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AO lxxIX N221
ISSN 0024-1636
Edicin Aniversario
Orden Pblico
en la responsabilidad civil
Ramn D. Pizarro y Federico Alejandro Ossola
SUMARIO: I. Cdigo Civil y Comercial, rol de los jueces y orden pblico. II. Sobre el concepto de orden pblico. III. El orden pblico en la responsabilidad civil. IV. La limitacin voluntaria de la respon-
sabilidad derivada del incumplimiento obligacional (dispensa anticipada de la responsabilidad). V. La exclusin de la garanta comn de los acreedores de ciertas indemnizaciones y el orden pblico.
CORREO
ARGENTINO
CENTRAL B
el Cdigo anterior, sino tambin en muchas frmulas abiertas, superadoras del casuismo que
caracterizaba en muchos mbitos al mencionado, que estn dotadas de la flexibilidad necesaria
para adaptarse, en su aplicacin, a los cambios
sociales que acontezcan en el futuro.
Es un Cdigo pensado para resolver casos
(art.1), en el que abundan normas procesales que
tienden a hacer efectivos los derechos que reconoce. Dota a los jueces de un rol protagnico, de tipo
activista, consolidando un proceso iniciado con la
ley17.711, al que el inolvidable Morello describi
elocuentemente como un voto de confianza del
legislador en el juez argentino. Esta situacin se
manifiesta de varias maneras: la constitucionalizacin del derecho privado (arts.1 y 2); la limitacin notable de la autonoma de la voluntad en
algunas parcelas del derecho contractual; la consagracin de los Derechos del Consumidor, ahora
emplazados en el Cd.Civ. y Com.; la tutela de la
dignidad de la persona, fin primordial del Derecho (art.51); la potenciacin de los Principios de
Buena Fe y Ejercicio Regular de los Derechos
(arts.9 y 10); el reconocimiento de los derechos de
incidencia colectiva, que no es sino un signo de estos tiempos, ya que al lado del conflicto individual
coexiste el que involucra a muchos interesados
(art.14); la tutela de la autonoma de la persona
humana y su autodeterminacin.
Todo ello requiere de un juez atento a las necesidades sociales, conocedor de la realidad y,
fundamentalmente, de este nuevo orden normativo,
en sus bases y principios fundantes, pues el nuevo
Cdigo est impregnado de orden pblico en muchos
terrenos.
Los derechos individuales, base fundante de
nuestro sistema, encuentran ahora en ciertas
parcelas mrgenes ms acotados de actuacin, por la existencia de intereses sociales de
rango cualitativamente superior.
Esto no es novedoso, ni constituye un giro revolucionario, pues como se dijo mucho de lo
nuevo que formalmente consagra el nuevo Cdigo no es sino lo que ya se vena haciendo, en especial luego de la reforma constitucional de 1994
Orden Pblico
En la responsabilidad civil
CUENTA N10269F1
FRANQUEO A PAGAR
Martn Lepiane........................................................................................................................... 10
jurisprudencia
Unidad de investigaciones financieras. Suspensin de la multa aplicada a un
Banco. Incumplimiento de la obligacin de reportar operaciones. Prescripcin (CNFed.
Contenciosoadministrativo).............................................................................................. 10
Orden Pblico en la
responsabilidad civil
viene de tapa
que asegura los fines esenciales de la colectividad(10). Corolario de este razonamiento es que
se sostenga que las leyes de orden pblico son
aquellas que el legislador sanciona en inters pblico de la sociedad, en oposicin a otras que se
dictan teniendo preferentemente en mira el inters individual(11).
Esta conceptuacin ha suscitado algunas observaciones.
Se le atribuye confundir el orden pblico con
los principios fundamentales o con el inters
general, pues no distingue el bien jurdico protegido del medio o tcnica empleado para preservarlos(12).
Nosotros creemos que es indispensable formular dicha distincin. La conceptuacin del orden
pblico antes reseada identifica la institucin
con el objeto, cuando, en realidad, es la existencia
de dichos principios o intereses la que determina que el orden pblico-institucin se ponga en
funcionamiento para protegerlos y garantizar su
vigencia irrestricta, limitando la autonoma de la
voluntad mediante los efectos jurdicos que le son
propios (imperatividad de la norma, irrenunciabilidad de los derechos, nulidad de los actos respectivos, etc.)(13).
Advirtase lo siguiente: si bien ambas concepciones relativas al concepto de orden pblico (tutela de los principios fundamentales del orden
social o tutela de los intereses generales de la
sociedad) coinciden en muchos casos, no ocurre
lo mismo en otros, motivo por el cual corresponde
tomar posicin al respecto.
restriccin de los derechos del consumidor o amplen los derechos de la otra parte [art.37 inc.b)
de la ley24.240(17) y art.1092, CCyC].
Coincidimos con De la Fuente en que a esta
altura no nos podemos contentar con una conceptualizacin que slo contempla el orden pblico tradicional (principios que cimientan la organizacin
social), por lo que se debe dar cabida a una concepcin amplia, como la de los intereses generales, que
comprenda tambin este nuevo fenmeno moderno
que cada da adquiere ms importancia(18).
La nocin de orden pblico, de tal modo, se concepta, modela y evoluciona asentada no slo en lo
poltico, sino tambin en lo social y lo econmico(19).
En las cuestiones vinculadas con la autonoma
de la voluntad se evidencia en diversas manifestaciones, como el orden pblico de proteccin,
de coordinacin y de direccin(20), generndose
un fenmeno de intervencionismo estatal muchas
veces justificado, y en otras excesivo, lo que impone los mayores esfuerzos a la hora de establecer
cundo existe un inters general que justifique su
prevalencia frente a los de cada individuo(21). Volvemos a recordar el pensamiento de Borda: el eje
del razonamiento debe transitar por el concepto
mismo de orden pblico y no por sus aplicaciones
o manifestaciones particulares.
No se nos escapa que el orden pblico es, por
su naturaleza, una nocin que puede mutar en el
espacio y en el tiempo, pues entre sus caractersticas fundamentales estn las de ser claramente
nacional (no universal), condicionado, variable y
temporal(22). Ello, sin embargo, no constituye un
obstculo insuperable para formular, con carcter general, un concepto, que sea luego trasladable a cada caso en particular, confrontando los
concretos intereses jurdicos en pugna.
En resumidas cuentas: sostenemos que una cuestin es de orden pblico cuando responde a un inters
general
(24) Por ello no compartimos la opinin de BORDA, en el sentido de que en los casos (cada vez ms comunes) de extensas y
complejas leyes de orden pblico, en que existen disposiciones
en cuyo cumplimiento es evidente que no existe un inters pblico comprometido, es posible prescindir de la imperatividad.
Segn dice, si resulta claro que los fines de la ley no se perjudican en lo ms mnimo con la derogacin contractual de aqullas
disposiciones, si es patente que lo que se ha querido asegurar es
el carcter imperativo de otros preceptos, el juez no debe considerarse obligado por la declaracin de que la ley es de orden pblico y debe admitir, por consiguiente, la validez de los contratos
que deroguen estas normas, evidentemente supletorias. BORDA, Guillermo A., Tratado de Derecho Civil. Parte General,
Ed. Abeledo-Perrot, Buenos Aires, 12a edicin, 1999, t.I, ps.74/75
(25) En palabras de Ada Kemelmajer de Carlucci: aun
cuando una ley no diga expresamente que es de orden pblico, el juez, interpretndola en forma sistemtica, pueda decir
que s lo es, ya que una serie de pautas legales pueden llevarle la conviccin de que la convencin celebrada por las partes
no puede apartarse de las disposiciones previstas por el legislador, su voto en SC Mendoza, sala I, 10/06/2003, Triunfo
Coop.de Seg. Ltda. en: Consolidar A.F.J.P. c. Triunfo Coop.de
Seg. Ltda., LALEY, 2004-A, 137.
