Clientes

ltima atualizao em 22/08/2008

EAC SOFTWARE
GERNCIA DE SERVIOS E COORDENAO DE TREINAMENTOS

Clientes

Reviso: 02 (22/08/2008)
BELO HORIZONTE
2008

Convenes Tipogrficas

Negrito: Palavras em negrito sero usadas para destacar os menus, opes e

mdulos do SACI, alm dos nomes EAC e SACI.

Itlico: Palavras em itlico sero usadas para nomes de arquivos ou diretrios.

-> : Este smbolo ser usado para comandos a serem executados no prompt do
Linux ou opes de configuraes (comandos do .bash_profile por exemplo).

As tabelas apresentadas so compostas de duas colunas: Parmetros e Opes /

Descrio. A coluna Parmetros define o item apresentado no menu do mdulo.
Pode ser um item de configurao ou uma opo de seleo, como na gerao de
um relatrio. A coluna Opes / Descrio apresenta as opes disponveis para
escolha em casos de seleo ou ento a explicao do item a ser configurado.

Crditos
A reproduo ou transmisso por qualquer meio, seja este eletrnico, mecnico,
fotocpia, gravao ou outros, s ser permitido com prvia autorizao por escrito da
EAC Software.
Copyright 2008 da EAC - Engenharia Automao e Controle
Produzido por EAC Software

Sumrio
1. Introduo..........................................................................................................................5
2. Editor de Clientes...............................................................................................................5
3. Inserindo um cliente Pessoa Fsica.................................................................................12
3.1 Tela Principal..................................................................................................................12
3.2 Primeiro Tab - Filiao e Naturalidade...........................................................................13
3.3 Segundo Tab - Dados Profissionais...............................................................................14
3.4 Terceiro Tab - ltimo Endereo......................................................................................15
3.5 Quarto Tab - Crdito.......................................................................................................15
3.6 Quinto Tab - Cnjuge.....................................................................................................17
3.6 Sexto Tab - Referncias.................................................................................................17
3.7 Stimo Tab - Centro de Lucro........................................................................................17
3.8 Oitavo Tab Carto/Convnio.......................................................................................18
3.9 Nono Tab - Consulta a SPC...........................................................................................18
3.10 Dcimo Tab - Observaes..........................................................................................19
3.11 Dcimo Primeiro Tab - Rota/rea de Entrega..............................................................19
3.12 Dcimo Segundo Tab - Endereos de Entrega...........................................................20
3.13 Dcimo Terceiro Tab - Endereos de Cobrana..........................................................21
3.14 Dcimo Quarto Tab - Mtodos de Pagamento............................................................21
3.15 Dcimo Quinto Tab - Outras Informaes...................................................................22
3.16 Dcimo Sexto Tab - Internet........................................................................................22
3.17 Dcimo Stimo Tab - Contatos....................................................................................23
3.18 Dcimo Oitavo Tab - Campos Livres...........................................................................23
3.19 Dcimo Nono Tab - Informaes Bancrias................................................................23
3.20 Vigsimo Tab - Dependentes.......................................................................................24
4. Inserindo um Cliente Pessoa Jurdica.............................................................................25
4.1 Tela Principal..................................................................................................................25
4.2 Primeiro Tab - Dados Gerais..........................................................................................25
5. Editor de Profisses.........................................................................................................26
6. Editor de Tipos de Observaes......................................................................................27
7. Editor de Tipos de Abordagens e Tipos de Contatos......................................................27
7.1 Resumo..........................................................................................................................28
8. Editor de Situao de Clientes.........................................................................................28
8.1 Opes do Editor ..........................................................................................................29
9. Editores Escolaridade/Dependentes...............................................................................29

9.1 Grau de Escolaridade....................................................................................................29

9.2 Tipos de Dependentes...................................................................................................29
10. Utilitrios de Clientes.....................................................................................................30
11. Configurao de Parmetros.........................................................................................33
11.1 Tela Principal................................................................................................................33
11.2 Primeiro Tab - Arquivos de Impresso.........................................................................35
11.3 Segundo Tab - Senhas.................................................................................................35
11.4 Terceiro Tab - Pontos/Premiao.................................................................................36
11.5 Quarto Tab - Conta Corrente........................................................................................37
11.6 Quinto Tab - Limite de Crdito.....................................................................................37
11.7 Sexto Tab - Dependentes.............................................................................................39
11.8 Stimo Tab - Outras Informaes................................................................................39
11.9 Oitavo Tab - Campos Livres.........................................................................................41
12. Anexo - Limite de Crdito para Clientes........................................................................42
12.1 Passos para Implementao do Limite de Crdito .....................................................42
12.1.1 Na Retaguarda .........................................................................................................42
12.1.2 No PDV.....................................................................................................................43
12.2 Dicas de Uso................................................................................................................44
12.2.1 Valores de limite de crdito definidos pelo usurio..................................................44
12.2.2 Valores de limite de crdito definidos automaticamente..........................................45
13. Anexo - Renegociao de Ttulos..................................................................................46
13.1 Introduo....................................................................................................................46
13.2 Onde Renegociar?.......................................................................................................46
13.3 No Editor de Cheques Pr-datados.............................................................................47
13.4 Configuraes para Cheques Pr...............................................................................47
13.5 No Editor de Duplicatas e Recibos..............................................................................47
13.6 Configuraes para Duplicatas....................................................................................48
13.7 No Credirio.................................................................................................................49
13.8 Configuraes no Credirio e Geral............................................................................49
13.8.1 Renegociando Ttulos...............................................................................................51
14. Anexo - Reclculo Automtico para Histrico de Tipos de Pagamentos......................54
15. Anexo - FAQs.................................................................................................................56

1. Introduo
Em tempos atuais de novas tcnicas de gesto, conhecer o seu cliente passou a
ser um ponto fundamental para o sucesso de qualquer empresa, e cada vez mais estas
buscam ferramentas para isto.
No se trata simplesmente de cadastrar os dados do cliente como nome, endereo
e nmeros de documentos e sim conhecer seus hbitos, freqncia de visitao loja,
tipos de produtos, histricos de pagamentos e muito mais.
Quanto mais conhecermos nossos clientes, mais poderemos atender s suas
expectativas, ganhando sua fidelidade e garantindo a perpetuao do negcio.
Em termos de SACI, podemos ter necessidades especficas no tratamento com
clientes, como por exemplo restringir mtodos de pagamento por cliente, utilizao de
limite e anlise de crdito e demais operaes inerentes ao varejo.
Por tudo isso, um controle de clientes eficaz se faz necessrio, garantindo
segurana nas operaes de venda e gerando informaes sobre os mesmos.
Este mdulo trata desta parte do SACI, com todas as opes disponveis e
orientaes sobre o Editor de Clientes.

