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ndice
Presentacin ............................................................................................................................................ 2
I.
II.
Presentacin
La Educacin Superior Tecnolgica tiene como objetivo que los estudiantes adquieran
aprendizajes que involucren el manejo de conocimientos, habilidades y actitudes que permitan el
desempeo laboral eficiente y eficaz, es decir, una formacin integral, con nfasis en la prctica,
donde se desarrolle competencias especficas, aquellas que las personas requieren para
desempearse en uno o ms puestos de trabajo vinculados y complementados con competencias
para la empleabilidad, aquellas que permiten desempearse a lo largo de la vida en diferentes
contextos laborales.
En tal sentido, el vnculo y relacin entre el mundo del trabajo y el mundo educativo se hace
necesario e imprescindible. El Diseo Curricular Bsico Nacional (DCBN) y el Catlogo Nacional de la
Oferta Formativa (CNOF) son documentos que guan la accin pedaggica de los Institutos de
Educacin Superior Tecnolgica, expresan esa relacin y de manera especfica, plantean las
competencias mnimas e indicadores de logro que la institucin debe considerar como referente y
comprometerse a potenciar en sus estudiantes en los diferentes programas de estudio que
desarrollen. Pero, Cmo identificar los aprendizajes a partir de las competencias? De dnde
provienen los aprendizajes? Qu rol le corresponde a la institucin educativa? Qu aporta el
mundo del trabajo? Quines deben participar? son algunas preguntas que intentaremos responder
con estas pautas en este documento orientador.
Este documento tiene el propsito de orientar el anlisis de las competencias exigidas en el mundo
del trabajo desde una perspectiva que permita identificar en ellas los elementos necesarios para
elaborar los planes de estudio que respondan a dichas exigencias de la formacin profesional.
2-
3-
4-
5-
Operacin y transacciones
bancarias y financieras
6-
Unidad de Competencia 1:
Realizar las transacciones
financieras a solicitud de los
clientes, utilizando los diversos
medios de pago en distintos
canales de atencin.
Capacidades (Especficas):
Indicadores de Logro:
1.
2.
3.
4.
5.
Unidad de Competencia 1:
Realizar las transacciones
financieras a solicitud de los
clientes, utilizando los diversos
medios de pago en distintos
canales de atencin.
7-
Competencia para la
empleabilidad
Comunicar ideas/mensajes en
forma oral y escrita a otros
interlocutores, con claridad, fluidez
y coherencia.
Capacidad (Empleabilidad)
Establecer comunicacin oral y escrita coherente,
honesta, clara y convincente.
Competencia para la
empleabilidad
Solucionar problemas en
diferentes contextos, con
prontitud y eficiencia, de
acuerdo al protocolo
establecido.
Capacidad (Empleabilidad)
Resolver problemas de manera eficaz y rpida en
contextos laborales y sociales.
8-
Competencia para la
empleabilidad
Ejercer el liderazgo de manera
efectiva asumiendo un
comportamiento tico en su
entorno laboral.
Capacidad (Empleabilidad)
Demostrar un comportamiento tico y liderazgo en el
desempeo laboral y social, de manera constante-.
Para la competencia vinculado con el modelo educativo: Trabaja en equipo en su entorno laboral
fomentando la cohesin del grupo para alcanzar los resultados previstos., se pueden formular las
siguientes capacidades:
Competencia para la
empleabilidad
Trabajar en equipo en su
entorno laboral fomentando la
cohesin del grupo para
alcanzar los resultados
previstos.
Capacidad (Empleabilidad)
Participar de manera activa y comprometida en el
trabajo en equipo compartiendo informacin,
conocimientos y experiencias de manera abierta.
Integrar las opiniones de los dems con sus puntos
de vista fomentando el trabajo colaborativo y la
cohesin del equipo.
CAPACIDAD
Discriminar los productos y
servicios financieros, de acuerdo a
las normas y procedimientos
INDICADORES
establecidos.
Indicadores de logro para la capacidad que est vinculada a capacidades relacionadas a aprendizajes
bsicos aplicados:
CAPACIDAD
Ejecutar el proceso de cuadre
operativo- contable de la agencia
de manera eficiente.
INDICADORES
10 -
CAPACIDAD
Realizar operaciones financieras
utilizando aplicaciones en Exel.
INDICADORES
Indicadores de logro para las capacidades que se derivan de las competencias para la
empleabilidad:
CAPACIDAD
Establecer comunicacin oral y
escrita coherente, honesta, clara, y
convincente.
INDICADORES
Utiliza,
con
pertinencia,
recursos
de
comunicacin no lingstica.
11 -
CAPACIDAD
Demostrar un comportamiento tico y
liderazgo en el desempeo laboral y
social.
INDICADORES
CAPACIDAD
Resolver problemas de manera
eficaz y rpida en contextos
laborales y sociales.
INDICADORES
...
12 -
Describe
el
correcto
procedimiento para cada uno de
los servicios bancarios, segn las
polticas establecidas en la
empresa.
DENOMINACIN DEL
MDULO:
Operaciones y
transacciones bancarias
y financieras
CAPACIDAD
Discriminar los productos y
servicios financieros de acuerdo a
las normas y procedimientos
establecidos.
