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Banco de la Nacin

Gerencia de Planeamiento y Desarrollo

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


DEL BANCO DE LA NACION
TITULO

BN-ROF- 2800-001-13
Rev. 1
CDIGO

Setiembre
20092015
31 JULIO
FECHA DE PUBLICACIN

Rev.1: 26 Agosto 2015

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y
FUNCIONES DEL BANCO DE LA NACIN
Aprobado en Sesin de Directorio N 2018 de fecha 03 de Setiembre 2014

ELABORADO POR:

APROBADO POR:

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NDICE
GENERALIDADES
_______________________________________________________________________________________ 3
1
CONTENIDO _________________________________________________________________________________________ 3
2
MBITO DE ACCIN __________________________________________________________________________________ 3
3
DOMICILIO __________________________________________________________________________________________ 3
4
TIEMPO DE FUNCIONAMIENTO _________________________________________________________________________ 3
5
BASE LEGAL _________________________________________________________________________________________ 3
TITULO I

_______________________________________________________________________________________ 3

NATURALEZA, MISIN, FUNCIONES Y ORGANIZACIN ___________________________________________________________ 3


1.
NATURALEZA ________________________________________________________________________________________ 3
2.
MISIN _____________________________________________________________________________________________ 3
3.
FUNCIONES _________________________________________________________________________________________ 3
4.
ORGANIZACIN ______________________________________________________________________________________ 5
TITULO II

_______________________________________________________________________________________ 7

CAPITULO 1

_______________________________________________________________________________________ 7

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE DIRECCIN _____________________________________________ 7


DIRECTORIO

_______________________________________________________________________________________ 7

PRESIDENCIA EJECUTIVA ___________________________________________________________________________________ 8


GERENCIA GENERAL _______________________________________________________________________________________ 9
CAPITULO 2

______________________________________________________________________________________ 10

MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS CONSULTIVOS _______________________________________________________ 10


COMIT DE AUDITORA ____________________________________________________________________________________ 10
COMIT DE RIESGOS _____________________________________________________________________________________ 11
COMIT DE CRDITOS ____________________________________________________________________________________ 11
COMIT DE GESTIN DE ACTIVOS Y PASIVOS ________________________________________________________________ 12
COMIT DE INVERSIONES _________________________________________________________________________________ 13
COMIT DE GERENCIA ____________________________________________________________________________________ 15
COMIT DE CONTROL INTERNO ____________________________________________________________________________ 15
CAPITULO 3

______________________________________________________________________________________ 16

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE CONTROL _____________________________________________ 16


ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL ______________________________________________________________________ 16
GERENCIA DE AUDITORA INTERNA _________________________________________________________________________ 18
GERENCIA DE OFICIALA DE CUMPLIMIENTO __________________________________________________________________ 20
CAPITULO 4

______________________________________________________________________________________ 21

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE APOYO________________________________________________ 21


GERENCIA DE RIESGOS ___________________________________________________________________________________ 21
GERENCIA CENTRAL DE ADMINISTRACIN ___________________________________________________________________ 22
GERENCIA DE RECURSOS HUMANOS ________________________________________________________________________ 23
GERENCIA DE LOGISTICA __________________________________________________________________________________ 24
GERENCIA DE FINANZAS Y CONTABILIDAD ___________________________________________________________________ 25
CAPITULO 5

______________________________________________________________________________________ 27

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE ASESORA _____________________________________________ 27


GERENCIA DE ASUNTOS CORPORATIVOS ____________________________________________________________________ 27
GERENCIA DE ASESORA JURDICA _________________________________________________________________________ 28
GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO _______________________________________________________________ 30
CAPITULO 6

______________________________________________________________________________________ 31

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE LNEA _________________________________________________ 31


GERENCIA CENTRAL DE NEGOCIOS _________________________________________________________________________ 31
GERENCIA DE INFORMTICA _______________________________________________________________________________ 32
GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA _________________________________________________________________ 34
GERENCIA DE OPERACIONES ______________________________________________________________________________ 36
GERENCIA DE BANCA DE SERVICIO _________________________________________________________________________ 38
TITULO III

______________________________________________________________________________________ 40

DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS ________________________________________________________________________ 40


TITULO IV

______________________________________________________________________________________ 40

DISPOSICIONES FINALES __________________________________________________________________________________ 40


ORGANIGRAMA

_________________________________________________________________________

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GENERALIDADES
1

CONTENIDO
El presente Reglamento de Organizacin y Funciones establece la naturaleza, alcance, misin, funciones, facultades,
atribuciones y organizacin del Banco de la Nacin; as como, la misin y funciones de las unidades orgnicas que lo
conforman.

MBITO DE ACCIN
El presente Reglamento alcanza a todas las unidades orgnicas que conforman el Banco de la Nacin, hasta el nivel de
Gerencia.

DOMICILIO
El Banco de la Nacin tiene domicilio en la ciudad de Lima, pudiendo abrir Oficinas en el pas. El establecimiento de
Oficinas, su traslado y cierre se rige por lo establecido en la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros.

TIEMPO DE FUNCIONAMIENTO
La duracin del Banco de la Nacin es indeterminada.

BASE LEGAL

5.1 Decreto Supremo N 07-94-EF, que aprueba el Estatuto del Banco de la Nacin.
5.2 Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de
Banca y Seguros.
5.3 Ley N 27444, Ley del Procedimiento Administrativo General.
5.4 Ley N 27785, Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica.
TITULO I
NATURALEZA, MISIN, FUNCIONES Y ORGANIZACIN
1. NATURALEZA
El Banco de la Nacin es una empresa de derecho pblico, integrante del Sector Economa y Finanzas, que opera con
autonoma econmica, financiera y administrativa.
El Banco se rige por su Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado y, supletoriamente, por la Ley
General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros.
2. MISIN
El Banco de la Nacin brinda servicios a las entidades estatales, promueve la bancarizacin y la inclusin financiera en
beneficio de la ciudadana complementando al sector privado, y fomenta el crecimiento descentralizado del pas, a travs
de una gestin eficiente y auto-sostenible.
3. FUNCIONES
1.

El Banco est facultado para realizar las funciones que a continuacin se indican, ninguna de las cuales ser ejercida
en exclusividad respecto de las empresas y entidades del sistema financiero:

1.1 Brindar servicios bancarios para el Sistema Nacional de Tesorera, de acuerdo con las instrucciones que dicta la
Direccin Nacional del Tesoro Pblico.
En concordancia con lo establecido en el primer prrafo del presente numeral, dichos servicios sern ofrecidos en
competencia con las dems empresas y entidades del sistema financiero.
1.2 Brindar servicios de recaudacin, por encargo del acreedor tributario, debiendo existir aprobacin del Banco y un
convenio especfico de recaudacin.
1.3 Efectuar por delegacin las operaciones propias de las subcuentas bancarias del Tesoro Pblico.

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1.4 Recibir los recursos y fondos que administran los organismos del Gobierno Nacional, los Gobiernos Regionales y
Locales, as como las dems Entidades del Sector Pblico Nacional.
1.5 Actuar como agente financiero del Estado, cuando el Ministerio de Economa y Finanzas lo requiera y autorice, en el
marco de las operaciones del Sistema Nacional de Tesorera, atendiendo la deuda pblica externa y las operaciones de
comercio exterior.
1.6 Actuar por cuenta de otros Bancos o Financieras, en la canalizacin de recursos internos o externos a entidades
receptoras de crdito.
1.7 Participar en las operaciones de comercio exterior del Estado, cuando el Ministerio de Economa y Finanzas lo requiera
y autorice, en el marco del Sistema Nacional de Tesorera. En este caso, el Banco acta prestando el servicio bancario
y el de cambio de monedas, sujetndose a las regulaciones que pudiera dictar el Banco Central.
1.8 Recibir en consignacin y custodia todos los depsitos administrativos y judiciales.
1.9 Brindar servicios bancarios, en calidad de corresponsal de entidades del sistema financiero, en las localidades donde
stas lo soliciten.
1.10 Recibir depsitos a la vista de las personas naturales y/o jurdicas por concepto de los pagos que, en su condicin de
proveedores, pensionistas, as como trabajadores del Estado, perciben en el marco del Sistema Nacional de
Tesorera.
1.11 Recibir depsitos de ahorros, as como en custodia, de personas naturales y/o jurdicas en los centros poblados del
territorio de la Repblica donde la banca privada no tenga oficinas, incluyendo la emisin de giros y/o telegiros
bancarios y efectuar transferencias de fondos por encargo y/o a favor de dichas personas.
1.12 Otorgar crditos y otras facilidades financieras a los organismos del Gobierno Nacional, Gobiernos Regionales y
Locales y dems Entidades del Sector Pblico Nacional, a excepcin del otorgamiento de prstamos a las Empresas
del Estado de Derecho Privado; as como emitir, adquirir, conservar y vender bonos y otros ttulos, conforme a ley. Las
emisiones de ttulos se harn de acuerdo a un programa anual aprobado por el Ministerio de Economa y Finanzas
que podr ser revisado trimestralmente.
1.13 Efectuar con entidades del Sector Pblico, as como instituciones bancarias y financieras del pas o del exterior, las
operaciones y servicios bancarios necesarios para cumplir con las funciones indicadas en el presente Reglamento, as
como aquellas destinadas a la rentabilizacin y cobertura de riesgos de los recursos que administra. Estas
operaciones se harn de acuerdo a un programa anual aprobado por el Ministerio de Economa y Finanzas que podr
ser revisado trimestralmente.
1.14 Otorgar una lnea de crdito nica a los trabajadores y pensionistas del Sector Pblico que, por motivo de sus
ingresos, posean cuentas de ahorro en el Banco de la Nacin. Dicha lnea de crdito podr ser asignada por el
beneficiario para su uso mediante prstamos y/o como lnea de una tarjeta de crdito. Estas operaciones se harn de
acuerdo a un programa anual aprobado por el Ministerio de Economa y Finanzas que podr ser revisado anualmente.
2.

El Banco centraliza la totalidad de los recursos y fondos que recauden las administraciones tributarias por concepto de
todo tributo, incluyendo las comisiones que a stas correspondan, en concordancia con lo establecido en el artculo 3
del Decreto Ley N 25907.

3.

Los recursos del Tesoro Pblico son depositados en el Banco Central en una Cuenta Principal. Con cargo al depsito
en la cuenta mencionada, el Banco, por delegacin del Tesoro Pblico y en coordinacin con el Banco Central, opera
las subcuentas que corresponden al manejo del Sistema Nacional de Tesorera.
Para efectos operativos el Banco puede abrir en el Banco Central las Cuentas que sean necesarias. Asimismo, debe
depositar en la Cuenta Principal en el Banco Central el excedente neto de las subcuentas del Tesoro Pblico.

4.

Las facilidades financieras que otorga el Banco, no estn sujetas a los lmites que establece la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros. No obstante lo
establecido en este prrafo, no releva a las partes del cumplimiento de las normas aplicables sobre endeudamiento.

5.

El Banco puede administrar o invertir los recursos en moneda extranjera o los que, por delegacin, reciba del Tesoro
Pblico, conforme a los lineamientos de poltica que imparta el Titular del Sector.

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4. ORGANIZACIN
RGANOS DE DIRECCIN
Directorio
Presidencia Ejecutiva
Gerencia General

RGANOS CONSULTIVOS

Comit de Auditoria
Comit de Riesgos
Comit de Crditos
Comit de Gestin de Activos y Pasivos
Comit de Inversiones
Comit de Gerencia
Comit de Control Interno
RGANOS DE CONTROL

ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL


Subgerencia Auditora Financiera y Administrativa
Subgerencia Auditoras Especiales
GERENCIA DE AUDITORA INTERNA
Subgerencia Auditora Administrativa y de Gestin
Subgerencia Auditora de Procesos
GERENCIA DE OFICIALA DE CUMPLIMIENTO

RGANOS DE APOYO
GERENCIA DE RIESGOS
Subgerencia Riesgos Crediticios y Financieros
Subgerencia Riesgos de Operacin y Tecnologa

GERENCIA CENTRAL DE ADMINISTRACIN


GERENCIA DE RECURSOS HUMANOS
Subgerencia Administracin de Personal
Subgerencia Desarrollo del Talento
Subgerencia Compensaciones
GERENCIA DE LOGSTICA
Subgerencia Seguridad
Subgerencia Infraestructura
Subgerencia Compras
Subgerencia Administracin y Servicios
GERENCIA DE FINANZAS Y CONTABILIDAD
Subgerencia Presupuesto
Subgerencia Estudios Econmicos y Financieros
Subgerencia Mesa de Dinero
Subgerencia Contabilidad

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RGANOS DE ASESORA
GERENCIA DE ASUNTOS CORPORATIVOS
Subgerencia Gobierno Corporativo y Cumplimiento Normativo
Subgerencia Imagen Corporativa
GERENCIA DE ASESORA JURDICA
Subgerencia Asuntos Procesales
Subgerencia Asuntos Bancarios y Financieros
Subgerencia Asuntos Administrativos
GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO
Subgerencia Planeamiento
Subgerencia Desarrollo Organizacional
Subgerencia Gestin de la Calidad

RGANOS DE LNEA

GERENCIA CENTRAL DE NEGOCIOS


GERENCIA DE INFORMTICA
Subgerencia Proyectos e Innovacin
Subgerencia Aseguramiento y Calidad
Subgerencia Desarrollo de Sistemas
Subgerencia Infraestructura y Comunicaciones
Subgerencia Operaciones de Tecnologa de Informacin
GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
Subgerencia Banca de Gobierno
Subgerencia Banca de Intermediacin
Subgerencia Marketing y Desarrollo de Productos
Subgerencia Banca Personal
Subgerencia Recuperacin de Crditos
GERENCIA DE OPERACIONES
Subgerencia Prevencin y Tratamiento del Fraude
Subgerencia Depsitos
Subgerencia Banca Virtual
Subgerencia Agentes Corresponsales y ATMs
Subgerencia Servicios Bancarios
Subgerencia Internacional
Subgerencia Caja y Valores
Subgerencia Atencin Centralizada de Reclamos
GERENCIA BANCA DE SERVICIO
Subgerencia Gestin del Cliente
Subgerencia Macro Regin Lima
Subgerencia Macro Regin I - Piura
Subgerencia Macro Regin II - Trujillo
Subgerencia Macro Regin III - Huancayo
Subgerencia Macro Regin IV - Cusco
Subgerencia Macro Regin V Arequipa

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TITULO II
CAPITULO 1
MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE DIRECCIN
DIRECTORIO
1. El Directorio es la ms alta autoridad institucional y determina las polticas a seguir en el Banco, siendo responsable
general de las actividades de este. Salvo el Presidente, los dems directores no ejercen cargo o funcin ejecutiva en el
Banco.
2. El Banco es gobernado por un Directorio integrado por cinco miembros:

El Presidente Ejecutivo, quien ejercer la Presidencia del Directorio.

Un representante del Ministerio de Economa y Finanzas; y,

Tres representantes del Poder Ejecutivo

3. El Presidente Ejecutivo y dems miembros del Directorio sern designados por Resolucin Suprema refrendada por el
Ministro de Economa y Finanzas.
4. El qurum del Directorio es de tres (3) miembros. Los acuerdos se adoptan por mayora absoluta de votos de los
directores concurrentes. En caso de empate, el Presidente, o en su caso el Vicepresidente, tendr voto dirimente.
5. En caso de ausencia o impedimento del Presidente y del Vicepresidente, el Directorio designar, entre los concurrentes
a la sesin, al Director que debe presidirla.
6.

Al Directorio le corresponde las atribuciones que a continuacin se detallan:

6.1

Establecer y dirigir la poltica general del Banco.

6.2

Determinar la estructura y organizacin bsica del Banco y dictar los reglamentos necesarios y el Manual de
Organizacin y Funciones y Procedimientos de la Auditora Interna.

6.3

Supervigilar los actos de la administracin y en general todas las actividades del Banco.

6.4

Aprobar y supervisar la ejecucin del Presupuesto Anual del Banco y modificarlo de acuerdo con sus propias normas.

6.5

Elegir de su seno al Vicepresidente. Designar al Gerente General, Auditor Interno, Gerentes, Secretario del Directorio,
Subgerentes y Apoderados, removerlos, fijar sus atribuciones y remuneraciones.

6.6

Aprobar la Memoria, el Balance General y los dems Estados Financieros del Banco.

6.7

Constituir Comisiones Especiales para la atencin, estudio y resolucin de los asuntos que considere conveniente.

6.8

Aprobar o rechazar las operaciones que el Banco est facultado a realizar.

6.9

Fijar las atribuciones, as como el monto, tipo y, en general, los lmites de las operaciones que puede autorizar y
efectuar la Administracin.