2. Editor de Clientes
O Editor de Clientes possui as funes bsicas dos editores do SACI com algumas
exclusivas, a seguir:
Inserir Fsica/Jurdica - Insere novos clientes com edio do cadastro completo,
ou seja, todos os campos para o cadastramento sero disponibilizados. Neste caso,
conforme a escolha, o nome de alguns campos e a interface sero diferentes para pessoa
fsica ou pessoa jurdica.
Inserir Simplificado - Insere novos clientes com edio simplificada do cadastro.
Neste caso, somente clientes pessoa fsica podero ser inseridos por esta funo. Os
dados informados neste tipo de cadastramento sero apenas os bsicos como nome,
endereo e documentos.
5

 Listar - A opo de listar disponibiliza diversos relatrios, alm da impresso de

etiquetas e cartas para aniversariantes. Alguns relatrios so feitos via Gerador de
Relatrios, outros via arquivos formatados e tm parmetros de seleo variados, a
seguir:

Parmetros

Opes/ Descrio
Tipo de Relatrio 0. Listagem de Clientes

Inclui Clientes

Define o tipo de cliente que ser includo no

relatrio, sendo:
0. Pessoa Fsica
1. Pessoa Jurdica
2. Ambos

Inclui somente clientes cadastrados no Somente clientes cadastrados no perodo

perodo
informado sero listados
Imprime Clientes das Lojas

Somente clientes cadastrados nas lojas

informadas sero listados. Neste caso, o
sistema considera a loja de cadastro do
cliente

Imprime Relatrio

Define a ordem de impresso dos clientes

no relatrio. Conforme a escolha, uma nova
tela de seleo ser apresentada (ordem
numrica de clientes para opo 0 ou quais
Centros de Lucro para opo 3 por
exemplo)
0. Ordem Numrica
1. Ordem Alfabtica
2. Ordem de CEP
3. Por Centro de Lucro
4.
Melhores
Clientes
(Compras
Acumuladas)
5. Por Funcionrio/Vendedor

Tipos de Clientes

Define quais os tipos de clientes sero

impressos. Por default, todo cliente
denunciado ao SPC passado para tipo D
automaticamente. O controle de clientes
ABCD feito e configurado pelos PDVs.
Escolha entre:
0. Todos
1. A
2. B
3. C
6

4. D
Imprime Clientes

0. Ativos
1. Inativos
2. Ambos
Emisso de Etiquetas

A emisso de etiquetas possui as mesmas

opes de filtragem da Listagem de Cliente,
exceto na opo Imprime Relatrio onde as
opes so

0. Ordem Numrica
1. Ordem Alfabtica
2. Ordem de CEP
3. Por Centro de Lucro

Cartas para Aniversariantes

A seleo para as cartas tambm a mesma para a Emisso de Etiquetas, sendo
apresentado no final uma interface extra para a escolha da Ordenao Numrica e para
o perodo de aniversariantes. Nesta tela o usurio tambm escolher se o aniversrio
ser pela data de: 0. cadastramento ou
1. Nascimento/ Fundao
Aniversrio pela data de

Escolhe por qual data sero geradas as

cartas, sendo:
0. Cadastramento
1. Nascimento/Fundao

Perodo de Aniversrio

Informe data inicial e final

Impresso do Cadastro

Cliente No

A impresso ser individualizada. O usurio

dever escolher qual o cliente para a
Impresso do Cadastro

Nome do Arquivo p/Cadastro

Caminho e nome do arquivo formatado

para impresso do cadastro

Modificar Modifica o cadastro de cliente posicionado pela barra reversa

Ordenar Executa a ordenao do cadastro de clientes filtrado de acordo com a
seleo:

ORDENAO NA TELA
0. Numrica
1. Alfabtica
2. Por CPF/ CGC
3. Por Total de Compras
4. Por CEP

5. Por Carteira de Identidade

Retirar Retira o cadastro de cliente posicionado pela barra reversa.

NOTA
O Sistema emitir um aviso caso exista alguma transao com esse cliente.

Posicionar Posiciona em um determinado cliente posicionado com a barra

reversa de acordo com a seleo a seguir:

POSICIONA EM
Cliente: N/ Nome
CPF/ CGC
Identidade/ Fantasia
Cnjuge
Telefone
Celular
Acessos Libera acessos aos usurios de cordo com a seleo a seguir:

CONTROLE DE ACESSO
Controle de Acesso para Opes do Editor

Informe o nmero do usurio para

liberar
acesso
aos
recursos
disponveis no menu do rodap da
tela

Controle de Acesso para Campos da Edio

Informe o nmero do usurio para

liberar acesso aos submenus do
mdulo Clientes

 Histrico - Exibe o histrico por tipo de pagamento para o cliente posicionado

pela barra reversa. Este histrico atualizado a cada transao efetuada para o cliente,
como uma nova venda, um cheque depositado, quitao de parcelas de credirio, etc.
Atravs deste Histrico possvel visualizar o quanto o cliente j comprou por cada tipo
de pagamento, o nmero de transaes (quantos cheques por exemplo), alm de saber
quanto j est quitado e o quanto ainda est em aberto de forma resumida. No rodap
tambm encontram-se disponveis algumas funes, tais como:

Enter

Resumo das transaes que feito por

mtodo de pagamento

Detalhe das Transaes

Visualiza os detalhes de transaes para

cada mtodo de pagamento

Listagem

Relatrio para impresso, consulta e

edio do Histrico

Crdito - Exibe informaes sobre o limite de crdito para o cliente posicionado

pela barra reversa. Sero exibidos o valor do limite de crdito, valor em aberto, em atraso
e o total disponvel. Somente para consulta.
Ctrl G Mtodo de Pagamento - Atalho para os mtodos de pagamento que
podem ser utilizados para o cliente posicionado pela barra reversa. Atravs desta funo
possvel visualizar, inserir ou retirar mtodos de pagamento para o cliente.
Ctrl L Centro de Lucro - Atalho para os Centros de Lucro do cliente. Esta
informao serve para classificar clientes de acordo com o tipo de produto que ele
costuma comprar (Centro de Lucro). Pode ser inserido ou retirado por esta funo.
Tambm possvel inserir o Centro de Lucro para o cliente automaticamente ou ainda
realizar a atualizao dos Centros de Lucro de Clientes pelas Vendas disponvel no
submenu Utilitrios de Clientes.
Ctrl P SPC - Atalho para as consultas ao SPC do cliente posicionado pela barra
reversa. O objetivo que a cada consulta feita, o resultado seja inserido neste editor,
evitando novas consultas por um determinado perodo e mantendo um histrico destas
9

informaes dos cliente. O Editor permite inseres, modificaes ou retiradas.

Ctrl R Referncias - Atalho para o Editor de Referncias do cliente. Utilizado
para gravar informaes obtidas em consultas de clientes feitas outras empresas.
Podem ser inseridas, modificadas ou retiradas.
Ctrl T Contatos - Atalho para o Editor de Contatos de Clientes. Utilizado para
gravar informaes de pessoas que podem ser contatos do cliente, como por exemplo,
gerentes, diretores, responsvel pela cobrana, etc. Tambm pode ser utilizado para o
mdulo de Campanha de Clientes.
Ctrl V Carto - Atalho para o Editor de Cartes/Convnio do Cliente, onde so
inseridos os cartes convnio ou mesmo carto de crdito utilizado pelo cliente. A
principal funo deste editor poder identificar o cliente no ato da venda atravs do seu
carto convnio. O Editor permite inserir, modificar, retirar, bloquear e desbloquear os
cartes.
Ctrl B Endereos de Cobrana - Atalho para o Editor de Endereos de
Cobrana do Cliente, onde so gravados os endereos utilizados para o envio de
cobrana do cliente. Os recursos deste editor so: Inserir, Modificar, Retirar, Acesso,
Enter- Selecionar
Ctrl N Endereos de Entrega - Atalho para o Editor de Endereos de Entrega
onde so cadastrados os endereos para entrega de mercadorias do cliente. O endereo
de entrega informado no PDV durante uma venda. Os recursos disponveis no menu do
rodap da tela so os mesmos do item anterior.
Ctrl O Observaes - Atalho para o Editor de Observaes do Cliente. Este
editor utilizado para gravar qualquer tipo de observao para o cliente e pode ser
consultado tambm pelos PDVs. Os recursos disponveis no rodap da tela so: Inserir,
Modificar, Retirar, Visualizar, Acessos.

