Mejores herramientas para la lucha contra la criminalidad organizada y endurecimiento de penas

contra el Lavado de Activos y Prdida de Dominio

Debemos tener siempre presente que el objetivo central en gran parte de los delitos que se cometen, es
generar una ganancia econmica para el individuo o grupo que desarrolla determina actividad delictiva.
El delito de lavado de activos (LA) es el proceso por el cual se encubre el verdadero origen ilegal de los
fondos generados por actividades ilcitas (por ejemplo: trfico ilcito de drogas, financiamiento de
terrorismo, contrabando, piratera, corrupcin de funcionarios, etc.)
El objetivo del LA consiste en hacer que los fondos o activos obtenido a travs de actividades ilcitas o
ilegales aparezcan como el resultado de actividades legales o legtimas y as circulen sin problema alguno
en el sistema econmico-financiero de un pas.
En esta misma lnea de lucha contra la criminalidad organizada, el delito de prdida de dominio (PP) se
sustenta en el principio que los agentes del delito no tienen derecho real alguno sobre los bienes o activos
integrantes de estos patrimonios criminales, y menos an, el derecho de propiedad, puesto que todo
derecho slo se adquiere conforme a los mecanismos propios del ordenamiento jurdico, nunca
contravinindolos, y menos a travs de la comisin de un delito, que constituye el mayor ataque al
ordenamiento jurdico de una Nacin.
En consecuencia, privar a los agentes delictivos del producto del delito, no contraviene derecho
fundamental alguno y menos el artculo 70 de la Constitucin Poltica del Estado, que establece que el
derecho de propiedad es inviolable. Por lo mismo, resulta legtimo privar a los agentes delictivos de estos
productos e instrumentos y medios del delito.
Ms an, en el caso de las organizaciones criminales, la privacin de los bienes o activos vinculadas a
stas, deber realizarse sin necesidad de determinar que dichos bienes constituyen efectos, ganancias o
instrumentos del delito, puesto que los patrimonios criminales, han sido amasados sin duda alguna, a
travs de la comisin de mltiples delitos y los bienes o activos de origen lcito que pudiesen haber
posedo, de todos modos habrn servido para facilitar la comisin del delito o su impunidad, lo que
amerita la afectacin correspondiente.
El Decreto Legislativo N 1104 perfecciona la Ley de Prdida de Dominio (PP), la misma que constituye
una herramienta efectiva y de aplicacin clara y operativa para los operadores de justicia, que establece
los mecanismos de distribucin y administracin de los bienes o fondos recaudados mediante este
proceso.
De esta manera, con la vigencia de los Decretos Legislativos 1104 y 1106 se perfecciona la legislacin
que sanciona y reprime el delito de Lavado de Activos para que el Estado cuente con herramientas
jurdicas y procesales ms eficaces en su lucha contra la criminalidad organizada sin que ello afecte los
derechos fundamentales de las personas como la presuncin de inocencia y el debido proceso.
LAVADO DE ACTIVOS
En la reforma legislativa efectuada, se destaca el hecho de que ahora, el Lavado de Activos constituye un
delito autnomo. Hasta hoy, la poltica existente en la administracin de justicia estableca la necesidad de
que exista una actividad ilcita preexistente comprobada, de la cual se poda colegir el Lavado de Activos.
Sin delito preexistente no haba lavado.

No importaba si al funcionario pblico, al presunto narcotraficante o extorsionador le encontraban dinero

sin origen lcito conocido o justificable. Con esta reforma legislativa, ahora el lavado de activos (LA) es
un delito autnomo por lo que para su investigacin, procesamiento y eventual sentencia condenatoria, no
es necesario que hayan sido descubiertas y sancionadas las actividades criminales que produjeron el
patrimonio sin origen legal conocido.
Tambin ahora se penaliza con crcel de 8 a 15 aos el transporte, traslado, ingreso o salida por territorio
nacional de dinero o ttulos valores de origen ilcito. Esto cubre un vaci importante, sobre todo para el
narcotrfico o el financiamiento del terrorismo que traslada el dinero que entra a las zonas productoras a
las grandes ciudades de la costa, por medio de agentes financieros formales e informales. Tambin esta
norma pone bajo los reflectores de la justicia a las casas de cambio y agencias de viaje que reciben y
envan dinero al extranjero, la gran mayora no reguladas, que mueven mucho dinero de origen
desconocido y que no rinden cuenta de ello al Estado.
Es destacable que ahora las personas jurdicas que colaboren o encubran el lavado de dinero sern
sancionadas. En el DL 1106 se imponen sanciones que van desde altas multas (50-300 UIT), hasta su
disolucin, pasando por clausura de locales, prohibicin de actividades, cancelacin de licencias, y otros.
Antes, las empresas comerciales, entidades financieras, casa de cambio, no eran afectadas
institucionalmente al descubrimiento del delito; los responsables eran los funcionarios, por lo que solo
tenan que remplazarlos para seguir adelante.
Cabe mencionar otras penas como aumento de 10 a 20 aos la pena por lavado, si es que el valor
involucrado el mayor a 500 UIT, prohibicin de actividad de transferencia de fondos a quien no est
expresamente autorizada, imposibilidad de gozar de beneficios penitenciarios, entre otras.
Pero junto al endurecimiento de penas y tipificacin como delito de actos de lavado, se han creado
herramientas que le darn a la SBS, UIF, Polica Nacional, Jueces y Fiscales armas efectivas para
investigar, detectar y sancionar el lavado de activos.
Mencionaremos primero la solucin que se le ha dado a la poca colaboracin de las entidades financieras
en las investigaciones de lavado. Ahora se penaliza con pena de 2 a 4 aos el rehusamiento, retardo y
falsedad en el suministro de informacin econmica, financiera, contable, mercantil o empresarial que le
sea requerida, en el marco de una investigacin o juzgamiento por delito de lavado de activos, o
deliberadamente presta la informacin de modo inexacto o brinda informacin falsa.
Se reafirma la obligacin de las instituciones bajo supervisin de la SBS para que mejoren el control de
operaciones y que reporten a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera de la SBS). Se establece que
todas las entidades del Estado colaborarn con la UIF.
Igualmente, se fortalecen las funciones de la UIF: contarn con un cuerpo de peritos informantes cuyas
identidades se mantienen en reserva, quienes acudirn a las audiencias judiciales para sostener la
verificacin tcnica de los informes elaborados por sus funcionarios y de los reportes efectuados por el
Oficial de Cumplimiento de las entidades financieras.
Se enfatiza el deber de reserva para todos los que necesariamente conozcan de las investigaciones. As,
los investigados no cerrarn sus cuentas al ser indebidamente alertados que estn bajo investigacin.
Se crea el Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras de Cambio de
Moneda, el cual ser supervisado por la SBS; se prohbe el traslado de efectivo por las fronteras bajo
pena de decomiso (lo que se conoce como dinero transfronterizo); y se enfatiza el deber de informacin a
los Notarios Pblicos y el control que va a tener sobre ellos la UIF, pues es a travs de actos y contratos