6.10 Fijar las tasas de inters, comisiones y cargos por las operaciones y servicios que preste el Banco.
6.11 Deliberar y resolver sobre aquellos asuntos que sus miembros, las Comisiones Especiales y el Gerente General le
sometan.
6.12 Aprobar las facilidades financieras solicitadas y las operaciones que le encomiende el Ministerio de Economa y
Finanzas cuando este lo requiera y autorice, en el marco de las operaciones del Sistema Nacional de Tesorera.
6.13 Fijar el monto de las dietas que correspondan a los Directores por su asistencia a sesiones, dentro de las normas
legales vigentes sobre el particular.
6.14 Aprobar la Poltica General de Remuneraciones del personal del Banco, dentro de las normas legales vigentes.
6.15 Conceder, cuando sea necesario, las autorizaciones de viaje al exterior de miembros del Directorio y de la Gerencia,
para cumplir misiones relacionadas con la Institucin.
6.16 Designar al representante del Banco en las Juntas Generales de Accionistas de las empresas en las cuales tenga
participacin en su capital, de acuerdo con la Ley de Actividad Empresarial del Estado; y sealar el sentido de la
votacin sobre los asuntos que se propongan a dichas juntas.
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6.17 Delegar sus atribuciones y facultades en todo o en parte en las Comisiones Especiales, el Presidente Ejecutivo, el
Gerente General y dems funcionarios, con excepcin de aquellas enumeradas en los incisos 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.5,
salvo tratndose de Subgerentes y Apoderados, 6.6, 6.9, 6.11, 6.13, 6.15, 6.16, 6.18.
6.18 Otorgar poderes, con o sin facultad de sustitucin.
6.19 Establecer las polticas para la gestin con responsabilidad social de la empresa y autorizar, de conformidad con la
normatividad vigente, el uso de los recursos para el desarrollo de actividades de proyeccin cultural y social. Para tal
efecto, podr constituir Fundaciones, asignarles el patrimonio y los recursos de sostenibilidad necesarios para la
consecucin de sus fines y designar a los miembros de sus rganos de gestin.
6.20 Establecer una gestin integral de riesgos y propiciar un ambiente interno que facilite su desarrollo adecuado.
6.21 Aprobar el otorgamiento de crditos a entidades del Sector Pblico, de acuerdo a los lmites de autonoma
establecidos.
6.22 Revisar el proyecto del Plan Anual de Control formulado por la Gerencia de Auditora Interna, previo a la visacin del
Presidente Ejecutivo.
6.23 Aprobar la propuesta del Cuadro para Asignacin de Personal - CAP y de la Clasificacin de Cargos.
6.24 Aprobar el Programa Anual de Trabajo de la Oficiala de Cumplimiento.
6.25 Aprobar el Plan Estratgico del Banco, el Plan Operativo Anual, el Plan de Negocios del Banco, el Plan Estratgico de
Tecnologas de Informacin, el Plan de Seguridad Integral del Banco y el Plan Anual de Trabajo de la Oficiala de
Atencin al Usuario.
7. El Directorio puede disponer que las Comisiones Especiales sean integradas por uno o ms Directores. Las sesiones de
las Comisiones Especiales constarn en Actas que elaborar el secretario designado en el seno de la respectiva
Comisin.
PRESIDENCIA EJECUTIVA
1.

La Presidencia Ejecutiva es el rgano de ms alta autoridad administrativa del Banco y ejerce su representacin oficial.

2.

El Presidente Ejecutivo ejerce funciones ejecutivas. Asimismo, le corresponde coordinar y ejecutar las polticas que fije
el Directorio y tiene las siguientes facultades y atribuciones:

2.1

Convocar y presidir las sesiones de Directorio.

2.2

Integrar como miembro nato las Comisiones Especiales que el Directorio nombre. Cuando asista a las reuniones de
las referidas Comisiones, las presidir con voto dirimente.

2.3

Someter a consideracin del Directorio cualquier asunto que estime conveniente.

2.4

Cumplir y hacer cumplir las resoluciones del Directorio y las Comisiones Especiales.

2.5

Proponer al Directorio, previas las formalidades de Ley, a los representantes del Banco en las Juntas de Accionistas
de empresas en las cuales la Institucin tenga participacin accionaria y a las personas que tales representantes
propondrn para integrar los Directorios de estas empresas.

2.6

Adoptar las medidas de orden interno que juzgue convenientes para la buena marcha del Banco.

2.7

Representar legalmente por s mismo o conjuntamente con el Gerente General al Banco, ante toda clase de
autoridades o entidades pblicas o privadas, nacionales o extranjeras.

2.8

Suscribir conjuntamente con un Director, el Gerente General y los dems funcionarios que corresponda, los estados
financieros.

2.9

Ejercer las dems atribuciones que le otorgue el Directorio mediante poder especial.

3.

El Vicepresidente sustituir al Presidente Ejecutivo en casos de vacancia y mientras se designe al nuevo Presidente,
tambin lo sustituir en casos de ausencia temporal o impedimento.

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GERENCIA GENERAL
1.

La Gerencia General es el rgano administrativo, encargado de la direccin de todas las actividades del Banco.

2.

El Gerente General es el representante legal y principal funcionario administrativo del Banco, le corresponde las
siguientes facultades, atribuciones y funciones:

2.1 Dirigir, administrar y fiscalizar las actividades del Banco ya sea directamente o mediante sus funcionarios.
2.2 Asistir a las sesiones de Directorio, con voz pero sin voto.
2.3 Proponer al Presidente Ejecutivo y al Directorio, las medidas que juzgue necesarias para el mejor desarrollo de las
actividades del Banco.
2.4 Mantener permanentemente informado al Presidente Ejecutivo de todos los asuntos relacionados con la marcha del
Banco.
2.5 Acordar con el Presidente Ejecutivo, las propuestas que, con relacin a los asuntos referidos a los incisos 6.2, 6.4, y 6.7
del numeral 6 del Directorio de este Reglamento, estime conveniente presentar al Directorio.
2.6 Informar al Presidente Ejecutivo de las operaciones que haya aprobado directamente la Administracin y que deben ser
de conocimiento de este.
2.7 Suscribir, conjuntamente con el Presidente Ejecutivo y dems funcionarios autorizados: el Balance General del Banco y
los dems Estados Financieros. Asimismo, proponer al Directorio el Proyecto de Memoria Anual.
2.8 Suscribir, cuando no corresponda al Presidente Ejecutivo, los informes solicitados al Banco.
2.9 Nombrar, promover, trasladar o remover al personal, salvo aquellos cuyo nombramiento corresponda al Directorio,
coordinando con el Presidente Ejecutivo.
2.10 Conceder licencias al personal.
2.11 Aplicar, de acuerdo al reglamento interno de trabajo y a las disposiciones legales sobre la materia, las sanciones
disciplinarias que correspondan.
2.12 Proponer al Directorio la poltica de remuneraciones.
2.13 Implementar la Gestin Integral de Riesgos conforme a las disposiciones del Directorio.
2.14 Aprobar el Plan Anual de Contrataciones PAC; as como, aprobar, autorizar y supervisar los procesos de
contrataciones en el Banco, previstos en la Ley de contrataciones del Estado y su Reglamento.
2.15 Aprobar el rango de categoras por cargo.
2.16 Aprobar el Plan Anual de Entrenamiento y Capacitacin.
2.17 Dictar las disposiciones complementarias que sean necesarias con relacin a la estructura, organizacin y reglamentos
aprobados por el Directorio del Banco.
2.18 Representar al Banco ante toda clase de autoridades judiciales, polticas y administrativas, con las facultades que le
confiere la Ley y aquellas que le seale el Directorio.
2.19 Ejercer las dems atribuciones que le concede el Directorio mediante poder especial.
CONSIDERACIONES ESPECIALES
El Gerente General es nombrado por el Directorio. Debe ser peruano de nacimiento, poseer idoneidad moral, reconocida
capacidad bancaria y versacin en materias econmicas y financieras. No puede ejercer cargo, actividad profesional ni
ocupacin remunerada alguna distinta, ni intervenir directa o indirectamente en la asesora, direccin o gestin de empresas,
salvo en empresas de propiedad directa o indirecta del Estado.

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MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS CONSULTIVOS
COMIT DE AUDITORA
1.

El Comit de Auditora es el encargado de informar al Directorio sobre la implementacin de las recomendaciones


emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, Inspectora del Ministerio de Economa y Finanzas y
Contralora General de la Repblica, y las que ameriten de las auditoras al Banco, verificando la implantacin de las
acciones adoptadas, en caso lo estime conveniente.

2.

El Comit de Auditora depende del Directorio y estar conformado por tres (3) miembros del Directorio que no realicen
actividades de gestin en el Banco, uno de los cuales lo presidir, designndose a otro miembro como Vicepresidente.
En ausencia del Presidente del Comit, corresponde al Vicepresidente presidir las reuniones.

3.

El Comit deber renovarse cada tres (3) aos en al menos uno de sus miembros.

4.

Los miembros del comit de Auditora debern abstenerse de tomar decisiones cuando exista un conflicto de intereses.

5.

Participan en las reuniones del Comit de Auditora, sin derecho a voto, el Gerente General, y el Secretario General,
quien actuar como Secretario Tcnico; adems, podrn ser invitados a participar los funcionarios que el comit
considere necesarios.

6.

El Jefe del rgano de Control Institucional y Jefe de la Gerencia de Auditora Interna, participan presentando al comit
los informes que hubiere emitido en el periodo. En caso de impedimento o incompatibilidad de funciones sobreviniente,
los informes podrn ser presentados por el funcionario del OCI o de la Gerencia de Auditora Interna que estos
designen.

7.

El Comit de Auditora deber reunirse de forma ordinaria, como mnimo, una vez al mes, pudiendo programarse
reuniones extraordinarias, conforme lo estime pertinente cualquiera de los miembros del Comit y/o por la importancia
de los temas que se propongan tratar.

8.

Para sesionar vlidamente se requiere la presencia mnima de dos (2) miembros, dando cuenta luego al miembro
ausente los acuerdos adoptados.

9.

Los acuerdos adoptados en las reuniones debern constar en Libro de Actas, cuyo registro y control estar a cargo del
Secretario Tcnico del Comit de Auditora, debiendo estar a disposicin de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, la Contralora General de la Repblica y Auditores Externos.

10. El Comit de Auditora, en base a los informes de los rganos de Control y otros informes que considere conveniente
requerir, asumir las siguientes funciones:
10.1 Aprobar los Proyectos de Plan Anual de Control formulados por el rgano de Control Institucional y por la Gerencia de
Auditora Interna, para la posterior visacin por el Presidente Ejecutivo.
10.2 Vigilar el adecuado funcionamiento del sistema de control interno.
10.3 Vigilar y mantener informado al Directorio con periodicidad al menos trimestral sobre el cumplimiento de las polticas y
procedimientos internos y sobre la deteccin de problemas de control y administracin interna, as como de las
medidas correctivas implementadas en funcin de las evaluaciones realizadas por la unidad de auditoria interna, los
auditores externos, la Contralora General de la Republica y la Superintendencia de Banca y seguros y AFP.
10.4 Informar al Directorio sobre la existencia de limitaciones en la confiabilidad de los procesos contables y financieros.
10.5 Tomar conocimiento de los criterios para la seleccin y contratacin de los auditores externos, de acuerdo a la
normativa aplicable al Banco de la Nacin y sugerir los informes complementarios que se requieran para el mejor
desempeo de sus funciones y/o cumplimiento de los requisitos legales.
10.6 Tomar conocimiento de los avances y grado de desempeo de los Auditores Externos.
10.7 Tomar conocimiento de todos los informes que elabore el rgano de Control Institucional y la Gerencia de Auditora
Interna, en cumplimiento de sus funciones y evaluarlos a ms tardar en la sesin inmediata siguiente a su
presentacin.

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COMIT DE RIESGOS
1.

El Comit de Riesgos se organiza como un comit integral, que abarca las decisiones que ataen a los riesgos
significativos a los que est expuesto el Banco. Los integrantes del Comit de Riesgos deben tener los conocimientos y
la experiencia necesaria para cumplir adecuadamente sus funciones.

2.

El Comit de Riesgos depende del Directorio y estar conformado por un (01) Director, designado por el Directorio,
quien lo presidir, el Gerente General, el Gerente de Riesgos, quien actuar como Secretario. El Gerente del rgano de
Control Institucional y el Gerente de Auditora Interna participan como veedores.

3.

El Comit de Riesgos se rene como mnimo dos veces al mes o segn solicitud de cualquiera de sus miembros. En
dichas reuniones participarn los funcionarios que el Comit considere necesarios.

4.

Para sesionar vlidamente, se requiere la asistencia de la mayora de sus miembros.

5.

Los acuerdos se adoptan por mayora. El voto del Presidente es dirimente en caso de empate.

6.

Los acuerdos adoptados en las reuniones de Comit de Riesgos debern constar en Actas, cuyo registro y control estn
a cargo del Gerente de Riesgos.

7.

Los miembros del Comit de Riesgos debern abstenerse de tomar decisiones cuando exista un conflicto de intereses.
Asimismo, debern abstenerse de participar en las deliberaciones del comit, funcionarios y trabajadores del Banco que
pudieran mantener conflicto de intereses relativos a las materias que sean objeto de anlisis, o cuando existiera o
sobreviniera incompatibilidad de funciones, salvo que hubieran sido expresamente invitados para aclarar su
participacin en asuntos o hechos puntuales.

8.

El Comit de Riesgos, por delegacin del Directorio y dentro de los lmites que este fije, asumir las siguientes
atribuciones:

8.1 Aprobar lineamientos, polticas, organizacin, procedimientos y metodologa para la Gestin Integral de Riesgos, as
como las modificaciones que se realicen a los mismos.
8.2 Definir el nivel de tolerancia y el grado de exposicin al riesgo y que el Banco est dispuesto a asumir en el desarrollo
del negocio.
8.3 Decidir las acciones necesarias para la implementacin de las acciones correctivas requeridas, en caso existan
desviaciones con respecto a los niveles de tolerancia al riesgo y a los grados de exposicin asumidos.
8.4 Aprobar la toma de exposiciones que involucren variaciones significativas en el perfil de riesgo del Banco o de los
patrimonios administrados bajo responsabilidad del Banco.
8.5 Evaluar la suficiencia de capital del Banco para enfrentar sus riesgos y alertar de las posibles insuficiencias.
8.6 Proponer mejoras en la Gestin Integral de Riesgos.
8.7 Aprobar los modelos, parmetros y escenarios que se utilizarn para la medicin y control del riesgo de crdito y
administracin del Riesgo Pas.
8.8 Establecer canales de comunicacin efectivos con el fin que las reas involucradas en la toma, registro, identificacin y
administracin de riesgos, tenga conocimiento de los riesgos asumidos.
8.9 Asumir las funciones del Comit de Gestin del Riesgo Pas, establecidas en el Reglamento para la Administracin del
Riesgo Pas.
8.10 Derivar a la Gerencia General los acuerdos del Comit para su implementacin.
COMIT DE CRDITOS
1.

El Comit de Crditos es un rgano con nivel de autonoma para la aprobacin de crditos corporativos, de acuerdo a
los lmites establecidos por el Directorio.

2.

El Comit de Crditos est constituido por el Presidente Ejecutivo, quien lo presidir, el Gerente General, Gerente
Central de Negocios y el Gerente de Banca Estatal y Minorista, quien actuar como Secretario, el Gerente de Riesgos,
en calidad de observador sin derecho a voto.

3.

El Comit de Crditos se rene con periodicidad, de acuerdo a las necesidades de analizar las propuestas que se
presenten. Para sesionar vlidamente, se requiere la asistencia de todos sus miembros, adoptndose los acuerdos por
mayora. El voto del Presidente es dirimente en caso de empate.
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4.

Los acuerdos adoptados en las reuniones del Comit de crditos debern constar en actas, cuyo registro y control estn
a cargo del Gerente de Banca Estatal y Minorista.

5.

Las resoluciones del Comit de Crditos, se establecern a travs de la suscripcin y/o condicionamientos y/o
denegacin, en el espacio que para este efecto se establecer en las propuestas de crdito. Adicionalmente, la
Gerencia de Banca Estatal y Minorista elaborar actas de cada reunin, resumiendo las operaciones tratadas y los
acuerdos sobre cada una de las mismas, as como cualquier otro acuerdo que se tome en el transcurso del Comit. Las
actas elaboradas sern presentadas en el siguiente Comit para la conformidad y suscripcin respectiva. El
desembolso no se efectuar, si existe alguna divergencia u omisin en el cumplimiento a las disposiciones del Comit
de Crditos.

6.

