ARCHIVO FINANCIERO

Sistema de archivo y PROGRESO FINANCIERO

Este es un sistema que debes hacer una sola vez en tu vida y
despus alimentarlo peridicamente. nimo! Elige cules de las
siguientes categoras tendrs en archivo fsico y cules en archivo
virtual. Haz lo que se ajuste ms a tu estilo.
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Marca el primer flder como Cuentas

bancarias: Corriente y ahorros
Crea una carpeta por cada cuenta y guarda en ella los
extractos mensuales o trimestrales segn sea el caso.

Marca el segundo flder como Pensin

En este flder ubica carpetas tanto para tu pensin
obligatoria como voluntaria. Si tienes varias cuentas de
pensiones voluntarias, haz una carpeta por cada una.
Guarda los extractos que te envan. No es necesario
guardar toda la informacin acerca de las inversiones y
los fondos, aunque si es bueno leerla cuando llega.

Marca el tercer flder como Cesantas

Este flder corresponde al estado de cuenta de tus
cesantas. An si tienes tus cesantas con la misma
empresa con quien tienes tu pensin, mantn este
flder aparte. El dinero de las cesantas tiene un uso y
propsito diferente al de la pensin.

Marca el cuarto flder como Inversiones

Aqu debes ubicar una carpeta por cada cuenta de
inversin que tengas diferente a los fondos de
pensiones. Portafolios con corredores de bolsa,
libranzas, fiducia, acciones, fondos, carteras colectivas,
ttulos, bonos, etc. Cada una de estas debe tener su
propia carpeta con los extractos y en algunas
ocasiones, cuando estos existan, los contratos firmados
para la vinculacin a la inversin o empresa que la
representa.

Marca el quinto flder como Impuestos

En este incluye una carpeta por cada impuesto que
pagues. Incluye los de tus propiedades de finca raz, los
de tu gobierno o pas, carro, moto, etc.

Marca el sexto flder como Asuntos casa

Si eres dueo de la casa o lugar en donde vives, este
flder debe tener las siguientes carpetas:
Documentos legales: Escrituras, contrato de
compra-venta, certificados, planos (si existen) y
cualquier otro documento pertinente y relevante
en el momento de vender o defender la tenencia
del inmueble.
Remodelaciones, mejoras, arreglos: Recibos,
facturas y contrato de obra de cualquier
remodelacin y mejora realizada. Estos al

momento de vender la casa o apartamento

pueden aadirse al costo del mismo y
eventualmente evitar o disminuir la ganancia
ocasional si es que se genera.
Hipoteca: Si tienes hipoteca sobre tu vivienda en
esta carpeta ten todos los extractos y revsalos
constantemente. Si vives en arriendo, en esta
carpeta debe estar el contrato de arriendo, los
recibos de pago y si dejaste algn depsito de
dinero, los comprobantes del mismo.
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Marca el sptimo flder como DEUDA Tarjeta de Crdito

Asegrate de poner la palabra DEUDA en mayscula
sostenida de tal forma que te moleste cada vez que
mires el folder J. Mantn una carpeta por cada tarjeta
de crdito que tengas con tus extractos mensuales en
ella.

Marca el octavo flder como Otras DEUDAS

En este flder ubica todas las otras deudas diferentes a
tu hipoteca o tarjetas de crdito. Cada DEUDA debe
tener su propia carpeta que debe contener el extracto y
los comprobantes de pago.

Marca el noveno flder como PLIZAS DE

SEGURO
Crea una carpeta para cada seguro que tengas. Incluye
salud, vida, carro, hogar, incapacidad, exequial, etc. En

estas carpetas archiva la pliza y los recibos de pago. Si

el seguro lo provee tu empleador, guarda toda la
informacin correspondiente a la cobertura y
condiciones de la pliza.
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Marca el dcimo flder como Testamento

Ten aqu una copia reciente de tu testamento o Trust
o el mecanismo que hayas decidido para dejar
organizado todo en caso de alguna eventualidad.
Adjunta una tarjeta de negocios del abogado o persona
que lo prepar y los datos de otras personas relevantes
con sus funciones en este proceso.

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Marca el undcimo flder como Cuentas

hijos o dependientes
Este es el archivo de todas las cuentas, ahorros o
vehculos con los que tu ests ahorrando para la
universidad de tus hijos o sobrinos, vejez de tus padres,
etc. Ten una carpeta por cada inversin y cada persona
si es el caso.

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Marca el duodcimo flder como Progreso

financiero - Nmero de Progreso
En este archivo plasmars cada mes tu progreso en
trminos de patrimonio, aumento de ahorros,
disminucin de deuda y cumplimiento de metas.