LISTA DE CHEQUEO

RAMOS DE SEGUROS
Requisito

Descripcin

M-LC-AUT-027
Versin 3.0
8/6/2010
Observaciones

Chequeo

REQUISITOS PARA LA AUTORIZACIN DE RAMOS, PLIZAS Y TARIFAS DE SEGUROS

Para efectos de radicacin de la
solicitud inicial en la SFC, en la carta se
debe mencionar, como referencia, el
trmite "415 Ramos de Seguros".
Adicionalmente, toda la documentacin
debe estar foliada bajo el formato
pgina "x de y"

1 Solicitud formulada por el representante

legal

2 Acta de la junta directiva

3 Justificacin
4 Estudio de Mercado

5 Incidencia tcnica, financiera y

administrativa

Donde conste que la administracin de la entidad someti a consideracin de la Junta Directiva el

estudio de factibilidad y sta aprob abrir el ramo.
Explicacin clara y concisa de los motivos estratgicos que justifican la apertura del ramo
Descripcin del segmento de mercado que se pretende atender
Cuantificacin del mercado a atender, en trminos de primas y su participacin en el total de la
compaa y el total de primas del ramo de todo el mercado.
Canales de distribucin (forma como se comercializar)
1. Incidencia administrativa:
- Indicacin sobre si se crearn nuevos cargos y/o reas para operar el ramo, sealando cargo,
rea especfica, nmero de personas y el perfil correspondiente
- Organigrama general de la entidad con identificacin de las reas que participarn en la operacin
del ramo.
- Descripcin de los procesos, procedimientos y formatos que se emplearn en la operacin y
control del ramo, enviando flujograma de los principales procesos, entre ellos los de suscripcin,
siniestros y constitucin de reservas. El flujograma debe identificar el cargo responsable de la
actividad. En caso de que la actividad se vaya a adelantar por contratacin externa, tal situacin
debe estar as identificada en el flujograma, y debe indicarse la firma y las funciones especficas
que se contrataran.
- Funciones asignadas a los cargos que tengan asignacin de funciones de nivel decisorio y que
correspondan a reas que participen en la operacin del ramo.
2. Incidencia financiera: (Para las proyecciones se debe incluir los supuestos tomados, tales como
tasas de descuento, uso de deflactores, etc)
- Proyecciones del estado de resultados del ramo y del total de la compaa incluyendo el nuevo
ramo, para los tres primeros aos de operacin del mismo.
- Proyecciones (detalladas) de capital mnimo, margen de solvencia, patrimonio tcnico y
patrimonio requerido por ramos, en dos escenarios: sin considerar el nuevo ramo y considerndolo.
- Cuantificacin de la reserva para siniestros ocurridos no avisados (IBNR) y de la reserva para
siniestros ocurridos avisados de acuerdo con la metodologa sealada para el efecto por el
Gobierno Nacional.

6 Reaseguros
7 Administracin de riesgos

Identificacin de los tipos de contrato de reaseguro y carta de intencin de los reaseguradores de

participar en tales contratos.
Se deben identificar los riesgos asociados a la operacin del ramo (operativos, tecnolgicos y
tcnicos)
Para cada uno de ellos se deben sealar las medidas y controles previstos para su administracin,
as como las reas/cargos responsables de estos controles.
Igualmente se deben sealar las medidas y procedimientos de control interno previstos para la
operacin del ramo y el rea/cargo responsable, debe incluirse tanto las medidas que sern
adoptadas para la prevencin de actuaciones fraudulentas como para el tratamiento de
operaciones fraudulentas detectadas.
Para el caso especfico del riesgo operativo se dede remitir: (1)
a) Plataforma tecnolgica seleccionada sobre la cual operara el producto, considerando elementos
tales como: Equipos centrales, red de comunicaciones, aplicaciones y bases de datos.
b) Planes de contingencia con los cuales iniciara el producto.
c) Cronograma que desarrollara la entidad para entrar en operacin los servicios.
d) Plan de conservacin, custodia y seguridad de la informacin tanto documental como electrnica.
e) Actividades desarrolladas para cumplir con la implementacin de los requerimientos de
seguridad y calidad acorde con la Circular Externa 052 de 2007.
Se deben aportar el modelo de la pliza, la cartula, los anexos y certificados del (los) producto(s) a El modelo de la pliza debe estar
comercializar en el ramo.
identificado con el cdigo asignado
segn lo previsto en el numeral
1.2.3.1 del Captulo Segundo del
Ttulo Sexto de la Circular Externa
007 de 1996.

8 Pliza

9 Nota tcnica

Se debe aportar la tarifa inicial y la nota tcnica que la sustente; la cual debe contener las
caractersicas definidas en la Circular Bsica Juridica, ttulo sexto, captulo segundo.
REQUISITOS PARA LA CANCELACIN DE RAMOS, PLIZAS Y TARIFAS DE SEGUROS

1 Solicitud formulada por el representante

legal
2 Acta de la junta directiva

Se
debe
mencionar,
como
referencia, el trmite "415 Ramos
de Seguros".
Donde conste que la administracin de la entidad someti a consideracin de la Junta Directiva la
cancelacin del ramo y sta lo aprob.

3 Certificacin del revisor fiscal respecto de la

suficiencia de las reservas tcnicas
constituidas para atender el pago de las
obligaciones
contraidas
durante
la
operacin del ramo.
4 Clculo detallado de las reservas tcnicas
constituidas.

Esta condicin aplicara slo en los

casos a que haya lugar.

Dependiendo del ramo debe envarse archivo en medio magntico formato excel, que contenga el Esta condicin aplica para las
clculo detallado de las reservas consituidas.
reserva que no se remiten
perodicamente a la SFC

5 Certificacin del representante legal y

revisor fiscal de las AFP con las cuales
haya tenido relacin durante la operacin
del ramo, indicando si existen o no
siniestros pendientes de avisar.

Esta condicin aplica nicamente

para la cancelacin del ramo de
seguro previsional de invalidez y
sobrevivencia

(1) La Delegatura para Riesgos Operativos podr solicitar en coordinacin con la Delegatura Institucional correspondiente la presentacin de nueva informacin para su evaluacin y anlisis, y de
llegarse a requerir podr desplazarse a la entidad para corroborar, profundizar o solicitar informacin que por su naturaleza es imposible de ser remitida a la SFC.
La entidad deber efectuar una presentacin gerencial a la Delegatura para Riesgos Operativos, en los casos en que esta rea lo requiera as.

Dependencia responsable del trmite

Nota: Las casillas de color gris son para uso exclusivo de la Superintendencia Financiera
Solicitante

N de Radicacin

OBSERVACIONES GENERALES:
Funcionario que revis:
* Convenciones de la columna de chequeo:
SI

Si se alleg la documentacin y/o informacin

NO

No se remiti la informacin y/o documentacin.

NA

No aplica

Fecha de revisin (dd/mm/aaaa):