Sei sulla pagina 1di 27

PRESENTACIN

El presente trabajo se centra en el estudio del papel que cumple


la criminologa en el tema de delitos de cuello blanco.
Este nos servir como medio de informacin para comprender
mejor el funcionamiento y los beneficios que pueda traernos el
saber ms sobre el presente tema, al mismo tiempo es
importante saber interpretar e inducir a nuestros compaeros el
hbito de investigacin sobre todo en un tema tan importante
como este .
Es por este motivo que se reuni e investigo todo lo
necesariamente importante sobre este tipo de delitos...

INTRODUCCIN
La preocupacin por la utilizacin del poder para explotar y
victimizar

quienes

se

hallan

en

las

posiciones

ms

desfavorecidas ha marcado los principales sistemas polticos


desde que se tiene constancia histrica escrita.
Mientras que las riquezas cambian de propietario todos los das
Como fuente destacada de informacin criminolgica sobre el
delito de cuello blanco, su bsqueda se orient a entender el
fenmeno de la criminalidad en las clases superiores.
En el Derecho hebreo antiguo se contemplaban los delitos de
cuello blanco como algo ms grave que muchos delitos
violentos. Era una creencia hebrea que aquellos que llevaban a
cabo sus delitos en secreto consideraban que no estaban siendo
contemplados por Dios, y por tanto merecan ser castigados
todava ms severamente por ello.
El delito de cuello blanco se podra explicar centrndonos en la
criminalidad, enfocar la explicacin en los individuos o en las
organizaciones que lo cometen, tales como motivaciones
personales u organizacionales para la comisin de este tipo de
fraudes, estafas, o incluso pequeos hurtos en el puesto de
trabajo, pero tambin nos podramos centrar en el crimen, el
delito en s mismo, y afirmaramos que el delito de cuello blanco
es tan variado como tipos de ocupaciones, mayoritariamente,
hay y ha habido a travs del tiempo y del espacio.

DELITOS DE CUELLO BLANCO


Es un misterio saber qu motiva a una persona a ser un delincuente
de cuello blanco, aunque son muchos los psicolgicos que tras
dcadas estudiando el perfil de las personas que cometen estos
delitos, se enfocan en la codicia o la diversin de jugar en esta
especie de rea gris legal.
Este tipo de delitos son aquellos que proporcionan un beneficio
econmico al criminal, donde el crimen no es violento, e involucra
muchas prcticas ilegales, y en ocasiones nicamente poco ticas
amparadas por el marco legal.
Las proporciones del dao de este tipo de delitos han hecho que sea
uno de los principales problemas econmicos de nuestro siglo ya que
este delito o crimen suelen realizarse por personas con un estatus
socioeconmico alto.

1. Antecedentes Y Denominacin
La mayora de autores indican el ao 1939 como el inicio del estudio
de este tipo de delitos, considerando que Edwin Sutherland present
su teora en la 34 conferencia presidencial anual de la American
Sociological Society en 1939 presenta su trmino bajo en un trabajo
denominado <<White Collar Criminality>> celebrada en Filadelfia
(Estados Unidos), donde defini al Delito de cuello blanco, como
aquellos ilcitos penalizables cometidos por personas de elevada
condicin social en el curso o en relacin a una actividad profesional.
Su impacto fue enorme, oblig a afrontar ciertos fenmenos de la
sociedad capitalista que hasta entonces no se haban tomado en
cuenta.

Poda

ser

posible

que

la

sociedad

provocara

transformaciones en el ciudadano que lo llevara a delinquir? 1 Con este


giro que da Sutherland a la Criminologa, se impulsaran otras
escuelas de pensamiento que pondran a la sociedad como elemento
para investigar. Con Sutherland, el delito ya no era producto de
hombres atvicos, gente de clase baja con instintos agresivos hacia
un orden social supuestamente ideal.
Sin embargo es probable que ya antes hubieran existido algunos
trabajos sobre esta temtica, aunque bajo otras denominaciones:

El profesor espaol Carle Vidalas, refiere que algunos aos


antes de Sutherland

en Espaa se public por A. Rodrguez

Sastre la obra los Delitos Financieros en 1934,


Igualmente Gunther Kiser (1978) afirma que en la teora y la
prctica se ocuparon ya bastante tiempo atrs de este tipo de
criminalidad de

<<cuello blanco>> , aunque extendindose

este inters a personas de clase media y superior, indicando al


respecto los trabajos de Wintterrlinn (1895), Aschaffenburg
(1903), Gwinner (1934) y Rusche-Kirchheimer (1939).
Sin

embargo

norteamericano

por

razones

tuvo

un

diversas,
impacto

el

trabajo

especial,

del
segn

socilogo
algunos

conmociono tanto a la criminologa de su poca, hace 65 aos atrs,


en forma similar como hizo en 1876 la publicacin de Lombroso <<El
Hombre Delincuente>>2
Edwin Sutherland

denomino a cierta conducta especial como

<<Delincuencia De Cuello Blanco>>, trmino que sigue teniendo


influencia en estados unidos y en otros criminlogos, aunque

han

surgido otros nombres poniendo nfasis en el aspecto econmico, por


lo que en diversas lenguas los estudiosos que han tocado este tema
emplean trminos como:
1 EL DELITO "DE CUELLO BLANCO" _Prof. Dr. Alfonso Zambrano Pasquel

2 Alejando Sols Espinoza <<criminologa>> pg. 104

Criminalite Des Affaire y tambin CRIMINALITE ECONOMIQUE en


Francia;
Delincuencia Econmica En Espaa;

Economic Crime en Gran Bretaa entre otras.