10

 F4 Preos Especiais - Acessa o Editor de Preos Especiais por Cliente. O

objetivo definir, para o cliente posicionado pela barra reversa, preos especiais de
produtos. Ao informar este cliente no Ponto de Venda, o sistema verifica se existem
preos especiais, caso existam, eles sero automaticamente carregados no pedido.
Ao inserir um produto com preo especial, informe tambm a data de validade da
condio. Alm disso, o sistema permite atrelar um mtodo de pagamento, assim, o
cliente s comprar a mercadoria com preo especial caso faa o pagamento com esse
mtodo cadastrado. As opes do rodap so as mesmas.
F7 Informaes Bancrias - Permite cadastrar para o cliente posicionado pela
barra reversa as informaes relativas sua conta bancria. Podem ser inseridas quantas
contas forem necessrias. Ao cadastrar um cheque para este cliente (retaguarda ou Ponto
de Venda), basta procurar pelas informaes do banco que os dados sero preenchidos
automaticamente. Informe nmero do banco, agncia, nmero da conta, data de abertura
da conta, se conta garantida ou no e tambm um campo para observaes.
CTRL C Cnjuge Atalho para o Editor de Cnjuge Este editor utilizado para
visualizar os dados cadastrais do cnjuge do cliente. O atalho no permite a insero ou
modificao dos dados, para isso necessrio acessar o prprio tab no cadastro do
cliente.
F8 Endereo de Cobrana Pessoa Fsica Acessa o Editor de Endereo de
Cobrana do cliente que est posicionado pela barra reversa. Os campos so editveis e
exclusivos para Pessoa Fsica.

3. Inserindo um cliente Pessoa Fsica

Para inserir um novo cliente pessoa fsica, escolha a opo F - Fsica e preencha
os campos, conforme detalhados abaixo:

3.1 Tela Principal

11

Parmetros

Opes/ Descrio

No. Cliente

A numerao do cliente pode ser escolhida

pelo critrio ltimo + 1, Menor Disponvel
ou ento pode ser digitada (o usurio digita
o nmero que lhe convier). A escolha
tambm pode ser feita pelo critrio ltimo +
1 automtico, via Configurao de
Parmetros (recomendado)

Nome

Nome completo do cliente

Apelido

Este campo no obrigatrio

CPF/CIC

Nmero do CPF do cliente. Via

Configurao de Parmetros, o sistema
pode bloquear ou no o cadastramento
caso este nmero esteja incorreto. No caso
de cadastramentos sem esta informao, o
sistema sugere automaticamente o mesmo
nmero do campo No Cliente, que deve ser
mantido

Cart.Ident.

Nmero do documento de identidade do

cliente. Caso tambm no exista esta
informao, o sistema sugere o No Cliente
neste campo

Endereo
Complemento
Bairro
Cidade
Estado
CEP

Dados do endereo do cliente. Como

existem campos separados para endereos
de cobrana e entrega, o endereo
informado aqui o domiciliar

Ponto de Referncia

Ponto de referncia para localizao do

endereo

DDD
Tel.
Obs. Telefone
Cel

Dados do telefone residencial, observaes

do telefone e nmero de telefone celular do
cliente

Estado Civil

Escolha entre:
0.Solteiro
1. Casado
2. Divorciado
3. Vivo
4. Outros

Data de Cadastro

Esta dada preenchida automaticamente

com a data do dia, mas pode ser
modificada pelo usurio
12

No. da Loja

Informe em qual loja est sendo cadastrado

o cliente

Data Modificao

Esta data atualizada toda vez em que

houver modificaes no cadastro do cliente
e no pode ser modificada pelo usurio

No.Vendedor

Nmero do vendedor ou funcionrio que

cadastrou o cliente

Nome do Usurio

Nome do usurio que fez a ltima alterao

no cadastro do cliente. Este campo tambm
no pode ser alterado pelo usurio

3.2 Primeiro Tab - Filiao e Naturalidade

Parmetros

Opes/ Descrio

Pai
Me

Nome completo dos pais do cliente

Sexo (F/M)

Sexo do cliente

Data Nascimento

Data do nascimento - esta data utilizada

tambm para consultas ao SPC. Via
Configurao de Parmetros a sua
informao pode ser obrigatria ou no

Natural de

Cidade onde nasceu o cliente

Nacionalidade

Pas do cliente

Casa Prpria

Se possui casa prpria ou no

Valor do Aluguel

Em caso de no possuir casa prpria, qual

o valor do aluguel

Tempo Moradia (anos)

Tempo em que est residindo no endereo

atual em anos

Situao

Possibilidade de se definir um Tipo de

Situao para o cliente. Veja mais sobre
este recurso na seo Editor de Situao
de Clientes

3.3 Segundo Tab - Dados Profissionais

Parmetros
Profisso

Opes/ Descrio
Profisso do cliente. A profisso deve ser
inserida no Editor de Profisses e pode ser
acessado deste campo via teclas F2
13

Pesquisa ou F3 Acessa o Editor

Escolaridade

Possibilidade de se cadastrar o grau de

escolaridade do cliente. Tecla F3 acessa o
editor de Grau de Escolaridade. Utilizado
para campanhas ou mala-direta com
clientes

Empregador

Nome da empresa empregadora do cliente

Cargo

Cargo que ocupa na empresa

ltimo Cargo

ltimo cargo antes do atual

Data Admisso

Data em que foi admitido na empresa atual

Renda Declarada

Valor da renda declarada do cliente

Renda Comprovada

Valor da renda comprovada atravs de

apresentao de contra cheque ou outro
documento do tipo. Este valor utilizado
tambm para uso do Limite de Crdito
baseado na renda comprovada

Data da Renda

Data do documento apresentado na opo

anterior

Doc. Comprovao

Tipo de documento de comprovao de

renda, por exemplo contra-cheque, holerit,
etc

Outros Empregos

Outras atividades do cliente

Endereo
Bairro
Cidade
Estado
CEP
DDD
Tel.
Ramal

Dados de endereo do trabalho do cliente e

endereo para cobrana

3.4 Terceiro Tab - ltimo Endereo

Em casos de pouco tempo de residncia no endereo atual, o ltimo endereo do
cliente pode ser cadastrado neste tab. Os campos para preenchimento so bsicos como
rua, cidade, CEP, etc.

14

3.5 Quarto Tab - Crdito

Informaes relativas ao limite de crdito do cliente, dados histricos de compras e
mais algumas informaes correlatas, definidas no quadro abaixo. Via Configurao de
Parmetros o acesso este tab pode ser feito diretamente ou ento somente aps
informar uma senha.

Parmetros

Opes/ Descrio

Tipo (A/B/C/D)

Define a classificao ABCD do cliente.

