Trabajo Final Grupo 98 - Matematica - Financiera

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA - UNAD
Escuela de Ciencias Basicas Tecnologia e Ingenieria

Cadena de Formacin Industrial
Matemtica Financiera
ACTIVIDAD PRUEBA NACIONAL

Grupo (102007_98)
Elaborado por:
JORGE ELIECER CALLE NARANJO
Cdigo: 10.195.099
JHON JAIRO ARCHILA CORTS
Cdigo: 14.566.096
DIANA CAROLINA MONTOYA
Formador:
RENE CARLOS PAREDES
UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA

CCAV EJE CAFETERO
PEREIRA
ABRIL DE 2016

INTRODUCCIN
El presente trabajo es realizado bajo la gua general del curso, mediante una evaluacin de las
lecturas sealadas se mostrara las temticas que se realizaran a lo largo de este y haciendo
nfasis en los ejercicios indicados para obtener los pantallazos que deben subirse en este trabajo.


1. Elegir un rol para desempear en el desarrollo del trabajo colaborativo
Jorge Elicer Calle Naranjo: Gerente Financiero

Jhon Jairo Archila Corts:
Supervisor de Area
Diana Carolina Montoya:
Analista Financero
2. Realizar los aportes solicitados en la gua de actividades , la autoevaluacin y la revisin del

producto final de la actividad
Los aportes fueron compendiados en los siguientes puntos de este informe
3. El gerente financiero compila los aportes, realiza el proceso de coevaluacin del supervisor de
rea, enva el producto solicitado a travs del link actividad 6 prueba nacional disponible en el
entorno de evaluacin y seguimiento
Compilacin de Aportes:
Aporte Jorge Elicer Calle Naranjo
1. Seleccin del rol que desempear cada estudiante en el trabajo colaborativo: cada uno de los
estudiantes al inicio del trabajo y de acuerdo con el cronograma de la actividad selecciona el rol
que desempear en el trabajo colaborativo

Gerente Financiero
2. Propuesta de empresa y contexto de la empresa: Cada uno de los integrantes del grupo plantea
una empresa y el contexto en el cual se desarrollar el ejercicio (actividad a la cual se dedica la
empresa, condiciones actuales de la empresa, proyecto a realizar que requiere financiacin)
EMPRESA: INSTITUTO DE EDUCACION ELECTRONICA Y COMPUTADORES, ubicada

en la ciudad de La Virginia.
CONTEXTO: instituto dedicado a la Educacin Privada, con programas de tcnico Laboral por
Competencias en Contabilidad y Sistemas, ingls, paquete de sistemas, ingls, lgica
matemtica, redaccin e interpretacin de texto y mecanografa para nios desde los 7 aos hasta
los 12.
CONDICIONES ACTUALES: El Instituto presenta en La Virginia t pueblos vecinos una

credibilidad de 24 aos de servicios constantes, cumplindoles a sus estudiantes con la
capacitacin pertinente en la regin, con una vocacin muy importante en la educacin infantil
con profundizacin en ser humano excelente.
PROYECTO A REALIZAR: Este instituto tiene el proyecto de montar una sala especializada en
psicologa infantil, con herramientas ldicas y computadoras especiales para nios. El proyecto
considera que podr atender a 16 nios por grupo, con una intensidad de 4 horas a la semana y

requiere un prstamo de aproximadamente 70 millones de pesos para llevar a cabo no solo los
cambios locativos sino la adquisicin de muebles, equipos, etc.
3. Monto del crdito a solicitar y modalidad: Cada uno de los estudiantes plantea un monto de
crdito, la modalidad de crdito, la tasa de inters, el plazo
MONTO DEL CREDITO A SOLICITAR:
$70.000.000
MODALIDA:
AMORTIZACIN FIJA A CAPITAL
TASA DE INTERS:
1% MENSUAL
PLAZO:
48 MESES
A continuacin presento la tabla de distribucin del prstamo bajo la modalidad de amortizacin