Frente a tales nombres, cuyo significado no siempre es uniforme,
tambin

se

han

empleado

los

trminos

de

<<delincuencia

profesional>> o <<delincuencia de caballeros>>. Sin embargo entre


estos diversos trminos el significado y propsito
expresar es muy amplio

que intentan

porque estn orientados a neutralizar el

contenido poltico. En la denominacin de delincuencia profesional se


hace alusin a las acciones criminales producidas en el contexto de la
actividad profesional u ocupacional lo que supone referirse a hechos
delictivos no solo del comerciante, sino tambin del mdico, del
abogado,

mecnico,

etc.,

que

precisamente

en

su

actividad

profesional cometen un hecho delictivo. Salvo que, como lo pretenda


Sutherland, solo incluya al delincuente profesional de alto status
econmico y social.
El termino delincuencia econmica generalmente se identifica con la
primigenia de <<delito de cuello blanco>>, sin embargo segn el
parecer de algunos estudiosos, la <<delincuencia econmica>> es la
especie de la anterior, o de acuerdo al parecer de otros, ms bien del
delito de cuello blanco es parte del delito econmico.

2. Lombroso Y El Delito De Cuello Blanco


Probablemente,

los

estudiosos

de

orientacin

mdica

suelen

centrarse en los delincuentes callejeros y sus supuestas aberraciones


fsicas y mentales; por su parte, los estudiosos jurdicos suelen
atender a las complejidades de las promulgaciones e interpretaciones
legislativas, ms que a las caractersticas y acciones de aquellos que
infringen la ley.

Una excepcin importante a esta territorialidad fue Cesare Lombroso,


mdico italiano a quien con frecuencia se considera el padre de la
criminologa.

Lombroso

fue

pionero

en

tratar

de

aplicar

procedimientos cientficos al estudio de los delincuentes, aunque su


desacertado acertamiento en las supuestas aberraciones fisiolgicas
de los infractores de la ley y su extraa idea de que eran criaturas
atvicas, atavismos respecto a tipos ms primitivos, es similar a su
creencia en la capacidad de los mdium de obtener mensajes de su
madre fallecida.
Sin embargo, Lombroso tuvo un importante nmero de cosas que
decir sobre los delincuentes de cuello blanco. Afirm, por ejemplo,
que el hombre de estado que desea prevenir el delito debe
protegerse de los efectos peligrosos de la riqueza en la misma
medida que de los de la pobreza
A continuacin, seal un elemento negativo de la vida poltica:
El poder poltico ya no se obtiene a punta de espada, sino por el
dinero; el dinero se saca de los bolsillos de los dems mediante trucos
y maniobras misteriosas, como el funcionamiento de la Bolsa. Se lleva
a cabo una guerra comercial a travs del perfeccionamiento del
arte del engao; de la destreza adquirida en dar al comprador la
impresin de que est obteniendo un buen trato.
Lombroso tambin escribi sobre quienes denomin delincuentes
latentes: Todava menos diferentes que los delincuentes natos son
los delincuentes latentes, de gran poder, a quienes la sociedad
venera como jefes. Cuentan con marcas de delincuencia congnita,
pero su elevada posicin suele impedir el reconocimiento de su
carcter de delincuentes. Sus familias, de las que son el azote,
pueden descubrirlo; o bien su naturaleza depravada puede revelarse
demasiado tarde, a expensas de todo el pas, al frente del cual les ha
situado su propia falta de vergenza, secundada por la ignorancia y
cobarda de la mayora.

Lombroso nunca trat de hacer autopsias a los cerebros de los


delincuentes de cuello blanco fallecidos, ni de hacer ms que
arremeter contra sus acciones malvadas y su explotacin de aquellos
que no pueden defenderse adecuadamente. Pero ha situado el asunto
de la infraccin de cuello blanco de la ley en la agenda criminolgica.
Habran de pasar otros treinta aos antes de que las observaciones
de Lombroso entrasen a formar parte de los estudios criminolgicos
de un modo significativo.

3. Edwin Sutherland

Sutherland investiga los crmenes cometidos por profesionales y


hombres de negocios, de poderosos que poseen una etiqueta
positiva, que no pasan por el proceso estigmatizador y siguen
delinquiendo. Es as como debilita los argumentos de las teoras
convencionales dela delincuencia as como poner de manifiesto la
diferencia de la aplicacin penal entre este tipo de crmenes y otros.
La primera definicin bsica que otorga es:
Un delito cometido por una persona respetable y de alto estatus
social en el desempeo de su ocupacin.
De esta definicin se saca como objeto o concepto que el delincuente
de cuello blanco es una persona de buen estado socio-econmico que
comete delitos a travs de su oficio o cargo; por extensin
entendemos pues una persona y en intensin que deba poseer un
cargo/oficio y adems usarlo como va para delinquir. La definicin de
Sutherland por tanto es que el delito de cuello blanco equivale al
fraude y por de ello se desprende que el delincuente de cuello blanco
es una persona que se vale de la confianza de los dems para
delinquir lo cual le habilita para llevar a cabo delitos de falsedad
econmica y duplicidad en la manipulacin del poder. Sutherland
3 Edwin H. Sutherland (1883-1950) ha sido considerado como uno de los
criminlogos estadounidenses ms influyentes del siglo XX.

