ABNT NBR ISO 31000

Gesto de Riscos
Princpios e Diretrizes

Norma Tcnica
Documento estabelecido por consenso e
aprovado por um organismo reconhecido,
que fornece, para uso e comum e
repetitivo, regras, diretrizes ou
caractersticas para atividades ou seus
resultados, visando obteno de um
grau timo de ordenao em um dado
contexto.

Consenso
Acordo geral, caracterizado pela ausncia de
oposio fundamentada a aspectos significativos por
qualquer parte importante dos interesses envolvidos,
atravs de um processo que busca levar em conta as
posies de todas as partes interessadas e a
conciliao das opinies conflitantes.

ABNT

Fundada em 1940;
Organizao Privada, sem fins lucrativos;
nico Frum Nacional de Normalizao;
Membro fundador da ISO, COPANT e AMN;
Membro da IEC,
Signatria do Cdigo de Boas Prticas em Normalizao.

Nveis de normalizao

INTERNACIONAL
REGIONAL
NACIONAL
ASSOCIATIVO
EMPRESARIAL

ISO ITU IEC

AMN CEN ETSI CENELEC COPANT
ABNT DIN VDE BSI
IEEE ASME NEMA ABTCP
PETROBRS

O que a ISO?

Organizao Internacional para Normalizao

o frum mundial onde se busca o consenso na
elaborao de normas internacionais, atravs da
conciliao dos interesses dos fornecedores,
consumidores, governo, comunidade cientfica e
demais representantes da sociedade civil
organizada.

Quem a ISO?

Federao Mundial de
Normalizao (ONN)

Organismos Nacionais de

Organizao privada, sem fins lucrativos, fundada em

1947
Seus membros so ONN de mais de 150 pases
Um nico ONN membro por pas (Entidade mais
representativa da normalizao no pas)

www.iso.org

Comisses de Estudo
NEUTRO
(Universidades,
Institutos de
pesquisas, etc.)

CONSUMIDOR

PRODUTOR

Processo de Elaborao de Normas

DEMANDA

PROGRAMA DE NORMALIZAO

ELABORAO DO PROJETO DE NORMA

CONSULTA NACIONAL
ANLISE DE VOTOS

OK
SIM

NORMA

NO

Breve Histrico da Gesto de Riscos

Antecedentes

conceitos de risco, probabilidade, etc. foram

sendo desenvolvidos e aperfeioados, desde o
sc. XVII ("O medo do dano deveria ser proporcional, no
apenas gravidade do dano, mas tambm probabilidade do
evento." )

em 1950 foi usado o termo Gerente de

Risco (Risk Manager) na Harvard Business
Review

Breve Histrico da Gesto de Riscos

Antecedentes

O uso da gesto de riscos, avaliao de riscos, anlise de

riscos surgiu de maneira mais ou menos independente em
diversas reas:
Indstria Nuclear
Seguros
Indstria do Petrleo
Segurana (safety) no Trabalho
Segurana (security) Corporativa
Sistema Financeiro
Segurana (security) da Informao
Segurana (safety) dos Produtos e Processos

Breve Histrico da Gesto de Riscos

Antecedentes

Fatos passados e recentes deixam a SOCIEDADE cada vez

mais preocupada e insegura
Seveso (Itlia) 1976

Bhopal (ndia) 1984

Chernobyl (Ucrnia) 1986
Exxon Valdez (EUA) 1989
Mal da Vaca Louca (Europa) 1992/1993/....
Baa da Guanabara (Brasil) 2000
Eron (EUA) 2001
11/09 (EUA) 2001
Crise financeira mundial 2008/....
Terremoto (Chile e Haiti) 2010

Breve Histrico da Gesto de Riscos

Contexto
Economia cada vez mais baseada em recursos tecnolgicos.
As empresas deixam de ser sales de produo para se

tornarem uma espcie de cassino tecnolgico.

Mercados e empresas cada vez mais volveis e volteis.

Tomar decises sem considerar os riscos envolvidos no

vivel nem sensato.

Risco
O termo risco proveniente da palavra risicu ou
riscu, em latim, que significa ousar.
Quando investidores compram aes, cirurgies realizam
operaes, engenheiros projetam pontes, empresrios abrem
seus negcios e polticos concorrem a cargos eletivos, o risco
um parceiro inevitvel. Contudo, suas aes revelam que o
risco no precisa ser hoje to temido: administr-lo tornouse sinnimo de desafio e oportunidade. (Bernstein, P.)

