INFORME

: Luis Negron
Derecho bancario y monetario

De
Asunto
Fecha

: Rogers Ventura Ninatanta Castillo

: Informe sobre salvataje del Banco Wiese
: 1 de octubre del 2014

Por medio del presente, tengo a bien informar a usted acerca de nuestra opinin
del caso sobre el salvataje del banco wiese en la que quedamos impactados sobre este
tema. Nos cost un poco de trabajo lograr entenderlo por todo lo que se ve en dicho caso
lo cual me llevo a investigar un poco ms sobre cada punto que se da.
Segn este caso del Banco Wiese en la cual ocurri en el ao 1999 en la que termino con
la integracin del banco de lima Sudameris y el Banco Wiese mediante el proceso de
reorganizacin societaria simple pues el deterioro del banco wiese se dio gracias a que el
banco experimento un crecimiento en el periodo 1992-1996, alcanzando el 20% del
mercado, otro punto por lo cual se origino el deterioro es el crecimiento no fue
acompaado de una adecuada estructura de control interno y un adecuado manejo
crediticio adems el banco logro captar un importante segmento del mercado, sin haber
logrado consolidar un sistema de administracin de riesgos de mercado de inversin y
crediticio. Adems la concentracin de crditos en grupos econmicos reducidos, el
otorgamiento de crditos, sin contar con una efectiva evaluacin de las garantas, en
donde no fue real. Otro punto es que las empresas subsidiarias del banco y empresas
vinculadas al grupo wiese, mantuvieron operaciones de crdito en condiciones ms
ventajosas que las que concedan a la clientela del banco, tanto en el plazo como en las
tasas de inters.
Adems en este tema tenemos que recordar que el activo ms importante que tiene un
banco es su cartera de colocaciones (crditos) en la que la situacin de un banco se
encuentra expresada mediante dos indicadores principales en la cual son la cartera
deteriorada y el compromiso patrimonial.

Tenemos que informar que la Superintendencia de bancos y seguros (SBS) tambin

intervino en este caso pues realizo dos visitas de inspeccin en la que realizo las algunas
observaciones, primero el 31 de marzo y 30 de junio de 1998 y en el segundo semestre
de 1998 se llego a otorgar el financiamiento a grupos econmicos vinculados y no
vinculados y a empresas individuales en exceso a los lmites legales establecidos en la
ley de bancos
Pues el dficit de provisiones al 30 de junio de 1998 alcanzo, segn estimaciones de la
SBS, un total de s/. 131 079000.00. Y el dficit de provisiones estimado al 31 de diciembre
de 1998 se incremento, alcanzando un total de s/. 204 881 000.00 adems las empresas
vinculadas al grupo wiese mantuvieron operaciones de crdito en condiciones ms
ventajosas que las concedidas a la clientela que las concedidas a la clientela habitual del
banco.
El banco llego afrontar inicialmente la crisis mediante el contrato al banco de inversin JP
Morgan para que llegue a evaluar la factibilidad de conseguir un socio en la siga
manteniendo el control del banco, adems concentro la negociacin con el banco central
hispano y el banco sudameris , pues estos dos procesos se llevaron en paralelo. El grupo
Sudameris determino que la cartera de crditos tena un deterioro superior al que se llego
a suponer por los wiese.
El 17 de enero de 1999 se celebro un importante convenio base de integracin entre el
grupo wiese y el grupo Sudameris se estableci que la sociedad Auditora Medina, Zaldivar
y Asociados, entonces representantes de la firma Artur Andersen llegaron a realizar una
valoracin de ambos grupos.
Dos Comisiones del Congreso que investigaron el salvataje del Banco Wiese, encontraron
mayoritariamente que un grupo de altos funcionarios y empresarios eran responsables de
coludirse para perjudicar los intereses del Estado.
se han dado noticias de que el Banco Wiese Sudameris - BWS podra venderse a un
grupo econmico extranjero. Entre los interesados en adquirir el banco estara el Grupo
Chileno Corp Group, con los cuales habra estado asociado nada menos que el ministro
Kuczynski. El Grupo INTESA -que actualmente controla el banco ha estado liquidando sus
operaciones en Latinoamrica y pretendera deshacerse, vendiendo el banco a un tercero,

antes

que

se

den

acciones

legales

para

anular

el

aval

del

Estado

El nuevo propietario del Wiese Sudameris - BWS podra alegar que compr de buena
voluntad, supuestamente desconociendo las graves irregularidades que justifican la
anulacin del aval del Estado.
Hasta el momento, ni el MEF, ni la SBS o la CONASEV se han pronunciado claramente
sobre este tema, alegando supuestos vacos legales que les impediran intervenir. La SBS
alega no conocer sobre la posible venta del Wiese Sudameris BWS, pese a que ello es de
dominio pblico.
El tema del ilegal aval al Grupo Wiese y el control del Fideicomiso, donde estn en juego
cientos de millones de dlares que el Estado tendr que pagar, no puede quedarse en el
aire, el MEF, la SBS y la CONASEV no pueden esquivar su responsabilidad de investigar
y denunciar las infracciones cometidas al otorgar las garantas del Estado, y pedir la
nulidad del aval.
Segn el Decreto de Urgencia, para recibir la garanta del Estado Peruano, el Banco o sus
accionistas, deban entregar como respaldo, activos que cumplieran con los requisitos que
estableciera el Reglamento Operativo del Programa de Consolidacin Patrimonial, que
deba aprobarse por Resolucin Ministerial. Una grave irregularidad se produjo con el
Reglamento Operativo del Programa, aprobado por Resolucin Ministerial N 144-99EF/77 no fue publicado en el Diario Oficial El Peruano, en flagrante transgresin al artculo
51 de la Constitucin.
Pero adems, el Reglamento, ilegalmente, ampli la garanta del Estado sobre activos, a
garanta personal. Es decir que en lugar de activos, se acept como garanta la palabra
de la persona. Ms an, no se precis qu requisitos deban cumplir los activos que
respaldaran la garanta estatal. As, se dej la puerta abierta para que los Wiese
obtuvieran

el

aval

del

Estado,

sin

dar

cambio

contragarantas

reales

El Estado Peruano asumi indebidas responsabilidades al avalar al Grupo Wiese. El

Estado ya gast US$ 25 millones en acciones que compr a los Wiese y otros US$ 25
millones en acciones adicionales, que hoy tienen valor irrisorio.
En conclusin la SBS, a consecuencia del exceso en los lmites legales detectados multo
en dos oportunidades al banco wiese. Adems impuso una sancin de amonestacin al

seor Vctor Miro Quesada en su condicin de gerente general. Sin embargo en ningn
momento se dispuso realizar una investigacin profunda con la denuncia a los presuntos
responsables.