despert un verdadero inters en esta tipologa delictiva, desatando


tanto en Europa como en estados unidos cierta intencin de los
criminlogos y socilogos para hacer alguna que otra incursin en la
materia, destacando Morris, Clinard, Cressey y Newman entre otros.
a crime committed by a person of respectability and high social
status in the course of his occupation4

4. Nocin Penal Y Criminolgica Del Delito De


Cuello Blanco
Respecto

las

diversa

apreciaciones

sobre

la

delincuencia

Econmica o de Cuello Blanco, hay que tener presente que segn la


perspectiva

desde

la

que

se

analice

tendr

igualmente

una

connotacin dismil.
Son todos aquellos actos que violan la confianza y que sin
aplicacin de la violencia, los individuos u organizaciones cometen
para obtener dinero, propiedades, servicios, seguridad personal o
ventaja comercial, evitando el pago o la prdida de dinero.5
a) CRITERIO PENAL
Tiende a considerar este hecho desde una ptica no ligada a las
apreciaciones sociales y personales del autor, sino ms bien en
funcin del bien jurdico protegido y su tipificacin penal como delito
econmico. Al respecto se afirma que su delimitacin penal vendra
dada fundamentalmente por los bienes jurdicos con los que entra en
conflicto esta conducta.
Por ello, la perspectiva penal no considera diferencias de status
social, por lo menos a nivel de anlisis de los tipos penales, aunque
4 Sutheland, E. White Collar Crime (1949), Dryden Press, New York.
5 7 Helmkamp, J., Ball R & Townsend, K. eds. (1996) Definitional
Dilemma: Can and should there be a universal definition of White
collar crime? Proceedings of the academic workshop, 20-22.

en la prctica, y tanto en la criminalizacin primaria como secundaria,


de hecho juega un papel muy importante el status o poder
econmico-social del autor y la vctima.
No podemos olvidar que el derecho penal sigue determinados
principios que supuestamente son garanta para la sociedad, como
seria en este caso el principio de igualdad ante la ley, y por ello los
delitos no deben estar delimitados en funcin de diferencias sociales,
aunque en los hechos tal principio no tenga vigencia plena. Al
respecto Agustn Fernndez dice, se puede observar que cuando
estos delitos son cometidos por personas de condicin social elevada,
con motivo o en el curso de sus ocupaciones, el trato legislativo y
judicial es ms indulgente.
b) PERSPECTIVA CRIMINOLGICA
Desde esta vertiente se realizan estudias en funcin de ciertas
caractersticas sociales, econmicas o polticas del autor y de lo que
realmente ocurre en la prctica del sistema penal, en todas sus
instancia,

tanto

policiales,

ministerio

pblico,

judiciales

penitenciarias, as como en el proceso de la criminalizacin primaria.


Desde esta perspectiva podemos sealar que se considera a

las

infracciones lesivas al orden econmico cometidas por las personas


de alto nivel socioeconmico en el desarrollo de su actividad
profesional6.
Segn cesar herrero, dice que el delito econmico en sentido
criminolgico, podra ser definido como toda agresin, prohibido o no
por el ordenamiento jurdico, que ponga en grave peligro los
esquemas fundamentales de produccin, distribucin y consumo de
bienes.

6 Miguel bajo la delincuencia econmica entendida como delito de


cuello blanco

5. Las Vctimas Perfil del delincuente


Se registr la identidad de las vctimas objeto de delitos de cuello
blanco, y las clasific en: negocios/empresas, individuos, instituciones
financieras, gobiernos, organizaciones religiosas y otras sociedades
obteniendo la siguiente distribucin entre los aos 1997 y 1999.
Queda claramente expuesto que el tipo de victima que sufre
mayoritariamente el delito de cuello blanco es el ciudadano de a pie.
El perfil del tipo de sujeto que comete delito de cuello blanco,
concluyendo que la mayor parte de delincuentes registrados tenan
entre 25 y 35 aos de edad, siendo en su mayor parte hombres
blancos, excepto en las estafas donde se incrementa la presencia de
la mujer7. Destacar que ste ha venido llamndose a lo largo del
tiempo el delito de la clase media-alta o incluso el delito de los
poderosos por el perfil del delincuente que los comete frente al perfil
del delincuente comn.

6. Caractersticas
Es posible mencionar las siguientes caractersticas:
a. LA COMISIN DE UN DELITO
Por que lesionan o ponen en riesgo bienes jurdicos fundamentales del
individuo y la colectividad.
Por que atentan contra las normas reguladoras de la produccin,
consumo y conservacin de bienes y servicios tales como infracciones
en el campo de la informtica mediante la manipulacin de datos o
falsificacin de balances.8
b. EL ALTO NIVEL SOCIOECONMICO DEL AUTOR DEL HECHO
7 http://bjs.gov/index.cfm?ty=dcdetail&iid=245
8 Antonio Garca Pablos profesor espaol

10

Referida a los autores que proviene de un status social alto,


generalmente de grupos de poder econmico y social. Sin embargo
segn Antonio Garca Pablos se debe incluir tambin a aquellos que
ostentan el nivel poltico ya que en nuestro medio este tipo es
numeroso, pero raramente llegan a ser castigados
c. IMAGEN DE HONORABILIDAD DEL AUTOR
Debido a una serie de prcticas, se genera la creencia de que estas
personas son honorables, esto contribuye a su difcil persecucin y en
muchos casos a su impunidad. Esto origina una reaccin social muy
dbil ante su excelente tarjeta de presentacin, segn considera
Antonio Garca Pablos.
d. ABUSO

