a la calidad en la
etapa de poscosecha y la imposibilidad de
comercializar oportunamente por falta de medio de
transporte. Se tiene la posibilidad de mejorar la
negociacin del producto final, en mercados
identificados plenamente, siendo los factores calidad,
presentacin y experiencia en la produccin que sean
libres de contaminantes qumicos.
La utilidad en la ltima campaa se viene
incrementando moderadamente al respecto del ao
anterior, pero se viene afectado por la limitada
10
____________________________________________________________________________
0.70
La utilidad total generada es
de S/.11,500.00 de utilidad.
Financiamiento
A nivel de la organizacin
no posee experiencia al
crdito formal.
Al crdito formal, solo tiene
acceso un 15% del total de
socios.
Nmero
de
empleos
temporales: 35 jornales/ha.
Etapas:
produccin
y
cosecha.
Nmero
de
empleos
permanentes: no tiene.
Empleo
capacidad de negociacin, disponibilidad de mercado y

todos los atributos que afecta a la calidad.
En zonas similares es de S/.1.98 por kg; generndose
as una desventaja sustancial entre ellas.
En la actualidad, se tiene una limitante en no cumplir
algunos requisitos, condiciones y garantas solicitadas
por las financieras; que son subsanables y por ende
tambin de experiencia crediticia. Se tiene identificado
a nivel regional la fuente de financiamiento, con lo que
se mejorara as el acceso a nivel de organizacin al
100%.
Con la implementacin del PNT, se proyecta
incrementar la demanda de mano de obra calificada y
no calificada, que influyen en las diferentes etapas de la
produccin.
Donde se aumentar a (410) jornales/ha y la generacin
de (02) empleos permanentes identificados, mejorando
as en el aspecto tcnico, gestin, organizacional, etc;
de OA.
4.2 Procesos y productos actuales

4.2.1 Descripcin de los procesos actuales
Tabla N05. Descripcin de los procesos actuales (Sin el PNT)
Proceso
/actividad
Propagacin
Germinacin
Preparacin del
suelo
Aspectos que
mejoraran con la
adopcin de tecnologa
Descripcin
Operacin manual y artesanal. Sin asistencia de
especialistas. Esta actividad se realiza con la
extraccin y seleccin de semillas de las plantas en
plena produccin y se colocan en un recipiente
plstico, sometindose a un proceso de
fermentacin.
Operacin manual. Sin asistencia de especialistas.

La germinacin se realiza en platabanda o plsticos;
facilitado por el sustrato preparado de una mezcla de
tierra agrcola, turba y estircol. En el proceso
posterior a esta etapa se practica las labores
culturales para el mantenimiento de la plntula.
Operacin manual. Se realiza la preparacin del
sustrato para la etapa de vivero, con el mtodo del
mezclado.
11
Selectividad
con
homogeneidad en semilla.
Desarrollo de material
vegetativo de calidad y
buena germinacin.
Implementacin de un
vivero,
materiales
y
herramientas manuales.
Contratacin
de
(01)
Asistente
Tcnico
de
campo.
Mayor
porcentaje
de
germinacin en la semilla.
Implementacin de un
vivero.
Contratacin
de
(01)
Asistente
Tcnico
de
campo.
Adecuada desinfeccin del
suelo y buena capacidad
de formulacin del sustrato.
Implementacin
con
____________________________________________________________________________
Siembra
Fertilizacin
Control
fitosanitario
Riego
Poda

La densidad de siembra es de 1,5 x 1,5 m entre
plantas y entre surcos, en pendiente se sigue las
curvas de nivel. En ellos, se prepara una mezcla de
tierra extrada del hoyo y fertilizantes para luego ser
reinsertados nuevamente.
Se aplica de manera directa y escasa en bandas

localizadas por el permetro del tallo de la planta.
Consta, en base a estircol (50%), cenizas (40%) y
guano de isla (10%), en proporciones diferentes
sumando un promedio de 100 kg/ha.
Operacin manual. No se tiene experiencia con

productos qumicos (no recomendado) y controles
biolgicos.
Para enfermedades: Se realiza un control mecnico
en partes afectadas, por medio de la poda de
prevencin. Tambin, son de uso frecuente de
insecticidas naturales en base a rocoto, molle y ajos.
Para plagas: Se hace nfasis en el manejo cultural,
como: campos libres de maleza, poda sanitarias,
recoleccin de frutos infectados y trampas amarillas
(consta de banderolas a base de plsticos de
colores).
Se realiza en forma tradicional, por gravedad y en

caso de pendiente en forma intermitente, con
frecuencia de (1) vez por semana. La fuente de agua
se localizada en la parte alta de la Comunidad,
transportado por medio de un antiguo canal.
Como existen terrenos de cultivo en las laderas se
transporta el agua por medio de tuberas conectadas
en forma artesanal.
Operacin manual. Se realiza dos tipos de poda: de
formacin y de renovacin.
Poda de formacin, consiste en eliminar los brotes
que se producen en la base del tallo principal, con
el fin de disminuir la humedad relativa y la
presencia de enfermedades.
Poda de renovacin, es la ms importante y
consiste en remover ramas secas, viejas y enfermas
de la planta fuentes de inoculo de las principales
12
Contratacin
de
(01)
Asistente
Tcnico
de
campo.
Disponibilidad y mejor
calidad
de
sustrato
disponibles.
Adecuada densidad de
siembra de 1,5 x 2,0 m.
Altos ndices en desarrollo
radicular.
Implementacin
con
Contratacin
de
(01)
asistente tcnico de campo.
Adecuada y ptima
aplicacin.
Anlisis de suelo.
Elaboracin de compostaje.
Contratacin de (01)
Asistente Tcnico de
campo.
Adecuada aireacin del
cultivo, con un buen
distanciamiento y manejo
cultural.
Buen de manejo de
malezas.
Tutorado total del cultivo,
eficaz para la prevencin
de las plagas y
enfermedades.
Implementacin con
Contratacin de (01)
Asistente Tcnico de
campo.
Se previene la erosin
excesiva.
Adecuada optimizacin del
uso del agua.
Contratacin
de
(01)
Asistente
Tcnico
de
campo.
Mejor control sanitario.

Minimiza las afecciones
por enfermedades.
Contratacin
de
(01)
Asistente
Tcnico
de
campo.
____________________________________________________________________________
Tutorado y
amarre
enfermedades.
Las plantas de aguaymanto se sostienen mediante
tutores (maderos) y amarres (hilo de lana), debido a
que cuando estn en produccin alcanzan demasiado
peso, ocasionando volcamientos y ruptura de ramas;
este problema se agrava en la zona por los vientos
fuertes o en terrenos con demasiado pendientes.
Cosecha
Transporte a
centro acopio
Descapuchado

Realizado por cada socio. Con escaso control de
calidad. Se inicia a los 5 6 meses despus del
trasplante en campo definitivo, esta operacin es
realizada con tijeras manuales que cortan el
pednculo del fruto. La poca de cosecha es a lo
largo de cada semana por 10 meses, con frecuencia
de cosecha (01) por semana.
Operacin manual. Realizado por cada socio. La
recoleccin se realiza por diferentes medios como:
jabas o costales.
Operacin manual. No se realiza, se conserva

capuchn por el simple detalle de prevenir
deterioro del fruto, brindndole proteccin
momento de manipular y as almacenarlo hasta
periodo de embarque.
el
el
al
el
Seleccin y
clasificacin
Emjabeado y
embalado
Operacin manual. Realizado por una cierta

cantidad socio. El fruto se procede a una seleccin y
clasificacin definitiva, en tamao, estado de
maduracin
y
presuntos
malogrados.
La
clasificacin es necesaria segn el cliente a
comercializar.
Operacin manual. El producto clasificado se coloca
en jabas de plsticos correspondiente a 8 10 kg de
capacidad.
Posteriormente, se embalan con plstico de
embalado, a la que se le designa con una marca de
lote.
Almacenado
Se almacena en centro de acopio, se contabiliza la

produccin
de
los
asociados
para
la
comercializacin.
13
Previene el contagio de
enfermedades.
Minimiza las altas mermas.
Facilita
las
labores
culturales y la cosecha.
Contratacin de Asistente
Tcnico de campo
Implementacin
con
materiales y herramientas.
Previene maltratos fsicos y
preserva la calidad.
Previene enfermedades.
Contratacin
de
(01)
Asistente
Tcnico
de
campo
Implementacin
con
Disminuye los maltratos
fsicos.
Aumento de frutos aptos
para comercializar.
Preserva la calidad.
Implementacin
con
Minimiza daos fsicos.
Aumenta la vida til del
fruto.
Contratacin
de
(01)
especialista en Control de
Calidad.
Implementacin
con
Mayor diferenciacin del
producto.
Minimiza daos fsicos.
Contratacin
de
(01)
Calidad.
Buena
presentacin
y
diferenciacin para la etapa
de comercializacin.
Genera un mayor valor
agregado.
Contratacin
de
(01)
Calidad.
Implementacin
con
Estibado adecuado del lote.
Contratacin
de
(01)
Especialista en Control de
____________________________________________________________________________
Comercializacin
La organizacin se encarga de entregar el producto

en el local del cliente, esto a costo de la
organizacin, por flete del medio de transporte. El
pago es por previa entrega. Esto con Contrato.
En el caso de venta a pequeos intermediarios, se
realiza al menudeo correspondiente a precios chacra.
Esto sin contrato.
14
Calidad.
Implementacin
con
Dinamiza
el
flujo
comercial a mercados ms
rentables.
Minimiza
el costo por
flete.
Adquisicin de medio de
transporte: (01) camin.
____________________________________________________________________________
4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin
Propagacin
Germinacin
Preparacin del suelo
Siembra
Etapa 1: Manejo agronmico

nivel vivero
Figura N 01. Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin
Riego
Poda
Tutorado y amarre

nivel campo definitivo
Fertilizacin
Cosecha
Descapuchado
Seleccin y clasificacin
Emjabeado y embalado
Almacenado
Comercializacin
15
Etapa 3: Manejo poscosecha
Transporte a centro de
acopio
____________________________________________________________________________
4.2.3 Descripcin de los productos actuales

Tabla N06. Descripcin de los productos actuales
Item
Nombre genrico
del producto
Caractersticas
principales
Caractersticas
especiales o
particulares
Calidades y
presentaciones
Etapa del
producto
Aspectos que mejoraran con la

adopcin de tecnologa
Descripcin
Aguaymanto en fresco
Forma: Pequea y desigual.
Color y sabor: Desigual, por escasa
calidad en material vegetativo.
Caractersticas
de
venta
(diferenciacin):
a. Jabas embaladas de 10 kg, para
mercado regional.
b. En bolsas plsticas de 1kg (para
menudeo), para consumidores
minoristas y directos.
Escasa diferenciacin en calidad, con
presentacin deficiente.
Calidades:
El promedio de la calidad en campo
corresponde a:
Extra:10%
Primera: 20%
Segunda: 35%
Descarte (mermas) al 35%
Presentaciones para venta:
ntegramente con capuchn.
Jabas embaladas (venta a empresas
procesadoras).
Bolsas plsticas a granel (venta al
pblico).
Poca masificacin de la produccin.

Ciclo de vida en el mercado: pleno
crecimiento.
Frutos de buena calidad y diferenciacin,

sin presencia de manchas, pocas mermas y
sabor homogneo.
Producto:
Forma, color (naranja intenso) y sabor
uniforme, por la adecuada calidad
en
material vegetativo.
Diferenciacin:
Empaques a base de jabas de 4-8 kg.
(mercado regional)
Empaques no retornable de 4kg. (mercado
nacional)
Buena diferenciacin del producto en base
a registros sanitarios, presentacin y
sostenibilidad de la calidad.
Calidades:
Aumento sustancial de la calidad:
Extra: 30%
Primera: 40%
Disminucin de la calidad:
Segunda: 17,5%
Descarte (mermas) al 12,5%
Presentaciones para venta:
Enteramente con o sin capuchn, segn
cliente.
Jabas embaladas (4-8 kilos) para venta
a empresa procesadora y exportadora.
Bolsas plsticas (1/4, y 1 kilo).
Con etiqueta de trazabilidad segn calidad
en el lote.
Incremento de la produccin y calidad en
forma sostenible.
4.3 Dotacin de recursos productivos

La organizacin como tal no es duea y no posee ningn activo de su propiedad; sin embargo en
la tabla siguiente se consigna los bienes que son propiedad de los socios, aplicables al Plan de
Negocios.
16
____________________________________________________________________________
Tabla N 07. Condicin actual de los activos

Descripcin del
activo
Terrenos agrcolas
Centro de acopio
Herramientas manuales
diversas
Valor
20 S/./m2
S/. 80,000
S/.150.00
Capacidad y operatividad
De los 73,00 (ha) totales, actualmente 5
(ha) estn en uso con cultivo de
aguaymanto; el resto estn en descanso
o con otros cultivos entre ellos 16.25 ha.
La frontera agrcola para el PNT, estn
cubiertos de pastos naturales, de lo que
se requiere ampliar unas 16.25 (ha) ms.
Estas tierras se han empleado en la
produccin de cultivos tradicionales.
Condicin operativa y disponible.
Infraestructura de material noble,
acondicionada para el acopio de la fruta.
Capacidad
operativa
de
10,000
kg/semana. Se requiere implementacin
de equipos de procesado.
Las
herramientas
manuales
son
deficientes y en algunos casos
inexistentes para el vivero, produccin,
cosecha y acopio del fruto. Se requiere
de herramientas manuales, materiales y
equipos para ampliar las zonas agrcolas
y prevenir mermas por malas prcticas
agrcolas.
17
Porcentaje de uso
(%)
Del 100% de los terrenos
actualmente descritos se
da uso de un 6,8%.
Del total del 100%, le

corresponde un uso de
60%.
Del total del 100%, le

corresponde un uso de
85%.
____________________________________________________________________________
4.4 Organizacin y recursos humanos

Figura N 02. Organigrama actual de la Organizacin
ASAMBLEA
CONSEJO DIRECTIVO
PRESIDENTE
COMITE DE PRODUCCION
COMITE DE VENTA
Tabla N08. Anlisis organizacional