El Comit de Crditos tiene las siguientes atribuciones y/o funciones:

6.1 Analizar las Propuestas de Crdito, con el Informe de Opinin de Riegos respectivo, considerando que uno de los
objetivos principales de un comit de crdito es el de ser un ente adicional detector de los riesgos crediticios que
puedan reflejar las Propuestas de Crdito.
6.2 Aprobar o denegar el otorgamiento de crditos a los clientes, de acuerdo a los lmites de autonoma establecidos en las
Polticas de Riesgo Crediticio para el financiamiento a Entidades del Gobierno Nacional, Subnacional y Bancos
Corresponsales.
6.3 Modificar, tanto en reduccin o aumento, el nivel de exposicin propuesto para el cliente; as como, modificar y
determinar las condiciones en la que se otorgar el crdito, sin que estas modificaciones excedan los parmetros y
Polticas establecidas por el Directorio.
6.4 Recomendar a la Gerencia de Banca Estatal y Minorista, mejoras en los procesos o metodologa de crditos, para lo
cual se invitar a participar a otras reas.
6.5 Informar al Directorio sobre los acuerdos adoptados en uso de sus atribuciones.
COMIT DE GESTIN DE ACTIVOS Y PASIVOS
1.

El Comit de Gestin de Activos y Pasivos define y gestiona la estructura del activo y del pasivo del Balance del Banco,
y seguimiento del riesgo de liquidez, mediante el anlisis de indicadores que reflejen el resultado de las estrategias de
negocio e inversin, con el objetivo de maximizar la rentabilidad considerando el nivel de riesgo asumido y asegurar que
el Banco cuente con suficientes recursos para enfrentar un conjunto de eventos inesperados que afecten su liquidez,
como puede ser la prdida o disminucin de fuentes de financiamiento.

2.

El Comit de Gestin de Activos y Pasivos estar conformado por el Presidente Ejecutivo, quien lo presidir, el Gerente
General, el Gerente Central de Administracin, el Gerente de Finanzas y Contabilidad, el Gerente Central de Negocios,
el Gerente de Banca Estatal y Minorista, el Gerente de Riesgos, que participa como observador, el Subgerente de
Estudios Econmicos y Financieros, quien actuar como Secretario Tcnico.

3.

Cada miembro del Comit tendr como miembro suplente a un funcionario de su respectiva Gerencia, quien deber
tener la categora de Subgerente, a fin de que lo sustituya en caso de ausencia. Los miembros suplentes debern ser
debidamente acreditados ante el Secretario Tcnico del Comit, antes de celebrarse la sesin a la que fueron
convocados, ante ausencia del miembro titular. Asimismo, cada miembro, por acuerdo del Comit, podr invitar a un
funcionario a fin de sustentar algn tema especfico.

4.

El Comit de Gestin de Activos y Pasivos se reunir mensualmente de forma ordinaria, como mnimo. Sin embargo,
podr reunirse las veces que sean necesarias, sin periodicidad determinada, cuando se requiera tratar algn asunto con
urgencia por eventos extraordinarios.

5.

El Secretario Tcnico, con la autorizacin del Presidente, realizar la convocatoria a todos los miembros del Comit
para las sesiones ordinarias, de acuerdo al cronograma anual previamente acordado, con una anticipacin no menor de
24 horas a su realizacin, acompaado de la agenda correspondiente. Asimismo, las sesiones extraordinarias podrn
ser convocadas por el Secretario Tcnico, previo conocimiento del Presidente, a solicitud de cualquiera de los miembros
que conforman el Comit.

6.

Las sesiones debern contar con la asistencia de todos los miembros, o sus representantes debidamente acreditados.
Los acuerdos del Comit se aprobarn con el voto favorable de la mayora simple de los miembros presentes

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7.

Las actas sern suscritas por los miembros del Comit (o representantes acreditados) que hayan asistido a las
respectivas sesiones, las mismas que debern constar en un registro de Actas, bajo responsabilidad de la Secretara
Tcnica del Comit.

8.

El Comit informar al Directorio, por medio del Gerente de Finanzas y Contabilidad, sobre los acuerdos adoptados por
el Comit.

9.

El Comit solicitar, de ser necesario, la opinin del Comit de Riesgos.

10. El Comit de Gestin de Activos y Pasivos tiene las siguientes funciones:


10.1 Gestionar la estructura del activo y del pasivo del Balance del Banco conforme a las Polticas establecidas para tal
efecto.
10.2 Evaluar las estrategias de negocio que afecten significativamente la estructura de los activos y pasivos, considerando
los niveles de apetito y tolerancia al riesgo.
10.3 Evaluar que los resultados financieros del Banco se encuentren alineados a los objetivos estratgicos, en base a
indicadores de riesgo y rentabilidad.
10.4 Revisar peridicamente las tasas de inters de los productos del Banco, as como los indicadores de riesgos
asociados a la estructura del Balance.
10.5 Revisar la situacin de caja y proyecciones de fuentes y usos de fondos a corto plazo.
10.6 Analizar el entorno econmico actual y las condiciones de mercado predominantes.
10.7 Evaluar el impacto de nuevos productos o nuevas operaciones, que afecten significativamente la estructura de los
activos y pasivos del Banco, considerando escenarios de riesgo.
10.8 Evaluar y normar los aspectos complementarios no contemplados en el presente Reglamento, orientados a mejorar la
gestin de liquidez del Banco.
10.9 Proponer modificaciones a las polticas y lmites de exposicin a riesgos de mercado, liquidez e inversiones.
10.10 Proponer objetivos de ampliacin o reduccin de descalces en el Balance del Banco, determinando su composicin
ptima en funcin de las metas de rentabilidad y el grado de tolerancia al riesgo.
10.11 Evaluar el desempeo de los resultados de las estrategias y decisiones de gestin de activos y pasivos
implementadas por el Banco.
10.12 Analizar los resultados de las pruebas de estrs y, de ser necesario proponer modificaciones a las estrategias de
activos y pasivos sobre la base de los resultados obtenidos.
COMIT DE INVERSIONES
1.

El Comit de Inversiones se constituye para promover y verificar las condiciones de transparencia, seguridad, eficacia
y liquidez con las que se desarrollan las inversiones del Banco de la Nacin, con el objeto de maximizar la rentabilidad
de los fondos, minimizando el riesgo de los mismos; as como cualquier otro aspecto relacionado.

2.

El Comit de Inversiones est conformado por: el Presidente Ejecutivo quien lo presidir, el Gerente General, el
Gerente Central de Administracin, el Gerente de Finanzas y Contabilidad, quien actuar como Secretario Tcnico del
Comit y el Gerente de Riesgos. Asimismo, el Subgerente de Mesa de Dinero y el Subgerente de Riesgos Crediticios
y Financieros actuarn como miembros con derecho a voz y no a voto; por otro lado, el funcionario encargado del
Portafolio de Inversiones, participar en calidad de observador.

3.

En caso de ausencia o impedimento del Presidente Ejecutivo o del Gerente General, podr ser reemplazados por un
Director quien actuar con las mismas atribuciones del representado.

4.

El Gerente de Finanzas y Contabilidad y el Gerente de Riesgos tendrn como suplentes a funcionarios, con categora
de Subgerente de sus respectivas Gerencias; en tanto, el Subgerente de Mesa de Dinero y el Subgerente de Riesgos
Crediticios y Financieros, tendrn como suplentes a funcionarios con categora de Apoderado.

5.

Los miembros suplentes debern ser debidamente acreditados ante el Secretario Tcnico del Comit, antes de
celebrarse la sesin a la que fueron convocados, ante ausencia del miembro titular.

6.

El Comit se reunir, de manera ordinaria, como mnimo, una vez al mes a fin de evaluar el estado del portafolio de
inversiones y analizar la situacin de los mercados.
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7.

El Comit se reunir las veces que sean necesarias, sin periodicidad determinada, ante eventos extraordinarios en los
mercados que exijan decisiones rpidas y oportunas por parte del Comit sobre las inversiones en cartera.

8.

El Secretario Tcnico, con la autorizacin del Presidente, realizar la convocatoria a todos los miembros del Comit
para las sesiones ordinarias, de acuerdo a un cronograma anual previamente acordado, con una anticipacin no
menor de veinticuatro horas a su realizacin, acompaando la agenda correspondiente.

9.

Las sesiones extraordinarias podrn ser convocadas por el Secretario Tcnico, previo conocimiento del Presidente, a
solicitud de cualquiera de los miembros que conforman el Comit, tengan stos derecho o no a voto.

10.

Las sesiones debern contar con la asistencia de cinco (5) miembros con derecho a voto, siendo stos: el Presidente
Ejecutivo, el Gerente General, el Gerente Central de Administracin, el Gerente de Finanzas y Contabilidad y el
Gerente de Riesgos o sus representantes debidamente acreditados.

11.

Las actas sern suscritas por los miembros del Comit que hayan asistido a las respectivas sesiones.

12.

Los Acuerdos del Comit se aprobarn por mayora simple de los asistentes. En caso de empate, el Presidente tendr
voto dirimente.

13.

Las sesiones del comit, as como los acuerdos que se adopten debern constar en un registro de actas, bajo
responsabilidad de la Secretara Tcnica del Comit.

14.

El acta correspondiente deber ser suscrita por los miembros del Comit en un periodo no mayor a los diez das de
efectuada la sesin.

15.

Los acuerdos debern ser de conocimiento del Directorio, a travs del Secretario del Comit de Inversiones.

16.

El Comit de Inversiones tiene las siguientes funciones:

16.1 Supervisar la evolucin de las inversiones dentro del marco establecido en el Reglamento de Inversiones.
16.2 Proponer modificaciones a la Poltica de Inversiones, dado que, por la naturaleza cambiante del mercado, puede ser
necesario que se ajusten peridicamente en salvaguarda de los recursos de la institucin.
16.3 Analizar los informes elevados por la Gerencia de Finanzas y Contabilidad y/o la Gerencia de Riesgos acerca de las
tenencias en inversiones, resultados obtenidos, vigencia y suficiencia de los lmites con relacin a la composicin del
portafolio de inversin.
16.4 Decidir la inversin en nuevos tipos de instrumentos, previo informe tcnico de la Gerencia de Finanzas y
Contabilidad, considerando que estos se encuentren dentro del apetito y tolerancia al riesgo, definidas por el Banco.
16.5 Proponer el nivel ptimo de liquidez de las inversiones aunque ello implique sacrificar la rentabilidad del portafolio,
teniendo en cuenta los siguientes criterios:
16.6 Calce de los retornos nominales de las inversiones con las obligaciones contradas segn plazo.
16.7 Calce de los retornos nominales con las obligaciones contradas segn moneda.
16.8 Conciliacin con la Poltica de Liquidez de Corto y Largo Plazo dentro de la administracin de activos y pasivos.
16.9 Aprobar los Manuales Operativos de Negociacin necesarios que requieran el adecuado manejo transparente de las
operaciones que autoriza el Reglamento de Inversiones.
16.10 Proponer el tamao y duracin del portafolio de inversiones considerando el nivel de liquidez dentro de los niveles de
apetito y tolerancia al riesgo definidos por el Banco.
16.11 Determinar la clasificacin en la que sern registrados los instrumentos de inversin.
16.12 Proponer modificaciones a la metodologa para el clculo de la rentabilidad de la cartera de inversiones, debiendo ser
ratificada mediante Acuerdo de Directorio, segn lo establecido en el artculo 9 del Reglamento de Inversiones.
16.13 Fijar una fecha mxima para reducir de existir excesos en los lmites de inversin, la cual no deber exceder de seis
meses de producidos, salvo que se proponga una estrategia que beneficie al Banco, la misma que debe ser informada
por la Gerencia Central de Administracin al Directorio.
16.14 Normar los aspectos complementarios no contemplados en el Reglamento de Inversiones, orientados a mejorar la
administracin de las inversiones del Banco de la Nacin.

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COMIT DE GERENCIA
1.

El Comit de Gerencia depende de la Gerencia General y est constituido por el Gerente General, quien lo presidir, el
Asesor de la Gerencia General, los Gerentes Centrales y los Gerentes designados a criterio de la Gerencia General.

2.

Los Gerentes designados por el Gerente General podrn ser renovados en cualquier momento, pudiendo variar la
cantidad total de los integrantes del Comit de Gerencia.

3.

El Comit de Gerencia se reunir por convocatoria de su Presidente como mnimo una vez al mes o cuando las
circunstancia lo ameriten.

4.

Para llevar a cabo una reunin se requiere la presencia de la mayora de sus miembros. Los acuerdos del Comit son
adoptados por mayora de votos. El voto del Presidente del Comit es dirimente en caso de empate.

5.

El Comit de Gerencia tiene las siguientes funciones:

5.1 Coordinar, analizar y resolver asuntos de inters general que le sean sometidos por los Gerentes Centrales o Gerentes.
5.2 Tomar conocimiento sobre las decisiones de mayor trascendencia adoptada por el Directorio.
COMIT DE CONTROL INTERNO
1.

El Comit de Control Interno es la instancia que monitorea el proceso de sensibilizacin del personal del Banco sobre el
Control Interno y la necesidad de implementacin del Sistema de Control Interno en las distintas Gerencias funcionales,
servidores y funcionarios del Banco de la Nacin. Tiene como responsabilidad desarrollar el diagnstico del Sistema de
Control Interno existente, la propuesta de planes y proyectos para mejorarlo, as como proponer su presupuesto y
ejecucin por las reas correspondientes en el marco de los objetivos estratgicos del BN y de la Ley N 28716, Ley de
Control Interno para las Entidades del Estado.

2.

El Comit de Control Interno depende directamente de la Gerencia General y sus integrantes sern designados por el
Directorio, a propuesta de la Gerencia General.

3.

La conformacin del Comit debe considerar, como miembros permanentes, al Gerente de Planeamiento y Desarrollo y
Gerente de Riesgos. Podr aumentar de integrantes, sus miembros debern ser rotados cada 02 aos y reemplazados
por otros Gerentes a consideracin del Directorio, evaluando el contexto en que se encuentre nuestra institucin:
Presidente :

Funcionario que designe la Administracin.

Secretario :

Gerente de Planeamiento y Desarrollo o quien haga sus veces.

Integrante 1 :

Gerente de Informtica o quien haga sus veces.

Integrante 2 :

Gerente de Riesgos o quien haga sus veces.

Integrante 3 :

Gerente de Banca de Servicio o quien haga sus veces.

Integrante 4 :

Encargado de la funcin de Cumplimiento Normativo o quien haga sus veces.

Integrante 5 :

Subgerente de Prevencin y Tratamiento del Fraude o quien haga sus veces.

Los Integrantes titulares de este Comit nombrarn a sus suplentes.


4.

La participacin del Gerente del OCI y el Gerente de Auditora Interna o sus representantes se efecta en calidad de
veedores en las sesiones, procesos o actos que realice el Comit, tal como lo establece la normativa sobre la materia.

5.

El Comit de Control Interno se reunir de manera ordinaria, como mnimo, una vez al mes; pudiendo programarse
reuniones extraordinarias, de acuerdo a la importancia del tema a tratar. En dichas reuniones podr participar el
Gerente General. Asimismo, el Comit podr convocar al Gerente de Logstica y a los funcionarios que el Comit
considere necesarios.

6.

Para sesionar vlidamente, se requiere la presencia de la mitad ms uno de los miembros incluyendo al Presidente del
Comit. En caso de ausencia del Presidente, este podr designar su reemplazante con conocimiento del Gerente
General.

7.

Los acuerdos adoptados en las reuniones debern constar en el Acta respectiva, la cual deber estar a disposicin del
rgano de Control Institucional, la Gerencia de Auditora Interna o de la Superintendencia de Banca y Seguros cuando
lo requiera, cuyo registro, control y custodia estarn a cargo del Secretario.

8.

Los acuerdos que adopte el Comit sern de manera colegiada y las opiniones en desacuerdo, expresada por algunos
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de sus miembros, debern constar en el Acta respectiva con el correspondiente fundamento.


9.