DE

LA

CREDULIDAD

IGNORANCIA

DE

LA

VICTIMA
Muchas veces la victima puede ser la poblacin general o un sector
de ella, o el estado o una de sus entidades conformantes, que no
perciben o ignoran haber sido objeto de este atentado. Asimismo,
como se trata de personas que representan una imagen de
honorabilidad o hasta defensores de la moralidad pblica no
despiertan ninguna sospecha. Estos delitos de victimizacin es
extensa en los grandes fraudes fiscales y evasin de capital, a
menudo perpetrados por personas pertenecientes a grupos sociales
dirigentes que suelen presumir de patriotismo o de firme adhesin a
la ley y el orden9 lo q induce a la a la credulidad de la poblacin.
e. ALTO NIVEL DE IMPUNIDAD
Bien sea por especial astucia del autor para evitar ser descubierto o
por que presenta el hecho como licito, o porque impide por distintos
medios la denuncia o su investigacin penal, muchas veces apelando
a su nivel econmico y/o poltico, o mediante el soborno, presin o
acuerdo con otros grupos de poder poltico.
9 M. LPEZ REY

11

f. ANONIMATO

DISTANCIAMIENTO

ENTRE

AUTOR

VICTIMA
Debido a que generalmente los actores de la criminalidad econmica
son

personas jurdicas, y que en la mayora de casos afecta

a la

colectividad, la conducta criminal muchas veces no se percibe. Esto


se acenta ms

cuando se trata de entidades transnacionales, y

porqu los perjudicados tampoco tienen conciencia de ser vctima.


g. MATERIALISMO
Solo le da valor a los bienes materiales, es un autntico manaco, su
tensin patolgica se libera con la ganancia, tiene una forma similar a
un jugador compulsivo.
h. NARCISISMO
Son soberbios, inestables y esto se traduce a su situacin social,
suelen ser muy audaces.
Presentan una imagen de honorabilidad. Sus contactos le garantizan
una gran impunidad.
El delincuente de cuello blanco no es un enfermo por tanto es
imputable.

7. Daos O Efectos Lesivos Del Delito De Cuello


Blanco
Los mltiples estudios sobre este tipo de delitos nos muestran que los
daos que producen pueden ser de tipo:
A. DAOS MATERIALES
Tenemos dos variantes:

Se

puede

apreciar

los

DAOS

FINANCIEROS,

que

generalmente son muy altos y que difcilmente se pueden


precisar en su monto. Sin embargo algunos datos nos sealan

12

que en Norteamrica la cuanta llega a cifras muy grandes. Un


ejemplo nos muestra que solo por concepto de evasin de
impuestos en Norteamrica se alcanzaron de 25 a 40 billones

de dlares al ao.
ATENTADOS CONTRA LA VIDA, LA INTEGRIDAD FSICA Y
LA SALUD; constituyen tambin formas de re persecucin de
ciertos delitos econmicos, vinculados con los fraudes

de

medicamentos, estos son los que tiene efectos dainos y que


en su pas de origen se hallan

prohibidos, pero que si se

comercializan en otros pases.


B. EFECTOS INMATERIALES Y OTROS DAOS
Se aprecia que los delitos econmicos, si bien tiene efectos nocivos
de carcter material o tangible, se considera que tienen igualmente
repercusin de orden no material, como los siguientes:

Prdida de confianza en traficado mercantil, debido al abuso de


poder que llega a lmites de criminalidad muchas veces no

perseguida ni sancionada.
Deformacin del equilibrio del mercado, por cuanto estos

delitos, adems de atentar contra el estado o una colectividad.


Eliminacin de la competencia el desequilibrio en el mercado

va a favorecer al infractor
Alto poder corruptor de este tipo de criminalidad.

8. Los delitos de cuello blanco ms comunes


Los delitos de cuello blanco ms comunes son:
a. SOBORNO.
Uno de los ms comunes de nuestros das. Consiste en ofrecer dinero
o regalos para influir en las acciones de un individuo. Dichas acciones
normalmente conllevan un beneficio para el sobornador y sobornado,
y que a su vez podran causar problemas a otras muchas personas o
empresas.

13

Ejemplo: Una empresa podra sobornar a un poltico dndole dinero


para asegurarse que el poltico contrate los servicios de esta empresa
en lugar de otra. A veces es difcil detectar este delito debido a que el
soborno se realiza de forma legal, como por ejemplo donar una
cantidad de dinero a un partido poltico. Aunque por regla general se
hace a travs de sobres o maletines de dinero.
b. ABUSO DE INFORMACIN PRIVILEGIADA
Es uno de los delitos ms comunes en los mercados financieros, pero
el ms difcil de demostrar. Todo lo que sea disponer de una
informacin sobre una empresa cotizada que no est disponible para
el resto de los inversores, aprovechando esa informacin para el
beneficio propio, es delito.
Pero no siempre es ilegal este tipo de informacin, es decir,
trabajadores y directores de una empresa, obviamente tienen una
informacin sobre la empresa mucho antes que el resto de inversores,
y de hecho, pueden hacer uso de esa informacin en su propio
beneficio. Pueden vender y comprar legalmente en funcin de esa
informacin privilegiada, pero deben reportar sus operaciones a la
CNMV en caso de Espaa, y a la SEC en caso de Estados Unidos.
Ejemplo sobre cundo es ilegal la informacin privilegiada:

Un empleado de una empresa se entera de una posible fusin


de una empresa, fusin que provocar una gran subida para la
compaa. Decide invertir en funcin de la informacin y no lo
comunica a la CNMV. Este empleado se entera de la fusin y se
lo dice a varios amigos, los cuales deciden comprar acciones
para beneficiarse. Todos ellos estn cometiendo un delito; uno
por vender la informacin, y los otros por invertir en base a
informacin privilegiada (pero ser muy difcil de demostrar).

