Layout Cobrança CNAB 240 Posições Padrão Santander Multibanco Junho 2015...

Cash Management
Produto Recebimentos
Layout de Arquivo
Padro 240 Cobrana
Verso 2.7
Junho/2015
MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

Troca de Arquivos Padro CNAB
REGISTRO HEADER DO ARQUIVO REMESSA
POS
INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 016
017 - 017
018 032
033 047
048 - 072
073 - 102
103 - 132
133 - 142
143 - 143
144 - 151
152 - 157
158 - 163
164 - 166
A/N
TAM
Cdigo do Banco na compensao

Lote de servio
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Tipo de inscrio da empresa
N de inscrio da empresa
Cdigo de Transmisso
Nome da empresa
Nome do Banco
Cdigo remessa
Data de gerao do arquivo
N seqencial do arquivo
N da verso do layout do arquivo
N
N
N
A
N
N
N
A
A
A
A
N
N
A
N
N
003
004
001
008
001
015
015
025
030
030
010
001
008
006
006
003
33
0000
0
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ
167 - 240
074
Brancos
DESCRIO
DEC
NOTAS
CONTEDO
1
2
3
Brancos
Banco Santander
Brancos
1 = Remessa
DDMMAAAA
Brancos
4
040
REGISTRO HEADER DO LOTE REMESSA

POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 009
010 - 011
012 - 013
014 - 016
017 - 017
018 - 018
019 - 033
034 053
054 - 068
069 073
074 - 103
104 - 143
144 - 183
184 - 191
DESCRIO
Numero do lote remessa
Tipo de registro
Tipo de operao
Tipo de servio
N da verso do layout do lote
Cdigo de Transmisso
Reservado uso Banco
Nome do Beneficirio
Mensagem 1
Mensagem 2
Nmero remessa/retorno
A/N
N
N
N
A
N
A
N
A
N
N
A
N
A
A
A
A
N
TAM
003
004
001
001
002
002
003
001
001
015
020
015
005
030
040
040
008
192 - 199
Data da gravao remessa/retorno
008
DDMMAAAA
200 - 240
041
Brancos
CNAB 240 H7815
DEC
CONTEDO
NOTAS
033
1
2
1
R (Remessa)
01 (Cobrana)
Brancos
030
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ
Brancos
3
Brancos
9
9
10
V 2.7 Junho/2015

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO P
POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 021
022 022
023 - 031
032 032
033 - 041
042 - 042
043 - 044
045 057
058 - 058
059 - 059
060 - 060
061 061
062 - 062
063 - 077
078 - 085
086 - 100
101 - 104
105 105
106 - 106
107 108
109 - 109
110 - 117
118 - 118
119 - 126
127 - 141
142 - 142
143 - 150
151 - 165
166 - 180
181 - 195
196 - 220
221 - 221
222 - 223
224 - 224
225 225
226 - 227
228 - 229
230 240
DESCRIO
Tipo de registro
N seqencial do registro de lote
Cd. Segmento do registro detalhe
Cdigo de movimento remessa
Agncia do Destinatria FIDC
Dgito da Ag do Destinatria FIDC
Nmero da conta corrente
Dgito verificador da conta
Conta cobrana Destinatria FIDC
Dgito da conta cobrana Destinatria FIDC
Identificao do ttulo no Banco
Tipo de cobrana
Forma de Cadastramento
Tipo de documento
N do documento
Data de vencimento do ttulo
Valor nominal do ttulo
Agncia encarregada da cobrana
Dgito da Agncia do Beneficirio
Espcie do ttulo
Identif. de ttulo Aceito/No Aceito
Data da emisso do ttulo
Cdigo do juros de mora
Data do juros de mora
Valor da mora/dia ou Taxa mensal
Cdigo do desconto 1
Data de desconto 1
Valor ou Percentual do desconto concedido
Valor do IOF a ser recolhido
Valor do abatimento
Identificao do ttulo na empresa
Cdigo para protesto
Nmero de dias para protesto
Cdigo para Baixa/Devoluo
Nmero de dias para Baixa/Devoluo
Cdigo da moeda
CNAB 240 H7815
A/N
N
N
N
N
A
A
N
N
N
N
N
N
N
A
N
N
N
N
A
A
A
N
N
N
N
A
N
A
N
N
N
N
N
N
N
N
N
A
N
N
N
N
N
N
TAM
003
004
001
005
001
001
002
004
001
009
001
009
001
002
013
001
001
001
001
001
015
008
015
004
001
001
002
001
008
001
008
015
001
008
015
015
015
025
001
002
001
001
002
002
011
REMESSA
DEC
NOTAS
CONTEDO
033
1
2
11
13
3
P
Brancos
14
44
Brancos
Nosso Nmero
15
5
6
1- Tradicional , 2- Escritural
Brancos
Brancos
Seu nmero
DDMMAAAA
Decimais sem separador
16
17
18
44
44
Brancos
20
N- No Aceite
DDMMAAAA
2
2
2
DDMMAAAA
Decimais, sem separador
DDMMAAAA
Uso Beneficirio (opcional)
21
22
18
23
23
18
18
24
25
26
Zero Fixo
27
Brancos
V 2.7 Junho/2015

