ESTRUCTURA DEL ARCHIVO TEXTO DE RECAUDACIONES - COBRANZA VARIABLE

1.

2.

Objetivo: Generar los archivos de recaudaciones para que puedan ser enviados al banco para su cobranza. Asimismo, le detallamos la
estructura del archivo que recibir para que pueda realizar una conciliacin automtica de las cobranzas realizadas por el banco.
Datos que deben contener los archivos
Diseo de Entrada de Datos (generados por sus sistemas)
A. Cabecera | REGISTRO H

B.

Detalle | REGISTRO D

C.

Concepto | REGISTRO C

2.2. Diseo de Salida de Datos

A.

Cabecera
NOMBRE
TIPO DE REGISTRO
CUENTA EMPRESA
SECUENCIA/SERVICIO
DOCUMENTOS
TOTAL SOLES
TOTAL DOLARES
FECHA DE MOVIMIENTO
FILLER
FIN DE REGISTRO

B.

POSICION
001 - 001
002 - 015
016 - 018
019 - 025
026 - 040
041 - 052
053 - 060
061 - 179
180 - 180

DESCRIPCION
"H"
CUENTA EMPRESA
SECUENCIA/SERVICIO
NUMERO DE DOCUMENTOS
IMPORTE SOLES
IMPORTE DOLARES
FECHA DEL MOVIMIENTO
BLANCOS
ULTIMA POSICION CON "*"

TIPO

POSICION

DESCRIPCION

Detalle
NOMBRE

C.

TIPO
CHAR(01)
CHAR(14)
NUM(03)
NUM(07)
NUM(13)V(02)
NUM(10)V(02)
CHAR(08)
CHAR(119)
CHAR(01)

TIPO DE REGISTRO

CHAR(01)

001 - 001

"D"

CUENTA EMPRESA

CHAR(14)

002 - 015

CUENTA EMPRESA

SECUENCIA/SERVICIO

NUM(03)

016 - 018

SECUENCIA/SERVICIO

CODIGO USUARIO

CHAR(15)

019 - 033

CODIGO DEL USUARIO

NUMERO RECIBO

CHAR(15)

034 - 048

NUMERO DEL RECIBO O DOCUMENTO

NOMBRE DEL USUARIO

CHAR(20)

049 - 068

NOMBRE DEL USUARIO

MONEDA DE COBRO

CHAR(04)

069 - 072

0000:SOLES

IMPORTE 1

NUM(07)V(02)

073 - 081

IMPORTE DEL CONCEPTO 1

IMPORTE 2

NUM(07)V(02)

082 - 090

IMPORTE DEL CONCEPTO 2

IMPORTE 3

NUM(07)V(02)

091 - 099

IMPORTE DEL CONCEPTO 3

IMPORTE 4

NUM(07)V(02)

100 - 108

IMPORTE DEL CONCEPTO 4

IMPORTE 5

NUM(07)V(02)

109 - 117

IMPORTE DEL CONCEPTO 5

IMPORTE 6 O MORA

NUM(07)V(02)

118 - 126

IMPORTE DEL CONCEPTO 6 O MORA

FECHA DE VENCIMIENTO

CHAR(08)

127 - 134

FECHA DE VENCIMIENTO

FECHA DE PAGO

CHAR(08)

135 - 142

TIPO DE PAGO
MEDIO DE PAGO

CHAR(01)
CHAR(01)

143 - 143
144 - 144

FECHA DE PAGO DEL USUARIO

1:EFECTIVO 2:CHEQUE MISMO BCO 3:TARJETA DE
CREDITO 4. CHEQUE OTRO BCO
1:CARGO EN CTA 2:VENTANILLA,VIRTUAL 3:TARJ.CRED

NUMERO OPERACIN

CHAR(13)

145 - 157

AGE(3)+MOD(3)+TRN(3)+CORREL(4)

0001:DOLARES

REFERENCIA COBRO

CHAR(20)

158 - 177

GLOSA DE LA REFERENCIA DE COBRO

FILLER

CHAR(02)

178 - 179

BLANCOS

FIN DE REGISTRO

CHAR(01)