Item
Nivel de capacitacin o
conocimientos para la
implementacin del PNT
Estructura de la Organizacin
Requerimiento de personal nuevo

derivado de los cambios en la
estructura organizacional para la
implementacin del PNT
Costo total anual actual (S/.) de la
planilla de la organizacin
Costo total anual de la nueva
estructura Organizacional (S/.)
Detalle
El nivel actual de capacitacin para el manejo del PNT es bajo y
desactualizado. Por lo que se requiere reforzar con capacitacin
y asistencia tcnica en aspectos tcnicos del PNT.
La estructura organizacional actual es sencilla e ineficiente, que
no permitira ejecutar satisfactoriamente el Plan de Negocios.
Las funciones de produccin y comercializacin son realizadas
por los mismos socios a travs de Comits, por lo tanto se
requiere adecuar la estructura a los objetivos del PNT.
Se crear el rea de control de calidad, rea de produccin y
rea comercializacin, a fin de garantizar la obtencin de
productos de calidad y mejorar as sus capacidades de
produccin, acopio, poscosecha y el ndole comercial.
Se requiere de:
Coordinador de proyecto del PNT, asignado para la
ejecucin del PNT, con beneficio de S/.30,000/ao.
Asistente tcnico, asignado al rea de Produccin en campo,
con beneficio de S/. 12,000/ao.
No se genera planillas:
S/.0.00
La nueva planilla genera el costo de: S/. 42,000.00 nuevos soles,
para el ao 1; y de S/. 30,000.00 nuevos soles para el ao 2.
Donde, los primeros 5 aos es de: S/.72,000.00 nuevos soles.
18
____________________________________________________________________________
Figura N 03. Organigrama propuesta de la Organizacin con el PNT

ASAMBLEA
CONSEJO DIRECTIVO
PRESIDENTE
Jefe de proyecto
rea de produccin
rea de comercializacin
Asistente Tcnico en
campo
Jefe de ventas
4.4.1 Plana directiva

Tabla N 09. Personal directivo
Apellidos y nombres
Ludea Cuchuaupa, Adriano
Cargo
Presidente
Desde
Resumen de experiencia y formacin

(perfil)
3 Set-2011
Comunero, productor agropecuario con (3) aos

de experiencia en el cultivo de aguaymanto, y
(1) ao como Directivo de la organizacin. Ha
recibido Capacitacin en diferentes actividades
agropecuarias, especialmente en frutales. Es
miembro de la Mesa Tcnica del Aguaymanto a
nivel regin Ayacucho.
4.4.2 Plana tcnica

Tabla N 10. Personal tcnica
Apellidos y
nombres
Vacante
Cargo
Coordinador
de proyecto
del PNT
Desde
Resumen de experiencia y formacin (perfil)
Ao 1
Ingeniero Agroindustrial y/o Agrnomo, con experiencia

de 01 ao, en coordinacin y ejecucin de proyectos
productivos, formulacin de proyectos y planes de
negocios, capacitacin y organizacin de productores
agropecuarios, asociaciones y PyMEs en el sector rural y
19
____________________________________________________________________________
Vacante
Asistencia
Tcnica en
campo
Ao 1
urbano.
Supervisa, evala y ejecuta todas las etapas de produccin
y comercializacin.
Ingeniero(a) agrnomo o tcnico(a) agropecuario(a) con
01 ao de experiencia en manejo de cultivo y produccin
de frutales, de preferencia en aguaymanto. Con
experiencia de 06 meses, en sistema de control de calidad,
con enfoque HACCP, coordina y ejecuta planes de
contingencia en casos de contaminacin.
20
____________________________________________________________________________
5. ANALISIS DE ENTORNO
5.1 Mercado
5.1.1 Delimitacin del Mercado
Tabla N11. Delimitacin del mercado (con PNT)
Pasos
Consideraciones
Delimitar el mercado con

criterio geogrfico
Delimitar el mercado
objetivo
Definicin del perfil del

cliente en el mercado
objetivo
El aguaymanto est destinado para el mercado de la capital de regin

Ayacucho y Lima Metropolitana, debido a que existe una marcada demanda en
estas zonas.
Los clientes identificados a las que se comercializa, son:
Nivel Huamanga: distrito de Ayacucho.
Nivel Lima Metropolitana: Lima Metropolitana.
La cadena de abastecimiento a la que se incursionara es:
Huamanga:
Empresa INGAL PER EIRL. Ingeniera de alimentos.
Procesador industrial. Sin consideracin especial, no se requiere certificacin
alguna. Solo para elaborar mermelada y jugos. Caracterizndose, como
procesadores de derivados naturales a nivel regin andina.
Lima Metropolitana:
Empresa agroexportadora GB ORGANIC S.A.C.
Exportador. Sin consideracin especial, no se requiere certificacin alguna.
Caracterizndose, por destinar a la exportacin de productos frescos naturales.
Huamanga:
Empresa INGAL PER EIRL. Ingeniera de alimentos.
Caracterizado, por distribuir indirecta al consumidor. Esta sectorizado por
mltiples mercados, bodegas y consumidores del estracto social A y B.
Exportador especializado de fruto fresco para importador extranjero.
Empresa agroexportadora GB ORGANIC S.A.C.
Caracterizado, por la venta directa al broker. Esta sectorizado por mltiples
mercados de Europa y EE.UU.
5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo

Tabla N12. Principales variables del mercado objetivo
Oferta
Nivel local: Las zonas productoras son escasas y sectorizadas por su limitada produccin,
localizadas estas cerca de la capital de regin. Su consumo radica en fruta fresca y sin
procesar.
Nivel Regional: Segn la Direccin de Informacin Agraria de la Direccin Regional de
Agricultura de Ayacucho, el aguaymanto se cultiva principalmente en las provincias de
Huamanga (Vinchos), Huanta (Iguan, Huamanguilla) y Santiago de Pischa, concentra la
totalidad de las participaciones a nivel regional.
Desde el 2012, se registra un incremento de las reas de produccin en las provincias de
Huamanga y Huanta.
En la Regin Ayacucho se registraron un total promedio de 20.00 TM de aguaymanto. Los
mayores volmenes de produccin histricamente se han registrado en la Provincia de
21
____________________________________________________________________________
Huamanga.
El aguaymanto se destina a la venta de fruta fresca para el procesado de jugos y jaleas, una
mnima produccin va a los mercados de abastos de la regin. La ciudad de Huamanga y
Huanta son las principales proveedoras.
Nivel Nacional: Los principales ofertantes a nivel nacional de aguaymanto son: Cajamarca
(es aqu en donde se inici su cultivo con una perspectiva comercial y asociativa), Ayacucho,
Hunuco, Cusco, Apurmac, Huancavelica, Ancash y La Libertad, se reportan alrededor de
300 400 hectreas de superficie instalada, produccin (570 TM) y rendimiento (14.25
TM/ha), (Agroandino, 2012).
Tabla N01. Produccin de Aguaymanto (TM)
Ao
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Total
2009
2010
2011
140,35
185,04
123,62
93,09
57,31
5,40
4,20
6,90
0,00
0,00
0,40
38,90
562,12
111,88
159,37
52,08
130,48
52,85
5.70
4,50
6,50
0,00
0,00
0,00
23,70
541,36
133,40
181,74
73,78
89,03
59,33
42,13
32,10
7,26
0,00
0,00
12,00
31,30
662,07
Fuente: DRAL.MINAG (Trienio, 2009-2011)
Nivel Internacional: Las principales empresas exportadoras de este producto, destaca Villa
Andina, que export una cantidad de US$ 257, 780, en el ao 2012, variando negativamente
en 2.57%, en comparacin al ao 2011, cuya participacin en el total de envos es de 49.98%,
no obstante, es la empresa Ecoandino, que resalta por mantener una tendencia alcista, cuyo
monto de exportacin en el ao 2008 fue de US$ 13, 666 y en el 2012, despach un total de
US$ 89, 362, alcanzando una variacin de 101.77%, en relacin al 2011.
Colombia es el primer exportador de aguaymanto en fresco ha venido en aumento y sin
embargo, no ha logrado satisfacer esta creciente demanda y donde su principal mercado es
EEUU. En el 2011, segn su presentacin el 21.51% es deshidratado, el 4.09% orgnico y
1.80% natural, en ambos se asume que es en fresco.
Tabla N02. Empresas exportadoras de aguaymanto
Fuente: SUNAT, 2012.

Demanda
Nivel Local: En el mercado local del aguaymanto es incipiente, pero se est incentivando su
consumo.
22
____________________________________________________________________________
Nivel Regional: En el mercado regional del aguaymanto es incipiente, pero est en
crecimiento.
Nivel Nacional: En el mercado nacional del aguaymanto es incipiente aun, recin hace pocos
aos se ha evidenciado su presencia en estado fresco, como en los mercados minoristas
(Huamanga) y en mercados especializados de Lima.
Nivel Internacional:
Segn, sierra exportadora (2012), la demanda actual de muchas empresas en el exterior que
solicitan contenedores y desean realizar exportaciones martimas, por lo que presentan un
crecimiento promedio entre 10 a 15% anual.
En el 2010, segn estadsticas del Sistema Integrado de Informacin de Comercio Exterior
(SIICEX) de Promper, las exportaciones de aguaymanto sumaron US$ 148,3 mil (15,3 mil
Kg), siendo sus principales mercados: Estados Unidos (con 33% de participacin); Reino
Unido (14%); Alemania (12%); y Finlandia (11%). Otros pases que importaron aguaymanto
en menor cantidad son China, Japn y Blgica. Las ventas al exterior del fruto crecieron
174,1%, respecto a 2009, cuando sumaron US$ 54,1 mil. Los mayores envos fueron los del
fruto deshidratado, que representaron un 49,3% del total. Le siguieron lo de aguaymanto
orgnico, con 35,3%.
Grafica N01. Evolucin de las exportaciones de aguaymanto (2007-2011)

Tabla N01. Evolucin de las exportaciones de aguaymanto

Existen empresas que exportan aguaymanto en sus diferentes presentaciones, tenemos a la
empresas: (desde el 2006) GB Organic SAC, Ecoandino SAC, Agroandino SRL y Selva
Industrial; y (a partir del 2007) se integraron al comercio Pronatur E.I.R.L., Selva
Agroindustrial S.A. y Peruvian Heritage S.A.C. y en desde el 2008 se incrementaron el
nmero de empresas comercializadoras de este producto.
Las calidades de aguaymanto que demandan son de clasificacin extra, primera y segunda,
libre de impurezas y daos fsicos en el producto.
23
____________________________________________________________________________
5.1.3 Precios
Tabla N13. Indicadores
El valor que se paga por el aguaymanto depende de ciertos aspectos como calidad y ciertas
caractersticas fsicas del producto como el color. El comportamiento de precios y
calidades del producto difieren mucho.
No existen estadsticas sobre los precios en el mercado de Ayacucho, sin embargo, ni en
otros mercados locales, ms que el precio en chacra.
Evolucin de los precios promedio de aguaymanto
Precio soles/kg
2011
2012
Aguaymanto
2.00
2.43*
Fuente: Informacin de la OPA. Segn registro de ventas.
(*) Precio promedio obtenido de S/.2,00/kg y S/.3,50/kg.
Precios
Variedad/Calidad
Con el PNT se espera un precio conservador promedio de S/.2,5/kg, en condiciones

intermedias de negociacin para el aguaymanto, para lo cual la OPA cuenta con un
Contrato de Compra y Venta de aguaymanto.
5.1.4 Comercializacin
La produccin de aguaymanto fresco, est orientada al mercado por el siguiente canal de
comercializacin (figura N04).
Figura N 04. Canales de comercializacin
Cliente: Pequeo intermediario
Producto: Aguaymanto fresco
Cliente: Consumidor
Producto: Aguayamanto fresco
Productores organizados
Organizacion
Cliente: Procesadores
Producto: Aguaymanto fresco
Ventas de produccin (campaas 2011):

Ingreso: S/. 27,500.00 nuevos soles
Producto: Aguaymanto fruta fresca.
Con contrato: 18,2%
Sin contrato: 81,8%
Precios promedio (S/./kg): 2,00
24
____________________________________________________________________________
Ventas de produccin (campaas 2012):

Ingreso: S/. 39,000.00 nuevos soles
Producto: Aguaymanto fruta fresca, presentaciones de Jabas embaladas y bolsas plsticas.
Con contrato: 34,08%
Precios (S/./kg): 2,00
Sin contrato: 65,92%
Las razones por la diferencia de precios entre un cliente y el otro; radica en el limitado acceso a
mercados ms rentables, y la tecnolgica tradicional practicada en chacra.
Tabla N 14. Mercado de la organizacin (antes del PNT)
Aguaymanto:
Fruta fresca
Cliente/mercado
Contrato/
Plazo
Cantidad anual
Destino de las ventas (lugar,
(kg)/Monto anual
distancia desde la sede de
(S/.)/ Precio unitario
produccion)
Ayacucho, 70 km
Pequeos
intermediarios
Sin
contrato/ 1
ao
Ayacucho, 70 km
Procesador:
Asociacin de
productores de
Iguain
Con
contrato/ 1
ao
Ayacucho, 70 km
Pequeos
intermediarios
Sin
contrato/ 1
ao
Ayacucho, 70 km
Ao 2011
Procesador:
"Bioandina" S.R.L.
Con
Planta de
contrato/ 1
procesado
ao
Ayacucho
Ao 2012
Producto
Descripcion del proceso de

comercializacion
El canal de comercializacion, es
de productor-intermediario
kg
(procesador)-consumidor interno,
2,500
es un cliente mayorista ya que
S/.
5,000
compra toda la produccion de la
Precio (S/./kg)
Asociacion, vende como
2,00
producto procesado en diferentes
presentaciones.
kg
11,250
S/.
de productor-minorista22,500
consumidor interno.
Precio (S/./kg)
2,00
de productor-intermediario
(procesador)-consumidor interno,
vende como producto procesado
en diferentes presentaciones.
19,500 kg
S/.
39,000
Precio (S/./kg)
2,00
de productor-minoristaconsumidor interno.
5.1.5 Clientes identificados en el marco del PNT

El mercado objetivo, segn Carta de Intencin de Compra, es:
Nivel regional:
Empresa INGAL PERU E.I.R.L., representado por el Ing. Jess Paniagua Segovia, con un
volumen de abastecimiento de 2,000 kg/mes.
Nivel nacional:
Empresa EXPORTADORA GB ORGANIC S.A.C., representado por el Gerente General
Tomas Fernando Carnique Bullon, con un volumen de abastecimiento de 7,000 kg/mes.
VEASE, EN ANEXO N15.F.
25
____________________________________________________________________________
5.1.6 Competidores
Tabla N 15. Competidores actuales de la organizacin
Datos
Lugar de produccin
Producto y presentacin
Oferta anual (kg)
Calidad de producto
Mercado de destino y/o

principales clientes
Estrategia de distribucin
Asoc. Prod. Huayllay
Asoc. Prod. Apo Antarumi
Vinchos/Huamanga
Aguaymanto fruta fresca
Iguain/Huanta
Procesado (nctar y mermeladas)
Promedio 30,000
Se desconoce, por la falta de

informacin oficial; pero la
experiencia de abastecerle de
produccin ha sido una fuente
para evaluar su oferta productiva,
concluyndose que no colma la
demanda de su produccin.
Buen sabor, color, etc.

