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COMERCIALIZACION DE ANTURIOS
PROGRAMA:
FOMENTO
A
LA
AGRICULTURA
COMPONENTE:
RECONVERSIN
Y
PRODUCTIVIDAD
FEBRERO
2015
1.
Resumen
Ejecutivo
a)
Tcnico:
El
presente
proyecto
ha
sido
denominado
MEJORA
EN
PRODUCTIVIDAD
Y
COMERCIALIZACIN
DE
ANTURIOS
HOLANDESES
y
tiene
como
objetivo
la
adquisicin
de
plntulas
de
Anturio
Holands
y
la
instalacin
de
un
invernadero
de
1000m2
de
la
ms
alta
calidad
y
totalmente
tecnificado
para
ser
cultivado
en
el
municipio
de
Yanga,
Veracruz.
Ser
operado
por
la
productora
Catalina
Luna
Rodrguez.
b)
Financiero:
Para
la
realizacin
de
este
proyecto
han
sido
destinados
un
total
de
$1693,816.00
destinados
para
la
adquisicin
de
un
invernadero
Hidropnico
de
1000m2,
y
5,000
plntulas
iniciales
de
anturio,
as
como
el
establecimiento
de
un
vivero
de
plntula
orgnica.
Para
lo
cual
se
solicitan
los
recursos
del
Programa
de
Fomento
a
la
Agricultura
2015,
en
su
componente:
Reconversin
y
productividad
por
un
monto
de
$750,000.00,
quedando
una
inversin
total
de
la
siguiente
manera:
CONCEPTOS
COSTO
UNITARIO
IMPORTE
TOTAL
CANTIDAD
40,000
40,000
- Plan de negocios
Presupuesto
10,000
10,000
10,000
10,000
Plan de Capacitacin
Presupuesto
15,000
30,000
30,000
30,000
699,216
750,000
1,449,216
INVERSIN DIFERIDA
INVERSIN FIJA
INFRAESTRUCTURA
1 Paquete tecnolgico de
invernadero de 1000m para
cultivo de anturio tipo tnel
con ventilacin cenital
cubierto, cortinas enrollables
para control de temperaturas,
colocacin de malla
aluminizada al 50% en forma
horizontal y malla ground
cover colocada al piso.
- Sistema de riego por
microaspersin, con por una
motobomba de 1.5 Hp; filtro
de agua metlico de mallas
con conexin a brida de 3;
las lneas secundarias estn
conformadas por tubera
hidrulica de pvc Rd-26 de
2. Sistema elevado de
fogger de humidificacin
constante.
PRODUCTOR
TOTAL
SAGARPA
Presupuesto
750,000
750,000
0.00
750,000
750,000
Presupuesto
134,576
134,576
134,576.00
134,576
Sistema de captacin de
agua de lluvia (SCALL) que
incluye: cisterna de 15,000
litros, canaletas instaladas en
el techo del invernadero.
Presupuesto
63,000
63,000
63,000.00
63,000
Presupuesto
9,640
9,640
9,640.00
9,640
Presupuesto
167,000
167,000
167,000.00
167,000
Presupuesto
5,000
65
325,000
325,000.00
325,000
234,600
234,600
CAPITAL DE TRABAJO
Costos de produccin por Ha
bajo condiciones de
invernadero y alta
productividad
Presupuesto
234,600
234,600
234,600
234,600
973,816
750,000
1,693,816
Flujo de inversiones
ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO
UNIDAD
56.5%
44.3%
100%
c)
Organizativo:
La
C.
Catalina
Luna
Rodrguez
tiene
20
aos
de
experiencia
en
el
cultivo
de
anturio
holands
en
condiciones
de
cielo
abierto,
y
bajo
malla
sombra.
La
misma
ha
sido
agricultora
desde
hace
40
aos,
principalmente
en
el
rubro
caero.
Hasta
el
momento,
en
cuanto
a
los
anturios,
ha
cultivado
y
comercializado
con
sus
propios
medios.
2.
NOMBRE
DEL
PROYECTO
CATALINA LUNA RODRGUEZ
MEJORA DE PRODUCTIVIDAD Y COMERCIALIZACION DE ANTURIOS
Yanga, Veracruz.
PRESUPUESTO DE INVERSIONES Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO
CONCEPTOS
COSTO
UNITARIO
IMPORTE
TOTAL
ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO
UNIDAD
CANTIDAD
40,000
40,000
- Plan de negocios
Presupuesto
10,000
10,000
10,000
10,000
Plan de Capacitacin
Presupuesto
15,000
30,000
30,000
30,000
699,216
750,000
1,449,216
INVERSIN DIFERIDA
INVERSIN FIJA
INFRAESTRUCTURA
1 Paquete tecnolgico de
invernadero de 1000m para
cultivo de anturio tipo tnel
con ventilacin cenital
cubierto, cortinas enrollables
para control de temperaturas,
colocacin de malla
aluminizada al 50% en forma
horizontal y malla ground
cover colocada al piso.
- Sistema de riego por
microaspersin, con por una
motobomba de 1.5 Hp; filtro
de agua metlico de mallas
con conexin a brida de 3;
las lneas secundarias estn
conformadas por tubera
hidrulica de pvc Rd-26 de
2. Sistema elevado de
fogger de humidificacin
constante.
PRODUCTOR
TOTAL
SAGARPA
Presupuesto
750,000
750,000
0.00
750,000
750,000
Presupuesto
134,576
134,576
134,576.00
134,576
Sistema de captacin de
agua de lluvia (SCALL) que
incluye: cisterna de 15,000
litros, canaletas instaladas en
el techo del invernadero.
Presupuesto
63,000
63,000
63,000.00
63,000
Presupuesto
9,640
9,640
9,640.00
9,640
Presupuesto
167,000
167,000
167,000.00
167,000
Presupuesto
5,000
65
325,000
325,000.00
325,000
234,600
234,600
CAPITAL DE TRABAJO
Costos de produccin por Ha
bajo condiciones de
invernadero y alta
productividad
Presupuesto
234,600
234,600
234,600
234,600
973,816
750,000
1,693,816
Flujo de inversiones
56.5%
44.3%
100%
4.
OBJETIVOS
GENERALES
Y
ESPECFICOS.
General:
Fomentar
la
floricultura,
como
una
alternativa
para
la
diversificacin
productiva,
que
permita
e
incentive
la
reactivacin
econmica
del
sector
agropecuario.
As
como,
mejorar
el
ingreso
de
la
sociedad
rural,
mediante
la
apropiacin
del
sector
social
de
los
segmentos
de
la
comercializacin,
generando
economas
de
escala
que
impacten
favorablemente
entre
los
productores
y
sus
familias.
