Balance General por Empresa Bancaria

Al 31 de enero de 2015
(En miles de nuevos soles)
Scotiabank Per

Activo
MN
DISPONIBLE
Caja
Bancos y Corresponsales
Canje
Otros
FONDOS INTERBANCARIOS

846,848
539,460
251,724
54,179
1,485

ME

TOTAL

10,051,004
510,643
7,971,054
25,795
1,543,512

10,897,852
1,050,102
8,222,779
79,974
1,544,997

20,000

20,000

3,207,684
81,827
2,104,029
1,021,829
-

504,358
470,231
24,956
9,171
-

3,712,042
552,058
2,128,984
1,031,000
-

15,195,667
15,321,160
44,418
821,530
223,388
204,346
9,069,035
733,676
2,380,138
1,486,943
357,685
78,836
412,659
285,476
127,183
(610,886)
(6,102)

14,858,350
14,917,662
7,344
93,906
223,746
155,853
6,221,833
3,099,180
2,511,219
2,506,190
98,391
68,431
386,606
219,062
167,544
(498,301)
(16,048)

30,054,017
30,238,822
51,762
915,436
447,134
360,199
15,290,868
3,832,856
4,891,358
3,993,134
456,076
147,268
799,264
504,538
294,727
(1,109,187)
(22,150)

1,070,962

65,323

1,136,285

117,026
4
4
117,018
-

73,576
221
73,355
-

190,601
225
4
190,373
-

12,487

12,487

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO

392,873

392,873

OTROS ACTIVOS

596,259

245,194

841,453

21,459,807

25,797,804

47,257,611

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
Inversiones en Commodities
Provisiones
CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS
Vigentes**
Cuentas Corrientes
Tarjetas de Crdito
Descuentos
Factoring
Prstamos
Arrendamiento Financiero
Hipotecarios para Vivienda
Comercio Exterior
Crditos por Liquidar
Otros
Refinanciados y Reestructurados**
Atrasados**
Vencidos
En Cobranza Judicial
Provisiones
Intereses y Comisiones no Devengados
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES
RENDIMIENTOS POR COBRAR
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones
Crditos
Cuentas por Cobrar
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS

TOTAL ACTIVO

Tipo de Cambio Contable: S/. 3,057

Balance General por Empresa Bancaria

Al 31 de enero de 2015
(En miles de nuevos soles)
Citibank

Activo
MN

ME

TOTAL

DISPONIBLE
Caja
Bancos y Corresponsales
Canje
Otros

145,347
28,984
115,976
318
69

1,954,477
143,612
1,766,112
627
44,126

2,099,824
172,596
1,882,088
945
44,195

FONDOS INTERBANCARIOS

120,300

30,570

150,870

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
Inversiones en Commodities
Provisiones

458,434
200,856
257,577
1
-

304,092
304,092
-

762,526
200,856
561,669
1
-

1,516,415
1,537,024
19,243
416,296
207
13,242
644,785
37,354
228,237
177,661
8,228
42,844
42,844
(71,426)
(255)

1,260,211
1,266,800
3,218
139,629
330
358,622
259,362
5,229
500,235
174
11,186
22,183
21,841
342
(38,233)
(1,725)

2,776,626
2,803,824
22,461
555,925
537
13,242
1,003,407
296,715
5,229
728,473
177,835
19,414
65,027
64,686
342
(109,658)
(1,980)

108,602

16,373

124,975

17,968
36
17,932
-

8,620
53
0
8,567
-

26,587
88
0
26,499
-

46,085

46,085

119,990

1,453

121,442

2,533,140

3,575,795

6,108,936

CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS

Vigentes**
Cuentas Corrientes
Tarjetas de Crdito
Descuentos
Factoring
Prstamos
Arrendamiento Financiero
Hipotecarios para Vivienda
Comercio Exterior
Crditos por Liquidar
Otros
Refinanciados y Reestructurados**
Atrasados**
Vencidos
En Cobranza Judicial
Provisiones
Intereses y Comisiones no Devengados
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES
RENDIMIENTOS POR COBRAR
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones
Crditos
Cuentas por Cobrar
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO
OTROS ACTIVOS
TOTAL ACTIVO

Tipo de Cambio Contable: S/. 3,057

Estado de Ganancias y Prdidas por Empresa Bancaria

Al 31 de enero de 2015
(En miles de nuevos soles)
MN

Scotiabank Per
ME

TOTAL

INGRESOS FINANCIEROS
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones
Crditos Directos
Ganancias por Valorizacin de Inversiones
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
Diferencia de Cambio
Ganancias en Productos Financieros Derivados
Otros