El Comit de Control Interno por delegacin del Directorio y en cumplimiento de lo dispuesto en la normativa vigente
sobre la materia, asumir las siguientes funciones:

9.1 Revisar y aprobar el informe con los resultados de los avances de la implementacin del Sistema de Control Interno
sealando la continuidad y/o su culminacin.
9.2 Presentar trimestralmente al Directorio, los informes sobre el cumplimiento de los reportes a FONAFE, Contralora
General de la Repblica y la Superintendencia de Banca y Seguros, as como los avances de las polticas y
procedimientos internos, la deteccin de problemas de control y administracin interna, diagnsticos, avances de la
implementacin a nivel de entidad y de procesos.
9.3 Hacer el seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados para la implementacin del Sistema de
Control Interno.
9.4 Coordinar permanentemente con las distintas Gerencias los aspectos relacionados con el diagnstico, eficacia,
eficiencia e importancia de contar con un sistema de control interno, tomando decisiones sobre las medidas preventivas
y diversos temas llevados al Comit.
9.5 Pronunciarse sobre asuntos que le sean delegados por el Directorio y que por su naturaleza deban ser examinados o
decididos por el Comit.
9.6 Fomentar la implementacin de un proceso de supervisin y control de la gestin administrativa para reforzar el Sistema
de Control Interno y las autoevaluaciones peridicas en formas estandarizadas.
9.7 Efectuar seguimiento respecto al proceso de sensibilizacin y capacitacin del personal del Banco sobre los aspectos
relacionados al marco conceptual y normativo del Sistema de Control Interno, incluido en los planes de capacitacin de
las diversas reas, con el objetivo de crear una cultura de control que facilite la implementacin del SCI.
9.8 Proponer a la Gerencia General la asignacin de los recursos necesarios para el cumplimiento de sus funciones.
9.9 Proponer el perfil de los representantes de cada rea que se encargarn de coordinar las actividades para la
implementacin, operacin, mantenimiento y mejora del Sistema de Control Interno.
9.10 Reportar anualmente a la Gerencia General los avances de la gestin realizada sobre la implementacin del Sistema
de Control Interno.

CAPITULO 3
MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE CONTROL
ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL
MISIN
Evaluar permanente del sistema de control interno y de la verificacin posterior de las actividades de la gestin del Banco, de
acuerdo con lo dispuesto en la Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica; as
como en concordancia con lo establecido en la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de
la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP.
FUNCIONES
a. Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control, aprobado por la Contralora General de la Repblica, de acuerdo a
los lineamientos y disposiciones emitidas para tal efecto.
b. Ejercer el control interno posterior de los actos y operaciones de la entidad, sobre la base de los lineamientos y
cumplimiento del Plan Anual de Control, a que se refiere el Artculo 7 de la Ley N 27785 - Ley Orgnica del Sistema
Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica.
c. Ejecutar las acciones y actividades de control a los actos y operaciones de la entidad, en cumplimiento del Plan Anual de
Control aprobado; as como las que disponga la Contralora General, y las que sean requeridas por el Presidente del
Banco. Cuando estas ltimas tengan carcter de no programadas, su realizacin, previamente, ser comunicada a la
Contralora General. Se consideran actividades de control, entre otras, las evaluaciones, diligencias, estudios,
investigaciones, pronunciamientos, supervisiones y verificaciones.
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d. Ejercer el control preventivo en la entidad, sin carcter vinculante, dentro del marco de lo establecido en las
disposiciones emitidas por la Contralora General, con el propsito de optimizar la mejora de la gestin sin que ello
comprometa el ejercicio del control posterior.
e. Remitir los informes resultantes de sus labores de control a la Contralora General, as como al Presidente del Banco y al
Titular del Sector cuando corresponda, conforme a las disposiciones sobre la materia.
f.

Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de la entidad, se adviertan indicios razonables de ilegalidad, de
omisin o de incumplimiento, informando al Presidente del Banco, para que adopte las medidas correctivas pertinentes.

g. Orientar, recibir, derivar y/o atender las denuncias que formulen los servidores, funcionarios pblicos y ciudadana en
general, otorgndole el trmite que corresponda a su mrito, de conformidad con las disposiciones del Sistema Nacional
de Atencin de Denuncias y las que establezca la Contralora General sobre la materia.
h. Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas adoptadas por la entidad, sobre las observaciones y
recomendaciones formuladas en los informes emitidos por el rgano de Control Institucional y por la Contralora General
de la Repblica, como resultado de las acciones y actividades de control, comprobando su materializacin efectiva,
conforme a las disposiciones de la materia.
i.

Efectuar el registro, seguimiento y verificacin en el Sistema de Auditora Gubernamental- ex SAGU de las medidas
correctivas adoptadas por la Corporacin FONAFE para implantar las recomendaciones contenidas en los Informes de
auditora.

j.

Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de las labores de control en el mbito de
la entidad. Asimismo, el Jefe del OCI y el personal de dicho rgano colaborarn, por disposicin de la Contralora
General, en otras labores de control, por razones operativas o de especialidad.

k. Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a la entidad, por parte de las
unidades orgnicas y personal de esta.
l.

Conservar los informes de control y papeles de trabajo; denuncias recibidas y documentos relativos a la actividad
funcional del rgano de Control, durante un plazo de diez (10) aos, de conformidad con lo dispuesto en la Ley del
Sistema Nacional de Control y Contralora General de la Repblica.

m. Formular y proponer el presupuesto anual del rgano de Control Institucional para su aprobacin correspondiente.
n. Cumplir diligentemente con los encargos, citaciones y requerimientos que le formule la Contralora General.
o. Ejercer las funciones que prev la Ley del Sistema Nacional de Control y de la Controlara General de la Repblica.
p. Cumplir con la normativa interna y externa aplicable a su mbito de accin.
q. Administrar los riesgos relacionados al logro de los objetivos del rgano de Control Institucional.
r.

Promover la capacitacin permanente del personal que conforma el rgano de Control Institucional, incluida la Jefatura,
a travs de la Escuela Nacional de Control de la Contralora General o de cualquier otra institucin universitaria o de
nivel superior con reconocimiento oficial en temas vinculados con control gubernamental, la administracin pblica, y
aquellas afines a la gestin de la Corporacin FONAFE.

s. Mantener en reserva la informacin clasificada obtenida en el ejercicio de sus actividades.


t.

Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus acciones de control se realice de conformidad con las
disposiciones de la materia.

u. Cautelar que cualquier modificacin del Cuadro para Asignacin de Personal, as como de la parte correspondiente del
Reglamento de Organizacin y Funciones, relativos al rgano de Control Institucional se realice de conformidad con las
disposiciones de la materia.
v. Cautelar que el personal del rgano de Control Institucional d cumplimiento a las normas y principios que rigen la
conducta, impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de los funcionarios y servidores pblicos, de acuerdo a las
disposiciones de la materia.
w. Otras que establezca la Contralora General de la Repblica.

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CONSIDERACIONES ESPECIALES
a. El rgano de Control Institucional, como unidad orgnica especializada se ubica en el mayor nivel jerrquico
organizacional del Banco de la Nacin para efectos del ejercicio del control gubernamental. En concordancia de ello, sin
perjuicio del cumplimiento de su obligacin funcional con la Contralora General de la Repblica, informa directamente al
Directorio del Banco sobre los requerimientos y resultados de las acciones y actividades de control inherentes a su
mbito de competencia; a su vez mantiene relaciones de coordinacin con la Superintendencia de Banca, Seguros y
AFP e Inspectora del Ministerio de Economa y Finanzas.
En virtud de la dependencia administrativa con la Contralora General de la Repblica, el Gerente del OCI es designado
y separado por la Contralora General de la Repblica, y asimismo, objeto de supervisin y evaluacin del desempeo
de sus funciones de parte de esta.
b. El Gerente del OCI del Banco de la Nacin, deber ser peruano de nacimiento, con Ttulo Profesional, as como
Colegiatura y Habilitacin y tener una experiencia comprobable no menor de cinco (05) aos en el ejercicio del control
gubernamental o en la auditora privada.
c. El Gerente del OCI del Banco de la Nacin no deber haber desempeado, en el Banco, actividades de gestin en
funciones ejecutivas o de asesora en los ltimos cuatro (4) aos, segn declaracin jurada.
d. El Gerente del OCI del Banco de la Nacin y el personal del rgano de Control Institucional estn obligados a guardar
reserva de todos los asuntos que sean de su conocimiento en el ejercicio de sus funciones, as como estn prohibidos
de usar informacin a la que hayan tenido acceso o conocido, para obtener beneficios personales o para terceros o para
ser utilizada de otra manera ajena a los objetivos del Sistema Nacional de Control o en perjuicio o desmedro del Estado
o terceros.
e. El Gerente del OCI del Banco de la Nacin no podr ejercer otra actividad pblica o privada, con excepcin de la
docencia o capacitacin.
f.

El Gerente del OCI y el personal del rgano de Control Institucional, en el ejercicio de sus funciones, tienen acceso a
todas las dependencias, registros, actividades y documentacin del Banco en el mbito nacional y pueden solicitar a los
funcionarios y trabajadores la informacin que consideren necesaria para el desempeo de sus labores, aunque sea
secreta, siempre y cuando no violen la libertad individual.

g. La designacin y separacin del Gerente del OCI, se efecta con arreglo a lo dispuesto por la Ley Orgnica del Sistema
Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica
GERENCIA DE AUDITORA INTERNA
MISIN
La Auditora Interna es una actividad independiente y objetiva de aseguramiento y consulta, concebida para agregar valor y
mejorar las operaciones del Banco, al ayudarlas a cumplir sus objetivos aportando un enfoque sistemtico y disciplinado en
la evaluacin y mejora de la eficacia de la gestin de riesgos y del gobierno corporativo del Banco. Su organizacin y
funcionamiento estn en concordancia con lo establecido en la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros
y Orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y en el Reglamento de Auditoria Interna.
FUNCIONES
a. Elaborar el Plan de Auditora y someterlo a consideracin del Directorio para su aprobacin, as como informar
peridicamente su avance.
b. Ejecutar el Plan de Auditora atendiendo al alcance y normatividad correspondiente, mediante la planificacin y ejecucin
de actividades de auditora y consultora; y, elaborar los informes que se deriven de las mismas.
c. Mantener informado del resultado de las actividades de auditora, y consultora; al Comit de Auditora, Presidencia,
Directorio y reas usuarias. Asimismo, mantener informado peridicamente al Comit de Auditora sobre el nivel de
avance del Plan de Auditora y dems actividades que realice.
d. Examinar y evaluar la fiabilidad de la informacin financiera, contable y de gestin; as como los sistemas y
procedimientos de control.
e. Examinar y evaluar los sistemas y procedimientos establecidos para asegurar el cumplimiento de las disposiciones
legales y regulaciones interna y externa aplicables.
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Evaluar el diseo, alcance y funcionamiento del control interno.

g. Vigilar la adecuacin y cumplimiento de las polticas y procedimientos para la gestin integral de riesgos.
h. Evaluar continuamente la calidad y adecuacin de los sistemas informticos y los mecanismos establecidos por la
empresa para garantizar la seguridad de la informacin.
i.

Realizar el seguimiento y evaluar el nivel de implementacin y eficiencia de las observaciones y recomendaciones


formuladas en virtud de los informes emitidos por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, Auditores Externos,
UAI y otras por encargo de la Alta Direccin.

j.

Evaluar y verificar el adecuado funcionamiento de diversos aspectos encargados por la Superintendencia Banca,
Seguros y AFPs de acuerdo con lo dispuesto en el Reglamento de Auditora Interna.

k. Realizar otras actividades de aseguramiento o consulta que la Administracin le encargue.


l.

Mantener un archivo conteniendo los informes elaborados, papeles de trabajo, documentacin sustentatoria y
comunicaciones derivadas de los mismos y ponerla a disposicin de la Superintendencia Banca, Seguros y AFPs,
auditores externos y, de ser el caso, de las empresas clasificadoras de riesgo, cuando as lo requieran.

m. Formular el plan operativo y presupuesto relacionado con su gestin.


n. Cumplir con la normativa interna y externa aplicable a su mbito de accin.
o. Supervisar las prestaciones que efecten los proveedores de bienes y/o servicios en su calidad de rea usuaria hasta la
conformidad del servicio.
p. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos.
q. Elaborar el Programa de Aseguramiento de Mejora de la Calidad de la Auditora Interna que contemple la realizacin de
evaluaciones internas y externas y que cubra todos los aspectos de la actividad de auditora interna.
r.

Presentar las necesidades de desarrollo del personal que conforma la UAI.

s. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia


t.

Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como, por
la aplicacin de las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo y de las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia.

u. Otras que establezca la SBS.


CONSIDERACIONES ESPECIALES
El Gerente de Auditoria Interna deber tener solvencia moral, conocimientos y experiencia apropiados para la funcin que
desarrolla dicha unidad, debiendo reunir los siguientes requisitos mnimos:
a. Tener ttulo profesional o grado acadmico de Magster, as como especializacin en materias afines a las funciones de
la Gerencia de Auditoria Interna.
b. Tener una experiencia no menor de tres (3) aos en actividades de auditora, segn corresponda, en empresas del
sistema financiero, de seguros, de fondos de pensiones, de servicios complementarios o conexos, de derramas, de cajas
de pensiones, y/o haber desempeado cargos similares para dichas empresas, por un perodo no menor a cinco (5)
aos, segn corresponda.
c. No tener antecedentes penales.
d. No estar incurso en alguno de los impedimentos sealados en el artculo 81 de la Ley General, con excepcin del
numeral 5 del mencionado artculo.
e. No haber sido sancionado por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP por la comisin de infracciones
consideradas graves o muy graves.
f.

No haber sido sancionado por cualquier organismo pblico por la comisin de infracciones consideradas como graves o
muy graves por la entidad sancionadora.

g. No tener vinculacin de propiedad o de gestin con la empresa o con las personas jurdicas integrantes del
conglomerado al cual pertenece. Asimismo, no tener relacin de parentesco con directores, gerentes, representantes
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legales o funcionarios principales, de acuerdo a la normatividad emitida por la Superintendencia de Banca, Seguros y
AFP.
h. No estar incurso en situaciones que limiten la necesaria independencia para el ejercicio de sus funciones.
GERENCIA DE OFICIALA DE CUMPLIMIENTO
MISIN
Asegurar el control y supervisin del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo
dentro del Banco.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Oficiala de Cumplimiento.
b. Elaborar y proponer al Directorio para su aprobacin, el Programa Anual de Trabajo de la Gerencia de Oficiala de
Cumplimiento y ejecutar y evaluar su cumplimiento.
c. Vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones sospechosas del lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.
d. Promover la definicin de estrategias en el Banco para prevenir el lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
e. Verificar la aplicacin de las polticas y procedimientos implementados para el conocimiento del cliente, conocimiento del
mercado, conocimiento de la banca corresponsal, segn corresponda; as como los procedimientos necesarios para
asegurar el nivel de integridad de los directores, gerentes, funcionarios y trabajadores, respecto de los cuales verificar
adems que se cumpla con recabar la informacin necesaria de acuerdo con el marco legal vigente.
f.

Verificar la adecuada conservacin y custodia de los documentos requeridos para la prevencin del lavado de activos y
del financiamiento del terrorismo.

g. Disear, proponer, elaborar, implementar y velar por la correcta aplicacin de polticas y procedimientos para la
exclusin del registro, deteccin e identificacin de operaciones inusuales y sospechosas, que aseguren el buen
funcionamiento del sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
h. Evaluar las propuestas de exclusin de clientes del registro de operaciones y de ser procedente, aprobar la exclusin
correspondiente en cada caso; as como realizar revisiones peridicas de los clientes que han sido excluidos del registro
de operaciones.
i.

Analizar las operaciones inusuales detectadas, con la finalidad de determinar las operaciones que podran ser calificadas
como sospechosas.

j.

Elaborar los Reportes de Operaciones Sospechosas - ROS para la UIF-Per.

k. Llevar registros de las operaciones sospechosas e inusuales.


l.

Elaborar informes trimestrales sobre la gestin de la Gerencia de Oficiala de Cumplimiento.

m. Elaborar informes semestrales sobre la situacin del sistema de prevencin y su cumplimiento dentro del Banco.
n. Velar por la actualizacin, difusin y cumplimiento del Manual de Prevencin, el Cdigo de Conducta y dems normas
vigentes relacionadas con el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
o. Revisar y actualizar los programas de capacitacin como apoyo de la Gerencia de Recursos Humanos, para asegurar
que los trabajadores del Banco cuenten con el nivel de capacitacin adecuado que fortalezca la cultura de prevencin
contra el lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
p. Revisar peridicamente la informacin publicada por las organizaciones internacionales y nacionales sobre listas de
personas involucradas en actividades terroristas, lista OFAC y listas de pases y territorios no cooperantes.
q. Absolver consultas relacionadas con el sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento de terrorismo
en el Banco.
r.

Proponer seales de alerta a ser incorporados en el Manual de Prevencin.

s. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencia a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la Gestin
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Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
t.