Particulares:
Impulsar
la
floricultura,
como
una
alternativa
para
el
desarrollo
y
reactivacin
de
la
economa
rural.
Promover
entre
los
productores
de
flor,
la
apropiacin
de
la
cadena
productiva
(comercializacin),
que
permita
dar
un
mayor
valor,
al
sistema
producto
flor
de
Anturio.
Impulsar
un
proceso
de
escalas
de
valor
en
la
produccin
y
comercializacin
de
flor.
Introduccin
de
material
vegetativo
seleccionado
que
permita
obtener
una
alta
produccin
y
calidad.
Mejorar
el
ingreso
de
los
productores
y
sus
familias.
5.
Justificacin
del
Proyecto:
A. descripcin
de
la
situacin
actual
de
la
empresa.
Actualmente
los
productores
del
municipio
de
Yanga
se
dedican
a
la
produccin
de
Caa
de
azcar
y
Caf,
del
cual
en
su
mayora
comercializa
en
cereza
y
en
algunas
comunidades
se
practica
la
ganadera
menor.
Los
primeros
cultivos
presentan
ciertos
problemas
de
orden
econmico
(bajos
ingresos).
Ello
los
ha
llevado
a
un
serio
estancamiento,
con
elevados
costos
de
produccin
por
no
contar
con
la
asesora
tcnica
oportuna
para
implementar
un
paquete
tecnolgico
ptimo
para
sus
cultivos.
Adicionalmente
han
perdido
dinero
por
falta
de
calidad
del
producto;
as
mismo
un
inadecuado
manejo
de
los
cultivos
los
ha
llevado
a
perder
los
ingresos
que
haban
logrado
tener
otros
aos.
Por
otra
parte,
se
han
visto
con
ciertas
desventajas
respecto
a
los
ingenios,
que
mantienen
el
control
del
mercado
regional,
nacional
e
internacional.
El
inters
por
definir
un
mecanismo
de
organizacin
que
les
permita
incorporarse
al
desarrollo
productivo
que
surge
ante
la
necesidad
de
enfrentar
en
una
mejor
forma
unida
los
obstculos
que
estn
presentes
en
la
etapa
de
la
comercializacin,
que
est
llena
de
intermediarios
que
se
introducen
en
los
mercados
regional
y
nacional,
y
que
representan
una
importante
prdida
de
ingresos
de
los
productores.
Existen
antecedentes
sobre
el
trabajo
organizado
para
la
produccin
y
comercializacin
de
la
flor
de
Anturio
en
este
municipio,
con
un
importante
potencial.
En
cuanto
a
experiencia
se
refiere,
en
torno
a
la
produccin
del
producto
y
su
comercializacin
en
el
mercado
local,
la
productora,
ha
participado
con
rsticas
casas
sombra
por
aos
acondicionadas
con
recursos
propios.
En
el
caso
de
las
casas
sombra
han
tenido
problemtica
fitosanitaria.
Sin
embargo,
la
productora
tiene
experiencia
y
amplio
trabajo
en
el
cultivo
y
manejo
post
cosecha
del
anturio
holands,
sin
embargo
le
falta
invertir
en
infraestructura
para
mejorar
la
productividad,
as
como
la
regeneracin
del
material
vegetativo,
misma
accin
que
les
permitira
crecer
y
dar
abasto
a
la
demanda
nacional
y
regional.
En
cuanto
al
perfil
de
la
productora,
esta
cumple
con
las
necesidades
que
el
proyecto
requiere:
ser
productora
de
flores,
con
experiencia
suficiente
en
la
actividad,
conocimiento
del
comportamiento
del
mercado
local.
Con
respecto
a
sus
capacidades,
son
la
negociacin
y
la
concertacin
para
la
integracin
de
intereses
en
cuanto
al
precio
y
la
calidad
del
producto
al
mercado,
as
como
tambin
el
conocimiento
las
pocas
mas
adecuadas
para
la
introduccin
de
la
flor
al
mercado,
as
como
tambin
entender
la
necesidad
de
los
socios
en
cuanto
a
avanzar
mediante
el
uso
de
material
vegetativo
certificado
para
la
obtencin
de
una
flor
de
calidad
y
el
uso
de
un
paquete
tecnolgico
que
les
permita
mejorar
los
rendimientos.
b)
Descripcin
de
la
problemtica
u
oportunidad
identificada
Lo
primordial
oportunidad
que
ha
sido
identificada,
es
crecimiento
de
la
demanda
en
el
mercado,
por
anturio
holands
de
que
cubra
el
tamao
y
sobretodo
la
calidad.
Hasta
el
momento,
las
floristeras
de
la
regin
surten
su
necesidad
de
anturio
en
un
95%
con
vendedores
de
los
centros
de
acopio
del
Distrito
Federal.
Sin
embargo,
a
pesar
de
la
baja
produccin,
por
carecer
de
material
vegetativo
renovado,
Catalina
Luna
Rodrguez,
tiene
sus
compradores
en
la
regin,
debido
a
la
calidad.
Lo
que
impera
en
este
momento
es
detonar
este
mercado
introduciendo
plata
de
calida
y
joven,
que
garantice
cubrir
los
requerimientos
del
mercado.
En
el
momento
que
se
renueve
el
material
vegetativo
y
se
cultive
bajo
condiciones
de
invernadero
se
lograr
aumentar
la
produccin,
reducir
los
costos
y
consolidad
calidad,
cubriendo
as
un
mercado
latente,
el
de
la
regin.
No
obstante,
el
plan
a
mediano
plazo
es
el
mercado
nacional.
c)
Forma
en
que
el
proyecto
abordar
la
oportunidad
identificada.
El
apoyo
solicitado,
aunado
a
la
aportacin
de
la
Productora,
permitir
el
crecimiento
del
cultivo
de
una
de
las
especies
que
mejor
se
desarrolla
en
la
zona
y
que
tiene
un
buen
precio
de
venta.
En
primer
lugar,
las
plantas
actuales
ya
estn
adultas,
alrededor
de
los
5
aos
en
el
caso
del
80%
de
la
plantacin.
Por
tanto
la
inversin
en
material
vegetativo
renovara
la
plantacin
incrementando,
por
lgica
del
desarrollo
de
la
planta,
la
produccin
y
diversificndola
en
cuanto
a
color.
La
instalacin
de
una
nave
de
invernadero
permitir
mantener
las
condiciones
ideales
de
cultivo,
y
por
tanto
disminuir
los
costos,
ya
que
se
maximizara
la
eficiencia
de
los
insumos.