180 - 180

ULTIMA POSICION CON "*"

Totales por Conceptos

NOMBRE

TIPO

POSICION

DESCRIPCION

TIPO DE REGISTRO

CHAR(01)

001 - 001

"T"

CUENTA EMPRESA

CHAR(14)

002 - 015

CUENTA EMPRESA

SECUENCIA/SERVICIO

NUM(03)

016 - 018

SECUENCIA/SERVICIO

CODIGO CONCEPTO

NUM(02)

019 - 020

CODIGO DEL CONCEPTO

DESCRIPCION CONCEPTO

CHAR(30)

021 - 050

DESCRIPCION DEL CONCEPTO

CUENTA DE ABONO

CHAR(14)

051 - 064

CUENTA DE ABONO DEL CONCEPTO

IMPORTE

NUM(13)V(02)

065 - 079

IMPORTE TOTAL COBRADO

FILLER

CHAR(100)

050 - 179

BLANCOS

FIN DE REGISTRO

CHAR(01)

180 - 180

ULTIMA POSICION CON "*"

3.

Manual con el Detalle de las Estructuras

3.1. Detalle del Diseo de los Datos de Entrada
3.2. Detalle del Diseo de los Datos de Salida

3.1. Diseo de Entrada de Datos

Contiene 3 tipos de registros:
H Cabecera
D Detalle de las cobranzas
C Conceptos utilizados por la empresa.

A. Cabecera

Tipo de Registro: Diferencia el tipo de registro.

En este caso indicar H.

Cuenta Empresa: Indicar alguna de las cuentas en soles o dlares de la Institucin, la cual servir para agrupar toda su
informacin. Deber enviar la cuenta segn el siguiente formato:
Ejemplo N de cuenta: 0011234567
El envo en la estructura debe ser: 123456700101_ _
1234567
Primero
viene
el
nmero de su cuenta

001
Luego vienen los tres
primeros dgitos de la
cuenta.

01

__

Luego colocar el tipo de

cuenta. Ver los tipos de
cuenta detallados.

Los ltimos dos campos

van en blanco/vacios.

El campo de la cuenta siempre debe ir alineado a la izquierda

Los tipos de cuenta a utilizar son:

01 cuenta corriente soles

07 cuenta corriente dlares

14 cuenta de ahorro soles

83 cuenta de ahorro dlares

Las ultimas dos posiciones van vacas.

Una vez elegida la cuenta, siempre deber informar con ESE nmero, incluso si esta enviando informacin de diferente
moneda.
Secuencia/Servicio: Identifica los diferentes servicios cobrados por la Institucin. Los valores pueden ser desde el 001 al
999.
Si se requiere enviar informacin en soles y en dlares, se le tiene que asignar un cdigo diferente de Secuencia/Servicio.
Por ejemplo, podran utilizar "001" para soles y 002" para dlares, 003 para otro servicio cada uno con su respectiva
estructura (H,D,C)
Cantidad Registros: Enviados en el detalle por cada Secuencia/Servicio definido.
Total Soles: Suma del campo Total a Cobrar que corresponde a la suma de los campos de Detalle es su respetiva moneda
de cobro en este caso de utilizar soles el campo Total Dlares deber venir en cero y viceversa.
Total Dlares: Suma del campo Total a Cobrar del Detalle correspondiente y cuya Moneda de Cobro sea 0001. En este
caso Total Soles deber venir en cero.
RUC Empresa: RUC de la Institucin.
Fecha de Envo: Fecha de envo de la nueva cartera que reemplazar ntegramente a la anterior. Este dato es SOLO
referencial, la cual deber cumplir la siguiente estructura AAAAMMDD
Fecha Vigencia: Hasta cuando tendr vigencia esta cartera de cobranzas. Este dato es SOLO referencial, la cual deber
cumplir la siguiente estructura AAAAMMDD
Filler: Sin uso. Colocar 000.
Das Mora: cantidad de das, despus de los das de Prorroga (indicados en el registro D), en que se puede pagar pero con
mora. En caso de no existir lmite indicar 000.
Tipo Mora: A aplicar luego de la Fecha de Vencimiento. Puede ser:
0 = Indica no cobrar mora.
1 = Flat: Indica monto a cobrar por cada da que transcurre luego de la Fecha de Vencimiento.
2 = Porcentaje: Indica porcentaje a aplicar sobre el Total a Cobrar por cada da que transcurre luego de la Fecha de
Vencimiento.
5 = Flat + Fijo: Indica monto a cobrar por cada da que transcurre luego de la Fecha de Vencimiento ms un Monto
Fijo cobrado por nica vez.
Si slo se requiere aplicar el Monto Fijo, el valor de Mora Flat debe ser cero.
6 = Porcentaje + Fijo: Indica porcentaje a aplicar sobre el Total a Cobrar por cada da que transcurre luego de la
Fecha de Vencimiento ms un Monto Fijo cobrado por nica vez.
Tener en cuenta que si se utiliza este campo, dependiendo el Tipo Mora seleccionado, es necesario completar otros campos,
tales como:
Mora Flat
cuando el Tipo Mora es 1 5
Porcentaje Mora
cuando el Tipo Mora es 2 6
Monto Fijo
cuando el Tipo Mora es 5 6
Mora Flat: Monto a cobrar por cada da que transcurre luego de la Fecha de Vencimiento.