CONTENIDOS
13 -
DENOMINACIN
DEL MDULO
CAPACIDADES
INDICADORES
CONTENIDOS
CAPACIDADES
Capacidad 1
Capacidad 2
Capacidad 3
Capacidad 4
Capacidad 5
Capacidad 6
Capacidad 7
Capacidad N
INDICADORES
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
CONTENIDOS
14 -
CAPACIDAD
INDICADORES
CONTENIDOS
DENOMINACIN
DE LA UNIDAD
DIDCTICA
15 -
DENOMINACIN
DEL MDULO
CAPACIDAD
INDICADORES
CONTENIDOS
CAPACIDAD
DENOMINACIN
DE LA UNIDAD
DIDCTICA
INDICADORES
CONTENIDOS
Una vez determinadas las unidades didcticas, se define su denominacin, la misma que debe ser
concisa, clara y debe comunicar de manera sinttica el eje temtico que representa a los contenidos
y a la o las capacidades.
Cada unidad didctica debe comprender los aprendizajes pertinentes para el desarrollo de la
capacidad, sea esta especfica o para la empleabilidad, adems debe asegurar una interrelacionar
coherente entre las capacidades, los indicadores de logro y los contenidos de aprendizaje.
DENOMINACIN
DE LA UNIDAD
DIDCTICA 1
CAPACIDAD(ES)
INDICADORES
CONTENIDOS
CRDITOS
HORAS
16 -
CAPACIDAD 1
INDICADORES
DENOMINACIN DE
LA UNIDAD
DIDCTICA n
CONTENIDOS
CRDITOS
HORAS
CAPACIDAD 2
INDICADORES
CONTENIDOS
CRDITOS
HORAS
Cabe precisar que, la carga horaria es aquella que seala el nmero de horas de trabajo
acadmico por semana y por periodo acadmico. En tal sentido, se determina en base a los
requerimientos del perfil tcnico profesional, las estrategias de aprendizaje apropiadas para la
Educacin Superior Tecnolgica y la real disponibilidad de capacidad de atencin de la Institucin.
17 -
Sumilla: Se realiza una descripcin breve que explicite el propsito de la unidad didctica. Se
debe intentar responder al qu, cmo y para qu.
Capacidad(es): Se describe la
didctica.
Firmas o visado: El IEST define si van firmas o visados de las instancias respectivas.
18 -
Anexo 1
Valor de
un
crdito
Total de
Crditos(1)
40% de formacin
prctica(3 )
Valor de
un
crdito
Valor de
un
crdito
Horas
60%
1056
53
634
15%
264
13
158
25%
440
100%
1760
32
16
16
Crditos Horas
40
422
10
106
32
32
Crditos
13
3
Total de Total de
Horas Crditos (1)
1056
53
264
13
14
80
Competencias Especficas
(tcnicas)
Competencias para la
Empleabilidad
Experiencias fomativas en
situacin real de trabajo (*)
Total
Distribucin
Total de
total de la
Horas
formacin en %
Valor de
un
crdito
Total de
Crditos(1)
40% de formacin
prctica( 3 )
Valor de
un
crdito
Valor de
un
crdito
Horas
70%
1785
89
1071
15%
383
19
230
15%
382
100%
2550
32
16
16
Crditos Horas
67
714
14
153
32
32
Crditos
22
5
Total de Total de
Horas Crditos (1)
1785
89
383
19
12
120
19 -
(1) Es importante precisar que cuando el crdito calculado sale con decimal mayor o igual a 0.5
se redondea al nmero entero superior siguiente.
(2) Se debe tomar en cuenta la formacin terica prctica, hace referencia a actividades
formativas que buscan desarrollar capacidades de naturaleza terico - prctica y que
requieren una combinacin con proporciones diferenciadas entre conocimientos tericos y
conocimientos prcticos, desarrollados en diferentes contextos. Ejemplo de unidades
didcticas: Fundamentos de Programacin; Introduccin a las Redes y Conectividad;
Introduccin a la hotelera, entre otras.
(3) La formacin prctica, hace referencia a actividades formativas que buscan desarrollar
capacidades de naturaleza eminentemente prctica, que requieren mayores niveles de
ejercitacin. Ejemplo de unidades didcticas: Soporte Tcnico de Hardware y Software;
Cableado estructurado; Etiqueta e imagen personal, entre otras.
20 -
Anexo 2
ITINERARIO FORMATIVO
NIVEL FORMATIVO TCNICO
Unidad de
Competencia
UC1
Mdulo
Formativo
asociado
MP No. 1
Periodo Acadmico
(horas)
Unidades Didcticas
I
II
III
IV
Horas
Horas
U.D.
UD (Especfica 1)
UD (Especfica 2)
UD (Especfica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en
situaciones reales de trabajo
UD (Especfica 1)
Crditos
Total
Horas
mdulo
Crditos
U.D.
Total
crditos
mdulo
UD (Especfica 2)
UC2
MP No. 3
UD (Especfica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en
situaciones reales de trabajo
UD (Especfica 1)
UD (Especfica 2)
UC3
MP No. 3
UD (Especfica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en
situaciones reales de trabajo
UD (Especfica 1)
UD (Especfica 2)
UC"n"
MP No. "n"
UD (Especfica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en
situaciones reales de trabajo
Consolidado
21 -
UC1
Mdulo
Formativo
asociado
MP No. 1
Horas
Unidades Didcticas
I
II
III
IV
VI
Horas
U.D.