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO Q
POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 018
019 - 033
034 - 073
074 - 113
114 - 128
129 - 133
134 - 136
137 - 151
152 - 153
154 - 154
155 - 169
170 - 209
DESCRIO
Tipo de registro
N seqencial do registro no lote
Cd. segmento do registro detalhe
Cdigo de movimento remessa
Tipo de inscrio do Pagador
Nmero de inscrio do Pagador
Nome Pagador
Endereo Pagador
Bairro Pagador
Cep Pagador
Sufixo do Cep do Pagador
Cidade do Pagador
Unidade da federao do Pagador
Tipo de inscrio Sacador/avalista
N de inscrio Sacador/avalista
Nome do Sacador/avalista
A/N
N
N
N
N
A
A
N
N
N
A
A
A
N
N
A
A
N
N
A
TAM
003
004
001
005
001
001
002
001
015
040
040
015
005
003
015
002
001
015
040
REMESSA
DEC
CONTEDO
NOTAS
033
3
Q
Brancos
1
2
11
13
14
29
29
29
29
30
210 212
Identificador de carne
003
28
213 215
Seqencial da Parcela ou nmero inicial da

parcela
003
28
216 218
Quantidade total de parcelas
003
28
219 221
Nmero do plano
003
28
222 - 240
019
CNAB 240 H7815
Brancos
V 2.7 Junho/2015

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO R
POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 018
019 - 026
027 - 041
042 065
066 - 066
067 - 074
075 - 089
090 - 099
100 - 139
140 - 179
180 - 240
DESCRIO
Tipo de registro
Cdigo segmento do registro detalhe
Cdigo de movimento
Cdigo do desconto 2
Data do desconto 2
Valor/Percentual a ser concedido
Cdigo da multa
Data da multa
Valor/Percentual a ser aplicado
Mensagem 3
Mensagem 4
Reservado
CNAB 240 H7815
A/N
N
N
N
N
A
A
N
N
N
N
A
N
N
N
A
A
A
TAM
003
004
001
005
001
001
002
001
008
015
024
001
008
015
010
040
040
061
REMESSA
DEC
NOTAS
CONTEDO
033
1
2
11
13
3
R
Brancos
14
23
2
DDMMAAAA
decimais sem separador
Brancos
1- Valor fixo, 2- Percentual
DDMMAAAA
Brancos
18
32
33
33
Brancos
V 2.7 Junho/2015

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO S
POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
DESCRIO
Tipo de registro
Cd. Segmento do registro detalhe
Cdigo de movimento
PARA TIPO DE IMPRESSO 1 FORMULARIO ESPECIAL:

POS INI/FINAL
018 - 018
019 - 020
021 - 021
022 - 121
122 - 240
DESCRIO
Identificao da impresso
Nmero da linha a ser impressa
Mensagem para recibo do Pagador
Mensagem a ser impressa
A/N
N
N
N
N
A
A
TAM
003
004
001
005
001
001
002
219 - 240
DEC
NOTAS
CONTEDO
033
1
2
11
13
3
S
Branco
14
(continuao SEGMENTO S)
A/N
N
N
N
A
TAM
001
002
001
100
119
PARA TIPO DE IMPRESSO 2:

POS INI/FINAL
018 - 018
019 - 058
059 - 098
099 - 138
139 - 178
179 - 218
REMESSA
DEC
NOTAS
34
35
36
CONTEDO
1
De 01 a 22
2 ou 4
Brancos
(continuao SEGMENTO S)
DESCRIO
Identificao da impresso
Mensagem 5
Mensagem 6
Mensagem 7
Mensagem 8
Mensagem 9
A/N
N
A
A
A
A
A
TAM
001
040
040
040
040
040
022
CONTEDO
NOTAS
34
CONTEDO
353 / 008 / 033
NOTAS
DEC
2
Brancos
Brancos
Brancos
TRAILER DE LOTE REMESSA

POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 017
018 - 023
024 - 240
DESCRIO
Tipo de registro
Quantidade de registros do lote
A/N
N
N
N
N
N
TAM
003
004
001
009
006
217
DEC
1
2
5
Brancos
37
Brancos
TRAILER DE ARQUIVO REMESSA

POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 017
018 - 023
024 - 029
030 - 240
DESCRIO
Tipo de registro
Quantidade de lotes do arquivo
Quantidade de registros do arquivo
CNAB 240 H7815
A/N
N
N
N
N
N
N
TAM
003
004
001
009
006
006
211
DEC
NOTAS
CONTEDO
033
9
Brancos
Registros tipo=1
Registros tipo=0+1+2+3+5+9
1
2
Brancos
V 2.7 Junho/2015

REGISTRO HEADER DO ARQUIVO RETORNO
POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 016
017 - 017
018 - 032
033 - 036
037 - 037
038 - 046
047 - 047
048 - 052
053 - 061
062 072
073 - 102
103 - 132
133 - 142
143 - 143
144 - 151
152 - 157
158 - 163
164 - 166
167 - 240
DESCRIO
Lote de servio
Tipo de registro
Agncia do Beneficirio
Cdigo do Beneficirio
Nome da empresa
Nome do Banco
Reservado
Cdigo remessa / retorno
Data de gerao do arquivo
N seqencial do arquivo
N da verso do layout do arquivo
Reservado
A/N
N
N
N
A
N
N
N
N
N
N
A
N
A
A
A
A
N
N
A
N
N
A
TAM
003
004
001
008
001
015
004
001
009
001
005
009
011
030
030
010
001
008
006
006
003
074
DEC
CONTEDO
033
0000
0
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ
NOTAS
1
2
3
3
3
3
Brancos
Brancos
BANCO SANTANDER
Brancos
2 Retorno
DDMMAAAA
Brancos
4
040
Brancos
REGISTRO HEADER DO LOTE RETORNO