Risco
Mudana (evoluo ??) do Conceito de Risco
o Incerteza mensurvel Universidade de Chicago (1921)
o Combinao da probabilidade de ocorrncia de um dano e
severidade deste dano ISO/IEC Guide 51:1999

o Combinao da probabilidade de um evento e da sua

conseqncia ABNT NBR ISO Guia 73:2002

o Mudana de alguma coisa que ter impacto nos objetivos

AS/NZS 4360:2004

Gesto de Riscos
regulamentada
RESOLUO 3.380 (29 de junho de 2006) Banco Central Dispe sobre a
implementao de estrutura de gerenciamento do risco operacional.
Determina que as instituies financeiras e demais instituies autorizadas a
funcionar implementem uma estrutura de gerenciamento do risco operacional.
Indica que a estrutura deve ser compatvel com a natureza e a complexidade dos
produtos, servios, atividades, processos e sistemas da instituio.
Define como risco operacional a possibilidade de ocorrncia de perdas
resultantes de falha, deficincia ou inadequao de processos internos, pessoas
e sistemas, ou de eventos externos.
Define a necessidade de uma Poltica de Gerenciamento do Risco Operacional.
Define a estrutura mnima para o gerenciamento do risco operacional.

Lei Sarbanes-Oxley EUA/2002 (SOX) seo 404

regular controles internos e garantir a eficcia na gesto dos riscos
corporativos, sejam eles inerentes ou no a atividade fim das empresas.

Breve Histrico da Norma

ABNT NBR ISO 31000
o AS/NZS4360 95/99/04 Austrlia
o FERMA: 2004 Europa
o COSO 2 (ERM): 2004 Estados Unidos
o JIS Q: 2001 Japo
o CAN/CSAQ850: 1997 Canad
o ONR 49000: 2008 ustria (Alemanha/Sua)
o BS 6079-3 Reino Unido
o BSI PAS 56:2003 Reino Unido
o AIRMIC, ALARM, IRM:2002 Reino Unido

Breve Histrico da Norma

ABNT NBR ISO 31000

Primeiros documentos na ISO/IEC

o ISO/IEC Guide 51 Safety aspects
Guidelines for their inclusion in
standards (1999)

o IEC 62198 Project Risk Management

Application guidelines (2001)

o ISO/IEC Guide 73 Risk management

vocabulary guidelines for use in
standards (2002)

Breve Histrico da Norma

ABNT NBR ISO 31000
Junho 2004: solicitao de fast track da norma AS/NZS 4360

recusada

Maro 2005: solicitao da proposta de elaborao da norma

Japo

Junho 2005: aceitao da proposta de elaborao da norma

Setembro 2005: deciso por uma norma de Princpios e Diretrizes
Fevereiro 2006, Setembro 2006, Maio 2007, Dezembro 2007:

Elaborao

Abril 2008: Redao DIS e enquete

Dezembro 2008: FDIS e votao da comisso
Outubro 2009: Votao dos membros e publicao

Caractersticas

Princpios e Diretrizes
genricas

NO especfica para qualquer indstria ou setor

NO pretende promover a uniformidade da gesto de riscos
NO destinada para fins de certificao

Caractersticas
ABNT NBR ISO 31000

Harmonizar os processos de gesto de riscos tanto

em normas tcnicas atuais como em futuras,
fornecendo uma abordagem comum para apoiar
normas tcnicas que tratem de riscos e/ou setores
especficos, e no substitu-las.

Normas com risco

ABNT NBR ISO 31000

Ciclo da Gesto de riscos

Identificar

Analisar
criticamente

Analisar

Riscos

Monitorar

Avaliar

Tratar

Benefcios da gesto de riscos

Reduo das
surpresas
Melhoria do
planejamento,
desempenho e
eficcia
Melhoria das
informaes para a
tomada de deciso

Aproveitamento
das oportunidades
Melhoria das
relaes com as
partes interessadas

Economia e
eficincia
Melhorar a
governana
corporativa

Aumentar a
resilincia da
organizao

Melhorar a
preveno de
perdas

Atender aos
documentos
normativos

A norma ABNT NBR ISO 31000

Prefcio Nacional
Introduo
1 Escopo
2 Termos e definies
3 Princpios
4 Estrutura
5 Processo
AnexoA (infomativo) Atributos de uma
gesto de riscos avanada

Princpios, Estrutura e Processo

Termos e Definies (Seo 2)

Termos e Definies

2.1 2.2 . . . . . . . . . . . . . . . . 2.28 2.29

Princpios

Estrutura

5.6

5.7
4.5

4.4.2
4.3.5
4.2

4.3.6
4.3.1

4.6
4.3.7

4.3.2

4.4.1

4.3.3

4.3.4

Processo

5.2

5.3.2

5.3.3

5.3.4

5.3.5

5.4.2

5.4.3

5.4.4

5.5.2

5.5.3

Princpios, Estrutura e Processo

5.2

5.3.2

5.3.3

5.3.4

5.3.5

5.4.2

5.6

5.7
4.5

4.4.2
4.3.5
4.2

4.3.6
4.3.1

5.4.3

5.4.4

4.6
4.3.7

4.3.2

4.4.1

4.3.3

4.3.4

3
2.1 2.2 . . . . . . . . . . . . . . . 2.28 2.29

5.5.2

5.5.3

Termos e Definies

(ABNT NBR ISO 31000:2009)