UD (Especfica 1)
UD (Especfica 2)
UD (Especfica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en
situaciones reales de trabajo
UD (Especfica 1)
Crditos
Total
Horas
mdulo
Crditos
U.D.
Total
crditos
mdulo
UD (Especfica 2)
UC2
MP No. 3
UD (Especfica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en
situaciones reales de trabajo
UD (Especfica 1)
UD (Especfica 2)
UC3
MP No. 3
UD (Especfica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en
situaciones reales de trabajo
UD (Especfica 1)
UD (Especfica 2)
UC"n"
MP No. "n"
UD (Especfica n)
UD (Empleabilidad n)
Experiencias formativas en
situaciones reales de trabajo
Consolidado
22 -
VIGENCIA: 3 aos
Unidad de Competencia
Unidad de competencia N 01:
Realizar las transacciones financieras
a solicitud de los clientes, utilizando
los diversos medios de pago en
distintos canales de atencin.
Indicadores de logro:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
1.
1.
2.
3.
2.
3.
4.
4.
5.
1.
2.
3.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios para desarrollar sus labores diarias, segn el
protocolo de la Institucin Financiera (IFI).
Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los protocolos
de la Institucin Financiera (IFI).
Ejecuta procedimientos de atencin a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco de las polticas
establecidas y la normativa vigente.
Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido asignados, de acuerdo a las metas establecidas y segn los
protocolos de la Institucin Financiera (IFI).
Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o ttulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.
Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero que tiene al
finalizar su jornada.
Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad de su actividad por parte del supervisor,
teniendo en cuenta las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atencin a los clientes y los reporta, siguiendo el protocolo
establecido.
Absuelve las consultas y/o reclamos, que puedan encontrarse dentro de su poder de decisin o empoderamiento, de
acuerdo a las polticas de la empresa y considerando la tipologa del cliente.
Direcciona a las instancias correspondientes aquellas observaciones y/o reclamos, que no pueden ser atendidos dentro de
su poder de decisin, considerando los niveles de competencia.
Aplica el protocolo establecido, por la Institucin Financiera, para la atencin al cliente.
Cierra la venta de los productos activos y pasivos, de acuerdo a las necesidades del cliente y las polticas de la Institucin
Financiera (IFI).
Segmenta el portafolio de servicios existente, de acuerdo a las caractersticas y necesidades de los clientes.
Brinda informacin clara y precisa del portafolio de servicios, de acuerdo a la ley de transparencia de la informacin.
Evala el portafolio de servicios para determinar su vigencia y continuidad, teniendo en cuenta las preferencias de los
clientes y/o usuarios.
Implementa actividades de mantenimiento del portafolio de servicios prestados, teniendo en cuenta su uso y de acuerdo a
la poltica de la empresa.
Sugiere la baja de aquellos servicios que no resultaron muy beneficiosos para la Institucin Financiera (IFI), de acuerdo a la
poltica de la empresa.
Evala a los clientes y potenciales clientes, de acuerdo a sus necesidades y caractersticas y teniendo en cuenta las polticas
de la empresa.
Elabora un listado de productos activos y pasivos, que pudieran aplicar a los clientes vigentes y potenciales, de acuerdo a
las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
Asesora a los clientes vigentes y potenciales, sobre alternativas de negocios, relacionndolos con los productos activos,
pasivos y servicios de inversin de la Institucin Financiera, considerando los diversos tipos de riesgos vinculados a las
operaciones bancarias y financieras.
Analiza la cartera de productos activos y pasivos de la Institucin Financiera (IFI), determinando aquellos que son de mayor
o menor utilizacin.
Gestiona la cartera de productos activos o pasivos y su aplicacin en el mercado objetivo, diferenciando el tipo de cliente o
potencial cliente.
Elabora el perfil de cada uno de los colaboradores de la unidad de negocio, tomando en cuenta las polticas de gestin del
talento humano de la Institucin Financiera (IFI).
Asigna roles y funciones a los colaboradores en base al perfil elaborado.
Fortalece las habilidades profesionales y vnculos laborales de los colaboradores propiciando un agradable clima de
convivencia.
Clasifica la cartera de productos pasivos para darlos de baja, tomando en cuenta el tiempo de inmovilizacin con saldo
cero.
Segmenta la cartera de productos activos, considerando mnimo tres variables: antigedad de deuda, volumen de deuda y
producto afectado.
Disea estrategias de recuperacin, empleando la negociacin de la cartera de cobranzas, diferencindolas de acuerdo al
tiempo de vencimiento y monto de deuda, segn las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
Aplica las estrategias para la recuperacin de la cartera en cobranza de los productos activos, de acuerdo a la poltica de la
Institucin Financiera (IFI).
23 -
Operaciones y transacciones
bancarias y financieras
24 -
Se realiza la identificacin de capacidades a partir del anlisis de la unidad de competencia (competencias especficas) y con la ayuda de los indicadores de logro correspondientes.
Capacidades
Unidad de competencia:
2.
3.
Realizar las transacciones
financieras a solicitud de
los clientes, utilizando los
diversos medios de pago
en distintos canales de
atencin.
4.
5.
6.
7.
8.
1.
2.
3.
4.