Esto
posibilitar
el
apropiarse
del
siguiente
eslabn
de
la
cadena,
la
comercializacin,
porque
al
tener
segura
una
produccin
de
calidad
se
puede
empezar
a
comercializar
en
empaques
de
acetato
a
nivel
nacional.
d)
Metas:
Adquirir
y
cultivar
5,000
plantas
de
anturio
holands
importadas
de
Holanda.
Cultivar
1,000
m2
de
Anturio.
Cosechar
al
ao
un
promedio
de
35,000
flores
Comercializar
en
los
mercados
locales,
regionales
y
nacionales.
Establecer
un
vivero
de
plntula
orgnica
adecuada
para
el
cultivo
en
la
zona
e)
Efectos
esperados
de
no
concretarse
el
proyecto.
Sin
la
inversin
en
infraestructura
y
material
vegetativo
de
anturio
holands,
este
nicho
de
mercado
latente,
se
perdera
y
sera
cubierto
por
floricultores
de
otros
estados.
Adems,
ante
el
envejecimiento
de
la
planta,
la
produccin
actual
vera
un
detrimento
anual
del
35%,
lo
cual
implicara
llevar
a
ceros
la
rentabilidad.
Esto
generara
que
al
no
haber
un
proveedor
de
anturio
local,
los
floristas
de
la
regin
negocien
precio-volumen
con
el
Distrito
Federal,
y
considerando
que
el
anturio
es
una
de
las
flores
que
mejor
se
adaptan
y
desarrollan
en
el
clima
de
esta
regin,
sera
dar
al
traste
con
las
aspiraciones
del
sector
rural
ornamental
de
Yanga.
6.
Datos
Generales
del
proyecto
a)
Localizacin
descripcin
especifica
del
sitio
del
proyecto.
El
municipio
de
Yanga
se
encuentra
localizado
en
la
parte
central
del
Estado,
longitud
96
48'
02''
y
latitud
18
49'
53''
de
latitud
norte.
La
altura
promedio
es
de
520
metros
sobre
el
nivel
del
mar.
Limita
al
Norte
con
Potrero
Nuevo,
al
Este
con
Amatln
de
los
Reyes
y
Atoyac,
al
Sur
con
Omealca,
y
al
Oeste
con
el
municipio
de
Amatln
de
los
Reyes.
Su
clima
es
clido-hmedo,
con
una
temperatura
media
anual
de
25
C
y
la
precipitacin
media
anual
es
de
1,800
mm.
El
municipio
se
encuentra
ubicado
en
las
estribaciones
del
Citlaltpetl
y
rodeado
por
montaas
que
componen
la
Sierra
Madre
Oriental.
La
comunidad
de
Francisco
Paz,
est
situada
en
el
Municipio
de
Yanga
(en
el
Estado
de
Veracruz
de
Ignacio
de
la
Llave).
Tiene
871
habitantes,
est
a
520
metros
de
altitud
en
el
municipio
de
Yanga,
Veracruz,
cuenta
con
todos
los
servicios
bsicos
de
salud,
educacin,
comunicacin
y
transporte;
se
llega
a
esta
comunidad
por
camino
de
terracera
en
buenas
condiciones.
Para
el
establecimiento
de
este
proyecto
de
cultivo,
la
productora
solicita
la
instalacin
de
un
invernadero
de
1ha
con
los
implementos
necesarios
de
sistema
de
riego
por
aspersin,
tanque
de
almacenamiento
de
agua
de
10,000
litros
de
capacidad
necesario
para
la
aplicacin
de
agua
y
fertilizantes
lquidos
para
el
desarrollo
de
los
cultivos.
b)
Actividad
productiva,
eslabn
de
la
cadena
de
valor
y
ciclo
agrcola.
La
actividad
productiva
es
del
componente
agrcola:
la
floricultura
ornamental.
Estar
impactndose
en
el
primer
eslabn
de
la
cadena
de
valor,
pues
es
produccin
primaria,
el
cultivo
de
anturio
holands
para
flor
de
corte
y
venta
en
este
estado.
Este
cultivo
no
tiene
un
ciclo
determinado
ya
que
es
productivo
todo
el
ao
en
el
proceso
hoja-flor-hoja.
c)
Descripcin
tcnica
del
proyecto
Para
el
establecimiento
de
este
cultivo,
el
grupo
de
trabajo
cuenta
con
un
sombreadero
de
350
m2
cubierto
con
malla
sombra
al
75%
y
hule,
con
abertura
cenital
y
cortinas.
Se
han
construido
12
camas
de
1.20
metros
de
ancho
por
35
metros
de
largo
con
sustrato
de
gravilla
de
tepezil,
donde
sern
sembradas
las
plntulas
de
anturio.
Se
dispone
de
un
sistema
de
riego
por
goteo,
alimentado
con
un
tanque
de
almacenamiento
de
1,200
litros
de
capacidad,
que
ser
utilizado
para
la
aplicacin
de
agua
y
fertilizantes
lquidos
para
el
desarrollo
del
cultivo.
El
grupo
cuenta
adems
con
6
mochilas
aspersoras
para
la
aplicacin
de
fungicidas
y
plaguicidas,
as
con
un
lote
de
herramientas
de
jardinera
y
construccin.
Componentes
del
proyecto
(infraestructura,
equipos
y
otros).
El
rea
donde
se
establecer
el
cultivo
es
adecuada
para
la
produccin
de
los
anturios
para
flor
de
corte,
dado
su
clima
tropical,
nos
da
la
oportunidad
de
tener
flor
cortada
casi
en
cualquier
temporada,
sin
embargo
el
agua
ser
controlada
para
que
la
humedad
relativa
sea
baja
y
la
temperatura
sea
apta
para
el
cultivo
de
flor
de
anturio.
Es
recomendable
proporcionar
asistencia
tcnica
al
grupo
para
el
adecuado
manejo
de
sustratos,
fertilizacin,
control
de
plagas
y
enfermedades,
riegos,
manejo
de
postcosecha,
administracin
y
sobre
todo
comercializacin.
Las
labores
principales
del
cultivo,
una
vez
obtenida
la
planta,
ser
adems
de
la
adecuacin
del
invernadero
y
las
camas,
el
trasplante,
riego,
fertilizacin,
fumigaciones
(fungicidas
e
insecticidas),
cosecha
y
comercializacin.
El
grupo
cuenta
adems
con
7
mochilas
aspersoras
para
la
aplicacin
de
fungicidas
y
plaguicidas,
as
con
un
lote
de
herramientas
de
jardinera
y
construccin.
