DERECHO BANCARIO Y MERCADO DE CAPITALES

CODIGO: DER218
DER218 - DERECHO BANCARIO Y MERCADO DE CAPITALES
1 - Derecho Bancario - MODULO 1
1-1 - Derecho Bancario: definicin, autonoma y caracteres. - MODULO 1
1-1-1 - Ubicacin en el derecho (pblico o privado), fuentes. Bases constitucionales del
sistema. Las leyes 21.526 y 24.144. (Error de Programa) - MODULO 1
1-1-2 - Ubicacin en el derecho (pblico o privado), fuentes. Bases constitucionales del
sistema. Las leyes 21.526 y 24.144. - MODULO 1
1-2 - La Actividad Bancaria: Origen, evolucin y trascendencia. - MODULO 1
1-2-1 - La actividad tpica: Naturaleza jurdica, la institucionalizacin y supervisin. - MODULO
1
1-2-2 - Objeto: el crdito, la moneda y los ttulos valores. Conceptos y lineamientos. MODULO 1
1-2-3 - La moneda y el dinero: diferencias, naturaleza jurdica y funciones. - MODULO 1
1-3 - El rgimen cambiario - MODULO 1
1-4 - El Mercado: Tipos de mercado: monetario, de crdito, cambiario y de capitales.
Funciones. - MODULO 1
2 - Sistema Financiero Argentino. - MODULO 1
2-1 - Antecedentes y evolucin: Importancia. - MODULO 1
2-1-1 - Edad antigua, media y moderna. - MODULO 1
2-2 - Organizacin del sistema financiero argentino: Antecedentes: 1) El rgimen de 1935, 2) El
rgimen de 1946, 3.) El rgimen de 1957, 4.) La ley 18061, 5) La reforma de 1973, 6) La reforma
de 1977. - MODULO 1
2-3 - El derecho bancario en la actualidad: Las ltimas reformas. El derecho bancario en el
Cdigo Civil y Comercial de la Nacin. - MODULO 1
3 - Banco Central de la Repblica Argentina. - MODULO 1
3-1 - Autoridad de aplicacin: El Banco Central de la Repblica Argentina, Naturaleza jurdica,
misin. - MODULO 1
3-1-1 - Poder de polica: funciones econmicas y jurdicas (facultades normativas). - MODULO
1
3-2 - Organizacin del Banco Central: El directorio y su composicin. Atribuciones. - MODULO 1
3-2-1 - Prohibiciones e incompatibilidades. Deliberacin, convocatoria, qurum y mayoras.
Retribucin y remocin. - MODULO 1
3-3 - La Superintendencia de Entidades Financieras: antecedentes, naturaleza jurdica y
composicin. Funciones. - MODULO 1
4 - Rgimen Financiero. - MODULO 1
4-1 - Rgimen jurdico financiero: mbito de aplicacin de la ley 21.526. La intermediacin
financiera. Situaciones de extensin en la aplicacin de la ley y la banca de hecho. - MODULO 1
4-1-1 - El sistema de la banca mltiple y especializada. Modelo adoptado, tipos de entidades. MODULO 1
4-1-2 - Autorizacin para funcionar: condiciones. Apertura de filiales. Formas jurdicas
posibles. Denominacin y publicidad. Operaciones permitidas y prohibidas. - MODULO 1
4-2 - Liquidez y Solvencia: definicin y regulacin. Rgimen de efectivo mnimo.
