Procedimiento para constituir una Sofom, E.N.R.

1.- Efectuar la consulta a la Subdireccin de Autorizaciones de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro de

la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, para la utilizacin de vocablos o palabras de uso reservado
en la denominacin de la Entidad, en su nombre comercial y en los logotipos. El Subdirector de
Autorizaciones es el Lic. Ral Snchez Garca y lo pueden localizar en el telfono 3688-2020. Es
importante considerar que para el uso de palabras reservadas, requerirn autorizacin si tuvieran
dentro de su denominacin social palabras como Financiera, Capital, Prstamo, etc. Existen palabras
que no son autorizadas como por ejemplo, inversin, banco, grupo financiero. [descargar archivo]
De manera general podr solicitar para efectuar el trmite indicado en el numeral 1, el proyecto de
estatutos sociales, identificacin oficial de la persona que solicite la autorizacin, permiso de
utilizacin de denominacin expedido por la Secretara de Economa. Adicionalmente se podr requerir
informacin adicional que la citada Subdireccin considere necesaria.
2.- La Condusef realizar las altas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros de las
Instituciones Financieras [descargar archivo 1], para lo cual el Promovente (persona interesada en
constituir una SOFOM) deber presentar a dicha Comisin su proyecto de estatutos sociales para su
revisin, a travs del Portal del Registro, proporcionando:
I.

Identificacin oficial vigente;

II.

Datos generales:

III.

a.

Nombre completo y sin abreviaturas,

b.

Nmero telefnico (compuesto por lada, nmero y, en su caso, extensin), y

c.

Correo electrnico.

Denominacin social con la que se pretende constituir la sociedad, al cual deber agregar lo
siguiente:
a.

Tratndose de SOFOM No Reguladas, las palabras Sociedad Financiera de Objeto

Mltiple, Entidad No Regulada, o su abreviatura S.O.F.O.M., E.N.R

b.

Tratndose de SOFOM Reguladas agrupar en su denominacin social la expresin

Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, Entidad Regulada, o su abreviatura S.O.F.O.M.,
E.R. y

IV.

El proyecto de estatutos sociales, deber:

a.

Contemplar expresamente que la sociedad tiene como objeto social principal la

realizacin habitual y profesional de una o ms de las actividades de otorgamiento de
crdito, arrendamiento financiero o factoraje financiero;

b.

Especificar el tipo de crdito, en su caso, si otorgan arrendamiento y/o factoraje

financiero, y

c.

Sealar las actividades complementarias a su objeto

efectivamente vayan a realizar, entre las cuales podrn estar:

social

a.

La administracin de cualquier tipo de cartera crediticia.

b.

Otorgar en arrendamiento bienes muebles o inmuebles.

principal

que

c.

Actuar como comisionista de otras entidades financieras.

d.

Actuar como fiduciaria nicamente en fideicomisos de garanta, de acuerdo

con la Seccin Segunda, del Captulo V, del Ttulo Segundo, de la Ley General de
Ttulos y Operaciones de Crdito, en relacin con lo dispuesto por los artculos 79 y
80 de la Ley de Instituciones de Crdito para dichas instituciones.

e.

Exclusivamente, para el caso de la SOFOM Entidad Regulada, emitir valores

de deuda a su cargo, en trminos del artculo 87-B de la LGOAAC.

f.

Obtener crditos y prstamos de instituciones de crdito nacionales o

extranjeras, personas morales dedicadas al otorgamiento de crdito, y crdito de
sus proveedores para capital de trabajo.

g.

Llevar a cabo la transferencia de fondos, previo registro ante la CNBV.

Una vez que el Promovente realice la captura de los datos en el Portal de Registro, el sistema asignar
un Folio, que le servir para dar seguimiento y conocer el resultado de su solicitud.
La Condusef llevar a cabo el anlisis del proyecto de estatutos y proceder a dar respuesta de
Opinin Favorable o Desfavorable a travs del Portal de Registro, en un plazo no mayor a treinta das
hbiles contado a partir de la fecha de recepcin de la solicitud.
Tratndose de Opiniones Desfavorables la Condusef prevendr por nica ocasin al Promovente para
que lleve a cabo las correcciones y observaciones correspondientes, en un plazo que no exceder de
diez das hbiles contado a partir del da hbil siguiente a que est disponible la respuesta de opinin
en el Portal de Registro.
Una vez realizadas las correcciones y observaciones al proyecto de estatutos, el Promovente ingresar
al Portal de Registro con su Folio, debiendo subir el proyecto de estatutos modificado y, reanudar el
trmite.
De obtener la Opinin Favorable de la Comisin, el Promovente contar con un plazo de treinta das
hbiles, contado a partir de que est disponible en el Portal de Registro la respuesta de Opinin
Favorable, para proceder a la constitucin de la sociedad.
3.- Se constituir el Promovente como sociedad annima ante notario o corredor pblico, cumpliendo
con los requisitos establecidos en la Ley General de Sociedades Mercantiles para dicho tipo social.
4.- Darse de alta ante el SAT, como entidad financiera y obtener el RFC.
5.- El Promovente, haciendo uso de su Folio, avisar a la Condusef la constitucin de la SOFOM, a
travs del Portal de Registro, y subir la escritura constitutiva, o en su caso, su modificacin, as como
los datos de inscripcin en el Registro Pblico de Comercio, en un plazo no mayor de diez das hbiles
contado a partir de la fecha en que la escritura haya quedado inscrita en el citado Registro Pblico.
La Condusef proceder a inscribirla en el Portal de Registro con la leyenda de En Trmite de
Inscripcin, y se identificar con el Folio, el cual tendr una vigencia de ciento veinte das hbiles, a
partir del otorgamiento de dicha leyenda. Concluido este plazo sin haber obtenido el registro, la
SOFOM podr presentar nueva solicitud de inscripcin.
6.- La Condusef informar semanalmente a la CNBV de las SOFOM que se encuentren en trmite de
inscripcin para que el Promovente presente la solicitud para la emisin del Dictamen Tcnico
mediante el procedimiento de tramitacin va electrnica a travs del SITI, utilizando para ello los
formatos que para tales efectos d a conocer la CNBV en su pgina de internet y de conformidad con
las especificaciones previstas en el Instructivo, el cual estar disponible en la seccin de Prevencin
de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo dentro del apartado de Avisos del portal de

internet
de
la
Comisin,
al
que
se
podr
electrnica http://www.cnbv.gob.mx. [descargar archivo 2]

ingresar

mediante

la

direccin

7.- Las SOFOM cuentan con un plazo de diez das hbiles para acreditar que son usuarios de al menos
una sociedad de informacin crediticia, debiendo presentar la cartula del contrato de prestacin de
servicios respectivo. El plazo comenzar a correr a partir de la fecha en que quede registrado al menos
un contrato de adhesin en el registro de contratos de adhesin o, cuando quede registrada su cartera
de crdito en el registro de comisiones, ambos administrados por la Condusef.

Marco Legal
1.

Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito

2.

Ley General de Ttulos y Operaciones de Crdito

3.

Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros

4.

Ley para la Transparencia y Ordenamientos de los Servicios Financieros.

5.

Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crdito Garantizado

6.

Ley para Regular las Sociedades de Informacin Crediticia

7.

8.
9.

Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos de Procedencia

Ilcita
Ley General de Sociedades Mercantiles
Ley de Instituciones de Crdito, Ley del Mercado de Valores y Ley para Regular las
Agrupaciones Financieras (Aplicables a SOFOM Entidades Reguladas).