Procesos
y
tecnologa
a
emplear
1)
Instalacin
del
invernadero
El
anturio
crece
de
manera
natural
en
un
ambiente
de
mucha
sombra
y
una
humedad
relativa
que
no
afecte
el
desarrollo
del
cultivo,
cuando
existen
condiciones
ambientales
extremas,
el
cultivo
debe
ser
cubierto
con
protectores
de
fcil
manejo
como
son
los
invernaderos,
en
este
caso
las
condiciones
a
considerar
son
las
lluvias,
temperaturas
y
radiacin
solar.
2)
Desinfeccin
y
Preparacin
de
camas
El
sistema
de
cultivo
ms
comn
son
las
camas
o
camellones,
determinados
por
lminas,
tabiques,
costeras,
costales,
etctera,
para
rellenarse
con
casi
cualquier
tipo
de
sustrato
orgnico
como
mezcla
de
hojarasca,
palos,
fibras
de
coco,
malque
diversas
espumas
volcnicas.
Para
este
proyecto,
las
camas
se
construyeron
con
block
y
se
rellenar
con
grava
de
tepezil.
Existen
plagas
y
enfermedades
que
son
muy
comunes
en
los
sustratos
para
lo
cual
hay
que
desinfectar
a
base
de
Pentaclor
para
el
combate
de
hongos
presentes
y
Vidate
para
el
combate
de
insectos
presentes
en
el
sustrato,
de
igual
manera
se
puede
utilizar
solo
BL
1480,
biocida
que
eliminar
cualquier
forma
de
vida
y
del
que
se
requiere
un
manejo
cuidadoso.
3)
Trasplante
Una
vez
preparado
el
sustrato
se
procede
al
trasplante
de
planta
de
anturio
cuidando
de
no
tapar
con
sustrato
encima
de
la
base
del
tallo
ya
que
ello
puede
ocasionar
la
presencia
de
enfermedades
y
causar
trastornos
en
el
desarrollo
del
cultivo
y
en
ltima
instancia
la
muerte
de
la
planta.
4)
Fertilizacin
La
fertilizacin
constituye
un
factor
esencial
para
el
buen
desarrollo
del
cultivo
para
lo
cual
es
necesario
suministrarlo
mediante
el
riego
o
en
aplicacin
directa
para
lo
cual
se
requiere
usar
fertilizante
en
forma
de
nitratos
una
formula
comn
es
la
aplicacin
del
18-18-18
cada
15
das
con
una
dosis
de
100
gramos
por
20
litros
de
agua.
Adicionndole
micro
elementos
contenidos
en
el
Carboximin-g
y
el
intermedio
la
aplicacin
foliar
del
Bayfolan
forte.
5)
Control
de
enfermedades
Dentro
de
las
enfermedades
ms
comunes
nos
encontramos
la
pudricin
de
raz,
mancha
de
la
hoja,
mancha
de
la
flor
para
las
cuales
se
utilizan
los
siguientes
productos,
Daconil,
Derosal
y
Previcur.
6)
Control
de
plagas
y
malezas
De
las
plagas
ms
comunes
en
el
cultivo
de
anturios
encontramos
fidos,
orugas,
cochinillas,
trips,
mosca
blanca,
cien
pies
de
la
raz,
caracoles,
para
los
cuales
se
recomienda
aplicar
Folimat
o
Lannate
para
su
control.
Las
malas
hierbas
se
controlan
de
manera
manual,
cada
vez
que
el
cultivo
lo
requiera.
7)
Riego
Este
se
aplicar
dependiendo
de
las
necesidades
del
cultivo
ya
que
en
tiempos
de
altas
temperaturas
se
regar
con
ms
frecuencia
y
en
temporada
de
lluvias
los
riegos
de
son
harn
entre
espacios
ms
prolongados,
dependiendo
de
la
permeabilidad
del
sustrato
y
la
humedad
relativa.
8)
Cosecha
de
flor
La
cosecha
de
la
flor
se
realiza
cuando
se
ha
madurado
las
tres
cuartas
partes
del
espdice,
o
cuando
el
pednculo
tiene
cierto
grado
de
madurez
y
esto
hace
tocando
el
tallo
por
debajo
de
la
espata
y
este
no
debe
de
ser
blando,
sino
fuerte
y
slido.
Si
se
cosechan
las
flores
cuando
aun
no
estn
maduras
se
reduce
el
tiempo
de
vida
en
el
florero.
Una
vez
cosechadas
las
flores
se
procede
clasificar
los
tamaos
como
son
chico,
mediano
y
grande
para
acomodarlas
por
docenas
y
su
vez
empacarlas
dependiendo
del
mercado
a
abastecer.
Capacidad
de
Procesos
y
programa
de
produccin.
La
capacidad
de
produccin
de
las
plantas
madre
depender
de
la
edad,
la
fertilizacin
y
la
influencia
del
microclima.
El
programa
de
produccin
inicia
con
flores
pequeas
dado
el
tamao
de
la
planta
y
aumentar
proporcionalmente
con
la
edad
de
la
misma.
Con
las
10,000
plantas
de
anturio
holands
que
adquirir
el
grupo
para
su
cultivo,
se
considera
una
produccin
de
acuerdo
al
desarrollo
de
la
planta:
hoja-flor-hoja,
como
a
continuacin
se
presenta:
PROGRAMA
DE
PRODUCCION
DE
FLORES
POR
AO
CONCEPTO
AOS
1
2
3
4
5
Siembra
(cantidad
de
plntulas)
5000
5000
6000
7000
7000
%
de
perdida
Plantas
logradas
Hijuelos
%
de
produccin
Docenas
de
flor
de
corte
Flor
extra
grande
%
de
produccin
Flor
de
primera
%
de
produccin
Flor
de
segunda
%
de
produccin
Flor
de
tercera
%
de
produccin
Total
de
docenas
de
flores
1
%
4950
1000
90
%
1,237
50%
10000
1
%
4950
3000
90
%
650
35%
650
35%
556
30
%
10000
1%
5940
4000
95
%
557
30
%
650
35%
371
20
%
278
15
%
10450
1
%
6930
5000
95
%
798
43
%
594
32
%
278
15
%
186
10
%
10950
1%
6930
6000
95
%
798
43
%
594
32
%
278
15
%
186
10
%
114520
Escenarios
con
diferentes
volmenes
de
proceso
En
el
municipio
de
Yanga
la
actividad
agrcola
est
enfocada
principalmente
a
la
produccin
de
caa
de
azcar
y
caf,
en
menor
cantidad
maz
y
pltano,
pero
con
una
creciente
produccin
de
plantas
ornamentales.
El
tamao
preferido
de
la
flor
de
anturio
es
de
9
a
12
cm
de
espata,
que
es
el
tamao
chico,
de
color
rojo
rosado.