25 -
Luego, de acuerdo a la naturaleza de la unidad de competencia (competencias especficas), se definen las capacidades que estn vinculadas a los aprendizajes bsicos aplicados (ciencias
aplicadas) necesaria para lograr la competencia.
Por ejemplo, en el caso de la carrera de Administracin de Negocios Bancarios y Financieros son necesarias el desarrollo de las siguientes capacidades:
La primera capacidad guarda relacin con las matemticas financieras, mientras que la segunda guarda relacin con la contabilidad.
Unidad
competencia:
de
Capacidades
Indicadores mnimos de logro:
1.
2.
3.
Realizar
las
transacciones
financieras a solicitud
de
los
clientes,
utilizando los diversos
medios de pago en
distintos canales de
atencin.
4.
5.
6.
7.
8.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
26 -
Seguidamente, se determina la o las competencias para la empleabilidad a desarrollar de acuerdo al modelo educativo, naturaleza y caractersticas de la carrera profesional, entorno productivo,
educativo y social, posteriormente se formulan capacidades a partir de ellas:
Por ejemplo:
2.
3.
Realizar las transacciones
financieras a solicitud de
los clientes, utilizando los
diversos medios de pago
en distintos canales de
atencin.
4.
5.
6.
7.
8.
1.
27 -
A continuacin, se definen los indicadores de logro por cada capacidad. Para ello, en primer lugar se asocian los indicadores de logro que acompaan las capacidades y si hace falta se
formulan nuevos indicadores de logro.
2.
3.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en
distintos canales de atencin.
Indicadores de Logro
1.1 Describe, con precisin, el contexto en el que se desarrolla el sistema financiero para la comercializacin de los
productos y servicios.
1.2 Clasifica los productos, activos y pasivos, y servicios financieros de acuerdo las polticas de la institucin financiera.
1.3 Describe el correcto procedimiento para cada uno de los servicios bancarios, segn las polticas establecidas en la
empresa.
1.4 Relaciona los productos y servicios con las necesidades de los potenciales clientes.
2.1 Describe la estructura organizativa y funciones de las diversa reas de una institucin financiera con relacin a sus
oficinas.
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro de la estructura organizativa de la oficina valorando su rol dentro del negocio
bancario.
2.3 Realiza, con eficiencia, las funciones del Promotor de Servicios Financieros (PDS) o de asesor de ventas y servicios
en la oficina.
2.4 Aplica los procedimientos de las diversas transacciones sobre las cuentas de acuerdo a las polticas de la institucin
financiera.
2.5 Aplica las normas de seguridad fsica y electrnica inherentes a su funcin y de acuerdo a las polticas establecidas por
la institucin financiera.
2.6 Aplica las normas de prevencin relacionadas al lavado de activos de manera eficiente.
2.7 Aplica el Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones en los casos de contratacin con usuarios del
sistema financiero.
2.8 Propone distintos canales de atencin al cliente de acuerdo a las caractersticas de la operacin.
2.9 Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas nacional y extrajera y/o ttulos valores, de acuerdo a la
normativa vigente.
2.10 Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los
protocolos de la Institucin Financiera (IFI).
2.11 Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero que
tiene al finalizar su jornada.
3.1 Relaciona los principios constitucionales con la actividad comercial con precisin.
3.2 Explica al cliente los elementos y condiciones del contrato de un producto o servicio financiero e acuerdo a los
procedimientos establecidos.
3.3 Aplica los criterios de representacin de poderes de una persona natural y una jurdica en las operaciones bancarias y
28 -
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
5.
5.1
5.2
5.3
5.4
5.5
5.6
5.7
5.8
5.9
6.
7.
8.
6.1
6.2
6.3
6.4
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5
7.6
7.7
Expresa la importancia que tiene la comunicacin en el desarrollo de los puestos de trabajo en el banco con claridad.
Realiza una presentacin personal en clase, aplicando una adecuada comunicacin lingstica y no lingstica.
Utiliza con pertinencia recursos de comunicacin no lingstica.
Se expresa en forma clara en forma oral haciendo de uso de un nivel lingstico formal
Utiliza tcnica de comunicacin eficaz en la atencin de reclamos
Demuestra niveles ptimos de comprensin lectora a travs de estrategias y tcnicas diversas.
Organiza y discrimina informacin escrita de especialidad aplicando estrategias y tcnicas de comprensin lectora.
29 -
9.
8.3
8.4
8.5
8.6
8.7
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6
9.7
9.8
9.9
10.1
10.2
10.3
10.4
10.5
10.6
10.7
10.8
30 -
La Bancarizacin e Intermediacin.
comercializacin de los productos y servicios.
El Secreto Bancario
Relaciona los productos y servicios con las
El Estado de Cuenta
La Cuenta de Ahorros
La Cuenta Corriente
El Certificado Bancario
Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo, pasivos por obligacin y
fondos mutuos) y caractersticas
Productos Activos:
Definicin, diferencia entre productos activos y pasivos,
El factoring
1.5
1.6
1.7
1.8
31 -
2. Ejecutar
transacciones
diversas, para la
atencin de los
clientes a travs de
aplicativos
financieros
3.
El aval bancario
La carta fianza
Estructura organizativa de una institucin financiera con relacin a sus oficinas: Funciones
de las principales reas, as oficinas y su presencia en la institucin financiera.