POS INI/FINAL
001 - 003
004 007
008 008
009 009
010 011
012 013
014 016
017 017
018 018
019 033
034 042
043 - 053
054 057
058 058
059 067
068 - 068
069 - 073
074 103
104 183
184 191
192 - 199
200 240
DESCRIO
Numero do lote retorno
Tipo de registro
Tipo de operao
Tipo de servio
N da verso do layout do lote
Reservado
Cdigo do Beneficirio
Reservado(uso Banco)
Nmero da conta do Beneficirio
Nome da empresa
Reservado(uso Banco)
Nmero do Retorno
Data da gravao remessa/retorno
CNAB 240 H7815
A/N
N
N
N
A
N
A
N
A
N
N
N
A
N
N
N
N
A
A
A
N
N
A
TAM
003
004
001
001
002
002
003
001
001
015
009
011
004
001
009
001
005
030
080
008
008
041
DEC
CONTEDO
NOTAS
033
1
T
01
Brancos
040
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ
1
2
3
3
3
3
10
DDMMAAAA
Brancos
V 2.7 Junho/2015

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO T
POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 021
022 - 022
023 - 031
032 - 032
033040
041 053
054 054
055 069
070 077
078 092
093 095
096 099
100 100
101 125
126 127
128 128
129 143
144 - 183
184 193
194 208
DESCRIO
Numero do lote retorno
Tipo de registro
N sequencial do registro no lote
Cdigo de movimento (ocorrncia)
Identificao do ttulo no Banco
Cdigo da carteira
N do documento de cobrana
Data do vencimento do ttulo
Valor nominal do ttulo
N do Banco Cobrador / Recebedor
Agncia Cobradora / Recebedora
Identif. do ttulo na empresa
Cdigo da moeda
Tipo de inscrio Pagador
Nmero de inscrio Pagador
Nome do Pagador
Conta Cobrana
Valor da Tarifa/Custas
A/N
N
N
N
N
A
A
A
N
N
N
N
A
N
N
A
N
N
N
N
N
A
N
N
N
A
A
N
TAM
003
004
001
005
001
001
002
004
001
009
001
008
013
001
015
008
015
003
004
001
025
002
001
015
040
010
015
209 218
Identificao para rejeies, tarifas, custas,

liquidaes e baixas,
010
219 240
022
CNAB 240 H7815
RETORNO
DEC
NOTAS
CONTEDO
033
1
2
11
13
3
T
Brancos
40
3
3
3
3
Brancos
Nosso nmero
15
5
16
Seu nmero
DDMMAAAA
18
Uso Beneficirio (opcional)

1 =CPF, 2 = CNPJ
24
27
29
29
8
15

ocorre 5 vezes, sendo que cada
ocorrncia ocupa 02 dgitos.
40-A
40-C
V 2.7 Junho/2015

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO U
POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 008
009 013
014 014
015 - 015
016 - 017
018 - 032
033 - 047
048 - 062
063 - 077
078 - 092
093 - 107
108 - 122
123 - 137
138 - 145
146 - 153
154 - 157
158 - 165
166 - 180
181 - 210
211 - 213
214 - 240
DESCRIO
Lote de servio
Tipo de registro
Juros / Multa / Encargos
Valor do desconto concedido
Valor do Abatimento Concedido/Cancelado
Valor do IOF recolhido
Valor pago pelo Pagador
Valor liquido a ser creditado
Valor de outras despesas
Valor de outros crditos
Data da ocorrncia
Data da efetivao do crdito
Cdigo da ocorrncia do Pagador
Data da ocorrncia do Pagador
Valor da ocorrncia do Pagador
Complemento da ocorrncia do Pagador
Cdigo do Banco correspondente compens.
Reservado
CNAB 240 H7815
A/N
N
N
N
N
A
A
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
A
N
A
TAM
003
004
001
005
001
001
002
015
015
015
015
015
015
015
015
008
008
004
008
015
030
003
027
RETORNO
DEC
CONTEDO
NOTAS
033
3
U
Brancos
2
2
2
2
2
2
2
2

DDMMAAAA
DDMMAAAA
DDMMAAAA
1
2
11
13
40
18
18
18
18
18
18
15
18
41
18
15
41
31
Brancos
V 2.7 Junho/2015

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO Y
POS INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 008
009 013
014 014
015 - 015
016 - 017
018 - 019
020 - 053
044 - 087
088 - 121
122 - 155
156 - 189
190 - 223
224 - 240
DESCRIO
Lote de servio
Tipo de registro
Identificao Registro Opcional
Identificao do Cheque
Reservado
CNAB 240 H7815
A/N
N
N
N
N
A
A
N
N
A
A
A
A
A
A
A
10
TAM
003
004
001
005
001
001
002
004
034
034
034
034
034
034
015
OPCIONAL RETORNO
DEC
CONTEDO
NOTAS
033
3
Y
Brancos
06
04
1
2
11
13
40
42
43
43
43
43
43
43
Brancos
V 2.7 Junho/2015

