DELITOS INFORMTICOS

ERICK ALDAIR BARCENAS GONZALEZ

INGENIERIA ELECTRONICA

LEGISLACION

UNIVERSIDAD POPULAR DEL CESAR

VALLEDUPAR, CESAR
2016

INTRODUCCIN

El siguiente trabajo se realizara con el fin de conocer ms a fondo los delitos

informticos las leyes que los regulan y las sanciones que conlleve.

DELITO INFORMATICO EN COLOMBIA

Un grupo de hackers logr traspasar $160.000 millones a unas 360 cuentas de

Bancolombia. Debido a los controles internos de la entidad, los ladrones slo
tuvieron acceso al 4% de lo que se planeaban apropiar.
Hubiera sido el robo del siglo. De esa manera describi un oficial de la Dijn lo
que ocurri en Bancolombia a finales de enero de este ao y que llev a una
investigacin de once meses: el traspaso de $160.617.546.838 a unas 356
cuentas de clientes que se habran prestado para engaar a la entidad financiera.
La plata no sali de cuentas de otros usuarios sino, directamente, de las arcas del
banco: se trataba de Bancolombia. Y si no fuera por los sistemas de seguridad
internos del banco, quienes se cranearon esta operacin habran salido impolutos
del fraude.
Este jueves 18 de diciembre, en el complejo judicial la Alpujarra de Medelln, se
estn terminando de legalizar ante un juez las capturas de 17 personas
presuntamente involucradas con el robo. Ayer mircoles se legalizaron los
allanamientos, en los cuales se encontr indicios de que parte del dinero que s se
alcanz a retirar ilegalmente de cuentas de Bancolombia, unos $7.500 millones,
habra sido utilizado para comprar bonos y sacar la plata al exterior. Y no slo eso:
los investigadores corroboran si tambin se sac dinero a travs de Euroclear, que
es uno de los mayores sistemas de compensacin y liquidacin de valores
financieros del mundo.
La Dijn tiene claro que est tras la pista de un crimen que traspas fronteras. Los
17 arrestos fueron los primeros, pero se espera llegar a capturar a unas 70
personas en total que habran participado en esta maniobra, incluidos dos
venezolanos que seran lderes de la banda y que se mueven con facilidad en la
frontera colombo-venezolana y funcionarios del propio banco. Se trata de 356
cuentas manipuladas, pero no en todos los casos las personas terminaron
accediendo a hacer parte del robo. Incluso, algunos de ellos fueron pieza clave de
la investigacin, pues le contaron a los investigadores cmo haba empezado
todo: un ciudadano espaol ya detenido, de nombre Ral Pulido de Dios, era
quien reclutaba a quienes queran prestar sus cuentas para el fraude.
El trmino tcnico es insuflar. De esa manera, para dar un ejemplo, una cuenta
que manejaba en promedio $1 milln mensual pasaba a tener $100 millones (los
aumentos inusitados en los saldos fue una de las primeras alarmas que se prendi
en el banco). De manera remota virtual en las cuentas se incluyeron ms ceros
y las sumas de dinero, mgicamente, crecieron en las 356 cuentas ya