Labor del promotor de servicios y del asesor de ventas: funciones, anlisis de la
interrelacin con las otras funciones dentro de la oficina.
Medidas de seguridad dentro de la oficina de una entidad bancaria: en el proceso de
apertura de la oficina, durante el horario de atencin al pblico, en el proceso de cierre de
la oficina
Taller de casustica de la labor del promotor y asesor de ventas y medidas de seguridad.
Simulador de Caja
32 -
4.
Realizar la venta de
productos
y
servicios financieros
considerando
las
pautas de atencin
al cliente.
5. Realizar operaciones
Aspectos legales relacionados a las personas jurdicas: persona natural y persona jurdica.
Clases de persona jurdica.- lucrativas y no lucrativas, de responsabilidad limitada e
ilimitada, de derecho pblico, privado y sui generis, caractersticas generales.
Venta para Promotores de Servicio: depsitos a plazo, seguros, tarjeta de crdito, otros
servicios.
33 -
en
6. Ejecutar el proceso
de
cuadre
operativo- contable
de la agencia de
manera eficiente
6.1 Analiza
la importancia del uso de la
contabilidad en el registro de operaciones
financieras correctamente.
6.2 Discrimina los Estados financieros que se
utilizan como reflejo de las operaciones
financieras con precisin.
6.3 Efecta el registro de las operaciones activas y
pasivas de acuerdo a los procedimientos
establecidos.
6.4 Efecta el registro de las operaciones en
moneda extranjera con precisin y segn
procedimientos establecidos por la empresa y
Cancelacin de crditos: Pago de una cuota al vencimiento, pago de una cuota vencida,
pagos a cuenta, cancelacin de crdito vencido, inters moratorio.
Rentas y anualidades: Definicin, Valor futuro de una anualidad, Valor presente de una
anualidad.
Rentas y anualidades: clculo del factor de actualizacin de la serie, clculo del factor de
recuperacin del capital.
Contabilidad
34 -
7. Establecer
comunicacin oral y
escrita coherente,
honesta, clara, y
convincente.
8. Resolver situaciones
diversas haciendo
uso de habilidades
del pensamiento
35 -
9. Demostrar
un
comportamiento
tico y liderazgo en
el
desempeo
laboral y social.
Desarrollo Personal
Habilidades relacionadas con los sentimientos: conocer los propios sentimientos, expresar
los sentimientos, comprender los sentimientos de los dems, enfrentarse con el enfado del
otro, expresar afecto, auto recompensarse. Empata y Conducta asertiva
Trabajo en Equipo: por que trabajar en equipo, caractersticas del trabajo en equipo,
barreras del trabajo en equipo.
Automotivacin y liderazgo.
Tipo de liderazgo
Definicin de un problema
10.1
10.2
36 -
10.3
10.4
10.5
10.6
10.7
10.8
Cuando se hayan definido las capacidades, indicadores de logro y contenidos, se determina las capacidades a complementar o fortalecer en las actividades de
experiencias formativas en situaciones reales de trabajo. Con ello, se concluye la elaboracin del mdulo formativo asociado a la UC 1.
Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo.
Se fortalecern las capacidades 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 y 10
37 -
Una vez culminado la elaboracin del mdulo formativo, se organiza y determinan las unidades didcticas. Se define una denominacin de la unidad didctica que represente en forma clara y
sinttica la capacidad o capacidades, as como los contenidos.
Capacidades
UD 1: Intermediacin
financiera y operaciones
bancarias y financieras.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
canales de atencin.
Indicadores de Logro
Contenidos
1.1 Describe, con precisin, el contexto en La Intermediacin Financiera: Concepto, clases.
el que se desarrolla el sistema
La Bancarizacin e Intermediacin.
financiero para la comercializacin de
El Secreto Bancario
para cada uno de los servicios
El Estado de Cuenta
La Cuenta de Ahorros
La Cuenta Corriente
El Certificado Bancario
38 -
UD 2: Operaciones en
agencias bancarias
Ejecutar
transacciones
diversas,
para
la
atencin de los clientes
a travs de aplicativos
financieros
El factoring
El aval bancario
La carta fianza
Estructura organizativa de una institucin financiera con relacin a sus
oficinas: Funciones de las principales reas, as oficinas y su presencia en
la institucin financiera.
Labor del promotor de servicios y del asesor de ventas: funciones, anlisis
de la interrelacin con las otras funciones dentro de la oficina.
Medidas de seguridad dentro de la oficina de una entidad bancaria: en el
proceso de apertura de la oficina, durante el horario de atencin al pblico,
en el proceso de cierre de la oficina
Taller de casustica de la labor del promotor y asesor de ventas y medidas
de seguridad.
Simulador de Caja
39 -
UD 3:
Legislacin aplicada a las
operaciones bancarias.
Aplicar
las
normas
legales y las polticas
internas vigentes en
ejecucin
de
transacciones, consultas
y reclamos
40 -
4
y
Realizar la venta de
productos y servicios
financieros
considerando las pautas
de atencin al cliente.
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
UD 5
Operaciones financieras
en Excel.
5. Realizar
operaciones
financieras
utilizando
aplicaciones en Excel
El cliente: Quien es cliente, tipos de cliente y pautas de atencin.hablador, impaciente, arrogante, meticuloso, obstinado, inseguro,
polmico, desconfiado, sabelotodo, conservador, amargado, sarcstico;
importancia del Cliente para la institucin financiera.