Porcentaje Mora: Porcentaje a aplicar sobre el Total a Cobrar por cada da que transcurre luego de la Fecha de
Vencimiento.
Es un campo de 4 enteros y 4 decimales. Por ejemplo:
. Si voy a cobrar una tasa del 5%, entonces se llenar el campo as: 00050000
. Si voy a cobrar una tasa de 0.05%,entonces el campo se llenar as: 00000500
Monto Fijo: Monto fijo a cobrar luego de la Fecha de Vencimiento.
Tipo Descuento: A aplicar al pago antes de la Fecha de Vencimiento. Puede ser:
0 = No aplica descuento.
1 = Indica Monto a Descontar.
2 = Indica uso de Porcentaje Descuento a aplicar sobre el Total a Cobrar.
Y dependiendo del Tipo de Descuento indicado se tendrn que completar los siguientes campos:
Monto a Descontar si el Tipo Descuento es 1
Porcentaje Descuento si el Tipo Descuento es 2
Monto a Descontar: Monto fijo a descontar.
Porcentaje Descuento: Porcentaje a aplicar sobre el Total a Cobrar por pago antes de la Fecha de Vencimiento.
Das Descuento: Das antes de la Fecha de Vencimiento hasta donde se aplica el descuento.
Si se aplica sobre cualquier da antes de la Fecha de Vencimiento indicar en este campo el valor cero.
Filler: Indicar blancos.
Fin de registro: Indicar un asterisco (*).

B. Detalle

Tipo de Registro: Diferencia el tipo de registro

En este caso indicar D.

Cuenta Empresa: Idem al registro Cabecera.

Secuencia/Servicio: Idem al registro Cabecera.

Cdigo Usuario: Cdigo nico del usuario a pagar. Es un cdigo generado en la Institucin.
Nmero Recibo: Nmero de recibo documento a pagar. Dato obligatorio y debe ser nico.

Cdigo Agrupacin: Cdigo que permite agrupar diferentes usuario de diferentes servicios para un pago nico.
En algunos casos el RUC es el ms indicado para los pagos de Instituciones el DNI ( Libreta Electoral) para las personas
naturales.

Situacin: Indicar SIEMPRE 0, este valor significa Pendiente de Pago.

Moneda de Cobro: Pudiendo ser:

0000 = Soles
0001 = Dlares

Nombre del Usuario. Indicar preferentemente apellidos y primer nombre, en ese orden, sin considerar caracteres especiales
tales como: ,, -, , etc.

Referencia Recibo: Para diferenciar los diferentes recibos documentos a pagar. Es un dato obligatorio. Ejemplo: Predios
2003-Oct.

Concepto a Cobrar 1: Cdigo del primer concepto cuya Descripcin Concepto se indicar en los vouchers de pago.

Importe a Cobrar 1: Importe a cobrar correspondiente al primer concepto.