El
consumo
promedio
en
la
regin
de
la
zona
centro
del
estado
de
Veracruz
es
de
290
docenas
semanales.
Cabe
mencionar
que
el
consumo
vara
segn
la
temporada
del
ao
y
se
les
reserva
para
ocasiones
especiales.
Debido
a
ello
los
principales
meses
de
consumo
son:
da
de
san
Valentn,
da
de
las
madres
y
navidad.
Otros
factores
que
influyen
en
el
consumo
son
los
nacimientos,
las
muertes
y
las
bodas.
Programas
de
ejecucin,
administrativos,
de
capacitacin
y
asistencia
tcnica.
Existen
antecedentes
sobre
el
trabajo
organizado
para
la
produccin
y
comercializacin
de
la
flor
de
Anturio
en
este
municipio,
con
un
importante
potencial.
En
cuanto
a
experiencia
se
refiere,
en
torno
a
la
produccin
del
producto
y
su
comercializacin
en
el
mercado
local,
los
socios
de
este
grupo,
han
participado
con
rsticos
sombreaderos
en
sus
traspatios,
con
gran
problemtica
fitosanitaria.
Por
lo
anterior,
el
grupo
a
la
fecha
ha
tomando
cursos
en
manejo
y
control
de
plagas
y
enfermedades,
organizacin
empresarial,
empaques
y
envases.
Se
han
programado
las
asistencias
a
talleres
ofrecidos
por
las
instituciones
asentadas
en
la
regin
como
el
Colegio
de
Postgraduados
y
la
Facultad
de
Agronoma.
Cumplimiento
de
Normas
Sanitarias,
Ambientales
y
otras.
Este
proyecto
inicia
con
el
manejo
seguro
de
algunos
agroqumicos
a
utilizarse
en
el
cultivo,
de
acuerdo
a
las
recomendaciones
emitidas
por
la
FDA,
se
considera
el
uso
de
productos
orgnicos
y
bioinsecticidas,
as
como
el
control
biolgico.
El
cuidado
del
agua
ser
primordial
durante
el
proceso,
ya
que
es
factor
importante
para
el
desarrollo
ptimo
del
cultivo,
por
lo
que
se
descarta
su
dispendio.
g)
Descripcin
de
estrategias
que
se
adoptaran
para
facilitar
la
integracin
a
la
cadena
productiva
y
comercial.
Los
integrantes
del
grupo
estn
de
acuerdo
en
trabajar
bajo
la
modalidad
de
grupo
trabajo,
y
consideran
muy
importante
tener
una
reunin
semanal
para
analizar
la
problemtica
y
realizar
intercambio
de
experiencias
con
la
finalidad
de
unificar
un
criterio
para
la
produccin,
as
como
para
la
comercializacin.
5.
Anlisis
de
Mercado.
a)
Descripcin
y
anlisis
de
materia
primas,
productos
y
subproductos
(Presentacin,
empaque,
embalaje;
naturaleza,
calidad,
atributos
y
necesidades
que
satisface).
La
flor
de
corte
es
un
bien
de
ornato
cuya
finalidad
principal
es
la
decoracin,
ya
sea
de
manera
individual
o
en
arreglos
florales,
existiendo
una
gran
variedad
de
especies.
Una
de
estas
especies
son
los
Anturios
(Anthurium
andreanum),
son
plantas
exticas
que
producen
flores
muy
vistosas
y
desde
hace
muchos
aos
tienen
gran
aceptacin
en
el
mercado
nacional
e
internacional,
por
su
larga
duracin
despus
de
que
han
sido
cortadas.
El
anturio
(Anthurium
andreanum),
es
uno
de
los
productos
con
gran
expectativa
en
la
exportacin
a
gran
escala
por
el
sector
primario,
tanto
por
el
lado
de
las
preferencias
y
gustos
del
consumidor,
como
por
la
capacidad
tcnica
necesaria
para
la
produccin.
Al
gnero
Anthurium
pertenecen
ms
de
700
especies,
siendo
las
ms
conocidas
el
Anthurium
andreanum
que
es
utilizada
como
flor
de
corte;
A.
scherzerianum
como
planta
para
maceta;
A.
scadens
como
planta
trepadora;
A.
Acaudale
como
planta
de
interior
y
A.
crystallinum
como
planta
para
follaje.
De
la
base
de
la
espata
sale
el
espdice
que
sostiene
las
flores
verdaderas.
Variedades
El
anturio
(Anthurium
andreanum)
es
una
planta
herbcea,
perenne,
originaria
de
los
bosques
lluviosos
de
Colombia,
Ecuador
y
Amrica
Central.
Lo
que
comercialmente
se
conoce
como
flor
es
en
realidad
una
hoja
modificada
llamada
espata.
Estas
han
sido
formadas
por
hibridacin,
se
clasifican
de
acuerdo
con
el
color,
las
dimensiones
y
la
forma
de
la
espata,
la
longitud
y
el
color
del
espdice,
caractersticas
de
produccin
y
agronoma
de
la
planta.
Las
principales
variedades
holandesas
de
anturio
se
muestran
a
continuacin:
Variedad
Roja:
Tropical,
Fire,
Vulcano.
Variedad
Naranja:
Casino,
Sunglow,
Sant.
Variedad
Rosada:
Rosa,
Cheers,
Nen.
Variedad
Blanca:
ngel,
Acrpolis,
Carnaval.
Variedad
Verde:
Midori,
Pistache,
Champagne.
Variedad
Bicolor:
Barn,
President,
Sultn.
Variedades
Caf:
Choco,
Cognac,
Terra.
En
el
proyecto
se
contempla
producir
estas
variedades
a
fin
de
diversificar
la
produccin
y
tener
un
mayor
margen
de
penetracin
en
el
mercado.
b)
Condiciones
y
mecanismos
de
abasto
de
insumos
y
materias
primas.
Sin
embargo,
la
plntula
certificada
y
garantizada
en
calidad
y
volumen
de
produccin,
es
la
importada
de
Holanda,
para
lo
cual
existen
representaciones
en
Cuernavaca,
Morelos,
de
las
principales
productoras
de
plntula
de
anturio,
como
es
el
caso
de
StigmaInternacional,
que
representa
en
Mxico
a
Antura
de
Holanda.
En
cuanto
a
insumos,
todos
se
tienen
en
la
regin
y
presentados
por
diversos
proveedores,
lo
que
permite
un
buen
nivel
de
precios.
c)
Canales
de
distribucin
y
ventas
El
mercado
que
se
tiene
como
objetivo
son
las
floreras,
el
Parque
de
Floricultura
Tropical
en
Yanga,
el
mercado
de
flores
Venustiano
Carranza
de
la
ciudad
de
Orizaba;
Veracruz
y
la
Central
de
Abastos
de
Mxico,
as
como
tambin
de
Puebla.