Fija a Capital


Aportes Jhon Jairo Archila Corts
1. Seleccin del rol que desempear cada estudiante en el trabajo colaborativo: cada uno de los
estudiantes al inicio del trabajo y de acuerdo con el cronograma de la actividad selecciona el rol
que desempear en el trabajo colaborativo
Supervisor de rea
2. Propuesta de empresa y contexto de la empresa: Cada uno de los integrantes del grupo plantea
una empresa y el contexto en el cual se desarrollar el ejercicio (actividad a la cual se dedica la
empresa, condiciones actuales de la empresa, proyecto a realizar que requiere financiacin)
EMPRESA: CALZADO RAMIREZ, ubicada en la ciudad de Cartago.
CONTEXTO: CALZADO RAMIREZ, la actividad econmica de la empresa se deriva de la

venta de calzado, deportivo, formal, todo lo que est relacionado con la rama deportiva,
promociones y ofertas especiales para toda la familia, el nmero de empleados actuales es veinte
personas, en donde tres de ellas son la duea, el hijo y el nieto.
CONDICIONES ACTUALES: CALZADO RAMIREZ, presta un servicio de venta de sus
productos a toda la comunidad de Cartago, cabe resaltar que llevan en el mercado deportivo ms
de 20 aos, convirtindose as en una de las empresas con ms trayectoria en este campo.

PROYECTO A REALIZAR: Este almacn desea realizar la compra de ms inventario para las
dos sucursales que actualmente poseen en la ciudad de Cartago, dentro de dicho inventario se
encontraran, zapatos, camisas, balones, etc. El proyecto considera que podr permitir el amplia
miento de su inventario, brindando ms posibilidades a sus clientes, requiriendo un prstamo de
aproximadamente 50 millones de pesos para llevar a cabo no solo los gastos locativos sino la
adquisicin de todo el nuevo inventario, etc.
$50.000.000
MODALIDAD:
TASA DE INTERS:
PLAZO:
1, 00% MENSUAL
24 MESES
A continuacin, presento la tabla de distribucin del prstamo bajo la modalidad de amortizacin

Fija a Capital

Aporte de Diana Carolina Montoya
la empresa propuesta se llama A tiempo S.A.S es una empresa dedicada al suministro de

personal temporal, para esta poca entro un contrato con una empresa de 300.000.000 la cual
necesita para pagarle la nmina a los empleados de esta empresa nueva y la seguridad social,
pero en el momento no tiene esa plata y la empresa nueva se lo est reembolsando a los 45 das,
por lo que necesita conseguir ese dinero.

Como tiene crdito con bancolombia consiguieron que el banco les preste esa cantidad con una
tasa del 12% a 36 meses con un periodo de gracia de 45 das
4. El supervisor de rea realiza la coevaluacin de los integrantes del grupo y la deja disponible
en el foro colaborativo 2
Se encuentra en el foro la coevaluacin de los integrantes del grupo
Condiciones de la dinmica del grupo para la realizacin de la tarea
5. De acuerdo con los aportes individuales el grupo decide con que empresa va a trabajar,
describe el contexto y el monto del crdito a solicitar y la modalidad, la tasa de inters y el plazo
EMPRESA: INSTITUTO DE EDUCACION ELECTRONICA Y COMPUTADORES, ubicada

en la ciudad de La Virginia.
CONTEXTO: instituto dedicado a la Educacin Privada, con programas de tcnico Laboral por
Competencias en Contabilidad y Sistemas, ingls, paquete de sistemas, ingls, lgica
matemtica, redaccin e interpretacin de texto y mecanografa para nios desde los 7 aos hasta
los 12.

CONDICIONES ACTUALES: El Instituto presenta en La Virginia t pueblos vecinos una

credibilidad de 24 aos de servicios constantes, cumplindoles a sus estudiantes con la
capacitacin pertinente en la regin, con una vocacin muy importante en la educacin infantil
con profundizacin en ser humano excelente.
PROYECTO A REALIZAR: Este instituto tiene el proyecto de montar una sala especializada en
psicologa infantil, con herramientas ldicas y computadoras especiales para nios. El proyecto
considera que podr atender a 16 nios por grupo, con una intensidad de 4 horas a la semana y
requiere un prstamo de aproximadamente 70 millones de pesos para llevar a cabo no solo los
cambios locativos sino la adquisicin de muebles, equipos, etc.
$70.000.000
MODALIDA:
TASA DE INTERS:
1% MENSUAL
PLAZO:
48 MESES
La empresa decide incrementar sus ventas en un 25% para compensar la carga econmica que
genera el prstamo, generando los estados de resultados para cada caso de modalidad de
prstamo:

6. Utilizando los simuladores de tablas de amortizacin, y de acuerdo con la concertacin de los

montos del desarrollo del ejercicio establezca los datos solicitados en la tabla resumen de
amortizaciones que definieron
7. Genere el estado de resultados y establezca el impacto de los intereses del primer ao en la

utilidad empresarial, para las dos (2) modalidades de crdito sugeridas por la entidad financiera.
Estado de resultados Caso 1

