TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA PROYECTOS

PRODUCTIVOS NUEVOS CON APOYO INAES MAYOR A CUATROCIENTOS MIL PESOS

Introduccin
Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la elaboracin de un estudio
de inversin que facilite su posterior evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se
aproxime lo mejor posible a lo que se pretende lograr con la instrumentacin del proyecto
productivo, de acuerdo a las caractersticas con que se pretenda desarrollar y facilitar una
decisin para apoyarlo en su caso.
El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define
en forma ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se
requieren conocer para su evaluacin, ejecucin y administracin.
El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan
evaluar los aspectos tcnicos, de mercado y financieros al presentarlo al INAES. Es una gua para
la operacin del proyecto para los solicitantes. Tambin es uno de los soportes documentales
para acreditar hacia donde se destinan los recursos pblicos canalizados a travs de la
Institucin.
Estos trminos corresponden a propuestas de organismos del sector social de la economa que
requieran un apoyo del INAES mayor a cuatrocientos mil pesos, para un proyecto productivo
nuevo. Por ello, se solicita informacin que profundiza ciertos aspectos tcnicos y financieros,
que permita estimar de mejor manera las ventajas o desventajas de asignar determinados
recursos para la produccin de bienes o servicios, de acuerdo al siguiente contenido.

PROYECTO DE UNIDADES MVILES DE BEBIDAS Y ALIMENTOS EN ALTOTONGA, VERACRUZ.

ORGANIZACIN: ______________________________________________

Contenido
I.
Resumen ejecutivo

CARMEN ELABORAR RESUMEN

EJECUTIVO
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II.

Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
La organizacin solicitante es una Sociedad Cooperativa denominada:_____________________,
legalmente constituida que se encuentra trabajando desde hace ya ____ aos en la regin de
Altotonga, Veracruz, est conformada por ____ socios dedicados principalmente a la produccin
de caf y otros productos del campo, dentro de la organizacin se han distribuido diversas tareas
que les han permitido colaborar mutuamente en diversos proyectos que han llevado adelante y
esta nueva actitud emprendedora es la que les hace efectuar el presente proyecto al INAES.
Actualmente los integrantes de la organizacin se dedican principalmente a la actividad
cafetalera y a algunas otras actividades primarias de produccin y comercializacin. La
produccin de caf en grano y su venta les ha permitido mantener est actividad pero les deja
poco margen de ganancia es por ello que han decidido escalar a la actividad de transformacin y
venta por lo que este proyecto es muy adecuado para dar el siguiente paso. Los integrantes de
la organizacin son jefes y jefas de familia cuyos miembros dependen de ellos.
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
Los efectos que provocar el proyecto en los integrantes de la organizacin son:
1.- Incrementar sus ingresos.
2.- Tener un empleo permanente al atender el centro de distribucin y las unidades mviles
3.- Iniciar un negocio propio que les permita completar la cadena productiva.
4.- Mostrar un proyecto innovador en la zona que da pie para escalar en la cadena productiva
5.- Facultamiento empresarial para llevar a cabo su proyecto.
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad
1.- Al obtener mayores ingresos su economa familiar se ver fortalecida mejorando sus
condiciones de vida.
2.- La familia vera resultados incentivndolos para imitar estas acciones emprendedoras.
3.- Los integrantes de la OSSE se sentirn identificados con su actividad fortalecindola.
4.- Los socios de la organizacin tendrn un empleo permanente.
5.- La comunidad contara con un servicio de caf y alimentos de calidad.
6.- La comunidad tendr una fuente de empleo e ingreso.
d) Apreciacin de beneficios
Los beneficios que este proyecto traer a los integrantes de la OSSE, podrn ser percibidos al
impulsar un negocio que deje ganancias y tenga identidad con un producto tpico de la regin
que por su abolengo es reconocido a nivel local, regional y nacional.
Los ingresos que se obtengan vern capitalizada a la empresa y sus socios y la marca que los
distinga ser orgullo en ellos.
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad
No aplica
1. Objetivos y metas

1. Objetivos y metas
Objetivos:
a.- Llevar a cabo un centro de control de cuatro unidades mviles expendedoras de caf y
alimentos que le den a la poblacin el servicio referido.
b.- Dar empleo
c.- Mejorar las condiciones de vida de los integrantes del grupo y sus familias.
d.- Brindar fuentes de empleo permanente a los socios.
Metas:
a. - Dar empleo permanente a los ___ miembros de la Sociedad Cooperativa..
b.- Dar valor agregado a la produccin primaria de caf en al menos un 40% mejorando
su precio.
c.- Dar ms de 16,200 servicios al ao de caf y alimentos.
d.- Ingresar una empresa en el municipio de Altotonga, Veracruz., prioritario en estos
momentos para reducir los ndices de pobreza e inseguridad.

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Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de

produccin, ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del
mismo.:

MIGUEL, CARMEN, LLENAR LO DE AMARILLO

Meta / ao

10

Volumen de produccin
taza de caf y
bocadillos)
Kgs de caf en bolsa

16,200

16,20
0

16,20
0

16,20
0

16,20
0

16,20
0

16,20
0

16,200

16,200

16,200

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

Monto de las ventas

1,343.4

1,343
.4

1,343
.4

1,343
.4

1,343
.4

1,343
.4

1,343
.4

1,343.4

1,343.
4

1,343.4

($)

Millones

Total de fuentes de trabajo

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

Jvene
s

Adulto
s

18 a
29
aos

30 a
59
aos

Poblacin en situacin de vulnerabilidad

Adulto
s de
60 o
ms
aos

Personas con discapacidad*

1

Mujeres en situacin
de violencia

Otros
(Describir)

Mujeres
Hombre
s
Total

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

2. Aspectos de mercado
2.1 Descripcin del producto o servicio

El producto a ofrecer en las unidades mviles es el caf en taza y resposteria como son
los bocadillos que se dan al pblico que normalmente no tiene tiempo de pasar a un
restaurant ofreciendo un servicio rpido y eficiente que le permita degustar un caf de
calidad y otros productos alimenticios.
Para una buena taza de caf:

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El caf necesita una taza que cumpla con los requisitos para potenciar la experiencia de
la cafena. Beberlo es un acto placentero que puede ser an mejor si tiene estos
requisitos:
1.- Base interior redondeada. No por nada tienen una forma redonda en el fondo, eso
ayuda a que el caf caiga suavemente y la crema se mantenga con mejor consistencia.
2.- Fina en los bordes. Muchas tazas quieren que seas feliz, por eso los bordes son ms
delgados, para que puedas tomar cmodamente.
3.- Con asa. Una taza sin asa es un vaso u otra cosa. Es todo. Te sirve para no quemarte
y sostenerla fcilmente. No las menosprecies.
Hay diferentes tipos de tazas segn el tipo de caf a tomar. Las de espresso son de 60 cc,
las de cortado de 165 cc y las de caf con leche de 205 cc. (Por eso hay unas muy
grandes y otras muy chicas).
- El caf cortado tambin es caf con leche, slo que en una menor cantidad a la que
muchos estn acostumbrados.Su objetivo es hacerlo menos amargo.
- Vivimos en un engao, el caf americano est rebajado.
BOCADILLOS:
La repostera ser preparada por los integrantes de la sociedad y estos cuentan con recetas que
les permiten tener un buen sabor, a continuacin se dan algunas de ellas.