Asumir ante el Presidente Ejecutivo, los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a su Gerencia, en funcin
de los lineamientos establecidos por la administracin del Banco.

u. Cumplir con las responsabilidades sealadas en la Resolucin SBS N838-2008 y sus normas modificatorias.
v. Administrar el presupuesto asignado a su Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.
w. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
x. Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control Institucional y los organismos de
control externo.
CAPITULO 4
MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE APOYO
GERENCIA DE RIESGOS
MISIN
Apoyar y asistir a todas las unidades organizacionales del Banco para la realizacin de una buena gestin integral de riesgos
en sus reas de responsabilidad, propiciando acciones que coadyuven al cumplimiento eficaz de los objetivos inherentes a
su actividad y permitan alcanzar los objetivos estratgicos de la Institucin, actuando de forma independiente a las unidades
de negocios, acorde con los estndares dispuestos en la regulacin y la adopcin de las mejores prcticas.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Riesgos.
b. Proponer las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la Gestin Integral de Riesgos en el Banco,
considerando adicionalmente la gestin de continuidad de negocios y seguridad de la informacin, incluyendo roles y
responsabilidades.
c. Velar por una competente gestin integral de riesgos, continuidad de negocios y seguridad de la informacin,
promoviendo el alineamiento de las medidas de tratamiento de los riesgos del Banco con los niveles de tolerancia al
riesgo y el desarrollo de controles apropiados
d. Guiar la integracin entre la gestin de riesgos, los planes de negocio y las actividades de gestin del Banco.
e. Informar a la Gerencia General y al Comit de Riesgos los aspectos relevantes de la gestin de riesgos para una
oportuna toma de decisiones.
f.

Estimar los requerimientos patrimoniales que permitan cubrir los riesgos que enfrenta el Banco, as como los
requerimientos regulatorios, de ser el caso. Adems, alertar sobre las posibles insuficiencias de patrimonio efectivo para
cubrir los riesgos identificados.

g. Proponer las polticas de gestin de Riesgos de Reputacin que comprendan el anlisis, la evaluacin y el tratamiento
de los mismos y que permita una adecuada gestin de riesgos institucionales; efectuando el monitoreo y control de los
mismos.
h. Evaluar los riesgos identificados por las reas, previo al lanzamiento de nuevos productos o servicios, efectuando el
monitoreo y control de los mismos.
i.

Proponer polticas y lineamientos del Sistema de Gestin de la Seguridad de la Informacin (SGSI) y continuidad del
negocio del Banco.

j.

Efectuar el monitoreo del cumplimiento de las polticas, lineamientos, metodologas y procedimientos establecidos en el
Sistema de Gestin de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio del Banco.

k. Promover una cultura institucional de riesgos, que coadyuve al cumplimiento de los objetivos estratgicos del Banco.
l.

Efectuar la evaluacin y clasificacin de la cartera de crditos del Banco, as como el clculo de las provisiones
requeridas, de acuerdo a lo normado por la SBS.

m. Proponer lmites de exposicin y/o concentracin por deudor comercial o corporativo, as como para el otorgamiento de
crditos a deudores minoristas, identificando grupos de alto riesgo.
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n. Administrar el presupuesto asignado a su Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.


o. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
p. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como, por
la aplicacin de las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas
relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgnicas de su dependencia.
q. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional o los organismos de control externo.
GERENCIA CENTRAL DE ADMINISTRACIN
MISIN
Supervisar la adecuada gestin del sistema de personal y el desarrollo integral de los recursos humanos del Banco; as
como, el suministro de bienes y servicios a las dependencias del Banco, en forma eficaz y eficiente, verificando la adecuada
administracin de los bienes muebles e inmuebles de la Institucin; asimismo, supervisar el rendimiento operativo y la
gestin contable y financiera.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y la ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como supervisar la elaboracin y ejecucin
de los proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de las Gerencias de su dependencia.
b. Controlar y asegurar la correcta ejecucin de las polticas para la administracin de los procesos de recursos humanos,
logsticos, financieros y contables, as como el correcto cumplimiento de las normas y disposiciones que regulan dichos
procesos.
c. Aprobar y proponer los lineamientos de las polticas de administracin de los recursos humanos, logsticos, financieros y
contables del Banco.
d. Supervisar el proceso de administracin del desarrollo humano del Banco, en lo que se refiere a seleccin, induccin,
capacitacin, desplazamientos y desarrollo de la lnea de carrera de los trabajadores, evaluando el desempeo del
personal, gestin de seguridad y salud en el trabajo, generando un ambiente de confianza y una cultura de trabajo de
intercambio de ideas e informacin.
e. Gestionar los asuntos laborales tales como las negociaciones colectivas, rgimen disciplinario y reclamos pensionarios.
f.

Supervisar el adecuado suministro de bienes y servicios a las dependencias del Banco, en forma oportuna con la calidad
y cantidad necesaria, a fin de contribuir al cumplimiento de sus funciones; asimismo, la administracin de los bienes
muebles e inmuebles de la Institucin.

g. Supervisar el proceso de administracin de los servicios de logstica incluyendo el almacn, control del patrimonio y los
servicios diversos, as como realizar la ejecucin y el seguimiento de los contratos; garantizando el abastecimiento de
bienes, servicios y obras.
h. Vigilar que los recursos financieros del Banco se administren eficiente y eficazmente; as como garantizar el registro y
contabilizacin de todas las operaciones del Banco.
i.

Controlar la elaboracin de los Estados Financieros del Banco y presentar los informes de gestin necesarios para la
toma de decisiones.

j.

Evaluar la gestin administrativa, operativa y financiera de las unidades orgnicas bajo su direccin.

k. Velar por el cumplimiento de las medidas de ecoeficiencia; as como de la evaluacin de la ejecucin y resultados de los
Planes Anuales de Ecoeficiencia en el mbito nacional.
l.

Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.

m. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia Central, realizando un oportuno seguimiento y control de su


ejecucin.
n. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia Central.
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o. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia
p. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.

GERENCIA DE RECURSOS HUMANOS


MISIN
Gestionar el sistema de personal, administrando los procesos de seleccin, contratacin, registro, evaluacin, capacitacin,
bienestar, pago de remuneraciones y desarrollo integral de los recursos humanos del Banco; as como, promover la
seguridad y salud en el trabajo.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Recursos Humanos.
b. Proponer y disponer la ejecucin del presupuesto de la Gerencia de Recursos Humanos y la planilla de remuneraciones
y pensiones del Banco, de acuerdo a las normas legales y administrativas vigentes.
c. Proponer, tramitar la aprobacin y disponer la ejecucin de las polticas para la administracin de los procesos de
personal.
d. Planificar, desarrollar e implementar el Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, garantizando su
oportuno cumplimiento.
e. Ejecutar los procesos de la gestin de recursos humanos y proponer mejoras que propicien su perfeccionamiento.
f.

Cumplir y hacer cumplir las normas y disposiciones que regulan los procesos del personal.

g. Proponer, ejecutar y evaluar la aplicacin del programa de seleccin, reclutamiento y contrato de personal.
h. Proponer, ejecutar y evaluar el proceso de Evaluacin de Desempeo de Personal.
i.

Administrar el proceso de registro y administracin de legajos.

j.

Supervisar y evaluar, segn corresponda, el proceso de control de asistencia y permanencia del personal.

k. Proponer, ejecutar y evaluar el desarrollo de las competencias de los trabajadores para mejorar su productividad, nivel
de desempeo y clima laboral.
l.

Evaluar y/o proponer, segn corresponda, los desplazamientos del personal.

m. Evaluar, aprobar y proponer proyectos de actualizacin de la lnea de carrera y la poltica de remuneraciones de los
trabajadores del Banco. Asimismo, evaluar y proponer los perfiles para el Manual de Clasificacin de Cargos.
n. Conducir la elaboracin del Plan Anual de Entrenamiento y Capacitacin y proponerlo a la Gerencia General, a travs de la
Gerencia Central de Administracin; controlando la ejecucin del mismo.
o. Conducir la elaboracin de la Poltica de Remuneraciones, que incluya el rango de categoras por cargo, y proponerla al
Directorio para su aprobacin, por medio de la Gerencia Central de Administracin y Gerencia General.
p. Lograr el desarrollo del personal a travs de la lnea de carrera, evaluacin de desempeo y disminucin de las brechas
de capacitacin; as como gestionar la informacin que circula en la Institucin, de tal forma que contribuya a la
formacin de la cultura organizacional del Banco.
q. Administrar la Planilla de Remuneraciones y Pensiones.
r.

Disear e implementar programas de bienestar y de apoyo social que propicien el desarrollo humano de los trabajadores
y sus familiares.

s. Administrar el Patrimonio Bibliogrfico del Banco.


t.

Proponer y aplicar normas, polticas y acciones orientadas a incrementar la productividad del trabajador, contribuir a su
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desarrollo integral y mejorar su calidad de vida.


u. Representar al Banco en los procesos administrativos de ndole laboral, previsional y de negociacin colectiva.
v. Supervisar la administracin de los derechos pensionarios de los trabajadores activos y pensionistas.
w. Analizar, evaluar y procesar el reconocimiento, declaracin, calificacin y pago de los derechos pensionarios de los
trabajadores activos y pensionistas del Banco de la Nacin beneficiarios del Decreto Ley N 20530, as como atender los
requerimientos planteados por los pensionistas de la institucin.
x. Incluir los requerimientos de seguridad de informacin en los procesos de recursos humanos administrados por la
Gerencia.
y. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
z. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.
aa. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
bb. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia.
cc. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.
GERENCIA DE LOGISTICA
MISIN
Garantizar el suministro de bienes y servicios a las dependencias del Banco, en forma oportuna con la calidad y cantidad
necesaria, a fin de contribuir al cumplimiento de sus funciones. Asimismo; administrar los bienes muebles e inmuebles de la
Institucin, y asegurar el eficiente funcionamiento del Sistema de Seguridad Integral del Banco.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del Plan
Operativo Institucional - POI y los proyectos internos de la Gerencia de Logstica.
b. Elaborar el Plan Anual de Contrataciones del Banco, gestionar su aprobacin, as como controlar la ejecucin del mismo.
c.

Planificar, ejecutar y controlar los procesos de adquisicin de bienes y contratacin de servicios u obras, de acuerdo con la
normatividad legal y administrativa vigente.

d. Recibir, custodiar y distribuir los bienes e insumos adquiridos por el Banco y los impresos fabricados por terceros, as como
documentos valorados.
e. Satisfacer las necesidades de impresos a las dependencias del Banco, asegurando su abastecimiento en forma oportuna,
con la calidad especificada y de acuerdo con lo programado.
f.

Administrar los bienes muebles e inmuebles del Banco, efectuando los registros y controles que correspondan; as como
recibir y mantener en custodia aquellos que han sido adjudicados y/o embargados a favor del Banco.

g. Efectuar las acciones necesarias con la finalidad que las oficinas del Banco y otros canales de atencin, cuenten con locales
y ambientes apropiados para el buen funcionamiento y cumplimiento de sus funciones.
h. Supervisar la ejecucin e inspeccin de los programas de inversin en obras de infraestructura.
i.

Asegurar que los servicios de transporte, mantenimiento y reparacin de los equipos, mquinas, muebles, inmuebles y
vehculos del Banco, se brinden oportunamente; incluyendo equipos o componentes electrnicos diferentes a los de
cmputo.

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j.

Gestionar las plizas de seguros que requiera el Banco, para cubrir los riesgos a que estn expuestos los bienes,
instalaciones, equipos, valores y personal; velando por el resarcimiento oportuno de los derechos resultantes en el caso de
siniestros.

k.

Efectuar las acciones legales relacionadas con asuntos administrativos e inmobiliarios que estn dentro del mbito de su
competencia, en coordinacin con la Gerencia de Asesora Jurdica.

l.

Cumplir y hacer cumplir los contratos derivados de la adquisicin de bienes, servicios y obras de infraestructura.

m. Administrar el presupuesto destinado a cubrir gastos de pasajes para los trabajadores autorizados a trasladarse en comisin
de servicio al interior de la repblica.
n. Realizar el seguimiento y control de los aspectos administrativos derivados de los contratos, rdenes de compra y/o servicios
y cartas de aprobacin solicitadas por las unidades organizacionales usuarias del Banco.
o. Publicar, registrar y/o comunicar segn sea el caso, a travs del Sistema Electrnico de Contrataciones del Estado, la
informacin relativa a los procesos de seleccin del Banco u otros aspectos establecidos en la normatividad vigente.
p. Asegurar el eficiente funcionamiento del sistema de seguridad integral del Banco, garantizando la integridad fsica de sus
trabajadores, instalaciones y valores.
q. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos, relacionados al
logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de
Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del negocio y
seguridad de informacin en el Banco.
r.

Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.

s.

Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.

t.

Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por la
aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, y
por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgnicas de su
dependencia

u. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el rgano
de Control Institucional y los organismos de control externo.
GERENCIA DE FINANZAS Y CONTABILIDAD
MISIN
Rentabilizar y administrar eficiente y eficazmente los recursos financieros del Banco, as como garantizar el registro y
contabilizacin de todas las operaciones del Banco; elaborar los Estados Financieros, analizarlos y preparar los informes
contables de gestin necesarios para la toma de decisiones.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional - POI y los proyectos internos de la Gerencia de Finanzas y Contabilidad.
b. Proponer y administrar el portafolio de inversiones efectuando el seguimiento permanente a los mercados financieros
nacionales e internacionales, de acuerdo a las Polticas de Riesgos del Banco, para la oportuna toma de decisiones.
c. Proponer el Programa Anual de Emisiones de Ttulos y de Operaciones de Cobertura del Banco.
d. Programar, elaborar, evaluar y hacer seguimiento al presupuesto del Banco, en funcin a los objetivos y metas
institucionales.
e. Administrar las cuentas y los fondos que el Banco mantiene con el Sistema Bancario Nacional e Internacional,
proponiendo la apertura y cierre de cuentas corrientes, aprobacin y control de lneas de crditos otorgadas por los
corresponsales del exterior.
f.

Establecer los lineamientos para el control de saldos en Bvedas de trnsito, Bvedas de Custodia y de la Red de
Agencias y Oficinas Especiales; as como asignar recursos financieros para el abastecimiento de fondos segn las
necesidades operativas del Banco.

g. Autorizar y asegurar el uso de las cuentas corrientes para la atencin de los requerimientos de pago del Servicio de la
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Deuda Pblica, de obligaciones propias y de clientes en general.


h. Proponer, ejecutar y rentabilizar las operaciones cambiarias de acuerdo a las Polticas de Riesgos del Banco y al
mercado nacional e internacional.
i.

Proponer las tasas de inters activas y pasivas en moneda nacional y extranjera, as como las tarifas y comisiones de
aplicacin general a los servicios del Banco, as como fijar las condiciones para las operaciones o convenios en moneda
nacional y extranjera con incidencia financiera en el Banco.

j.

Presentar los informes de carcter econmico y financiero vinculados con el desarrollo del Banco.

k. Efectuar las evaluaciones de rentabilidad financiera, econmica y social de los proyectos de inversin del Banco.
l.

Consolidar y difundir la informacin estadstica oficial del Banco, as como el Informe de Tesorera del Gobierno Nacional
y la posicin de caja del Tesoro Pblico.

m. Centralizar y revisar el movimiento contable operativo y administrativo, derivado de las operaciones que se realizan en el
mbito nacional, en coordinacin con las diferentes unidades orgnicas del Banco y dictar las medidas correctivas
cuando correspondan.
n. Efectuar las conciliaciones bancarias y contables, coordinando con las unidades orgnicas involucradas las medidas
necesarias que conlleven a regularizar las partidas pendientes.
o. Garantizar la correcta interpretacin y aplicacin de las normas tributarias, asegurando el pago oportuno de los tributos
con excepcin de las contribuciones sociales e instruir a la Red de Agencias y Oficinas Especiales sobre las
obligaciones tributarias que sean de su competencia.
p. Cumplir con la elaboracin y presentacin de los Estados Financieros de acuerdo con las normas y principios contables
establecidos por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
q. Revisar que los desembolsos por adquisiciones de bienes y servicios que se realizan en la Oficina Principal, sean de
conformidad con los bienes y servicios comprados y comprometidos, contratos celebrados y, que los documentos y
comprobantes de pago que se presenten, estn de acuerdo con las normas legales y administrativas vigentes.
r.

Centralizar los gastos administrativos que se realizan en el mbito nacional y distribuirlos a cada unidad del centro de
costos segn corresponda.

s. Asignar viticos a los trabajadores y funcionarios del Banco, as como los contratados bajo la modalidad de locadores de
servicio que deben viajar de comisiones de servicios al interior de la Repblica.
t.

Coordinar y centralizar la informacin para la elaboracin de los reportes, anexos al balance y cuadros contables,
requeridos por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, Direccin Nacional de Contabilidad Pblica, el Banco
Central de Reserva y el Ministerio de Economa y Finanzas.

u. Elaborar los cuadros de encaje y los balances sectorizados, en funcin a los requerimientos del Banco Central de
Reserva.
v. Efectuar el anlisis e interpretacin de las operaciones y Estados Financieros del Banco, formulando los Informes
Contables para conocimiento y toma de decisiones del Directorio y Gerencia General del Banco.
w. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
x. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.
y. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
z. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia
aa. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.