identificadas. As se movieron en 48 horas los $160.000 millones. Aunque, de esa

cifra, los involucrados slo alcanzaron a tener en sus manos $7.500 millones. Es
decir, el 4,6% del total que se planeaba robar. El banco prontamente detect que
los saldos no coincidan con los registros.
Cmo lo hicieron? Fuentes de la Dijn le dijeron a este diario que quien es
considerado la cabeza del plan, un hombre llamado Faber Restrepo e identificado
como Repo, trabajaba en una prestigiosa compaa multinacional que les ofrece
a sus clientes soluciones tecnolgicas para optimizar negocios e informaciones
cuyo nombre este diario se abstiene de divulgar. Bancolombia es precisamente
cliente de esa compaa. Con su acceso privilegiado a informacin de seguridad
informtica, Restrepo habra logrado robarse las contraseas de gerentes y
subgerentes de una sucursal de Bancolombia en Medelln para, primero, hacer
unos simulacros y, finalmente, hacer las transacciones fraudulentas.
En las 48 horas en que se cometi la estafa, los incrementos de dinero se
presentaron en cuentas ubicadas en Bucaramanga, Ccuta, Bogot, Medelln, Cali
y Calarc. Esa fue la segunda alarma para el banco. Entonces, empezaron los
primeros interesados en este dinero fcil a hacer uso de l: una persona se
present en una joyera en Bucaramanga. La persona, notaron los empleados de
la joyera, no era pudiente. Pero lleg a pedir dos relojes Rolex, que costaban $25
millones ambos, y dijo que los pagara con una tarjeta dbito. Al tiempo, una
persona en Ccuta exiga comprar siete motos, cada una avaluada en $7 millones,
con una tarjeta dbito. Los establecimientos prendieron la tercera alarma. El banco
de inmediato bloque las transacciones que parecan sospechosas para evitar
ms retiros.
Otra artista de este fraude fue la creacin de fundaciones de papel, la cual habra
estado a cargo, segn los investigadores judiciales, de un samario llamado Faisal
Saker Barros (tambin detenido). Hasta el momento se han detectado tres, una de
ellas llamada Supermonos, que abran cuentas bancarias slo con el propsito
de hacerse al dinero a travs del fraude. Repo y su gente designaban un
representante legal, que abra la cuenta con un bajo monto de dinero. Luego, ese
representante legal expeda cheques para que se cobraran, por cuentas muy
superiores a lo que deba aparecer en la cuenta. Pero el dinero s estaba porque,
con las contraseas de los gerentes robadas, el monto de las cuentas ya se haba
disparado.
La Dijn ha encontrado, adems, que algunas de las personas involucradas en
este robo ciberntico ya han participado en otros. Por ejemplo, aquel del cual fue
vctima la Alcalda de Armenia en agosto de 2013, cuando de sus cuentas fueron

saqueadas virtualmente unos $5.000 millones. O est el caso de la Unidad de

Restitucin de Tierras, a la cual le robaron $1.072 millones de la misma manera. El
Espectador se reserva los nombres de las personas que aparecen relacionadas en
estos casos conectados porque todava estn pendientes varias capturas. La
Polica cree que a esta banda la pueden llegar a integrar unas 250 personas; hay
28 plenamente identificadas y 17 ya capturadas.
En el marco de esta operacin, llamada Orqudea I, se hicieron 57 entrevistas y
declaraciones juradas, 13 allanamientos, cuatro interceptaciones de telfonos y a
seis personas se les hicieron seguimientos. Adems, se analizaron videos en la
sucursal del banco afectada y en cajeros automticos y se estudiaron incrementos
de patrimonio se van a solicitar embargos de bienes obtenidos ilcitamente si
fuera el caso.
En el caso del espaol Pulido, la Dijn est verificando con la Brigada de
Investigacin Tcnica de la Polica espaola y con el Grupo de Delitos Telemticos
de la Guardia Civil, para saber si el hombre tiene antecedentes de otros fraudes
similares. Mientras tanto, las autoridades siguen con todos sus sentidos puestos
en el crecimiento rapidsimo que estn teniendo los cibercrmenes, los cuales han
obligado a los organismos de seguridad de todos los pases en el mundo a
modificar protocolos de investigacin y a trabajar conjuntamente debido a lo difcil
que puede ser a veces identificar dnde nacieron y por cuenta de quin.

Castigo con la ley 1273 de 2009

Artculo 269A: ACCESO ABUSIVO A UN SISTEMA INFORMTICO. El que,
acceda en todo o en parte a un sistema informtico protegido o no con una
medida de seguridad, o se mantenga dentro del mismo en contra de la
voluntad de quien tenga el legtimo derecho a excluirlo, incurrir en pena de
prisin de cuarenta y ocho (48) a noventa y seis (96) meses y en multa de 100
a 1000 salarios mnimos legales mensuales vigentes.
Artculo 269I: HURTO POR MEDIOS INFORMTICOS Y SEMEJANTES. El
que, superando medidas de seguridad informticas, realice la conducta
sealada en el artculo 239 manipulando un sistema informtico, una red de
sistema electrnico, telemtico u otro medio semejante, o suplantando a un
usuario ante los sistemas de autenticacin y de autorizacin establecidos,
incurrir en las penas sealadas en el artculo 240 del Cdigo Penal, es decir,
penas de prisin de tres (3) a ocho (8) aos.

Artculo 269J: TRANSFERENCIA NO CONSENTIDA DE ACTIVOS. El que, con

nimo de lucro y valindose de alguna manipulacin informtica o artificio
semejante, consiga la transferencia no consentida de cualquier activo en
perjuicio de un tercero, siempre que la conducta no constituya delito
sancionado con pena ms grave, incurrir en pena de prisin de cuarenta y
ocho (48) a ciento veinte (120) meses y en multa de 200 a 1500 salarios
mnimos legales mensuales vigentes.