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Fluxo de Caixa e Organizao Financeira

Fluxo de Caixa e Organizao

Financeira

Neste post, voc vai conhecer quatro noes bsicas de Fluxo de

Caixa e Organizao Financeira para novos negcios e vai ficar por
dentro de importantes dicas para o seu negcio.

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Iniciar um novo negcio uma tarefa rdua, que exige

conhecimento e dedicao. Alm disso, preciso estar atento a
diferentes aspectos do seu empreendimento e um dos principais
est ligado gesto de suas finanas.

Pode-se dizer que o fluxo de caixa um retrato da posio

financeira de uma empresa em um determinado perodo de
tempo. Este retrato reflete as disponibilidades de uma
organizao e estas so representadas no somente pelo
caixa, mas tambm pelas contas bancrias e pelas aplicaes
financeiras de curto prazo que a empresa possui.

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Fluxo de Caixa e Organizao Financeira

Entenda o que o fluxo de caixa

Entradas
O primeiro elemento representado pelas entradas, ou seja, valores
que a empresa recebe. Normalmente, estes valores esto ligados s
vendas a prazo, mas tambm podem estar relacionados venda de
imobilizado ou outros valores recebidos no perodo.

Sadas
O outro elemento essencial est ligado s sadas de recursos e estas
so representadas por pagamentos que a empresa faz, normalmente
para manter a sua atividade principal. Assim, valores gastos com
fornecedores, contas diversas, pagamento de funcionrios, entre
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outros desembolsos, iro representar as sadas do perodo.

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Para que seja possvel conhecer esta foto da situao

financeira da empresa, outros dois elementos so essenciais:

Para elaborar o seu fluxo de caixa preciso utilizar uma

planilha eletrnica ou ainda um bom software integrado de
gesto.
Posteriormente, preciso definir uma data para o incio dos
registros e, neste momento, devero ser separados os saldos
iniciais de todas as suas disponibilidades, ou seja, do seu caixa,
das contas bancrias e dos investimentos.
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Elabore o fluxo de caixa

de sua empresa

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A partir da definio da data inicial para o registro das

operaes, alm dos saldos inicias de caixas e equivalentes,
devero ser registrados todos os seus recebimentos e
desembolsos do perodo. Assim, no final do perodo ser
obtido o seu fluxo de caixa.

Para elaborar o seu fluxo de caixa preciso utilizar uma

planilha eletrnica ou ainda um bom software integrado de
gesto.
Separar as finanas pessoais das finanas empresariais
Esta uma medida muito importante! O aconselhvel que seja
criada uma conta corrente para a empresa e outra para seu
proprietrio, assim como cartes de dbito e crdito. Alm disso,
evite levar as contas da empresa para casa e vice-versa, para que seus
boletos no sejam pagos por engano com o dinheiro da empresa.
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Tome alguns cuidados na

elaborao do seu fluxo de caixa

 primordial inserir em sua empresa a cultura da atualizao diria do

seu fluxo de caixa, permitindo que sejam conhecidas, em tempo real,
quais so as disponibilidades da empresa. Isto essencial para que o
processo de tomada de deciso seja realista, objetivo e seguro.

Ter um histrico de registros detalhado

Detalhar ao mximo o histrico dos registros ir permitir, sempre que
necessrio, a consulta e o conhecimento dos dados inseridos no fluxo
de caixa. O registro de todas as despesas e receitas,
independentemente de seus valores, tambm far par te de uma boa
gesto do seu fluxo de caixa.
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Atualizar o fluxo de caixa diariamente

Quando o assunto cheque pr-datado, a ateno necessria

tambm. Tanto no caso dos recebimentos quanto dos pagamentos, os
valores referentes aos cheques s devero ser incorporados ao fluxo
de caixa quando os cheques forem devidamente compensados.

Ter ateno aos estoques

Lembre-se que mercadorias paradas geram prejuzo e tambm
possveis dificuldades em seu fluxo de caixa. J a falta de mercadorias
pode levar seus clientes a adquirirem produtos e servios da
concorrncia. Por isso, preciso sempre buscar um equilbrio no nvel
de seus estoques.
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Registrar o valor cheque pr-datado no momento corretot

Esteja sempre atento aos prazos que so dados aos clientes e queles
que voc possui para pagar os seus fornecedores. Caso exista uma
diferena muito grande entre estes prazos, voc poder ter
dificuldades para realizar seus pagamentos, o que poder
comprometer o seu fluxo de caixa.

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Ter ateno aos prazos

Voc j percebeu que o fluxo de caixa uma ferramenta que permite a

organizao das suas finanas. Mas, alm disso, ele permite que voc
conhea, de forma detalhada, quais so os seus custos e como est sendo
empregado o dinheiro da empresa.
Esta informao de extrema utilidade para o corte de algumas
despesas, ou ainda substituio de certos desembolsos, permitindo a
melhoria no seu lucro.

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Compreenda o uso do fluxo de

caixa na gesto

valores mdios de consumo destes, entre outras informaes valiosas

sobre as suas entradas. O conhecimento tanto das despesas quanto
das receitas tambm auxilia na correta fixao do preo de venda,
que essencial para a prpria sobrevivncia da empresa.
Adicionalmente, o fluxo de caixa pode ser utilizado de forma
projetada, o que permite uma viso aproximada do futuro das
finanas da empresa. Na projeo so utilizados dados histricos de
registros que foram anteriormente conhecidos e projees para o
futuro, tanto de entradas quanto de sadas.
O fluxo de caixa projetado permite saber, de forma antecipada, se a
empresa precisar de recursos. Assim, podero ser buscadas as
melhores alternativas para a obteno de capital.
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Voc tambm poder conhecer seus principais clientes, quais os

disponveis que podem ser aplicados ou utilizados na aquisio de

ativos ou para outras necessidades.
Neste post voc entendeu que, para otimizar a organizao financeira
de sua empresa, preciso estar atento ao uso de diferentes
ferramentas, e uma das que mais se destaca o fluxo de caixa. Voc
tambm entendeu os elementos bsicos do fluxo de caixa e como
dever proceder para a sua elaborao.
Os cuidados com o fluxo de caixa tambm foram apresentados e
estes esto relacionados separao entre as finanas da empresa e
as pessoais, o registro dirio e detalhado de todas as entradas e sadas
e a ateno que os estoques e os cheques pr-datados requerem do
empreendedor. Por fim, foi possvel compreender como o fluxo de
caixa se destaca na gesto, organiza as finanas da empresa e ainda
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permite uma viso do futuro das finanas.

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Alm disso, ele tambm permite saber se a empresa ter valores

Que tal colocar seu conhecimento em prtica

sendo um Consultor Natura Digital?

Saiba como

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Agora que voc sabe

um pouco mais sobre
fluxo de caixa e organizao
financeira