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Ingredientes + Lista de compras

o

3/4 taza de azcar granulado

1/2 cucharadita de sal

1 cucharadita de canela en polvo

1/2 cucharadita de jengibre en polvo

1/4 cucharadita de clavos en polvo

2 huevos grandes

1 lata (15 oz.) calabaza pura LIBBY'S 100% Pure Pumpkin

1 lata (12 fl. oz.) de leche evaporada NESTL CARNATION Evaporated

Milk
o
o

1 corteza de pie de 9 pulgadas sin hornear (de fuente profunda, con

capacidad para 4 tazas)
1 crema batida

Direcciones
MEZCLA el azcar, la sal, la canela, el jengibre y los clavos en un tazn pequeo.
Bate los huevos en un tazn grande. Aade y revuelve la calabaza y la mezcla de
azcar y dems ingredientes preparados en el tazn pequeo. Vierte
gradualmente la leche evaporada.
VIERTE la mezcla en la corteza.
HORNEA en un horno precalentado a 425 F durante 15 minutos. Reduce la
temperatura a 350 F y hornalo durante 40 a 50 minutos o hasta que cuando
insertes un cuchillo en el centro salga limpio. Enfra en una rejilla de alambre
durante 2 horas. Sirve inmediatamente o refrigralo. Decora con crema batida
antes de servir.
NOTA: No lo congeles, pues esto causara que la corteza se separe del relleno. 1
3/4 cucharaditas de especia de pie de calabaza puede ser sustituida por canela,
jengibre y clavos; sin embargo, el sabor quedar ligeramente diferente.
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PARA 2 PIES LLANOS: Utiliza dos cortezas de pie de 9 pulgadas (con capacidad
de de 2 tazas) en lugar de una para 4 tazas. Hornea en el horno precalentado a
425 F por 15 minutos. Reduce la temperatura a 350 F; hornea por 20 a 30
minutos o hasta que los pies estn listos.
PARA HORNEAR A ALTAS ALTITUDES (3,500 TO 6,000 FT): Para pie profundo,
extiende el segundo tiempo de hornear hasta 55 60 minutos. Para pie llano, no
aplican estos cambios.

Ingredientes + Lista de compras

o

1 paquete (6 onzas) de galletas Maria molidas (aprox. 1 1/2 tazas)

1/2 taza (1 barra) de mantequilla, derretida

2 cucharaditas de azcar granulado

1 lata (14 onzas) de Leche Condensada Azucarada LA LECHERA de

NESTL
1 paquete (8 onzas) de queso crema, suavizado a temperatura ambiente
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1 lata (7.6 onzas lquidas) de Media Crema NESTL

1/2 taza (aprox. 3 limnes verdes medianos) de jugo de limn verde

1 cucharadita de cscara de limn verde rallada

Rodajas de limn verde, fruta fresca o hierbabuena (opcional)

Direcciones
MEZCLA las galletas Maria molidas, la mantequilla y el azcar en un pequeo
tazn. En un molde con aro exterior desmontable (springform pan) de 9 pulgadas
sin engrasar, presiona la mezcla en el fondo.
PON la leche condensada azucarada, el queso crema y la media crema en una
licuadora; tapa la licuadora. Licua hasta que quede suave.
AGREGA el jugo de limn verde y la cscara de limn verde; licua a velocidad
media durante 1 minuto. Vierte la mezcla sobre la base de galletas; congela por lo
menos 2 horas o hasta que est firme.
DEJA reposar fuera del congelador de 10 a 15 minutos. Decora con rodajas de
limn verde, fruta o hierbabuena. Sirve inmediatamente.
PANQUE DE PLATANO

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Ingredientes:
* 1/2 de taza de azcar morena
* 1/4 de azcar granulada
* 1/2 taza de mantequilla suave
* 4 pltanos pequeos molidos
* 1/4 de crema espesa
* 1 cucharadita de vainilla
* 2 huevos
* 1 cucharadita de bicarbonato
* 1 cucharadita de canela en polvo
* 1 cucharadita de sal
* 1 taza de nueces
* 1 taza de pasas
* 1 taza de harina
Preparacin:
- Calentar el horno previamente a 180 C, engrasar y enharinar un molde para panqu.
- Poner el azcar morena y la granulada en un tazn grande; revolver. Agregar la
mantequilla y mezclar.
- Enseguida incorporar los pltanos, la crema y la vainilla y batir con una esptula. Agregar
los huevos de uno en uno, revolviendo.
- Cernir la harina, el bicarbonato, la canela y la sal en otro recipiente. Despus vaciar en la
mezcla del huevo usando una batidora elctrica. Mezclar suavemente las nueces y las pasas.
- Vaciar la pasta en el molde engrasado y hornear por 65 minutos o hasta que al introducir
un palillo, la madera salga limpia. Dejar enfriar antes de servir.
TARTA DE ZANAHORIA

Ingredientes:

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* 150 gr de zanahorias ralladas

* 4 huevos
* 100 gr de nueces picadas
* 200 gr de azcar
* 150 gr de harina
* 1/2 sobre de levadura
* 180 gr de mantequillas
* un poco de mantequilla y harina para untar en el molde
* azcar glass
Preparacin:
- En un recipiente grande echa la mantequilla con el azcar y mzclalo perfectamente
usando la batidora. Aade los huevos uno a uno.
- A continuacin agrega la nuez picada y la zanahoria, mientras sigues mezclando todo.
- Por ltimo, vierte la harina mezclada previamente con la levadura.
- Enseguida vaca en un molde de tarta y mtelo en el horno a 175 o 180C, durante 30
minutos o hasta que al introducir un palillo salga limpio. Deja enfriar para desmoldar la
tarta y decrala con azcar glass.
Los integrantes del grupo de trabajo, cuentan con la experiencia necesaria para elaborar
los diferentes tipos de caf, y pastelillos ya que han trabajado con personas que se
dedican a elaborarlos siendo capacitados por ellos, esta zona adems es considerada
como una de las principales del estado de Veracruz para la produccin de caf.