TRAILER DE LOTE RETORNO
POS
INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 008
009 - 017
018 - 023
024 - 029
030 - 046
047 - 052
053 - 069
070 - 075
076 - 092
093 - 098
099 - 115
116 - 123
124 - 240
DESCRIO
Lote de servio
Tipo de registro
Quantidade de registros do lote
Quantidade ttulos cobrana simples
Valor total dos ttulos cobrana simples
Quantidade de ttulos em cobrana vinculada
Valor total dos ttulos em cobrana vinculada
Quantidade de ttulos em cobrana
caucionada
Valor total dos ttulos em cobrana
caucionada
Quantidade de ttulos em cobrana
descontada
Valor total dos ttulos em cobrana
descontada
Nmero do aviso de lanamento
A/N
TAM
N
N
N
N
N
N
N
N
N
003
004
001
009
006
006
017
006
017
006
017
006
017
A
A
008
117
DEC
NOTAS
CONTEDO
033
1
2
5
Brancos
37
38
18
38
18
38
18
38
18
39
Brancos
TRAILER DE ARQUIVO RETORNO

POS
INI/FINAL
001 - 003
004 - 007
008 008
009 - 017
018 - 023
024 029
030 - 240
DESCRIO
Tipo de registro
Quantidade de lotes do arquivo
Quantidade de registros do arquivo
CNAB 240 H7815
A/N
TAM
N
N
N
N
N
N
A
003
004
001
009
006
006
211
11
DEC
NOTAS
CONTEDO
033
9
Brancos
Registros tipo=1
Registros tipo=0+1+3+5+9
Brancos
1
2
V 2.7 Junho/2015

Cash Management
NOTAS
NOTAS
Padro 240 Cobrana
Verso Junho/2015
CNAB 240 H7815
12
V 2.7 Junho/2015

Nota 1: LOTE DE SERVIO / NMERO DO LOTE DE REMESSA / RETORNO
Identifica um Lote de Servio.Criado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.
Preencher com 0001 para o primeiro lote do arquivo, mantendo seqencial crescente para os demais (nmero do lote
anterior acrescido de 1). O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do Arquivo preencher com 0000
Se registro for Trailer do Arquivo preencher com 9999
Nota 2: TIPO DE REGISTRO
Identifica o tipo do registro dentro do arquivo:
0
1
3
5
9
Nota
Hearder do arquivo
Hearder do lote
Detalhe
Trailer do lote
Trailer do arquivo
3: CODIGO DE TRANSMISSO
Informao cedida pelo banco que identifica o arquivo remessa do cliente.
Nota 4: NUMERO DA SEQNCIA DO ARQUIVO

Nmero seqencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo para ordenar a disposio dos arquivos
encaminhados.
Evoluir um nmero seqencial a cada Header de arquivo
Nota 5: TIPO DE COBRANA
A partir de 01/06/2015 no permitida venda da Cobrana Sem Registro.
REMESSA:
'1' = Cobrana Simples (Eletrnica com Registro)
'3' = Cobrana Caucionada (Eletrnica com Registro e Convencional com Registro)
4 = Cobrana Descontada (Eletrnica com Registro)
'5' = Cobrana Simples (Rpida com Registro)
6 = Cobrana Caucionada (Rpida com Registro)
7 = Transferncia de Titularidade - Sem Devoluo (Cobrana Simples - Eletrnica com Registro e Rpida com Registro)*
8 = Cobrana Cesso (Eletrnica com Registro)
9 = Transferncia de Titularidade - Com Devoluo (Cobrana Simples - Eletrnica com Registro e Rpida com Registro)
RETORNO:
2 = Cobrana Simples (Rpida com Registro, Eletrnica com Registro e Convencional com Registro)
'3' = Cobrana Caucionada (Eletrnica com Registro e Convencional com Registro)
4 = Cobrana Descontada (Convencional com Registro / Eletrnica com Registro)
6 = Cobrana Caucionada (Rpida com Registro)
7 = Transferncia de Titularidade - Sem Devoluo (Cobrana Simples - Eletrnica com Registro e Rpida com Registro)*
8 = Cobrana Cesso (Eletrnica com Registro)
9 = Transferncia de Titularidade - Com Devoluo (Cobrana Simples - Eletrnica com Registro e Rpida com Registro)
*carteira especifica para FIDC (Fundo de Direitos Creditrios)
Nota
6: FORMA DE CADASTRAMENTO
'1' = Cobrana Registrada (Rpida e Eletrnica com Registro)
Nota
9: MENSAGEM
Campo informativo, que sair na ficha de compensao.
As mensagens sero impressas em todos os Boletos que fazem parte do lote.
Estes campos no sero devolvidos no arquivo retorno.
Nota 10: NMERO REMESSA / RETORNO

CNAB 240 H7815
13
V 2.7 Junho/2015

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo para identificar a
seqncia de envio ou devoluo do arquivo entre o Beneficirio e a Instituio Financeira Beneficirio.
Nota 11: NMERO SEQNCIAL DO REGISTRO NO LOTE

Nmero de seqncia do registro no lote inicializado sempre em 1.
Esse campo, junto com o nmero de lote, utilizado para controle dos documentos que constam no movimento
identificado pelo header de lote. O nmero de seqncia do registro no deve ser repetido dentro do lote e dever ter valor
crescente.
Nota 13: CODIGO DO SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE
Cdigo alfanumrico que identifica a segmentao dos dados do registro detalhe.
Abaixo segue os possveis valores desse campo.
P
Q
R
S
T
U
Y
Detalhe do titulo.
Detalhe do Pagador e sacador/avalista
Detalhe outras instrues
Detalhe outras mensagens no titulo
Detalhe da cobrana
Detalhe de valores e ocorrncias
Detalhe de cheques do pagamento
Registro obrigatrio na remessa.