Es por eso que los inversores suelen estar muy atentos a las
operaciones de los "Insiders", que son los movimientos burstiles de
los ejecutivos de una cotizada.

14

c. FRAUDE DE VALORES
Este tipo de fraude es el que preocupa realmente a los inversores,
pues suele consistir en proporcionar informacin falsa a los inversores
con el fin de que compren acciones en base a unos resultados que no
son reales.
d. VIOLACIONES DE PRCTICAS ANTI-MONOPOLIO.
Este tipo de delito corporativo tambin se mueve en un rea muy
gris. Supongamos que una empresa domina completamente un
determinado sector, y usa su posicin de liderazgo y monopolio en la
industria para obligar a los consumidores a pagar, comprar o
contratar otros determinados productos o servicios, sabiendo que el
cliente deber "entrar por el aro" s o s, al no haber alternativa.
En otras ocasiones, simplemente aprovechan su posicin monopolista
para impedir que otras empresas puedan entrar en el sector.
Ejemplo: Supongamos que Google (buscador predominante por los
usuarios) elimina de sus resultados toda aquella empresa o producto
que sea competencia de otros productos del propio Google. Eso
estara dentro de la violacin de prcticas anti-monopolio.
e. FRAUDE DE QUIEBRA.
Declararse en bancarrota es otro tipo de delito de cuello blanco muy
comn. En ocasiones, una empresa puede afirmar que est en
bancarrota con el nico motivo de buscar una condonacin parcial de
sus deudas. En otras ocasiones, tras una demanda millonaria, buscan
la forma de solicitar la bancarrota para no pagar.
Para lograr esto, es necesario manipular, ocultar o destruir ciertos
documentos que eviten llegar hasta las cuentas reales de la empresa.
f. ESPIONAJE INDUSTRIAL.
El acceso a informacin confidencial y el robo de informacin a una
empresa con el fin de usar esa informacin en beneficio propio de

15

nuestra compaa, tambin es un delito ms comn de lo que


imaginamos, y no slo en las empresas de Estados Unidos.
Ejemplo: Una empresa decide infiltrar a un trabajador en la
competencia, con el fin de hacerse con la cartera de clientes,
condiciones de proveedores o sencillamente anticiparse a los
movimientos u obtener una frmula de algn producto.
El trabajador infiltrado no necesariamente debe tener un perfil
ejecutivo. Puede ser la limpiadora o un simple oficinista. Cualquier
persona que en algn momento pueda tener acceso a la informacin
que buscan.
Estos seran los casos de delitos de cuello blanco ms rentables,
aunque tambin entrara dentro de esta definicin el Fraude a una
compaa de seguros o la falsificacin de dinero.
g. EL LAVADO DE DINERO
El lavado de dinero es un acto ilcito que se realiza para hacer el
intercambio de la riqueza obtenida de modo ilcito y convertirlo en
activos financieros para hacerlos pasar por lcitos, en s, el lavado de
dinero es considerado un delito en el cual los que lo cometen buscan
la forma de ocultar la procedencia de dinero puesto que ha sido
obtenido de manera ilegal o ilcita.
<<A este delito se le considera un fenmeno social y econmico
debido a que el origen del mismo se deriva de diferentes acciones
ilcitas que al mismo tiempo se orientan al desorden de la sociedad.
En las ltimas dcadas el delito del lavado de dinero ha cobrado
fuerza puesto que no est limitado por algn territorio en especfico si
no que es globalizado. >>

9. Contraste de la naturaleza de los delitos de


cuello blanco y otros delitos
DELITOS DE CUELLO BLANCO

16

OTROS DELITOS

El delito de cuello blanco

produce impacto directo en lo

impacto en el aspecto

econmico y especialmente

social y se relaciona con

conectado a personas que

personas de baja posicin

tienen posicin social y

econmica.
Los delitos de cuello blanco,

social y econmica.
Los crmenes callejeros
son violentos en
comparacin con los

castigan.
El delito de cuello blanco,

crmenes de cuello

blanco.
Los crmenes callejeros

indirectamente y es producido

son violentos en

en la economa.
Las perdidas producto de los

comparacin con los

crmenes de cuello blanco son

blanco.
Se calcula la perdida

menos traumticas que

pocos se denuncian y no se

realmente el dao se refleja

Otros delitos producen

crmenes de cuello

aquellos victimas de robo o de

promedio de $62 dlares

allanamiento de morada.
La demanda por las lesiones o

por persona de los

muertes no se compara con

crmenes callejeros.
Los crmenes violentos

las producidas por los

causan lesin y muerte

crmenes de cuello blanco.

esto sin contar el miedo y


el trauma en las vctimas
potenciales.