Esta classificao configurada e utilizada
pelos PDVs a fim de controlar vendas
crdito para o cliente. Por default, todo
cliente denunciado ao SPC classificado
como D

Valor Limite (R$ )

Valor informado para o limite de crdito do

cliente. Veja mais sobre Limite de Crdito
no final deste manual

Data de Atualizao

Data em que foi atualizado o valor do limite

de crdito do cliente

Valor Indexado (DOLAR)

Valor do limite de crdito indexado moeda

alternativa. Este campo no editado
manualmente

Limite Atualizado (R$)

Valor do limite de crdito atualizado em

Reais de acordo com a indexao moeda
alternativa. Este recurso utilizado para
atualizaes
do
limite
de
crdito
automaticamente pelo valor da moeda
alternativa e habilitado via Configurao
de Parmetros

Compras Acumuladas (US$)

Valor total de compras acumuladas

indexados moeda alternativa (dlar)

Maior Compra (US$)

Data

Valor da maior compra efetuada pelo cliente

indexado moeda alternativa (dlar) e sua
respectiva data

ltima Compra (US$)

Data

Valor da ltima compra efetuada pelo

cliente indexado moeda alternativa (dlar)
e sua respectiva data

Permite utilizar no PDV somente Mtodos Habilita a verificao pelos PDVs dos
Pagamento do Cliente
mtodos de pagamento cadastrados para o
cliente. Neste caso, somente sero aceitos
15

os mtodos de pagamento cadastrados

para o cliente
Inibe Carta de Cobrana

Inibe Remessa
Cobrador

Parcelas

Define que, mesmo que o cliente tenha

ttulos em aberto, no receber cartas de
cobrana
Credirio

Inibe Denncia ao SPC

At
qual
Data
inibe
SPC/Carta/Cobrador (Credirio)

ao Inibe o envio de parcelas de credirio

vencidas ao cobrador
Inibe a denncia ao SPC deste cliente,
mesmo que tenha parcelas de credirio
atrasadas

Denncia Define uma data mxima para inibir a

denncia ao SPC, envio de carta de
cobrana ou repasse ao cobrador de
parcelas de credirio vencidas

Utiliza Clculo Limite de Crdito com Base Habilita recurso que permite definir limite de
no Total Compras
crdito automtico de acordo com total de
compras e pontualidade nos pagamentos
de parcelas de credirio
Cliente Inativo (no recebe Mala-Direta)

Marca o cliente como inativo. Esta

informao utilizada para relatrios do
tipo Mala-Direta, desenvolvidos via Selects.
Para o desenvolvimento de SELECTS
usando esse filtro, o bit 11 do campo
'owner' define se o Cliente est Inativo. As
opes abaixo mostram os Clientes
Inativos:
SELECT ... FROM custp WHERE
owner&POW(2,11) = POW(2,11);
SELECT ... FROM custp WHERE
owner&2048 = 2048;

Tab - Histrico de Compras

Exibe o histrico por tipo de pagamento do

cliente, idntico opo Histrico explicado
em Editor de Clientes

3.6 Quinto Tab - Cnjuge

Nesta opo informado o cnjuge do cliente, com duas opes:
F2 Cnjuge cliente - Caso ele seja cliente, ser apresentado o campo para que
seja informado o cdigo do cliente. As teclas para busca por nome, cpf, telefone, etc
estaro disponveis.
16

 F3 Cnjuge no cliente - Neste caso ser apresentada uma tela para informao
dos dados bsicos do cnjuge (nome, endereo e documentos) alm dos campos de
renda declarada e comprovada e dados do empregador.

3.6 Sexto Tab - Referncias

Neste editor so inseridos os dados da pessoa e da empresa que forneceu
referncias do cliente. Podem ser inseridas quantas referncias forem necessrias e os
dados podem ser consultados diretamente pelo Editor de Clientes via tecla de atalho Ctrl
R ou ento pelos PDVs na opo

3.7 Stimo Tab - Centro de Lucro

O Editor de Centro de Lucro/Cliente utilizado para fins de campanhas de venda e/
ou relatrios gerenciais desenvolvidos via Query ou Query SQL. Atravs de uma funo
especfica (Utilitrios de Clientes) o sistema insere automaticamente neste editor os
Centros de Lucro referentes aos produtos adquiridos pelo cliente, mas podem ser
inseridos ou retirados manualmente caso seja necessrio.

3.8 Oitavo Tab Carto/Convnio

Neste tab so inseridos os cartes-convnio do cliente para vendas com tipo de
pagamento Convnio pelos PDVs ou carto de crdito/dbito. Tambm so utilizados para
localizar um cliente (opo Consulta pelo Carto de Crdito). Os dados para
cadastramento so:

Parmetros

Opes/ Descrio

No. do Carto/Convnio

O carto deve ser previamente cadastrado

no Editor de Cartes de Crdito/Convnio
ou Operadoras de Carto de Crdito

Abreviao Carto/Convnio

Abreviao do nome da operadora. Esta

informao ser exibida automaticamente
17

aps informar o nmero do carto

No. de Matrcula/Carto

Nmero do carto. Deve ser nico e

exclusivo

Cdigo de Segurana

Campo opcional para cdigo de segurana

do carto

Carto Bloqueado (S/N)

Define se o carto est bloqueado para

compras ou no

Observaes

Campo livre para observaes do carto

3.9 Nono Tab - Consulta a SPC

Consultas ao SPC so operaes indispensveis na abertura de novos crditos
aos clientes. Porm uma operao que gera custos empresa e deve ser administrada
de maneira que no haja desperdcios.
O sistema pode ser configurado para que exista um tempo mnimo entre consultas
ao SPC, emitindo um aviso caso o cliente consultado no tenha consultas a mais de ''x''
tempos e os resultados da consulta podem ser inseridos neste tab. As informaes para
preenchimento so:

Parmetros

Opes/ Descrio

Data da Consulta

Data em que foi realizada a consulta

Nome do Servio

Nome do servio consultado (geralmente

SPC)

Situao

Situao do cliente consultado, sendo:

0. Nada Consta
1. Ok
2. Denunciado
3. Consulta On-Line

Valor

Valor da compra que originou a consulta

Data Ocorrncia

Data em que houve a ltima ocorrncia,

caso exista

Denunciante

Nome da empresa denunciante

Nome Atendente

Nome do atendente do servio consultado

18

3.10 Dcimo Tab - Observaes

O editor de observaes do cliente tm como finalidade gravar observaes
diversas no relacionamento com a empresa. Os campos so de livre digitao.
Nas consultas de clientes pelos PDVs , atravs da opo de Outras Informaes do
Cliente podero ser inseridas, modificadas, retiradas ou visualizadas as observaes.
Ao inserir uma observao, ser possvel tambm acessar o Editor de Tipo de
Observao, com finalidade de padronizar as observaes inseridas.
Para uma nova observao, informe a data, o tipo de observao e digite o texto.

3.11 Dcimo Primeiro Tab - Rota/rea de Entrega

Algumas empresas realizam a visita por vendedores externos e a entrega de
mercadorias adquiridas pelo cliente de forma rotineira, como por exemplo uma empresa
atacadista.
Este editor utilizado para que se possa mapear os clientes de acordo com uma
rota de visitao ou entrega.
As rotas podem ser cadastradas previamente em Configurao da Empresa, reas,
Rotas e Tipos de Negcios, Editor de reas e Editor de Rotas ou ento atravs das teclas
de atalho para os editores (F3).
Ao definir a rota, o sistema verifica se a cidade informada no cadastro do cliente a
mesma da cidade cadastrada na rota, emitindo um aviso caso sejam diferentes.