(26) Por todos, ver BUSSO, Eduardo B., Cdigo Civil Anotado,
t.I, p.190; y DE LA FUENTE, Horacio H., Orden Pblico, p.33.
(27) BORDA, Guillermo A., Concepto de ley de orden pblico, p.999.
(28) Llambas ha sealado que no hay identidad conceptual entre ley imperativa y ley de orden pblico, que son calificaciones que trasuntan una formalidad lgica diferente. La
imperatividad slo se predica de las leyes cuya observancia
no pueden dejar de lado las convenciones de los particulares,
en tanto que el carcter de orden pblico alude a los motivos o
fundamentos por los cuales se comunica esa imperatividad a la
ley (LLAMBAS, Jorge Joaqun, Tratado de Derecho Civil.
Parte General, t.I, p.162). La imperatividad sera el efecto del
orden pblico y tendra trascendencia prctica, en el sentido
de que cuando el legislador calle sobre el carcter imperativo
de la ley, ser la naturaleza de la norma (si es o no de orden pblico) la que decidir sobre su carcter imperativo. En nuestra
opinin, todas las normas de orden pblico son imperativas, lo
diga o no el legislador. El orden pblico es la causa o fundamento de la imperatividad de la ley, que lo impone a la sociedad.
(29) RIVERA, Julio Csar, Instituciones de Derecho Civil.
Parte General, Ed. Abeledo-Perrot, Buenos Aires, 1993, t.I, p.100.
{ NOTAS }
Especial para LaLey. Derechos reservados (Ley 11.723)
(1) En materia patrimonial no existe una ruptura con el sistema anterior, sino ms bien continuidad y adaptacin en las nuevas
normas, de figuras, instituciones y criterios postulados por la doctrina y la jurisprudencia, tambin existentes en cuerpos normativos especficos. A la vez, se han ajustado varias cuestiones puntuales, y mantenido muchas de las soluciones del Cdigo derogado.
(2) BUSSO, Eduardo B., Cdigo Civil Anotado, Ed. Ediar,
Buenos Aires, 1944, t.I, p.189, quien seala, con razn, que todos los autores reconocen la dificultad de dar una nocin precisa de orden pblico. Tanto las definiciones como los sistemas
enunciados, para establecer cules son las leyes de orden pblico, adolecen de vaguedad e imprecisin.
(3) PIN, Benjamn Pablo. El Orden Pblico en la Constitucin, en la Ley y en el Derecho, Revista de Derecho Privado y Comunitario, Ed. Rubinzal Culzoni, Santa Fe, 2008, t.2007-3, ps.8/9.
(4) BUSSO, Eduardo B., Cdigo Civil Anotado, t.I, p.188;
MARTNEZ PAZ, Enrique, El concepto del orden pblico en
el derecho privado positivo, Revista del Colegio de Abogados de
Buenos Aires, N5, 1942, t.XX, sept./oct, p.666.
(5) SALVAT, Raymundo M. - LPEZ OLACIREGUI, Jos
Mara, Tratado de Derecho Civil Argentino. Parte General, Ed.
TEA, Buenos Aires, Edicin del Cincuentenario, 1964, t.I, p.245.
(6) BORDA, Guillermo A., Concepto de ley de orden pblico, p.998.
(7) Eduardo A. Zannoni, en el prlogo de la obra de DE LA
FUENTE, Horacio H., Orden Pblico, p.V.
(8) Como bien seala De La Fuente, los dos mbitos del orden pblico imponen, a fin de evitar confusiones, separar el
estudio de ambas cuestiones jurdicas; es decir, por una parte
el orden pblico interno y, por otra, el orden pblico internacional (DE LA FUENTE, Horacio H., Orden Pblico, p.4.).
(9) Salvat en SALVAT, Raymundo M. - LPEZ OLACIREGUI, Jos Mara, Tratado de Derecho Civil Argentino - Parte
General, t.I, p.245.
(10) MARTNEZ PAZ, Enrique, El concepto del orden pblico en el derecho privado positivo, p.674. En sentido coincidente, LLAMBAS, Jorge Joaqun, Tratado de Derecho Civil.
Parte General, Ed. Perrot, Buenos Aires, 16a edicin, 1995, t.I,
p.158; PIN, Benjamn Pablo, El Orden Pblico en la Constitucin, en la Ley y en el Derecho, p.9.
(11) BUSSO, Eduardo B., Cdigo Civil Anotado, t.I, p.191.
En sentido coincidente: PLANIOL, Marcel. Trait lmentaire de Droit Civil, Ed. Librairie Gnrale de Droit & de Jurisprudence, 6a edicin, Paris, 1912, t.I, p.109. Comp.: MAZEAUD,
En nuestra opinin, si bien es claro que en muchas leyes imperativas la proteccin inmediata
est orientada a los intereses de los particulares,
no cabe dudar que el inters general se encuentra tambin tutelado, aunque de manera mediata.
Las reglas de la capacidad o la forma de los actos
jurdicos solemnes hacen al orden social general y
trascienden el mero inters individual; sin perjuicio de que, en ciertos casos, el acto obrado en violacin a una ley imperativa pueda ser subsanado.
Debe repararse que (como ocurre en el caso de los
incapaces), tal saneamiento slo es posible despus
de que ha desaparecido el vicio que lo afecta (en el
caso, la incapacidad de hecho), y nunca antes, de
suerte tal que la confirmacin sera nula(30).
Se trata de normas de orden pblico, que prevalecen sobre la autonoma de la voluntad, sobre
las normas supletorias de la ley especial y sobre
las normas supletorias del propio Cdigo.
Con ese fundamento es posible, entonces, distinguir entre orden pblico absoluto, cuando a la
imperatividad de la ley se le suma la irrenunciabilidad del derecho, y orden pblico relativo, en los
casos en que la existencia de leyes imperativas no
impide la renuncia de los derechos que han sido
adquiridos o bien existe irrenunciabilidad del derecho adquirido por leyes no imperativas (como
ocurre con los derechos del trabajador)(34).
En el primero, claro est, los efectos son mucho
ms intensos que en el segundo.
La cuestin es importantsima, y constituye la
verdadera razn fundante de la posibilidad de renunciar, luego de adquiridos, ciertos derechos que
son otorgados en virtud de normas imperativas,
lo cual no ha sido por lo general claramente
explicitado.
En caso de otorgarse una renuncia de derechos
prohibida por la ley, o cualquier acto abdicativo,
la consecuencia es grave: es nula, y puede ser declarada de oficio por el juez(35).
La potestad del juez de actuar de oficio, excediendo los lmites impuestos por los trminos en
que queda trabada la litis, se sustenta en la proteccin de los intereses generales. Tal lo que sucede,
por ejemplo, cuando pueda estar comprometido el
ambiente(39).
c) La nocin de antijuridicidad
El hecho antijurdico es aquel que vulnera el
ordenamiento jurdico, concebido ste como un
todo unitario y coherente. El concepto de antijuridicidad debe ser aprehendido no en sentido
formal (violacin de la ley), sino material, comprensivo de las prohibiciones por implicancia, que
son aquellas que se desprenden de las principios
fundamentales que hacen al orden pblico en sus
diferentes manifestaciones y alcances, a la moral
y a las buenas costumbres(40).