Responsabilidad patrimonial. - MODULO 1
5 - Rgimen Financiero. - MODULO 1
5-1 - La Entidad financiera en dificultades: Los incumplimientos. - MODULO 1
5-2 - Regularizacin y Saneamiento: definicin, requisitos, plazos y efectos. - MODULO 1
5-3 - Suspensin para funcionar: procedencia, requisitos. - MODULO 1
5-4 - Reestructuracin: condiciones de procedencia, medidas objetivas y subjetivas, plazos y
efectos. - MODULO 1
5-5 - Revocacin de la autorizacin: supuestos de procedencia, consecuencias. Liquidacin y
quiebra de entidades financieras. Privilegios. - MODULO 1

5-6 - Rgimen de garanta de los depsitos: lineamientos y caractersticas del sistema. Rgimen
jurdico. - MODULO 1
5-7 - Sanciones y Recursos: tipos de sanciones. Autoridad competente. Supuestos de
procedencia. Vas de impugnacin. - MODULO 1
6 - Contratos Bancarios incorporados al Cdigo Civil y Comercial de la Nacin. Disposiciones
Generales. - MODULO 2
6-1 - Contratos bancarios. Disposiciones generales. Transparencia en las condiciones
contractuales. - MODULO 2
6-1-1 - Aplicacin, publicidad y forma. - MODULO 2
6-1-2 - Contenido, informacin peridica y rescisin. - MODULO 2
6-2 - Contratos bancarios entre consumidores y usuarios - MODULO 2
6-2-1 - Aplicacin y publicidad. - MODULO 2
6-2-2 - Forma. Obligaciones precontractuales. Contenido. - MODULO 2
6-2-3 - Informacin en contratos de crdito. - MODULO 2
7 - Contratos Bancarios en particular: Depsito Bancario. - MODULO 2
7-1 - Depsito Bancario. Definicin y antecedentes. - MODULO 2
7-1-1 - Depsito en dinero. Definicin. - MODULO 2
7-1-2 - Depsito a la vista. Definicin y caractersticas. - MODULO 2
7-1-3 - Depsito a plazo fijo: forma y rgimen. - MODULO 2
8 - Contratos Bancarios en particular: Cuenta Corriente Bancaria, Prstamo y Descuento
Bancario. - MODULO 2
8-1 - La cuenta corriente bancaria. Definicin y antecedentes. - MODULO 2
8-1-1 - Definicin. Forma. - MODULO 2
8-1-2 - Otros servicios. - MODULO 2
8-1-3 - Crditos y Dbitos. Instrumentacin. - MODULO 2
8-1-4 - Servicio de cheques. Intereses. Solidaridad. - MODULO 2
8-1-5 - Propiedad de los fondos. Reglas Subsidiarias. - MODULO 2
8-1-6 - Crditos o valores contra terceros. Resmenes. - MODULO 2
8-1-7 - Cierre de cuenta. Compensacin de saldos. Ejecucin de saldos. Garantas. - MODULO 2
8-2 - rstamo Bancario. Definicin. Caractersticas. - MODULO 2
8-3 - Descuento Bancario. Definicin. Caractersticas. - MODULO 2
9 - Contratos Bancarios en particular: Apertura de crdito y Servicio de Caja de Seguridad. MODULO 2
9-1 - Apertura de crdito. Definicin. Caractersticas. - MODULO 2
9-1-1 - Disponibilidad. - MODULO 2
9-1-2 - Carcter de la disponibilidad. - MODULO 2
9-2 - Servicio de Caja de Seguridad. Definicin. Obligaciones a cargo de las partes. Lmites. MODULO 2
9-2-1 - Prueba de contenido. - MODULO 2
9-2-2 - Pluralidad de usuarios. - MODULO 2
9-2-3 - Retiro de efectos. Forma. - MODULO 2
10 - Contratos Bancarios en particular: Custodia de ttulos. - MODULO 2