Parmetros

Opes/ Descrio

No da Rota

Nmero da Rota, previamente cadastrada

no Editor de Rotas (Configurao da
Empresa)

Porte

Define o porte do cliente, sendo:

0. Grande
1. Mdio
2. Pequeno
3. Micro
4. Consumidor

Visitao

Define o tempo de visitao do cliente

0. Diria
19

1. Semanal
2. Quinzenal
3. Mensal
4. Espordica
No. do Tipo de Negcio

Para fins de padronizao, o tipo de

negcio deve ser cadastrado em um editor
prprio, localizado em Configurao da
Empresa, reas, Rotas e Tipo de Negcios
ou ento acessado via tecla F3 deste ponto

No. da Transportadora

Informe qual a transportadora utilizada para

entregas para este cliente/rota. No caso de
entrega prpria, os caminhes da empresa
podem
ser
cadastrados
como
transportadoras para este fim

Produtor Rural (S/N)

Define se o cliente produtor rural ou no

3.12 Dcimo Segundo Tab - Endereos de Entrega

Para um mesmo cliente podem existir vrios endereos de entrega. Neste tab so
informados estes endereos. Nas vendas pelos PDVs estes endereos podem ser
acessados para que o usurio escolha onde ser a entrega.
Os campos para preenchimento so bsicos: Rua, bairro, cidade, estado, CEP,
telefone e um campo para observaes.

3.13 Dcimo Terceiro Tab - Endereos de Cobrana

Da mesma maneira que um mesmo cliente pode ter vrios endereos de entrega,
tambm pode ter vrios endereos de cobrana, informados neste tab.
Os campos para preenchimento so bsicos: Rua, bairro, cidade, estado, CEP,
telefone e um campo para observaes.

3.14 Dcimo Quarto Tab - Mtodos de Pagamento

Para efeitos de controle de inadimplncias e liberao de crditos, possvel
definir que um cliente s pode comprar utilizando mtodos de pagamento prdeterminados.

20

Assim, um cliente que j possui um histrico de inadimplncia s teria novas

vendas liberadas utilizando mtodos de pagamento que utilizem tipos de pagamento
vista, como dinheiro ou carto de crdito.
Para utilizao deste recurso necessrio tambm que os PDVs sejam
configurados para utilizao obrigatria do mtodo de pagamento.
importante tambm no confundir Mtodo de Pagamento com Tipo de
Pagamento. Veja as diferenas:
Mtodo de Pagamento - Diz respeitos s condies de pagamento, como
nmero de parcelas de pagamento, se existem encargos ou no e qual o tipo de
pagamento utilizado para o mtodo. Exemplo: Mtodo de pagamento: Entrada mais dois
cheques pr-datados, com vencimento em 30 e 60 dias e juros de 2% ao ms.
Tipo de Pagamento - Diz qual o tipo, como por exemplo dinheiro, cheque pr,
duplicata, etc

3.15 Dcimo Quinto Tab - Outras Informaes

Neste tab ficam algumas informaes complementares do cadastro do cliente que
podem ser utilizadas para elaborao de relatrios. Os campos so:

Parmetros

Opes/ Descrio

Campo Livre Um
Campo Livre Dois

Campos livres que podem ser utilizados

para armazenar qualquer informao
especfica. O ttulo ''Campo Livre '' pode ser
modificado na Configurao de Parmetros
de acordo com a informao que ser
informada nele

Cor Preferida

Cor predileta do cliente

No de Dependentes

Nmero de dependentes do cliente

Data Emisso da Identidade

Data em que foi emitido o documento de

identidade

Cdigo Contbil

Utilizado para o mdulo Integrao Contbil

21

No Banco p/Duplicata Auto

Se este campo for preenchido, a Gerao

Automtica de Duplicatas (Contas a
Receber,
Duplicatas)
optar
preferencialmente pelo banco informado.
Caso fique em branco, o banco utilizado
ser o da configurao para a gerao de
duplicatas

3.16 Dcimo Sexto Tab - Internet

Espao para cadastramento do endereo eletrnico do cliente (E-mail) e sua Home
Page, caso exista. O preenchimento deste campo pode ser importante caso a empresa
utilize ferramentas como o SACI Web Control, E-Notice, que possibilita enviar
comunicados ao cliente automaticamente, como por exemplo o recebimento de
mercadorias que sejam do interesse dele.

3.17 Dcimo Stimo Tab - Contatos

O Editor de Contatos grava informaes de pessoas que atuam como contatos do
cliente, como por exemplo, gerentes, diretores, responsvel pela cobrana, etc.
Os campos a serem preenchidos so cadastrais, como nome, endereo e
telefones.
J os campos Tipo de Contato e Tipo de Abordagem servem como informaes
para seleo em relatrios e relacionamento com o cliente.

3.18 Dcimo Oitavo Tab - Campos Livres

Neste tab esto disponveis seis campos do tipo numrico (suportam nmeros
inteiros at 2147483647) e dois campos alfanumricos (suportam letras e nmeros at 20
caracteres). Estes campos podem ser utilizados para qualquer outro tipo de informao
que a empresa necessita que seja cadastrada para os clientes e os ttulos dos campos
podem ser definidos na Configurao de Parmetros (Neste caso, o tab s ser liberado
aps a configurao dos ttulos).
22

Vale ressaltar que os campos livres aqui no so os mesmos disponveis em

Outras Informaes.

3.19 Dcimo Nono Tab - Informaes Bancrias

Permite cadastrar as informaes sobre a conta corrente do cliente. Esta
informao utilizada no Ponto de Venda no momento de inserir os cheques dados pelo
cliente. Neste casos os campos referentes ao banco, conta e agncia sero preenchidos
automaticamente.
Podem ser inseridos vrios registros para casos em que o cliente tenha conta em
mais de um banco. Os campos para preenchimento so:

Parmetros

Opes/ Descrio

No do Banco

Nmero do banco de acordo com padro

Febraban

No da Agncia

Nmero da agncia da conta

No da Conta Corrente

Nmero da conta corrente

Data Abertura da Conta

Data da abertura da conta

Cheque Especial (S/N)

Define se uma conta garantida ou no

Observao

Campo livre para observaes sobre a

conta corrente

3.20 Vigsimo Tab - Dependentes

Permite cadastrar os dependentes do cliente editado. Ao inserir um dependente,
informe os campos:

Parmetros

Opes/ Descrio

No. do Dependente

Numerao
sistema

automtica

Nome

Nome do dependente

Data Nascimento

Data de nascimento do dependente

Tipo de Dependente

Define o tipo de dependente. A tecla F3

acessa o Editor de Tipos de Dependentes,
23

fornecida

pelo

onde possvel cadastrar os diversos tipos

e ainda definir se ser permitido um carto
adicional para este tipo de dependente.
Esta opo normalmente utilizada para o
Carto de Crdito Rotativo
Insere Carto Adicional

Define se insere um carto adicional para o

dependente (se ele pertencer a um Tipo de
Dependente que permita carto adicional Configurao
acima).
Tambm
via
Configurao de Parmetros pode-se
definir uma idade mnima para permitir
entrega de cartes adicionais.
Caso seja inserido um carto, os campos
para preenchimento so os mesmos para o
Carto/Convnio do titular

Data Entrega do Carto

No caso de carto adicional, define a data

em que o carto foi entregue ao
dependente

4. Inserindo um Cliente Pessoa Jurdica

Em sua grande maioria, os dados informados para clientes do tipo Pessoa Jurdica
so iguais aos do cliente do tipo Pessoa Fsica. Abaixo, as descries dos campos
especficos para clientes Pessoa Jurdica.