Registro obrigatrio somente na remessa de ttulos novos.
Registro opcional na remessa.
Registro opcional na remessa.
Registro obrigatrio no retorno.
Registro obrigatrio no retorno.
Registro opcional no retorno
Nota 14: CODIGO DE MOVIMENTO PARA REMESSA

01
02
04
05
06
07
08
09
18
10
11
12
31
98
Entrada de ttulo
Pedido de baixa
Concesso de abatimento
Cancelamento de abatimento
Alterao de vencimento
Alterao da identificao do ttulo na empresa
Alterao seu nmero
Pedido de Protesto
Pedido de Sustao de Protesto
Concesso de Desconto
Cancelamento de desconto
Transferncia de Titularidade automtica
Alterao de outros dados
No Protestar (Antes de iniciar o ciclo de protesto )
Nota 15: NOSSO NMERO
No Arquivo Remessa: recomendvel, que este campo venha preenchido (conforme frmula
de clculo - mdulo 11), pois ser a chave de identificao do ttulo
entre banco X cliente. Caso este campo esteja zerado, o sistema
atribuir automaticamente um nmero para o ttulo.
Frmula do Clculo do Dgito de Verificao - Mdulo 11

Mdulo11
Multiplicar cada dgito a partir da direita, pelo seu correspondente na seqncia de 2 a 9.
Acumular os resultados da multiplicao.
Dividir o resultado por 11.
Subtrair o resto de 11, tomando-se como dgito de controle o algarismo das unidades do nmero
encontrado. Assim sendo, se o resto for 1, o dgito ser 0(zero). Se o resto for 0 (zero) o dgito
ser 0 (zero). Se o resto for 10 (dez) o digito ser 1 (um)
Exemplo1 -Nmero fornecido= 3147578 Exemplo2 -Nmero fornecido= 4870184
8 x 2 = 16
4x2=8
7 x 3 = 21
8 x 3 = 24
5 x 4 = 20
1x4=4
7 x 5 = 35
0x5=0
4 x 6 = 24
7 x 6 = 42
1x7= 7
8 x 7 = 56
3 x 8 = 24
4 x 8 = 32
147 : 11 = 13 resto = 4
166 : 11 = 15 resto = 1
Dgito = 11 - 4 = 7
Dgito = 11 -1 = 10 dgito = 0
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Nmero com Dgito (exemplo 1) = 31475787
Nmero com Dgito (exemplo 2) = 48701840
Nota 16: NMERO DO DOCUMENTO

Nmero adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o ttulo de cobrana.
Informao utilizada pelos Bancos para referenciar a identificao do documento objeto de cobrana.
Poder conter nmero da duplicata, no caso de cobrana de duplicatas, nmero de aplice, no caso de cobrana de
seguros, etc.
Esse campo devolvido no arquivo retorno.
Nota 17 : VENCIMENTO
Data de vencimento do titulo.
Deve ser data vlida e superior data de entrada do titulo na Cobrana.
Campo preenchido com 11111111 ou 99999999 o registro ser rejeitado.
De acordo com a Circular 3.598 e 3.656 fica vetada a utilizao das literais Contra Apresentao e vista nos boletos de
Cobrana.
Nota 18: CAMPOS REFERENTES A VALOR
. quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar duas casas decimais: 9(013)v99;
. quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar cinco casas decimais: 9(010)v9(05);
. quando o valor se referir taxa de juros, utilizar cinco casas decimais: 9(013)v9(05);
IOF Segmento P (166 180)
. Caso o Beneficirio no possua o cadastro do IOF no perfil do convnio, deve-se informar o percentual a recolher do ttulo a
registrar.
Nota 19: AGENCIA ENCARREGADA DA COBRANA
Agncia encarregada da cobrana. Informao somente atribuda pelo banco com base no CEP do Pagador.
OBS: Para Cdigo de Movimento 12, este campo dever ser preenchido com a Agncia do Cessionrio/Favorecido
da Cobrana da transferncia de carteira.
Nota 20: ESPCIE DO TTULO

Informar cdigo conforme tabela abaixo:
Cdigo
02
04
07
30
12
13
17
20
32
97
98
Descrio
DM - DUPLICATA MERCANTIL
DS - DUPLICATA DE SERVICO
LC - LETRA DE CMBIO (SOMENTE PARA BANCO 353)
LC - LETRA DE CMBIO (SOMENTE PARA BANCO 008)
NP - NOTA PROMISSORIA
NR - NOTA PROMISSORIA RURAL
RC - RECIBO
AP APOLICE DE SEGURO
BDP BOLETO DE PROPOSTA*
CH CHEQUE
ND - NOTA PROMISSORIA DIRETA
Para emisso do Boleto de Proposta (BDP):

O boleto refere-se oferta de um produto ou servio, proposta de contrato civil ou ao convite para associao, apresentados
previamente ao pagador;
O modelo de boleto de proposta dever ter leiaute e dizeres que assegurem ao pagador identificar, com clareza, preciso e
objetividade (conforme manual de Cdigo de Barras)
O pagador deve obter todas as informaes relacionadas ao produto ou ao servio ofertado e ao contedo do contrato que disciplina
os direitos e obrigaes entre o pagador e o beneficirio previamente ao pagamento do boleto.
O pagamento do boleto significa a aceitao da correspondente obrigao, e a data de vencimento significa, para todos os efeitos
legais, o termo final do prazo para sua aceitao.
O Boleto de Proposta no pode incidir cobrana de juros, multa, nem o encaminhamento do mesmo para protesto ou negativao.
Boletos com este tipo de espcie de documento no sero considerados para operaes de Garantia ou Desconto.
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Nota 21: CODIGO DE MORA