Falta de BPA
Regular sabor, color, etc.

informacin oficial; pero en las
ferias se ha constatado que carece
de aceptacin en calidad.
Ayacucho
Ayacucho
A procesadores, previa
suscripcin de contrato de
produccin. A pequeos
intermediarios al menudeo.
De forma directa al consumidor.

informacin oficial y lo
Participacin de mercado (%) irradicado de su produccin y
posicionamiento del mercado
como fruta.

informacin oficial.
Imagen de la organizacin
Reducida a nivel de la regin.
Regular a nivel de la regin.
Fortalezas
Clima, suelo, vas de acceso a

Ubicacin, ya que accede a
los principales mercados del
diferentes fuentes de
pais. Producto de excelente
financiamiento, de asistencia
sabor y aroma
tcnica, mejores tecnologas; esto
comparativamente con otras
por lo cercano a las grandes
producciones de la regin.
ciudades de Ayacucho y Huanta.
26
____________________________________________________________________________
Debilidades
Bajos niveles de produccin,

poco valor agregado,
Limitado acceso a mercados
rentables y limitado gestin
empresarial.
Deficiencias en la calidad de sus

productos, tanto en sabor, color y
aroma.
Ambos
Ambos
Nulo acceso como

organizacin, no cumple
algunos requisitos como
Asociacin se hace la
transaccin en forma
individual dependiendo de
cada asociado.
Poseen accesibilidad a
financiamiento, de las diferentes
entidades como: caja y
cooperativa.
Trabajan con contratos

(si/no)
Acceso al financiamiento
5.2 Regulacin y Normatividad

5.2.1 Licencias y permisos
La OPA para la adecuada ejecucin del Plan de Negocios, en la etapa de elegibilidad se
presentaron las constancias de posicin de los terrenos agrcolas en donde se instalara los
cultivos, los cuales han sido brindados por la Autoridad Comunal Competente.
Las siguientes regulaciones legales, pertenecen al distrito de Vinchos (segn, TUPA 2008):
a. Licencia de apertura de establecimiento
Caracterstica: (S/.24.00) costo anual y designa a la tercera categora.

b. Licencia de funcionamiento
Caracterstica: (S/.2.00) costo nico, compra de licencia.
5.2.2 Normas de la Industria
Se han identificado las siguientes exigencias de normatividades:
a. DIGESA (Direccin General de Salud Ambiental), genera los permisos de salud por
inocuidad del alimento. (Anlisis fsico-microbiolgico S/. 200.00; por concepto de Registro
Sanitario (R.S.) S/. 365.00) costo realizado cada 5 aos.
5.2.3 Aspectos tributarios y laborales
Los aspectos tributarios que influyen en la actividad de la Asociacin es: Licencia de Apertura
de Establecimiento (campo de accin en la zona rural). Estas exigencias de materia tributaria
figuran en la TUPA (Vinchos, 2008).
La organizacin, se encuentra inscrita en el registro de personas jurdicas, as mismo es esta
inscrito en la SUNAT, dentro de sus obligaciones tributarias y laborales estn acordes a la
normativa vigente peruana. La organizacin, se acoge a la Ley de promocin del Sector Agrario
27
____________________________________________________________________________
y a la Ley N28015, ley de promocin y Formalizacin de la Micro y Pequea Empresa

(MyPES) en lo se refiere a los aspectos laborales, se dictamina lo correspondiente a:
Compensacin por tiempo de Servicios equivalente a medio sueldo por ao, dos gratificaciones
al ao equivalente a medio sueldo cada una, 15 das de vacaciones por ao y seguro social, segn
planilla. Asimismo, se acoger al rgimen tributario en lo que respecta al pago de impuesto a la
renta en un 15% anual.
5.2.4 Aspectos ambientales
El PNT no generara impactos negativos en el medio ambiente. En cuanto a la
conservacin del medio ambiente, se tendrn en cuenta las siguientes consideraciones en
el aspecto legal:
Ley N27314. Ley General de Residuos Slidos. Ttulo III, Captulo I, Art. 9,10.
Ley N29338. Ley de Recursos Hdricos. Ttulo III, Captulo I, Art. 43.
6. PLANEAMIENTO ESTRATEGICO
6.1 Objetivos del PNT
Incrementar los volmenes de produccin.

Mejorar la productividad (incrementar el rendimiento).
Mejorar la calidad del aguaymanto de buena calidad.
Mejorar el servicio de acopio y la poscosecha.
Optimizar la logstica para salir al mercado.
Fortalecer la gestin empresarial de la OPA.
6.2 Objetivos especficos y estrategias

Tabla N 16. Objetivos especficos y estrategias del PNT
rea
Objetivos especficos
Estrategias
Aumentar el volumen de produccin

Incrementar nuevas reas de
aguaymanto, de 5,00 a 21,25 Has
Produccin
(agrcola)
Aumentar la productividad de
6,000 a 7,900 kg/ha.
Aumento de la calidad extra
Aumento de la calidad primera
Reducir la calidad segunda
Reducir la calidad descarte
Instalar 16,25 Has nuevas de aguaymanto.

Dotar de kit de herramientas y materiales.
Implementar de vivero.
Implementar programas de capacitacin tcnica para
socios.
Contratar asistencia tcnica permanente para la correcta
aplicacin del paquete tecnolgico del PNT.
Mejorar el sistema de tutorado.
28
____________________________________________________________________________
Acopio/
poscosecha
Gestin
comercial/e
mpresarial/
finanzas
Mejorar el servicio de acopio y poscosecha

Mejorar la eficiencia de acopio
Adquirir jabas cosecheras y carretillas manuales.
Implementar programas de capacitacin en control de
calidad para socios.
Equipar el centro de poscosecha
Adquirir balanzas electrnicas, mesas y parihuelas.
Mejorar la logstica para salir al mercado
Mejorar el acceso de medios de
Adquirir vehculo de carga.
transporte.
Fortalecer la gestin empresarial de la OPA
Fortalecer la capacidad de gestin Implementar programas de capacitacin en gestin
empresarial y organizacional.
empresarial para socios.
Elaborar e implementar el Documento Operativo de
Mejorar las condiciones
Gestin.
operativas de gestin de la
Contratar los servicios de especialista en gestin operativa,
organizacin.
empresarial y organizacional. (Coordinador del proyecto)
Gestionar el apoyo del programa Agroideas para el
Obtener crdito de fuentes cofinanciamiento de la inversin.
formales.
Gestionar crditos formales de las financieras.
Gestionar aporte extraordinario de cada socio.
6.3 Estrategias de mercadotecnia

Tratndose de un producto no genrico y considerado como uno de los productos, menos
conocido industrialmente en los consumidores a nivel local y nacional, se plantea comercializar
en base a contratos de produccin con empresas procesadoras y exportadoras, por lo que el
presente Plan de Negocios no tiene en cuenta en aplicar la estrategia de mercadotecnia.
6.4 Metas del PNT
Tabla N 17. Metas del PNT
Concepto
Indicadores
Nivel
actual
Meta
(ao 1)
Meta
(ao 2)
Meta
(ao 3)
Meta al
final del
PNT
1.Aumentar el volumen de produccion

Incrementar nuevas areas de aguaymanto de 5,00 a 21,25 has
Aumentar la productividad de 6,000 a 7,900 kg/ha
Aumento de la calidad extra
Aumento de la calidad primera
Reducir la calidad Segunda
Reducir la calidad descarte
2.Mejorar el servicio de acopio y poscosecha
Mejorar la eficiencia de acopio
Equipar el centro de poscosecha
3.Mejorar la logistica para salir al mercado
Mejorar el acceso de medios de transporte de productos al mercado
4.Fortalecer la gestion empresarial de la OPA
Fortalecer la capacidad de gestion empresarial y organizacional
Mejorar las condiciones operativas de gestion de la organizacion
Obtener credito de fuentes formales
Ha instaladas
N de vivero
kg/ha
N profesional
N capacitacion
%
%
%
%
5
0
6,000.00
0
0
10
20
35
35
10
1
6,900.00
1
6
20
30
25
25
16.25
0
7,500.00
0
0
25
35
23
17
21.25
0
7,900.00
0
0
30
40
17.5
12.5
21.25
1
7,900.00
1
6
30
40
17.5
12.5
%
N capacitacion
Kilo/envase
50
0
8
70
2
4
90
0
4
100
0
4
100
2
4
N vehiculos
N capacitac.
# Documento
N profesional
% acceso
0
0
0
0
3
1
1
100
3
0
0
100
0
0
0
100
6
1
1
100
29
____________________________________________________________________________
6.5 Programacin de actividades

Objetivo estrategicos/Estrategia/actividad
1
Ao 1
Mes
6 7
9 10 11 12 1
Ao 2
Mes
6 7
9 10 11 12 1
Ao 3
Mes
6 7
1 Aumentar el volumen de produccion

1.1. Incrementar nuevas areas de aguaymanto de 5,00 a 21,25 ha
1.2. Aumentar la productividad de 6,000 a 7,900 kg/Ha
1.3. Aumento de la calidad extra
1.4. Aumento de la calidad primera
1.5. Reducir de calidad segunda
1.6. Reducir de calidad descarte
2 Mejorar el servicio de acopio y poscosecha
2.1. Mejorar la eficiencia de acopio
2.2. Equipar el centro de poscosecha
3 Mejorar la logistica para salir al mercado
3.1. Mejorar el acceso de medios de transporte del producto
4 Fortalecer la gestion empresarial de la OPA
4.1. Fortalecer la capacidad de gestion empresarial y organiz.
4.2. Mejorar las condiciones operativas de gestion de la OPA
4.3. Obtener credito de fuentes formales
DETALLE, VER ANEXO N15.G.
7. PROPUESTA DE ADOPCION DE TECNOLOGIA

7.1 Descripcin de la Solucin Tecnolgica a Implementar
Tabla N 18.A. Definicin de la Solucin Tecnolgica
Item
Detalle
Nombre de la
solucin tecnolgica
Justificacin de la
solucin tecnolgica
1.1 Incrementar la superficie agrcola: 16.25 has.

1.1.1 Etapa de vivero. Como el cultivo tiene un tiempo de vida til de produccin
(2,5 aos), se ha previsto producir plntulas, por el motivo de que en la zona y en la
regin estn restringidas la produccin de semillas y plntulas, esto contribuir en la
calidad de la semilla, sostenibilidad y la renovacin constante del cultivo. El tiempo
que demandar su instalacin es corta, ya que son de fcil adquisicin en el mercado
nacional, un caso especial ser la semilla proveniente de Cajamarca, identificado
como una zona productora y tiene garantizado la calidad de sus semillas. Su
aplicacin permitir incrementar la superficie agrcola en 21.25 has y el control en
la densidad del cultivo. Se ha previsto que un tcnico de campo se encargue de la
instalacin y la operatividad del vivero, durante 06 meses, tiempo durante el cual se
capacitar a los asociados del uso del local. Para lo descrito anteriormente, es
necesario:
(120 g) semilla procedente de Cajamarca,
(02) regadera de capacidad de 5 L,
(10 millares) bolsas de almacigo 4x7x2mm,
(20 unidades) de palos de eucalipto 3.30mx0.1m y
(40 m) malla RASHELL.
Actualmente, son el estndar en la industria.
1.2 Capacitacin tcnica. Se realizar 06 eventos a nivel de organizacin y unas
10 sesiones por da en forma personalizado a cada socio, implantado por el asistente
tcnico de campo. Contribuir en el mejoramiento de las actividades de propagacin
y siembra de las plantas. Resolver el problema de la mortalidad y la heterogeneidad
de edad de las plantas.
30
9 10 11 12
____________________________________________________________________________
Referencias de su
viabilidad o
validacin
La implementacin del vivero es generalizado a nivel nacional, es validado por los

productores cajamarquinos (como San Pablo y otras zonas circundantes), quienes
han implementado dicha solucin, que responden al mantenimiento del cultivo.
La tendencia del incremento de las reas para produccin esta validado por los
productores de Huanta y Cajamarca, ya que se tiene unas tendencias similares para
acceder a nuevos mercados con lo que desarrollar tecnolgicamente los diferentes
eslabones de la produccin, es una prioridad.
En la implementacin con kit de herramientas y materiales (son provenientes del
mercado regional), es validado por los productores cajamarquinos (como San
Pablo), para la obtencin de altos rendimientos en la produccin, se ha visto
diversos productos para la produccin, cosecha, poscosecha o embalaje.
Tabla N 18.B. Definicin de la Solucin Tecnolgica

Item
Nombre de la
solucin tecnolgica
Justificacin de la
solucin tecnolgica
Referencias de su
viabilidad o
validacin
Detalle
Mejoramiento de los sistemas de produccin
2.1 Etapa de produccin:
El requerimiento se compone de las diferentes herramientas manuales y materiales
necesarios como son:
(100 sacos) de guano de isla,
(20 unid) pico con mango (tipo sapapico),
(20 unid) pala (tipo cuchara),
(20 unid) comba ore (4 lb),
(20 unid) barreta de punta ancha,
(10 unid) cinta mtrica (50m),
(20 unid) rastrillo de 12 dientes,
(40 unid) tijeras de podar manual,
(20 unid) azadones,
(20 unid) alicates,
(20 unid) martillo,
(20 unid) sierra,
(20 unid) fumigadora manual,
(40 kilo) clavo 3,
(40 kilo) Clavo gancho 1,
(40 rollo) alambre galvanizado de puas #16,
(500 kilo) alambre galvanizado N18 y
(20 cono) hilo para amarre de ramas (mackame).
Su aplicacin permitir, el incremento de la frontera agrcola y como tambin la
prctica cultural adecuada del cultivo. La cantidad requerida sea previsto en algunos
casos para cada asociado, por su uso cotidiano y otros de uso no frecuente, como
tambin para el aumento de mano de obra, en ciertas etapas de la produccin. Su
funcionamiento se ha previsto que el tcnico de campo, sea el gua de su
implementacin y funcionamiento durante 06 meses, tiempo en cual se capacitar a
los asociados. Son herramientas y materiales de marcas reconocidas y actualmente
son de uso comn en la industria y el campo.
mercado nacional), es validado por los productores cajamarquinos (San Pablo),
quienes han implementado dicha solucin, siendo de esencial importancia el uso
correcto de adecuadas herramientas que responden a la obtencin de altos
rendimientos en la produccin, se ha visto diversos productos para la produccin,
cosecha, transformacin o embalaje del aguaymanto.
31
____________________________________________________________________________
Tabla N 18.C. Definicin de la Solucin Tecnolgica