El
flujo
de
la
oferta
y
demanda
ha
ido
en
aumento
durante
los
ltimos
cuatro
aos,
donde
se
observan
ventas
se
pueden
hacer
el
14
de
Febrero,
el
10
de
mayo
y
en
diciembre
que
es
cuando
se
alcanzan
buenos
precios.
En
promedio,
el
precio
de
una
docena
de
anturios
de
tamao
grande
se
fija
en
$120.00.
d)
Condiciones
y
mecanismos
de
abasto
de
insumos
y
materias
primas.
Los
insumos
necesarios
para
la
produccin
de
flor
de
anturio,
son
comunes
en
el
mercado
local,
obtenindose
buena
produccin
de
flor
de
anturio,
con
el
buen
manejo
de
los
insumos
y
en
el
apartado
de
la
produccin
no
hay
tanto
problema,
ya
que
se
tiene
la
experiencia
en
el
manejo
del
cultivo
y
su
presentacin
de
embalaje
se
realiza
acomodando
25
flores
en
una
caja,
como
lo
hacen
la
mayora
de
los
productores
utilizando
para
su
proteccin
bolsa
de
plstico
por
el
posible
maltrato
o
raspaduras
y
el
encapsulado
con
agua
o
agua
con
conservadores,
siendo
el
ste
el
manejo
ptimo
para
la
comercializacin.
e)
Plan
y
estrategia
de
comercializacin
1.-
Estructura
de
precios
de
los
productos
y
subproductos
y
polticas
de
venta.
La
flor
de
anturio
se
clasifica
en
tamaos
chico,
mediano,
grande
y
extra
grande
y
es
manejado
en
docenas
para
su
comercializacin,
en
el
precio
promedio
que
ha
tenido
a
lo
largo
de
5
aos:
Tamao
2010
2011
2012
2013
2014
Chica
Mediana
Grande
$
50.00
$60.00
$80.00
$
50.00
$60.00
$80.00
$
55.00
$60.00
$100.00
$
55.00
$60.00
$100.00
$
70.00
$90.00
$120.00
2.-
Anlisis
de
competitividad
La
relacin
de
competitividad
que
se
tiene
con
otros
productores,
se
basa
en
los
problemas
fitosanitarios,
motivo
por
el
cual
no
todos
producen
flor
de
anturio
de
calidad
y
la
productora
planea
desde
el
principio
producir
con
calidad,
en
un
sistema
hidropnico,
ya
que
el
grupo
tienen
experiencia
en
el
manejo
del
cultivo
en
sombreaderos,
con
sustratos
orgnicos,
sin
embargo
han
decidido
reemplazar
los
anturios
actuales
que
son
de
variedades
poco
rentables,
as
como
los
sustratos,
para
que
el
cultivo
tenga
ms
garanta
de
calidad.
Adems
de
existir
un
gran
nmero
de
productores
en
otros
municipios
como
Fortn
de
las
Flores,
Ixtaczoquitln,
Tepatlaxco,
Yanga
y
Amatln
de
los
Reyes,
que
tienen
muchos
problemas.
Existe
una
gran
demanda
de
la
flor
de
Anturio,
por
lo
que
no
hay
de
que
preocuparse
por
la
competencia.
f)
Cartas
de
intencin
y/o
contratos
de
compra
y
venta
de
materia
prima
y
productos.
8.
Anlisis
Financiero:
Ao de
Ingresos
operacin
totales
Valor
de
Rescate
Fija
Diferida
Cap de trab.
Valor
Recup. De
Residual
cap. De Trab.
Egresos
totales
Flujo
Neto
de
Efectivo
960,000.00
610,200.00
349,800.00
1,056,000.00
652,440.00
403,560.00
1,161,600.00
697,965.00
463,635.00
1,277,760.00
747,056.55
530,703.45
1,405,536.00
778,281.81
1,449,216.00
10,000.00
234,600.00
-1,693,816.00
335,893
EVALUACION FINANCIERA
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE
DESCUENTO DEL
234,600.00
12%
Ao
Costos
Beneficios
Factor de
Costos
Beneficios
Flujos
de
totales
totales
actualizacin
actualizados
actualizados
actualizados
Saldo
operacin
($)
($)
12%
($)
($)
($)
($)
1,693,816
1.000
1,723,816.00
610,200
960,000
0.893
544,821.43
857,142.86
312,321.43
652,440
1,056,000
0.797
520,121.17
841,836.73
321,715.56
1,723,816.00
1,381,494.57
1,059,779.01
697,965
1,161,600
0.712
496,797.70
826,803.94
330,006.24
-729,772.78
747,057
1,277,760
0.636
474,767.94
812,039.58
337,271.64
-392,501.14
778,282
1,976,029
0.567
441,618.00
1,121,252.00
679,634.00
287,132.86
4,401,478
6,431,389
4,171,942.25
4,459,075.11
287,132.86
Total
287,132.86
Se acepta
TIR =
17.40%
Se acepta
1.07
Se acepta
B/C =
Periodo de
recuperaci
n
3
14
Aos
Meses
0.00 -1,723,816.00
1,197,747.33
i)
Relacin utilidad/costo
La relacin beneficio-costo es el cociente de dividir el valor actualizado de los beneficios entre el valor
actualizado de los costos a una tasa de actualizacin igual al costo de oportunidad del capital. Para el presente
proyecto dicha cantidad est representada por:
B/C = 1.07
Se interpreta que por cada peso de inversin total en el proyecto (inversin fija ms capital de trabajo) se
recupera dicho peso invertido y se tiene una utilidad adicional de: 07 Centavos.
ii)
TIR
La tasa interna de retorno (TIR), no obstante debe ser considerada como una tcnica ms difcil de calcular que
el VPN probablemente es la ms empleada de entre las tcnicas elaboradas de presupuesto de capital para la
evaluacin de las alternativas de inversin. La TIR se define como la tasa de descuento que iguala el valor
presente neto de las entradas en efectivo con la inversin inicial relacionada con un proyecto.