10-1 - Custodia de ttulos. Definicin. Obligaciones a cargo de las partes. - MODULO 2
10-1-1 - Omisin de instrucciones. - MODULO 2
10-1-2 - Disposicin. Autorizacin otorgada al Banco. Forma. - MODULO 2
11 - Contrato de Factoraje - MODULO 2
11-1 - Contrato de Factoraje. Definicin. Otros servicios. Crditos que puede ceder el
factorado. - MODULO 2
11-1-1 - Contrato. Elementos que debe incluir. - MODULO 2
11-1-2 - Efecto del contrato. Garanta y aforos. Imposibilidad del cobro del derecho de crdito
cedido. - MODULO 2
11-1-3 - Notificacin al deudor cedido. - MODULO 2

12 - Contratos celebrados en bolsa o mercado de comercio y contrato de cuenta corriente. MODULO 2

12-1 - Contratos celebrados en bolsa o mercado de comercio. Definicin. Caractersticas. MODULO 2
12-2 - Cuenta corriente. Definicin. Plazos. - MODULO 2
12-2-1 - Intereses. Comisiones y Gastos. Garantas de crditos incorporados. - MODULO 2
12-2-2 - Clusula salvo encaje. Embargo. Ineficacia. - MODULO 2
12-2-3 - Resmenes de cuenta. Aprobacin. Garantas. Cobro ejecutivo del saldo. - MODULO 2
12-2-4 - Extincin del contrato. - MODULO 2
13 - Contrato de Tarjeta de Crdito (Lay 25.065). - MODULO 2
13-1 - Tarjeta de crdito: origen y evolucin. Funciones. Rgimen legal. - MODULO 2
13-1-1 - El sistema, funcionamiento, partes intervinientes. - MODULO 2
13-1-2 - Contrato de emisin: definicin y caracteres. Naturaleza jurdica. - MODULO 2
13-1-3 - Desarrollo del contrato. Derechos y obligaciones de las partes. - MODULO 2
13-1-4 - Autoridad de aplicacin. - MODULO 2
13-2 - Tarjeta de crdito: origen y evolucin. Funciones. Rgimen legal. - MODULO 2
13-2-1 - El sistema, funcionamiento, partes intervinientes. - MODULO 2
13-2-2 - Contrato de emisin: definicin y caracteres. Naturaleza jurdica. - MODULO 2
13-2-3 - Desarrollo del contrato. Derechos y obligaciones de las partes. - MODULO 2
13-2-4 - Autoridad de aplicacin. - MODULO 2
14 - Otras modalidades de Crdito. - MODULO 2
14-1 - Underwriting: nociones generales. Definicin y caracteres. - MODULO 2
14-1-1 - Modalidades y funcin. - MODULO 2
14-1-2 - Derecho y obligaciones de las partes. - MODULO 2
14-2 - Prstamos sindicados: Lineamientos. Estructura de la operacin. - MODULO 2
14-2-1 - Naturaleza jurdica y caracteres. - MODULO 2
14-2-2 - Partes intervinientes y obligaciones. - MODULO 2
14-3 - Operacin de pase o reporto: Descripcin y funcin. - MODULO 2
14-3-1 - Partes intervinientes, objeto y naturaleza. - MODULO 2
14-3-2 - Obligaciones de las partes. - MODULO 2
14-4 - Operacin de swaps: descripcin y finalidad. - MODULO 2
14-4-1 - Definicin y modalidades: de inters y de divisas. - MODULO 2
14-5 - Prenda con Registro y Warrants (Ley 9643 y Decreto Ley 15.348/46). - MODULO 2
14-5-1 - Definicin y modalidades: de inters y de divisas. - MODULO 2
15 - Prenda con Registro y Warrants (Ley 9634 y Decreto Ley 15.348/46) Prenda Comercial,
Warrants y Fianza. - MODULO 2
15-1 - Prenda con registro: antecedentes y evolucin. - MODULO 2