Estas son las recetas y los productos que se producirn y que en las unidades mviles se
ofrecern para que el pblico deguste un buen caf con un buen postre.
2.2 Demanda
a) Caractersticas generales

La demanda de caf en tasa y bocadillos (pastelillos), se basa en la poblacin de la regin

y los viajeros que pasan por ese lugar.
La poblacin total en el municipio de Altotonga, Veracruz en el ao 2010 era de 60,396
habitantes, la mayora flucta en edades de los 10 a los 55 aos, constituyendo la
poblacin que ms toma caf y alimentos y de esta franja la poblacin que labora o hace
trmites en la calle es la que toma caf y alimentos por lo que un 5% de esta poblacin lo
consume junto con algn alimento a diario es decir 3,019 habitantes y de estos solo un
10% de viajeros haciendo un total de 3,322 clientes potenciales diariamente.
Producto (s)
o servicio (s)

Compradore
s

Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional
)

Unidades
(cantidad
)

Periodicida
d

Porcentaje
de
ingresos
para
el
proyecto

Documento que
sustenta
sus
ventas:
Convenio,
Contrato, Carta
de intencin de
compra u otros

Condiciones de pago

Efectiv
o

Venta de

Habitant

Local

1,350

mes

100%

Estadsticas

Crdit
o (No.
das)

Consignaci
n

Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos
o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

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caf
en
tasa
Venta de
pastelillo
s y pan
Kgs.
de
caf
molido

es

Regional

Habitant
es

Local
y
Regional

1,350

mes

100%

Estadsticas

habitant
es

Local
y
Regional

110

mes

100%

Estadsticas

b) Compradores identificados
Los compradores identificados son las personas que diariamente pasan por los lugares
estratgicos por donde se establecern las unidades mviles y los autos que pasan por el lugar,
como son escuelas, oficinas y entronques carreteros.
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)
La ventaja comparativa entre un restaurant y una unidad mvil, es que el servicio es ms rpido,
al instante se prepara el caf y los alimentos estn tambin disponibles. Los viajeros o personas
que van de prisa podrn degustar un buen caf y alimentos y su preferencia es mayor, otra
ventaja es que al ser mviles, podrn trasladarse fcilmente a ferias, estadios de juegos
deportivos o diversos eventos que ampliarn su nivel de comercializacin, y un restaurant al
estar fijo no tiene estas bondades.
2.3 Oferta
a) Principales competidores
A continuacin se muestran en la investigacin de mercado los principales proveedores de
alimentos y bebidas en Altotonga, Veracruz, como se podr observar ellos no tienen la movilidad
como la que se presenta con este innovador proyecto.

Restaurante Mi Casa
Aldama 24
Centro, Altotonga, Veracruz 93700
Mxico
Restaurante Mary

Rayn 12
Centro, Altotonga, Veracruz 93700
Mxico
Serafina Pea Len

Jose Ma Morelos 57. Altotonga Ver.Altotonga. Veracruz

Timoteo Galindo Guadalupe
Mariano Abasolo 31. Centro. Altotonga.Veracruz
Caf Las Truchas
Mariano Matamoros 3 Centro, 93700 Altotonga, Veracruz-Llave, Mxico
Altotonga
Veracruz

Nombre

Producto (s) o
servicio (s)

Precio de
venta

Condiciones
de venta
(contado,
crdito, etc.)

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Otras
condiciones que
ofrecen como:
entrega,
servicios postventa, etc.

Calidad

Restaurant
e Mi Casa
Restaurant
e Mary
Serafina
Pea Len
Timoteo
Galindo
Guadalupe

Comidas y
bebidas
Comida corrida
y a la carta y
bebidas
Bebidas y
comida
Bebidas
y
comidas

$45 a $150

Contado

De $70 a $250

Contado

De $35 a $170

Contado

De $60 a $300

Contado

Ninguno

Buena

Ninguna

Regular

Ninguna

Buena

Ninguna

Excelente

Son 4 los principales proveedores, de ellos se estima que pueden ofrecer servicio a 90 personas
en promedio al da por lo que la capacidad de atencin en total es de 360 personas al da, que
constituye la oferta diaria de estos, la demanda se determin en 3,322 personas por lo que la
demanda insatisfecha es de 2,962 personas al da, disponibles para este proyecto. Cabe sealar
que existen un importante nmero de negocios de alimentos y comidas ambulantes (refrescos,
atoles, aguas frescas, quesadillas, pays etc..) que absorben en gran medida esta demanda
insatisfecha pero que aun as no ofrecen productos como el que las unidades mviles llevan
consigo, por lo que la preferencia del pblico ser para ellas.
b) Ventajas sobre sus competidores
2.4 Programa de ventas
a) Justificacin de programa de ventas
El programa de ventas se ha definido por medio de la cantidad de personas que acostumbran
tomar caf, el cual les da vitalidad para que en el da se mantengan activos y por lo general son
las personas que tienen diversas actividades, las estadsticas fueron conservadoras no
previndose que tengan problemas para su comercializacin y venta de los productos y servicios.
b) Resumen de ventas anuales
Producto
(s) o
servicio
(s)
Venta de
caf en
tasa
Pan
y
pastelillo
s
Venta de
caf

Unida
d de
medid
a
Tasa
de
caf
Pieza
kg

Preci
o
Unitar
io

Unidades Anuales
2

10

40

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

25

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

16,200

220

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

1,320

2.5 Comercializacin
a) Determinacin del precio de venta
El precio de venta de los productos se determin por el sondeo de mercado y los precios que
ofrecen los competidores. El caf en tasa que se ofrece es elaborado con una serie de
ingredientes que determinan sus caractersticas, como el famoso capuchino o el expresso cuyo
precio en la regin en promedio es de $40 pesos. As mismo la pieza de pastelillo en $25 pesos
que es el promedio en la regin para este tipo de repostera y por ltimo el kg. de caf que
demandan sobretodo los viajeros que al probar el caf quieren llevrselo a su lugar de origen y
tomado en cuenta que es un caf estilo gourmet el precio es de $220 el kg.
b) Esquema de comercializacin
La comercializacin se llevar a cabo en los lugares ya identificados en donde las unidades
mviles se colocar para ofrecer el producto, unas est determinado en el centro de la poblacin
de Altotonga, muy cercana al palacio municipal y diversas oficinas, las otras en la entrada de la
ciudad muy cerca de la carretera a manera de que sea visible para los autos que pasen por el
lugar. Tambin se ha previsto en la solicitud de financiamiento un estudio de comercializacin
que es el que dar mayor orientacin al respecto.
c) Acciones de promocin y publicidad
La organizacin ya tiene un nombre y diseo para la empresa, mismo que se trabajara con los
consultores que hagan el estudio comercial a fin de analizar la mejor opcin para la empresa, y
cuya solicitud de financiamiento est plasmada en este proyecto.
3. Aspectos Tcnicos
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3.1 Localizacin

LOCALIZACIN
Altotonga se encuentra ubicada en la zona centro montaosa del Estado, en las
coordenadas 19 46' latitud norte y 97 15' longitud oeste, a una altura 1,880
metros sobre el nivel del mar. Limita al norte con Atzalan y Misantla, al este con
Misantla, al sur con Tenochtitln, Tatatila, Las Minas, Villa Aldama y Perote, al oeste
con Jalacingo. Su distancia aproximada a la capital del Estado por carretera es de 80
Km. al noroeste.

MIGUEL Y CARMEN POR FAVOR METER:

Domicilio especfico donde se desarrollar el
proyecto productivo.

Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto

productivo sealando las condiciones que guardan.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono,
internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.

Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto

productivo

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3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio

a) Descripcin

El esquema operativo del proyecto es contar con un centro de control de las unidades
mviles, en l, se procesar el caf hasta el tostado el cual se abastecer a las unidades
mviles, adems se dotar de los insumos como el azcar, la leche, los vasos
desechables y otros determinando las rutas y/o puntos de venta. As mismo se elaborarn
los pastelillos y pan ( bocadillos) para que los clientes acompaen su caf. Cada unidad
mvil estar equipada con las maquinas elaboradoras de caf que se mencionan en la
descripcin del equipo en el anexo financiero correspondiente el cual es el necesario para
el procesamiento y venta del caf al publico conservando sus caractersticas. A
continuacin la descripcin tcnica;
b) Parmetros tcnicos

Tueste y torrefaccin.
Tueste del caf.
Llegados a su destino, los granos son tostados, lo que desarrolla su aroma y les da su
color oscuro. En algunos pases, el tueste se hace aadiendo hasta un 15% de azcar a
los granos de caf, en cuyo caso el proceso se denomina torrefaccin y el caf resultante,
con un sabor algo ms vigoroso y granos de brillo aceitoso a consecuencia del caramelo
depositado, caf torrefacto. A continuacin los granos se muelen.
Con el tueste, los granos aumentan su tamao. Al principio de la aplicacin del calor, el
color de los granos verdes pasa a amarillo, luego a marrn canela. Es en ese momento
cuando el grano pierde su humedad. Cuando la temperatura en el interior alcanza
alrededor de 200 C, salen los aceites de los granos. En general, cuanto ms aceite hay,
ms sabor tiene el caf.
Durante el tueste, los granos se agrietan de una forma similar a la de las palomitas de
maz que explotan bajo calor. Hay dos momentos de explosin que se utilizan como
indicadores del nivel de tueste alcanzado.
Niveles de tueste: rubio, canela, medio, ropa de monje, marrn, marrn oscuro, francs (o
seminegro), italiano (negro).
Los granos se vuelven ms oscuros y liberan an ms aceite hasta que finaliza el tueste,
y son retirados de la fuente de calor.
Hasta el siglo XIX se compraban los granos verdes y su tostado se haca con estufa. En
1900 la empresa Hill Brothers inventa el envasado en vaco de caf tostado, que
conservaba el sabor y aroma por ms tiempo. Esto cambiara la forma de consumir caf y
sentenci la vida de las tostadoras locales.
Este proceso se har en el centro que controla la operacin de las unidades mviles.

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Consumo.

Preparacin de la bebida.
La molienda.
El grado de espesor de la molienda tiene un impacto importante en el proceso de
elaboracin de la bebida, y es crtico saber combinar la consistencia del grado de fineza
del caf con el mtodo de elaboracin para poder extraer un sabor ptimo de los granos
tostados. Los mtodos de la elaboracin del caf que exponen la molienda de caf a agua
calentada durante mucho tiempo necesita que las partculas tengan un mayor grosor que
si, en cambio, se utilizan mtodos ms rpidos. Los granos que se muelen demasiado
para un determinado mtodo de elaboracin expondrn demasiada rea superficial al
agua caliente y producirn un gusto amargo y spero. En el otro extremo, si se muele
poco y se dejan partculas excesivamente gruesas, se producir un caf dbil, acuoso y
falto de sabor.
El ndice de deterioro aumenta cuando el caf est molido, como resultado de la mayor
rea superficial expuesta al oxgeno. Con el aumento del caf como bebida de gourmet se
ha hecho muy popular moler los granos en casa justo antes de elaborar la bebida, y hay
disponibles muchos aparatos electrodomsticos que permiten realizar este proceso.
Hay varios mtodos para producir la molienda de caf para elaborar la bebida:

Molienda: basada en dos elementos giratorios que machacan o que rasgan el

grano con menos riesgo de quemarse. Las cuchillas pueden tener forma redonda o
cnica; los ltimos son ms silenciosos y se atascan menos. Las cuchillas muelen
el caf a un tamao razonablemente constante, lo que produce una extraccin ms
uniforme cuando se elabora la bebida. Los expertos en caf consideran que el
molinillo es el nico mtodo aceptable de moler el caf.

Los molinillos con cuchillas cnicas preservan la mayor parte del aroma y
produce una molienda con partculas muy finas y constantes. El diseo intrincado
de las cuchillas de acero permite una alta reduccin del engranaje para reducir la
velocidad de molienda. Cuanto ms lenta es la velocidad, menos calor se
transmite al caf molido, preservando as la mxima cantidad de aroma. Debido a
la amplia gama de cuchillas, estos molinillos son ideales para toda clase de
aparatos de caf: espresso, goteo, percoladores, prensa francesa. Los mejores
molinillos cnicos pueden moler extraordinariamente bien el caf para la
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preparacin del caf turco. La velocidad a la que muele se sita generalmente por
debajo de las 500 rpm.

Los molinillos con cuchillas en forma de disco giran a una velocidad

normalmente mayor que la de las cnicas y como resultado tienden a transferir
algo ms de calor al caf. Representan la manera ms econmica de conseguir
una molienda constante en una amplia gama de aplicaciones. Son ideales para el
uso domstico.
Picado: La mayora de molinillos modernos realmente pican el grano en pedazos
(y algunos bebedores de caf utilizan simplemente una licuadora casera para realizar
el proceso). Aunque gozan de una vida mucho ms larga antes de que se desgasten
las cuchillas, los resultados son peores, produciendo una molienda poco homognea
y, en consecuencia, darn lugar a una extraccin inconsistente y a un producto
degradado en la taza.

Las picadoras de cuchilla hacen los granos pedazos con una cuchilla
girando a muy alta velocidad (de 20.000 a 30.000 rpm). Este caf molido tiene
partculas grandes y pequeas y est ms caliente que el caf molido en
molinillos. Las picadoras de cuchilla crean polvo de caf que puede estorbar
encima de los tamices de las mquinas de espresso y en las prensas francesas.
Este tipo de picadoras son adecuadas solamente (en teora) para mquinas de
caf por goteo, aunque incluso aqu el producto es inferior. Tambin pueden hacer
un gran trabajo moliendo especias y hierbas. No se recomiendan para el uso con
mquinas de espresso con bomba.
Machacado: El caf turco es producido por infusin con una molienda de una
fineza casi impalpable. En ausencia de un molinillo con una calidad suficiente, la nica
forma fiable de alcanzarlo es golpear los granos en un mortero.

Conservacin y almacenaje.
El caf debe ser guardado en un lugar seco, oscuro, fresco y sellado al vaco (sin
oxgeno).
la infusin.

Caf espresso con la cremosidad que lo distingue y espuma marrn rojiza.

Pgina 15 de 33

La bebida se obtiene por infusin del caf molido en agua caliente. Existen numerosas
variantes de este mtodo:

El caf turco (o caf griego), preparado haciendo hervir en el agua el caf molido
muy finamente, tres veces (se trata del mtodo ms antiguo).

El caf filtro, preparado haciendo pasar lentamente agua hirviendo a travs de un

filtro relleno de caf molido.