1 = Valor por dia - Informar no campo o valor/dia a mora a ser cobrada.
2 = Taxa Mensal - Informar no campo taxa mensal o percentual a ser aplicado sobre valor do titulo que ser calculado por
dia de atraso.
3 = Isento
4 = Utilizar comisso permanncia do Banco por dia de atraso
5 = Tolerncia valor por dia (cobrar juros a partir de)
6 = Tolerncia taxa mensal (cobrar juros a partir de)
* Para o cdigo igual 4, o campo taxa mensal no dever conter informao.
Nota 22: DATA DO JUROS DE MORA
Informar nesse campo a data do vencimento
Nota 23: CDIGO DO DESCONTO
0 = ISENTO
1 = Valor fixo ate a data informada Informar o valor no campo valor de desconto a ser concedido.
2 = Percentual ate a data informada Informar o percentual no campo percentual de desconto a ser concedido
3 = Valor por antecipao por dia corrido - Informar o valor no campo valor de desconto a ser concedido
4 = Valor por antecipao dia til - Informar o valor no campo valor de desconto a ser concedido
Para os cdigo 1 e 2 ser obrigatrio a informao da data
NOTA: possvel informar at duas ocorrncias de desconto, por ex.:
Segmento P :
Valor do titulo R$ 100,00
Vencimento
30/09/1998
(
Desconto 1
R$ 10,00 p/ pagamento at 25/09/1998
Segmento R:
<
Desconto 2
R$ 8,00 p/ pagamento at 20/09/1998
Nota 24: IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

Campo opcional, se informado no arquivo remessa ser devolvido no arquivo retorno quando da liquidao dos ttulos para
identificao do Pagador pelo Beneficirio.
Nota 25: CDIGO PARA PROTESTO

Cdigo de identificao de tipo de prazo a ser considerado para protesto:
0
1
2
3
9
NAO PROTESTAR
PROTESTAR DIAS CORRIDOS
PROTESTAR DIAS UTEIS
UTILIZAR PERFIL BENEFICIRIO
CANCELAMENTO DE PROTESTO AUTOMATICO
Nota 26: CODIGO PARA BAIXA / DEVOLUO

Cdigo de identificao do tipo de procedimento a ser adotado com o ttulo:
1
2
3
BAIXAR / DEVOLVER
NAO BAIXAR / NAO DEVOLVER
UTILIZAR PERFIL BENEFICIRIO
Nota 27: CODIGO DA MOEDA

00
REAL
Nota 28: CONTROLE DE RECIBOS DE CARN

- Identificador de Carn:
000 - No possui carn
001 - Possui carn
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Nota 29 : TIPO DE INSCRIO DO PAGADOR/ SACADOR/ AVALISTA
1=
2=
0=
9=
CPF
CNPJ
No informado
Outros
*O numero de inscrio do CPF ou CNPJ do Pagador, campo obrigatrio.
Nota 30: SACADOR/AVALISTA

Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros
Nota 31: USO DOS BANCOS
Somente para troca de arquivos entra BANCOS
Nota 32: DATA DA MULTA

Caso seja invalida ou no informada, ser assumida a data do vencimento
Se informada uma data vlida, a incidncia da multa, ser aps o dia informado no campo multa.
Mensagem no boleto: Cobrar multar aps XX/XX/XXXX
Nota 33: MENSAGEM

Mensagem livre a ser impressa no campo instrues de cobrana na ficha de compensao do Boleto. Essas mensagens
sobrepem as mensagens 1 e 2 do registro HEADER DO LOTE.
Obs: As mensagens somente sero impressas quando as posies das mensagens 3 e 4 estiverem preenchidas.
Nota 34 : TIPO DE IMPRESSO DO SEGMENTO S DO REGISTRO DETALHE
cdigo 1: para impresso de mensagem livre no recibo do Pagador.
As mensagens so impressas em formato livre no recibo do Pagador conforme o texto contido no campo
mensagem a ser impressa.
Essa opo s esta disponvel para formulrio especial, e so permitidas no mximo 24 linhas de 100 posies
formatadas pelo Beneficirio. Cada linha corresponde a um registro detalhe.
cdigo 2: mensagem livre a ser impressa no campo instrues de cobrana na ficha de compensao do Boleto.
S permitido um nico registro de cdigo 3 por ttulo.
Nota 35: NMERO DA LINHA A SER IMPRESSO
Campo destinado a informao da linha o qual ser impresso a mensagem "cdigo 1" (01 a 22).
Obs: No caso de no existir contedo a ser impresso na linha de mensagem, esta dever ser preenchida com brancos
(sempre respeitando a seqncia de 01 a 22).
Nota 36: MENSAGEM PARA O RECIBO DO PAGADOR
2: Mensagem comum para todos os ttulos do movimento
4: Mensagem para um ttulo, a qual estar relacionada ao registro detalhe (ttulo anterior)
Obs: Quando utilizado o cdigo 2, este segmento S dever ser informado uma nica vez e posicionar-se entre o Registro
header do lote e o Registro detalhe segmento P.
Nota 37: QUANTIDADE DE REGISTROS DO LOTE
Somatrio dos registros do lote, incluindo header e trailer.
Informao obrigatria, e seu erro provocar a rejeio de todo o lote.
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Nota 38: TOTALIZAO DA COBRANA
Campos do arquivo retorno que sero utilizados para informar ao Beneficirio a posio da carteira de cobrana.
Nota 39: NMERO DO AVISO DE LANAMENTO
Nmero do aviso de movimentao de ttulos.
Nota 40: CODIGOS DE MOVIMENTO PARA RETORNO
OBS: Os cdigos 03, 26 e 30 esto relacionados com a nota 40-a
Os cdigos 06, 09 e 17 esto relacionados com a nota 40-c
02
03
04
05
06
09
11
12
13
14
17
19
20
23
24
25
26
27
28
29
30
32
51
52
53
A4
Entrada confirmada
Entrada rejeitada
transferncia de carteira/entrada
transferncia de carteira/baixa
Liquidao
Baixa
ttulos em carteira ( em ser)
confirmao recebimento instruo de abatimento
confirmao recebimento instruo de cancelamento abatimento
confirmao recebimento instruo alterao de vencimento
liquidao aps baixa ou liquidao ttulo no registrado
confirmao recebimento instruo de protesto
confirmao recebimento instruo de sustao/No Protestar
remessa a cartorio ( aponte em cartorio)
retirada de cartorio e manuteno em carteira
protestado e baixado ( baixa por ter sido protestado)
instruo rejeitada
confirmao do pedido de alterao de outros dados
debito de tarifas/custas
ocorrncias do Pagador
alterao de dados rejeitada
Cdigo de IOF invlido
Ttulo DDA reconhecido pelo Pagador
Ttulo DDA no reconhecido pelo Pagador
Ttulo DDA recusado pela CIP
Pagador DDA
Notas 40-A , 40-C :