Item
Nombre de la
solucin tecnolgica
Justificacin de la
solucin tecnolgica
Referencias de su
viabilidad o
validacin
Detalle
Mejoramiento de los procesos de comercializacin y gestin empresarial
3.1 Manejo de acopio.
Su aplicacin permitir una manipulacin adecuada del fruto. La forma de trabajo
ser supervisado por el asistente tcnico de campo, durante 06 meses, con la cual se
capacitara a toda la organizacin para dicha tarea. Son implementos estndar para
este tipo de industria.
3.2 Implementar programas de capacitacin de Control de Calidad para socios.
Se realizar 02 eventos a nivel de organizacin y unas 2 sesiones por da en forma
personalizado a cada socio, implantado por el Asistente de Campo. Contribuir en el
mejoramiento de la inocuidad y la calidad del producto final.
3.3 Equipos y materiales de acopio.
Su aplicacin permitir mejorar la manipulacin del fruto y as disminuir las
posibles mermas. La forma de trabajo ser supervisado por el especialista de control
de calidad, durante 02 meses, con la cual se capacitara a toda la organizacin para
dicha tarea. Son implementos estndar para este tipo de industria. Consta de:
(20 unid) carretillas truper (Bugi),
(100 unid) jabas plsticas planas para cosecha.
(02 unid) balanza electrnica de mesa, cap. 10 kg,
(01 unid) balanza electrnica de plataforma, cap. 300 kg,
(05 unid) parihuelas 1,5 x 2m,
(02 unid) mesa inoxidable 0.9 x 0.9 x 1.8m,
3.4 Equipo de transporte
El camin tiene la capacidad de 2 toneladas. Su aplicacin permitir una
comercializacin oportuna del fruto, como la logstica para la produccin y la
constante disponibilidad de sustrato para el vivero. La forma de trabajo ser
supervisado por el Coordinador del proyecto, durante 02 aos, con la cual se
capacitara a toda la organizacin para dicha tarea. Son implementos estndar para
este tipo de industria. Consta de:
(01 unid) transporte camin, cap. 2 tn.
3.5 Implementar programas de capacitacin de Gestin Empresarial. Se
realizar 06 eventos a nivel de organizacin y unas 10 sesiones por da en forma
personalizado a cada socio, implantado por el Coordinador del proyecto. Contribuir
en el mejoramiento de la administracin y tanto las capacidades empresariales de la
Asociacin.
3.6 Elaborar e implementar el Documento Operativo de Gestin.
Se elaborar (01) documento fsico a nivel de la Organizacin, que contribuir en el
mejoramiento de la gestin operativa de las diferentes actividades de produccin, y
como as canalizar en la comercializacin oportuna.
mercado nacional), es validado por los productores cajamarquinos (San Pablo),
quienes han implementado dicha solucin, siendo de esencial importancia el uso
correcto de adecuadas herramientas que responden a la obtencin de altos
rendimientos en la produccin, se ha visto diversos productos para la produccin,
cosecha, transformacin o embalaje del aguaymanto.
Las capacitaciones, son validadas por los productores de Cajamarca (Celendn, San
Pablo (otorgado por Servicio Alemn de Cooperacin, etc.), ya que se puede
encontrar como nico medio para fortalecer las capacidades en temas productivas.
Todas estas tecnologas son compatibles, ya que son de marcas conocidas.
32
____________________________________________________________________________
Tabla N 18.C. Definicin de la Solucin Tecnolgica

Item
Nombre de la
solucin tecnolgica
Justificacin de la
solucin tecnolgica
Referencias de su
viabilidad o
validacin
Detalle
Contratar especialistas en gestin operativa, empresarial y organizacional
Se requiere implementar los siguientes servicios profesionales:
Etapa de implementacin del PNT:
Contratar un Coordinador del proyecto, por (02) aos con sueldo de S/. 2,500
nuevos soles mensuales.
Etapa de vivero y produccin:
Contratar un Asistente tcnico de campo, por (06) meses con sueldo de S/. 2,000
nuevos soles mensuales.
En la Asistencia Tcnica Especializada, son de procedencia del mercado laboral
nacional, es el servicio que se ha difundido primordialmente entre los productores
de Cajamarca (Agroandino SRL en: San Pablo, San Marcos, Celendin, etc.); estas
asistencias estn enfocadas en el desarrollo del cultivo y en la produccin de
derivados del aguaymanto y as tambin en la investigacin de los ecotipos ms
productivos, en donde se ha encontrado buenos resultados en su implementacin.
7.2 Procesos y Productos con el PNT

7.2.1 Descripcin de Procesos con el PNT
Tabla N 19. Descripcin de los procesos una vez implementado el PNT
Proceso /actividad
Propagacin
Germinacin
Proceso mejorado? (Si/No)

Comentar la mejora
Detalle tcnico
Se realiza con semillas de aceptable
calidad
vegetativa,
de
buena
selectividad.
Con
98%
de
germinacin. Es un proceso crtico ya
que afecta directamente a la
productividad de las parcelas.
Se realiza en platabanda para surcos
de 10cm y en almacigo, protegido del
sol y del frio por las mallas rashell.
Altos porcentaje de germinacin de
semilla. Es un proceso crtico ya que
afecta directamente a la produccin y
productividad de la parcela.
Se realiza con la mejor selectividad
del suelo y control de los agentes
desinfectantes (agua caliente).
Desinfeccin del suelo
Preparacin del suelo
Operacin manual. La densidad de
33
Si.
Se realiza una alta selectividad. Mayor
desarrollo de semillera. Germinacin
mayor al 98%.
Con adecuado implementacin de vivero,
materiales y herramientas manuales con
Asistencia Tcnica en campo.
Si.
Altos porcentajes de germinacin de la
semilla. Se protege de las inclemencias
del clima. Buen mantenimiento de la
semilla. Baja mortalidad de plntulas.
Con adecuado implementacin de un
vivero con Asistencia Tcnica en campo.
Si.
Se realiza con alta selectividad del suelo
y buen tratamiento de desinfeccin. Baja
la propagacin de enfermedades al
cultivo. Con adecuado implementacin de
herramientas manuales con Asistencia
Tcnica en campo.
Si .
____________________________________________________________________________
Siembra
Fertilizacin
Riego
Poda
Tutorado y amarre
siembra es de 2,0 x 1,5 m entre

plantas y entre surcos, en pendiente
se sigue las curvas de nivel. Limpieza
y eliminacin de malezas. Es un
proceso crtico ya que afecta la
productividad de la parcela y
aumenta
los
indicios
de
enfermedades.
Siembra
manual
para
3,333
plantas/ha. Mejor remocin de suelo.
Es un proceso crtico ya que afecta
directamente a la productividad de la
parcela. Buena capacitacin.
Se aplica de manera directa y optima,

segn necesidad de la planta.
Posteriormente, se aplica cada 2
meses. Aplicacin homogneo.
Se aplica por gravedad y aspersin,

regularmente cada semana. Se
previene la erosin. Buen sistema de
drenaje.
Operacin manual. Se realiza dos
tipos de poda: de formacin y de
renovacin. Es peridico. Provoca un
mejor control de enfermedades y
optimiza la produccin de frutos.
Las plantas de aguaymanto se
sostienen mediante tutores (maderos)
y amarres (hilo de lana). Es un
proceso crtico ya que afecta
directamente a la produccin y
productividad de la parcela.
Realizado manualmente, en las reas

circundantes a la planta. Mejor
control en mantenimiento del cultivo.
Deshierbo
Manejo fitosanitario
Realizado manualmente, correcta

aplicacin de agentes para el control.
Generacin de registros de control en
campo.
34
Buena capacidad de formulacin del

sustrato tanto de aceptable limpieza y
suficiente control de malezas. Con
adecuado
implementacin
de
Tcnica en campo.
Si.
Densidad de siembra de 1,5 x 1,5 m; para
manejo adecuado de planta. Buena
remocin de suelo y conocimiento de las
caractersticas del suelo. Con adecuado
implementacin
de
herramientas
manuales con Asistencia Tcnica en
campo.
Si.
Se realiza un previo anlisis de suelo,
con conocimiento del requerimiento de
nutrientes de cada planta. Produccin de
fertilizantes naturales como el compost.
Con Asistencia Tcnica en campo.
Si.
Prevencin de la erosin superficial.
Buen sistema de drenaje. Con Asistencia
Tcnica en campo.
Si.
Adecuado control sanitario. Bajas
afecciones por enfermedades. Con
Asistencia Tcnica en campo.
Si.
Se previene contagio de enfermedades y
contribuye en minimizar las mermas.
Tutorado total de las plantas. Se aplica
tcnicas eficientes y se dispona de
Asistencia Tcnica en campo. Con
adecuado implementacin de materiales y
Tcnica en campo.
Si.
Adecuado control de malezas que
provoca
bajo
crecimiento
y
productividad.
Con
adecuado
implementacin
de
herramientas
campo.
Si.
Adecuada
aireacin
del
cultivo.
Adecuado manejo de malezas. Suficiente
tutorado del cultivo, para minimizar los
agentes dainos que disminuye la
productividad.
Con
adecuado
implementacin
de
herramientas
____________________________________________________________________________
Cosecha
Seleccin preliminar
Transporte al centro
de acopio
Descapuchado
2 seleccin y
clasificacin
Emjabeado y
embalado
Almacenado
Operacin manual. Se realiza por

cada socio y la actividad se desarrolla
por jornales. El inicio de la cosecha
es despus de los 8 a 9 meses de su
transplante en terreno definitivo. La
caracterstica del fruto al momento de
la cosecha es cuando el capuchn est
seco, donde el fruto posea un color
anaranjado dorado, tal proceso se
realiza con la tijera comn,
realizndose un suave corte en el
pednculo de la fruta. La frecuencia
de cosecha es por semana, al
transcurso de 10 meses continuas. El
tiempo de vida til de produccin de
la planta es de 2,5 aos, de la que se
renueva otra vez.
Operacin manual. Se realiza en el
campo en el momento de cosecha y
en el centro de acopio.
La recoleccin se realiza en jabas

cosecheras y en carretilla como
medio de transporte.
Operacin manual. No se realiza, se

conserva el capucho por el simple
detalle de prevenir el deterioro del
fruto, brindndole proteccin al
momento de manipular y as
almacenarlo hasta el periodo de
embarque.
Operacin manual. Se realiza una alta
selectividad del producto final.
Operacin manual. El producto

clasificado se embalan en jabas de
plsticos y en cartn corrugado
correspondiente a 4-8 kg de
capacidad.
Se almacena en la instalacin (centro

de acopio), por medio de jabas de
plstico y caja de cartn corrugado
35

campo.
Si.
Pocos maltratos fsicos en la cosecha
manual que merma la calidad. Alta
selectividad de los frutos maduros, tanto
eleva la calidad. Con adecuado
implementacin
de
materiales
y
Tcnica en campo.
Si.
Eficiente cuantificacin de la produccin.
Prevee daos fsicos. Con adecuado
implementacin
de
materiales
y
Tcnica en campo.
Si.
Bajo maltrato fsico. Eleva la calidad de
los frutos aptos para comercializar.
Mejora la calidad. Con adecuado
implementacin
de
materiales
y
Si.
Presenta pocos daos fsicos. Eleva la
vida til del
fruto. Con adecuado
implementacin
de
materiales
y
herramientas manuales con Asistencia en
Control de Calidad.
Si.
Alta selectividad del fruto. Pocos daos
fsicos. Con Asistencia en Control de
Calidad.
Si.
Buena presentacin para la etapa de
comercializacin. Genera alto valor
agregado y diversificacin en el mercado.
Con adecuado implementacin de
materiales y herramientas manuales con
Asistencia en Control de Calidad.
Si.
Estibado adecuado del lote en parihuelas.
Con manejo de registros. Buen criterio de
control de calidad. Con adecuado
implementacin
de
materiales
y
____________________________________________________________________________
Comercializacin
Es la etapa en que se procede a

ofrecer y vender el producto al
cliente. Es un proceso crtico ya que
afecta directamente a la rentabilidad
y a los ingresos de la organizacin.
36
herramientas manuales con Asistencia en

Control de Calidad.
Si.
Buena dinmica del flujo comercial.
Entrega del producto a tiempo y sin
penalidades. Adecuado y oportuno
servicio de medio de transporte para el
producto final.
____________________________________________________________________________
Figura N 05. Diagrama de flujo de procesos de la organizacin (con PNT)
Incremento de rea cultivadas en

16,25 ha mas.
Incremento del rendimiento al
final del horizonte del PNT de
6,000 al final del PNT de 7,900
kg/ha/campaa.
Propagacion
germinacion
Desinfeccion del suelo
Incremento del volumen de

produccin de 30,00 a 167,87
TM/ao al final del PNT.
Aumento de la calidad extra de
10% a 30% y primera de 20% a
40%.
Disminucin de las mermas
(descarte) de 35% a 12.5%.
Mayores oportunidades de empleo,

de 35 jornales/ha a 410 jornales/
ha.
Mayores niveles de ingresos por
venta de produccin de S/.39,000 a
S/.440,67 nuevos soles al 3 ao.
Incremento de las capacidades

productivas al 95% con la
incorporacin de nuevas
tecnologas (adquisicin de
herramientas, equipos y
transporte).
Preparacion del suelo
INTERVENCION DEL PROGRAMA

nivel vivero
PROCESOS
Contratar Coordinador de proyecto

del PNT para el control de la
ejecucin del proyecto.
Contratar Asistencia Tcnica en
campo para el manejo del vivero y
la produccin.
Siembra
Fertilizacion
Riego
Poda
Tutorado y amarre
Deshierbo

nivel campo definitivo
INDICADOR
Incremento de material vegetativo

de calidad.
Incremento de la frontera agrcola.
Incremento de volumen de la
produccin.
Reducir mermas en la cosecha.
Fortalecimiento de las capacidades
de gestin productiva, organizativa,
comercial y financiera del OPA.
Incremento de la eficiencia de la
capacidad productiva, con la
contratacin de (01) Asistencia
Tcnica de Campo.
Incremento de la eficiencia de la
capacidad organizacional,
comercial y financiera con la
contratacin de (01) Coordinador.
Mayor acceso de financiamiento

formal de 0% a 100%.
Elaboracin de (01) Documento de
Operativo de Gestin.
(06) capacitaciones en manejo de

la produccin.
(02) capacitaciones en control de
calidad en el centro de acopio.
(06) capacitaciones en gestin
empresarial y organizacional.
Cosecha
Seleccin preliminar
Transporte a centro de
acopio
2 seleccin y
clasificacin
2 seleccin y
clasificacin
Emjabeado y embalado
Almacenado
Comercializacin
37
Etapa 4: Manejo en
centro de acopio
Etapa 3: Manejo en
cosecha
Manejo fitosanitario
Implementacin de los activos para el

vivero:
* Malla o zaranda
* Bolsa de almacigo
* Regadera
* Malla Rashell, etc.
Implementacin de los activos para el
produccin:
* Pico de mango
* Pala
* Comba
* Barreta liviana
* Cinta mtrica
* Rastrillo, etc.
Implementacin de los activos para
acopio y procesado:
* Jabas cosecheras
* Carretillas
* Parihuela, etc.
Implementacin de los activos para
comercializacin:
* Camin de transporte
____________________________________________________________________________
7.2.2 Distribucin del rea de Trabajo o Diseo de Planta