El orden pblico aparece, de tal modo, como un
parmetro objetivo, referencia de ponderacin
indispensable para calibrar la juridicidad o antijuridicidad de la conducta positiva o negativa del
agente.
d) La prejudicialidad penal y la influencia de lo resuelto en sede penal
Si bien se han ampliado las causales que permiten que el juez civil pueda dictar sentencia sin
aguardar la terminacin de un proceso penal vinculado con el mismo hecho, que en forma simultnea se tramita, (art.1775, CCyC), la regla contina
siendo dicha suspensin.
Se trata de una situacin que para el legislador
es claramente de orden pblico, pues luce orientada a evitar el escndalo jurdico que podra dimanar de sentencias contradictorias. Es una solucin
conservadora de lo que tenamos antes, de muy
dudoso sustento y justificacin en la hora actual.
El juez debe suspender de oficio el dictado de
la sentencia definitiva; y los interesados deben invocar y acreditar las excepciones. Sin embargo, si
en el caso existe una cuestin en la que tambin
estn involucrados intereses generales (por ej., en
un asunto ambiental, o en un juicio de recomposicin), el juez de oficio podra activar los mecanismos para determinar si es posible emplazar el
caso en las excepciones.
de una norma de orden pblico y que su aplicacin resulta imperativa, por lo que el juez debe disponer de
oficio la suspensin con el alcance correspondiente, siendo nula la sentencia dictada en infraccin a
esta directiva(41).
{ NOTAS }
(30) Lo dicho nos lleva de la mano a otro problema que es
de no menor entidad. La circunstancia de que una ley sea de
orden pblico no obsta a que la violacin de una ley imperativa
pueda ser causa de nulidad relativa del acto. En los casos de
nulidad absoluta no cabe dudar de que siempre el orden pblico es el que est en juego (art.386, CCyC). Pero existen casos
(los menos, hay que reconocerlo) en los que, aun tratndose de
normas de orden pblico, de todas maneras la nulidad del acto
otorgado en violacin de sus preceptos es relativa; ello ocurre
en el caso de las reglas de la capacidad de ejercicio. Estas son
inderogables por voluntad de las partes; y en caso de obrarse
vulnerando sus preceptos, la nulidad ser relativa (se tutela el
inters del incapaz o del capaz con capacidad restringida), sin
perjuicio de tratarse de normas de orden pblico. Por ende, el
acto otorgado en violacin de una norma de orden pblico pue-
viene de PGINA 3
En el segundo supuesto, esto es, cuando la responsabilidad en la obligacin que integra el contrato se
encuentra limitada, el examen del problema deber
efectuarse a la luz de los principios y reglas que rigen las clusulas limitativas de la responsabilidad,
como ocurre por citar slo un ejemplo respecto
a la clusula claims made en los contratos de seguro,
u otras clusulas que puedan importar una renuncia, cuya interpretacin deber ser restrictiva(49).
a) Caracterizacin
Son clusulas de irresponsabilidad (total o
parcial) aquellas de naturaleza contractual que
excluyen o limitan anticipadamente la responsabilidad del deudor ante posibles incumplimientos
prestacionales.
Constituyen una renuncia a derecho futuros(43),
esto es, derechos eventuales o condicionales,
que s pueden ser objeto de una renuncia(44), y de
interpretacin estricta (art.948, CCyC)(45).
Ello deja fuera de consideracin:
1. Las eventuales renuncias (o tambin transacciones) que puedan otorgarse una vez nacida la
obligacin de reparar el dao causado.
En esto ltimo no interesa que la responsabilidad sea obligacional o extracontractual, ya que
en ambos casos cabe la posibilidad de renunciar
total o parcialmente, tanto al crdito mismo, como
a ciertos derechos o facultades que integran el
haz de poderes jurdicos del acreedor, siempre y
cuando no se trate de derechos irrenunciables por
estar en juego pese a haber sido adquiridos el
orden pblico (art.944 y 1644, CCyC). La cuestin
se rige por las reglas generales de toda renuncia y
tambin de las transacciones, que es lo que generalmente ocurre(46).
2. Los supuestos en los que es la propia ley la que
establece limitaciones en la responsabilidad o exclusin de la misma.
3. Los casos en los que, fruto de un contrato,
uno de los sujetos obtiene que una obligacin no
forme parte del cuadro de sus conductas debidas, hiptesis en la cual obviamente no debe su
cumplimiento, pues al no haber asumido compromiso alguno, nada debe(47).
Si bien cabe distinguir las clusulas de exoneracin de la responsabilidad de las clusulas que
limitan el objeto del contrato, en muchos casos la
diferencia puede resultar sutil y difcil de establecer. Por ejemplo, en el caso de una clusula que
limite el riesgo asegurado, respecto de la cual, sin
embargo, la especificacin del objeto podra traducirse sustancialmente en una exoneracin de
responsabilidad(48).
Se trata de dos conceptos ontolgicamente diversos, pero su identificacin radica, fundamentalmente en el mbito del seguro contra la responsabilidad civil, en que por lo comn ambos supuestos suelen ser designados como clusulas de
limitacin de la responsabilidad o de exclusin de
la cobertura, lo cual hace ingresar las cosas a una
zona gris, que a veces resulta dificultosa de esclarecer. Una cosa es pactar (en el mbito del seguro
o de la medicina prepaga, por ejemplo) cules son
los riesgos cubiertos, en donde se delimita cules
(46) ZAVALA de GONZLEZ, Matilde, Resarcimiento de daos, 4. Presupuestos y funciones del derecho de daos,
ps.551/552.
(47) STIGLITZ, Rubn S. - STIGLITZ, Gabriel A. Clusulas limitativas de responsabilidad, en BUERES, Alberto J.
(Director), Responsabilidad Civil, Ed. Abeledo-Perrot, Buenos Aires., 1990, ps.216/217.
(48) BIANCA, C. Massimo, Derecho Civil, 3 - El Contrato,
Ed. Universidad del Externado de Colombia, 2007, p.376.
{ NOTAS }
(43) En sentido similar, Zavala de Gonzlez seala que dichas
convenciones implican renuncias anticipadas al derecho indemnizatorio. ZAVALA de GONZLEZ, Matilde, Resarcimiento
de daos, 4. Presupuestos y funciones del derecho de daos, p.550.
(44) MACHADO, Jos Olegario, Exposicin y comentario
del Cdigo Civil Argentino, Ed. Librera e Imprenta Europea
de M. A. Rosas, Buenos Aires, 2a edicin, t.3, p.86.
(45) PARELLADA, Carlos Alberto, Clusulas limitativas
de la responsabilidad y de rescisin unilateral y derecho de los
Para algunos poda dispensarse anticipadamente toda culpa, pues el Cdigo no contena
prohibicin alguna al respecto. Otros en cambio,
en posicin que nosotros compartimos, consideraban que la ley prohiba la dispensa anticipada
de la culpa grave, ponderada en concreto, la cual
deba ser asimilada y equiparada al dolo(58).
En el nuevo Cdigo la culpa grave est expresamente contemplada slo en los arts.1771 (acusacin calumniosa), 1819 y 1867 (titularidad de los
ttulos valores), aunque no dudamos en afirmar
que pese a que no se menciona en el art.1724
ella existe como categora especfica y puede ser
predicada en cualquier supuesto en el cual el factor de atribucin sea subjetivo. Ello, por lo dems,
est plasmado en muchas leyes especiales (la de
seguros, sociedades, etc.).