REJEIES DE REGISTRO DETALHE, CODIGOS DE TARIFAS / CUSTAS E ORIGEM DA LIQUIDAO / BAIXA
Nota 40-A: Cdigos de rejeies de 01 a 64 associados ao cdigos de movimento 03, 26 e 30 (nota 40)
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
CNAB 240 H7815
cdigo do banco invalido

cdigo do registro detalhe invlido
cdigo do segmento invalido
cdigo do movimento no permitido para carteira
cdigo de movimento invalido
tipo/numero de inscrio do Beneficirio invlidos
agencia/conta/DV invalido
nosso numero invalido
nosso numero duplicado
carteira invalida
forma de cadastramento do titulo invalida
Se desconto, titulo rejeitado - operao de desconto / horrio limite.
tipo de documento invalido
identificao da emisso do Boleto invalida
identificao da distribuio do Boleto invalida
caractersticas da cobrana incompatveis
data de vencimento invalida
data de vencimento anterior a data de emisso
vencimento fora do prazo de operao
titulo a cargo de bancos correspondentes com vencimento inferior a xx dias
valor do ttulo invalido
espcie do titulo invalida
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22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
90
espcie no permitida para a carteira

aceite invalido
Data de emisso invlida
Data de emisso posterior a data de entrada
Cdigo de juros de mora invlido
Valor/Taxa de juros de mora invlido
Cdigo de desconto invlido
Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
Desconto a conceder no confere
Concesso de desconto - j existe desconto anterior
Valor do IOF
Valor do abatimento invlido
Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
Abatimento a conceder no confere
Concesso de abatimento - j existe abatimento anterior
Cdigo para protesto invlido
Prazo para protesto invlido
Pedido de protesto no permitido para o ttulo
Ttulo com ordem de protesto emitida
Pedido de cancelamento/sustao para ttulos sem instruo de protesto
Cdigo para baixa/devoluo invlido
Prazo para baixa/devoluo invlido
Cdigo de moeda invlido
Nome do Pagador no informado
Tipo /Nmero de inscrio do Pagador invlidos
Endereo do Pagador no informado
CEP invlido
CEP sem praa de cobrana (no localizado)
CEP referente a um Banco Correspondente
CEP incompatvel com a unidade de federao
Unidade de federao invlida
Tipo/Nmero de inscrio do sacador/avalista invlidos
sacador/Avalista no informado
Nosso nmero no Banco Correspondente no informado
Cdigo do Banco Correspondente no informado
Cdigo da multa invlido
Data da multa invlida
Valor/Percentual da multa invlido
Movimento para ttulo no cadastrado
Alterao de agncia cobradora/dv invlida
Tipo de impresso invlido
Entrada para ttulo j cadastrado
Nmero da linha invlido
Identificador/Quantidade de Parcelas de carn invalido
Nota 40 C: Cdigo de liquidao/baixa de 01 a 13 associados ao cdigo de movimento 06, 09 e 17 ( nota 40)
01
02
03
04
05
06
07
08
LIQUIDAO
Por saldo
Por conta
No prprio banco
Compensao eletrnica
Compensao convencional
Arquivo magntico
Aps feriado local
Em cartrio
CNAB 240 H7815
09
10
11
12
13
19
BAIXA
Comandada banco
Comandada cliente arquivo
Comandada cliente on-line
Decurso prazo cliente
Decurso prazo banco
V 2.7 Junho/2015