La OPA solo aplica la tecnologa en la implementacin del vivero y en la distribucin del rea de
trabajo (acopio/poscosecha), este punto se detalla en el siguiente ANEXO N15.
a) VIVERO
Se implementa un rea de 50 m2, en donde se debe disear y construir. Por lo que tiene
disponibilidad de agua, para una capacidad de ms de 14,000 plantas como mximo; forrado de
malla rashell de 80% de transparencia en estructura de madera como soporte. Segn, ANEXO
N15.I. PLANO N01. VIVERO y Memoria Descriptiva del Vivero en ANEXO N15.J.
b) DISTRIBUCION DE EQUIPOS EN EL CENTRO DE ACOPIO/POSCOSECHA
Los ambientes ubicados en el primer piso, es la zona o rea de Trabajo, que es necesario
implementar de equipos, como son: (01) balanza electrnica de capacidad de 300 kg, (02)
balanza electrnica de capacidad 1.3 kg, (10) parihuelas, (02) mesas de acero para procesado,
(100) unidades de jabas plsticas. Segn, ANEXO N15.I. PLANO N02 DE DISTRIBUCIN
DE EQUIPOS EN REA DE TRABAJO.
38
____________________________________________________________________________
7.2.3 Descripcin del Producto del Plan de Negocio a Implementar

Tabla N 20. Descripcin de las caractersticas del producto mejorado con el PNT
Item
Nombre genrico
del producto
Caractersticas
principales
Descripcin
Aspectos mejorados (si/no)
Aguaymanto fresco (con o sin capachos)

Reduccin de mermas, de elevada
rentabilidad y productividad.
La calidad organolptica aceptable como:
sabor y color.
Buen calibre y mayor homogeneidad.
Caractersticas
especiales o
particulares
Calidades y
presentaciones
Se obtienen productos de:

Calidades:
Incremento de extra a 30%.
Incremento de primera a 40%.
Decremento de segunda a 17.5%.
Decremento de descarte a 12.5%.
Presentaciones:
Mercado regional ayacuchano. Embalados
en jabas en cantidad de 4 kg, con rotulado
de trazabilidad de la produccin.
Mercado nacional Lima Metropolitana.
Embalados en Jabas de capacidad de 4 8
kg.
39
Si. Aguaymanto fresco de mayor tamao,

calidad y diferenciacin y sabor
homogneo.
Buena presentacin.
Si.
Reduccin de las mermas de 35% en
12,5%.
Mejor calidad organolptica, con sabor y
color son homogneo.
Si.
Con la implementacin de las BPA en
campo.
Desarrollo del tamao de fruto entre 1,5 a
2,0 cm.
Obtencin de mayor homogeneidad en
calibres.
Si.
Incremento de las calidades extra en un
20% y primera en un 20%.
Mayor aceptacin del producto en el
mercado por su homogeneidad.
Mayor control en la calidad y la
trazabilidad del producto.
Se podr obtener un producto de calidad
para mercados ms rentables.
____________________________________________________________________________
7.3 Requerimientos de Bienes o Servicios para la Adopcin de Tecnologa

Tabla N 21. Requerimiento de bienes para la adopcin de tecnologa
Bien: cantidad, nombre
Solucin tecnolgica a que corresponde
120 g, Semillas de aguaymanto
7 sacos/ha, Guano de isla
20 unid, Pico con mango
20 unid, Pala
20 unid, Comba
20 unid, Barreta de punta ancha
10 unid, Cinta mtrica grande
20 unid, Rastrillo
500 kg, Alambre galvanizado
40 kilo, Clavo 3
40 kilo, Clavo gancho 1
20 unid, Azadn
20 unid, Alicate
20 unid, Martillo
40
Especificaciones tcnicas
Semillas 98 % de germinacin. Procedente de Celendin,
Cajamarca.
Abono orgnico natural, con mejores contenidos de nutrientes no
contamina ni deteriora tus suelos, mejora la absorcin de agua y
adems es de fcil asimilacin por los cultivos.
Para cada socio. Material resistente al golpe, de hierro templado;
marca Bellota, tipo sapapico, idneo para remocin de tierras y de
malezas como las gramneas y apertura de hoyos.
marca Bellota, para remocin de tierras, tipo cuchara.
marca heragro, de peso 18 lb.
liviana, marca Ore, con pala ancha para apertura de hoyos planta
y tutores.
Marca Stanley, dimensin 50 metros de barrido. De material
resistente.
marca bellota, tipo peine; para limpieza de malezas y cascajo.
Material resistente al estirado, corrosin y al medio ambiente,
n18. Idneo para el tutorado en campo.
Material resistente a la corrosin, idneo para el clavado a la
madera (tutor).
Material tipo en C resistente a la corrosin, idneo para el
clavado a la madera (tutor) y para sujetar el alambre galvanizado.
marca Bellota.
Para cada socio. De gran corte a alambres. Marca Stanley. Con
mango de material resistente a la electricidad.
Para cada socio. De mango en madera. Marca Stanley. Gran
poder de torque a clavos de 2 o 3.
____________________________________________________________________________
40 unid, Tijera de podar manual
Para cada socio. Material resistente a la corrosin. De 8 de

eficiencia de corte, marca Stanley.
20 unid, Fumigadora manual
Para cada socio. Del tipo mochila, con capacidad de 15 litros.
20 unid, Sierra
Para cada socio. De alto corte de madera. Marca Stanley.
40 rollos, Alambre galvanizado

de pas
De alta resistencia al estirado. Del tipo N16.
10 millar, Bolsas para almacigo
De polietileno de 4 x7x 2mm.
40 m, Malla rashell para vivero
De (4.20x 40)m de cobertura. De 80% de luz.
5 unid, Regadera, cap. 5 litros
De capacidad de 5 litros de acero galvanizado, con asa reforzada.
Para cada socio. Tipo Bugue 120, marca truper; de gran capacidad
y resistencia al desgaste.
20 unid, Carretilla
100 unid, Jabas planas plsticas
20 unid, Palos de eucalipto
1,000 unid, Palos de eucalipto
20 conos, Hilo mackeme
1 unid, Balanza electrnica de
plataforma
2 unid, Balanza electrnica de
mesa
5 unid, Parihuelas de madera
2 unid, Mesas de trabajo
1 unid, Camin de transporte
Mejoramiento de los procesos de

comercializacin y gestin empresarial

41
De capacidad mxima 40 litros, (40x60x30)cm.

De medida 3.30m x 0.10 m.
De medida 3.10m x 0.05 m.
Para amarre de ramas (en turorado).
De capacidad de 300 kg, procedencia japonesa, sensibilidad 30 gr,
pantalla LCD, Batera recargable 6V, plataforma 45 x 60 cm.
De capacidad de 10 kg, marca JR, sensibilidad 1 gr, pantalla
LCD, Batera recargable 6V, tara automtica.
En madera, medidas de 1,5 x 2,0 m x 15cm, de color blanco.
De Acero inoxidable, de 0.9 x 0.90 x 1.8 m, con tubo galvanizado
de 1 con pintado color blanco Glos.
De carga, de modelo H-100 truck (porter), marca Hyundai,
capacidad de 2 ton, cilindrada 2,497 cc; Tipo Common Rail
Direct Injection (CRDi), Nmero de cilindros 04 en lnea,
potencia max. 128 hp, tipo de combustible Diesel garanta 36
meses o 60,000 km (lo que ocurra primero). VER ANEXO
15.C.02
____________________________________________________________________________
Tabla N 22. Requerimiento de servicios para la adopcin de tecnologa

Servicios
Solucin tecnolgica
a que corresponde
(01) Coordinador de
proyecto del PNT
Contratar especialistas en
gestin operativa,
empresarial y
organizacional
(01) Asistencia
Tcnica en campo
para vivero y
produccin
gestin operativa,
empresarial y
organizacional
Trminos de referencia
Se requiere la contratacin de un Ingeniero
Agroindustrial y/o Agrnomo, con experiencia de 01
aos en temas relacionados a la formulacin,
evaluacin y ejecucin de planes de negocios y
proyectos productivos. Experiencia de trabajo con
organizaciones productivas en el mbito rural. Las
principales actividades que debe desarrollar el Jefe de
proyecto de la OPA son los siguientes:
i) Ejecutar, coordinar, gestionar y evaluar el Plan de
Negocios del PNT.
ii) Gestionar acciones concretas para participar en
ferias y ruedas de negocios a nivel nacional, para
obtener nuevos mercados.
iii) Ejecutar, coordinar y gestionar el Plan de
Operaciones del proyecto.
iv) Capacitar en programas de mercadeo, gestin
empresarial, liderazgo empresarial y administracin
organizativa para el desarrollo estratgico de la
OPA.
v) Gestionar nuevas aperturas de mercados.
vi) Dirigir y gestionar al equipo de profesionales y
socios involucrados en el proyecto.
vii) Gestionar la implementacin del Manual de Buenas
Prcticas Agrcolas para la certificacin.
viii) Formular, implementar y ejecutar el Documento
Operativo de Gestin.
El servicio requerido es por 2 aos, percibiendo un
sueldo de S/.2,500.00 nuevos soles mensuales.
Se requiere la contratacin de ingeniero(a) agrnomo o
tcnico(a) agropecuario(a) con experiencia de 01 aos
en manejo de cultivo y produccin de frutales,
especialmente para asociaciones de productores. Los
servicios que debe brindar son los siguientes:
i) Brindar capacitaciones a los productores en manejo
de vivero.
ii) Formular, ejecutar y supervisar el funcionamiento
del vivero.
iii) Brindar capacitacin a los productores en manejo
de la produccin en campo (manejo agronmico).
iv) Formular, ejecutar y supervisar el manejo
agronmico en campo.
v) Gestionar el requerimiento de enseres e insumos.
vi) Brindar asistencia personalizada en campo a cada
socio y a toda la organizacin.
vii) Formular el uso correcto de Registros de Campo.
viii) Implementar, ejecutar y evaluar las BPA.
ix) Aplicar, evaluar e implementar programas de
inocuidad en alimentos.
42
____________________________________________________________________________
(01)
Responsable
de la formulacin del
Plan de Negocios
gestin operativa,
empresarial y
organizacional
x) Brindar capacitaciones en control de calidad e

inocuidad de alimentos a los socios.
xi) Evaluar y salvaguardar los controles de salubridad
en el centro de acopio.
xii) Planificar, desarrollar, comunicar y ejecutar los
planes de calidad en el centro de acopio.
Los servicios requeridos son por 6 meses. Tiempo
adecuado para brindar capacitacin y asistencia tcnica
a los 20 beneficiarios del OPA, percibiendo un sueldo
de S/.2,000.00 nuevos soles mensuales.
Para la formulacin del presente Plan de Negocios es
indispensable contar con un Profesional (Ingeniero
Agroindustrial o Agrnomo), con experiencia en
formulacin y gestin financiera del plan de negocios
en marco del Programa de Compensaciones para la
Competitividad AGROIDEAS. El responsable debe
contar como mnimo 01 planes de negocios. Los
servicios que debe brindar son los siguientes:
i) Diagnstico de campo.
ii) Formulacin del plan de negocios con sus
respectivos anexos segn la directiva del programa.
iii) Levantamiento de observaciones.
iv) Acompaamiento en la evaluacin de campo.
El tiempo estimado para la ejecucin del servicio es de
10 meses. Para la elaboracin del PNT ser de S/.
9,000.00 nuevos soles
7.4 Factibilidad de la Instalacin y Funcionamiento de los Bienes y Servicios en la

Zona de Produccin
Entonces, para la ejecucin del presente Plan de Negocios se identifican algunos aspectos
generales que hacen viables la adopcin de la tecnologa:
a. Caractersticas climticas de la zona (altitud, precipitacin pluvial, horas sol, poca
de heladas, humedad relativa, etc.). Estas condiciones son favorables para el
cultivo?, Existen elementos de riesgo?
La zona de influencia del Plan consta de una altitud de 3,100 msnm, con precipitacin
pluvial de Diciembre a Marzo que consta de 200, 400 hasta 1,000 mm/ao; con horas sol
de 7-9 horas, esta zona est enclavada en la margen del valle del Rio Vinchos, con poca
de heladas en los meses de Marzo Junio, con humedad relativa que oscila entre 6070%, siendo en el atardecer que se presenta fuertes vientos fros. Las condiciones de la
altitud y horas sol hacen favorables para que se produzcan este producto (aguaymanto),
con los riesgos que se puedan presentar como: heladas, precipitacin excesiva, escasez
de agua, ataque de enfermedades y plagas.
b. Tipo de suelo (textura, salinidad, etc.). Estas condiciones son favorables para el
cultivo?, Existen elementos de riesgo?
43
____________________________________________________________________________
Es de origen aluvial de textura franco arenoso o arcilloso, poco profundo de bajo