Creemos que la dispensa anticipada de la culpa
grave inserta cualquier tipo de contrato, paritario,
por adhesin a condiciones generales o, con mayor razn, de consumo, es nula (argum. arts.988,
1743, CCyC, y art.40, ley24.240).
La solucin se justifica, pues una clusula de esa
naturaleza atenta contra la buena fe y las buenas
costumbres. Ms todava: contra la nocin misma
de obligacin, pues en los hechos termina dejando
la decisin de cumplir o no cumplir con la obligacin
a la exclusiva voluntad del deudor, lo cual luce contrario a la esencia misma del vnculo obligacional.
Admitir la validez de la clusula de irresponsabilidad por culpa grave permitira alcanzar fcilmente
el fraude a la ley, porque las fronteras entre el dolo
(cuya dispensa anticipada est prohibida) y la culpa
grave en la mayora de los casos son difusas.
Tratndose de contratos de consumo las clusulas de dispensa anticipada de la responsabilidad, cualquiera sea su naturaleza, son invlidas
(argum. arts.988, 1117, CCyC, art.37, ley24.240 y
normativa concordante).
Por todo lo expuesto consideramos que la dispensa total o parcial de la culpa grave es invlida,
ya que en los hechos el deudor se libera de cumplir
absolutamente(59), lo que atenta substancialmente contra el bien comn y es revelador de una disparidad de la situacin de las partes que no resulta tolerable(60).
La solucin es, en principio, similar en los contratos por adhesin a condiciones generales que
no sean de consumo. Sin embargo, cabe aqu una
excepcin: la clusula limitativa de la responsabilidad puede ser vlida si no importa dispensa anticipada de una conducta dolosa, o de culpa grave, o
una desnaturalizacin del vnculo obligatorio, y el
adherente obtiene, como contrapartida, un razonable beneficio econmico o de otra ndole.
En resumidas cuentas: a la dispensa de la culpa grave le son aplicables las mismas consideraciones que a la dispensa del dolo, en el sentido de
que admitirse aqulla importara poner en jaque
el concepto mismo de obligacin, golpeando sus
cimientos(61), desnaturalizndola; y consagrando
una violacin al principio de buena fe.
Los criterios variaban, sin embargo, en la mayor o menor amplitud que se asignaba a esa dispensa.
{ NOTAS }
(50) Cazeaux en CAZEAUX Pedro N. - TRIGO REPRESAS, Flix A., Derecho de las Obligaciones, t.I, p.316. PIZARRO, Ramn Daniel - VALLESPINOS, Carlos Gustavo,
Instituciones de Derecho Privado - Obligaciones, t.2, p.607.
STIGLITZ, Rubn S. - STIGLITZ, Gabriel A., Clusulas limitativas de responsabilidad, p.225. PARELLADA, Carlos Alberto, Clusulas limitativas de la responsabilidad y de
rescisin unilateral y derecho de los consumidores, p.882;
ALTERINI, Atilio Anbal, Contratos. Civiles - Comerciales de Consumo, Ed. Abeledo Perrot, Buenos Aires, 1998, p.602;
BOFFI BOGGERO, Luis Mara, Tratado de las Obligaciones,
Ed. Astrea, Buenos Aires, 1979/1985, t.2, p.189; LLAMBAS,
Jorge Joaqun, Tratado de Derecho Civil. Obligaciones, t.I,
p.170. MOSSET ITURRASPE, Jorge - KEMELMAJER de
CARLUCCI, Ada, Responsabilidad Civil, Ed. Hammurabi,
Buenos Aires, 1992, p.138; BUERES, Alberto J., Responsabilidad Civil de los Mdicos, Ed. Hammurabi, 2a edicin, Buenos
Aires, 2006, p.554.
(51) BUSTAMANTE ALSINA, Jorge, La clusula limitativa de responsabilidad en la contratacin predispuesta,
LALEY, 1997-A,50.
(52) REZZNICO, Juan Carlos, Principios fundamentales
de los contratos, Ed. Astrea, Buenos Aires, 1999, ps.530/531.
(53) CARRANZA, Jorge A., El Abuso del Derecho en la
Reforma del Cdigo Civil, Ed. Abeledo-Perrot, Buenos Aires,
1970, p.36.
sumidores, p.883; MOSSET ITURRASPE, Jorge, Responsabilidad por Daos, Ed. Rubinzal Culzoni, Santa Fe, 1998, t.I,
Parte General, p.154.
(62) Conf. MOSSET ITURRASPE, Jorge, Responsabilidad por Daos, t.I, p.154.
(63) KEMELMAJER de CARLUCCI, Ada, La clusula
penal, Ed. Depalma, Buenos Aires, 1981, p.145.
(64) CNCiv., sala F, 06/06/1989, Inversora Castagnino, S.
A. c. Macchi, Cecilia L., LALEY, 1989-D, 540. Tambin CNCiv., sala D, 13/09/1979, Bartulovic, Esteban y otro c. Julio y
otra, LaLey Online.
(65) Se ha sealado que si el locatario no cumpli con la
obligacin de restituir, permaneciendo en el inmueble hasta
que se dictara sentencia de desalojo en su contra, amparado
en una clusula de irresponsabilidad, como lo es una clusula
penal que arroja un monto irrisorio, la aplicacin de dicha pena
constituye un abuso de derecho, claramente enmarcado en el
art.1071 del Cd. Civil. En tales condiciones, la indemnizacin
deber ser calculada sobre la base del valor locativo real que
corresponde adjudicarle al inmueble (CNEsp. Civ. y Com.,
sala VI, 08/06/1988, Gonzlez, Mario A. R. c. Industrias Basel,
S. A. y otros, LALEY, 1989-A, 172.
(66) PIZARRO, Ramn Daniel - VALLESPINOS, Carlos
Gustavo, Instituciones de Derecho Privado - Obligaciones,
t.3, p.81. Tambin CCiv. y Com., Quilmes, sala I, 27/02/1997,
Ventura, Enrique c. Via, Hctor L., LLBA 1997, 1181.
viene de PGINA 5
Sobre tales bases, entendemos que una clusula de dicho tenor es en principio invlida, desde
que sin lugar a dudas atenta contra la proteccin
prevalente de la que goza en la actualidad la persona humana, desnaturalizando la obligacin y el
acto jurdico en el que reposa (por ej., en el caso
de la responsabilidad de los establecimientos educativos).
El Cdigo Civil y Comercial, con excelente criterio, determina que estn excluidos de la garanta
comn que todo deudor tiene frente a sus acreedores (art.743) las indemnizaciones que le corresponden por dao moral y por dao material derivado
de lesiones a su integridad psicofsica [art.744,
inc. f)] y la indemnizacin por alimentos que corresponde al cnyuge, al conviviente y a los hijos
con derecho alimentario, en caso de homicidio.
Sin embargo existen mbitos donde dicha dispensa se limita an ms. As, en el mbito de la
medicina, tal vez como en pocos, se encuentra
cercenada sensiblemente la autonoma privada,
encontrndose indiscutiblemente implicado el
orden pblico, motivo por el cual se ha dicho
las clusulas son prcticamente impensables, teniendo un campo estrechsimo, pues la labor de
dichos profesionales es de orden pblico(70). En
nuestra opinin, la prohibicin de dispensa es absoluta, precisamente por el orden pblico existente en la materia, y por tratarse de daos derivados
de la lesin de derechos personalsimos(71).