El caf espresso, preparado haciendo pasar rpidamente agua hirviendo bajo

presin a travs del caf molido.

l ristretto (en espaol significa restringido), todava ms corto que el espresso. La

variacin de esta bebida consiste en poner ms caf en el porta-filtros o maneral,
dejndolo el mismo tiempo de extraccin, el resultado una bebida concentrada y con
tonos de crema obscura y con abundante sabores amargos (No siempre)

El caf en dos, variante reciente del caf filtro y el expreso.

Aero-press. Mtodo artesanal, que bsicamente utiliza el mismo mecanismo que

una maquina de espresso, solamente que manual. El instrumento es de plstico y es
muy parecido a una jeringa pero grande en la punta se le pone un filtro de papel.
Combina ambos mtodos mencionados anteriormente, dando como resultados
sabores concentrados y frutales.
Idealmente, para conservar su sabor y frescura, el caf debe molerse justo antes de la
infusin. Por deseo prctico, frecuentemente se comercializa ya molido y al vaco.
La presentacin.

Caf crema.

Caf bombn.

Existen infinidad de mtodos de consumo del caf, aunque uno de los principales suele
ser con azcar aadida. En ocasiones se le aade chocolate o especias como
la canela, nuez moscada, cardamomo o una rodaja de limn y hielo. Generalmente se
sirve caliente, pero recientemente se han ido extendiendo bebidas congeladas a base de
caf. En algunos pases es costumbre tomarlo tambin con hielo. El gusto por el caf no
es espontneo, sino que debe cultivarse, puesto que su sabor es fuerte y amargo.
Existe una variedad de preparaciones que incluyen slo caf expreso y leche caliente:

Latte macchiato: es leche caliente manchada con una pequea cantidad caf
espresso. El caf se agrega sobre la leche. No confundir con el caf macchiato (vase
ms abajo).
Caf con leche (caf latte): es un caf espresso con leche caliente. Las
proporciones son 1/3 de expreso y 2/3 de leche caliente. En francs es conocido
como caf au lait(lit. "caf con leche").
Capuchino: es un caf espresso al que se le aade leche espumosa,
generalmente salpicada con polvo de cacao. La proporcin debe ser 1/3 de expreso,
Pgina 16 de 33

1/3 de leche y 1/3 de espuma de leche. La palabra cappuccino se toma de la

semejanza del color de esta preparacin con el color de los hbitos de los monjes de
esa orden. Como la leche se agrega al caf, es posible demostrar la destreza en este
procedimiento en lo que se ha denominado arte del latte.

Caf cortado o macchiato: es un caf espresso con espuma de leche

encima. Macchiatosignifica 'manchado' en italiano, o sea un caf manchado con
espuma de leche. En algunos lugares el macchiato es simplemente un expreso con un
toque pequeo deleche caliente para reducir la acidez.
Existe una gran cantidad de variaciones en la preparacin del caf, que incluyen otros
ingredientes como: licores, cremas y especias. Los nombres pueden variar de pas o
zonas geogrficas:

Caf americano: es un caf reducido o suavizado con el doble o ms de agua de

lo normal. En Venezuela se le conoce como guayoyo o caf aguarapao'.
Solo doble: a diferencia del caf americano, no est reducido, y la cantidad de caf
es proporcional a la de agua, resultando as un caf con ms cuerpo y sabor que el
anterior.
Caf rabe: caf con azcar, hecho a partir de agua hervida con canela
y cardamomo.
Barraquito: es un caf cortado largo con leche, leche condensada, canela, una
raspa delimn y un chorrito de Licor 43 o Ta Mara.
Bedoa: un caf con chocolate a la taza y leche condensada.
Blanco y negro: un granizado de caf con leche merengada o con helado (de
turrn o mantecado).
Bibern de Miln: un caf mezclado con leche condensada, yema de
huevo, vermut, una rodaja de limn y canela, servido con hielo granizado.
Bombn, bibern o goloso (en Canarias, cortado condensada): es un caf
con leche condensada; es tpico en Valencia.
Belmonte:
es
un
caf
con leche
condensada y brandy;
es
tpico
en Murcia y Almera.
Carajillo: una bebida con alcohol preparada con brandy, ron u otros licores y caf a
partes iguales. En algunas partes, el licor se quema con azcar, unos granos de caf
y una corteza de limn, salvo que se vaya a servir con nata, en cuyo caso, se quema
sin limn.
Caf moca o mokaccino: es un 1/3 caf expreso, 1/3 de chocolate y 1/3 de leche.
Chocolateado: un caf al que se le aade chocolate a partes iguales.
Crema (caf-crme): un caf en el que se aade un poco de crema fresca o una
nube de leche. En la Suiza francfona, al caf con leche se le
llama renvers ('invertido').
Frapp: a base de caf soluble batido, se puede servir con leche y siempre muy
fro. Es muy popular en Grecia.
Irlands: una bebida con alcohol preparada con un volumen de whisky por cada
tres volmenes de caf.
Caf viens (o cappuccino alla viennese, en Viena se llama Melange): es una
preparacin compuesta de un caf expreso largo bastante claro, al cual se le aade
leche caliente batida con crema, y como el capuchino, se adorna el caf viens con
chocolate en polvo o en virutas.
Caf con hielo: caf expreso con hielo y azcar. Se sirve caliente para disolver el
azcar y posteriormente se vierte en un vaso de base ancha con piedras de hielo.

Pgina 17 de 33

Asitico (Cartagena, Espaa): caf con leche condensada y brandy, acompaado

de unas gotitas de Licor 43 (fabricado en Cartagena), un par de granos de caf,
corteza de limn y canela.
Caf del tiempo (Valencia): caf con hielo al que se aade una rodaja de limn.
Leche y leche (Canarias): caf cortado largo con leche condensada.
Caf de olla: caf tpico del centro de Mxico (consumido sobre todo en las zonas
fras o durante las temporadas de climas fros) elaborado de preferencia en una olla
de barro y al que se le agregan muchos ingredientes: canela, clavos de
olor, piloncillo o bien azcar morena, caf tostado muy oscuro y molido medio o
fino, vainilla y almendra.

Tambin una taza de caf proporciona alrededor del 20 por ciento de la cantidad diaria
recomendada de niacina (vit B3) y dos tazas de caf cubren el diez por ciento de las
necesidades de potasio.
La mayora de estos compuestos se deterioran con el aire y la luz, lo que explica el
consejo habitual de conservar el caf molido en un recipiente hermtico al vaco, al
resguardo del calor y la luz. Conservar el caf en forma de granos y molerlo en el ltimo
momento minimiza la superficie de contacto con el aire, y en consecuencia la probabilidad
de degradacin de los aromas.
c) Normatividad