15-1-1 - Definicin, caracteres y naturaleza jurdica. - MODULO 2
15-1-2 - Forma y prueba. - MODULO 2
15-1-3 - Objeto, clases y extincin. - MODULO 2
15-1-4 - Ejecucin de la garanta. Proteccin penal. - MODULO 2
15-2 - Warrants: Descripcin de la operacin, definicin y rgimen legal. - MODULO 2
15-2-1 - Objeto y prueba. - MODULO 2
15-2-2 - Obligaciones de las partes. - MODULO 2
16 - Mercado de Capitales - MODULO 3
16-1 - Los bancos y el mercado de capitales: introduccin. - MODULO 3
16-2 - La oferta pblica de ttulos: lineamientos y rgimen jurdico. - MODULO 3
16-2-1 - Definicin. Ttulos que se pueden ofertar. - MODULO 3
16-2-2 - Autorizacin y fiscalizacin. - MODULO 3
16-3 - La Comisin Nacional de Valores: Naturaleza jurdica, fines y funciones. - MODULO 3
16-3-1 - Facultades: regulatorias; y sancionatorias. - MODULO 3
16-4 - Mercados en los que se puede negociar. - MODULO 3
16-4-1 - Bolsas y Mercado de Valores: Introduccin. Diferencias. Antecedentes histricos. -

MODULO 3
16-4-2 - Definicin. Funcin econmica. - MODULO 2
16-4-3 - Sistemas. Rgimen Legal Argentino. - MODULO 3
16-4-4 - Autorizacin para cotizar. - MODULO 3
16-4-5 - Agentes de bolsa. Condicin, requisitos y reglas de conducta. - MODULO 3
16-4-6 - Secreto burstil. - MODULO 3
16-5 - Mercados abiertos. Agentes del mercado abierto. - MODULO 3
16-6 - La Caja de Valores: Creacin y reglamentacin. Fines y funciones. - MODULO 3
16-7 - Operaciones de bolsa: Conceptos y caractersticas. - MODULO 3
17 - Ttulos Valores en el Cdigo Civil y Comercial de la Nacin. Disposiciones Generales. MODULO 3
17-1 - Ttulos Valores. Definicin. Autonoma. Pago liberatorio. - MODULO 3
17-1-1 - Accesorios. Titularidad. - MODULO 3
17-1-2 - Libertad de creacin. Defensas oponibles. Medidas precautorias. - MODULO 3
17-1-3 - Firmas falsas y otros supuestos. Incumplimiento del asentimiento conyugal.
Representacin inexistente o insuficiente. - MODULO 3
17-1-4 - Responsabilidad y novacin. Ttulos representativos de mercaderas. Cuotapartes de
fondos comunes de inversin. - MODULO 3
17-2 - Ttulos valores cartulares. - MODULO 3
17-2-1 - Necesidad. Literalidad. Alteraciones. - MODULO 3
17-2-2 - Requisitos. Contenido mnimo. Aplicacin subsidiaria. - MODULO 3
17-2-3 - Ttulos impropios y documentos de legitimacin. Desmaterializacin e ingreso en
sistemas de anotaciones en cuenta. - MODULO 3
18 - Ttulos Valores al portador, a la orden, nominativos endosables, nominativos no
endosables y no cartulares. - MODULO 3
18-1 - Ttulos valores al portador. Definicin. - MODULO 3
18-2 - Ttulos valores a la orden. Definicin. Tipificacin. Endoso. - MODULO 3
18-2-1 - Condicin y endoso parcial. - MODULO 3
18-2-2 - Tipo de endoso. Legitimacin. - MODULO 3
18-2-3 - Endoso en blanco. Endoso en procuracin. Endoso en garanta. Responsabilidad. MODULO 3
18-3 - Ttulos valores nominativos endosables. Definicin. - MODULO 3
18-3-1 - Rgimen. Reglas aplicables. - MODULO 3
18-4 - Ttulos valores nominativos no endosables. Definicin y rgimen. - MODULO 3