10.

Pases ms y menos permisivos

Sin duda, el pas menos permisivo para este tipo de delitos es China,
donde este tipo de delitos conllevan a la pena de muerte. De hecho,
China es el nico lugar donde han ejecutado a banqueros por
prcticas que les dejaran como delincuentes aficionados en la
mayora de pases occidentales.

17

En muchos casos, China tiene favoritismos cuando se trata de


delincuentes de cuello blanco procedentes de la poltica. A stos no
siempre se les condena a la pena de muerte, reducindole la
sentencia en algunos casos a cadena perpetua (morir en la crcel).
As mismo, en China, confiscan todos los bienes del delincuente y los
de su familia. Est claro que la ecuacin riesgo-beneficio de cometer
un delito de cuello blanco en China, no compensa.
Y entre los pases ms permisivos con los delitos de cuello blanco, y
con bajo riesgo de equivocarme, seran Brasil Y Espaa, y no
necesariamente por este orden.
De hecho, en Espaa, si has sido un buen delincuente de cuello
blanco, puede que el resto de delincuentes de cuello azul y cuello
blanco te den la direccin de un banco o un cargo pblico importante.
Incluso

Estados

Unidos,

principal

fabricante

de

los

mayores

delincuentes de cuello blanco, tiene unas polticas ms severas que


Espaa y Brasil con respecto a este tipo de delitos.

11.

El Perfil del Delito en el Per

Diferentes estudios en la temtica de la Sociologa del Delito en las


ltimas

dcadas

nos

muestran

la

dificultad

de

dilucidar

la

Criminalidad debido al Tejido Social de proteccin con que cuenta la


Delincuencia, a travs de la red de organizaciones sociales existentes
en la Sociedad. Quienes controlan mayor cantidad de recursos, estn
en una situacin ms ventajosa para " ganar" y configurar la sociedad
desde la perspectiva de sus propios intereses.
Dentro de un contexto sociolgico del derecho, podemos manifestar
que, el control social indica los mecanismos por medio de los se
establece que las personas desempeen sus roles como se espera, es
decir, se comporten dentro del " Estado Ideal" , conformado por los

18

principios leyes y reglamentos acordados socialmente, establece lo


malo y lo bueno en una sociedad, asegura la conformidad de las
conductas a las normas establecidas, operando a travs de las
sanciones, las cuales son formas de accin retributivas por la
violacin de las normas en un grupo u orden social dado.
Siendo as, la desviacin social, en su expresin ms simple es
cuando alguien traspasa los lmites del estado ideal, violando las
reglas normativas, conceptos o esperanzas de los sistemas sociales,
rompindose un estndar socialmente definido; por ende, el delito es
el prototipo de desviacin criminal que viola una norma que ha sido
codificada en la ley y que goza del respaldo de la autoridad estatal.
Pero los ndices delincuenciales, afectan no solo a grupos sociales
determinados, sino por el contrario afectan a todos; sin embargo
dentro de la poltica criminolgica siempre ha constituido un
problema la real distribucin de la conducta desviada entre las
distintas capas sociales.
El delito de cuello blanco es el ttulo del libro ms importante de
Edwin H. Sutherland, el socilogo del delito ms influyente del siglo
XX, entendindose como tal a " a aquellos ilcitos penales cometidos
por sujetos de elevada condicin social en el curso o en relacin con
su actividad profesional".
La criminologa de Sutherland se distanciaba de los planteamientos
bioligicistas de la escuela positiva italiana de derecho penal, as como
tambin de las teoras psicolgicas e individualistas del delito, y muy
especialmente de los test mentales.
Cuando psiquiatras, psiclogos y criminlogos, andaban obsesionados
por cuantificar la incidencia de la herencia y del medio en las
conductas criminales, cuando expertos de todo tipo entraban a saco
en las crceles con el fin de realizar el retrato-robot del tipo
delincuente en estado puro, Sutherland se atreve a invalidar las
elaboraciones tericas sustentadas en las estadsticas criminales

19

oficiales porque realmente no estn en las crceles todos los que son
delincuentes.
Pero hay algo ms, Sutherland asume un punto de vista sociolgico,
un punto de vista en el que la variable clase social va a resultar
decisiva para comprender el entramado jurdico-penal. Opta, en fin,
por comprometerse en la bsqueda de una teora del delito que sea a
la vez explicativa y que concurra a prevenir los actos delincuentes.
Las principales condiciones para la formacin del concepto de delito
de cuello blanco estaban dadas. Para avanzar era preciso verificar
empricamente que los criterios de seleccin del sistema penal son
socialmente selectivos.
En este sentido result decisivo su encuentro con un ladrn
profesional. Era un ladrn alto, bien vestido, de buena presencia y
modales afables, locuaz y observador, un ladrn al estilo de los que
aparecen en alguna pelculas de amor y lujo. Su seudnimo era Chick
Conwell, pero su nombre de pila era Broadway Jones. La universidad
de Chicago pag a Jones cien dlares por mes, durante tres meses,
para que contase a Sutherland la historia de su experiencia en la
profesin. Una de los captulos ms llamativos del trabajo de
Sutherland y Conwell es el dedicado al asesor jurdico. En l se pone
muy claramente de manifiesto que los ladrones profesionales eluden
casi siempre la accin de la justicia y por tanto no sufren condenas en
las crceles. Basta un somero conocimiento de las poblaciones
reclusas para darse cuenta que a las crceles van sobre todo
delincuentes comunes procedentes de las clases bajas que se sirven
fundamentalmente de mtodos intimidatorios para perpetrar los
delitos.
Pero si los ladrones profesionales, los ladrones de clase media, casi
nunca van a las crceles qu ocurre entonces con los delincuentes
de clases altas?, cuales son los delitos de las clases altas?, cmo
consiguen evitar los delincuentes de clases altas las condenas
penales y la reclusin?; las respuestas son obvias, corrupcin y poder.