Risco
Gesto de riscos
Plano de gesto de risco

Processo da gesto de riscos

Contexto interno

Contexto externo

Identificao de risco
Tratamento de risco

Avaliao de risco
Anlise de risco
Fonte de risco

Critrio de risco
Perfil de risco
Evento

Conseqncia
Probabilidade

+Termos e Definies
(ABNT NBR ISO Guia 73:2009)

Descrio dos riscos

declarao estruturada de riscos, contendo
normalmente quatro elementos: fontes, eventos, causas
e conseqncias
Perigo
fonte de potencial dano

Nota - O perigo pode ser uma fonte de risco

Exposio
grau em que uma organizao e/ou parte
interessada est sujeita a um evento

++Termos e Definies
(ABNT NBR ISO Guia 73:2009)

Freqncia
nmero de eventos ou resultados por unidade de
tempo definida

NOTA - Freqncia pode ser aplicada a eventos passados ou a

potenciais eventos futuros, onde eles podem ser usados como
uma medida de probabilidade

Vulnerabilidade
propriedades intrnsecas de algo resultando em
suscetibilidade a uma fonte de risco que pode levar
a um evento com uma conseqncia
Matriz de risco
ferramenta para classificar e apresentar riscos
definindo faixas para conseqncia e probabilidade

+++Termos e Definies
(ISO Guia 51:1999)

Segurana
ausncia de riscos inaceitveis
Dano
prejuzo fsico ou dano sade das pessoas, ou
dano propriedade ou dano ao ambiente.
Uso esperado
uso de um produto, processo ou servio de acordo
com as informaes disponibilizadas pelo fornecedor
Uso indevido previsvel
uso de um produto, processo ou servio, em
desacordo com o fornecedor, porm resultante de um
comportamento humano previsvel.

Outros Termos e Definies

Responsabilizao (do ingls accountability)

condio de responsabilidade por decises e atividades e

prestao de contas destas decises e atividades aos rgos de
governana de uma organizao e, de modo mais amplo, s
partes interessadas da organizao (adaptado da ABNT NBR ISO
26000).

Aspecto
Elemento das atividades ou produtos e servios de uma
organizao. (Por exemplo: aspecto ambiental do processo de
lavagem de carros; aspecto da responsabilidade social da
implantao de uma nova indstria.)

Impacto
Qualquer modificao, adversa ou benfica, nas
relaes, processos, atividades, produtos e servios de
uma organizao, resultante de um aspecto.

Base da Gesto de Riscos

A gesto de riscos....
....envolve tanto ameaas quanto oportunidades
....requer uma reflexo aprofundada
....requer olhar para frente
....requer responsabilidade na tomada de decises
....requer comunicao
....requer um raciocnio equilibrado

Processo de Gesto de Risco

Processo de Gesto de Risco

Parte integrante da gesto

Incorporado na cultura e
nas prticas

Adaptado aos processos

de negcios

Estrutura para gerenciar riscos

Estrutura para Gesto de Riscos

Estrutura para Gesto de Riscos

No pretende prescrever um
sistema de gesto

Auxiliar a organizao a
integrar a gesto de
riscos em seu sistema de
gesto

Estrutura para Gesto de Riscos

Antes de tudo..estabelecer o CONTEXTO
para entender a organizao

Contexto
externo

Contexto Externo
ambientes cultural, social, poltico, legal,
regulatrio, financeiro, tecnolgico, econmico,
natural e competitivo, quer seja internacional,
nacional, regional ou local
fatoreschave e tendncias que tenham impacto
sobre os objetivos da organizao
relaes com partes interessadas externas e suas
percepes e valores

Contexto Interno
governana, estrutura organizacional,
funes e responsabilidades
polticas, objetivos e estratgias
implementadas para atingi-los
capacidades, entendidas em termos de
recursos e conhecimento
sistemas de informao, fluxos de
informao e processos de tomada de
deciso (formais e informais)
etc.

Partes Interessadas
Acionistas
rgos reguladores
Colaboradores
Sindicatos
Famlias dos colaboradores
Usurios
Fornecedores
Mdia
etc.

Mandato e comprometimento
Comprometimento forte e sustentado a ser
assumido pela alta administrao
definir e aprovar a poltica de gesto de riscos;
assegurar que a cultura da organizao e a poltica de
gesto de riscos estejam alinhadas;
definir indicadores de desempenho para a gesto de
riscos que estejam alinhados com os indicadores
de desempenho da organizao;
alinhar os objetivos da gesto de riscos com os
objetivos e estratgias da organizao;

Mandato e comprometimento
assegurar a conformidade legal e regulatria;
atribuir responsabilidades nos nveis apropriados
dentro da organizao;
assegurar que os recursos necessrios sejam alocados
para a gesto de riscos;
comunicar os benefcios da gesto de riscos a todas as
partes interessadas; e
assegurar que a estrutura para gerenciar riscos
continue a ser apropriada.