18-5 - Ttulos valores no cartulares. Definicin y rgimen. - MODULO 3
18-5-1 - Comprobantes de saldos. - MODULO 3
19 - Deterioro, sustraccin, prdida y destruccin de ttulos valores. - MODULO 3
19-1 - Normas aplicables para ttulos valores. - MODULO 3
19-1-1 - Ambito de aplicacin. Jurisdiccin. - MODULO 3
19-1-2 - Sustitucin por deterioro. - MODULO 3
19-1-3 - Obligaciones de terceros. - MODULO 3
19-2 - Normas aplicables a ttulos valores en serie. - MODULO 3
19-2-1 - Denuncia. Suspensin de efectos. - MODULO 3
19-2-2 - Publicacin. Ttulos con cotizacin pblica. - MODULO 3
19-2-3 - Partes interesadas. Observaciones. Certificado provisorio. - MODULO 3
19-2-4 - Denegacin. Acciones. Depsito o entrega de las prestaciones. Ejercicio de derechos
de contenido no dinerario. - MODULO 3
19-2-5 - Ttulos valores definitivos. Presentacin al portador. Adquirente en bolsa o caja de
valores. Desestimacin de oposicin. - MODULO 3
19-2-6 - Ttulos valores nominativos no endosables. Cupones separables. - MODULO 3
19-3 - Normas aplicables a los ttulos valores individuales. - MODULO 3
19-3-1 - Denuncia. Notificacin. - MODULO 3
19-3-2 - Publicacin. Pago anterior. - MODULO 3
19-3-3 - Duplicado. Cumplimiento. Oposicin. - MODULO 3

19-4 - Sustraccin, prdida o destruccin de los libros de registro. - MODULO 3

19-4-1 - Denuncia. Publicaciones. - MODULO 3
19-4-2 - Trmite. Nuevo libro. Ejercicio de derechos y medidas especiales. - MODULO 3
20 - Letra de Cambio, Pagar y Cheque - MODULO 3
20-1 - Rigor cambiario: Caracterizacin. Pautas de Interpretacin. - MODULO 3
20-1-1 - Capacidad y representacin cambiaria. - MODULO 3
20-1-2 - Representacin cambiaria y el Cheque. - MODULO 3
20-2 - Requisitos formales de la letra de cambi. - MODULO 3
20-3 - Requisitos formales del pagar. - MODULO 3
20-3-1 - Algunas cuestiones sobre los requisitos: Ttulos en blanco e incompletos.
Alteraciones. - MODULO 3
20-4 - Clusulas de mencin facultativa. - MODULO 3
20-4-1 - Clusula: No a la orden. No aceptable. Pago en moneda extranjera. Intereses. Sin
protesto. - MODULO 3
20-5 - Obligados Cambiarios: Librador y Aceptante. - MODULO 3
20-5-1 - Obligaciones del librador de la letra. - MODULO 3
20-5-2 - Aceptacin de la letra: definicin, forma, oportunidad, efectos y obligaciones del
aceptante. - MODULO 3
20-5-3 - Librador del Pagar. - MODULO 3
21 - Letra de Cambio y Pagar - MODULO 3
21-1 - Circulacin cambiaria: Transmisin del ttulo. - MODULO 3
21-1-1 - Endoso: definicin. Momento del endoso. - MODULO 3
21-1-2 - Funciones del endoso: Transmisin. Legitimacin. Garanta. - MODULO 3
21-1-3 - Formas del endoso: Endoso pleno, ordinario, traslativo de propiedad. - MODULO 3
21-1-4 - Endoso en Procuracin. - MODULO 3
21-1-5 - Endoso limitativo: No a la Orden. No Endosable. - MODULO 3
21-2 - Garantas cambiarias: - MODULO 3
21-2-1 - El aval: definicin. Diferencias con la fianza. - MODULO 3
21-2-2 - Caracteres: Unilateralidad. Literalidad. Incondicionalidad. Abstraccin. Autonoma.
