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PRUDENCIAIS
HISTRICO DO GERENCIAMENT0 DE
RISCO
Dirigentes dos bancos centrais do
chamado G10 reuniramreuniram-se, em 1974
1974,, na
cidade de Basilia (Sua)
Criaram um comit com a finalidade de
regulamentar as prticas das Instituies
Bancrias dos pases membros
COMIT DA BASILIA
O Comit da Basilia, mesmo sem ter
autoridade
de
superviso
supranacional formal, trabalha com as
autoridades supervisoras de cada um
dos pases membros, para que suas
propostas sejam discutidas, aceitas e
implementadas
nos
sistemas
financeiros de cada pas.
pas.
ACORDO DA BASILIA
Publicao em julho de 1988
Delinearam as regras que os
bancos devem seguir para um
eficaz gerenciamento dos riscos
de crdito e de mercado
RISCO OPERACIONAL
Definio segundo o Comit da Basilia:
O risco de perda resultante de pessoas,
sistemas e processos internos inadequados
ou deficientes, ou de eventos externos
externos.. Esta
definio inclui o risco legal, porm exclui o
risco estratgico e de reputao .
RISCO OPERACIONAL
Erros humanos
Fraudes praticadas por terceiros
ou por empregados
Falhas
nos
sistemas
processos inadequados
REGRA PRUDENCIAL
DE
COMPLIANCE
ou
O QUE COMPLIANCE?
um estado de aderncia s leis, normas
internas e externas e regulamentos diversos.
diversos.
OBJETIVOS DA COMPLIANCE:
Assegurar que os produtos, servios e
atividades da instituio estejam de acordo
com as leis, normas e regulamentos
aplicveis, com as determinaes dos rgos
Reguladores
e com as polticas e
procedimentos internos.
internos.
leis
princpios ticos e de normas de
conduta
regulamentos e normas
sistema de informaes
planos de contingncia
segregao de funes
preveno lavagem de dinheiro
cultura de controles