Concepto a Cobrar 2: Cdigo del segundo concepto cuya Descripcin Concepto se indicar en los vouchers de pago.

Importe a Cobrar 2: Importe a cobrar correspondiente al segundo concepto.

Concepto a Cobrar 3: Cdigo del tercer concepto cuya Descripcin Concepto se indicar en los vouchers de pago.

Importe a Cobrar 3: Importe a cobrar correspondiente al tercer concepto.

Concepto a Cobrar 4: Cdigo del cuarto concepto cuya Descripcin Concepto se indicar en los vouchers de pago.

Importe a Cobrar 4: Importe a cobrar correspondiente al cuarto concepto.

Concepto a Cobrar 5: Cdigo del quinto concepto cuya Descripcin Concepto se indicar en los vouchers de pago.

Importe a Cobrar 5: Importe a cobrar correspondiente al quinto concepto.

Concepto a Cobrar 6: Cdigo del sexto concepto cuya Descripcin Concepto se indicar en los vouchers de pago. En caso
de uso del clculo de mora este concepto no podr ser usado. Deber indicarse blancos.

Importe a Cobrar 6: Importe a cobrar correspondiente al sexto concepto. En caso de uso del clculo de mora este importe
deber ir en cero.

Total a Cobrar: Suma de los conceptos a cobrar. Debe de existir por lo menos un concepto.
Saldo de la Deuda: Indicar el mismo valor del Total a Cobrar.

Porcentaje Mnimo: Aplicado por el Total a Cobrar y solo en caso de pagos parciales indica cuanto es el mnimo a cobrar.
Si no usa pagos parciales indicar cero.

Orden Cronolgico: Para indicar obligatoriedad de los pagos de los recibos documentos ms antiguos. Est en funcin a la
Fecha de Vencimiento. Puede ser:
0 = Paga necesariamente el recibo documento ms antiguo.
1 = Puede pagar cualquier recibo documento cuando el usuario tiene mas de un recibo o documento a pagar.
2 = significa que este recibo contendr la deuda consolidada. Tal es el caso cuando las Municipalidades envan el
monto anual de arbitrios a pagar.

Fecha de Emisin: Fecha de emisin del recibo o documento. Es referencial.

Fecha de Vencimiento: Fecha de cuando vence el documento.

Das de Prrroga: Mxima cantidad de das, despus de la fecha de vencimiento, en que el usuario puede pagar sin mora.

Fin de registro: Indicar un asterisco (*).

Filler: Indicar blancos

C. Conceptos

Tipo de Registro: Diferencia el tipo de registro

En este caso indicar C.

Cuenta Empresa: Idem al registro Cabecera.
Secuencia/Servicio: Idem al registro Cabecera.
Cdigo Concepto: Los usuarios podrn pagar diferentes conceptos definidos por la Institucin, aqu deber registrar su
cdigo.
Los cdigos de concepto deben estar entre 01 y 99.
Por ejemplo:
01 Matricula
02 Apafa
Descripcin Concepto: Descripcin del concepto.
Afecto a Pago Parcial: Indica si dicho concepto est afecto al pago parcial. Puede ser :
0 = No se acepta pago parcial.
1 = Si se acepta pago parcial.
Cuenta de Abono: Cuenta a la cual se abonar lo recaudado por dicho concepto.
Para cada Concepto se puede colocar cuentas diferentes. La moneda de esta cuenta debe corresponder a la misma moneda
indicada en el campo Moneda de Cobro del Detalle.
Filler: Indicar blancos.
Fin de registro: Indicar un asterisco (*).

3.2. Diseo de Salida de Datos

Contiene 3 tipos de registros:
H Cabecera
D Detalle de las cobranzas
T Totales por Conceptos

A. Cabecera

Tipo de Registro: Diferencia el tipo de registro

En este caso viene H.
Cuenta Empresa: Idem al registro Cabecera del Diseo de Entrada de Datos.
Secuencia/Servicio: Idem al registro Cabecera del Diseo de Entrada de Datos.
Documentos: Cantidad de documentos cobrados por el Banco.
Total Soles: Suma de los Importes cobrados en nuevos soles.
Total Dlares: Suma de los Importes cobrados en dlares.
Fecha de Movimiento: Fecha en la cual se cobr el movimiento.
Filler: Blancos.
Fin de registro: Un asterisco (*).