Independencia. - MODULO 3
21-2-3 - Sujetos del Aval: Avalista y Avalado. - MODULO 3
21-3 - Formalidades. - MODULO 3
21-3-1 - En el propio ttulo: La expresin aval. - MODULO 3
21-3-2 - La simple firma en el anverso y en el reverso. - MODULO 3
21-3-3 - Aval por documento separado. - MODULO 3
21-3-4 - Aval general. - MODULO 3
21-3-5 - Obligaciones y derechos del avalista: Defensas oponibles. - MODULO 3
21-4 - Pagars hipotecarios y prendarios. - MODULO 3
22 - Normas aplicables a la Letra de Cambio, Pagar y Cheque - MODULO 4
22-1 - Vencimiento y extincin de la obligacin cambiaria. - MODULO 4
22-2 - Vencimiento: Definicin y formas: A da fijo. A tiempo fecha. A cierto tiempo vista. A la
vista. Nulidad de otras formas. - MODULO 4
22-3 - El pago: definicin. Legitimacin activa y pasiva. Consecuencias. - MODULO 4
22-3-1 - Lugar de pago. Pago anticipado. Prueba del pago. Pago por depsito judicial. MODULO 4
22-4 - El protesto: definicin y clases: Por falta de pago. Por falta de aceptacin. Por negativa
para asentar la Vista. - MODULO 4
22-4-1 - Lugar. Requisitos. Avisos. Clusula Sin Protesto. - MODULO 4
22-5 - Caducidad y prescripcin: definicin y diferencias. - MODULO 4
22-5-1 - Prescripcin de la Accin directa, de regreso y de ulterior regreso. - MODULO 4
23 - Cheque. - MODULO 3
23-1 - El cheque. Definicin y vinculacin con la cuenta corriente. - MODULO 4
23-1-1 - Similitudes y diferencias con la letra de cambio. - MODULO 4

23-1-2 - Requisitos Sustanciales: Capacidad y representacin. - MODULO 4

23-1-3 - Requisitos Formales. - MODULO 4
23-2 - Cheque en blanco e incompleto. - MODULO 4
23-3 - Clases de cheque: - MODULO 4
23-3-1 - Cheque comn: Requisitos formales. - MODULO 4
23-3-2 - Cheque de pago diferido: definicin y requisitos formales. - MODULO 4
23-3-3 - Cheque Certificado. Imputado. Cruzado y para depositar en cuenta. - MODULO 4
23-4 - Transmisin del cheque: Introduccin. - MODULO 4
23-4-1 - El endoso: definicin. Clases y efectos. - MODULO 4
23-5 - El aval. - MODULO 4
23-6 - Presentacin del cheque: Sujetos. Trminos. Revocacin. Rechazo. - MODULO 4
23-7 - Caducidad y prescripcin: plazos. - MODULO 4
23-8 - El banco y su obligacin de pago: - MODULO 4
23-8-1 - La negativa a pagar por parte del banco: Casos. Alteraciones. - MODULO 4
23-8-2 - Responsabilidad por pago indebido. - MODULO 4
23-8-3 - Responsabilidad del banco. Del cliente y concurrente. - MODULO 4
23-9 - Responsabilidad del banco ante terceros. - MODULO 4
24 - Acciones Cambiarias. - MODULO 4
24-1 - Acciones cambiarias. Pretensin y va procesal. - MODULO 4
24-1-1 - Definicin. Accin Ejecutiva. - MODULO 4
24-1-2 - Solidaridad cambiaria. - MODULO 4
24-1-3 - Accin directa y de regreso: Presupuestos sustanciales. Recaudos. - MODULO 4
24-2 - Acciones ejercidas post vencimiento. - MODULO 4
24-3 - Objeto de la accin regresiva anticipada. - MODULO 4
24-4 - Ejercicio de la accin cambiaria mediante reembolso. - MODULO 4
24-5 - Objeto de la Accin de Reembolso. - MODULO 4
24-6 - Las acciones cambiarias y el cheque. - MODULO 4
24-7 - Pretensiones. Solidaridad. Va ejecutiva. - MODULO 4
24-8 - Objeto de la accin cambiaria. - MODULO 4
24-9 - Defensas y excepciones. - MODULO 4
24-9-1 - Defensas: definicin y clasificacin. - MODULO 4
24-9-2 - Excepciones sustanciales posibles. - MODULO 4
24-9-3 - Excepciones procesales posibles. - MODULO 4
24-10 - El cheque: Defensas y excepciones. - MODULO 4
24-10-1 - Excepciones en el cheque firmado en blanco. - MODULO 4
24-10-2 - Excepciones y el avalista. - MODULO 3
24-10-3 - Algunas cuestiones particulares. - MODULO 4
24-11 - Otras acciones: Accin causal. Accin de enriquecimiento. - MODULO 4
24-11-1 - Accin regresiva y extrajudicial: la resaca. - MODULO 4
24-11-2 - Accin entre coobligados. - MODULO 4
24-11-3 - Accin entre el librador que no provee de fondos y el aceptante. - MODULO 4
24-11-4 - Accin del portador contra el simple girado. - MODULO 4
24-12 - Daos y Perjuicios. - MODULO 4