164,941
248
226
6,205
135,889
556
21,812
5

106,241
269
0
102
74,273
9,579
21,678
339

271,181
517
226
6,307
210,162
10,135
21,812
21,678
344

GASTOS FINANCIEROS
Obligaciones con el Pblico
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales
Fondos Interbancarios
Adeudos y Obligaciones Financieras
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas
Obligaciones en Circulacin Subordinadas
Prdida por Valorizacin de Inversiones
Prdidas por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos
Diferencia de Cambio
Prdidas en Productos Financieros Derivados
Otros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
PROVISIONES PARA CRDITOS DIRECTOS
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Cuentas por Cobrar
Crditos Indirectos
Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Cuentas por Pagar
Crditos Indirectos
Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Gastos Diversos

43,306
17,932
152
338
8,535
4,207
1,555
10,586
121,635
42,584
79,051
30,656
0
5,129
380
25,147
2,027
2,027

21,930
2,972
73
23
8,680
1
4,636
976
4,148
420
84,311
14,731
69,580
19,135
3,735
575
14,824
5,293
7
3
5,283

65,235
20,904
225
362
17,215
4,209
4,636
2,531
14,734
420
205,946
57,315
148,631
49,791
0
8,864
956
39,971
7,320
7
3
7,310

MARGEN OPERACIONAL

107,680

83,422

191,102

GASTOS ADMINISTRATIVOS
Personal
Directorio
Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones

84,700
50,248
28,523
5,929

7,691
8
44
7,570
69

92,391
50,256
44
36,092
5,999

MARGEN OPERACIONAL NETO

22,980

75,731

98,711

PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN

Provisones para Crditos Indirectos
Provisiones por Prdida por Deterioro de Inversiones
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago y Adjudicados
Otras Provisiones
Depreciacin
Amortizacin
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA

6,884
59
315
1,137
4,507
866
(694)
15,402
23,948

2,228
1,107
1,102
19
439
73,942
-

9,112
1,166
1,418
1,137
19
4,507
866
(255)
89,344
23,948

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

(8,546)

73,942

65,396

Tipo de Cambio Contable: S/. 3,057

Estado de Ganancias y Prdidas por Empresa Bancaria

Al 31 de enero de 2015
(En miles de nuevos soles)
MN

Citibank
ME

TOTAL

INGRESOS FINANCIEROS
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones
Crditos Directos
Ganancias por Valorizacin de Inversiones
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
Diferencia de Cambio
Ganancias en Productos Financieros Derivados
Otros
GASTOS FINANCIEROS
Obligaciones con el Pblico
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales
Fondos Interbancarios
Adeudos y Obligaciones Financieras
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas
Obligaciones en Circulacin Subordinadas
Prdida por Valorizacin de Inversiones
Prdidas por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos
Diferencia de Cambio
Prdidas en Productos Financieros Derivados
Otros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
PROVISIONES PARA CRDITOS DIRECTOS

23,599
541
302
991
17,726
2,514
(36)
1,539
21
3,125
2,020
995
111
20,474
(1,052)

11,660
44
14
42
9,062
530
1,968
1,181
612
0
556
13
10,479
(101)

35,259
585
316
1,033
26,788
3,044
1,932
1,539
21
4,307
2,632
0
1,551
111
13
30,952
(1,153)

MARGEN FINANCIERO NETO

21,526

10,579

32,105

5,029
411
283
4,335

2,623
259
2,363

7,651
670
283
6,698

212
79
132

730
730

941
79
862

MARGEN OPERACIONAL
GASTOS ADMINISTRATIVOS
Personal
Directorio
Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
MARGEN OPERACIONAL NETO
PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN
Provisones para Crditos Indirectos
Provisiones por Prdida por Deterioro de Inversiones
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago y Adjudicados
Otras Provisiones
Depreciacin
Amortizacin
OTROS INGRESOS Y GASTOS

26,343
17,833
11,400
48
4,021
2,364
8,510
843
(7)
446
404
(690)

12,473
6,147
737
5,410
6,326
(387)
(387)
0
13,331

38,816
23,980
12,137
48
9,431
2,364
14,836
456
(394)
0
446
404
12,641

RESULTADO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA

IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

6,978
9,184
(2,206)

20,043
20,043

27,021
9,184
17,837

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

Cuentas por Cobrar
Crditos Indirectos
Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Cuentas por Pagar
Crditos Indirectos
Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Gastos Diversos

Tipo de Cambio Contable: S/. 3,057