Sobre los hechos

La disolucin del Banco Peravia se pudiera calificar como la Crnica de una Quiebra Anunciada.
Es que la situacin financiera de dicha institucin, aunque sorprendi a sus ahorrantes, no as a las
autoridades del Ministerio Pblico, las monetarias y financieras.
En la fiscala del Distrito acumularon y hasta archivaron numerosas querellas que datan de octubre
del ao pasado.
En la Superintendencia de Bancos mantenan al Peravia desde abril de 2013, bajo un plan de
regulacin, debido a numerosas debilidades que incluan los controles internos, polticas y
procedimientos, los indicadores de riesgos de liquidez, el incumplimiento en el rgimen de
evaluacin de activos relacionados a la constitucin de provisiones y debilidades en la
formalizacin de garantas de expedientes de prstamos.

El Banco Central y la Superintendencia de Bancos se constituyeron en actores civiles en

contra de tres venezolanos y 14 dominicanos acusados de lavado de activos y un presunto
fraude superior a los RD$1,400 millones a travs del quebrado Banco Peravia.
Les imputan violacin al artculo 80 la Ley Monetaria y Financiera 183-02, falsedad en
escritura autntica, falsedad en documento privado y de comercio, asociacin de
malhechores, abuso de confianza y estafa, as como infringir los artculos 1, 3, 7 y 8 de la Ley
72-02 sobre Lavado de Activos.
La investigacin realizada por el Ministerio Pblico, as como el informe preliminar de la
Superintendencia de Bancos y la querella depositada este lunes, establecen que en el Banco
Peravia se realizaron operaciones fraudulentas en cuentas contables y tentativa de
capitalizacin fraudulenta, fraude en ms de un 95% de las tarjetas de crdito.
Asimismo, se les imputa la comisin de fraudes en operaciones en efectivo, manejo
fraudulento de captaciones de depsitos, robo de identidad, entre otras manifestaciones
propias del crimen organizado.
La Fiscala del Distrito Nacional coordina acciones junto con la autoridad Monetaria y
Financiera y otros organismos del Estado con el objetivo de iniciar la judicializacin del
proceso Banco Peravia. Sostiene que por la cantidad de imputados, vctimas y los tipos
penales cometidos, la Fiscala ha establecido que el caso Peravia tiene todas las
caractersticas de un proceso complejo. Agrega que en los expedientes de esos clientes no
cuentan con las solicitudes firmadas, los contratos de autorizacin para la emisin de tarjetas
ni los acuses de recibo.
Por igual, se les imputa la comisin de fraudes en operaciones en efectivo, manejo fraudulento
de captaciones de depsitos, robo de identidad, entre otras manifestaciones propias del
crimen organizado.
La Fiscala del Distrito Nacional coordina acciones junto con la autoridad Monetaria y
Financiera y otros organismos del Estado con el objetivo de iniciar la judicializacin del
proceso Banco Peravia..

La pregunta obligada es Qu andaba bien?

Los inversionistas que depositaron su confianza en el banco, basndose en los estados
financieros, tienen todo el derecho de preguntarse.
Por ejemplo, la cartera de crdito Morosa ascenda a unos 291 millones de pesos, el 31 de
diciembre del ao pasado, segn el Estado financiero publicado por la Superintendencia de
Bancos. Pero nueve meses ms tarde, ahora en septiembre, superaba los mil 335 millones.
Cmo es posible tal debacle cuando un representante de la Superintendencia trabajaba dentro
del banco, supervisando el plan de regulacin?
Cmo es posible que desde marzo hasta la fecha, Pro usuario, departamento del rgano
regulador que recibe reclamaciones, haya recogido 17 denuncias por incumplimiento de pagos de
intereses de certificados, y no haya actuado o dirigido dichas denuncias a las autoridades
competentes y esperar plasmar todo en un informe que supuestamente resulto en la disolucin
del Banco, disolucin que lleg tarde cuando ya la institucin no poda responder ante los
ahorrantes.
Igual se le pudiera preguntar a la fiscala del Distrito que dijo estaba esperando un informe tcnico
de la Superintendencia de Bancos, y luego la titular pblicamente escribi en Twitter que el rgano
regulador le haba pedido un tiempo para salvar el Banco.
Quien le pone el cascabel al gato?
Con apenas un 0.18 por ciento de participacin en el sistema nacional, la cada de este banco tal
vez tenga un impacto mnimo, pero s es un duro golpe para la credibilidad de las autoridades que
ahora ven muy cuestionado su desempeo frente a este caso

http://www.noticiassin.com/2014/12/banco-peravia-cronica-de-una-quiebraanunciada-2/
Este empresario y es ministro de Venezuela en la actualidad es el principal ejecutivo del Banco
Peravia, antes conocido como Asociacin de Ahorros y Prstamos de la Provincia Previa. El
segundo ejecutivo de la entidad es Gabriel Jimnez, otro personaje relevante, que al decir de las
publicaciones en los medios de comunicacin de Venezuela, sirve a los intereses de Santoro.