contenido de fosforo, con zonas predominantemente pedregosas con declives de
moderado a fuertes y con una severa degradacin. El aguaymanto es considerada como
una planta rustica que posee una sistema radicular constituida de una raz principal,
laterales y de innumerable raicillas que llegan a 60 cm de profundidad. Estas
condiciones son favorables por el grado de fertilidad que se tiene, pero una desventaja
bien pronunciada es la falta de tierras agrcolas; que estn definitivamente parceladas.
c. Caractersticas topogrficas del terreno (caso de vehculos especializados para
labores agrcolas, instalacin de infraestructura de riego, etc.). La topografa
complica la aplicacin de la tecnologa (pendientes, terrazas, etc.)? cul es la
solucin que se ha previsto?
Consta de una geografa accidentada y ondulada, con escasa presencia de tierras
agrcolas llanas y por ende tiene limitado especializacin para el arado, con deficiencia
de infraestructura de riego; esto por lo caracterstico de un valle circundado por el Rio
Vinchos. La topografa, de la zona presenta pronunciados pendientes, defectuosas
terrazas y zonas pedregosas. Entonces, la solucin que se prev, para la adopcin de la
tecnologa, es optimizar los recursos tanto: tierras agrcolas y agua; con transferencias de
tecnologas necesarias, sin modificaciones transcendentales para as minimizar los
riesgos previstos en el Plan de Negocios2.
d. Disponibilidad de recurso hdrico (fuente de agua, volumen disponible, tipo de
riego, calidad, poca de estiaje, etc.). Se cuenta con derecho de uso del agua para
toda el rea destinada al PNT?. En caso de pozos, deber sealar el aforo realizado
con una antigedad no mayor a un ao, presentando el documento expedido por la
Autoridad Local del Agua (ALA)
La zona de influencia se encuentra en la microcuenca del rio Vinchos, siendo la fuente
de agua el tributario de la misma que se ubica en la parte de alta de la Comunidad,
(Quebrada Cruzhuaycco) que sirve como fuente de irrigacin para varias comunidades
como: Pacchacc, Lengua y Jatumpampa Huayllay, donde el volumen disponible en
poca de secano genera una demanda insatisfecha del servicio, por lo que se requiere la
disponibilidad de un reservorio, la calidad del elemento hdrico es buena. El tipo de
riego que se realiza es por inundacin (gravedad), dando esta prctica un grado alto de
erosin de tierras. El derecho para el uso del agua para el PNT, es compartida; es decir
para la actividad desarrollada (cultivos tradicionales) por la Comunidad es el mismo
tratamiento para el aguaymanto.
e. Requerimiento de agua por el cultivo (volumen de agua requerido para el adecuado
riego de las plantaciones actuales y las nuevas que se instalarn con el PNT, de ser
el caso)
En la prctica el productor, en sus labores culturales lo aplica por inundacin, dando
iniciativas positivas con la instalacin de tuberas temporales y mnimamente es
2
Las caractersticas topogrficas de los terrenos del mbito de la OPA se visualizan en las fotos que se
anexan al final presente Plan de Negocios.
44
____________________________________________________________________________
desarrollado por aspersin, esto genera deficiencias en uso ptimo del recurso, la
distancia es considerable, (unos poseen una distancia mayor 300 y menor a 500 m al
fuente de agua) tanto que en su recorrido pierde caudal y rendimiento por filtracin. En
la intensidad de riego tiene que considerarse la profundidad y la capacidad de
infiltracin y de retencin de agua de los suelos de alta pendiente. En pocas de lluvias
el caudal es considerable, lo que hace suficiente, se proyecta desarrollar la
disponibilidad de agua; con el futuro proyecto hdrico que se instalara en la zona, que
ser beneficioso para toda la cuenca baja del distrito de Vinchos.
El intervalo de riego consta de una (1) vez por semana/ha, para un volumen de 50-60 m3
de agua/ha. Bajo estas condiciones de disponibilidad de agua de riego se espera los
rendimientos previstos. A esta etapa de riego se agrega las etapas de lluvia que
corresponde a 765 mm, lo mismo que cae durante una buena poca de produccin.
f. Disponibilidad de servicios bsicos en el inmueble donde se instalarn las
mquinas, equipos y/o infraestructura productiva, de ser el caso. Precisar si se
cuenta con conexin elctrica trifsica, el material del que est construido el local,
as como sus dimensiones. Las condiciones actuales del inmueble permiten la
instalacin y funcionamiento de las mquinas y/o equipos?, Se requerirn
modificaciones? De ser as, se deber haber costeado estas modificaciones o
habilitacin y estar expresamente considerado dicho costo en el presupuesto del
PNT.
Para el presente Plan de Negocios, se tiene disponibilidad de un local (en material noble)
con conexin elctrica monofsica, con amplias ventanas; esto solo para el acopio y el
embalado del producto. En cuestin, del camin de carga como medio de transporte y
sus accesorios son bienes mviles que se desplazan de un lugar a otro, solo se requiere
de un almacn para la disponibilidad de esta maquinaria, para protegerle de la
inclemencia del clima; lo cual el local de la OPA, estar ubicado en la plaza de
Comunidad de Jatumpampa de Huayllay.
g. Previsiones para el mantenimiento de los equipos (abastecimiento y servicio tcnico
en puntos cercanos). Existe servicio tcnico para las mquinas, equipos, vehculos,
etc. considerados en el PNT? Cul es el plan de accin?
Para el presente Plan de Negocios, no se cuenta con abastecimientos y servicios tcnicos
locales. Para los Servicios Tcnicos Especializados tanto para las maquinas, equipos,
etc.; generados por el PNT, se recurre a la ciudad de Ayacucho, el tiempo promedio de
viaje es de 1 hora y 30 minutos; tanto as que la frecuencia de transporte menores
(combi) es constante al capital de distrito. Como Plan de Accin, se enfrenta
estratgicamente la ubicacin del distrito y por ende de la Comunidad a pocos minutos
de la Va Libertadores, que es una va que interconecta a los principales centros urbanos
como Ayacucho y la costa; con ello se puede decir, que se tiene accesibilidad a los
Servicios Tcnicos disponibles del mercado.
h. Disponibilidad de infraestructura para el almacenaje de insumos y productos. Se
cuenta con almacenes adecuados para el volumen de produccin previsto en el
PNT? para los insumos, herramientas y equipos? cul es el plan de accin?
45
____________________________________________________________________________
Los insumos adquiridos con el plan de negocios (financiados por la organizacin) es el

abono (guano de isla), para mejorar los terrenos de cultivos y as recuperar su potencial
productiva. En el estado actual de produccin, se tiene cierta limitante para su
operatividad; ya que en algunos aspectos de infraestructura se han acondicionado (que
en menor o mayor grado) son adecuados para el manejo del insumo, herramientas y
equipos. Como Plan de Accin, se entiende en una mejor distribucin del local,
controles de ingreso, orden y salida de insumos, encargado por los miembros de la OPA.
i. Disponibilidad de infraestructura para el estacionamiento y resguardo de vehculos
y maquinarias
En la actualidad no se tiene disponible. Con la implementacin del PNT, se construir
un estacionamiento con techo que posibilite el almacenamiento del vehculo.
j. Disponibilidad de recurso hdrico para toda el rea productiva involucrada en el
PNT
No se cuenta con agua suficiente. Se requiere capacitar y adecuar un sistema de riego
ptimo, con infraestructura y tecnologa adecuada y necesaria para la topografa de la
zona. No se tiene permisos, si no est regulado por el derecho que se tiene como
miembros de la Comunidad, esto administrado por una Junta de Regantes.
k. Disponibilidad de servicios de transporte de insumos y productos desde y hacia la
zona de produccin
Se tiene una escasa disponibilidad de servicio de transporte, por lo que se recurre a la
capital Vinchos o peor de los casos a Huamanga capital, estos medios de transporte son
inadecuados pudindose ser pequeos o muy grandes. La oferta de transporte de
Ayacucho-Jatumpampa de Huayllay si existe, y no es as de Jatumpampa de HuayllayAyacucho.
46
____________________________________________________________________________
8. PLAN DE PRODUCCION Y VENTAS

8.1 Plan de Produccin con el PNT
Tabla N 23. Plan de produccin detallado con PNT
Ao
Ao
1
Unidades
productivas
10.0
(ha)
Ao
2
16,25
(ha)
Ao
3
21,25
(ha)
Rendimiento esperado (kg/ha)
Produccin total estimado (kg)
Produccin
del
cultivo
de
aguaymanto para ao 1.
500 kg/ha en mes 1
500 kg/ha en mes 2
600 kg/ha en mes 3
600 kg/ha en mes 4
600 kg/ha en mes 5
700 kg/ha en mes 6
800 kg/ha en mes 7
800 kg/ha en mes 8
900 kg/ha en mes 9
900 kg/ha en mes 10
Para un rendimiento de 6,900 kg/ha
al ao
Produccin
del
cultivo
de
600 kg/ha en mes 1
600 kg/ha en mes 2
600 kg/ha en mes 3
700 kg/ha en mes 4
700 kg/ha en mes 5
800 kg/ha en mes 6
800 kg/ha en mes 7
900 kg/ha en mes 8
900 kg/ha en mes 9
900 kg/ha en mes 10
al ao
Produccin
del
cultivo
de
600 kg/ha en mes 1
700 kg/ha en mes 2
700 kg/ha en mes 3
700 kg/ha en mes 4
800 kg/ha en mes 5
800 kg/ha en mes 6
900 kg/ha en mes 7
900 kg/ha en mes 8
900 kg/ha en mes 9
900 kg/ha en mes 10
al ao
Programa de produccin de aguaymanto

(fruta) para ao 1.
3,750 kg en mes 1
3,750 kg en mes 2
4,500 kg en mes 3
4,500 kg en mes 4
4,500 kg en mes 5
5,250 kg en mes 6
6,000 kg en mes 7
6,000 kg en mes 8
6,750 kg en mes 9
6,750 kg en mes 10
Para una produccin de 51,750 kg al ao
47

(fruta) para ao 2.
8,093 kg en mes 1
8,093 kg en mes 2
8,093 kg en mes 3
9,441 kg en mes 4
9,441 kg en mes 5
10,790 kg en mes 6
10,790 kg en mes 7
12,139 kg en mes 8
12,139 kg en mes 9
12,139 kg en mes 10
Para una produccin de 101,156.25 kg al
ao
(fruta) para ao 3.
11,156 kg en mes 1
13,016 kg en mes 2
13,016 kg en mes 3
13,016 kg en mes 4
14,875 kg en mes 5
14,875 kg en mes 6
16,734 kg en mes 7
16,734 kg en mes 8
16,734 kg en mes 9
16,734 kg en mes 10
Para una produccin de 146,890.63 kg al
ao
____________________________________________________________________________
Tabla N 24. Plan de produccin consolidado con PNT

Producto
Calidad
Extra
Primera
Segunda
Descarte
Volumenes estimados de produccion anual (kg)

Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
13,800.00 30,468.75 50,362.50 50,362.50 50,362.50
20,700.00 42,656.25 67,150.00 67,150.00 67,150.00
17,250.00 28,031.25 29,378.13 29,378.13 29,378.13
17,250.00 20,718.75 20,984.38 20,984.38 20,984.38
Tabla N 25. Volmenes de venta estimados en el mercado objetivo

Producto
Volumen (kg) (Iguain-Huanta)

Precio promedio (S/./kg)
Subtotal de venta producto (S/.)
Volumen (kg) (Pequeos
Volumen (kg) INGAL PERU EIRL
Volumen (kg) GB ORGANIC SAC
Total de venta producto (S/.)
Nivel de ventas por ao
Variable
Ao 0 (*)
Ao 1
Ao 2
0.00
0.00
0.00
2.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
19,500.00
0.00
0.00
2.00
0.00
0.00
39,000.00
0.00
0.00
0.00 20,000.00 20,000.00
0.00
3.00
3.00
0.00 60,000.00 60,000.00
0.00 31,750.00 81,156.25
0.00
3.00
3.00
0.00 95,250.00 243,468.75
39,000.00 155,250.00 303,468.75
48
Ao 3
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
20,000.00
3.00
60,000.00
126,890.63
3.00
380,671.88
440,671.88
Ao 4
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
20,000.00
3.00
60,000.00
126,890.63
3.00
380,671.88
440,671.88
Ao 5
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
20,000.00
3.00
60,000.00
126,890.63
3.00
380,671.88
440,671.88
____________________________________________________________________________
9. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL

Tabla N 26. Plan de manejo ambiental
Actividad
Ampliacin y siembra
de nuevas reas de
cultivo
Control biolgico de
plagas y enfermedades
Uso eficiente del agua

de riego
Uso eficiente de
fertilizantes orgnicos
Aprovechamiento de
Residuos de envases y
empaques reciclables
Indicador de impacto ambiental

Sin
Con
Descripcin
PNT
PNT
Ampliacin promedio
de nuevas reas
cultivables
16,25
Gravedad
(100%)
Gravedad:
50%
Aspersin:
50%
N de aplicaciones de
pesticidas orgnicos
en una hectrea/mes
Volumen (metros
cbicos) aplicados en
una hectrea de
cultivo
Volumen (TM)
aplicado en una
hectrea de cultivo
Porcentaje de residuos
destinados al reciclaje
en el ao.
1.5
7.4
0%
100%
Factores que
posibilitaran el logro de
las metas
Se implementar el plan de
incremento
de
reas
cultivables, para aumentar la
produccin y el rendimiento.
Se implementar el control
biolgico de plagas, por
medio de productos naturales
y el uso de trampas con miras
a las practicas BPA. VER
ANEXO 15.P.
Se implementar el sistema
piloto de riego por aspersin
que optimiza el uso del agua.
Se implementar el plan de
fertilizacin
localizada
favorecida por la certificacin
en
Buenas
Prcticas
Agrcolas.
Se implementar un proceso
de manejo de desechos por
cada socio.
9.1 Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

Tabla N 27. Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental
Actividad
1 Ampliacion de nuevas areas de cultivos
2 Control integrado de plagas y enfermedades
3 Siembra de aguaymanto con BPA
4 Manejo de aguas de riego
5 Uso eficiente de fertilizantes organicos
6 Aprovechamiento de residuos reciclables
Total
Costo total
(S/.)
7,500.00
10,000.00
10,000.00
2,500.00
7,500.00
7,500.00
49
Presupuesto anual (S/.)