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CAPITULO 5
MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE ASESORA
GERENCIA DE ASUNTOS CORPORATIVOS
MISIN
Prestar apoyo al Directorio, Presidencia Ejecutiva y Gerencia General en el cumplimiento de sus responsabilidades, frente a
los diferentes grupos de inters y los organismos reguladores y de control, procurando que la gestin institucional cumpla con
los requerimientos de las normas legales, cdigos de conducta y de buen gobierno corporativo y asegurando una
comunicacin que proyecte eficiente la identidad institucional, su rol econmico y social, promoviendo el fortalecimiento de su
imagen.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Asuntos Corporativos.
b. Organizar las sesiones de Directorio, llevar el registro de asistencia de los Directores para efectos del clculo del pago
de dietas y conservar los Libros de Actas de Directorio, sus anexos y otros documentos de utilidad como sustento.
c. Transcribir y autenticar los acuerdos que adopte el Directorio, comunicndolos de manera adecuada y segura a las
unidades orgnicas o funcionarios encargados de su ejecucin.
d. Codificar, registrar y mantener actualizado el archivo de resoluciones que suscriba la Gerencia General.
e. Proveer, a quienes la soliciten, informacin de carcter pblico de las unidades orgnicas del Banco ubicadas en Lima y
Callao, en cumplimiento de la Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica, as como remitir anualmente a la
Presidencia del Consejo de Ministros un reporte de las solicitudes recibidas por el Banco a nivel nacional.
f.

Recibir, registrar y distribuir la correspondencia fsica dirigida al Directorio, Presidencia Ejecutiva, Gerencia General y
dems unidades orgnicas del Banco, salvo las que por su contenido de orden tcnico requieran ser recibidas
directamente por las unidades orgnicas competentes.

g. Administrar la gestin documental, el sistema de trmite y registro documentario y el archivo del Banco.
h. Elaborar la Memoria Anual en base a la informacin proporcionada por las unidades orgnicas competentes, proponer al
Directorio su aprobacin por medio de la Gerencia General y gestionar su publicacin y difusin.
i.

Llevar y mantener actualizado el registro de firmas autorizadas del Banco, certificarlas y remitirlas a las entidades
financieras que mantienen relaciones con el Banco a nivel nacional.

j.

Gestionar la mensajera y remisin de correspondencia dirigida a entidades o personas externas de acuerdo a lo


solicitado por las diferentes unidades orgnicas del Banco.

k. Programar y supervisar las actividades para la digitalizacin y microfilmacin de la documentacin requerida por las
unidades orgnicas.
l.

Archivar los contratos y convenios en que interviene el Banco, a excepcin de los contratos con formato pre-impreso y
los que se suscriben en el marco de la Ley de Contrataciones Estatales.

m. Asesorar al Directorio en el manejo efectivo del cumplimiento de la normativa aplicable al Banco; as como, de las
observaciones y recomendaciones formuladas por los rganos de control y supervisin; brindndole seguridad razonable
de que las polticas y procedimientos relacionados con el cumplimiento normativo logran que el Banco cumpla con los
requerimientos normativos.
n. Asesorar al Directorio y a la Gerencia en la implementacin de las mejores prcticas y los principios de Buen Gobierno
Corporativo que resultan aplicables al Banco de la Nacin, conforme a su naturaleza empresarial.
o. Efectuar el monitoreo de la implementacin de los principios que componen el Cdigo de Buen Gobierno Corporativo del
Banco, identificando, priorizando y seleccionando actividades para su cumplimiento.
p. Velar por el adecuado cumplimiento de las normas aplicables al Banco, tanto internas como externas a travs de la
funcin de cumplimiento normativo.
q. Solicitar la contratacin de las agencias de publicidad y medios de comunicacin para la difusin de productos y
servicios, de acuerdo a los requerimientos de la Gerencia de Banca Estatal y Minorista.
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Determinar las necesidades institucionales de comunicacin externa, con el fin de proponer y desarrollar estrategias,
planes y programas para el establecimiento y mantenimiento de canales de comunicacin corporativa.

s. Organizar y concertar la participacin del Banco en actividades culturales, cvicas, artsticas y de proyeccin social, de
acuerdo a los lineamientos aprobados, que incentiven el desarrollo de la comunidad, proyectando la imagen y presencia
del Banco.
t.

Establecer y mantener relaciones permanentes con entidades pblicas y privadas vinculadas a las actividades del
Banco, as como con los medios de comunicacin relacionados a la imagen institucional.

u. Administrar el contenido y diseo de las pginas Web del Banco en Intranet e Internet y mantener actualizada la
informacin del Banco que se publica en el Portal del Estado Peruano.
v. Desarrollar y supervisar la publicidad del Banco y su produccin, de acuerdo a los lineamientos aprobados, as como los
avisos de curso legal.
w. Proponer, Promover la aplicacin de polticas de responsabilidad social del Banco de la Nacin.
x. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
y. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.
z. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
aa. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia
bb. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.
GERENCIA DE ASESORA JURDICA
MISIN
Asegurar que las acciones legales, judiciales y de asesora requeridas por el Directorio, Gerencia General y Unidades
Orgnicas del Banco, sean atendidas en forma oportuna, eficiente, eficaz y con la mxima calidad profesional, cautelando los
intereses institucionales. Igualmente, representar al Banco ante las Autoridades Judiciales, Civiles y Militares, en acciones en
que el Banco sea parte.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar el Plan Operativo
Institucional (POI) y los proyectos internos de la Gerencia de Asesora Jurdica.
b. Asesorar y absolver las consultas en materia legal, inherentes a las funciones que el Banco realiza, que le sean
formuladas por el Directorio, Gerencia General y las Unidades Orgnicas del Banco, as como emitir opinin respecto a
las consultas externas de las entidades del Sector Pblico Nacional y terceros, que le formulen sobre aspectos legales
del Banco.
c. Asesorar sobre la correcta ejecucin de los procedimientos relacionados con operaciones crediticias: calificacin de la
garanta, revisin de documentos, elaboracin de minutas, bloqueos, contratacin y supervisin de asesores legales
externos y peritos, recuperacin judicial de crditos y cobranza judicial, cuando corresponda.
d. Efectuar estudios en materia legal relacionados con las operaciones crediticias, servicios, as como, dems funciones
que realiza el Banco.
e. Interpretar las normas legales relacionadas con la organizacin y funciones del Banco y emitir opinin destinada a
orientar su correcta aplicacin.
f.

Asesorar y absolver consultas en temas relacionados con las contrataciones de bienes, servicios y obras por parte del
Banco, bajo el sistema regulado en la normativa de Contratacin Estatal.
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g. Estudiar y proponer la dacin y reforma de las normas legales vinculadas al funcionamiento y desarrollo de las
actividades y operaciones del Banco, elaborando los anteproyectos regulatorios y/o modificatorios de su legislacin.
Asimismo, opinar sobre los proyectos de normas legales que propongan los distintos poderes del Estado, relacionados o
de inters para el Banco, que sean sometidos a su consideracin.
h. Representar al Banco para la proteccin y tutela de sus derechos ante las instancias jurisdiccionales del Poder Judicial,
Tribunal Constitucional, Ministerio Pblico, Tribunales Administrativos y Arbitrales y Polica Nacional del Per en el
mbito nacional, ejerciendo tal proteccin en va de accin y/o defensa en las etapas prejudicial, judicial y de ejecucin;
as como, en los procesos judiciales de ndole laboral, previsional, civil, penal, de garantas constitucionales y acciones
contencioso administrativos, en procesos administrativos y en los acuerdos extrajudiciales que se deriven de la relacin
laboral y previsional .
i.

Opinar sobre la atencin de los requerimientos formulados por las autoridades judiciales y administrativas en procesos y
procedimientos en que los que el Banco no sea parte, as como los formulados por el Poder Ejecutivo, Poder Legislativo
y dems autoridades constitucionales o polticas.

j.

Formular consultas de orden legal a terceros cuando le sean encomendadas por el Directorio, la Presidencia Ejecutiva y
la Gerencia General.

k. Recopilar, clasificar, interpretar, concordar y mantener actualizadas las disposiciones legales relacionadas con la
creacin, estructura y funciones que realiza el Banco.
l.

Elaborar, actualizar y visar los contratos, convenios y/o documento contractual, que contemplen aspectos legales, en los
que intervenga el Banco, conjuntamente y/o en coordinacin con las unidades orgnicas involucradas, excepto los
relacionados con materia laboral, previsional, adjudicaciones de menor cuanta y adjudicaciones directas.

m. Uniformizar el criterio legal que deben adoptar las diferentes dependencias del Banco sobre los aspectos que son de su
competencia.
n. Supervisar la gestin de las asesoras y estudios externos contratados por la Gerencia de Asesora Jurdica, para la
defensa de sus intereses del Banco e informar peridicamente al respecto al Directorio y Gerente General.
o. Gestionar la inscripcin registral del otorgamiento y revocatoria de poderes a los representantes del Banco que el
Directorio apruebe.
p. Mantener la estadstica de los procesos judiciales en los que intervenga el Banco, informando peridicamente a la
Gerencia General y al Directorio sobre su evolucin.
q. Intervenir en la elaboracin de normas y disposiciones administrativas relativas al mbito de su competencia.
r.

Absolver oportunamente, consultas de orden legal que le sean solicitados por las distintas Unidades Orgnicas del
Banco.

s. Absolver oportunamente, las consultas de naturaleza legal relacionadas con la legislacin y el marco regulatorio que
rigen el Sistema de Gestin de Seguridad de Informacin (SGSI).
t.

Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.

u. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.


v. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
w. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia.
x. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.

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GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO


MISIN
Planificar el desarrollo institucional, efectuando el control de gestin y de los proyectos; facilitar la mejora de los procesos y
administrar el cuerpo normativo institucional, as como promover la gestin de la calidad en la Institucin.
FUNCIONES
a. Conducir el proceso de elaboracin del Plan Estratgico y del Plan Operativo Institucional del Banco y proponer sus
respectivas aprobaciones al Directorio, por medio de la Gerencia General.
b. Elaborar y ejecutar los proyectos de la Gerencia incluidos en el Plan Operativo Institucional POI y de sus Proyectos
Internos.
c. Verificar que los planes anuales de Tecnologa de Informacin, de Adquisiciones y Contrataciones, de Capacitacin y
otros que se generen, estn alineados con los objetivos estratgicos del Banco, previo a su aprobacin.
d. Efectuar estudios para la determinacin de la cantidad y de las zonas (rea geogrfica y ubicacin) para la apertura de
las Oficinas e instalacin de ATMs en el mbito nacional.
e. Realizar, en coordinacin con la Gerencia de Banca de Servicio y la Gerencia de Finanzas y Contabilidad, estudios para
el traslado y cierre de Oficinas en el mbito nacional.
f.

Determinar, conjuntamente con la Gerencia de Banca de Servicio, la categorizacin y niveles de la estructura


organizacional de la Red de Agencias y Oficinas Especiales; as como, los parmetros a aplicarse en el proceso de
evaluacin de las mismas.

g. Determinar, en coordinacin con las Gerencias del Banco, los indicadores de control de gestin de las diversas unidades
orgnicas del Banco.
h. Asesorar a las diferentes unidades orgnicas del Banco en la gestin de sus proyectos; as como, establecer la
metodologa para la adecuada direccin de los mismos, de acuerdo a las mejores prcticas y normas establecidas.
i.

Realizar el control y seguimiento de los proyectos del Plan Operativo Institucional del Banco, incluyendo los Proyectos
Internos.

j.

Estudiar las estructuras, funciones, procesos y cargos que permitan dotar al Banco de un adecuado sistema
organizacional, proponiendo los cambios que se requieran.

k. Elaborar y actualizar el Reglamento de Organizacin y Funciones y proponer su aprobacin al Directorio, por medio de la
Gerencia General.
l.

Elaborar y actualizar los Manuales de Organizacin y Funciones de cada unidad orgnica.

m. Determinar los cargos necesarios por cada unidad orgnica del Banco, formulando el correspondiente Cuadro para
Asignacin de Personal, de acuerdo a las categoras o Grupo Ocupacional al que corresponde el nivel remunerativo
asignado a cada cargo, lo cual es establecido por la Gerencia de Recursos Humanos.
n. Formular, actualizar, asesorar y centralizar la emisin y difusin de documentos normativos del Banco, garantizando la
coherencia, armona y formalidades en la gestin institucional.
o. Elaborar los documentos normativos que formalicen el Sistema de Gestin de Seguridad de Informacin (SGSI),
asegurando que se incluya en los procesos de negocio.
p. Asignar y mantener actualizados los cdigos de comunicacin y operativos de las diferentes unidades orgnicas del
Banco a nivel nacional, de acuerdo a la estructura orgnica vigente.
q. Conducir el proceso de elaboracin y formulacin del TUPA del Banco.
r.

Gestionar la designacin de los Fedatarios Institucionales y mantener actualizado el registro de los mismos.

s. Implementar, mantener y mejorar un sistema de gestin de la calidad, que asegure la atencin en los canales, productos
y servicios de acuerdo a las normas estndares de calidad internacional.
t.

Promover el modelo de excelencia, sobre la base de un sistema de gestin de la calidad para los procesos estratgicos
que involucran las funciones principales del Banco (core bancario) mediante la evaluacin, medicin y control
permanente de los mismos.

u. Implementar y difundir metodologas y herramientas de calidad para impulsar la mejora continua e innovacin en los
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procesos, productos y servicios y gestionar el establecimiento de estndares de atencin entre reas interrelacionadas,
monitoreando su cumplimiento.
v. Efectuar auditorias de calidad peridicas a las unidades orgnicas del Banco, a fin de asegurar la mejora continua de los
procesos involucrados en el sistema de gestin de calidad, que permitan establecer planes de accin para mejorar la
calidad de atencin a los clientes y usuarios.
w. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
x. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.
y. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
z. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia.
aa. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.
CAPITULO 6
MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE LNEA
GERENCIA CENTRAL DE NEGOCIOS
MISIN
Asegurar la gestin del negocio del Banco, enfocada en los aspectos de productos, comercio y servicio al cliente, que
sostienen la rentabilidad de la Institucin; supervisando el desarrollo de las funciones de marketing, desarrollo de productos,
gestin comercial, gestin de canales y servicio al cliente, as como vigilar el eficiente, adecuado y oportuno soporte
operativo y tecnolgico a los productos y servicios financieros brindados por el Banco.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y la ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como supervisar la elaboracin y ejecucin
de los proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de las Gerencias de su dependencia.
b. Supervisar la elaboracin del Plan de Negocios y proponer al Directorio su aprobacin, por medio de la Gerencia
General, y realizar las acciones necesarias para su cumplimiento, dentro del mbito de su competencia.
c. Asegurar que se brinden las facilidades necesarias para la atencin con calidad a los clientes personas naturales,
personas naturales con negocio y pequeas empresas a travs de los diferentes puntos de ventas de la Red de
Agencias y Oficinas Especiales con el fin de establecer relaciones rentables afn con el tipo de cliente.
d. Supervisar el diseo de las estrategias necesarias para obtener la mxima participacin del personal en los Puntos de
Venta en la generacin de negocios, as como determinar la capacidad del Punto de Venta, para la correspondiente
asignacin de metas.
e. Velar por la ejecucin de las polticas de descentralizacin definidas por el Directorio; as como la delegacin de
facultades hacia las Subgerencias Macro Regiones, concerniente, entre otros aspectos, a recursos humanos y
materiales; finanzas y contabilidad; y de servicios financieros.
f.

Vigilar que el Sistema de Atencin al Usuario cumpla con las normatividad vigente en materia de proteccin al
consumidor, transparencia de informacin, atencin al usuario y dems disposiciones establecidas por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, as como proponer permanentemente medidas para mejorar su
funcionamiento.

g. Asegurar la administracin eficiente de la Red de Agencias, Oficinas Especiales y dems canales virtuales y
presenciales, que permitan brindar servicios de calidad, en forma permanente y oportuna.
h. Relacionar el mercado con la institucin a travs de estrategias de mercado, de ventas, estudio de mercado, inteligencia
comercial y posicionamiento de mercado, as como conducir el ciclo de desarrollo de nuevos productos o cambios a los
productos existentes.
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i.

Promover la atencin y satisfaccin de la demanda de productos y servicios para los diferentes segmentos de los
clientes del Banco, utilizando los medios comerciales a su disposicin.

j.

Asegurar la calidad en los procesos que involucran la atencin de los canales de atencin, productos y servicios que el
Banco brinda a los clientes.

k. Informar y/o proponer al Directorio a travs de la Gerencia General los castigos que se aplicarn contra crditos
incobrables, sustentando su propuesta con el informe de incobrabilidad de la Gerencia de Asesora Jurdica y tramitar de
ser el caso la ratificacin del acuerdo del Directorio por parte de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
l.

