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DISEO DE ACCIONES DE FORMACIN COMPLEMENTARIA

CDIGO
13310326
V1

DURACIN MXIMA

DENOMINACIN
ELABORACIN DEL PRESUPUESTO PARA EL
MANEJO DE LAS FINANZAS PERSONALES.

Veinte (20) horas

El programa manejo de finanzas personales se adelanta
con el nimo de brindar herramientas que fortalezca las
actitudes, valores y habilidades para la comprensin de
conceptos fundamentales en temas como presupuesto,
deuda, crdito y mecanismos de proteccin como el
ahorro y el seguro.
La lnea tecnolgica en la cual se enfatiza con la accin
de formacin es la lnea cliente en Tecnologas de
Gestin Administrativa y Servicios Financieros.
Las entidades que adelantarn el programa son:
El Servicio Nacional de Aprendizaje, SENA.

JUSTIFICACIN

La Federacin de Aseguradores Colombianos,

FASECOLDA, entidad gremial que agrupa a las
compaas de seguros, reaseguros y a las sociedades
de capitalizacin en Colombia, y representa a la
industria del seguro frente a las entidades
gubernamentales, las de vigilancia y control y la
sociedad en general.
La Fundacin de Aseguradores Colombianos,
FUNDASEG, entidad sin nimo de lucro vinculada a
FASECOLDA, cuyo objeto es desarrollar actividades
de responsabilidad social de la industria del seguro a
favor de las poblaciones ms vulnerables.
El Banco de Comercio Exterior Bancoldex,
administra el programa de inversin Banca de las
Oportunidades que tiene como objetivo promover el
acceso al crdito y los dems servicios financieros a
las familias de menores ingresos, micro, pequeas y
medianas empresas, y emprendedores con el fin de
reducir la pobreza, promover la igualdad social y

Fecha

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estimular el desarrollo econmico en Colombia.

La Agencia Presidencial para la Accin Social y la
Cooperacin Internacional es la entidad creada por el
Gobierno Nacional con el fin de canalizar los recursos
nacionales e internacionales para ejecutar todos los
programas sociales que dependen de la Presidencia
de la Repblica y que atienden a poblaciones
vulnerables afectadas por la pobreza, el narcotrfico y
la violencia.
La Asociacin Bancaria y de Entidades Financieras de
Colombia, Asobancaria, es el gremio representativo
del sector financiero colombiano, uno de los ms
slidos de Amrica Latina que ha contribuido a la
modernizacin de la actividad bancaria y financiera del
pas, incentivando la cultura de un manejo integral del
riesgo en las entidades financieras, orientando sus
acciones a la prevencin y control del lavado de
activos, manejo de los riesgos informticos y de
personal y la seguridad fsica.

REQUISITOS DE INGRESO

ESTRATEGIA
METODOLGICA

Solicitud por parte de la comunidad o el sector

productivo.
Cumplir con el trmite de seleccin definido por el
centro.
Fotocopia del documento de identidad
Centrada en la construccin de autonoma para garantizar
la calidad de la formacin en el marco de la formacin por
competencias, el aprendizaje por proyectos o el uso de
tcnicas didcticas activas que estimulan el pensamiento
para la resolucin de problemas simulados y reales;
soportadas en el utilizacin de las tecnologas de la
informacin y la comunicacin, integradas, en ambientes
abiertos y pluritecnolgicos, que en todo caso recrean el
contexto productivo y vinculan al aprendiz con la realidad
cotidiana y el desarrollo de las competencias.
Igualmente, debe estimular de manera permanente la
autocrtica y la reflexin del aprendiz sobre el que hacer y
los resultados de aprendizaje que logra a travs de la
vinculacin activa de las cuatro fuentes de informacin
para la construccin de conocimiento:
El instructor - Tutor
El entorno
Las TIC
El trabajo colaborativo

Fecha

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CDIGO
210301038

COMPETENCIA
DENOMINACIN
Estructurar el plan financiero, de operacin y de
inversin de acuerdo al plan estratgico de la
organizacin

ELEMENTO (S) DE COMPETENCIA

CDIGO

DENOMINACIN
Elaborar el plan financiero, de operacin y de
21030103802
inversin de acuerdo al plan estratgico de la
organizacin
2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE
CDIGO
DESCRIPCIN

210301038 1

Identificar los ingresos y gastos teniendo en cuenta

datos histricos, situacin econmica y social.

210301038 2

Elaborar el presupuesto de acuerdo con la

informacin identificada y los objetivos planteados.

210301038 3

Identificar las necesidades de crdito o ahorro de

acuerdo con el presupuesto elaborado.