41 -
UD 6
Registro contable
transacciones.
de
6. Ejecutar el proceso de
cuadre
operativocontable de la agencia.
de manera eficiente.
42 -
UD 7 Comunicacin
7. Establecer comunicacin
oral y escrita coherente,
honesta, clara,
y
convincente.
43 -
8. Resolver
situaciones
diversas haciendo uso
de
habilidades
del
pensamiento
UD 9
Taller
de
personal
desarrollo
9. Demostrar
un
comportamiento tico y
liderazgo
en
el
desempeo laboral y
social.
Desarrollo Personal
44 -
Experiencias formativas
en situaciones reales de
trabajo.
45 -
Cuando se tengan organizadas las unidades didcticas, se determinan los crditos y horas por cada unidad didctica.
Capacidades
UD 1: Intermediacin
financiera
y
operaciones bancarias
y financieras.
1.
Discriminar
los
productos y servicios
financieros de acuerdo a
las
normas
y
procedimientos
establecidos.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
canales de atencin.
Indicadores de Logro
Contenidos
Crditos
Horas
1.1 Describe, con precisin, el La Intermediacin Financiera: Concepto, clases.
4
64
contexto en el que se desarrolla
La Bancarizacin e Intermediacin.
el sistema financiero para la
El Secreto Bancario
1.3 Describe
el
correcto
El Estado de Cuenta
los potenciales clientes.
La Cuenta de Ahorros
La Cuenta Corriente
El Certificado Bancario
46 -
UD 2: Operaciones en
agencias bancarias
Ejecutar
transacciones
diversas, para la
atencin de los
clientes a travs de
aplicativos
financieros
2.1 Describe
la
estructura
organizativa y funciones de las
diversa reas de una institucin
financiera con relacin a sus
oficinas.
2.2 Ubica su puesto de trabajo
dentro
de
la
estructura
organizativa
de
la
oficina
valorando su rol dentro del
negocio bancario.
2.3 Realiza, con eficiencia, las
funciones del Promotor de
Servicios Financieros (PDS) o de
asesor de ventas y servicios en
la oficina.
2.4 Aplica los procedimientos de las
diversas transacciones sobre las
cuentas de acuerdo a las
polticas
de
la
institucin
financiera.
2.5 Aplica las normas de seguridad
fsica y electrnica inherentes a
su funcin y de acuerdo a las
polticas establecidas por la
institucin financiera.
2.6 Aplica las normas de prevencin
relacionadas al lavado de activos
de manera eficiente.
2.7 Aplica
el
Reglamento
de
Transparencia de Informacin y
disposiciones en los casos de
contratacin con usuarios del
sistema financiero.
2.8 Propone
distintos canales de
128
Simulador de Caja
47 -
UD 3:
Legislacin aplicada a
las
operaciones
bancarias.
3.1 Relaciona
los
principios
constitucionales con la actividad
comercial con precisin.
3.2 Explica al cliente los elementos y
condiciones del contrato de un
producto o servicio financiero e
acuerdo a los procedimientos
establecidos.
3.3 Aplica
los
criterios
de
representacin de poderes de
una persona natural y una
jurdica en las operaciones
bancarias y financieras, con
rigurosidad.
3.4 Aplica los principios de idoneidad
y
veracidad
en
distintas
relaciones de consumo.
48
48 -
UD 4:
Taller de Ventas
atencin al cliente
4
y
Realizar la venta de
productos
y
servicios financieros
considerando
las
pautas de atencin
al cliente.
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
Aplica
una
estrategia
de
atencin
pertinente
considerando el tipo de cliente.
Aplica tcnicas de control para
manejar estmulos adversos en
forma eficiente.
Selecciona informacin de la
web acerca de los clientes en
forma eficiente.
Aplica estrategias comerciales
en el marco de la campaa de
ventas a partir de una base de
datos
de
acuerdo
los
procedimientos establecidos.
Determina la validez de los
datos en los documentos del
cliente
considerando
los
protocolos establecidos.
Resuelve los problemas que
se presentan en el proceso de
atencin a los clientes y los
reporta,
siguiendo
el
protocolo establecido.
Ejecuta procedimientos de
atencin a los clientes, de
acuerdo a las instrucciones
de los mismos, en el marco de
las polticas establecidas y la
normativa vigente.
96
49 -
Realizar operaciones
financieras
utilizando
aplicaciones
en
Exel
96
50 -
UD 6
Registro contable de
transacciones.
Ejecutar el proceso
de
cuadre
operativo- contable
de la agencia.
6.1
6.2
6.3
6.4
6.5
48
51 -
UD 7 Comunicacin
UD 8 Taller para el
desarrollo
de
Establecer
comunicacin oral y
escrita coherente,
honesta, clara, y
convincente.
Resolver situaciones
diversas haciendo
8.1
Describe
con
claridad
y
precisin la tarea, la actividad o
la situacin problemtica.
Operaciones
contables
Pasivas
incluye
ITF:
operaciones en efectivo, operaciones con cheques del
mismo institucin financiera, operaciones con cheque
de otro institucin financiera, transferencias.
Servicios bancarios incluye ITF: operaciones en
efectivo, operaciones con destino a cuentas de ahorro y
corrientes.
