Comunicado da ABANC sobre as concluses do Grupo de Aco Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o

Financiamento do Terrorismo (GAFI) na reunio plenria de 17 a 19 de Fevereiro de 2016

Grupo de Aco Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (GAFI)
O GAFI uma organizao intergovernamental, tendo como membros, directa ou indirectamente, a maioria
dos pases do mundo. O GAFI estabeleceu as normas internacionais no combate ao branqueamento de capitais
e financiamento do terrorismo (BC / FT) atravs de Recomendaes que estabelecem as medidas legais,
regulamentares e operacionais que os pases devem implementar para proteger o sistema financeiro
internacional contra o seu uso indevido. Mais de 190 pases j implementaram as Recomendaes do GAFI.
O GAFI avalia numa base contnua o grau de implementao das suas Recomendaes a nvel mundial,
divulgando regularmente uma lista dos pases que constituem uma ameaa para o sistema financeiro
internacional, nomeadamente os pases no cooperantes ou com insuficincias relevantes nos seus sistemas de
combate ao BC / FT.
Estas divulgaes originam dificuldades no acesso destes pases aos mercados financeiros internacionais pelo
risco associado s suas operaes, evitando as instituies financeiras sedeadas nos pases cumpridores das
Recomendaes assumir estes riscos pelas consequncias que resultam do processamento de operaes
suspeitas de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.
Entretanto, o GAFI trabalha activamente com os pases na lista acima referida e que assumem o compromisso
de melhorar os seus sistemas de combate ao BC / FT, monitorizando o seu progresso numa base regular at
estar satisfeito que o grau de implementao das suas Recomendaes suficiente para assegurar que estes
pases deixam de representar um risco para o sistema financeiro internacional.
Angola
Em Fevereiro de 2010, o GAFI avaliou Angola como sendo uma jurisdio com deficincias estratgicas no
combate ao BC / FT, tendo concludo que o pas representava um risco para o sistema financeiro internacional.
Em Junho de 2010, Angola assumiu o compromisso poltico ao mais alto nvel de trabalhar com o GAFI para
resolver as deficincias identificadas, tendo, consequentemente, sido colocada na lista de pases a ser
regularmente monitorada pelo GAFI.
Desde ento, Angola tem vindo a implementar as medidas recomendadas, e em Dezembro de 2015, foi objecto
de uma avaliao pelo GAFI, que concluiu o seguinte:
(i) existiram progressos significativos na melhoria do regime de combate ao BC / FT, atravs do
estabelecimento de um enquadramento legal e regulamentar que permitiu corrigir as deficincias
estratgicas identificadas pelo GAFI em Junho de 2010 e Fevereiro de 2013, possibilitando assim a
excluso de Angola da lista de pases que representam um risco para o sistema financeiro
internacional e que esto sujeitos ao monitoramento especfico e permanente do GAFI;
(ii) continuam a existir vrios aspectos a melhorar e Angola dever continuar a trabalhar com a ESAAMLG
(rgo regional com a responsabilidade de assegurar o cumprimento das Recomendaes pelos (14)
pases da zona ocidental e do sul de frica) para assegurar a implementao das medidas necessrias
para o efeito, devendo o GAFI efectuar uma auditoria mais detalhada do sistema de combate ao BC /
FT implementado em 2018.

O reconhecimento pblico pelo GAFI dos progressos alcanados por Angola importante e dever ser um
factor positivo nas avaliaes efectuadas pelas instituies financeiras internacionais sobre o nvel de risco
associado prestao de servios financeiros a Angola. Todavia, indispensvel prosseguir com o esforo de
alinhamento integral com as boas prticas e standards internacionais.
Neste sentido, existe um compromisso inequvoco do sector bancrio (i) na formao dos trabalhadores em
matria de BC / FT (ii) na melhoria contnua dos processos e procedimentos de forma a cumprir integralmente
com as Recomendaes do GAFI e adoptar as melhores prticas e standards internacionais, e (iii) no reforo da
colaborao com as autoridades, em particular a UIF. No que diz respeito aos processos e procedimentos que
precisam de ser melhorados, salienta-se como exemplo:
Clientes particulares a obrigao de conhecer e comprovar, atravs de documentos fiveis, entre
outros detalhes, a identidade, residncia, ocupao, origem e destino (utilizao) dos fundos que
passam pela conta do cliente, de forma a poder identificar clientes suspeitos de estarem envolvidos
em actividades ilcitas, por exemplo, evaso fiscal, corrupo, ocultao de patrimnio, negociao
ilegtima de metais e pedras preciosas, trfico de drogas, etc..
Clientes empresas a obrigao de conhecer e comprovar, atravs de documentos fiveis, entre
outros detalhes, a estrutura accionista at ao ltimo beneficirio efectivo, legitimidade e natureza da
actividade exercida, de forma a poder identificar clientes suspeitos de estarem envolvidos em
actividades ilcitas;
Abertura/manuteno de contas e processamento de operaes de clientes a obrigao de recusa
de abrir ou manter uma conta ou processar uma operao de um cliente no caso de no se obter a
informao necessria para comprovar a legitimidade do cliente ou operao, e de reporte UIF no
caso de existir uma suspeio de envolvimento com actividades ilcitas.
A ABANC tambm criou um grupo de trabalho focalizado na temtica do Combate ao Branqueamento de
Capitais e Financiamento do Terrorismo e continuar a promover actividades de formao e debate do tema
atravs de conferncias, workshops e seminrios.

Luanda, 14 de Maro de 2016