4.1 Tela Principal

Nome Fantasia - Nome fantasia da empresa-cliente
CNPJ - Nmero do Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica
Inscrio Estadual - Nmero da Inscrio Estadual
Ponto de Referncia - Ponto de referncia para o endereo principal do cliente

24

4.2 Primeiro Tab - Dados Gerais

Parmetros

Opes/ Descrio

Insc. Junta

Nmero da inscrio na junta comercial

Data Insc. Junta

Data em que foi feita a inscrio

Data Fundao

Data da fundao da empresa

Faturamento Mensal

Valor do faturamento mdio mensal da

empresa

Patrimnio lquido

Valor do patrimnio lquido da empresa

Data Concordata

Em caso da empresa pedir concordata, a

data em que foi feito o pedido

Scio Majoritrio

Nome do scio majoritrio da empresa

Data Nascimento

Data de nascimento do scio majoritrio

Segundo Scio

Nome do segundo scio (se houver)

Terceiro Scio

Nome do terceiro scio (se houver)

Micro Empresa

Define se o cliente uma micro empresa ou

no

Prdio Prprio

Define se o cliente possui prdio prprio ou

no

Valor Aluguel

Em caso de no possuir prdio prprio,

qual o valor do aluguel mensal

Cdigo Contbil

Campo utilizado pelo sistema auxiliar

Integrao Contbil. Para maiores detalhes
sobre
este
sistema
consulte
a
documentao referente a ele

Inibe Clculo de ICMS (Empresa No- No caso do cliente no ser contribuinte, as

Contribuinte)
operaes de venda para ele no iro gerar
crdito de ICMS
Inclui IPI na Base Clculo do ICMS

Algumas empresas destacam o IPI na

venda de seus produtos, e este valor
tambm faz parte da base de clculo do
ICMS (revenda de produtos que sero
manufaturados por exemplo). Se for este o
caso, selecione Sim

Orgo Pblico de Administrao Estadual Em funo da legislao em MG que

Direta
regulamenta a emisso de NFs e o
respectivo desconto de ICMS na venda
para rgos pblicos (Decreto 43.349, de
30/05/03 e Resoluo Conjunta 3.458 de
22/07/03) foi criada esta opo. Caso o
25

cliente se enquadre neste perfil, selecione

Sim
ISS Retido nas Notas Fiscais para esse Define se haver reteno de ISS em notas
Cliente
fiscais emitidas para este cliente
Retem CSLL/Pis/Cofins em NFs para esse Define
se
haver
Cliente
CSLL/PIS/COFINS
em
emitidas para este cliente

reteno
de
notas
fiscais

5. Editor de Profisses
Neste editor so cadastradas as profisses, informadas no cadastro de clientes
pessoa fsica, em Dados Profissionais.
O cadastramento livre e o objetivo padronizar as profisses, para fins de
filtragem em relatrios ou campanhas de vendas (por exemplo, uma promoo
direcionada para clientes que so dentistas).
O cdigo da profisso fornecido automaticamente pelo SACI e o nico campo
para preenchimento a descrio da profisso.

6. Editor de Tipos de Observaes

Tambm com a finalidade de padronizar as informaes cadastrais, as
observaes para clientes podem ser padronizadas por Tipos de Observaes, inseridas
neste editor.
Sendo assim, ao inserir uma nova observao para um cliente, alm do campo livre
disponvel, tambm poder ser informado o Tipo de Observao.
O cdigo do tipo de observao fornecido automaticamente pelo SACI e a
descrio da observao de livre preenchimento.
O Tipo de Observao pode ser utilizado tanto para clientes pessoa fsica como
clientes pessoa jurdica.

7. Editor de Tipos de Abordagens e Tipos de Contatos

Nestes editores so informados quais os tipos de contatos e abordagens um
determinado contato de cliente possui. Esta informao utilizada para fins de relatrios e
26

relacionamento com o cliente.

Por exemplo, um determinado cliente possui vrias pessoas envolvidas no
relacionamento com a empresa, como gerentes, coordenadores, diretores, etc.
Cada uma destas pessoas cadastrada como um Contato do cliente, conforme
sua posio hierrquica na empresa. Esta posio pode ser definida como o Tipo de
Contato.
Sendo assim, nada mais lgico que definir diferentes Tipos de Abordagens para o
contato, de acordo com o seu Tipo de Contato.
Os Tipos de Abordagens podem servir como por exemplo, para definir qual o tipo
de correspondncia ele receber.

7.1 Resumo
Um nico cliente pode ter diversos Contatos;
Cada contato possui apenas um Tipo de Contato;
Cada contato pode ter diversos Tipos de Abordagens;
Na prtica o uso destes dois editores livre, podendo servir para vrias outras
funes. O exemplo acima apenas para efeito de ilustrao.

8. Editor de Situao de Clientes

Em alguns casos necessrio que a equipe do Ponto de Venda seja orientada de
forma automtica a efetuar determinados procedimentos em relao ao cliente . Por
exemplo, a equipe de retaguarda identifica que um cliente precisa de atualizao de
cadastro e precisa que o Ponto De Venda receba esta orientao quando carregar os
dados deste cliente.
Isso pode ser feito atravs desse recurso. Quando ocorrer uma Venda a Prazo,
uma Alterao Cadastral ou uma Alterao de Limite de Crdito, ser mostrada uma
mensagem para o usurio de acordo com a situao definida.
27

Os tipos de situao so cadastrados neste editor e associados ao cliente pessoa

fsica no tab Filiao e Naturalidade e pessoa jurdica no tab Dados Gerais.
Os campos para a insero da Situao do Cliente so:

Parmetros

Opes/ Descrio

No. do Tipo

Nmero automtico definido pelo sistema

Descrio

Descritivo que indica a situao desejada,

por
exemplo:
"ATUALIZAO
CADASTRAL"

Mensagem para o PDV

Mensagem que dever ser apresentada no

PDV no momento em que for informado o
cdigo do cliente. Exemplos: . "Dados
Cadastrais no atualizados h mais de 1
ano." "Estas informaes devero ser
atualizadas."

8.1 Opes do Editor

Alm das opes bsicas ( Inserir , Modificar , Retirar ) existe a opo F2operaes, que define para cada tipo de Situao, o que ser feito.
necessrio informar o Tipo de Operao (Venda a Prazo, Alterao Cadastral e
Alterao Limite de Crdito) e se a operao ser permitida, permitida com Senha ou no
ser permitida.
Nesse ltimo caso, pode-se definir ainda a mensagem que ser exibida no
momento em que a operao ocorrer.
Obs. Um cliente somente poder estar associado a um "Tipo de Situao"
especfico.

9. Editores Escolaridade/Dependentes
9.1 Grau de Escolaridade
Neste editor so cadastrados os diferentes graus de escolaridade que a empresa
pretende para que sejam associados ao cadastro dos clientes.
Ao cadastrar, o campo No Grau Escolaridade preenchido automaticamente pelo
28

sistema, cabendo ao usurio apenas preencher o campo Descrio.

9.2 Tipos de Dependentes

So cadastrados os tipos de dependentes, utilizado no cadastro de dependentes
do cliente.
Ao inserir um novo tipo de dependente, o campo No Tipo preenchido
automaticamente pelo sistema. O usurio dever preencher o campo Descrio e tambm
informar se para este tipo de dependente ser permitido um carto adicional (opo
Permite Carto Adicional). Informe Sim ou No neste campo.