20

Existen ejemplos claros, de sta situacin. En norte Amrica, Al


Capone, que consideraba la bolsa de Wall Street un juego fraudulento,
algo as como una mesa de ruleta trucada, senta sin embargo una
gran pasin por las apuestas en las carreras de caballos. En el
hipdromo

se

paseaba

entre

los

gentlemen

rodeado

de

guardaespaldas luciendo en su mano una sortija con un diamante de


once quilates que le haba costado cincuenta mil dlares. Hice mi
fortuna, deca, prestando un servicio pblico. Si yo viol la ley, mis
parroquianos, entre los que se encuentra la mejor sociedad de
Chicago, son tan culpables como yo. La nica diferencia entre
nosotros consiste en que yo vend y ellos compraron. Cuando yo
vendo licores el acto se llama contrabando. Cuando mis clientes se
los sirven en bandeja de plata se llama hospitalidad.

CONCLUSIONES

Delitos de guante blanco o Delitos de cuello blanco son los


nombres que se les da a aquellos delitos que se realizan sin
aparente contacto delictivo con las personas (de ah lo

de blanco).
Lo malo de estos delincuentes no es lo que roban, sino que lo
robado es la centsima parte del dao que han causado. Es
como si para robar un reloj de 100 soles destrozas un

escaparate de 10.000 soles.


El delito de cuello blanco es el crimen cometido por una
persona de respetabilidad y un estatus social alto en el curso de
su ocupacin. Perteneciente tanto al mbito econmico como

poltico.
Sobre la criminalidad de cuello blanco y la producida por el
abuso de poder poltico y econmico, podemos sealar que se

caracteriza, por ser difciles de descubrir.


Tambin es difcil dar con los culpables por que generalmente
los Cdigo en Amrica Latina no estn tipificados ciertos delitos
de cuello blanco y la clase poltica est en funcin del poder,
goza de ciertos grados de impunidad, lo que dificulta de que

21

estos tipos de delito lleguen a ser sancionados como manda la

ley.
Tambin destruye mucho ms afecta ms bienes jurdicos que
la delincuencia callejera comn que est inmerso la poblacin

de cometerlos y ser sancionados con un Derecho Penal Mximo.


El verdadero y real alcance del delito de cuello blanco es
desconocido. Una limitada cantidad de delitos registrados
aporta una limitada cantidad de informacin. La difcil tarea de
recopilar informacin es importante y necesaria para empezar a
revelar este tipo de criminalidad por muchos an desconocida.

El ranking de los grandes crmenes de cuello blanco


I.

El escndalo del UBS es el ltimo de una larga lista de casos


parecidos.

El escndalo desatado por los US$2.000 millones aparentemente


perdidos por uno de los operadores en mercados financieros del
banco suizo UBS ha desatado preocupacin por las aparentes fallas
en la supervisin de la entidad a sus trabajadores. Pero el hecho de
que un banco enfrente enormes prdidas por las actividades
clandestinas de uno de sus empleados es cualquier cosa menos algo
nuevo.
A Kweku Adoboli, acusado formalmente ante una corte londinense de
fraude e irregularidades en la contabilidad, el estimativo previo de
US$2.000 millones no le valdran ni una medalla de bronce.
En caso de comprobarse el fraude, los nmeros de Adoboli los
superan los US$7.000 que Jerome Kerviel hizo perder al banco francs
Socit Gnrale, los US$2.600 millones del menos conocido Yasuo

22

Hamanaka y los de Nick Leeson, que en 1995 perdi US$1.300


millones -actualizados con la inflacin superan los US$2.000 millonesy provoc el colapso del centenario banco britnico Barings.
BBC Mundo le recuerda algunos de los casos ms prominentes de
altos ejecutivos de las finanzas cados en desgracia tras perder miles
de millones.
II.

Jrme Kerviel, el nmero uno

A principios de 2008, cuando la crisis financiera global ya estaba


cocinndose, salt a la luz pblica el escndalo Kerviel.
Los US$7.000 millones perdidos por Kerviel no tienen equivalente en
la historia de las finanzas.
Sus "posicionamientos no autorizados" en los mercados de futuros
propiciaron prdidas al banco francs Socit Gnrale de hasta
US$7.000 millones.
Primero fue demonizado por la opinin pblica francesa. Luego
condenado por la justicia al tiempo que era convertido por ciertos
sectores franceses en algo as como un antihroe, figura de la cultura
popular.
"4,900,000,000 euros - Respect!" se pudo ver en las camisetas de
jvenes franceses mientras se creaban pginas en internet en su
honor, uno incluso para que le dieran el Premio Nobel de Economa,
algo que firmaron miles de personas.
En un momento, su nombre lleg a ser la palabra ms buscada de
internet, en el mundo.
III.