CUENTA
Ingresos por Ventas
Costo de ventas
Utilidad bruta
Gastos operacionales
Utilidad operacional
Gastos financieros ( se obtienen
con la sumatoria de los intereses
del primer ao de la tabla de
amortizacin)
Utilidad antes de impuestos
Impuestos
Utilidad neta
2014
$
$
INCREMENTO
$
31,250,000.00
$
9,375,000.00
125,000,000.00
62,500,000.00
62,500,000.00
29,500,000.00
33,000,000.00
$
$
$
5,900,000.00
ESTADO DE RESULTADOS
AJUSTADO
156,250,000.00
71,875,000.00
84,375,000.00
$
35,400,000.00
48,975,000.00
24,587,500.00
24,387,500.00
6,096,875.00
$
$
33,000,000.00
$
8,250,000.00
24,750,000.00
18,290,625.00

CUENTA
Ingresos por Ventas
Costo de ventas
Utilidad bruta
amortizacin)
Impuestos
2014
INCREMENTO
$
31,250,000.00
$
9,375,000.00
125,000,000.00
62,500,000.00
62,500,000.00
29,500,000.00
33,000,000.00
$
$
$
5,900,000.00
AJUSTADO
156,250,000.00
71,875,000.00
84,375,000.00
$
35,400,000.00
48,975,000.00
26,101,334.62
22,873,665.38
5,718,416.35
33,000,000.00
8,250,000.00

Utilidad neta
24,750,000.00
17,155,249.04

CUENTA
Ingresos por Ventas
Costo de ventas
Utilidad bruta
amortizacin)
Impuestos
Utilidad neta
2014
INCREMENTO
$
31,250,000.00
$
9,375,000.00
125,000,000.00
62,500,000.00
62,500,000.00
29,500,000.00
33,000,000.00
$
$
$
5,900,000.00
AJUSTADO
156,250,000.00
71,875,000.00
84,375,000.00
$
35,400,000.00
48,975,000.00
28,465,227.56
20,509,772.44
5,127,443.11
33,000,000.00
8,250,000.00
24,750,000.00
$
$
15,382,329.33

CUENTA
Ingresos por Ventas
Costo de ventas
Utilidad bruta
amortizacin)
Impuestos
Utilidad neta
2014
INCREMENTO
$
31,250,000.00
$
9,375,000.00
125,000,000.00
62,500,000.00
62,500,000.00
29,500,000.00
33,000,000.00
$
$
$
5,900,000.00
AJUSTADO
156,250,000.00
71,875,000.00
84,375,000.00
$
35,400,000.00
48,975,000.00
29,912,464.47
19,062,535.53
4,765,633.88
33,000,000.00
8,250,000.00
24,750,000.00
$
$
14,296,901.65
8. Registre los datos obtenidos en el ejercicio en la siguiente tabla resumen de amortizaciones

9- Determine los datos bsicos de la empresa y genere dos escenarios posibles
Con los datos anteriores por favor :

10.Establezca el flujo de fondos de la empresa para los siguientes cinco aos (2 flujos de fondos
uno para cada uno de los casos propuestos) utilizando el simulador disponible en el entorno de
aprendizaje prctico, con los datos suministrados con respecto a la dinmica esperada de
modificaciones en volumen de ventas, precio unitario, costo unitario e inversiones programadas
por la empresa. Los indicadores financieros VPN, TIR Y RB/C se estiman de manera automtica
una vez usted ingrese los datos del flujo de fondos. MUY IMPORTANTE: Solamente debe
introducir los datos que se solicitan
11. Diligencie los datos obtenidos en cada uno de los flujos de fondos en la tabla resumen de
escenarios para la estimacin de indicadores

9. Ofrezca en calidad de asesor de la empresa respuesta a los siguientes tems:
a. Cul es la mejor opcin de crdito para la empresa. Justifique su respuesta

La mejor opcin de crdito para la empresa es la Modalidad de Cuota Fija a Capital porque es la
que menos intereses debe cancelar al banco y muy importante que las utilidades sean mayores
que en los dems casos.
b. Teniendo en cuenta los indicadores financieros, cual es el mejor escenario para la empresa?
Justifique su respuesta
El mejor escenario para la empresa est contenido en el caso 1 ya que la relacin Beneficio
Costo es mayor a pesar de ser negativa. Para cualquier caso, el hecho de tener RBC negativo
descarta cualquier opcin de prstamo ya que la entidad financiera no ve el respaldo de su dinero
invertido.

REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS
Alba Snchez, Doris Amalia, 2014. Compilacin Conceptos Fundamentales, Matemtica
Financiera.
http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/CONCEPTOS_BASICOS_DE_MATEMATICA
_FINANCIERA1.pdf
Serrano Rodrguez, Javier. Matemticas financieras y evaluacin de proyectos (2a. ed.).
Resumen indicadores. Mxico: Alfaomega Grupo Editor, 2011. ProQuest ebrary. Web. 5 June
2015.http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/20152
/Matem_ticas_financieras_indicadores.pdf
Cabeza de Vergara, Leonor, and Castrilln Cifuentes, Jaime. Matemticas financieras (5a.
ed.).Inters simple. Colombia: Universidad del Norte, 2013. ProQuest ebrary. Web. 13 June
2015. http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/2015-2/Interes_simple.pdf
Cabeza de Vergara, Leonor, and Castrilln Cifuentes, Jaime. Matemticas financieras (5a. ed.).
Inters Compuesto. Colombia: Universidad del Norte, 2013. ProQuest ebrary. Web. 13 June
2015. http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/2015-2/Interes_compuesto.pdf
Serrano Rodrguez, Javier. Matemticas financieras y evaluacin de proyectos (2a. ed.).
Equivalencia de tasas. Mxico: Alfaomega Grupo Editor, 2011. ProQuest ebrary. Web. 13 June
2015. http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/2015-2/Equivalencia_de_tasas.pdf
Aristizabal Lpez, Nstor, (2014). Evaluacin financiera.
http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/EVALUACION_FINANCIERA.pdf
Gmez Tabares, Luz Enith, 2014. Evaluacin Financiera. Mtodos que tienen en cuenta el valor
del
dinero
en
el
tiempo.
http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/20151/Evaluacion_Financiera_Luz_Enith_2014.pdf
Software Shop, 2014, Video El riesgo en las organizaciones. http://www.concurso.softwareshop.com/#modal-embed04
Rojas, Brayan Ricardo, 2013, Fundamentacin en Riesgo con Risk simulator (Manual Risk
simulator),
Real
Options
Valuation,
Software
Shop.
Versin
pdf.
http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/MANUAL_RS.pdf
Fernndez Hueso , Valme, Manual Oracle Crystal Ball , Recuperado
http://bibing.us.es/proyectos/abreproy/4878/fichero/Cap%EDtulos+PDF+PFC+Valme+Fern
%E1ndez+Hueso%252FAnexo+I.+Manual+Crystal+Ball+7.2.pdf
de
Adolfo Aparicio, Universidad Rey Juan Carlos, Simulacin de Montecarlo aplicacin en Excel.

https://www.youtube.com/watch?v=2CNGEltryDs
De Latorre Perez, Oscar Ivan, Cigarroa Kep Julia Esther y otros, 2013. Video como calcular la
VAN , TIR y CAUE.
http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/2015-2/CONCEPTOS_FUNDAMENTALES.pdf
http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/2016-1/Guia_de_Actividades_3_y_4_20161.pdf
https://docs.google.com/forms/d/1lP3bdolIVwk61bRNt -W lJusQ8bzYiO9oeMP7w1HMf VE/viewform ?
usp=send_form
http://datateca.unad.edu.co/contenidos/102007/2016-1/Guia_de_Actividad_6_
prueba_nacional_20161 .pdf

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1. Elegir un rol para desempear en el desarrollo del trabajo colaborativo

Jorge Elicer Calle Naranjo: Gerente Financiero

Diana Carolina Montoya:

2. Realizar los aportes solicitados en la gua de actividades , la autoevaluacin y la revisin del

Aporte Jorge Elicer Calle Naranjo

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AMORTIZACIN FIJA A CAPITAL

A continuacin presento la tabla de distribucin del prstamo bajo la modalidad de amortizacin

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Aportes Jhon Jairo Archila Corts

EMPRESA: CALZADO RAMIREZ, ubicada en la ciudad de Cartago.

CONTEXTO: CALZADO RAMIREZ, la actividad econmica de la empresa se deriva de la

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AMORTIZACIN FIJA A CAPITAL

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6. Utilizando los simuladores de tablas de amortizacin, y de acuerdo con la concertacin de los

7. Genere el estado de resultados y establezca el impacto de los intereses del primer ao en la

Estado de resultados Caso 1

Estado de resultados Caso 2

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Estado de resultados Caso 3

Estado de resultados Caso 4

8. Registre los datos obtenidos en el ejercicio en la siguiente tabla resumen de amortizaciones

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9- Determine los datos bsicos de la empresa y genere dos escenarios posibles

Con los datos anteriores por favor :

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9. Ofrezca en calidad de asesor de la empresa respuesta a los siguientes tems:

a. Cul es la mejor opcin de crdito para la empresa. Justifique su respuesta

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