Tela Gesto de Contas a Receber/ Clientes/ Utilitrios de Clientes

10. Utilitrios de Clientes

Converso de Clientes Pessoa Fsica/Jurdica - A tabela de clientes nica,
29

sendo nela cadastrados os clientes do tipo pessoa fsica e pessoa jurdica. Como
conseqncia, um mesmo campo pode guardar informaes com nomes diferentes, de
acordo com o tipo de cliente. Por exemplo, o campo Identidade para clientes pessoa fsica
guarda tambm o nmero da Inscrio Estadual para clientes pessoa jurdica. Este
utilitrio permite que um cliente pessoa fsica seja convertido para pessoa jurdica e viceversa, sem perda das informaes bsicas. Neste caso devem ser observadas somente
as informaes especficas de cada tipo, como Inscrio Estadual, CPF/CNPJ, etc.
Alterao da Data de Cadastramento do Cliente - Esta funo faz a atualizao
do campo Data do Cadastramento no editor de clientes. A data do cadastramento de
preenchimento obrigatrio e, em alguns casos como por exemplo a importao de dados
de outro sistema (migrao), o campo pode ficar vazio ou ento com algum valor invlido.
Esta funo faz o preenchimento da data com o valor informado na interface de seleo.
Permite tambm que datas vlidas sejam substitudas por um novo valor (primeiro item da
seleo).
Insero de pontos e barras para CPF/CNPJ corretos - Esta funo tambm
utilizada em casos de importao de dados de outros sistemas para o SACI, inserindo
pontos e barras no campo CPF/CNPJ (somente se forem vlidos).
Recalcula Histrico para os Tipos de Pagamento - Para cada transao de
contas receber efetuada para um cliente, como por exemplo uma quitao de duplicata,
insero de um novo credirio ou devoluo de um cheque, o seu histrico atualizado.
Ocorre que em alguns casos, o usurio ao invs de realizar a operao corretamente, faz
a modificao do registro; por exemplo, ao invs de quitar uma duplicata com a opo
prpria, altera a situao para ''quitada'' . Este tipo de procedimento, alm de outros
prejuzos, no faz a atualizao do histrico de pagamentos. Esta funo faz a leitura dos
tipos de pagamento (selecionado na execuo) e atualiza o histrico de acordo com a
situao atual (a situao da duplicata, por exemplo).
Atualizao Centros de Lucro de Clientes pelas Vendas - Atravs do histrico
de vendas, esta funo atualiza a relao Clientes-Centros de Lucro (quais so os centros
30

de lucro cujos produtos o cliente j comprou).

Reclculo de Pontuao de Clientes - Nos PDVs existe a possibilidade de se
pontuar clientes de acordo com suas compras. Este recurso utilizado para campanhas
de vendas e fidelizao do cliente. A pontuao pode ser feita de vrias maneiras, mas
neste caso os PDVs devem estar configurados para usar Pontuao Adicional de Acordo
com o Tipo de Venda. Esta funo ir recalcular a pontuao dos clientes, checando os
pagamentos efetuados e os tipos de venda utilizados no perodo. Este reclculo
necessrio tambm em casos de modificao de situao (mesmo exemplo para a funo
Recalcula Histrico para os Tipos de Pagamento).
Zera Pontuao de Clientes - Zera a pontuao obtida de acordo com a seleo
feita (perodo de compra, faixa numrica de clientes e loja).
Alterao de Numerao de Clientes - Essa funo ir alterar os nmeros dos
clientes a partir do nmero inicial informado. Todas as tabelas que possurem registros
destes clientes tambm sero alteradas. Antes de iniciar este processo, certifique-se de
que nenhum outro usurio esteja logado no SACI.
Retira Inibio para Cartas de Cobrana - No cadastro do cliente existe um
campo onde definido se o cliente recebe ou no cartas de cobrana referente a parcelas
em atraso no credirio ( Crdito, Inibe Carta de Cobrana do Credirio). Esta funo retira
automaticamente esta inibio para a faixa de clientes informada.
Retira Inibio para Denncia ao SPC - Semelhante funo acima, esta retira
a inibio para denncias ao SPC referente a prestaes de credirio em atraso.
Histrico de Crdito por Devolues - As devolues de mercadoria pelo
cliente podem gerar crditos que so utilizados no pagamento de outras compras na loja
ou mesmo pagamento de prestaes. Este utilitrio parte de um valor inicial de crdito de
devoluo e gera, para cada utilizao parcial do crdito, registros na tabela cthcr. Os
relatrios para acompanhamento destes histricos devem ser desenvolvidos via Query ou
31

QuerySQL.
Reclculo Limite Crdito Automtico - Esta funo utilizada quando se opta
por trabalhar com o limite de crdito automtico. Basicamente ela faz o clculo de quanto
ser o limite de crdito para o cliente, baseando-se em seus pagamentos, inadimplncia e
na configurao de parmetros definida. Veja mais no anexo sobre Limite de Crdito.
Relatrio Clientes com CPF/CNPJ/INSCRIO incorretos - Lista os clientes
selecionados (ordem numrica) que esto com CPF , CNPF e Inscrio Estadual
incorretos. Na seleo existe tambm a possibilidade de se informar a data da ltima
compra e tambm se sero impressos clientes pessoa fsica, jurdica ou ambos.
Arquivo Texto Comportamento Negcios - SERASA - Possibilidade de se gerar
arquivo texto para remessa de informaes de clientes para a SERASA. O layout
simplificado de envio de dados foi desenvolvido com o propsito de facilitar o envio das
remessas por parte dos clientes. Com base em seis informaes bsicas, o sistema gera
todas as informaes apresentadas na Soluo Relato: Compromissos Vencidos e
Vencer, Perfil de Pagamentos, Referenciais de Negcios (ltima Compra, Maior Fatura e
Maior Acmulo) e Relacionamento com fornecedores, reduzindo o tempo de
desenvolvimento do layout.
Arquivo Texto Informaes de Clientes - EQUIFAX - Gera um arquivo texto
para remessa de informaes de clientes para a EQUIFAX, nos mesmos moldes do
arquivo gerado pela opo acima (SERASA).