Determinar y gestionar las alianzas y/o convenios necesarios para el desarrollo e implementacin de los productos.

m. Negociar los servicios que el Banco brinda a travs de sus diversos canales de atencin.
n. Propiciar permanentemente la creacin de nuevas oportunidades de negocio.
o. Asegurar el eficiente, adecuado y oportuno soporte operativo a los productos y servicios financieros brindados por el
Banco a sus diferentes grupos de clientes: Instituciones Pblicas, trabajadores, pensionistas del sector pblico y en
general a las personas naturales y jurdicas de acuerdo a normas internas y dispositivos legales vigentes.
p. Velar por un ptimo servicio de Tecnologas de Informacin y Telecomunicaciones, a fin de satisfacer las necesidades y
expectativas de negocios del Banco, aplicando la calidad en el servicio para garantizar un uso adecuado de los recursos
tecnolgicos.
q. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
r.

Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia Central, realizando un oportuno seguimiento y control de su


ejecucin.

s. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia Central.
t.

Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia

u. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.
GERENCIA DE INFORMTICA
MISIN
Brindar un ptimo servicio de Tecnologas de Informacin y Telecomunicaciones, a fin de satisfacer las necesidades y
expectativas de negocios del Banco, aplicando la calidad en el servicio para garantizar un uso adecuado de los recursos
tecnolgicos.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Informtica.
b. Elaborar y proponer al Directorio para su aprobacin, por medio de la Gerencia Central de Negocios y la Gerencia
General, el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin alineado al Plan Estratgico del Banco y ejecutar su
implementacin.
c. Administrar el Portafolio de Proyectos asociado al Plan Operativo Anual de la Gerencia.
d. Proponer al Directorio para su aprobacin, por medio de la Gerencia Central de Negocios y Gerencia General, las
polticas respecto a las Tecnologas de Informacin.
e. Brindar soluciones con sistemas de informacin integrados que apoyen los diferentes canales de atencin como:
ventanillas, cajeros automticos, telfono, kioscos multimedia y otros equipos electrnicos de autoservicios.
f.

Brindar un servicio oportuno, rpido y eficiente de atencin a los usuarios en relacin a la instalacin, configuracin e
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implementacin de recursos informticos; equipos de cmputo, comunicaciones, telefona IP, UPS y perifricos, a fin de
garantizar la continuidad del servicio.
g. Definir la infraestructura de comunicaciones y telefona corporativa, necesaria para permitir un intercambio fluido,
confiable y eficiente de informacin (datos, voz, vdeo, telefona, etc.) entre cada uno de los componentes que
conforman la red del Banco, buscando su ptimo uso.
h. Mantener la integridad, disponibilidad, confidencialidad, control y autenticidad de la informacin manejada a travs de los
sistemas computacionales, mediante la ejecucin de polticas de seguridad informtica y prevencin fsica sobre los
recursos tecnolgicos y lgicos o de acceso de a los datos.
i.

Planificar las acciones que con lleven a una implementacin exitosa de la Seguridad Informtica de servicios y/o
recursos de tecnologas de informacin que soporten la operatividad del Banco.

j.

Participar activamente en la definicin del soporte tecnolgico de las iniciativas de productos y servicios del Banco.

k. Velar por la alta disponibilidad del servicio de tecnologa de Informacin que soporte la operatividad del Banco.
l.

Velar y gestionar la actualizacin y mantenimiento de la infraestructura tecnolgica y de los sistemas bases.

m. Proponer, gestionar y atender la actualizacin de los sistemas de informacin, en coordinacin con las reas usuarias,
incorporando mejores prcticas y nuevas tendencias tecnolgicas.
n. Proponer los planes y presupuestos para la adquisicin de recursos de tecnologas de informacin, requeridos para
asegurar la renovacin tecnolgica e implantacin de los proyectos de Tecnologa de Informacin.
o. Establecer las normas, estndares y metodologas para la gestin de las actividades y uso de recursos de tecnologas
de informacin, considerando las mejores prcticas del sector.
p. Dar conformidad al cumplimiento de los contratos que se deriven de la adquisicin, alquiler y/o mantenimiento de
equipos y/o aplicativos, dentro del mbito de su competencia.
q. Representar al Banco en las actividades de su competencia ante instituciones externas.
r.

Apoyar, dentro del mbito de su competencia, en la definicin de especificaciones tcnicas de procesos de seleccin
que guarden relacin con tecnologa de la informacin.

s. Participar en la elaboracin del Plan de Seguridad de la Informacin y el Plan de Continuidad del Negocio del Banco,
ejecutndolos de acuerdo al mbito de su competencia.
t.

Proteger, mediante herramientas de tecnologas la seguridad de informacin que se genere, transmita, procese y
almacene en los diversos componentes de la plataforma tecnolgica del Banco; as como, monitorear la exposicin del
riesgo reputacional del Banco ante agentes externos e internos, a travs de las redes sociales, correos electrnicos,
foros, redes privadas y cualquier medio de comunicacin.

u. Definir, implementar y gestionar la seguridad informtica de servicios y/o recursos de tecnologa de Informacin que
soporte la operatividad del Banco.
v. Velar que toda solucin de tecnologa de informacin se establezca bajo las definiciones de arquitectura de tecnologas
de informacin.
w. Evaluar, planificar, disear e implementar la arquitectura de inteligencia de negocios del Banco.
x. Elaborar y controlar los indicadores de los servicios de tecnologas de informacin.
y. Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el Sistema de Gestin de Calidad y del Sistema del
Atencin del cliente interno.
z. Identificar, implementar y mejorar los procesos de tecnologas de Informacin.
aa. Gestionar los servicios de tecnologas de informacin.
bb. Evaluar y coordinar los requerimientos de Tecnologas de Informacin.
cc. Formular el Plan de Capacitacin en base a las competencias.
dd. Garantizar un aseguramiento de la calidad de las soluciones de tecnologas de informacin, productos, software,
hardware y procesos.
ee. Desarrollar, incorporar e implementar sistemas de informacin que requiere el Banco para su ptima operacin,
administracin y gestin.
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ff. Definir la arquitectura de tecnologas de informacin que garantice el alineamiento con la estrategia de la organizacin,
procesos, informacin, documentando los mltiples modelos arquitecturales o vistas que satisfagan las actuales y
futuras necesidades del negocio que debern cumplir criterios de sostenibilidad, adaptabilidad, flexibilidad y modernidad.
gg. Definir los procedimientos, tecnologa, soporte metodolgico y procesos para asegurar o elevar la calidad de los
productos y servicios del Banco.
hh. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
ii.

Administrar el presupuesto asignado a su Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.

jj.

Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.

kk. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como, por
la aplicacin de las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas
relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgnicas de su dependencia.
ll.

Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional o los organismos de control externo.
GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA

MISIN
Atender la demanda de facilidades crediticias para los organismos y entidades pblicas del Gobierno Nacional, Gobiernos
Subnacionales, Instituciones Financieras de Intermediacin y personas naturales; as como, asegurar su respectiva
recuperacin. Asimismo, promover los productos pasivos, servicios de seguros y satisfacer la demanda de servicios de
recaudacin con entidades del Sector Pblico y establecer contratos y/o convenios institucionales, servicio de comercio
exterior, corresponsala y servicio de fideicomisos; garantizando la gestin de las polticas financieras, crediticias, de riesgos,
comerciales y calidad de servicios
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y la ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional - POI y los proyectos internos de la Gerencia de Banca Estatal y Minorista.
b. Elaborar el Plan de Negocios y el Plan Comercial presentarlo a la Gerencia Central de Negocios para su revisin y
posterior aprobacin por la instancia correspondiente.
c. Desarrollar y proponer una estrategia de gestin comercial, estableciendo una metodologa estndar e integral de
penetracin de mercado, dentro del marco legal vigente.
d. Disear las estrategias necesarias para obtener la mxima participacin del personal en los Puntos de Venta en la
generacin de negocios.
e. Evaluar en coordinacin con las Subgerencias Macro Regin la capacidad del Punto o Puntos de Venta, para la
correspondiente asignacin de metas.
f.

Evaluar y definir en coordinacin con las respectivas Subgerencias Macro Regin, las Agencias en las cuales se deben
implementar plataformas de atencin al cliente, as como la asignacin de recursos y del personal necesario,
procurando su permanente capacitacin y motivacin.

g. Relacionar el mercado con la institucin, a travs de estrategias de marketing y ventas, estudios de mercado,
inteligencia comercial y posicionamiento, as como, conducir el ciclo del desarrollo de nuevos productos o mejoras a los
productos existentes.
h. Promover, negociar y atender la demanda de facilidades crediticias de los organismos y entidades pblicas del Gobierno
Nacional y Gobiernos Subnacionales, Instituciones Financieras de Intermediacin y personas naturales, dentro del
marco legal vigente.
i.

Promover, negociar y atender la demanda de servicios de recaudacin con empresas del Sector Pblico, cobranza por
encargo, as como establecer los contratos y/o convenios de comercio exterior, corresponsala y con Instituciones
Financieras de Intermediacin, dentro del marco legal vigente.
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Negociar los servicios que el Banco brinda a travs de sus diversos canales de atencin.

k. Suscribir convenios y/o contratos con clientes institucionales, instituciones de micro finanzas y otras entidades, de
acuerdo al mbito de competencia del Banco, para la prestacin de servicios bancarios.
l.

Suspender el otorgamiento de prstamos a determinados clientes pertenecientes a un sector especfico, por propia
iniciativa o por recomendacin de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el
Banco, segn los procedimientos establecidos para el Seguimiento y la deteccin de Seales de Alerta Temprana.

m. Autorizar, proponer y aprobar crditos, castigos y refinanciaciones, de acuerdo a los lmites de autonoma establecidos y
la normatividad legal vigente.
n. Asegurar la recuperacin adecuada y oportuna de los crditos en cartera, hasta su envo a cobranza judicial, de ser el
caso.
o. Asegurar que los productos pasivos y activos y los servicios financieros que el Banco ofrezca se adapten a las
necesidades y evolucin del mercado, as como asegurar que estn disponibles para los clientes seleccionados en todos
los canales de atencin del Banco.
p. Asegurar la comunicacin a los clientes a travs de los medios directos respecto a las modificaciones de tasas de
inters, comisiones, gastos y condiciones contractuales en el plazo que disponga la SBS.
q. Administrar y gestionar los Seguros de Desgravamen de los prstamos MULTIRED; as como de los otros seguros por
los diversos servicios financieros que brinda el Banco.
r.

Administrar los fideicomisos encargados al Banco como Fiduciario y atender las Comisiones de Confianza.

s. Propiciar permanentemente la creacin de nuevas oportunidades de negocios.


t.

Realizar el monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado y su evolucin, con el propsito de
identificar sus necesidades y preferencias.

u. Conceptualizar, modelar, proponer y desarrollar nuevos productos activos, pasivos y servicios financieros o mejoras a
los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias identificadas, en coordinacin con las unidades
orgnicas internas pertinentes.
v. Propiciar y mantener el vnculo Banco - Cliente.
w. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial en los canales de atencin pertinentes, los lineamientos
referidos a la gestin y metas establecidas.
x. Normar aspectos operativos referidos a los productos activos y los servicios administrados por la Gerencia y coordinar
con las Gerencias de Operaciones y Banca de Servicio sobre su ejecucin.
y. Informar a la Gerencia Central de Negocios, Gerencia General y al Directorio, segn sea el caso, sobre los crditos
otorgados, los recuperos obtenidos, los seguros colocados a travs del Banco y los fideicomisos administrados.
z. Realizar el seguimiento cuidadoso de los niveles de morosidad de crditos en situacin de vencidos y en cobranza
judicial.
aa. Efectuar el seguimiento y la deteccin de las Seales de Alerta Temprana; formulando los reportes con los
correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia de Riesgos.
bb. Proponer a la Gerencia Central de Negocios los castigos que se aplicarn contra crditos incobrables, sustentando su
propuesta con el informe de incobrabilidad de la Gerencia de Asesora Jurdica y tramitar de ser el caso la ratificacin del
acuerdo del Directorio por parte de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
cc. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento, seguimiento y recuperacin de las operaciones crediticias; as como,
contribuir a la identificacin y tratamiento de los riesgos en dichos procesos, de acuerdo a las Polticas de Riesgos del
Banco de la Nacin.
dd. Efectuar el seguimiento y control de la gestin comercial de los productos y servicios financieros que administra la
Gerencia.
ee. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
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ff. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.
gg. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
hh. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia.
ii.

Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.
GERENCIA DE OPERACIONES

MISIN
Asegurar el eficiente, adecuado y oportuno soporte operativo a los productos y servicios financieros brindados por el Banco a
las instituciones pblicas, trabajadores, pensionistas del sector pblico y en general a las personas naturales y jurdicas de
acuerdo a normas internas y dispositivos legales vigentes.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Operaciones.
b. Elaborar e impartir instrucciones operativas, para brindar un ptimo servicio, en la Red de Oficinas y en los diferentes
canales de atencin del Banco, en el mbito de su competencia.
c. Asegurar y mantener, en lo que corresponda, el funcionamiento de las operaciones de soporte de los productos y
servicios financieros brindados a las Instituciones Pblicas, trabajadores y pensionistas del Sector Pblico y a las
personas naturales y jurdicas, de acuerdo con la normatividad vigente.
d. Participar y apoyar en el desarrollo e implementacin de nuevos productos y servicios financieros, as como en la mejora
de los mismos.
e. Proponer mejoras en los servicios, en coordinacin con la Gerencia Central de Negocios y la Gerencia de Informtica,
para garantizar la continuidad de los productos y servicios.
f.

Asegurar la operatividad de las cuentas y sub cuentas del Tesoro Pblico, de conformidad a las disposiciones dictadas
por la DNTP del MEF.

g. Brindar a las entidades pblicas el servicio de recaudacin de impuestos, tasas y contribuciones, a travs de los canales
de atencin presenciales y virtuales del Banco.
h. Dar cumplimiento a los mandatos de embargos en forma de retencin ordenados por el Poder Judicial y Ejecutoras
Coactivas de la Administracin Pblica sobre las cuentas, valores y/o derechos de crdito de nuestros clientes; as como
el levantamiento, reduccin y ampliacin de dichos mandatos de embargo.
i.

Brindar el servicio de Depsitos Judiciales y Administrativos.

j.

Asegurar un eficiente servicio de cobranzas propias y por encargo en el mbito nacional, telegiros, transferencias,
cheques de gerencia y emisin de avales y cartas fianzas.

k. Efectuar las labores de soporte operativo de las operaciones de Tesorera, Cambios, Inversiones, Servicios Financieros
y Corresponsalas del Banco.
l.

Atender el servicio de la Deuda Pblica Externa e Interna, de acuerdo a lo instruido por la Direccin Nacional de
Endeudamiento Pblico del Ministerio de Economa y Finanzas y las empresas estatales.

m. Ejecutar operaciones bancarias de comercio exterior, en sus distintas modalidades.


n. Brindar el servicio de transferencias al y del exterior por encargo de clientes institucionales e individuales.

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o. Brindar servicios de depsitos de ahorros, cuentas corrientes, cuentas a plazos, CTS y otros, facilitando el sistema de
pagadura del Estado; as como, de los gobiernos regionales y locales y entidades del Sector Pblico en oficinas UOB,
dentro de la Ley, de acuerdo a las normas y procedimiento internos del Banco y el secreto bancario.
p. Administrar los servicios brindados a travs de los medios de pago emitidos por el Banco, velando por el adecuado
suministro de los mismos, asegurando el control operativo y contable de stos y de las transacciones efectuadas a
travs de ellos; as como, de las realizadas por tarjetahabientes, clientes de instituciones financieras locales y del
exterior.
q. Coordinar las actividades relacionadas con la gestin de ATMs: adquisicin, custodia, administracin de stock y
planeamiento de instalacin de dichos medios electrnicos.
r.

Determinar, en coordinacin con las Gerencias de Informtica y Banca de Servicio, las caractersticas tcnicas y
funcionales de los ATMs, de acuerdo a las necesidades del Banco.

s. Conducir el proceso de adquisicin de ATMs, en coordinacin con las Gerencias de Banca de Servicio, Logstica,
Informtica, Planeamiento y Desarrollo y otras Gerencias; considerando los puntos nuevos y de reemplazo.
t.