Es una solucin plausible, que permite armonizar la normativa del Cdigo Civil con lo dispuesto
por el art.108 de la ley de concursos 24.522, que
en materia de quiebra expresamente declara a la
indemnizacin por dao moral excluida del desapoderamiento de bienes del deudor.
El criterio seguido, absolutamente novedoso en
la legislacin comparada, respeta adecuadamente
el carcter unitario que debe tener la regulacin
de la garanta patrimonial del deudor, de los bienes que la comprenden, y sus exclusiones, que no
{ NOTAS }
(67) En este sentido, se ha resuelto que es vlida la clusula consignada en un contrato de venta de un sistema informtico por medio de la cual se establece que el vendedor
responde hasta el monto total del contrato, desde que dicha
estipulacin no implica una evasin dolosa de la responsabilidad del proveedor informtico, sino que pretende tasar
previa y convencionalmente el riesgo de la operacin mxime
MAS INFORMACIN
Galds, Jorge Mario, La responsabilidad civil y el derecho transitorio, LALEY, 16/11/2015, 3.
Jalil, Julin Emil, La aplicacin del nuevo Cdigo
Civil y Comercial en la funcin resarcitoria de la responsabilidad civil. Desentraando los enigmas de la imple-
II. La sucesin
El art.2277 del CCyC, establece que la muerte
real o presunta de una persona causa la apertura de su sucesin y la transmisin de su herencia a las personas llamadas a sucederle por el
testamento o por la ley. La herencia comprende
todos los derechos y obligaciones del causante
que no se extinguen por su fallecimiento (ltimo
prrafo).
El heredero se subroga en la titularidad del
patrimonio transmitido, lo sustituye al causante,
y, por ende, asume las deudas de la herencia: El
heredero que acepta la herencia queda obligado
al pago de las deudas y cargas de la herencia con
los bienes que recibe, o con su valor si los ha enajenado (art.2280, ltimo prrafo, y 2317)(3). Por
lo tanto, debe cumplir las obligaciones que gravan el patrimonio del difunto y las que nacen de
la transmisin misma de ese patrimonio, siendo
sus lgicas consecuencias que los acreedores de
la herencia disponen contra el heredero los mismos medios de ejecucin que contra el difunto
mismo, y los actos ejecutorios contra el difunto lo son igualmente contra el heredero. As lo
explicitaban los arts.3431 y 3432 del Cdigo de
Vlez Sarsfield, reglas que, desde luego, siguen
vigentes.
El nuevo Cdigo recept esta doctrina al establecer que existiendo bienes registrables en
Privado y Comunitario, 2012-3-567, nII; y Aspectos de las sucesiones en el nuevo Cdigo, LaLey, 2015-E, 864.
(7) NATALE, Roberto M., en PEYRANO, Jorge y VZQUEZ FERREYRA, Roberto, Cdigo Procesal Civil y Comercial
de la Provincia de Santa Fe. Anlisis doctrinario y jurisprudencial,
t.3, Ed. Juris, Rosario, 1998, p.4; CORNEJO, Ral J., Procesos Sucesorio, Ed. Plus Ultra, Buenos Aires, 1977, p.7; CNCiv.,
Sala H, 29/10/97, LALEY, 1998-E, 426.
(8) AZPIRI, JORGE O., Juicio Sucesorio, Ed. Hammurabi, Bs. As., 2009, p.37.
(9) CNCiv., sala J, del 23/6/95, JA, 1998-II, ndice, sum. 66,
p.222.
(10) FERRER, Francisco y NATALE, Roberto, La sucesin notarial en las XX Jornadas Nacionales de Derecho Ci-
contina en pgina 8
{ NOTAS }
Especial para LaLey. Derechos reservados (Ley 11.723)
(1) C1Civ. y Com., sala III, San Isidro, Orihuela, Claudio
Antonio vs. Lacarra, Carmen Estela y otro s/ Escrituracin,
del 15/09/2015, LALEY online: AR/JUR/31255/2015; RCCyC,
2015 (noviembre), 99.
(2) FERRER-CRDOBA-NATALE, Observaciones al
Proyecto de Cdigo Civil y Comercial, en Revista de Derecho de
Familia y de las Personas, octubre de 2012, p.127, n10.
(3) La misma consecuencia de la aceptacin bajo beneficio
de inventario del Cdigo Civil derogado, que era presumida
por la ley (arts.3363 y 3371).
(4) BONFANTE, Pietro, Corso de diritto romano, vol. VI: Le successioni, Giuffr, Milano, 1974, p.76;
WINDSCHEID, B., Diritto delle Pandette, ttrad. de
viene de PGINA 7
IV. Competencia
La competencia en materia sucesoria estaba
regida por el art.3284 del Cdigo Civil velezano
que estableca claramente en su primer prrafo: La jurisdiccin(12) sobre la sucesin corresponde a los jueces del lugar del ltimo domicilio
del difunto.
En igual sentido dispone el art. 2336, primer
prrafo, del CCyC: La competencia para entender en el juicio sucesorio corresponde al juez del
ltimo domicilio del causante, sin perjuicio de lo
dispuesto en la Seccin 9na., Cap. 3, Ttulo IV,
del Libro 6to(13).
La norma es de orden pblico(14), porque
regla la competencia en razn de la materia,
lo que implica necesariamente que los dems
jueces que no tengan jurisdiccin en el ltimo
domicilio del causante debern declararse
incompetentes y remitir al que corresponda
los procesos en trmite y las acciones que se
inicien y se enmarquen en lo prescripto por la
{ NOTAS }
(11) CCiv. y Com. San Isidro, sala I, del 14/7/98, LLBA, 199632; CNCiv., sala E, del 26/6/85, JA, 1985-IV, ndice, p.139.
(12) El vocablo jurisdiccin que emplea este precepto se interpreta como competencia territorial: STRATTA, Alicia J.,
en LLAMBAS-MNDEZ COSTA, Cdigo Civil Anotado,
t.V-A, Abeledo-Perrot, Bs. As., 1988, p.65 (nII); PODETTI,
J. Ramiro, Tratado de la competencia, Ediar, Bs. As., 1954,
n205, p.482.
(13) O sea, establece la excepcin en el caso de la sucesin
internacional: cuando el causante ha tenido su ltimo domicilio
en el extranjero, y tiene bienes inmuebles en el pas, es competente el juez del lugar de situacin de dichos bienes (art.2643,
CCyC).
(14) MEDINA, Graciela, Proceso sucesorio, t.I, 2da. ed.,
Ed. Rubinzal Culzoni, Santa Fe, Bs. As., 2006, ps.55/56; NATALE, Roberto M., en FERRER-MEDINA, Cdigo Civil Comentado, t.I, 2da. ed., Ed. Rubinzal Culzoni, Santa Fe, Bs. As.,
2011, ps.101/102; AZPIRI, Jorge O., Juicio sucesorio, cit., parg. 11, y adems, Incidencias del Cdigo Civil y Comercial.
Derecho sucesorio, Hammurabi, Bs. As., 2015, p.125.
(15) CS, 10/9/85; FASSI-MAURINO, Cdigo Procesal Civil y Comercial, t.IV, Astrea, 3ra. ed., Bs. As., 2005, parg. 20,
p.718; PERRINO, Jorge O., Derecho de las sucesiones, t.I,
n166-d), Abeledo Perrot, Bs. As., 2011.