Debern cumplir con La LEY SOBRE ELABORACION Y VENTA DE CAFE TOSTADO,

Decreto publicado en el Diario oficial de la Federacin el 25 de Mayo de 1972 y su ltima
reforma del 10 de Diciembre de 2004. Al ser este un proyecto nuevo, los requisitos
solicitados podrn cumplirse entrando en operacin. El caf que procesarn cumple con
los requerimientos y en el caso de los permisos del ayuntamiento y la secretaria de salud
solo es cuestin de cumplir con los trmites solicitados para el otorgamiento de los
permisos. As mismo en lo que se refiere al registro de marca. En la Solicitud que se
efecta para este proyecto se pide acompaamiento tcnico y estudios que permitirn
definir y cubrir los requerimientos.
d) Relacin con el medio ambiente
Este proyecto no tiene afectacin al medio ambiente, no contamina ni emite sustancias
nocivas, as mismo en los lugares en donde se ubicarn las unidades mviles, antes y
despus de las labores ser limpiado y la basura se colocar en recipientes para basura
de preferencia ecolgicos invitando al reciclado.
f)

Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas

Los conocimientos que se deben tener es bsicamente en el tostado de caf y el manejo

de las maquinas que producen los diferentes cafs, la persona que hace esto se
denomina barista y es considerado en muchas ocasiones hasta como artista ya que le da
a la presentacin del caf diferentes formas.
Los integrantes de Sociedad, que sern los encargados de la operacin de las unidades
mviles y el centro de distribucin, cuentan con la experiencia necesaria para llevar a
cabo esta empresa, ya que han recibido la capacitacin necesaria la cual se ver
reforzada ya que dentro de la propuesta se encuentra considerada lo el pago de
capacitacin para este efecto.
g) Programa de abasto
Materias primas,
insumos,
servicios, mano

Unidad de
medida

Cantidad

Costo unitario

Pgina 18 de 33

Costo total

Proveedor
(es)
considerado

Periodicidad
de abasto

de obra
Mano de Obra
Energa
Elctrica
Agua Potable
Bocadillos
Caf pergamino
Local en renta
Gasolina
TOTAL

persona
kwh

7
900

9,571.42
2.7

$67,000
$2,430

M3
pza
Kgs.
local
lts

30
111.2
132.5
1
150

30
25
125
$12,500
12.7

$900
$2,780
$16,562.50
$12,500
$1,905
$104,077.5
0

(s)
socios
CFE
CMAS
Socios
Socios
Arrendador
PEMEX

Mensual
Mensual
Mensual
Mensual
Sooc. Coop.
Mensual

3.3 Tamao
a) Capacidad de instalacin
La capacidad instalada se define:
1.- Por la demanda insatisfecha.
2.- La capacidad de los equipos.
La demanda insatisfecha calculada es 2,962 personas al da que potencialmente demandan el
producto.
La capacidad de produccin se ha calculado conservadoramente en 57 tazas de caf y
pastelillos y 5 kgs. de caf al da por las 4 unidades mviles pero la capacidad de los equipos es
de hasta 50 tasas y pastelillos por da por unidad mvil por lo que su potencial es de hasta 200
tazas de caf y pastelillos al da por las 4 unidades, ms la base de venta de caf de hasta 20
kgs. por lo que la operacin de esta empresa est plenamente garantizada con la capacidad y
tamao planteada
b) Justificacin de variaciones
No se preven variaciones sobre el precio del caf o condiciones de mercado o abastecimiento de
materias primas. El precio del caf en la actualidad tiene mnimas variaciones y los ciclos de
cosecha estn bien definidos, el mercado es estable e incluso incrementar el nmero de
clientes potenciales al posicionar su marca y gusto por el caf y alimentos que se expendern.
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad
No aplica
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones
solicitadas al INAES
a) Calendario de ejecucin

CRONOGRAMA DE
EJECUCION

A continuacin se presenta el
cronograma de ejecucin.
CONCEPTO
ADQUISICION E INST. DE
EQUIPO
CAPACITACION
ASISTENCIA TECNICA

MES 1

MES 2

XXXXXXXX
XXXXXXXX
XXXXXXXX

XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX

ESTUDIO COMERCIAL

XXXXXXXXX

MES 3

XXXXXXXXX
X

b) Programa de ministraciones

El proyecto es de corta duracin en su puesta en marcha, por lo que la ministracin

nica agilizar su inicio.
No. de
Destino del recurso
Fecha propuesta
Monto solicitado
ministracin
(conceptos)
15 de Julio de 2014
Inversin Fija, inversin
$
996,209.90
Pgina 19 de 33

diferida
Trabajo
TOTAL

Capital

de

996,209.90

MIGUEL Y CARMEN DESARROLLAR

4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Organizacin y funcionamiento
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE
5. Acciones o servicios complementarios
6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin
A continuacin se presenta el programa de inversiones y su financiamiento.

CONCEPTO

UNID
AD

CANTID
AD

P.UNITAR
IO

TOTAL

INAES

$
-

$
-

MONTO
MAXIMO
INAES %

APORTACION
DEL GRUPO

INVERSION FIJA

EQUIPO
Elaboradora de cafe Carmen
S1 segn cotizacin, BONTA
Dosificadora caf P/remolque
clave ULTRA - 2 segn
cotizacion BONTA
Maquina caf
semiprofesional segn
cotozacion TREVISO

pza

$
1 51,707.00

$
51,707.00

$
51,707.00

pza

$
4 56,877.70

$
227,510.8
0

$
227,510.8
0

$
107,184.0
0

$
107,184.0
0

pza

$
4 26,796.00

Remolque tipo caja con cap

800 kgs. segn cotizacin
Fargo Trucks

pza

$
4 44,080.00

$
176,320.0
0

$
176,320.0
0

Inserto bagacero segn

cotizacion Coffee depot

pza

$
4 597.40

$
2,389.60

$
2,389.60

Tamper dinamico de 30 LB
segn cotizacin Coffee
Depot

pza

$
4 600.00

$
2,400.00

$
2,400.00

Sifon para crema de 1/2 lts.

Cotizacin Coffee Depot

pza.

$
4 630.00

$
2,520.00

$
2,520.00

Jarra de acero 12 oz segn

cotizacion Coffee Depot

pza.

$
4 130.00

$
520.00

$
520.00

Organizador para bar segn

cotizacion Coffee Depot

pza.
pza

$
416.00
$
45,731.84

$
416.00

Licuadora Vita - mix

$
4 104.00
$
4 11,432.96

Camioneta Nissan, segn

cotizacin de Sado de
Oriente Izucar de Matamoros

pza

$
197,065.0
1 0

$
197,065.0
0

$
197,065.0
0

Caja seca para Nissan segn

cotizacion fargo

pzas
pza

Vehiculo utilitario

pza

$
26,100.00
$
36,000.00
$
35,000.00

$
26,100.00

Equipo de morteado

$
1 26,100.00
$
1 36,000.00
$
1 35,000.00

TOTALES

Pgina 20 de 33

$
45,731.84

79.7

$
36,000.00
$
35,000.00
$
80 $

910,864.2
4

794,132.4
0

$
33,000.00
$
35,000.00
$
30,000.00
$
98,000.00

$
33,000.00
$
35,000.00
$
30,000.00
$
98,000.00

116,731.84

INVERSION DIFERIDA
CAPACITACION

CAP.

ASISTENCIA TECNICA

A.T.

ESTUDIO COMERCIAL

E.C.