3. CONOCIMIENTOS
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS
Evaluacin econmico financiero de proyectos de inversin, financiacin y
operacin
Presupuesto:
Concepto
Objetivos
Paso para elaborarlo
Formato
Ingresos:
Concepto
Fuentes
Estimacin
Gastos
Concepto
Fecha

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Frecuencia
Ahorro
Concepto
Dificultades para ahorrar
Ventajas
Mtodos de ahorro
Plan de ahorro
Cuenta de ahorro
Concepto
Transacciones
Tarjeta Dbito
Cajero automtico,
Deuda
Concepto
Prstamo
Crdito
Ventajas y desventajas
Seguro
Concepto
Prima
Beneficiarios
Reclamacin
Exclusiones
Valor asegurado
Seguro de vida
patrimonio
Seguro funerario
Incapacidad laboral
Proteccin del consumidor
Concepto
Derechos del consumidor
Mecanismos de proteccin
Defensor del cliente
Organismos de control (Superintendencias)
Procedimiento para tramitar una queja
Tcnicas de elaboracin de proyectos de inversin, financiacin, ingresos, costos
y gastos operacionales.
Fecha

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Formatos para la elaboracin de presupuestos

Tcnicas de elaboracin presupuestal
Manejo de hojas electrnicas o programas computarizados para la elaboracin de
proyectos
3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO
Analizar los proyectos con base en las normas y polticas organizacionales
Identificar las fuentes de ingresos
Estimar los ingresos, costos de operacin y financiacin, teniendo en cuenta
polticas organizacionales
Detallar los ingresos y gastos
Categorizar los gastos
Consolidar el plan de accin por reas y proyectos de acuerdo con polticas
organizacionales
Identificar los pasos para elaborar un presupuesto
Proyectar ingresos y gastos
Determinar los excedentes Dficit o necesidades de dinero
Elaborar y presentar el presupuesto en su forma final
Establecer las alternativas de ahorro o de financiacin CR
Valorar las decisiones financieras son segn su costo benfico y condiciones del
mercado
Identificar mecanismos de proteccin a riesgos personales
Identificar los mecanismos de proteccin al cliente en entidades de ahorro.
Valorar las alternativas financieras teniendo en cuenta los ingresos, costos,
gastos e inversin en que incurren los proyectos
4. CRITERIOS DE EVALUACIN
Elabora una relacin de ingresos y gastos teniendo en cuenta sus fuentes de
ingreso y sus necesidades.
Clasifica los ingresos y gastos teniendo en cuenta la frecuencia y prioridad..
Estima los ingresos y gastos para periodos futuros teniendo en cuenta la
condicin actual y hechos histricos.
Diligencia el formato de presupuesto teniendo en cuenta los pasos
establecidos en la metodologa.
Elabora el plan de ahorro o de financiacin teniendo en cuenta las
alternativas del mercado.
Identifica los riesgos personales a lo que est expuesto de acuerdo al
entorno social, cultural y econmico.
Define la alternativa de proteccin segn los riesgos identificados, las
necesidades personales y la oferta del mercado.
Solicita asesora Acude al organismo de proteccin al consumidor teniendo
en cuenta los derechos y deberes como cliente.
Fecha

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Establece la categora de ingresos y gastos para la elaboracin del

presupuesto.
Proyecta el presupuesto de acuerdo con las necesidades inversin y/o
financiacin.
4. PERFIL TCNICO DEL INSTRUCTOR
Formacin acadmica
Profesionales en ciencias econmicas y administrativas
Administrador, Economista, Ingeniero industrial y Diseador Industrial.
Tecnologa en contabilidad y finanzas, Seguros, Administracin Bancaria
Licenciatura en las ciencias sociales, econmicas y Educativas.
Experiencia: Un ao de experiencia relacionada con su formacin profesional y
seis meses de experiencia pedaggica.
Competencias:
Orientacin de procesos educativos presenciales
Trabajo en equipo
Servicio al cliente
Pedaggicas: aplicacin de tcnicas didcticas activas centradas en el aprendiz,
con nfasis en la formacin por proyectos, utilizacin de las nuevas tecnologas
de la informacin y las comunicaciones orientadas al desarrollo de competencias,
dinamizador del trabajo colaborativo y la convivencia solidaria.
Actitudinales: Liderazgo, Trabajo en equipo, Proactivo, Recursivo y flexible,
orientado a la resolucin de problemas.

Fecha

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CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre
Sonia Garca
Porras

Cargo
Instructora

Responsable
Fabiola
del diseo
Chaparro
Escobar

InstructoraCoordinadora
Formacin
Integral
Juan Jos
Asesor
Revisin
Hernndez
Pedaggico
Metodolgica Mrquez
Diseo
Curricular
Aprobacin
Subdirector de
Jorge
Alberto Centro
Betancourt

Dependencia
SENA-Centro
Servicios
Financieros
SENA-Centro
Servicios
Financieros

Fecha
de Mayo de
2011
de

SENA-Centro de
Servicios
Administrativos
SENA-Centro
Servicios
Financieros

Mayo de
2011

de Mayo de
2011

CONTROL DE CAMBIOS

Descripcin del cambio Razn del cambio

Fecha

Fecha

Responsable
(nombre, cargo,
Centro, Regional)