(16) En las Provincias de Buenos Aires, Santa Fe, Misiones,
etc. (MEDINA, G., Proceso sucesorio, cit., t.I, ns. 76 y 79). En
contra, considerando errnea esta tendencia jurisprudencial:
CORDOBA, Marcos M., en LORENZETTI, Ricardo L. (dir.)
Cdigo Civil y Comercial de la Nacin Comentado, t.X, Rubinzal Culzoni, Santa Fe, Bs. As., 2015, p.606.
(17) CNCiv., Sala B, 14/6/83, JA, 1984-II-Indice, p.30, sum.
2; CS Tucumn, del 30/10/96, LaLey 1998-D, 872, n40.636S; PALACIO, Lino E., Derecho procesal civil, t.II, n188-a),
Perrot, Bs. As., 1987.
(18) CS, del 16/3/82, LaLey, 1982-C, 360; CS Tucumn,
del 30/10/96, LALEY, 1998-D, 872, 40.636-S; CNCiv., sala A,
del 21/4/1988, LALEY, 1988-D, 285, DJ, 1989-1-161; sala B, del
19/2/1997, LALEY, 1997-C, 1003; CNCiv., sala C, del 4/12/97,
LALEY, 1998-C, 504, DJ, 1998-2-1196; CNCiv., sala D, del
20/5/1980, Rep.ED 16-150, sum. 80, etc. BORDA, Guillermo
A., Tratado de derecho civil. Sucesiones, 9na. ed., actualizada por Defina M. Borda, Ed. LaLey, Bs. As., 2008, t.I, n57;
FASSI-MAURINO, Cdigo Procesal Civil y Comercial,
cit., t.IV, parg. 21, p.718; ALTERINI, Jorge H. (director
general)-FERRER Francisco A. M., Cdigo Civil y Comercial Comentado. Tratado exegtico, t.XI, LaLey, Bs. As.,
2015, p.287, n2.
(19) Este fundamento de orden prctico ya lo invocaba
Georges Antoine CHABOT DE LALLIER, y se mantiene
vigente (Commentaire sur la loi des successions, Librairie de
Jurisprudence de Cotillon, t.2, Pars, 1839, p.214, n2); CS,
del 16/3/82, LaLey, 1982-C, 360; PERRINO, Jorge O., Derecho de las sucesiones, cit., t.I, n165-b); GONZLEZ
MAGAA, I., en RIVERA-MEDINA, Cdigo Civil y Comercial de la Nacin Comentado, t.VI, LaLey, Bs. As., p.178,
n1-3.
(20) CNCiv., sala A, del 21/4/88, LaLey, 1988-D, 285; PALACIO, Lino E., Derecho procesal civil, cit., t.II, n188; PODETTI, J. Ramiro, Tratado de la competencia, cit., n205,
p.482; GONZLEZ MAGAA, I., en RIVERA-MEDINA,
Cdigo Civil y Comercial de la Nacin Comentado, t.VI, LaLey,
Bs.As., p.177, n 1-1.
(21) Se tratara para algunos autores del nico fundamento
del fuero de atraccin: DE IRIONDO, Luis U., Fuero de atraccin, ED, 7-461, n21; STRATTA, Alicia J., en LLAMBASMNDEZ COSTA, Cdigo Civil Anotado, cit., t.V-A, p.67; PREZ LASALA, Jos L., Tratado de sucesiones, t.I, Ed. Rubinzal Culzoni, Santa Fe, Bs. As., 2014, n66.
(22) CNFed. Civ. y Com., sala 1, del 15/4/99, LaLey, 1999E, 424; sala K, del 30/10/1990; sala D, del 20/9/1977, LaLey,
1978-A, 253; Trib. Ap.Fam. n1, Montevideo, sentencia
n114/10, del 21/4/2010, en Anuario Uruguayo Crtico de Derecho
de Familia y Sucesiones, Fundacin de Cultura Universitaria,
Montevideo, 2013, t.I, p.382, sostuvo que el fuero de atraccin
Consiste en atraer al juicio universal todos los dems procesos relacionados con el patrimonio como universalidad jurdica.
(23) Conf.: ZANNONI; Eduardo A., Derecho de las sucesiones, cit., t.1, parg. 100.
(24) CS, del 16/3/82, LaLey, 1982-C, 360; CNCiv., sala A,
del 21/4/88, LaLey, 1988-D, 285; ST Entre Ros, sala Civ. y
Com., del 6/11/94; CNCiv., sala B, del 19/2/97, LaLey, 1997-C,
1003; CCiv. y Com., Rosario, Sala 1ra, 19/10/95, JA, 1998-II-222,
sum. n70.
el procedimiento de pago del art.2358. Si los herederos guardan silencio o rechazan el crdito,
el acreedor debe promover la accin que le corresponde. Ante qu juez? Naturalmente ante
el mismo magistrado ante el cual se tramit el
frustrado pedido de legtimo abono, pues ante
l, reiteramos, se est realizando la liquidacin
de la herencia. Hay una conexidad manifiesta e
impuesta por la ley.
d) Quien recepta las denuncias o verificaciones de crditos, y debe presentarse en las
acciones promovidas contra el causante o sus
herederos, es el administrador judicial de la
sucesin por imperio de la prescripcin de los
arts. 2353 in fine, 2354, 1 prrafo, in fine del
CCyC, siendo a su vez quien est a cargo de
llevar adelante el procedimiento de pago del
art.2358 del CCyC, cuya norma remite al rango de preferencia establecido en la ley de concursos (arts.239/250, ley24.522), en correlato
con el art.2579 del CCyC, segn el cual en los
procesos universales los privilegios se rigen
por la ley aplicable a los concursos, exista o no
cesacin de pagos.
Canceladas las deudas, seguidamente el administrador judicial debe cumplir con los legados en los lmites de la porcin disponible, en
su caso, en el orden establecido en el art.2358,
segunda parte, del CCyC, es decir primero se
atienden los preferidos por el testador, luego los
de cosa cierta y determinada; y finalmente, los
dems, agregando que si hay ms de la misma
categora se pagarn a prorrata.
Con respecto a los acreedores presentados una
vez vencido el plazo de treinta das del art.2340
del CCyC, cabe expresar que analgicamente se
aplicarn las normas de la ley concursal sobre
verificaciones tardas (art.56, ley24.522), es decir, toman el procedimiento de pago en el estado
en que se encuentre, pudiendo cobrar si todava
quedan bienes, debiendo, en su caso, cargar con
las costas generadas a su instancia. Si ya se agot el activo, podrn perseguir a los legatarios que
cobraron antes que ellos, en razn de la preferencia que tienen sobre los mismos (arts.2358 y
2319). Esta accin contra los legatarios caduca al
ao contado desde el da en que cobran sus legados (art.2319, CCyC).
e) Por ltimo, el art.2359 del CCyC consagra
un eficaz recurso para asegurar a los acreedores
y legatarios tardos e impagos el cobro de sus
crditos y de sus legados, cuando todava hay un
remanente de la herencia: Pueden oponerse a la
entrega de los bienes a los herederos hasta que
queden satisfechos sus crditos o legados.
c) Los acreedores pueden optar entre continuar o promover sus acciones individuales, pues
ninguna norma lo prohbe, o decidirse por el trmite de legtimo abono, lo que deben realizar ante
el juez del sucesorio, previsto en el art.2357(34),
porque ante este juez se tramitan todas las cuestiones atinentes a la liquidacin de la herencia, y
porque del pedido del acreedor se corre traslado a los herederos, pudiendo stos reconocer el
crdito, en cuyo caso el juez lo declarar de legtimo abono, y el acreedor debe ser pagado segn
(31) Bona non intelliguntur nisi deducto aere alieno: Se entiende por bienes o fortuna de cada uno lo que resta una
vez deducidas las deudas, PAULO: Digesto, 50, 16, 39, 1; en
igual sentido la concepcin de la herencia de las Partidas:
Ley 8va., ttulo XXXIII, Partida VII.