Poltica de Gesto de Riscos

importante que a Poltica fale sobre:

a justificativa da organizao para gerenciar riscos

as ligaes entre os objetivos e polticas da organizao

com a poltica de gesto de riscos

as responsabilidades para gerenciar riscos
a forma com que so tratados conflitos de interesses
o comprometimento de tornar disponveis os recursos
necessrios
a forma com que o desempenho da gesto de riscos ser
medido e reportado
o comprometimento de analisar criticamente e melhorar
periodicamente a poltica e a estrutura da gesto de riscos
em resposta a um evento ou mudana nas circunstncias

Exemplos de Polticas (?)

Poltica de gesto de risco
Na Novo Nordisk faremos a gesto do risco de forma a permitir
o crescimento contnuo do nosso negcio e a proteger os
nossos colaboradores, bens, lucros e reputao contra perdas
materiais.
Isto significa que iremos:
Identificar e estabelecer os riscos materiais associados ao
negcio;
Monitorizar e atenuar os riscos, de forma a maximizar os
benefcios de negcio;
Utilizar uma gesto de risco comum, sistemtica e integrada,
enquanto mantida uma flexibilidade de negcio.

Exemplos de Polticas (?)

Poltica de Gesto de Riscos Corporativos
Para a RGE, o gerenciamento de riscos uma
responsabilidade de todos os colaboradores, que devem
assegurar controles internos adequados para o
monitoramento dos riscos dos processos e comunicar,
sistemtica e formalmente, fatos que possam afetar
negativamente os resultados da Empresa.

Responsabilizao
identificar os proprietrios dos riscos que tm a
responsabilidade e a autoridade para gerenciar riscos;
identificar os responsveis pelo desenvolvimento,
implementao e manuteno da estrutura para gerenciar
riscos;
identificar outras responsabilidades das pessoas, em
todos os nveis da organizao no processo de gesto de
riscos;
estabelecer medio de desempenho e processos de
reporte internos ou externos e relao com os devidos
escales; e
assegurar nveis apropriados de reconhecimento.

Integrao nos processos organizacionais

o gesto de riscos incorporada em todas

as prticas e processos da organizao
o gesto de riscos parte integrante
desses processos organizacionais

Recursos
Alocar recursos apropriados para a gesto de
riscos:
o pessoas, habilidades, experincias e
o
o
o
o
o

competncias
recursos necessrios para o processo
processos, mtodos e ferramentas
processos e procedimentos documentados
sistemas de gesto da informao e do
conhecimento
programas de treinamento

Comunicao e consulta

A comunicao e a consulta devem

facilitar a troca de informaes
verdadeiras, pertinentes, exatas e
compreensveis, levando em
considerao os aspectos de
confidencialidade e integridade das
pessoas.

Comunicao e consulta
OBJETIVOS

auxiliar a estabelecer o contexto apropriadamente;

assegurar que os interesses das partes interessadas sejam
compreendidos e considerados;
auxiliar a assegurar que os riscos sejam identificados
adequadamente;
reunir diferentes reas de especializao em conjunto para anlise
dos riscos;
assegurar que diferentes pontos de vista sejam devidamente
considerados quando da definio dos critrios de risco e na avaliao
dos riscos;
garantir o aval e o apoio para um plano de tratamento;
aprimorar a gesto de mudanas.

Comunicao e consulta
Convm que a comunicao e a consulta s
partes interessadas internas e externas
aconteam durante todas as fases do processo
de gesto de riscos.

PLANO DE COMUNICAO e CONSULTA

interno e externo

Plano de Comunicao e Consulta

Elementos essenciais
O que?
Para quem?
Como?
Quando?

Monitoramento, anlise crtica e

melhoria contnua da estrutura
Use indicadores e faa analises crticas periodicamente:
o o desempenho
o o progresso obtido
o os desvios
o a poltica, o plano e a estrutura da gesto de riscos
ainda so apropriados?
o a eficcia da estrutura da gesto de riscos
o reporte sobre os riscos, sobre o progresso do plano
de gesto de riscos e como a poltica de gesto de
riscos est sendo seguida

Estrutura para gerenciar riscos

Fonte: HOW TO BRING YOUR ERM FRAMEWORK INTO LINE WITH ISO
31000 - Grant Purdy - Chair, Standards Australia and New Zealand
Joint Technical Committee on Risk Management