Operaciones en moneda extranjera (Compra y Venta)
incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con
destino a cuentas ahorro y corrientes, registro del
resultado de operaciones en moneda extranjera.
Registro integral: registros de operaciones activas,
pasivas, ingresos y gastos en moneda nacional y
moneda extranjera para elaborar un cuadre contable de
caja, diferencias en el cuadre de caja (Faltante y
Sobrante).
Comunicacin eficaz: concepto, saber Escuchar, claves
para una comunicacin eficaz.
La comunicacin Concepto Circuito o proceso de la
comunicacin
Comunicacin lingstica Comunicacin lingstica
oral: concepto y estructura Hablar en pblico
Comunicacin lingstica escrita: concepto y estructura
Comunicacin no lingstica Lenguaje corporal,
Contacto visual, gestos faciales, movimientos de brazos
y manos, Tcnica de diccin.
48
48
52 -
del
uso de habilidades
del pensamiento
8.2
8.3
8.4
8.5
8.6
8.7
UD 9
Taller de
personal
9
desarrollo
Demostrar
un
comportamiento
tico y liderazgo en
el
desempeo
laboral y social.
9.1
9.2
9.3
Identifica
las
virtudes
y
debilidades personales que
posee con sinceridad.
Explica los comportamientos
ticos que se deben demostrar
en el desempeo laboral con
claridad.
Demuestra el cuidado de los
recursos en la ejecucin de sus
tareas en forma permanente.
9.4
Establece relaciones de
convivencia saludables con
todas las personas con quien
interacta.
9.5
9.6
Trabajo sistemtico
Relacin palabra concepto
Los lenguajes en las diferentes reas
Representacin espacio-tiempo
Memoria
Datos de datos
Establecimiento de relaciones entre datos enunciados,
etc.
Verbalizacin de conceptos y procesos
Metacogicin
Analogas, transitabilidad y silogismo.
Pensamiento hipottico
Actividades de planificacin y previsin
Del egocentrismo hacia la descentralizacin
Bloqueos que impiden dar respuestas. Puntos
afectivos, falta de vocabulario.
Interiorizacin y predominio de los estmulos
La expresin: estructura mental
Representacin mental
Comportamiento controlado
Desarrollo Personal
48
53 -
9.8
9.9
10
Experiencias
formativas
en
situaciones reales de
trabajo.
Resolver problemas
de manera eficaz y
rpida en contextos
laborales y sociales.
los dems.
Acta con responsabilidad y
honestidad en el desempeo de
sus funciones.
Muestra auto motivacin y
liderazgo en el desempeo de
sus funciones.
Planifica y construye metas
orientadas al futuro laboral de
manera eficiente.
48
54 -
:
: ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y
FINANCIEROS
MDULO PROFESIONAL
: ANALISTA DE OPERACIONES
UNIDAD DIDCTICA
: PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS I
DOCENTE RESPONSABLE
: DIEGO JAVIER MEJA
PERIODO ACADMICO
: PRIMERO
PRE-REQUISITO
: NINGUNO
N DE CRDITOS
:4
N DE HORAS DE LA UNIDAD DIDACTICA : 64
PLAN DE ESTUDIOS
: 2015
TURNO
:
SECCIN
:
FECHA DE INICIO
: /.../...
FECHA DE FINALIZACIN
: /.../...
_________________________________________________________________________________
__
I. SUMILLA
Se realiza una descripcin breve que explicite el propsito de la unidad didctica. Se debe intentar
responder al qu?, cmo? y para qu?. Por ejemplo:
La unidad didctica de Productos y Servicios Financieros I corresponde a la Carrera de
Administracin Bancaria y Financiera, tiene carcter terico-prctico. A travs de ella se busca que
el estudiante maneje herramientas que le permitan tomar decisiones en la posicin de Analista de
Operaciones. La unidad desarrolla los elementos base de la materia y el anlisis de la informacin
econmica desde el punto de vista de la entidad que financia una operacin o capta los ahorros de
los clientes.
La unidad didctica es fundamental en la carrera porque permitir al estudiante ubicarse en el
contexto del sistema financiero peruano, conocer las entidades que lo componen, regulan y/o
norman, los productos pasivos y servicios que en la actualidad se ofrecen en el mercado financiero,
manejar terminologa financiera; de forma tal que pueda orientar y persuadir al cliente potencial
a adquirir el producto del banco al cual representa.
La presente unidad didctica se encuentra directamente vinculada con la unidad didctica de
Simulador de Caja y tiene carcter formativo para el puesto de Promotor de Servicios.
II. UNIDAD DE COMPETENCIA VINCULADA AL MDULO
Se describe la unidad de competencia de la carrera profesional que corresponda, y a la cual est
asociada el Mdulo. Por ejemplo:
55 -
Horas
Actividad 1
El Sistema Financiero Nacional
Caractersticas
Instituciones de regulacin y
supervisin del Sistema Financiero:
- SBS, definicin y principales
funciones
- BCRP, definicin y principales
Las instituciones podrn desagregar la capacidad en elementos de la capacidad, que son capacidades ms
concretas que orientan el desarrollo de la actividad de aprendizaje.