$
1 33,000.00
$
1 35,000.00
$
1 30,000.00

AYUDANTE GENERAL

SUELD
O
SUELD
O
SUELD
O

$
1 15,000.00
$
4 9,000.00
$
2 8,000.00

$
15,000.00
$
36,000.00
$
16,000.00

$
15,000.00
$
36,000.00
$
16,000.00

RENTA DE LOCAL

RENTA

$
1 12,500.00

$
12,500.00
$
79,500.00

$
12,500.00
$
79,500.00

TOTAL VARIABLES

$
2,430.00
$
900.00
$
2,780.00
$
16,562.50
$
1,905.00
$
24,577.50

$
2,430.00
$
900.00
$
2,780.00
$
16,562.50
$
1,905.00
$
24,577.50

TOTAL COSTOS

$
104,077.5
0

INVERSION TOTAL

$
1,112,941.
74

TOTAL

3.31

3.51

3.01

$
104,077.5
0

10.4
5

50

$
996,209.9
0

100

CAPITAL DE TRABAJO 1
MES

COSTOS FIJOS
MANO DE OBRA
ADMINISTRADOR
BARISTAS

TOTAL FIJOS

COSTOS VARIABLES
ENERGIA ELECTRICA

KWH

AGUA POTABLE
MATERIAS PRIMAS
BOCADILLOS

M3

CAF EN PERGAMINO

KGS

GASOLINA

LTS

LOTE

$
900 2.70
$
30 30.00
$
1 2,780.00
$
132.5 125.00
$
150 12.70

$
116,731.84

6.2 Activos disponibles

Tipo de bien

Licuador
a Vita
Mix
Equipo
de
Mortead
o
Vehculo

Condiciones de
uso (Bueno,
regular, malo)

Disponibilidad
inmediata
(si / no)

Propiedad
(A nombre
de quin
est)

Cantidad

Bueno

si

R. Social

Bueno

si

Socio

Bueno

si

Socio

1
Pgina 21 de 33

Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)

Contrato u otro documento que asegure

su uso*
Si

Peso 5 kgs.
motor
1/8
metal
Cap. 10 kg
por minuto

Vehculo

No

Monto del
arrendamiento ($)

utilitario

utilitario
6.3 Flujo de efectivo anualizado
Proyeccin del Flujo Neto de Efectivo

Concepto / ao

ENTRADAS (+)
RECURSOS INAES

$
996,209.9
0

Solicitante
$
697,346.93

Otros
$
1,343,400.
00

$
1,343,400.00

$
$
1,343,400.
1,343,400.00 00

$
1,343,400.00

$
$
996,209.9 1,343,400.
0
00

$
1,343,400.00

$
$
1,343,400.
1,343,400.00 00

$
2,040,746.93

$
1,248,930.
00

$
1,248,930.00

$
$
1,248,930.
1,248,930.00 00

$
1,248,930.00

Total salidas

$
$
996,209.9 1,248,930.
0
00

$
1,248,930.00

$
$
1,248,930.
1,248,930.00 00

$
1,248,930.00

FLUJO NETO DE
EFECTIVO

$
-

$
94,470.00

$
94,470.00

$
791,816.93

Ventas
Otros ingresos (valor de
rescate)
TOTAL ENTRADAS
SALIDAS (-)
Inversiones Fijas
Diferida
Capital de Trabajo

$
794,132.4
0
$
98,000.00
$
104,077.5
0

Costos de produccin
administracion y ventas
ISR
PTU

$
94,470.00

$
94,470.00

6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio

Calculo del Punto de

Equilibrio

Concepto / ao
Costos Fijos
Costos variables

$
$
954,000.00 150,000.00
$
$
Pgina 22 de 33

3
$
150,000.00
$

4
$
150,000.00
$

5
$
150,000.00
$

Ventas Totales
Punto de
equilibrio

294,930.00 22,860.00
22,860.00
$
$
1,343,400. 1,343,400.0 $
00
0
1,343,400.00

22,860.00

22,860.00
$
$
1,343,400.0
1,343,400.00 0

$
$
$
1,222,356. 1,222,356.0 $
$
1,222,356.0
00
0
1,222,356.00 1,222,356.00 0
90.99
90.99
90.99
90.99
90.99

($)
(%)

b) Relacin anual beneficio/costo

Ao
Relacin
benefico /costo
Entradas / Salidas

Relacin Beneficio costo

1

1.08

1.08

1.08

1.08

$
83,935.37

$
683,028.24

c) Valor Actual Neto

VAN TASA $
3%
91,718.45

$
89,047.04

$
86,453.43

La tasa subyacente es la que se aplica para el tipo de actividad que es el 2.89% segn reporte
del Banco de Mxico del mes de Abril de 2014.
d) Tasa Interna de Retorno

RELACION BENEFICIO /
COSTO
TIR

1.04 MAYOR QUE 1 ES FAVORABLE

4% TIR FAVORABLE

MIGUEL CARMEN ESTO ES LO QUE HAY QUE

DESARROLLAR
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo
a) Anlisis FODA
b) Plan de desarrollo futuro
8. Anexos
Listado de los documentos que acompaan al estudio
Consideraciones
Los presentes trminos tienen un carcter enunciativo y no limitativo. El criterio de calidad y
objetividad en la informacin presentada, debe prevalecer por encima del criterio de cantidad,
por lo que se sugiere una extensin mxima de 35 cuartillas (letra arial, tamao 11, interlineado
sencillo), ms anexos.

Pgina 23 de 33

1.08

El estudio de inversin deber contener ndice, numeracin consecutiva de pginas conforme al

ndice y firma del responsable social o representante legal del OSSE, indicando bajo protesta de
decir verdad que conoce y est de acuerdo con el contenido del estudio de inversin.
I.

Resumen ejecutivo
Incluir:

Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante.

Nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laborarn en el proyecto productivo y
en qu actividades.
Nombre del proyecto productivo.
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES publicado
en la pgina www.inaes.gob.mx.
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).
Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.
Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).
Principales beneficios que generara el proyecto productivo
para el organismo social
solicitante y la comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso,
beneficios esperados para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.
Inversin:
o Monto total de la inversin
o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.
II.

Desarrollo

a) Situacin actual de los integrantes del OSSE (sin el proyecto): ocupacin (es), ingreso (s)
promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus
familias y/o comunidad.
d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo
perdurarn.
e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad.
1. Objetivos y metas.
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto
(productivos, econmicos, sociales o de otra ndole).
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin,
ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera
de ejemplo:
Meta / ao

10

Volumen de produccin
(indicar unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de fuentes de trabajo
Otros:

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

Jvenes

Adulto
s

Poblacin en situacin de vulnerabilidad

Adulto

Personas con discapacidad*

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Mujeres en

Otros

18 a 29
aos

30 a
59
aos

s de
60 o
ms
aos

situacin de
violencia

(Describir)

Mujeres
Hombre
s
Total

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

2. Aspectos de mercado
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la
forma y condiciones como lograrn comercializarlo.
II.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo
de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.),
cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).
II.2 Identificar la demanda
a) Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o
servicio(s): tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.), dnde se ubican y dems
informacin que permita caracterizar la demanda.
b) Mencionar los compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (debern
significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) sealando la
siguiente informacin.
Producto
(s)
o
servicio
(s)

Comprador
es

Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)

Unidades
(cantidad
)

Periodicida
d

Porcentaje
de ingresos
para
el
proyecto

Documento
que sustenta
sus ventas:
Convenio,
Contrato,
Carta
de
intencin de
compra
u
2

otros
Condiciones
de pago

c)

Efectiv
o

Crdito
(No.
das)

Consignaci
n

Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o
servicio (s).