Jos Luis Santoro, principal ejecutivo del Banco Peravia, est emergiendo como
un potentado en el rea financiera dominicana, pero tiene serios problemas de
imagen y hasta de persecucin por sus antecedentes en Venezuela, su pas de
origen, donde lo sealan como responsable de lavado de dinero y de actos de
corrupcin.

A Jos Luis Santoro lo llaman el rey del lavado en Venezuela. El 23 de agosto del
12 que tiene como editor al periodista Carlos Herrera, public una nota
precisamente llamado rey del lavado en Venezuela a Santoro:
Segn un informante que pidi ser identificado como Annimo, el
dinero del que es apoderado Santoro lo coloc en Repblica
Dominicana, especficamente en la joven institucin Banco Peravia
de Ahorro y Prstamo, donde funge como una de las cabezas de la
mesa directiva. Annimo tambin explica que la entidad financiera, adems de

sus trmites normales, tambin est sirviendo para el blanqueo de dinero para
figuras de la Cuarta y de la Quinta Repblica. Parte de la fortuna de Santoro est
siendo investigada desde el alto gobierno por lavado de capitales y de su relacin
con Isea, cuando fue ministro de Finanzas. El alto gobierno ha ordenado investigar
lavado de capitales y esta averiguacin la lidera un General de la Fuerza Armada.
Carlos Herrera remiti una carta a la embajadora dominicana en Venezuela,
Adonaida Medina Rodrguez, el 16 de noviembre del 2012, denunciando que
personas inescrupulosas, de nacionalidad venezolana, estaran utilizando el
Sistema Financiero de Repblica Dominicana para el lavado de dinero, producto
del delito o la corrupcin, proveniente de funcionarios venezolanos a travs de
testaferros.
La denuncia incluye a Gabriel Jimnez y a Jos Luis Santoro, as como al Banco
Peravia. Las comunicaciones sugieren que las arcas de la entidad financiera
pudieran aumentar considerablemente los depsitos de corruptos, para convertirse
as en un gran centro para el lavado de dinero, dice Carlos Herrera a la
embajadora dominicana.
Explica que Jimnez fue abogado contratado para auditar jurdicamente la Casa
de Bolsa U21, donde fungi como interventor de mutuos activos (tasas cobradas)
y mutuos pasivos (tasas pagadas). All, habra protegido los dlares de algunos
banqueros para que estos pudieran sacarlos del pas.
Sostiene que entre ellos, se encuentran directivos del Banco Canarias a quienes
ocult las triangulaciones que realizaban con U21 para convertir bolvares en

divisas y fugarlos de Venezuela. Esto pudiera significar tratos a futuro, como por
ejemplo capital parta un banco en la Repblica Dominicana. Sostiene que de ese
modo Gabriel Jimnez da un salto del Ministerio de Finanzas para convertirse en
un banquero internacional.
Entiende que Jimnez y Santoro son socios luego de un conflicto judicial contra la
familia Sindoni, por un canal de televisin. Inauguraron luego el Grupo Murviel,
empresa aseguradora, y el Banco Peravia en la Repblica Dominicana.
Carlos Herrera explica a la embajadora dominicana que Gabriel Jimnez ha
visitado varias veces Venezuela y suele jactarse de que en el pas caribeo tiene
compradas las autoridades del mbito financiero, por lo que hace todo lo que le da
la gana.
Sobre las operaciones del Banco Peravia dice que da crdito en un valor superior
al costo real de los bienes, y que brinda ayudas financieras que en la mayora de
los casos no pueden ser pagadas por los acreedores, quienes al verse en un
rgimen hipotecario pierden el bien para el que solicitaron el crdito.
Cree que el Peravia fue un banco comprado barato, que aumenta sus capitales
con depsitos de presuntos corruptos y que posee grandes inversiones en activos,
y que las autoridades dominicanas deben investigar. Incluso, solicita a la
Organizacin Nacional Antidrogas de Venezuela y a la DEA, como organismo de
accin internacional, tomar el tema.
Expone que con una auditora al Banco Peravia se podra corroborar todos los
nombres de los ciudadanos que han guardado dinero presuntamente provenientes
de la corrupcin, y determinar cmo Gabriel Jimnez pas de ser un abogado de
capas medias a un banquero multimillonario, y si el Banco Peravia se cre como
una asociacin para delinquir.
Instamos a travs de su intermedio, excelentsimo embajador, que las autoridades
competentes de Repblica Dominicana, procedan a investigar el origen de los
fondos que manejan los ciudadanos Jos Luis Santoro y Gabriel Jimnez en
Repblica Dominicana, especialmente a travs del Banco Peravia, porque podra

darse el caso de que estos ciudadanos estn utilizando, indirectamente, el

territorio de su digno pas, Repblica Dominicana, para el lavado de dinero y
pervirtindolo en un paraso fiscal, de hecho, dice la carta del editor de
Primicias24.com