(32) AZPIRI, Jorge O., Incidencias del Cdigo Civil y Comercial. Derecho sucesorio, cit., p.126.
(33) ALTERINI, Jorge H. (Director general)-FERRER
Francisco A.M., Cdigo Civil y Comercial, Tratado exegtico, cit., t.XI, p.360.
X. Conclusin
Concluimos que resulta errado sostener que
el fuero de atraccin ha sido modificado en la
nueva regulacin civil y comercial, y revela
una lectura gramatical del segundo prrafo del
art.2336, al margen de toda la normativa que
regula la transmisin de los derechos por causa de muerte y la liquidacin de la herencia. Se
trata, por tanto, de una interpretacin que no
constituye una derivacin razonada del derecho
vigente, y por ello debe ser superada por contradecir el inters general de la justicia y de los
justiciables.l
{ NOTAS }
(28) RIVERA, Julio C., Instituciones de derecho civil.
Parte General, t.I, Lexis Nexis, Bs. As., 4ta. ed., 2007, n173.
(29) As lo declar el citado fallo de la C1ra Civ. y Com.,
San Isidro, sala III, del 15/9/15, citado al comienzo: La regla
para estos casos (pluralidad de herederos) es la competencia
del juez del sucesorio, siendo excepcional la posibilidad de
competencia del juez del domicilio del heredero nico.
(30) ALTERINI, Jorge H. (Director general)-FERRER
Francisco A.M., Cdigo Civil y Comercial, Tratado exegtico, cit., t.XI, p.287, n3.
jurisprudencia
Unidad de
Investigaciones
Financieras
Suspensin de la multa aplicada a un Banco. Incumplimiento de la obligacin de reportar operaciones. Prescripcin.
Vase en esta pgina, Nota a Fallo
nota a fallo
V. Conclusiones.
Martn Lepiane
I. Introduccin
La Cmara Contencioso Administrativo Federal (Sala IV), con fecha 14 de julio de 2015, en autos
HSBC BANK Argentina S.A. c. UIF - Res. 141/12
SUM 672/10, resolvi dejar sin efecto la resolucin141/2012, dictada por la Unidad de Informacin Financiera (UIF) respecto del HSBC Bank
Argentina S.A. (el Banco) y de los dems sumariados. Mediante dicha resolucin, la UIF haba
condenado al Banco, al funcionario responsable
y al oficial de cumplimiento, a pagar la multa de
$31.683.583,75 (aplicable por separado al Banco,
por una parte, y a las personas humanas sumariadas, por el otro).
La Cmara bas su decisin en que la potestad
punitiva de la UIF, al momento de su dictado, se
encontraba extinguida por el transcurso del plazo
de prescripcin.
Este caso reviste singular trascendencia, no slo
por la confirmacin de la pacfica jurisprudencia
en materia de prescripcin de multas administrativas, sino porque se erige en un claro llamado de
atencin sobre las severas falencias que afectan a
la ley25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo y a las concordantes resoluciones de la UIF en lo que respecta a la graduacin, instruccin e imposicin de sanciones.
II. Hechos
La multa impuesta por la UIF result de un proceso sumarial iniciado por el incumplimiento de la
obligacin de reportar las operaciones que, por la
suma de $31.683.583,75, una firma haba efectuado
en el perodo comprendido entre el 13 de septiembre
y el 10 de diciembre de 2007 en la cuenta corriente
abierta en el Banco.
El tema principal del caso se refiere a la aplicacin de la prescripcin respecto de las infracciones alegadas por la UIF. Al momento de los hechos, la ley25.246 no contena disposiciones sobre
prescripcin de las infracciones. Fue recin con la
reforma introducida por la ley26.683 (de junio de
2011) que se estableci el plazo de cinco aos. Por
lo tanto, los recurrentes consideraron aplicable el
art.62, inc.5, del Cd. Penal, segn el cual prescriben a los dos aos las acciones penales cuando se
tratare de un hecho reprimido con multa.
El tipo infraccional alegado por la UIF se integr con los arts.21, inc.b, y 24, incs.1 y 2, de la
ley25.246, sobre Prevencin de Encubrimiento y
Lavado de Activos de origen delictivo, y sus modificatorias, y en la resolucin UIF 2/2007.
El art.21, inc.b), de la ley 25.246 establece la
obligacin de: Informar cualquier hecho u opera-
{ NOTAS }
Especial para LaLey. Derechos reservados (Ley 11.723)
(1) Fallos: 184:70; 185:251; 220:1128; y 281:211, entre otros.
(2) Fallos: 198:214 y sus citas.
Es aqu donde se produce la primera falla del sistema. El art.21, inc.b), de la ley25.246 dispone que:
La Unidad de Informacin Financiera establecer, a
travs de pautas objetivas, las modalidades, oportunidades y lmites del cumplimiento de esta obligacin
para cada categora de obligado y tipo de actividad;...
El efecto de esta transformacin tuvo dimensiones de enorme magnitud. Segn relata el Informe
2011: En casi diez aos de existencia (2000-2009),
la UIF contaba con un acumulado de 6000 ROS,
mientras que en tan solo dos aos (2010-2011) recibi
casi el triple de esa cifra (16.500 ROS). A ello debe
agregarse que en 2013 la cantidad de ROS super
los 36.000 segn el Informe de Gestin de la UIF
para dicho ejercicio(8). Es evidente que esto no
obedeci a un incremento de la actividad sospechosa, sino a un cambio de criterio y a un exceso
de cautela por parte de los sujetos obligados.
contina en pgina 12
{ NOTAS }
(4) Por ejemplo, el art.29 de la resolucin UIF N121/2011,
aplicable a entidades financieras, establece como
circunstancias meramente enunciativas, entre otras: a) Los
montos, tipos, frecuencia y naturaleza de las operaciones
que realicen los clientes que no guarden relacin con los
antecedentes y la actividad econmica de ellos. b) Los montos
inusualmente elevados, la complejidad y las modalidades
no habituales de las operaciones que realicen los clientes.
c) Cuando transacciones de similar naturaleza, cuanta,
modalidad o simultaneidad, hagan presumir que se trata de una
operacin fraccionada a los efectos de evitar la aplicacin de los
procedimientos de deteccin y/o reporte de las operaciones.
d) Ganancias o prdidas continas en operaciones realizadas
repetidamente entre las mismas partes.
(5) El art.303 del Cd. Penal establece que: Ser
reprimido con prisin de tres (3) a diez (10) aos y multa
de dos (2) a diez (10) veces del monto de la operacin, el que
convirtiere, transfiriere, administrare, vendiere, gravare,
disimulare o de cualquier otro modo pusiere en circulacin
en el mercado, bienes provenientes de un ilcito penal, con la
consecuencia posible de que el origen de los bienes originarios
o los subrogantes adquieran la apariencia de un origen lcito....