Nota 41: OCORRENCIAS / ALEGAES DO PAGADOR.
SIGNIFICADO
Pagador alega que no recebeu a mercadoria
Pagador alega que a mercadoria chegou atrasada
Pagador alega que a mercadoria chegou avariada
Pagador alega que a mercadoria no confere com o pedido
Pagador alega que a mercadoria chegou incompleta
Pagador alega que a mercadoria est disposio ao Beneficirio
Pagador alega que devolveu a mercadoria
Pagador alega que a mercadoria est em desacordo com a Nota Fiscal
Pagador alega que nada deve ou comprou
Pagador alega que no recebeu a fatura
Pagador alega que o pedido de compra foi cancelado
Pagador alega que a duplicata foi cancelada
Pagador alega no ter recebido a mercadoria, nota fiscal, fatura
Pagador alega que a duplicata/fatura est incorreta
Pagador alega que o valor est incorreto
Pagador alega que o faturamento indevido
Pagador alega que no localizou o pedido de compra
Pagador alega que o vencimento correto :
Pagador solicita a prorrogao de vencimento para:
Pagador aceita se vencimento prorrogado para:
Pagador alega que pagar o ttulo em:
Pagador pagou o ttulo diretamente ao Beneficirio em:
Pagador pagar o ttulo diretamente ao Beneficirio em:
Pagador no foi localizado, confirmar endereo
Pagador mudou-se, transferiu de domiclio
Pagador no recebe no endereo indicado
Pagador desconhecido no local
Pagador reside fora do permetro
Pagador com endereo incompleto
No foi localizado o nmero constante no endereo do ttulo
Endereo no localizado/no consta nos guias da cidade
Endereo do Pagador alterado para:
Pagador alega que tem desconto ou abatimento de:
Pagador solicita desconto ou abatimento de:
CDIGO DATA
0101
branco
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Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Novo endereo
Brancos
Brancos
SIGNIFICADO
Pagador solicita dispensa dos juros de mora
Pagador se recusa a pagar juros
Pagador se recusa a pagar comisso de permanncia
Pagador est em regime de concordata
Pagador est em regime de falncia
Pagador alega que mantm entendimentos com Pagadorr
Pagador est em entendimentos com o Beneficirio
Pagador est viajando
Pagador recusou-se a aceitar o ttulo
Pagador sustou protesto judicialmente
Empregado recusou-se a receber o ttulo
Ttulo reapresentado ao Pagador
Estamos nos dirigindo ao nosso correspondente
Correspondente no se interessa pelo protesto
Pagador no atende aos avisos de nossos correspondentes
Ttulo est sendo encaminhado ao correspondente
Entrega franco de pagamento ao Pagador
Entrega franco de pagamento ao representante
A entrega franco de pagamento difcil
Ttulo recusado pelo cartrio:
CDIGO DATA
0503
branco
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branco
0505
branco
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branco
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0603
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VALOR
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COMPLEMENTO
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Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Motivo recusado
Nota 42: IDENTIFICAO DO REGISTRO OPCIONAL

- '04' = Informao de Dados de Cheques Utilizados
Nota 43: IDENTIFICAO DO CHEQUE
- CDIGO CMC7 DO CHEQUE.
CNAB 240 H7815
20
V 2.7 Junho/2015

Nota 44: TRANSFERNCIA AUTOMATICA DE CARTEIRA
Quando o Cdigo de Movimento for 12, os campos abaixo devem ser preenchidos:
- Agncia Encarregada da Cobrana, preencher com a Agncia do Cessionrio/Favorecido da Cobrana da
transferncia de carteira.
- Conta Cobrana, preencher com a conta do Convnio que receber os ttulos transferidos.
Consideraes Gerais:
01 . O controle entre um grupo de segmentos para um mesmo ttulo, ser pelos campos CDIGO DE MOVIMENTO e NMERO
DO REGISTRO.
02 . Campos numricos
Utilizados
: preencher direita, completando com zeros esquerda.
no utilizados : preencher com zeros.
03 . Campos alfanumricos
utilizados
: em caixa alta sem acentos ou cedilha.
no utilizados : preencher com brancos.
04 . Os campos referentes as taxa/percentuais devero ser preenchidos com duas casas decimais e sero impressos no Boletos
em valor da moeda corrente ou quantidade ( Para moeda varivel).
BANCO SANTANDER
CASH MANAGEMENT
CNAB 240 H7815
21
V 2.7 Junho/2015

Layout Cobrança CNAB 240 Posições Padrão Santander Multibanco Junho 2015...

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Cdigo do Banco na compensao

Reservado (uso Banco)

REGISTRO HEADER DO LOTE REMESSA

Data da gravao remessa/retorno

Reservado (uso Banco)

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

Seqencial da Parcela ou nmero inicial da

Quantidade total de parcelas

Reservado (uso Banco)

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

PARA TIPO DE IMPRESSO 1 FORMULARIO ESPECIAL:

PARA TIPO DE IMPRESSO 2:

TRAILER DE LOTE REMESSA

TRAILER DE ARQUIVO REMESSA

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

REGISTRO HEADER DO LOTE RETORNO

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

Identificao para rejeies, tarifas, custas,

Reservado (uso Banco)

CNAB 240 H7815

Uso Beneficirio (opcional)

decimais sem separador

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

CNAB 240 H7815

decimais sem separador

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

decimais sem separador

decimais sem separador

decimais sem separador

decimais sem separador

TRAILER DE ARQUIVO RETORNO

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

CNAB 240 H7815

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

Nota 4: NUMERO DA SEQNCIA DO ARQUIVO

Nota 10: NMERO REMESSA / RETORNO

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

Nota 11: NMERO SEQNCIAL DO REGISTRO NO LOTE

Registro obrigatrio na remessa.

Nota 14: CODIGO DE MOVIMENTO PARA REMESSA

Nota 15: NOSSO NMERO

Frmula do Clculo do Dgito de Verificao - Mdulo 11

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

Nota 16: NMERO DO DOCUMENTO

Nota 20: ESPCIE DO TTULO

Para emisso do Boleto de Proposta (BDP):

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA

Nota 21: CODIGO DE MORA

Nota 24: IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

Nota 25: CDIGO PARA PROTESTO