Contexto do Processo de
Gesto de Riscos
das metas e objetivos das atividades de gesto de riscos;
das responsabilidades pelo processo e dentro da gesto de
riscos;

do escopo, bem como da profundidade e da amplitude das

atividades da gesto de riscos a serem realizadas, englobando
incluses e excluses especficas;

da atividade, processo, funo, projeto, produto, servio ou

ativo em termos de tempo e localizao;

das relaes entre um projeto, processo ou atividade

especficos e outros projetos, processos ou atividades da

organizao;

Contexto do Processo de
Gesto de Riscos (cont.)
das metodologias de processo de avaliao de riscos;
da forma como so avaliados o desempenho e a eficcia
na gesto dos riscos;

identificao e especificao das decises que tm que ser

tomadas; e

identificao, definio ou elaborao dos estudos

necessrios, de sua extenso e objetivos, e dos recursos
requeridos para tais estudos.

Critrios de riscos
apetite de risco da organizao (reflete os
valores, objetivos e recursos da organizao);
impostos ou derivados dos requisitos legais
e regulatrios (por exemplo, Normas
Regulamentadoras do MTE);
requisitos contratuais (oriundos de clientes,
seguros, etc.)
critrios geralmente aceitos no setor (por
exemplo, critrios de segurana para Turismo
de Aventura);

Critrios de riscos
Aspectos a serem considerados:
a natureza e os tipos de causas e de conseqncias
que podem ocorrer e como elas sero medidas;
como a probabilidade ser definida;
a evoluo no tempo da probabilidade e/ou
conseqncia(s);
como o nvel de risco deve ser determinado;
os pontos de vista das partes interessadas;
o nvel em que o risco se torna aceitvel ou tolervel.

Processo de
Avaliao de Riscos
Estabelecer
contexto
Identificar riscos

Analisar riscos
Avaliar riscos
Tratar riscos

Identificao de riscos

Causas

Eventos

Conseqncias

A identificao abrangente crtica, pois um

risco que no identificado nesta fase no ser
includo em anlises posteriores

Alm de identificar o que pode acontecer,

necessrio considerar possveis causas e
cenrios que mostrem quais conseqncias
podem ocorrer.

Identificao de riscos
Perguntas a fazer
quais seriam os efeitos nos objetivos?
quando, onde, por qu, qual a probabilidade
desses riscos ocorrerem?
quem/o qu poderia sofrer o impacto?
quais os controles existentes para tratar esse
risco?
o que fazer se o controle no eficiente?

Identificao de riscos
Aps o processo
qual a confiabilidade das informaes?
a lista de riscos abrangente?
h necessidade de pesquisa adicional sobre
riscos especficos?
os objetivos e o escopo foram abrangidos de
forma adequada?
a identificao de riscos envolveu as pessoas
certas?

Fontes para a
Identificao de Riscos
experincia local ou internacional;
opinio de um perito.
discusses dirigidas em grupo.
relatrios ps-eventos.
experincia pessoal.
resultados de auditorias.
registros histricos.
dados de incidentes e acidentes.
etc.

Anlise de riscos

A anlise de riscos envolve a apreciao

das causas e das fontes de risco, suas
conseqncias positivas e negativas, e a
probabilidade de que essas
conseqncias possam ocorrer.

Anlise de riscos
Convm que:
os fatores que afetam as conseqncias e a
probabilidade sejam identificados.
o risco seja analisado determinandose as
conseqncias e sua probabilidade (um evento pode ter
vrias conseqncias e pode afetar vrios objetivos)
os controles existentes e sua eficcia e eficincia
tambm sejam levados em considerao.

Anlise de riscos
A anlise de riscos pode ser realizada com diversos
graus de detalhe, dependendo do risco, da finalidade
da anlise e das informaes, dados e recursos disponveis.
A anlise pode ser qualitativa, semi-quantitativa ou
quantitativa, ou uma combinao destas.
As conseqncias e suas probabilidades podem ser
determinadas por modelagem dos resultados de um evento
ou conjunto de eventos, ou por extrapolao a partir de
estudos experimentais ou a partir dos dados disponveis.
As conseqncias podem ser expressas em termos de
impactos tangveis e intangveis.

Anlise de riscos
Avaliao dos Controles Existentes
O nvel de risco depender da adequao e eficcia dos
controles existentes.
Questes a serem abordadas
o Quais so os controles existentes a um risco particular?
o Os controles so capazes de tratar adequadamente o risco para
que ele seja controlado a um nvel que tolervel?
o Na prtica, os controles funcionam da forma pretendida e suas
eficcias podem ser demonstradas quando necessrio?

Anlise de riscos
Avaliao dos Controles Existentes
O nvel de eficcia de um controle particular, ou conjunto
de controles relacionados, pode ser qualitativo,
quantitativo ou semi-quantitativo.
Na maioria dos casos, um elevado nvel de
exatido no garantido.
No entanto, definir e registrar uma medida de eficcia do
controle de risco para que as decises possam ser feitas:

melhor o esforo despendido na manuteno/

melhoria de um controle ou em um tratamento de
risco?