56 -
9. Recepcionar y registrar en el
sistema adecuadamente los
depsitos con cheques de otro
funciones
SMV, definicin y principales
funciones
Empresas que conforman el Sistema
Financiero
Sinopsis
El Banco, definicin y principales
funciones
-
Actividad 2
La intermediacin financiera
Concepto
Agentes: Superavitario y deficitario
Clases: Intermediacin directa e
indirecta
Bancarizacin
Impuesto a las transacciones
financieras (ITF)
- Finalidad y aplicacin
Actividad 3
Los productos y servicios bancarios
Definicin
Clasificacin: Productos pasivos,
activos, operaciones contingentes y
servicios, otros negocios bancarios
Sinopsis
Actividad 4
Informacin general sobre cuentas
pasivas
La plataforma de atencin al cliente
Revisin de los contratos (Aspectos
principales) y documentacin
bancaria para apertura de cuentas
Conceptos bsicos para el manejo de
cuentas
- Formas de depsito (Efectivo,
Ch/M/B, Ch/O/B, Transferencias,
otros)
- Formas de retiro (Efectivo, cheque
pagador)
Retenciones de cuentas
Actividad 5
El canje bancario
Definicin
-
57 -
Importancia
Proceso operativo
Actividad 6
Movimientos de una cuenta pasiva
(Estado de cuenta)
Tipos de saldo
- Contable
- Diferido
- Disponible
Estructura de un estado de cuenta
(Desarrollo de ejercicio)
Tasas de inters (Tipos)
Actividad 7 y 8
Cuenta corriente
Definicin
Caractersticas
Pblico objetivo
Ventajas y desventajas
Tipos : Individual - Mancomunada
El cheque, formas de giro, endoso y
depsito
Taller: Emisin de cheques y
respectivos endosos
Actividad 9
Cuenta de ahorros
Definicin
Caractersticas
Pblico objetivo
Ventajas y desventajas
Tipos
58 -
Actividad 10
Certificado bancario MN - ME
Definicin
Caractersticas
Actividad 11
Sistemas de proteccin al ahorrista
Encaje, definicin, tipos de encaje y
ejercicio
Fondo de Seguro de Depsitos,
definicin y cobertura
Provisiones Bancarias: Definicin,
clases, clasificacin del deudor
Secreto Bancario, definicin y alcances
Actividad 12
Pasivos por obligaciones
Definicin
Tipos de cheques especiales
- Cheque no negociable
- Cheque cruzado
- Cheque para abonar en cuenta
- Cheque de gerencia
- Cheque certificados
- Giro Bancario
- Cheque garantizado
- Cheque de pago diferido
- Cheque de viajero
Transferencia bancaria
Actividad 13 y 14
Servicios bancarios
Caractersticas
Servicios bancarios que se ofrecen en
el medio
-
59 -
Actividad 15 y 16
Canales de atencin
Caractersticas Ventaja cliente /
banco
- Agente corresponsal
- Cajeros automticos / monedero
- Mdulo saldos
4
Actividad 17 y 184
Exposicin de trabajos grupales
VIII. METODOLOGA
Es una secuencia estructurada de procesos y procedimientos, diseados y administrados por el
docente, para garantizar el aprendizaje de una capacidad por parte del estudiante. Se debe describir
la(s) estrategia(s) que se utilizarn. Por ejemplo:
4
Considerando que el desarrollo del plan de estudios est basado en crditos, el nmero de actividades de
aprendizaje o sesiones depender de la complejidad de la capacidad o capacidades y contenidos a desarrollar.
60 -
(EI) = Peso 3
(TA) = Peso 3
(EF) = Peso 4
PF=
3EI + 3 TA + 4ER
10
-
61 -
La asistencia es obligatoria segn las normas del Instituto. El lmite de inasistencia para que
el estudiante tenga derecho a exmenes es del 30%.
X. FUENTES DE INFORMACIN
Se debe mencionar la referencia bibliogrfica utilizando, el Sistema APA. Mencionando el Autor
(Fecha de publicacin) Ttulo. Lugar de la publicacin. Editorial. Para las fuentes electrnicas, entre
ellas artculos de revista, prensa y otros, se debe citar al Autor (fecha de publicacin). Ttulo. Fecha
de consulta, URL. Por ejemplo:
BIBLIOGRAFA (En Biblioteca)
Ambrosini, D. (2004). Introduccin a la banca. Lima: Centro de Investigacin, Universidad
Pacfico.
Bardella, G. (1995). Apuntes de tcnica bancaria. Lima: IPAE.
Lpez, J.; Sebastin G. (1998). Gestin bancaria: los Nuevos retos en un entorno global.
Madrid: Mc Graw- Hill.
Marcuse, J. (2002). El banco nuestro de cada da. Bogot: McGraw-Hil.
Villacorta, A. (2006). Productos y servicios financieros: operaciones bancarias. Lima:
Instituto Pacfico.
PGINAS WEB
Banco Central de Reserva del Per, www.bcrp.gob.pe
Bolsa de Valores de Lima, www.bvl.com.pe
Fondo de Seguro de Depsitos, www.fsd.org.pe
Superintendencia de Banca Seguros y AFPs (SBS), www.sbs.gob.pe
Superintendencia del Mercado de Valores, www.smv.gob.pe
______________________
Docente Responsable 5
_______________________
Jefe o Coordinar de la Carrera6
_______________________
Secretario Acadmico7
62 -