B. Detalle

Tipo de Registro: Diferencia el tipo de registro

En este caso viene D.
Cuenta Empresa: Idem al registro Cabecera.
Secuencia/Servicio: Idem al registro Cabecera.
Cdigo Usuario: Cdigo nico del usuario a pagar.
Nmero Recibo: Nmero de recibo documento a pagar.
Nombre del Usuario. Se indica de la misma forma que la Institucin envi la informacin.
Moneda de Cobro: Pudiendo ser:
0000 = Nuevos Soles
0001 = Dlares.
Importe 1: Importe cobrado por concepto 1.
Importe 2: Importe cobrado por concepto 2.
Importe 3: Importe cobrado por concepto 3.
Importe 4: Importe cobrado por concepto 4.
Importe 5: Importe cobrado por concepto 5.
Importe 6: Importe cobrado por concepto 6 o Mora calculada.
Fecha de vencimiento: Fecha de cuando vence el documento.
Fecha de Pago: Fecha de cuando pago el usuario.
Tipo de Pago: Indica si fue:
1 = Efectivo.
2 = Cheque Mismo Banco.
3 = Tarjeta de crdito.
4 = Cheque Otro Banco
Medio de Pago: Indica si fue:
1 = Cargo Automtico.
2 = Ventanilla Medios Virtuales.
3 = Tarjeta de Crdito.
Nmero de Operacin: Indica el nmero de voucher emitido por el pago.
Referencia de Cobro: Glosa de la referencia de cobro.
Filler: Blancos.
Fin de registro: Un asterisco (*).

C. Totales por Concepto

Tipo de Registro: Diferencia el tipo de registro

En este caso viene T.
Cuenta Empresa: Idem al registro Cabecera.
Secuencia/Servicio: Idem al registro Cabecera.
Cdigo Concepto: Cdigo del concepto cobrado.
Descripcin Concepto: Descripcin del concepto.
Cuenta de Abono: Cuenta a la cual se abon lo recaudado por dicho concepto.
Filler: Blancos.
Fin de registro: Un asterisco (*).

CONSIDERACIONES GENERALES:
1)
2)
3)
4)
5)
6)

7)
8)

Las fechas tendrn la siguiente estructura: AAAAMMDD

Los montos e importes no incluyen el punto decimal. Por ejemplo: NUM(15)V(02) significa que es un dato de 17 dgitos, los
primeros 15 son enteros y los 2 ltimos son los decimales.
Cualquier campo numrico deber de llenarse de ceros a la izquierda hasta completar la longitud del campo.
Cualquier dato tipo CHAR, se ajusta a la izquierda y si no completara la longitud del campo, se deber completar con blancos
a la derecha.
Los tres tipos de registro H,D,C se deben de enviar necesariamente por primera vez, a partir del segundo envo ya no
sera necesario que coloque el tipo de registro C a menos que est considerando un nuevo Concepto de cobro.
El orden de la informacin enviada sera por ejemplo:
Tipo Reg. Cuenta Servicio
H 111111111111 001 Datos de cabecera servicio 001
D 111111111111 001 Datos del detalle servicio 001
D .....
C 111111111111 001 01 Descripcin del concepto
01 del servicio 001
C .....
H 111111111111 002 Datos de cabecera servicio 002
D 111111111111 002 Datos del detalle servicio 002
D
...
C 111111111111 002 01 Descripcin del concepto
01 del servicio 002
C .....
Su informacin podr ser enviada en el transcurso del da. Considerando que la actualizacin de su informacin se realizar
desde las 22 horas hasta las 5 a.m. del da siguiente. Para luego realizar la recaudacin en nuestros diferentes canales.
Cuando la Institucin desea modificar, ingresar o eliminar su informacin, se deber enviar nuevamente el archivo (completo).