Anlise de riscos
Avaliao das Conseqncias
Levar em considerao todos os controles existentes

para tratar as conseqncias.

Considerar as conseqncias imediatas e aquelas

que podem surgir depois de um certo tempo.

Considerar as conseqncias secundrias, como a

repercusso em outros processos, atividades,

sistemas e organizaes.

Avaliao de riscos

A avaliao de riscos envolve comparar

o nvel de risco encontrado durante o
processo de anlise com os critrios de
risco estabelecidos quando o contexto
foi considerado.
Com base nesta comparao, a
necessidade do tratamento pode ser
considerada.

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Escala qualitativa de conseqncias - risco negativo
ndice

Descritor

Insignificante

Baixa

Moderada

Alta

Catastrfica

Descrio
Sem perda financeira.
Pequena perda financeira.
Perda financeira significativa.
Grande perda financeira.
Perda financeira irreparvel.

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Escala qualitativa de conseqncias - risco positivo
ndice

Descritor

Descrio

Insignificante

Baixa

Melhoria pequena na imagem da organizao

Moderada

Alguma melhoria na imagem da organizao

Alta

Excelente

Poucos benefcios imagem da organizao

Melhoria na imagem da organizao

Melhoria significativa na imagem da organizao

NDICE

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Classificao das Conseqncias
Reduo dos Lucros

Segurana

Meio
ambiente

Sociocultural

Reputao

Legal

DESCRITORES

> US$ 10M

Uma
morte

4
3
2

Dano
ambiental
muito grave

Litgio
maior

US$ 100.000 US$

1M

Possvel
processo
Incapacidade
temporria

Repercusso na
mdia
Efeitos
menores na
biologia do
meio
ambiente

Impacto na
populao
local
recupervel

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Escala qualitativa de probabilidade

Nvel
1

Descrio
Quase
impossvel

Improvvel

Possvel

Provvel

Quase certo

Exemplo de descrio
Poder ocorrer somente em circunstncias excepcionais
Poder ocorrer alguma vez
Dever ocorrer alguma vez
Provavelmente ocorrer na maioria das vezes
Espera-se que ocorra na maioria das vezes

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Escala qualitativa de probabilidade
NDICE

DESCRITOR

DESCRIO

FREQUNCIA INDICATIVA
(expectativa de
ocorrncia)

Quase certo

O evento ocorrer anualmente

Uma vez ao ano ou mais

Provvel

O evento ocorreu diversas vezes

Uma vez a cada trs anos

Possvel

O evento poder ocorrer uma vez

Uma vez a cada dez anos

Improvvel

O evento ocorre de vez em quando

Uma vez a cada trinta

anos

Raro

Sabe-se que algo semelhante ocorreu

Uma vez a cada 100 anos

Muito raro

Sua ocorrncia desconhecida

Uma em 1.000 anos

Quase impossvel

Tecnicamente possvel, mas no se

espera que ocorrer

Uma em 10.000 anos

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Escala qualitativa de probabilidade
DESCRITOR

DESCRIO

DESCRITOR ALTERNATIVO

Provvel

Espera-se que possa ocorrer durante o

projeto

Boas chances

Possvel

No se espera que ocorra durante o

projeto

Baixas/mdias chances

Improvvel

Concebvel, mas altamente improvvel

de ocorrer durante o projeto

Poucas chances

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Nvel do Risco = ndice P x ndice C
Abordagem comum
a) Uma faixa superior na qual os riscos so intolerveis.
b) Uma faixa intermediria ou zona cinzenta.
c) Uma faixa inferior na qual os riscos so insignificantes.

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Nvel do Risco = ndice P x ndice C
Nvel do Risco

Descritor

NR < 6

Baixo

8 < NR < 12

Moderado

NR 15

Crtico

Probabilidade

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

10

15

20

25

12

16

20

12

15

10

ndice

Conseqncia

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Fonte: Gere/APQ - Portugal

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Conseqncias
Probabilidades
quase certo
provvel
possvel
improvvel
raro

Insignificante

Menor

Moderada

Maior

Catastrfica

A
M
B
B
B

A
A
M
B
B

E
A
A
M
M

E
E
E
A
A

E
E
E
E
A

Legenda:
E: risco extremo; A: risco alto; M: risco moderado; B: risco baixo

Critrios para Avaliao de Riscos exemplo

Conseqncias

Probabilidades
Maior

Moderada

Menor

provvel

vermelho

vermelho

amarelo

possvel

vermelho

amarelo

verde

improvvel

amarelo

verde

verde

Legenda:
Vermelho: ao imediata;
Amarelo: ao intensificada;
Verde: monitorar somente