celebrados ante dichos funcionarios que se pretende legalizar el dinero ilegalmente obtenido. Por lo
mismo, los Notarios estn obligados a efectuar Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la UIF,
conforme a los Protocolos que para tal efecto se aprueben.
En el proceso de investigacin, se cuenta ahora con la posibilidad de abrir el secreto burstil, lo que junto
con el levantamiento del secreto bancario, tributario y de comunicaciones, le da a los organismos de
investigacin pertinentes armas efectivas para rastrear patrimonio de procedencia ilcita.
Tambin se crea lo que se llama la Entregas Vigiladas: consiste en fungir de presuntos usuarios de
servicios de lavado, pudiendo as los investigadores entregar activos para su blanqueo a presuntos
lavadores, para as probar su condicin de criminal.
A esto se le une un sistema de colaboracin eficaz diseado para que puedan acoger quienes estando
vinculado a la organizacin criminal, estn dispuestos a colaborar con la justicia para llevar a los
Tribunales a los principales responsables de su organizacin delictiva y de su accionar criminal.
PRDIDA DE DOMINIO
Como complemento a las penas y herramientas para combatir el lavado de activos se tiene las normas de
Prdida de Dominio.
En el DL 1104 se hace un mejoramiento de la legislacin sobre la. Materia, de esta manera, se establece
que La Prdida de Dominio es un proceso judicial especial de carcter real, que recae sobre cualquier
bien que constituya objeto, instrumento, efecto o ganancia de un delito, independientemente de quien los
tenga en su poder o quien los haya adquirido, cuando por cualquier causa, no es posible iniciar o
continuar el proceso penal.
En relacin a la primera norma de prdida de dominio que se aplicaba para terrorismo, narcotrfico y
lavado de activos, por medio del DL 1104 ahora se ampla la figura actual para aplicarla tambin a los
delitos corrupcin, aduaneros, defraudacin tributaria, concusin, peculado, cohecho, trfico de
influencias, enriquecimiento ilcito, delitos ambientales, minera ilegal y otros delitos y acciones que
generen efectos o ganancias ilegales en agravio del Estado.
Adems, con el Decreto Legislativo N 1104 se crea la Comisin Nacional de Bienes Incautados
CONABI, adscrita a la PCM, como nico ente estatal encargado de la recepcin, registro, calificacin,
custodia, seguridad, conservacin, administracin, arrendamiento, asignacin en uso temporal o
definitiva, disposicin y venta en subasta pblica, de los instrumentos, efectos y ganancias generadas por
la comisin de delitos en agravio del Estado.
Las principales funciones de la CONABI son: Intervenir o administrar bienes, asignar en uso oficial,
asignar a entidades privadas sin fines de lucro para obras sociales, subastar bienes fungibles o perecibles
o aquellos que su administracin sea muy onerosa o peligrosa, entre otras.
Asimismo, el CONABI administra el Registro Nacional de Bienes Incautados RENABI, el que contiene la
relacin detallada de los objetos, instrumentos, efectos y ganancias de delitos cometidos en agravio del
Estado, destruye bienes peligrosos o dainos para la seguridad pblica o que hayan servido o sirvan o
sean objeto para la comisin de ilcitos penales o generen perjuicio a derechos de terceros o sean nocivos
(dragas ilegales por ejemplo).
CONCLUSIONES

Ahora, resumamos qu tenemos por delante. Quien quiera delinquir para hacerse rico, est debidamente
advertido y notificado que el producto de sus ganancias al ingresar al sistema, ser reportado, investigado
y perseguido en secreto sin su conocimiento, con sus secretos financieros y de comunicaciones abiertos,
para que su dinero o bienes sean incautados a l, sus familiares y relacionados. Luego ser juzgado y
condenado a una pena de crcel de 8 a 20 aos, sin beneficios penitenciarios, slo por no poder probar
un origen lcito del patrimonio, aunque la justicia no pueda sentenciarlo por otra actividad criminal.
Mientras purga crcel, el patrimonio producto del dinero ilcito, ser perseguido, confiscado y transferido a
otros, aunque est registrado a su nombre o no.
A las personas naturales que creen que en el Per, lavar dinero ilcito es un buen negocio, tomen nota
que ahora pueden terminar en la crcel entre 8 a 20 aos, sin posibilidad de beneficios penitenciarios. Las
personas jurdicas toman nota que pueden ser desde multadas a extinguidas si se dedican o toleran la
actividad de lavado de dinero