CONSIDERACIONES ESPECIALES:
Cuando la Institucin va a utilizar cobro de mora
9)
Los Conceptos del 90 al 99 no sern considerados en el calculo de la mora.
10) En caso cobrar mora, el concepto 6 no podr utilizarse. Este campo es utilizado para que el Banco enve el resultado de la
mora calculada por cada recibo.

Cuando la Institucin va a trabajar con soles y dlares

11) Debe enviar la informacin en un solo archivo. No enviar uno por moneda.
12) El campo Cuenta de Abono (tipo de registro Conceptos) debe especificar la cuenta en soles o en dlares donde se va a
abonar la recaudacin.
H
D
C

Soles
Soles
Soles

Cuenta de Abono en soles

H
Dlares
D
Dlares
C
Dlares Cuenta de Abono en dlares
13) Tener en cuenta adems que en el campo Cuenta Empresa (en todos los tipos de registros) siempre deber registrarse la
misma Cuenta Empresa, independientemente de la moneda, la cual permitir identificarla como una sola Empresa o
Institucin.

Cuando la Institucin va a utilizar pagos parciales

14) En el voucher no se mostrar detalle de los conceptos, sino el total cobrado, adicionalmente tambin mostrar la mora
calculada por el Banco.
15) El Porcentaje Mnimo se aplica sobre el Total a Cobrar y se cobra en cada pago realizado. Este monto deber ser
necesariamente mayor o igual a la mora calculada por el Banco, caso contrario el monto mnimo a pagar ser dicha mora. La
diferencia afectar el Saldo de la Deuda. Si la mora incluye Monto Fijo, este Monto Fijo se cobrar nicamente en el
primer pago realizado.
16) No aplica descuentos.
17) En el archivo de salida el total cobrado (restada la mora) se distribuir de la siguiente manera:

El pago por cada concepto que no est afecto a pago parcial, se registrar en su respectivo campo de Importe.

El monto pagado se distribuir desde el primero al ltimo campo de Importe conforme vaya cubriendo el Total a
Cobrar de cada concepto.

ANEXO 1 - Ejemplos de voucher emitidos en ventanilla

EJEMPLO CON PAGO PARCIAL
SCOTIABANK
010 AGENCIA CENTRO HISTORICO

3/05/04
16:30:08
1

SISTEMA DE COBRANZA
Pag:
RUC : 200123456789
EMPRESA FICTICIA SA
CLTE: 5369501
PEREZ PEDRO
DOC:0000504180
VCTO: 10/05/04
SERV: 101
RECIBOS
REF: COBRANZA DE CUPONES
Cod=====Concepto==============Importe=========================================================
01 PAGO DE PENSIONES
225.36
A Pagar :
89.00
0.00
Mora :
0.00
0.00
Descuento :
0.00
0.00
------------------------------------------------0.00
TOTAL A PAGAR S/. :
89.00
0.00
COMISION S/. :
0.00
=============================================================================================
FORMA DE PAGO: EFECTIVO
S/.
89.00
SALDO EN S/. :
136.36
SALDO EN $ :
0.00
050.070.0146

U6691

.U6691

3/05/04

RLRER41E

EJEMPLO CON PAGO TOTAL

SCOTIABANK
010 AGENCIA CENTRO HISTORICO

3/05/04
16:30:08
1

SISTEMA DE COBRANZA
Pag:
RUC : 200123456789
EMPRESA FICTICIA SA
CLTE: 5369501
PEREZ PEDRO
DOC:0000504180
VCTO: 10/05/04
SERV: 101
RECIBOS
REF: COBRANZA DE CUPONES
Cod=====Concepto==============Importe=========================================================
01 PAGO DE PENSIONES
225.36
A Pagar :
225.36
0.00
Mora :
0.00
0.00
Descuento :
0.00
0.00
------------------------------------------------TOTAL A PAGAR S/. :
225.36
0.00
0.00
COMISION S/. :
0.00
=============================================================================================
FORMA DE PAGO: EFECTIVO
S/.
225.36
SALDO EN S/. :
0.00
SALDO EN $ :
0.00
050.070.0146

U6691

.U6691

3/05/04

RLRER41E