Ao 1
1,500.00
2,000.00
2,000.00
500.00
1,500.00
1,500.00
5,500.00
Ao 2
1,500.00
2,000.00
2,000.00
500.00
1,500.00
1,500.00
5,500.00
Ao 3
1,500.00
2,000.00
2,000.00
500.00
1,500.00
1,500.00
5,500.00
Ao 4
1,500.00
2,000.00
2,000.00
500.00
1,500.00
1,500.00
5,500.00
Ao 5
1,500.00
2,000.00
2,000.00
500.00
1,500.00
1,500.00
5,500.00
____________________________________________________________________________
10. PLAN DE CONTROL DE RIESGOS

10.1 Identificacin de los Riesgos y Acciones de Prevencin o Mitigacin
Tabla N 28. Identificacin de los principales riesgos en los procesos de la organizacin
Proceso
Etapa o fase
Riesgos
Vivero
Propagacin
Incremento
de
muerte
prematura de plntula.
Produccin
Siembra
Bajo
porcentaje
de
prendimiento de la planta.
Produccin
Fertilizacin
Empobrecimiento de la tierra.
Produccin
Crecimiento
Las plagas y enfermedades

que perjudiquen la actividad
agrcola impidiendo la mejora
de la productividad.
Produccin
Crecimiento
Deficiente sistema de riego y

drenaje.
Produccin
Crecimiento
Produccin
Desarrollo
Produccin
Desarrollo
Mal tutorado.
Produccin
Desarrollo
Afecciones por helada.
Cosecha
Recoleccin
Poscosecha
Control de
calidad
Comercializ
acin
Venta
Comercializ
acin
Venta
Limitada experiencia en la
ampliacin de nuevas reas de
cultivo.
Bajos
volmenes
de
produccin no acordes con la
capacidad productiva.
Contagio por enfermedades

provocadas por el mal manejo
del operador.
Rechazo del producto por no
cumplir
con
exigencias
sanitarias.
Fluctuacin de los precios en
el mercado por sobreoferta o
sobreproduccin, prdidas en
emprendimiento.
Falta de articulacin del
producto a las necesidades del
mercado.
50
Acciones de prevencin o
mitigacin
Verificar la calidad en semilla, riego y
suelo.
Verificar el porcentaje de germinacin de
la semilla segn las especificaciones
tcnicas del proveedor.
Verificar el prendimiento de la plntula y
realizar la resiembra o recalce.
Disponer de una adecuada dosificacin del
fertilizante.
Disponer de un tratamiento biolgico y
minimizar
las
afecciones
por
enfermedades, hacer una exhaustiva
inspeccin del cultivo y los insumos. VER
ANEXO 15.P.
Optimizar el uso de riego, por sistema de
conduccin, segn el desnivel del terreno.
Prevenir la excesiva erosin de la capa
superficial cultivables.
Procurar afianzar en la capacitacin para
disminuir la incertidumbre mientras
cambia el sistema de produccin.
Verificar las etapas de produccin, y
realizar las correcciones necesarias.
Verificar la instalacin del sistema de
tutorado y generar una nueva estrategia de
correccin.
Generar tcnicas de mitigacin, que pueda
contrarrestar las anomalas del clima.
Afianzar la Buenas Prcticas Agrcolas,
fortalecer la capacitacin. Uso de envase
de cosecha adecuados.
Identificar los posibles agentes y/o causas
de rechazo, en cada lote de producto.
Procurar el establecimiento de precio por
contrato con el cliente.
Fortalecer
la
logstica
de
la
comercializacin y gestin del mercado
por medio de capacitaciones.
____________________________________________________________________________
11. PRESUPUESTO DEL PNT

11.1 Costos de Operacin
Tabla N 29. Presupuesto anual de inversin y operacin
Unidad de
Cantidad
medida
Concepto
BIENES
Equipos
Kit de herramientas
Materiales
Maquinarias
SERVICIOS
Asistencias profesionales
SUB TOTAL DE INVERSION
MANTENIMIENTO DE MAQUINARIAS
Mantenimiento de camion, cap. 4 tn
Mantenimiento de balanzas electronicas
SUBTOTAL DE MANTENIMIENTO
INSUMOS
MANO DE OBRA
Etapa vivero
Etapa produccion
Etapa cosecha y poscosecha
MATERIALES
GASTOS OPERATIVOS Y OTROS
SUBTOTAL OPERACIN
TOTALES
Costo
Total (S/.)
Ao 1
Ao 2
unitario
INVERSION
126,285.00 48,105.00 78,180.00
2,060.00
2,060.00
0.00
17,805.00 17,805.00
0.00
36,240.00 28,240.00
8,000.00
70,180.00
0.00 70,180.00
81,000.00 51,000.00 30,000.00
81,000.00 51,000.00 30,000.00
207,285.00 99,105.00 108,180.00
11,700.00
2,100.00
2,400.00
10,500.00
2,100.00
2,100.00
1,200.00
0.00
300.00
11,700.00
2,100.00
2,400.00
OPERACIN (VIVERO, PRODUCCION, COSECHA Y POSCOSECHA)
50,710.00
0.00 10,840.00
979,000.00 104,600.00 169,850.00
13,000.00
2,600.00
2,600.00
732,000.00 76,000.00 125,000.00
234,000.00 26,000.00 42,250.00
5,380.00
1,196.00
996.00
855.00
31.00
731.00
1,035,945.00 105,827.00 182,417.00
1,254,930.00 207,032.00 292,997.00
Ao 3
Ao 4
Ao 5
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,400.00
2,100.00
300.00
2,400.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,400.00
2,100.00
300.00
2,400.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,400.00
2,100.00
300.00
2,400.00
13,290.00
234,850.00
2,600.00
177,000.00
55,250.00
1,196.00
31.00
249,367.00
251,767.00
13,290.00
234,850.00
2,600.00
177,000.00
55,250.00
996.00
31.00
249,167.00
251,567.00
13,290.00
234,850.00
2,600.00
177,000.00
55,250.00
996.00
31.00
249,167.00
251,567.00
Ao 4
Ao 5
VEASE, EN ANEXO N15.K.

11.2 Gastos de comercializacin
Tabla N 30. Gastos de comercializacin
Valor mensual Total Anual
(S/.)
(S/.)
800.00 38,400.00
Servicio de chofer para camion
Transporte (Flete)
490.00
980.00
Peaje
84.00
4,032.00
Combustible
360.00 17,280.00
Honorarios de especialistas comercializac.
0.00
0.00
Servicios de carga y descarga
0.00
0.00
Totales
60,692.00
Concepto
Ao 1
0.00
980.00
0.00
0.00
0.00
0.00
980.00
Ao 2
9,600.00
0.00
1,008.00
4,320.00
0.00
0.00
14,928.00
Ao 3
9,600.00
0.00
1,008.00
4,320.00
0.00
0.00
14,928.00
9,600.00
0.00
1,008.00
4,320.00
0.00
0.00
14,928.00
9,600.00
0.00
1,008.00
4,320.00
0.00
0.00
14,928.00
11.3 Gastos de gestin y/o Administracin

Tabla N 31. Gastos de gestin o administracin
Concepto
Gestin y administracin
Personal administrativo
Materiales de escritorio
Utiles de escritorio
Servicios
Servicios
Totales
Total Anual
(S/.)
0.00
0.00
4,510.00
4,510.00
4,350.00
4,350.00
8,860.00
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
0.00
0.00
902.00
902.00
870.00
870.00
1,772.00
0.00
0.00
902.00
902.00
870.00
870.00
1,772.00
0.00
0.00
902.00
902.00
870.00
870.00
1,772.00
0.00
0.00
902.00
902.00
870.00
870.00
1,772.00
0.00
0.00
902.00
902.00
870.00
870.00
1,772.00
51
____________________________________________________________________________
VEASE, EN ANEXO N15.L.

11.4 Gastos de Financiamiento
Tabla N 32. Gastos de financiamiento
Concepto
Monto (S/.)
Agrobanco
Totales
40,000.00
40,000.00
Plazo
(meses)
36
Tasa de interes
mensual
2.00%
Ao 1
Ao 2
5,237.19
5,237.19
Ao 3
3,404.24
3,404.24
Ao 4
1,276.64
1,276.64
Ao 5
0.00
0.00
0.00
0.00
11.5 Gastos de manejo ambiental

Tabla N 33. Gasto de manejo ambiental
Concepto
Unidad de
Costo
Cantidad
Total (S/.)
medida
unitario
Capacitacin e implementacin
1. Materiales
Papelotes
Plumones
Boletn de manejo de envases de fertilizantes
Boletin de manejo de aguas
Boletn de cultivo de aguaymanto
2. Implementacin en campo
Implementacin de control de plagas y enfermedades
Sealizacin de control ambiental
Silos de control de residuos solidos
Totales
UND
UND
GBL
GBL
GBL
100
20
25
25
25
0.50
2.50
10.00
10.00
10.00
GBL
UND
UND
3
40
40
500.00
20.00
50.00
4,250.00
250.00
250.00
1,250.00
1,250.00
1,250.00
21,500.00
7,500.00
4,000.00
10,000.00
25,750.00
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
850.00
50.00
50.00
250.00
250.00
250.00
4,300.00
1,500.00
800.00
2,000.00
5,150.00
850.00
50.00
50.00
250.00
250.00
250.00
4,300.00
1,500.00
800.00
2,000.00
5,150.00
850.00
50.00
50.00
250.00
250.00
250.00
4,300.00
1,500.00
800.00
2,000.00
5,150.00
850.00
50.00
50.00
250.00
250.00
250.00
4,300.00
1,500.00
800.00
2,000.00
5,150.00
850.00
50.00
50.00
250.00
250.00
250.00
4,300.00
1,500.00
800.00
2,000.00
5,150.00
11.6 Presupuesto consolidado del PNT

Tabla N 34. Presupuesto consolidado del PNT
Concepto
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Inversion
99,105.00 108,180.00
0.00
0.00
0.00
Mantenimiento
2,100.00
2,400.00
2,400.00
2,400.00
2,400.00
Operacin
105,827.00 182,417.00 249,367.00 249,167.00 249,167.00
Comercializacion
980.00
14,928.00
14,928.00
14,928.00
14,928.00
Gestion y administracion
1,772.00
1,772.00
1,772.00
1,772.00
1,772.00
Financiamiento
5,237.19
3,404.24
1,276.64
0.00
0.00
Manejo ambiental
5,150.00
5,150.00
5,150.00
5,150.00
5,150.00
Totales
220,171.19 318,251.24 274,893.64 273,417.00 273,417.00
52
____________________________________________________________________________
12. ESTRUCTURA FINANCIERA DEL PNT

12.1 Usos y Fuentes del Financiamiento
Tabla N 35. Usos y fuentes del financiamiento del PNT
INVERSION
Uso
Monto (S/.)
Equipos, kit de herramientas, materiales y maquinaria

Servicios profesionales
126,285.00
81,000.00
207,285.00
Mantenimiento anual
Uso
Monto (S/.)
Presupuesto de mantenimiento de maquinas y equipos
11,700.00
Total
11,700.00
Operacin anual
Uso
Monto (S/.)
Fuente
OPA
AGROIDEAS
OPA
AGROIDEAS
Monto (S/.)
25,257.00
101,028.00
16,200.00
64,800.00
207,285.00
Fuente
OPA
Monto (S/.)
11,700.00
11,700.00
Fuente
OPA
AGROBANCO
Monto (S/.)
995,945.00
40,000.00
1,035,945.00
1,254,930.00
Total
Produccion de cultivo aguaymanto
1,035,945.00
Total
Totales
1,035,945.00
1,254,930.00
VEASE, EN ANEXO N15.M.

12.2 Detalle del Cofinanciamiento
Tabla N 36. Detalle de bienes y/o servicios a cofinanciar
Concepto
Costo
unitario
(S/.)
Cantidad
1. BIENES
Equipos
Kit de herramientas
Materiales
Maquinarias
2. SERVICIOS
Asistencias profesionales
3. Gastos imprevistos (3UIT)
Sub total inversion
Aporte
Costo total
programa
(S/.)
(S/.)
126,285.00
2,060.00
17,805.00
36,240.00
70,180.00
81,000.00
81,000.00
0.00
207,285.00
VEASE, EN ANEXO N15.N.
53
101,028.00
1,648.00
14,244.00
28,992.00
80%
56,144.00
64,800.00
64,800.00
0.00
165,828.00 80%
Aporte
organizacin
(S/.)
25,257.00
412.00
3,561.00
7,248.00
20%
14,036.00
16,200.00
16,200.00
0.00
41,457.00 20%
____________________________________________________________________________
13. ANALISIS ECONOMICO Y FINANCIERO DEL PNT

13.1 Estado de Resultados Proyectados (escenario con PNT)
Tabla N 37. Estado de resultados proyectados (S/.)
Rubro
Ao Base
(+) Ventas
(-) Costo de ventas
(=) UTILIDAD BRUTA
(-) Gastos administrativos
(-) Depreciacion
(=)UTILIDAD OPERATIVA
(-) Gasto financiero
(=) UTILIDAD NETA ANTES DEL IMPUESTO
(-) Impuestos (*)
(=)UTILIDAD NETA
39,000.00
27,500.00
11,500.00
680.00
0.00
10,820.00
0.00
10,820.00
0.00
10,820.00
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
155,250.00
108,907.00
46,343.00
1,772.00
1,986.50
42,584.50
5,237.19
37,347.31
303,468.75
199,745.00
103,723.75
1,772.00
16,022.50
85,929.25
3,404.24
82,525.01
440,671.88
266,695.00
173,976.88
1,772.00
16,022.50
156,182.38
1,276.64
154,905.74
440,671.88
266,495.00
174,176.88
1,772.00
16,022.50
156,382.38
0.00
156,382.38
440,671.88
266,495.00
174,176.88
1,772.00
16,022.50
156,382.38
0.00
156,382.38
37,347.31
82,525.01
154,905.74
156,382.38
156,382.38
(*) Exonerado de Impuesto segn Ley N 29482. Ley de Promocin para el Desarrollo de Actividades
Productivas en Zonas Alto andinas.
Tabla N 38. Indicadores de rentabilidad con PNT

Indicador
Formula
Ao 1
Rentabilidad operativa
Utilidad operativa/ventas netas
Rentabilidad neta
Utilidad neta/ventas netas
Rentabilidad sobra la inversion Utilidad neta/activo total
EBITDA
Utilidad operativa + depreciacion
27%
24%
0.18
44,571.00
Ao 2
28%
27%
0.40
101,951.75
Ao 3
35%
35%
0.75
172,204.88
Ao 4
35%
35%
0.75
172,404.88
Ao 5
35%
35%
0.75
172,404.88
13.2 Flujo de caja proyectado (escenario sin PNT)

Tabla N 39. Supuestos para la proyeccin del flujo de caja (Escenario sin PNT)
Tipo
Indicador/ variable
Hectareas en produccion
Produccion
Densidad de siembra
Produccion
Productividad Rendimiento
Extra
Primera
Calidad
Segunda
Descarte
Costo promedio
Costos
Costo unitario
Costo total
Ingresos por hectarea
Ingresos
Precio de producto
Ingresos totales
Utilidad por hectarea
Utilidades
Utilidad total
Total de area de aguaymanto
Otros
COK
Prestamo financiero
Unidad de
medida
Ha
plantas/Ha
kg
kg/Ha
(%)
(%)
(%)
(%)
S/./Ha
S/./kg
S/.
S/./Ha
S/./kg
S/.
S/./Ha
S/.
Ha
%
S/.
Ao base
5
4,444
30,000
6,000
10
20
35
35
5,500.00
1.30
27,500.00
7,800.00
2.00
39,000.00
2,300.00
11,500.00
5
14
0.0
54
Ao 1
5
4,444
30,000
6,000
10
20
35
35
5,500.00
1.30
27,500.00
7,800.00
2.00
39,000.00
2,300.00
11,500.00
5
14
0.0
Proyeccion de indicadores sin PNT

Ao 2
Ao 3
Ao 4
5
5
5
4,444
4,444
4,444
30,000
30,000
30,000
6,000
6,000
6,000
10
10
10
20
20
20
35
35
35
35
35
35
5,500.00
5,500.00
5,500.00
1.30
1.30
1.30
27,500.00
27,500.00
27,500.00
7,800.00
7,800.00
7,800.00
2.00
2.00
2.00
39,000.00
39,000.00
39,000.00
2,300.00
2,300.00
2,300.00
11,500.00
11,500.00
11,500.00
5
5
5
14
14
14
0.0
0.0
0.0
Ao 5
5
4,444
30,000
6,000
10
20
35
35
5,500.00
1.30
27,500.00
7,800.00
2.00
39,000.00
2,300.00
11,500.00
5
14
0.0
____________________________________________________________________________
Tabla N 40. Flujo de caja sin PNT (S/.)