Al respecto, la tasa de rentabilidad financiera obtenida para el presente proyecto de inversin es de:
TIR = 17.40%
La tasa obtenida para el proyecto, es mayor que la TREMA establecida, por lo que el proyecto se debe de
aceptar; la diferencia en puntos es de 5.40
iii)
VAN
El valor presente neto o valor actual neto es el valor neto de todos los flujos del proyecto (positivos y negativos)
relevantes en la evaluacin. Consiste en determinar la equivalencia, en el presente, de los flujos de efectivo
futuros que genera el proyecto y compararla con el desembolso inicial. As, el proyecto genera durante el
periodo de anlisis utilidades netas actualizadas, una vez recuperadas las inversiones fijas iniciales por un monto
de $287,132.86, por lo que se deduce la rentabilidad de la lnea de inversin.
iv)
Anlisis de sensibilidad
0.52
0.80
0.90
1.00
1.10
1.20
1.30
0.80
0.09
0.68
0.89
1.10
1.31
1.52
1.73
1.00
-0.13
0.35
0.51
0.68
0.85
1.02
1.19
1.10
-0.21
0.22
0.38
0.53
0.68
0.83
0.99
1.20
-0.27
0.12
0.26
0.40
0.54
0.68
0.82
1.30
-0.33
0.03
0.16
0.29
0.42
0.55
0.68
1.40
-0.38
-0.04
0.08
0.20
0.32
0.44
0.56
1.50
-0.42
-0.10
0.12
0.23
0.35
0.46
1.92
-0.54
-0.30
0.01
0.21
-0.12
-0.04
0.05
0.14
NOTAS:
1.- SE DETERMINARON COMO VARIABLES DE SENSIBILIDAD LOS INGRESOS TOTALES Y LOS
COSTOS TOTALES , YA QUE SE CONSIDERAN COMO LAS MAS IMPORTANTES EN AFECTAR
LA CAPACIDAD DE PAGO DEL GRUPO DE PRODUCTORES.
2.- EN LA TABLA PODEMOS OBSERVAR COMO NO SE AFECTA LA RENTABILIDAD DE LA INVERSIN POR LAS
VARIACIONES EN LOS INGRESOS Y LOS COSTOS TOTALES; LA RENTABILIDAD SE ENCUENTRA CALCULADA
COMO LA RELACIN ENTRE LOS INGRESOS TOTALES DEL PROYECTO Y LOS COSTOS TOTALES
(INCLUYENDO GASTOS FINANCIEROS).
LA RENTABILIDAD OBTENIDA CON LOS PRECIOS Y COSTOS PLANTEADOS EN EL PROYECTO ES DEL 93%, LA CUAL
MUESTRA UNA TOLERANCIA A LA DISMINUCIN DE LOS INGRESOS DE HASTA UN 48% Y UN INCREMENTO EN LOS
COSTOS DE PRODUCCION DEL PROYECTO DE HASTA EL 192%, CIFRAS QUE SE CONSIDERAN SUFICIENTEMENTE
ADECUADAS PARA EL PROYECTO, YA QUE ADEMS LOS PRECIOS PLANTEADOS FUERON CONSERVADORES.
v)
Punto de equilibrio
El punto de equilibrio se define como el nivel mnimo de ventas suficiente para la cobertura de los gastos de
operacin (fijos); en el horizonte del proyecto, el punto de equilibrio est dado por un porcentaje de ventas
equivalentes a:
PE = 52 %
lo cual equivale a un monto de ventas de lo proyectado de:
$ 497,071.96
b) Presupuestos, programa de inversiones y fuentes de financiamiento
Las inversiones a realizar en el proyecto se detallan a continuacin, en donde se incluyen las fuentes de
financiamiento:
CONCEPTOS
COSTO
UNITARIO
IMPORTE
TOTAL
ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO
UNIDAD
CANTIDAD
40,000
10,000
- Plan de negocios
Presupuesto
10,000
10,000
10,000
10,000
Plan de Capacitacin
Presupuesto
15,000
30,000
30,000
30,000
699,216
750,000
1,449,216
INVERSIN DIFERIDA
INVERSIN FIJA
INFRAESTRUCTURA
1 Paquete tecnolgico de
invernadero de 1000m para
cultivo de anturio tipo tnel
con ventilacin cenital
cubierto, cortinas enrollables
para control de temperaturas,
colocacin de malla
aluminizada al 50% en forma
horizontal y malla ground
cover colocada al piso.
- Sistema de riego por
microaspersin, con por una
motobomba de 1.5 Hp; filtro
de agua metlico de mallas
con conexin a brida de 3;
las lneas secundarias estn
conformadas por tubera
hidrulica de pvc Rd-26 de
2. Sistema elevado de
fogger de humidificacin
constante.
PRODUCTOR
TOTAL
SAGARPA
Presupuesto
750,000
750,000
0.00
750,000
750,000
Presupuesto
134,576
134,576
134,576.00
134,576
Sistema de captacin de
agua de lluvia (SCALL) que
incluye: cisterna de 15,000
litros, canaletas instaladas en
el techo del invernadero.
Presupuesto
63,000
63,000
63,000.00
63,000
Presupuesto
9,640
9,640
9,640.00
9,640
Presupuesto
167,000
167,000
167,000.00
167,000
Presupuesto
5,000
65
325,000
325,000.00
325,000
234,600
234,600
CAPITAL DE TRABAJO
Costos de produccin por Ha
bajo condiciones de
invernadero y alta
productividad
Presupuesto
234,600
234,600
234,600
234,600
973,816
750,000
1,723,816
Flujo de inversiones
56.5%
44.5%
100%
Programa de ventas
CATALINA LUNA RODRGUEZ
MEJORA DE PRODUCTIVIDAD Y COMERCIALIZACION DE ANTURIOS
Yanga, Veracruz.
Presupuesto de ingresos
En pesos mexicanos
SUPERFICI
E
No. De
CONCEPTO
(HA)
Productores
Docenas Flor
VOLUMEN
0.1
8,000.00
8,000
VOLUMEN
PRECIO
VENTAS
AO
AO
AO
AO
AO
CONCEPTO
Ton
UNITARIO
ANUALES
Anturio
Anturio
8,000
RENDIMIENTO PROMEDIO
$120.00
960,000.00
TOTAL
ii.
PRECIO
VALOR
$/docena
PRODUCCION
$120.00
$960,000.00
960,000.00
1,056,000.00
1,161,600.00
1,277,760.00
1,405,536.00
960,000.00
1,056,000.00
1,161,600.00
1,277,760.00
1,405,536.00
Flujo de efectivo.
CATALINA LUNA RODRGUEZ
MEJORA DE PRODUCTIVIDAD Y COMERCIALIZACION DE ANTURIOS
Yanga, Veracruz.
