Caso grupo Continental

La OFAC oficina de control de activos extranjeros de Estados Unidos, es la oficina

del departamento del tesoro que identifica pases, terroristas y narcotraficantes
que pueden ser sancionados de acuerdo a la leyes de Estados Unidos. En el caso
del grupo continental desde aproximadamente el 2004 se vienen realizando
investigaciones de lavado de activos por parte del banco continental, lo que ha
causado un sin nmero de especulaciones dentro de la poblacin hondurea.
Como lo recalca el seor James Nealon (embajador de Estados Unidos): La
accin realizada por la OFAC Es dirigida al Banco Continental NO al sistema
financiero de Honduras.
La OFAC recalco que tres miembros de la familia continental ofrecan servicio de
lavado de activos entre otros para apoyar actividades del narcotrfico as como las
organizaciones criminales. Entre las empresas incluidas en la lista de la OFAC se
encuentras:

Banco continental SA
Empacadora Continental S.A de C.V
Inversiones Continental U.S.A
Inversiones Continental (Panam) S.A de C.V
Inversiones Continental S.A de C.V

Por lo indicado anteriormente, la CNBS tomo papeles en el asunto para

salvaguardar la seguridad del sistema financiero hondureo.

Cargos y acusaciones
Dentro de los cargos indicados a la familia Rosenthal se encuentran:
Blaqueo de dinero (es el conjunto de mecanismos o procedimientos
orientados a dar apariencia de legitimidad o legalidad a bienes o activos de
origen delictivo) violando de esta forma el titulo 18 del cdigo de Estados
Unidos.
Delitos criminales de narcticos, en violacin del Ttulo 21, Cdigo de
Estados Unidos, y delitos que implica el soborno de un funcionario pblico
y de la apropiacin indebida, robo o malversacin de fondos pblicos por y

para el beneficio de un funcionario pblico con respecto a las transacciones

financieras que se producen en su conjunto y, en parte, en Estados Unidos
con la intencin de promover la actividad ilcita, en violacin del Ttulo 18,
Cdigo de Estados Unidos
Transacciones diseadas en su totalidad y en parte para ocultar y disfrazar
la naturaleza, la ubicacin, la fuente, la propiedad y el control de los
ingresos de dicha actividad ilcita.
Delito que involucra y afecta el comercio interestatal y extranjero, hara y se
hizo transporte, transmisin y transferencia, y el intento de transportar,
transmitir y transferir un instrumento monetario y los fondos provenientes de
un lugar en los Estados Unidos hacia o a travs de un lugar fuera de los
Estados Unidos y un lugar en los Estados Unidos desde o a travs de un
lugar fuera de los Estados Unidos, con la intencin de promover el ejercicio
de la actividad ilegal.

El papel de la CNBS
La comisin Nacional de bancos y seguros, como ente supervisor de las
instituciones financieras, toma el mando en el caso del grupo continental haciendo
nfasis en el banco continental. La CNBA apegndose a lo indicado en la
constitucin de la repblica y a la ley del sistema financiero est en la obligacin
de velar que toda transaccin se realice en forma transparente y se apegue las
diferentes leyes entre ellas la ley contra el lavado de activos.
La medida tomada por la CNBS es la liquidacin forzosa, afectando severamente
a muchas familias empleadas dentro del banco, y afectando tambin a las
personas que trabajan en otras empresas del grupo como diario tiempo y canal 11,
estas ltimas dependen prcticamente de la institucin bancaria.
Para evitar la liquidacin forzosa, la familia Rosenthal estara inyectando la suma
de 100 millones de lempiras al patrimonio para aumenta el ndice de adecuacin
de capital.
Sin embargo, las decisiones tomadas por la CNBS se realizar para proteger el
sistema financiero nacional.

El papel del Fosede

Los clientes comenzaran a recibir sus depsitos a partir del da mircoles 14 de

Octubre, el fondo cubrir la cantidad de L 208,680.00 por persona, para los
clientes con cuentas mayores al monto indicado, se les completara el pago de
forma gradual se pagarn sus saldos restantes con lo que el liquidador obtenga en
la venta de los activos del banco. Un 98% de los clientes de banco Continental
mantiene cuentas con saldos menores.

Consecuencias al sistema financiero y social

Son varias las consecuencias que originara la liquidacin forzosa de banco

continental, entre ellas se pueden mencionar:
Prdida de empleos: Con la liquidacin forzosa del banco, se impide al
Grupo Continental el pago de los sueldos y salarios de 11 mil empleados,
ya que todos los depsitos de las empresas del grupo continental se
manejan dentro del banco.
Y de mencionar otros empleos de forma indirecta como las empresas que
proporcionan servicios al grupo continental, como empresas de seguridad,
limpieza entre otras.
Cabe mencionar que el grupo continental est formado tambin por otras
empresas como ser: diario tiempo, cable color, canal 11, empacadora
continental entre otras, donde la liquidacin forzosa arrasara de igual forma
con los empleos directos e indirectos de las misma
Imagen del sistema financiero: aunque ya se ha confirmado que el sistema
financiero esta slido, muchos personas especulan que esto es apenas el
inicio del desenmascaramiento de la banca Hondurea, tal es el caso que
varios cuentahabientes estn cancelando sus depsitos en varias
instituciones financieras posterior se presentan a otras instituciones para
apertura de nuevas cuentas.

 Impacto social: la noticia del cierre de banco continental traspaso fronteras

y alcanzo las portadas de los peridicos internacionales, afectando de esta
forma la imagen de la nacin.

Entre otros aspectos que afectaran a la sociedad Hondurea es el grado

psicolgico de las miles de personas que quedaran sin empleo, la mayora de ellas
siendo cabezas de hogar. Se pueden formular varias preguntas: quien pagara las
deudas de alquiler, tarjetas de crdito, estudios, prestamos que tienen estas
personas? Como llevaran el pan de cada dia a sus hogares? Quien acapara a los
cientos de profesionales que estarn desempleados en los prximos das? Y cabe
mencionar las personas que llevan varias dcadas laboran dentro de las empresas
del grupo continental, quien atender sus demandas de empleo?

Ley Kingpin

Fue promulgada en diciembre de 1999 y su objetivo principal es bloquear las

actividades de individuos o de organizaciones extranjeras sospechosos de estar
vinculados con el narcotrfico y que sean una amenaza para la seguridad de los
Estados Unidos
Esta ley afecta a las empresas en el sentido que pierden toda relacin de
negocios con las empresas estadounidenses, no pueden hacer transacciones
financieras o tener negocios comerciales con los Estados Unidos y las empresas
de dicho pas que tengan relacin con ellos incurren en un delito

El castigo para directivos de empresas puede ser de hasta 30 aos de prisin y

multas de hasta 5 millones de dlares. Las multas criminales para empresas
pueden alcanzar los 10 millones de dlares. Otros individuos pueden enfrentar
hasta 10 aos de prisin.