Rubro
Ao 0
(+) Ingresos de ventas

(-) Costos y gastos operativos
(-) Impuestos
(=)Flujo de caja operativa (A)
(-) Inversion en activos
(=)Flujo de inversion (B)
(+) Desembolso de prestamos
(-) Amortizaciones
(=)Flujo de financiamiento (C)
Flujo de caja economico (A)+(B)
0.00
Ao 1
39,000.00
27,500.00
0.00
11,500.00
0.00
11,500.00
0.00
0.00
0.00
11,500.00
11,500.00
Flujo de caja economico (A)+(B)+(C)
0.00
11,500.00
0.00
0.00
0.00
Ao 2
39,000.00
27,500.00
0.00
11,500.00
0.00
11,500.00
0.00
0.00
0.00
11,500.00
11,500.00
Proyectado
Ao 3
39,000.00
27,500.00
0.00
11,500.00
0.00
11,500.00
0.00
0.00
0.00
11,500.00
11,500.00
Ao 4
39,000.00
27,500.00
0.00
11,500.00
0.00
11,500.00
0.00
0.00
0.00
11,500.00
11,500.00
Ao 5
39,000.00
27,500.00
0.00
11,500.00
0.00
11,500.00
0.00
0.00
0.00
11,500.00
11,500.00
11,500.00
11,500.00
11,500.00
11,500.00
13.3 Flujo de caja Proyectado (escenario con PNT)

Tabla N 41. Supuestos para la proyeccin del flujo de caja (Escenario con PNT)
Tipo
Produccion
Productividad
Calidad
Costos
Ingresos
Utilidades
Otros
Indicador/ variable
Hectareas en produccion
Densidad de siembra
Produccion
Rendimiento
Extra
Primera
Segunda
Descarte
Costo promedio
Costo unitario
Costo total
Ingresos por hectarea
Precio de producto
Ingresos totales
Utilidad por hectarea
Utilidad total
Total de area de aguaymanto
COK
Prestamo financiero
Unidad de
medida
ha
plantas/ha
kg
kg/ha
(%)
(%)
(%)
(%)
S/./ha
S/./kg
S/.
S/./ha
S/./kg
S/.
S/./ha
S/.
Ha
%
S/.
Ao base
5
4,444
30,000
6,000
10
20
35
35
5,500.00
1.30
27,500.00
7,800.00
2.00
39,000.00
2,300.00
11,500.00
5
14
0.0
55
Ao 1
10
3,333
69,000
6,900
20
30
25
25
11,067.90
2.14
110,679.00
15,525.00
3.00
155,250.00
4,457.10
44,571.00
10
14
40,000.00
Proyeccion de indicadores sin PNT

Ao 2
Ao 3
Ao 4
16.25
21.25
21.25
3,333
3,333
3,333
121,875
167,875
167,875
7,500
7,900
7,900
25
30
30
35
40
40
23
17.50
17.50
17
12.50
12.50
12,401.05 12,633.74 12,624.33
1.99
1.83
1.83
201,517.00 268,467.00 268,267.00
18,675.00 20,737.50 20,737.50
3.00
3.00
3.00
303,468.75 440,671.88 440,671.88
6,273.95
8,103.76
8,113.17
101,951.75 172,204.88 172,404.88
16.25
21.25
21.25
14
14
14
0.0
0.0
0.0
Ao 5
21.25
3,333
167,875
7,900
30
40
17.50
12.50
12,624.33
1.83
268,267.00
20,737.50
3.00
440,671.88
8,113.17
172,404.88
21.25
14
0.0
____________________________________________________________________________
Tabla N 42. Flujo de caja proyectado con PNT (S/.)

Rubro
Ao 0
(+) Ingresos de ventas

(-) Costos y gastos operativos
(-) Impuestos
(=)Flujo de caja operativa (A)
(-) Inversion en activos
(=)Flujo de inversion (B)
(+) Desembolso de prestamos
(-) Amortizaciones
(=)Flujo de financiamiento (C)
Flujo de caja economico (A)+(B)
0.00
207,285.00
207,285.00
0.00
0.00
0.00
207,285.00
-207,285.00
Flujo de caja financiero (A)+(B)+(C)
-207,285.00
Ao 1
155,250.00
110,679.00
0.00
44,571.00
Proyectado
Ao 3
440,671.88
268,467.00
0.00
172,204.88
0.00
101,951.8
172,204.88
44,571.00
44,571.00
101,951.75
101,951.75
172,204.88
172,204.88
Ao 4
440,671.88
268,267.00
0.00
172,404.88
0.00
172,404.88
0.00
0.00
0.00
172,404.88
172,404.88
44,571.00
101,951.75
172,204.88
172,404.88
44,571.0
Ao 2
303,468.75
201,517.00
0.00
101,951.75
Ao 5
440,671.88
268,267.00
0.00
172,404.88
0.00
172,404.88
0.00
0.00
0.00
172,404.88
172,404.88
172,404.88
13.4 Flujo de Caja Econmico Incremental

Tabla N 43. Flujo de caja incremental proyectado (S/.)
Rubro
0
-207,285
0
-207,285
FFCC economico con PNT (A)

FFCC economico sin PNT (B)
FFCC EI=(A)-(B)
1
44,571
11,500
33,071
Aos
2
101,952
11,500
90,452
3
172,205
11,500
160,705
4
172,405
11,500
160,905
5
172,405
11,500
160,905
13.4.1 Estimacin de la generacin de valor y rentabilidad del PNT

Tabla N 44. Indicadores econmicos y financieros del flujo de caja incremental
Indicadores
COK
VANE Incremental (S/.)
TIRE Incremental
Resultados
14%
178,633.10
38%
13.5 Anlisis de sensibilidad del Flujo de Caja Incremental

Tabla N 45. Anlisis de sensibilidad
Variacion
Resultados
Precio de venta (S/./kg) VANE incremental TIRE incremental
(S/.)
(%)
0.0%
-5.0%
2.50
2.38
Variacion
Productividad (kg/ha)
0.0%
-5.0%
6,900.00
6,555.00
23,627.83
-23,392.90
18.0%
10.0%
Resultados
VANE incremental TIRE incremental
(S/.)
(%)
23,627.83
-19,646.73
56
18.0%
11%
____________________________________________________________________________
13.6 Resultados esperados de la Adopcin de Tecnologa

Tabla N 46. Principales indicadores de la organizacin (con el PNT)
Tipo
De produccin
De productividad
De calidad
De costos
De ingresos
De generacin de
recursos
Financiamiento
Empleo
Indicador
Nmero de hectreas de produccin
(ha)
Densidad de siembra
Nmero de plantas/ha
Produccin (kg)
Productividad del aguaymanto (kg/ha)
Extra (%)
Primera (%)
Segunda (%)
Descarte o mermas (%)
Costo de produccin (S/./ha)
Costo unitario de produccin (S/./kg)
Costo total (S/.)
S/./ha
Precio de venta (S/./kg)
Ingreso anual por ventas (S/.)
Utilidad (S/./ha)
Utilidad generada (S/.)
Crdito por organizacin (%)
Crdito por socios (%)
Lnea de crdito para organizacin (S/.)
Numero de jornales/ha
Nmero de empleos permanentes
Nmero de empleos temporales
Valor en el ao
base (tabla 4)
Valor al ao 5
(con PNT)
5,00
21,25
1.5 m x 1.5m
4,444
30,000
6,000
10
20
35
35
5,500
1,30
27,500.00
7,800.00
2,00
39,000.00
2,300
11,500
0
15
0.00
35
0
0
1.5m x 2.0 m
3,333
167,875
7,900
30
40
17.5
12.5
12,624.33
1,83
268,467.00
20,737.50
3.00
440,671.88
8,113.17
172,404.88
100
0
40,000.00
410
2
0
14. CONCLUSIONES
1.
El presente plan de negocio se encuentra enmarcado dentro del Programa de

Compensaciones para la Competitividad (PCC); asimismo al Plan Estratgico de
Ministerio de Agricultura.
2.
El anlisis de los grupos de involucrados, ha permitido evaluar que la mayora de los

involucrados en el presente plan de negocios coinciden en sealar que la mayor
dificultad se encuentra en la falta de capacitacin, profesionales calificados, una
adecuada transferencia tecnolgica ms eficiente.
Los componentes son los siguientes:
a. Capacitacin y Asistencia Tcnica en vivero y la produccin de aguaymanto
(fruta).
b. Incorporacin tecnolgica de nuevas tcnicas y de herramientas para el cultivo de
aguaymanto.
57
____________________________________________________________________________
c.
d.
Capacitacin y Asistencia especializada en la prctica en control de calidad en

acopio y poscosecha.
Capacitacin y Asistencia en gestin empresarial, organizacional, comercial y la
articulacin al mercado.
3.
En este PNT se ha podido evaluar la rentabilidad del negocio, a travs del estudio,
tcnico - econmico y financiero para la produccin y comercializacin del
aguaymanto, en la comunidad de Jatumpampa Huayllay, distrito Vinchos, provincia de
Huamanga de la regin Ayacucho.
4.
El volumen de la produccin se determin en base al anlisis de las diferentes factores

tales como: disponibilidad de recurso suelo, rendimiento, mercado, tecnologa y
financiamiento, que permitir una produccin de 7,90 TM/ao de aguaymanto al final
del PNT.
5.
La inversin inicial en activos para el Plan de Negocio est dado por un total de S/.
207,285.00, del cual la OPA aporta 20% y PCC 80% del total de la inversin.
6.
El presente proyecto es econmica y financieramente viable tal como demuestran los

indicadores econmicos, Desde el punto de vista de rentabilidad, el VANE incremental
es de S/. 178,633.10 y TIRE incremental es 38%, estas cifras indican buena
rentabilidad del negocio, con lo cual asegura elevar los niveles de ingresos por venta de
produccin.
7.
De acuerdo a los indicadores econmicos de este plan de negocio y los beneficios

sociales esperados tanto directos e indirectos de los productores de la Asociacin, con
este Perfil Tcnico debe ser el inicio para mejorar las condiciones de vida de
organizacin con mejores oportunidades de empleo. Por lo tanto, se recomienda su
implementacin por ser rentable: econmica, social y ambiental.
8.
El Plan de Negocios es tcnicamente viable; tambin, por las condiciones favorables de

la zona tanto por clima, altitud y la capacidad tcnica operativa que se implementara,
tanto en la ejecucin, seguimiento y monitoreo del PNT.
9.
El PNT est enmarcado dentro del objetivo estratgico sectorial del Ministerio de
Agricultura, es: Lograr el aprovechamiento sostenible de los recursos naturales y
la biodiversidad y en los ejes prioritarios de Gestin del Agua, Extensin,
Investigacin e Innovacin Agraria y Desarrollo Rural. Este ltimo tiene como poltica
la Inversin pblica en los sectores ms pobres de la zona rural del Per, donde una de
la causa de la degradacin de los recursos naturales es precisamente la pobreza.
15. ANEXOS
15.A. Padrn de socios
15.B. Proyecciones de las cotizaciones de los bienes solicitados en el PNT
58
____________________________________________________________________________
15.C. Cotizaciones y propuestas econmicas de los bienes solicitados en el PNT

15.D. Mapa de ubicacin de la OPA.
15.E. Fotos. Ubicacin. Detalle de reas de expansin y de produccin.
15.F. Carta de Intencin de Compra del Producto.
15.G. Detalle. Programa de actividades.
15.H. Fotos actuales.
15.I. Planos.
15.J. Memoria descriptiva del vivero.
15.K. Presupuesto del PNT. Presupuesto anual de inversin y operacin.
15.L. Presupuesto del PNT. Gastos de gestin y/o administracin
15.M. Estructura financiera del PNT. Usos y fuentes del financiamiento del PNT.
15.N. Estructura financiera del PNT. Detalle de bienes y/o servicios a cofinanciar.
15.. Copia de Acta donde se aprueba aporte de socios para asumir el cofinanciamiento.
15.O. Trminos de Referencia de profesionales para el Plan de Negocios.
15.P. Plan de Manejo Integral de Plagas y Enfermedades
59

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2. DATOS GENERALES DE LA ORGANIZACIN

Asociacin de Productores Frutales y Crianza de Animales Menores del Valle Baja de

La Asociacin fue constituida el 03 de Setiembre del ao 2011; en la Comunidad de Jatumpampa

Baja produccin y calidad comercial del Aguaymanto, estn detalladas en lo

3.2. Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de la Asociacin

Segn, (FONCODES. 2006. Actualizados con el Censo del 2007), la poblacin

Consta de un promedio de:

Floracion Sitio definitivo Fructificacion Maduracion Cosecha

4. ANALISIS INTERNO DE LA ORGANIZACIN

Se genera una utilidad por

capacidad de negociacin, disponibilidad de mercado y

4.2 Procesos y productos actuales

Operacin manual. Sin asistencia de especialistas.

Operacin manual. Sin asistencia de especialistas.

Se aplica de manera directa y escasa en bandas

Operacin manual. No se tiene experiencia con

Se realiza en forma tradicional, por gravedad y en

Mejor control sanitario.

Operacin manual. Sin asistencia de especialistas.

Operacin manual. No se realiza, se conserva

Operacin manual. Realizado por una cierta

Se almacena en centro de acopio, se contabiliza la

La organizacin se encarga de entregar el producto

4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin

Preparacin del suelo

Etapa 1: Manejo agronmico

Figura N 01. Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin

Etapa 2: Manejo agronmico

Etapa 3: Manejo poscosecha

4.2.3 Descripcin de los productos actuales

Aspectos que mejoraran con la

Poca masificacin de la produccin.

Frutos de buena calidad y diferenciacin,

4.3 Dotacin de recursos productivos

Tabla N 07. Condicin actual de los activos

Del total del 100%, le

Del total del 100%, le

4.4 Organizacin y recursos humanos

Tabla N08. Anlisis organizacional

Requerimiento de personal nuevo

Figura N 03. Organigrama propuesta de la Organizacin con el PNT

4.4.1 Plana directiva

Ludea Cuchuaupa, Adriano

Resumen de experiencia y formacin

Comunero, productor agropecuario con (3) aos

4.4.2 Plana tcnica

Resumen de experiencia y formacin (perfil)

Ingeniero Agroindustrial y/o Agrnomo, con experiencia

Delimitar el mercado con

Definicin del perfil del

El aguaymanto est destinado para el mercado de la capital de regin

5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo

Fuente: DRAL.MINAG (Trienio, 2009-2011)

Fuente: SUNAT, 2012.

Fuente: SUNAT, 2011.

Fuente: SUNAT, 2012.

Con el PNT se espera un precio conservador promedio de S/.2,5/kg, en condiciones

Ventas de produccin (campaas 2011):

Ventas de produccin (campaas 2012):

Descripcion del proceso de

5.1.5 Clientes identificados en el marco del PNT

Oferta anual (kg)