Flujo de efectivo
En pesos mexicanos
CONCEPTOS / AO
AO 0
AO 1
AO 2
$-
( = ) INGRESOS TOTALES
$-
$960,000.00
$1,056,000.00
$1,161,600.00
$1,277,760.00
$1,741,429.14
COSTOS FIJOS
$-
$375,600.00
$394,380.00
$414,099.00
$434,803.95
$434,803.95
COSTOS VARIABLES
$-
$234,600.00
$258,060.00
$283,866.00
$312,252.60
$343,477.86
( = ) COSTOS TOTALES
$-
$610,200.00
$652,440.00
$697,965.00
$747,056.55
$778,281.81
$-
$1,161,600.00
AO 5
( + ) VALOR DE RESCATE
$-
$1,056,000.00
AO 4
$-
INVERSION FIJA
$960,000.00
AO 3
( + ) VENTAS
$-
$1,277,760.00
$-
$1,405,536.00
$335,893.14
$1,449,216.00
$-
$-
$-
$-
$-
INVERSION DIFERIDA
$10,000.00
$-
$-
$-
$-
$-
CAPITAL
DE
TRABAJO
(
=
)
SALDO
FINAL
$234,600.00
-$1,723,816.00
$-
$349,800.00
$-
$403,560.00
$-
$463,635.00
$-
$530,703.45
$-
$963,147.33
iii.
Depreciaciones
CATALINA LUNA RODRGUEZ
MEJORA DE PRODUCTIVIDAD Y COMERCIALIZACION DE ANTURIOS
Yanga, Veracruz.
CUADRO DE DEPRECIACIONES TOTAL
CUADRO
DE
DEPRECIACIONES
VALOR
VIDA
UTIL
ACTIVO
FIJO
ORIGINAL
TEC
1
Paquete
tecnolgico
de
invernadero de 1000m para cultivo de
anturio tipo tnel con ventilacin
cenital cubierto, cortinas enrollables
$750,000.00
6
para
control
de
temperaturas,
colocacin de malla aluminizada al
50% en forma horizontal y malla
ground cover colocada al piso.
Sistema
de
riego
por
microaspersin,
con
por
una
motobomba de 1.5 Hp; filtro de agua
metlico de mallas con conexin a
brida de 3; las lneas secundarias $134,576.00
6
estn conformadas por tubera
hidrulica de pvc Rd-26 de 2.
Sistema elevado de fogger de
humidificacin constante.
VALOR
DE
RESCATE
TASA
DEP ANUAL
17%
125,000
125,000
17%
22,429
22,429
$63,000.00
17%
10,500
10,500
$9,640.00
17%
1,607
1,607
$167,000.00
10
10%
16,700
83,500
$325,000.00
14%
46,429
92,857
TOTAL
iv.
$1,449,216.00
$222,664.57
$335,893.14
v.
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
( - ) COSTOS DE PRODUCCION
$234,600.00
$258,060.00
$283,866.00
$312,252.60
( = ) UTILIDAD BRUTA
$725,400.00
$797,940.00
$877,734.00
$965,507.40 $1,062,058.14
(
-
)
GASTOS
DE
ADMINISTRACION
Y
VENTAS
$375,600.00
$394,380.00
$414,099.00
$434,803.95
$434,803.95
( = ) UTILIDAD DE OPERACIN
$349,800.00
$403,560.00
$463,635.00
$530,703.45
$627,254.19
( - ) INTERESES
$-
$-
$-
$343,477.86
$-
$-
( - ) DEPRECIACION
$222,664.57
$233,797.80
$245,487.69
$257,762.07
$270,650.18
$127,135.43
$169,762.20
$218,147.31
$272,941.38
$356,604.01
( - ) PTU (10%)
$12,713.54
$16,976.22
$21,814.73
$27,294.14
$35,660.40
( - ) ISR (30%)
$38,140.63
$50,928.66
$65,444.19
$81,882.41
$106,981.20
$76,281.26
$101,857.32
$130,888.39
$163,764.83
$213,962.41
Costos fijos
COSTO
AO
AO
AO
AO
AO
MENSUAL
18,000.00
216,000.00
226,800.00
238,140.00
250,047.00
250,047.00
1,200.00
14,400.00
15,120.00
15,876.00
16,669.80
16,669.80
600.00
7,200.00
7,560.00
7,938.00
8,334.90
8,334.90
800.00
9,600.00
10,080.00
10,584.00
11,113.20
11,113.20
2,500.00
30,000.00
31,500.00
33,075.00
34,728.75
34,728.75
1,500.00
18,000.00
18,900.00
19,845.00
20,837.25
20,837.25
1,200.00
14,400.00
15,120.00
15,876.00
16,669.80
16,669.80
1,000.00
12,000.00
12,600.00
13,230.00
13,891.50
13,891.50
4,500.00
54,000.00
56,700.00
59,535.00
62,511.75
62,511.75
31,300.00
$375,600.00
$394,380.00
$414,099.00
$434,803.95
$434,803.95
Mantenimiento de maquinaria y
equipo
Otros
Mano de Obra
TOTAL
En relacin a los costos variables, stos estn directamente relacionados con la actividad primaria e incluye lo
siguiente:
Costos variables
COSTO
AO
AO
AO
AO
AO
MENSUAL
18,500.00
20,350.00
22,385.00
24,623.50
27,085.85
4,500.00
54,000.00
59,400.00
65,340.00
71,874.00
79,061.40
5,458.33
65,500.00
72,050.00
79,255.00
87,180.50
95,898.55
4,525.00
54,300.00
59,730.00
65,703.00
72,273.30
79,500.63
3,525.00
42,300.00
46,530.00
51,183.00
56,301.30
61,931.43
19,550.00
$234,600.00
$258,060.00
$283,866.00
$312,252.60
$343,477.86
Insumos
Labores culturales
Gastos de cosecha
Gastos de administracin y venta
TOTAL
e) Necesidades de inversin
El proyecto en su inversin total ser apoyado con el 43.5% del costo total del proyecto con recursos
provenientes del Programa de Fomento a la Agricultura en su Componente de Reconversin y Productividad de
SAGARPA; el otro 56.5% ser aportacin de la productora como complemento al proyecto. No se considera la
obtencin de una lnea de crdito adicional para el capital de trabajo ms inversin fija complementaria a travs
de un intermediario financiero.
f)
La productora., cuenta con una relacin de activos fijos que incluye el predio rstico, herramientas de trabajo,
adems de maquinaria y equipo, un vehculo utilitario, herramientas diversas, mismos que se anexan como parte
de los Estados financieros al proyecto de inversin actual.
Cantidad
1
1
6
1
Concepto
Costo
Total
Terreno
de
1.5
has
$200,000.00
Sombreadero
con
malla
sombra
al
75%
de
350
$230,000.00
m2
Aspersoras
de
mochila
$
3,000.00
Lote
de
herramientas
$
5,000.00
10.
Descripcin
y
Anlisis
de
Impactos.