Processo de Gesto de Riscos

- exemplo Passo 1 Definir o produto

Martelo de metal com

cabo revestido de
borracha.

adaptado deTorben Rahbek/EMARS

Processo de Gesto de Riscos

- exemplo Passo 2 Definir o contexto

O produto normalmente
utilizado por adultos.
Mas crianas podem
querer imitar os adultos e
utilizar o martelo como
brinquedo.

adaptado deTorben Rahbek/EMARS

Processo de Gesto de Riscos

- exemplo Passo 3 Critrios
CONSEQNCIA

DESCRIO

Insignificante

Sem leses

Menor

Tratamento com
primeiros socorros

Moderada

Tratamento mdico
necessrio

PROBABILIDADE

DESCRIO

Maior

Graves leses

P <= 20%

raro

Catastrfica

Morte

20% < P <= 40%

improvvel

40% < P <= 60%

possvel

60% < P <= 80%

provvel

80% < P <= 100%

quase certo

Processo de Gesto de Riscos

- exemplo Passo 4 Critrios

Conseqncias
Probabilidades
quase certo
provvel
possvel
improvvel
raro

Insignificante

Menor

Moderada

Maior

Catastrfica

A
M
B
B
B

A
A
M
B
B

E
A
A
M
M

E
E
E
A
A

E
E
E
E
A

Legenda:
E: risco extremo; A: risco alto; M: risco moderado; B: risco baixo

Processo de Avaliao
de Riscos - exemplo
Passo 5 Identificar os riscos
(somente um risco ser considerado no exemplo)

O revestimento de
borracha se descola
quando o usurio
atinge freqentemente
uma superfcie dura.
adaptado deTorben Rahbek/EMARS

Processo de Avaliao
de Riscos - exemplo
Passo 6 Possveis Conseqncias

A parte superior do martelo pode

saltar para trs e bater no brao
do usurio. Isto pode causar
contuses no brao.

adaptado deTorben Rahbek/EMARS

Avaliao de Riscos
- exemplo Passo 7 Conseqncia

Contuses
superficiais no
brao.

CONSEQNCIA

DESCRIO

Insignificante

Sem leses

Menor

Tratamento com primeiros

socorros

Moderada

Tratamento mdico necessrio

Maior

Graves leses

Catastrfica

Morte

Avaliao de Riscos
- exemplo Passo 8 Probabilidade
cabo

soltar/descolar (probabilidade
estimada em 50%).

parte superior do martelo acerta o

brao (probabilidade estimada em 20%).

Probabilidade = 0,5 x 0,2 = 0,10 = 10%

Avaliao de Riscos
- exemplo Passo 9 Probabilidade

PROBABILIDADE

DESCRIO

P <= 20%

raro

20% < P <= 40%

improvvel

40% < P <= 60%

possvel

60% < P <= 80%

provvel

80% < P <= 100%

quase certo

Avaliao de Riscos
- exemplo Passo 10 Nvel do Risco

Conseqncias
Probabilidades

Insignificante

Menor

Moderada

Maior

Catastrfica

quase certo

provvel

possvel

improvvel

raro

Legenda:
E: risco extremo; A: risco alto; M: risco moderado; B: risco baixo

Processo de Avaliao de Riscos

o A avaliao de riscos pode ser realizada em diferentes graus de
profundidade e detalhe, com um ou muitos mtodos, que vo do
simples ao complexo.
o A forma de avaliao e seu resultado devem ser coerentes com
os critrios de risco desenvolvidos no mbito da criao do
contexto.
o Em termos gerais, a tcnica deve apresentar as seguintes
caractersticas:

deve ser justificvel e apropriada para a situao ou organizao

em questo;

deve fornecer resultados de uma forma que aumenta a

compreenso da natureza do risco e como ela pode ser tratada;

deve ser utilizada de uma forma que permita ser rastrevel,

repetvel e verificvel.

A norma ABNT NBR ISO/IEC 31010

Tratamento de riscos

O tratamento de riscos envolve a seleo de

uma ou mais opes para modificar os riscos
e a implementao dessas opes.
Uma vez implementado, o tratamento fornece
novos controles ou modifica os existentes.

Ciclo do Tratamento de Riscos

avaliao do
tratamento de riscos j
realizado

avaliao da eficcia
desse tratamento

deciso se os nveis de
risco residual so
tolerveis

se no forem
tolerveis, a definio e
implementao de um
novo tratamento para
os riscos

Tratamento de riscos
ao de evitar o risco ao se decidir no iniciar ou descontinuar a
atividade que d origem ao risco;
tomada ou aumento do risco na tentativa de tirar proveito de
uma oportunidade;
remoo da fonte de risco;
alterao da probabilidade;
alterao das consequncias;
compartilhamento do risco com outra parte ou partes (incluindo
contratos e financiamento do risco); e
reteno do risco por uma deciso consciente e bem embasada.