II.3 Identificar la oferta

a) Sealar sus principales competidores, indicando como mnimo la siguiente informacin:

Nombre

Producto (s) o
servicio (s)

Precio de
venta

Condiciones
de venta
(contado,
crdito, etc.)

Otras
condiciones que
ofrecen como:
entrega,
servicios postventa, etc.

Calidad

b) Sealar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podr participar en el
mercado y competir con los de los competidores citados.
II.4 Programa de ventas
2

Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos
o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

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a) Explicar cmo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario,
semanal, mensual, etc.) y por qu.
b) Presentar resumen de ventas por ao.
Producto (s) o servicio (s)

Unidad de medida

Precio Unitario

Unidades Anuales
1

10

II.5 Comercializacin
a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto
productivo3.
b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s)
(de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en
domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
c)

En su caso, sealar qu acciones realizar de manera constante o peridica (acciones de

promocin, publicidad, participacin en eventos, etc.) para facilitar la venta del producto
(s) o servicio (s) (los costos de dichas acciones debern estar considerados en los
egresos del proyecto productivo).

3. Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el
proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los
requerimientos para llevar a cabo el mismo.
3.1 Localizacin
Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.
Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto
productivo sealando las condiciones que guardan.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono,
internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el
domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando
distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea
de bloques o de procesos, grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso.
b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal,
conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde
a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales,
en los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de
rendimiento).
c)

Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas

prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo y las medidas
que tomarn para hacerlo.

d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos
naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn
para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.

Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

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e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para
llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para
realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si
cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern
a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).
f)

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*.

Materias primas,
insumos,
servicios, mano
de obra

Unidad de
medida

Cantidad

Costo unitario

Costo total

Proveedor
(es)
considerado
(s)

Periodicidad
de abasto

TOTAL
*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones
anuales.
3.3 Tamao
a) Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida
se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje 4 . Deber tener en
cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible
(con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).
b) En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las
mismas.
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en
vulnerabilidad5

4
5

Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:

En el entorno fsico (rampas):
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras
guas, barandales):
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc)
Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de
acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc)
Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a los integrantes del
proyecto

Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que
se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

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3.5

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto

ministraciones solicitadas al INAES.

productivo

Programa

de

a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de

infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).
Concepto/Mes

10

11

12

b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los
conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin
de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones,
capacitacin, capital de trabajo, etc.). 6
No. de
ministracin

Fecha propuesta

Monto solicitado

Destino del recurso

(conceptos)

TOTAL
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Describir la forma de organizacin y funcionamiento del proyecto productivo.
Incluir el Organigrama por reas.
Especificar nmero de personas por puesto.
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as
como las percepciones de cada uno.
4.2 En caso de
vulnerabilidad

proyectos

productivos

de

poblacin

en

condiciones

de

Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o

grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar
erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su
proyecto.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de los
socios.

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del
OSSE.
Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.
Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los
socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin,
comercio justo, etc.).

5. Acciones o servicios complementarios

6

De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.

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Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra

inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo
a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de
cada uno de ellos.7
Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de
capacitacin, asistencia tcnica, etc.
Indicar las instancias o prestadores de servicio que les
servicios, as como las razones por las que se eligieron. 8

brindarn o pudieran brindar los

6. Aspectos financieros
6.1
Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y
origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).
RECURSOS
CONCEPTO DE

UNIDAD DE

INVERSION

MEDIDA

CANTIDAD

PRECIO

INVERSIN

UNITARIO ($)

TOTAL ($)

INAES

SOLICITANTE

OTROS
(Indicar
nombre)

INVERSION FIJA

10

Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario

equipo
Otros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA 11
Capacitacin
Asistencia Tcnica
Estudio

de

mercado
Otros

estudios

indique____
Puesta en marcha
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO 12,13
Materia

prima,

insumos

7
8

Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s)
solicitado(s).
En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.

Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de Activos disponibles.

10
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
11
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en
marcha, etc.
12
Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que
se requiere y el porqu de dicho periodo.
13
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.

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Mano de obra
Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %

6.2 Activos disponibles

Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar
las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est.
Indicar cantidad y caractersticas.
Tipo de bien

Condiciones de
uso (Bueno,
regular, malo)

Disponibilidad
inmediata
(si / no)

Propiedad
(A nombre
de quin
est)

Cantidad

Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)

Contrato u otro documento que asegure

su uso*
Si

No

Monto del
arrendamiento ($)

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar
copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que
compruebe la propiedad14.
6.3Flujo de efectivo anualizado
Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.

15

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto para
la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones
14

Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn
corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
15
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

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consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y
mediano plazos.
6.4 Indicadores
a) Punto de Equilibrio.

b) Relacin anual beneficio/costo.

c)

Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por qu se
utiliz dicha tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de inflacin
esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de Mxico).

d) Tasa Interna de Retorno.

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7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.

a) Anlisis FODA
De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar el
proyecto, mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as como aqullas al interior
del mismo que significan sus Fortalezas y Debilidades.
Las Oportunidades y Amenazas pueden provenir de diversos mbitos: econmico, social,
tecnolgico, legal, etc. Las Fortalezas y Debilidades, representan los aspectos que deben
aprovecharse para consolidar el proyecto y la organizacin, y aqullos que deben modificarse o
eliminarse para reducir su riesgo o fracaso, respectivamente.
Fortalezas

Debilidades

F1-

D1-

F2 -

D2-

F3 -

D3-

Oportunidades
O1-

Amenazas
A1-

O2-

A2-

O3-

A3b)

Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)

Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las
medidas necesarias a adoptar para lograrlo.
Dicho Plan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto y/o incluir acciones
futuras para su desarrollo y consolidacin, segn las caractersticas y posibilidades del mismo.
Los planteamientos debern ser realistas, considerando los elementos del anlisis FODA y la
viabilidad de llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para
las mismas.
8. Anexos
1.
2.
3.
4.

5.
6.

Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de

intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin
obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o servicio
(s).
Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando, en su
caso, los criterios que sustenten las variaciones.
Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo
para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se
solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica
especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir
verdad para mujeres en situacin de violencia.
Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos,
actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia
tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).
En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia
tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).
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7.

Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del

INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES:
estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de
efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el
porqu de dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos
de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura,
contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los
activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando
cules son fijos y cules son variables.
__________________________________________________________________________________________________
Evaluacin Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES,
quienes se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de
inversin presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las
solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin
que corresponda.

Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES
ubicadas en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se
encuentran disponibles a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn
ser atendidos a travs del correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los
telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas,
de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor
oportunidad posible.

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