Efectuar el monitoreo operativo de ATMs en el mbito nacional; la supervisin, control y administracin de la red de
ATMs Islas en Lima Metropolitana y Callao; y la supervisin y control de ATMs en Provincias, a fin de asegurar su
permanente disponibilidad.

u. Controlar el abastecimiento de efectivo en la red de ATMs Islas de Lima Metropolitana y Callao, a cargo de las
empresas transportadoras de valores ETV.
v. Programar, en coordinacin con la Red de Agencias y Oficinas Especiales, el mantenimiento preventivo de ATMs en el
mbito nacional.
w. Controlar el mantenimiento preventivo y correctivo de ATMs en el mbito nacional, a travs de los informes tcnicos de
los proveedores de servicios de ATMs suministrados por la Gerencia de Banca de Servicio.
x. Administrar los canales virtuales (Internet y otros), los servicios que constituyan operaciones en lnea, banca mvil,
banca por telfono y otros canales, coordinando con las unidades orgnicas respectivas los procedimientos de acceso y
calidad de servicio para los clientes que realicen operaciones por estos medios.
y. Administrar y custodiar valores y otros por encargo de terceros o por alguna unidad orgnica y por inversiones propias
en las bvedas bajo su responsabilidad.
z. Programar, custodiar y ejecutar el traslado y transferencias de fondos a la Red de Oficinas del Banco, para la dotacin
de efectivo a los medios electrnicos de autoservicio (ATMs) y la atencin de obligaciones de pago en ventanillas a
nivel nacional.
aa. Gestionar las transferencias interbancarias de fondos solicitadas por clientes internos y externos.
bb. Efectuar el seguimiento operativo a la Red de Agencias y Oficinas Especiales, para garantizar la adecuada atencin de
los productos y servicios, dentro de su mbito de competencia.
cc. Atender solicitudes de Confirmacin de Saldos, formuladas por Sociedades de Auditoria, rganos de Auditora Interna,
Contralora General de la Repblica y otras entidades de los Sectores Pblico y Privado. As como, atender los
requerimientos de levantamiento del secreto bancario cursados por los rganos Jurisdiccionales, Fiscala de la Nacin,
Comisiones Investigadoras del Congreso de la Repblica, de conformidad con las normas legales pertinentes.
dd. Brindar el soporte operativo a las operaciones y servicios brindados a travs de los canales internet y banca celular a
nivel nacional, asegurando un eficiente funcionamiento, mantenimiento y control operativo de estos canales, a fin de
garantizar un ptimo nivel de servicio en beneficio de nuestros clientes y usuarios.
ee. Asegurar un eficiente funcionamiento, mantenimiento y control operacional de los Cajeros Automticos a su cargo, as
como administrar eficientemente el canal de atencin Agente Corresponsal, a fin de garantizar un ptimo nivel de
servicio en beneficio de nuestros clientes.
ff. Vigilar, previo al desembolso del crdito, el cumplimiento de las condiciones especiales establecidas en las propuestas
de crdito o contratos de prstamos.
gg. Efectuar el desembolso, registro, contabilizacin y cobranza de los prstamos otorgados por el Banco en moneda
nacional y moneda extranjera.
hh. Participar en la elaboracin de los proyectos de Contratos por las cuentas bancarias que apertura el Banco y de las
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Cartillas de Informacin para operaciones pasivas, en concordancia con las disposiciones emitidas por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs y en coordinacin con las Gerencias de Asesora Jurdica, Finanzas y
Contabilidad, Planeamiento y Desarrollo y Riesgos.
ii.

Efectuar, de acuerdo a Ley, la cobranza coactiva de los tributos y otras obligaciones requeridas por las Entidades del
Sector Pblico, que han suscrito convenio con el Banco, impulsando el procedimiento coactivo.

jj.

Administrar los procesos de prevencin y tratamiento del fraude externo e interno (anlisis, control y seguimiento) y otras
actividades relacionadas, que amenacen la integridad del patrimonio de los clientes en los productos o servicios que
mantengan con el Banco, as como su imagen institucional; y coordinar su ejecucin con las diversas unidades
orgnicas relacionadas y entidades externas que se requieran.

kk. Administrar y gestionar, en forma centralizada, la atencin de reclamos de clientes y usuarios presentados a travs de
los diferentes canales de atencin, velando porque sean resueltos en los plazos establecidos de acuerdo a la
normatividad vigente.
ll.

Administrar el Sistema SWIFT.

mm. Gestionar la Plataforma Operativa de atencin Multired Mvil.


nn. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas de riesgo, lmites y
procedimientos establecidos para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral;
considerando adicionalmente la gestin de continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
oo. Asumir ante la Gerencia General los resultados de la Gestin de riesgos correspondientes a su Gerencia.
pp. Administrar el presupuesto asignado a su Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.
qq. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
rr. Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control Institucional y los organismos de
control externo.
GERENCIA DE BANCA DE SERVICIO
MISIN
Asegurar la administracin eficiente de la Red de Agencias y Oficinas Especiales, que permita brindar productos y servicios
de calidad, en forma permanente y oportuna en el mbito nacional, cumpliendo las metas y objetivos trazados por la
Administracin del Banco. Asimismo, garantizar la gestin de las polticas financieras, crediticias, de riesgos, comerciales, de
gestin del cliente y calidad de servicios.
FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los proyectos del
Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Banca de Servicio.
b. Garantizar el cumplimiento de las polticas y estrategias financieras, crediticias, de riesgos, comerciales, de atencin al
cliente, de seguridad integral y calidad de los servicios en las unidades orgnicas a su cargo, en coordinacin con las
Gerencias correspondientes.
c. Promover y asegurar la atencin de la demanda de servicios de recaudacin con empresas del Sector Pblico,
cobranza por encargo, corresponsala y con Instituciones Financieras de Intermediacin.
d. Coordinar la ejecucin de las estrategias de comunicacin, marketing, publicidad, atencin de reclamos y relaciones
pblicas para que se desarrollen en forma adecuada y oportuna en la Red de Agencias, Oficinas Especiales, ATMs y
otros canales de atencin, garantizando la transparencia y acceso a la informacin.
e. Asegurar la dotacin y/o asignacin de presupuesto, fondos, valores, recursos humanos, bienes, recursos informticos y
logsticos en la Red de Agencias y Oficinas Especiales, para que se realicen en forma oportuna y suficiente, que
garantice una adecuada atencin de los servicios bancarios.
f.

Evaluar la gestin administrativa de las Subgerencias Macro Regiones y de la Red de Agencias y Oficinas Especiales en
el mbito nacional.

g. Evaluar los informes semestrales de gestin remitidos por los Subgerentes de las Macro Regiones y elaborar el informe
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consolidado de gestin para la Gerencia Central de Negocios.


h. Establecer las condiciones y parmetros para que los Subgerentes de las Macro Regiones aprueben y ejecuten los
desplazamientos de personal y la rotacin de Administradores de las Agencias y Oficinas Especiales bajo su jurisdiccin,
a fin de garantizar la operatividad de las mismas; asimismo, el Gerente de Banca de Servicio aprobar y ejecutar el
desplazamiento de personal y la rotacin de Administradores de una Macro Regin a otra. En ambos casos se dar
cuenta a la Gerencia de Recursos Humanos, quien cautelar el cumplimiento de la accin de personal.
i.

Aprobar los requerimientos de personal, las propuestas de ascensos, promocin y pasantas, los planes de rotacin,
capacitacin y evaluacin de Funcionarios, Administradores y personal de las unidades orgnicas a su cargo.

j.

Velar por el buen estado de atencin de los Medios Electrnicos de Autoservicio (ATMs) ubicados en los ambientes de
las oficinas a nivel nacional, as como de los ATMs Islas ubicados dentro del mbito jurisdiccional de las oficinas de
provincias.

k. Efectuar el abastecimiento de efectivo de los Medios Electrnicos de Autoservicio (ATMs) ubicados en los ambientes de
las oficinas en el mbito nacional.
l.

Controlar el abastecimiento de efectivo en la red de ATMs de provincias, a cargo de las empresas transportadoras de
valores - ETVs.

m. Evaluar los resultados econmicos y operativos de los medios Electrnicos de Autoservicios (ATMs) y proponer las
medidas correctivas que correspondan, en coordinacin con las unidades orgnicas involucradas.
n. Velar por la implementacin de las estrategias de proyeccin y responsabilidad social orientadas a fortalecer y consolidar
la presencia del Banco en el mbito nacional y promover la bancarizacin con inclusin social.
o. Garantizar el registro, la canalizacin e informacin del resultado de los reclamos presentados en la Red de Agencias y
Oficinas Especiales, de acuerdo a los plazos establecidos; utilizando los resultados para la mejora continua del proceso
de atencin al cliente.
p. Establecer los requerimientos de remodelacin de oficinas en el mbito nacional, a travs de la Gerencia Central de
Negocios, en coordinacin con la Gerencia Central de Administracin y la Gerencia de Planeamiento y Desarrollo.
q. Elaborar los Trminos de Referencia para la apertura e implementacin de Oficinas Especiales encargadas a terceros y
solicitar, como rea usuaria, a la Gerencia de Logistica, la contratacin del Servicio Financiero de acuerdo al
procedimiento establecido.
r.

Informar a la Gerencia de Riesgos a travs de la Gerencia Central de Negocios, las seales de alerta temprana que
podran afectar el cumplimiento de las obligaciones crediticias.

s. Administrar el proceso de gestin de accesos de usuarios a los diferentes Sistemas de Informacin, Servicios
Informticos y Plataformas Tecnolgicas de las Macro Regiones y sus Oficinas dependientes.
t.

Velar por la incorporacin en la cultura organizacional del Banco, lo normado en el Reglamento de Transparencia de
Informacin y las disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del sistema financiero.

u. Velar que el Sistema de Atencin al Usuario cumpla con las normatividad vigente en materia de proteccin al
consumidor, transparencia de informacin, atencin al usuario y dems disposiciones establecidas por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, as como proponer permanentemente medidas para mejorar su
funcionamiento.
v. Asegurar el adecuado soporte operativo de los Cajeros Corresponsales, as como coordinar con las reas pertinentes
del Banco las medidas tendientes a optimizar su funcionamiento.
w. Supervisar y coordinar con las Subgerencias de las Macro Regiones el cumplimiento de las normas vigentes en materia
de proteccin al consumidor, transparencia de informacin, atencin al usuario y dems disposiciones establecidas.
x. Efectuar visitas peridicas a los canales de atencin para verificar el adecuado cumplimiento del sistema de gestin de
la calidad del Banco.
y. Garantizar el registro, la canalizacin e informacin del resultado de los reclamos presentados en la Red de Agencias y
Oficinas Especiales, de acuerdo a los plazos establecidos; utilizando los resultados para la mejora continua del proceso
de atencin al cliente.
z. Proponer la creacin y la implementacin de las Plataformas de Atencin al Cliente.
aa. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los mismos,
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relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas establecidas para la
Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de
continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
bb. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de su ejecucin.
cc. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
dd. Velar por el cumplimiento del Cdigo tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la Corrupcin; as como por
la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades
orgnicas de su dependencia
ee. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de Auditora Interna, el
rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.
ff. Disear, proponer e implementar, en coordinacin con las unidades orgnicas internas pertinentes, el Sistema de
Atencin al Usuario velando por su buen funcionamiento dentro de la normativa legal vigente.
gg. Elaborar el Programa Anual de Trabajo del Oficial de Atencin al Usuario y proponer su aprobacin ante las instancias
correspondientes, conforme lo dispone la normatividad vigente.

TITULO III
DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS
1. La gestin del Banco estar sujeta al control de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y a las normas del
Sistema Nacional de Control.
2. Los contratos que celebre el Banco se elaborarn con documento privado y tendrn el carcter de instrumento pblico,
siempre que las firmas de los contratantes se legalicen por notario pblico.
3. El Banco, a travs de sus fedatarios, podr autenticar y dar fe pblica de los acuerdos de sus rganos de direccin y de
aquellos contratos en que intervenga.
4. Los recursos del Tesoro Pblico en el Banco no forman parte de la base de clculo para la contribucin para la
Superintendencia de Banca y Seguros y AFP.
TITULO IV
DISPOSICIONES FINALES
1. Queda derogado el Reglamento de Organizacin y Funciones del Banco de la Nacin BN-REG-2800-001-12, aprobado
en Sesin de Directorio N 1850, de fecha 07 de abril de 2011 y sus modificatorias.
2. Queda sin efecto toda disposicin que se oponga al presente Reglamento.

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Banco de la Nacin

Gerencia de Planeamiento y Desarrollo

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES DEL BANCO DE LA NACION

BN-ROF-2800-001-13

TITULO

CDIGO

ANEXO 1

SUBGERENCIA
AUDITORIA FINANCIERA
Y ADMINISTRATIVA

RGANO DE CONTROL
INSTITUCIONAL

SUBGERENCIA
AUDITORIAS ESPECIALES
SUBGERENCIA
AUDITORIA ADMINISTRATIVA Y
DE GESTIN

ORGANIGRAMA

FECHA DE PUBLICACIN

COMIT DE
AUDITORA
COMIT DE
RIESGOS

DIRECTORIO

GERENCIA DE
AUDITORA INTERNA

SUBGERENCIA DE
AUDITORIA DE PROCESOS

COMIT DE
CRDITOS
COMIT DE
ACTIVOS Y PASIVOS

GERENCIA
DE OFICIALA DE
CUMPLIMIENTO

COMIT DE
INVERSIONES

PRESIDENCIA
EJECUTIVA

COMIT DE GERENCIA

GERENCIA
GENERAL

COMIT DE
CONTROL INTERNO

GERENCIA DE
ASUNTOS
CORPORATIVOS

GERENCIA
DE RIESGOS

SUBGERENCIA RIESGOS
DE OPERACIN Y
TECNOLOGA

SUBGERENCIA
RIESGOS CREDITICIOS Y
FINANCIEROS

SUBGERENCIA GOBIERNO
CORPORATIVO Y
CUMPLIMIENTO NORMATIVO

GERENCIA CENTRAL DE
ADMINISTRACIN

GERENCIA DE
FINANZAS Y
CONTABILIDAD

SUBGERENCIA
MESA DE DINERO

SUBGERENCIA
ADMINISTRACIN DE
PERSONAL

SUBGERENCIA
ESTUDIOS ECONMICOS
Y FINANCIEROS

SUBGERENCIA
CONTABILIDAD

SUBGERENCIA
DESARROLLO DEL
TALENTO

GERENCIA DE
PLANEAMIENTO
Y DESARROLLO

GERENCIA DE
ASESORA JURDICA

GERENCIA DE
RECURSOS HUMANOS

SUBGERENCIA
PRESUPUESTO

SUBGERENCIA
IMAGEN CORPORATIVA

SUBGERENCIA
ASUNTOS PROCESALES

GERENCIA DE
LOGSTICA

SUBGERENCIA
SEGURIDAD

SUBGERENCIA
COMPRAS

SUBGERENCIA
INFRAESTRUCTURA

SUBGERENCIA
ADMINISTRACIN Y
SERVICIOS

SUBGERENCIA
ASUNTOS BANCARIOS Y
FINANCIEROS

SUBGERENCIA
ASUNTOS
ADMINISTRATIVOS

SUBGERENCIA
DESARROLLO
ORGANIZACIONAL

SUBGERENCIA
PLANEAMIENTO

SUBGERENCIA GESTIN
DE LA CALIDAD

SUBGERENCIA
COMPENSACIONES

GERENCIA CENTRAL DE
NEGOCIOS

GERENCIA DE
BANCA ESTATAL Y
MINORISTA

GERENCIA DE
INFORMTICA

GERENCIA DE
OPERACIONES

GERENCIA
BANCA DE SERVICIO

SUBGERENCIA
PROYECTOS E
INNOVACIN

SUBGERENCIA
GESTIN DEL CLIENTE

SUBGERENCIA
ASEGURAMIENTO Y
CALIDAD

SUBGERENCIA
DESARROLLO DE
SISTEMAS

SUBGERENCIA
OPERACIONES DE TI

SUBGERENCIA
INFRAESTRUCTURA Y
COMUNICACIONES

SUBGERENCIA
BANCA DE GOBIERNO

SUBGERENCIA
MARKETING Y DESARROLLO
DE PRODUCTOS

SUBGERENCIA
DEPSITOS

SUBGERENCIA
SERVICIOS BANCARIOS

SUBGERENCIA
MACRO REGIN
LIMA

SUBGERENCIA
MACRO REGIN III
(Sede Huancayo)

SUBGERENCIA
BANCA DE
INTERMEDIACIN

SUBGERENCIA
BANCA PERSONAL

SUBGERENCIA
BANCA VIRTUAL

SUBGERENCIA
INTERNACIONAL

SUBGERENCIA
MACRO REGIN I
(Sede Piura)

SUBGERENCIA
MACRO REGIN IV
(Sede Cusco)

SUBGERENCIA
RECUPERACIN DE
CRDITOS

SUBGERENCIA
AGENTES
CORRESPONSALES Y ATMs

SUBGERENCIA
PREVENCIN Y
TRATAMIENTO DEL FRAUDE

SUBGERENCIA
MACRO REGIN II
(Sede Trujillo)

SUBGERENCIA
MACRO REGIN V
(Sede Arequipa)

SUBGERENCIA
CAJA Y VALORES

SUBGERENCIA
ATENCIN CENTRALIZADA
DE RECLAMOS

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