Tratamento de riscos

Seleo das opes

o vrias opes de tratamento podem ser consideradas
e aplicadas individualmente ou combinadas

o convm que a organizao considere os valores e as

percepes das partes interessadas

convm que o plano de tratamento identifique

claramente a ordem de prioridade em que cada
tratamento deva ser implementado

Tratamento de riscos

Seleo das opes algumas questes

A opo ser aceita pelas partes interessadas?
A opo ser de fcil/difcil implementao?
A opo ser compatvel com as demais opes a serem
adotadas?
Quais sero os impactos sociais e econmicos gerados pela
implementao da opo?
A opo infringir algum requisito legal?
A opo gerar novos riscos?
Quais sero os riscos residuais?

Tratamento de riscos
Plano de tratamento de riscos
o as razes para a seleo das opes de tratamento, incluindo os
benefcios que se espera obter;

o os responsveis pela aprovao do plano e os responsveis pela

implementao do plano;

o aes propostas;
o os recursos requeridos, incluindo contingncias;
o medidas de desempenho e restries;
o requisitos para a apresentao de informaes e de monitoramento;
o cronograma e programao.

A finalidade dos planos de tratamento de riscos

documentar como as opes de tratamento escolhidas sero
implementadas

Monitoramento e anlise crtica

Finalidades
o garantir que os controles sejam eficazes e eficientes no projeto
e na operao;

o obter informaes adicionais para melhorar o processo de

avaliao dos riscos;

analisar os eventos (incluindo os quase incidentes),

mudanas, tendncias, sucessos e fracassos e aprender com eles;

o detectar mudanas no contexto externo e interno, incluindo

alteraes nos critrios de risco e no prprio risco, as quais

podem requerer reviso dos tratamentos dos riscos e suas
prioridades;

o identificar os riscos emergentes.

Registros do processo

Convm que as atividades de gesto de

riscos sejam rastreveis. No processo de
gesto de riscos, os registros fornecem
os fundamentos para a melhoria dos
mtodos e ferramentas, bem como de
todo o processo.

Registros do processo
demonstrar s partes interessadas a adequao do processo;
fornecer evidncias de uma abordagem sistemtica;
possibilitar a anlise crtica do processo;
gerar uma base de dados para a organizao;
fundamentar a tomada de decises;
gerar uma ferramenta para prestao de contas;
compartilhar e comunicar informaes;
atender a requisitos regulatrios.

Contingncia, Crise e Continuidade

NO FAZ PARTE DA GESTO DE RISCOS PROPRIAMENTE DITA.
aes imediatas
plano de emergncia
plano de contingncia
gesto de crises
aes subseqentes
plano de continuidade dos negcios

Gesto de Riscos Positivos e

Negativos
A tendncia do foco no risco negativo
Argumentos de natureza humana
ameaas X oportunidades
perda ocorrida X ganho no aproveitado
medidas mais drsticas com as possibilidades de perdas X ganhos

O temor da perda freqentemente mais

poderoso que a esperana da vitria
Vantagem Competitiva das Naes Michel Porter

Gesto de Riscos Positivos e

Negativos
O valor da gesto de riscos positivos
Diversas organizaes vm perseguido de forma pouca estruturada as
oportunidades, ou seja, grandes investimentos em apostas intuitivas e
otimistas.
Tudo depende do foco da organizao de como o evento ser entendido e
abordado.
O apetite ao risco (negativo) substitudo pela induo ao risco
(positivo).

Gesto de Riscos Positivos e

Negativos

FONTE: ELOGROUP

Fatores Crticos de Sucesso

Obter o apoio total da alta direo (sem isso, o
processo ser falho e os colaboradores no
apoiaro a execuo de qualquer coisa).
Incorporar a gesto do risco no desenvolvimento e
reviso dos planos corporativos de negcio.
Realizar auditorias e anlises crticas vital para o
sucesso contnuo do programa de gesto de risco.
Passar a mensagem de que a gesto de risco no
apenas outro modismo, mas algo que pode
ajudar todos os colaboradores e gestores a serem
mais eficazes.
E s t a b e l e c e r u m m t o d o q u e t o d o s o s
colaboradores possam acessar e usar de forma
regular.

Em resumo...
A fim de gerir o risco,
um processo tem que ser realizado,
devendo ser incorporado em um
sistema estruturado,
orientado por princpios de gesto
e baseado em um vocabulrio comum.

Para relaxar...

Voc tem a liberdade de:

Compartilhar Copiar, distribuir e transmitir a obra.
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Sob as seguintes condies:

Atribuio Voc deve creditar a obra da forma especificada pelo
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Guilherme A.Witte Cruz Machado

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