Nick Leeson, el hombre que acab con un banco

Probablemente no fuera el primero, pero s que por el ruido que hizo


su caso en los medios de comunicacin, est en la lista de ms
conocidos entre los rogue traders, los financistas que rompieron las

23

reglas

eventualmente

llevaron

descalabros

financieros

maysculos.
En 1995, Nick Leeson llev a la bancarrota al banco britnico Barings
al que le caus prdidas de US$1.300 millones, que si se actualizan
con la inflacin superan los US$2.000 millones.
El propio Nick Leeson habla de su caso como el mayor escndalo
financiero del siglo XX.
Segn su propio relato, desde su puesto de responsable de futuros en
Singapur, Leeson cre una cuenta para ocultar 20.000 libras
esterlinas que se haban perdido por un error de un empleado poco
experimentado.
Mientras las prdidas comenzaron a crecer, Leeson empez a usar
esa misma cuenta para ocultarlas con la esperanza de que,
asumiendo riesgos en la compra de contratos futuros, podra
recuperarse.
Cuando Barings lo descubri, inform al Banco de Inglaterra de que
los US$1.300 millones perdidos superaban ampliamente sus reservas.
Leeson huy y fue capturado en Alemania, donde entabl una batalla
legal para evitar su extradicin a Singapur y fracas.
En Singapur recibi una condena a seis aos y medio de crcel, de los
que cumpli cuatro en una prisin que l mismo describe como
"dirigida por pandilleros". Al tiempo, lo abandon su esposa y le
diagnosticaron un cncer de colon.
Barings fue vendido al banco holands ING al preci simblico de una
libra esterlina, poniendo fin a 230 aos de existencia. Haba sido
fundado durante las guerras contra Napolen.
IV.

24

Yasuo Hamanaka, discreto

Menos conocidos por no haber recibido tanta atencin de los medios


son los US$2.600 millones del conglomerado japons Sumimoto
dilapidados por Yasuo Hamanaka.
Conocido como el "seor 5%", pues tal era el porcentaje del comercio
mundial de cobre que controlaba su equipo, Hamanaka perdi
US$2.600 millones en 1996.
Pas ocho aos en la crcel tras reconocer que llevaba una dcada de
transacciones no autorizadas en las que falsificaba la firma de dos de
sus superiores.
V.

Kweku Adoboli, el caso ms reciente

El propio Adoboli notific al banco de las irregularidades.


La polica acus formalmente de fraude a Kweku Adoboli.
El empleado de UBS trabajaba en la divisin europea de gestin de
capitales del banco suizo en Londres, en un fondo de inversin
especfico (Exchange traded fund).
Las autoridades britnicas investigan por qu UBS no detect la
actividad de la que se acusa a Adoboli. Segn informes, el banco slo
supo de la existencia del fraude cuando su empleado mismo lo
notific.
Segn el editor de Economa de la BBC Robert Peston, algunos de sus
colegas ya le haban comentado a Adoboli que sospechaban de sus
transacciones.
Lo que lleva a Peston a poner sobre la mesa una cuestin inevitable:
si sus compaeros sospechaban, cmo fue que las autoridades del
banco no se enteraron de nada.

BIBLIOGRAFA

25

Alejandro Sols Espinoza _ criminologa pg . 104 126


Patricio Gonzlez Snchez Abogado_ Los delitos del cuello

blanco
Gilbert

Geis

Catedrtico

de

Criminologa

Universidad

de

California _ EL DELITO DE CUELLO BLANCO COMO CONCEPTO

ANALTICO E IDEOLGICO
Alvarez-Ura, Fernando. Los delitos de cuello blanco, Nmadas

Revista Crtica de Ciencias Sociales y Jurdicas,


Revista del Instituto Universit. de investigacin en Criminologa
y Ciencias Penales de la UV - ReCrim2013:055-060 pg. 55 60

NDICE
Delitos De Cuello Blanco

26

1.Antecedentes Y Denominacin
2.Lombroso Y El Delito De Cuello Blanco
3.Edwin Sutherland
4.Nocin Penal Y Criminolgica Del Delito De Cuello Blanco
A)Criterio Penal
B)Perspectiva Criminolgica
5.Las Vctimas Perfil Del Delincuente
6.Caractersticas
a. La Comisin De Un Delito
b. El Alto Nivel Socioeconmico Del Autor Del Hecho
c. Imagen De Honorabilidad Del Autor
d. Abuso De La Credulidad O Ignorancia De La Victima
e. Alto Nivel De Impunidad
f. Anonimato Y Distanciamiento Entre Autor Y Victima
g. Materialismo
h. Narcisismo
7.Daos O Efectos Lesivos Del Delito De Cuello Blanco
8.Los Delitos De Cuello Blanco Ms Comunes
A. Soborno.
B. Abuso De Informacin Privilegiada
C. Fraude De Valores
D. Violaciones De Prcticas Anti-Monopolio.
E. Fraude De Quiebra.
F. Espionaje Industrial.
G. El Lavado De Dinero
9. Contraste de los delitos de cuello blanco y otros delitos
10.Pases ms y menos permisivos
11.
El Perfil del Delito en el Per
Conclusiones
El ranking de los grandes crmenes de cuello blanco
Bibliografa

27

3
5
6
7
7
8
8
9
9
9
9
10
10
10
10
10
11
12
12
12
13
13
13
14
14
15
15
16
19
20
23

Potrebbero piacerti anche