Es realmente difcil de lograr una interpretacin uniforme
sobre los alcances de esta figura tan abierta. La consecuencia
posible de que los bienes adquieran la apariencia de origen
lcito depende del criterio con el cual se lo analice. Adelanto
que, en mi opinin, slo puede configurar este delito una accin
que simule un acto jurdico productor de ganancias lcitas
Sganos en
viene de PGINA 11
No obstante, segn se desprende del fallo comentado, la UIF consider que el factor de atribucin de responsabilidad se hallaba configurado en
el caso. En este sentido, afirm que las infracciones
administrativas eran distintas de los delitos penales,
pues las primeras exhiban carcter formal y objetivo,
sin que fuera necesaria para su imposicin la presencia de elemento subjetivo y/o de intencionalidad alguna. Bastaba la transgresin de la norma que, por su
especialidad, no poda ser desconocida por la entidad
bancaria.
El abandono de la responsabilidad objetiva
en materia sancionatoria en favor de la responsabilidad subjetiva (culpabilidad) se encuentra
establecida por la Corte Suprema de Justicia de
la Nacin desde antiguo. As, dijo la Corte que:
[E]s requisito ineludible de la responsabilidad penal la positiva comprobacin de que la accin ilcita
pueda ser atribuida al procesado tanto objetiva como
subjetivamente(16).
Los tribunales inferiores tambin han afirmado reiteradamente la necesidad de participacin
personal en el hecho investigado para fundar la
responsabilidad. As, en relacin con los integrantes de los rganos de personas jurdicas se
ha resuelto que ...la sola circunstancia de que el imputado integre el directorio de la sociedad no resulta
suficiente para establecer su intervencin en el delito
investigado...(17). En el mismo sentido, se sostuvo
que: el solo desempeo del cargo de presidente del
directorio de la sociedad no es comprobacin suficiente de intervencin en el hecho del imputado, mxime
cuando, como ocurre en este caso, el imputado ha invocado distintas circunstancias respecto a su falta de
Parece, al menos, contrario a una aproximacin intuitiva al caso que una sola persona humana (el oficial de cumplimiento) y tampoco los
integrantes de un rgano de administracin con
diversas tareas puedan estar al corriente de las
miles de operaciones que diariamente lleva a
cabo una entidad financiera y, adems, decidan
dolosamente sustraerse a las obligaciones impuestas por la ley. Si bien nuestra jurisprudencia
no ha sido tan enftica en limitar la aplicacin de
esta responsabilidad objetiva en materia de sanciones administrativas, casos como ste obligan
tanto al Poder Legislativo como al Poder Judicial
a defender garantas constitucionales bsicas
como los principios de legalidad, culpabilidad y
razonabilidad.
Resulta tambin observable que, en los casos
en que el propio regulador es emisor de normas,
intrprete, conduce tareas de inspeccin, decide
la apertura del sumario, lo sustancia, y resuelve,
las apelaciones no tengan efecto suspensivo. El
art.33 de la resolucin 11/2012 de la UIF establece
que las resoluciones finales podrn recurrirse judicialmente, pero que dicho recurso tendr carcter devolutivo. Resultara una grave injusticia que
una persona humana sufra procesos de ejecucin
por una suma de ms de $30 millones de pesos,
como en este caso, cuando la accin se encontraba
claramente prescripta.
todo caso, los sujetos obligados, segn el caso, sin duda podrn
cuestionar los deberes que se les imponen o su extensin, o
la amenaza de ser sancionados en caso de incumplimiento,
cuando la observancia de las normas sancionadas o que
se sancionaren pudiera entrar en pugna con garantas
constitucionales fundamentales, como el derecho de trabajar,
el de defensa en juicio u otras frente a las cuales un deber
meramente legal no podra prevalecer; asimismo, el conflicto
de alguno de los deberes impuestos por el rgimen de lavado
con otros cuya observancia impusiera el orden jurdico al
sujeto obligado, podra ser resuelto conforme a los principios
generales sobre colisin de deberes o los estados de
necesidad, estudiados por la dogmtica penal, sobre los que se
V. Conclusiones
/thomsonreuterslaley
@TRLaLey
{ NOTAS }
(16) CS, Frin, Jorge A., F. 547.XXX; ver asimismo, Fallos:
271:297; 284:42; 292:195; 303:1548 y 303:267.
(17) CNPenal Econ., Alesia SACIF y AG s/ Rgimen Penal
Tributario, del 2/4/98..
(18) CNPenal Econ., sala A, Andrs, Mario y Castro, ngel
s/ inf. ley24.769, del 3/11/98.
(19) Cfr. de este autor, Evolucin de los Derechos Sociales:
Del reconocimiento a la exigibilidad, Proemio, LaLey, Buenos
Aires 2007.
(20) CNEO LIBARONA, Mariano, Rgimen del lavado
de dinero, LALEY 2013-B, 638.
(21) El Dr. GIL LAVEDRA, en El nuevo rgimen legal de
lavado de activos, (LALEY 2011-D, 1223) adverta que En
edictos
Juzgado Nacional en lo Civil N22, Secretara nica, cita y emplaza por el trmino de
treinta (30) das a herederos y acreedores de
REYNALDO CANTIZANO, ALICIA ROSA
CANTIZANO y LUISA PRADA. Publquese
por tres (3) das en LALEY.
Buenos Aires, 15 de abril de 2015
Dolores Miguens, sec.
LALEY: I. 23/11/15 V. 25/11/15
El Juzgado Nacional de Primera Instancia en
lo Civil N36 cita y emplaza a los herederos
y acreedores de ROSA LOCCISANO a los
efectos de hacer valer sus derechos por el
trmino de treinta das. Publquese por tres
das en LALEY.
Buenos Aires, 7 de abril de 2015
Mara del Carmen Boulln, sec.
LALEY: I. 23/11/15 V. 25/11/15
El Juzgado Nacional de Primera Instancia en lo
Civil N96, Secretara nica, sito en Av. de los Inmigrantes 1950, piso 6, cita y emplaza por treinta das a herederos y/o acreedores de SAMUEL
FINK, a efectos de hacer valer sus derechos. Publquese por tres das en el diario LaLey.
Buenos Aires, 6 de noviembre de 2015
Mariano Martn Cortesi, sec.
LALEY: I. 23/11/15 V. 25/11/15
deudas que registre el inmueble por impuestos, tasas y contribuciones, devengadas antes
de la toma de posesin cuando el monto obtenido en la subasta no alcance para solventarlos, no cabe una solucin anloga respecto
de las expensas comunes (conf. Plenario Cm.
Civ. Servicios Eficientes S.A. c/ Yabra Roberto Isaac s/ ejecucin hipotecaria. No procede
la compra en comisin ni la ulterior cesin
del boleto de compraventa. No se autoriza la
compra por mandato tcito, en los trminos
dispuestos por el art.17 del Reglamento de la
Oficina de Subastas (Resolucin 60/2005,
Consejo de la Magistratura). En caso de compra mediante poder, el martillero anunciar
de forma inmediata y a viva voz el nombre del
mandante. Adeuda: Muni. Pinamar $1751,66
al 11/06/14 fs.183/93, ARBA $1900,60 al
26/06/14 fs.175/180, Coop Aguas y Luz
Pinamar s/d al 11/8/14 fs.207/09, Expensas
al 22/10/15 $75.584,15 (Cap.$47.250 +
int. $28.334,15), Expensa oct/15 $2000 a
fs.387. Exhibicin: 27/11/15 de 16 a 18 hs. y
28/11/15 de 10 a 12 hs. el presente deber publicarse por dos das en el Boletn Oficial y en
el diario LALEY.
Buenos Aires, 3 de noviembre de 2015
Diego Hernn Tachella, sec.
LALEY: I. 19/11/15 V. 20/11/15
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