11. Configurao de Parmetros

11.1 Tela Principal
Parmetros
ltimo+1 automtico na Insero Clientes

Opes/ Descrio
Inibe a escolha da numerao do cliente,
codificando com a opo ltimo + 1
automaticamente
32

Maior Nmero
Cliente

permitido

para

Cdigo Em casos onde o nmero do cliente

informado, este parmetro define qual o
maior nmero para cdigo do cliente

No. Inicial para Procura Menor Disponvel

Nas inseres de cliente com escolha do

cdigo pela opo Procura Menor
Disponvel, este cdigo ser verificado
partir do valor definido nesta opo

Digitao Dupla para Nome de Cliente

A fim de evitar erros no cadastramento,

esta opo obriga o usurio a digitar duas
vezes o nome do cliente, consistindo se
houve diferenas entre as duas digitaes

Digitao Dupla para Identidade de Cliente

Com o mesmo objetivo da opo anterior,

este parmetro obriga a dupla digitao do
nmero do documento de identidade,
consistindo diferenas entre elas

Valor default p/ Serv. Proteo ao Crdito

Nome do servio para consultas na

liberao de novos crditos, por exemplo
SPC

Avisa CPF/CNPJ errado

Caso o sistema esteja configurado para

permitir nmeros de CPF/CNPJ errados
(Configurao Geral do Sistema), esta
funo habilita ou no a mensagem de erro
na tela, caso o nmero informado no
esteja correto

Avisa se houver homnimo para Pessoa Caso seja inserido um nome de cliente que
Fsica
j exista no cadastro, o sistema emite um
aviso de homnimo, fornecendo tambm o
seu cdigo para consulta de verificao
Tipo default no cadastramento (A/B/C/D)

Define qual a classificao default para

novos clientes na insero do tipo pessoa
fsica

Tipo default no Simplificado (A/B/C/D)

Define qual a classificao default para

novos clientes inseridos no modo
simplificado. A classificao ABCD de
clientes utilizada pelos PDVs para inibir
vendas de acordo com o tipo de pagamento

ndice Financeiro para Atualizao de Em casos de configurao para utilizao

Limite de Crdito (0 p/ Moeda Alternativa)
de limite de crdito indexado a uma moeda
alternativa (o limite varia de acordo com a
moeda alternativa)
Data de Nascimento Obrigatria

Define se o campo data de nascimento de

informao
obrigatria
ou
no
no
cadastramento de novos clientes
33

Idade Mnima para Cadastramento de Caso este dado seja preenchido, as opes
Clientes
de
cadastramento
de
clientes
da
Retaguarda e do PDV faro consistncias
para impedir que um cliente com idade
abaixo da mnima configurada seja
cadastrado. Deixando essa informao em
branco, no existir a restrio de
cadastramento pela idade
Permite Dgito Adicional no CPF/CGC

Informa ao sistema que permitido o dgito

adicional no cadastramento de clientes
(estrangeiros por exemplo). S ser vlido
quando o sistema estiver configurado para
verificar a validade CPF/CNPJ

JUROS CONTA CORRENTE (POR TIPO) A

BCD
Taxa Juros Pessoa Fsica (%)
Taxa Juros Pessoa Jurdica(%)

O mdulo de Conta Corrente de Cliente

utilizado somente quando este tipo de
pagamento utilizado pelos PDVs. Neste
parmetro so definidas as taxas de juros
por atraso de acordo com o tipo de cliente
(classificao ABCD)

11.2 Primeiro Tab - Arquivos de Impresso

Onde so definidos os arquivos formatados para etiquetas, cartas, etc

Parmetros

Opes/ Descrio

Nome do arquivo para etiquetas

Caminho e nome do arquivo formatado

Nome do arquivo para aniversrio

Caminho e nome do arquivo formatado

Nome do arquivo para Cadastro

Caminho e nome do arquivo formatado

Nome do arquivo para Recibo Vales

Caminho e nome do arquivo formatado

11.3 Segundo Tab - Senhas

Algumas funes no Editor de Clientes podem ser executadas somente aps
informar uma senha. So elas:

Parmetros
para Alterao de Nome de Cliente

Opes/ Descrio
Define que para se alterar o nome de um
cliente ser necessrio informar uma
senha. Esta senha ser gravada no arquivo
34

ctchangj.key caso seja um cliente pessoa

jurdica e ctchange.key para clientes
pessoa fsica. Estes arquivos so gravados
no diretrio definido pela varivel de
ambiente
SACI_CONFIG,
geralmente
/u/saci/config
para Alterao de Identidade de Cliente

Define que para se alterar o nmero da

identidade do cliente ser necessrio
informar uma senha. Neste caso somente
clientes do tipo pessoa fsica sero
consistidos. O arquivo que define esta
senha tambm o ctchange.key

para Alterao de Limite de Crdito

Define que para alteraes no valor do

limite de crdito do cliente ser necessrio
informar uma senha. Esta senha ser
gravada no arquivo ctchangj.key caso seja
um cliente pessoa jurdica e ctchange.key
para clientes pessoa fsica

Senha do Usurio na Insero/Modificao Define que, para cadastrar novos clientes

ou modificar os dados de um cliente j
existente, ser necessrio informar o login
e senha do usurio do SACI
Edita Mtodos de Pagamento por Cliente

Define que ser utilizado o recurso de

mtodos de pagamento por cliente, ou seja,
para cada cliente ser possvel informar
quais os mtodos de pagamento ele poder
utilizar em suas compras. Esta consistncia
feita pelos PDVs

11.4 Terceiro Tab - Pontos/Premiao

Configura parmetros para pontuao de clientes por vendas nos PDVs. Para mais
detalhes sobre este recurso, veja o Anexo Fidelizao de Clientes por Compras Efetuadas

Parmetros
Pontuao
Pagamento

Diferenciada

Opes/ Descrio
por

Tipo Define valores de pontuao diferenciados

para cada tipo de pagamento

Valor para 1 ponto (em R$ )

Caso seja escolhido No na opo anterior,

define qual o valor em Reais para obteno
de um ponto

Ponto(s) extra(s) por compra

Define pontuao extra para cada compra

35

efetuada
Diminui Pontuao ao Receber Prmio

Aps a entrega do prmio, a pontuao

referente ao prmio ser diminuda do total
de pontos

Pontuao exclusiva para qual Carto ou Define se apenas um carto/convnio ter

Convnio (ENTER para Todos)
pontuao ou se todos os cartes geram
pontos
Utiliza Premiao por Indicao

Neste caso, a indicao para uma venda

tambm ser pontuada

Utiliza Pontuao Adicional de acordo com Define pontuao adicional para cada tipo
o Tipo de Venda
de pagamento
Somar Pontos somente aps a Quitao Somente pontua aps a quitao de
das Parcelas
parcelas do Credirio

11.5 Quarto Tab - Conta Corrente

Informaes referentes ao mdulo Conta Corrente de Cliente. As opes so:
Perodo de graa para Pagamento - Perodo durante o qual no haver
incidncia de juros para pagamento de dbitos de conta corrente, ou o nmero de dias de
tolerncia a partir do vencimento do dbito.
Soma Compras Perodo no Clculo do Balano - Informa se as compras
efetuadas no perodo de graa para pagamento (opo anterior) sero consideradas para
o clculo do balano.
Percentual para Pagamento Mnimo - Percentual sobre o saldo devedor do
cliente em sua conta corrente, que determina o valor mnimo para pagamento (calcula o
valor mnimo para pagamento).

11.6 Quinto Tab - Limite de Crdito

Definies de parmetros para utilizao do controle de limite de crdito para
clientes. Existem vrias maneiras de controlar o limite de crdito de clientes no SACI, seja
informando um valor diretamente, clculo automtico, clculo pelo valor de renda
36

comprovada, etc. Sendo assim, alguns parmetros da configurao so especficos para

o tipo de controle de limite. Veja mais sobre este assunto no anexo no final deste manual.

Parmetros
(%) Limite Crdito
Comprovada)

Opes/ Descrio
(baseado

Renda Para utilizao de limite de crdito baseado

na renda comprovada. Define qual o
percentual aplicado no valor da renda
comprovada para clculo do limite de
crdito

Valor Mximo para o Limite de Crdito

Define o valor mximo ou teto para limite de

crdito

Altera o Limite na Modificao Renda Para utilizao de limite de crdito baseado

Comprovada
na renda comprovada. Define se ao alterar
o valor para renda comprovada, o valor do
limite ser recalculado automaticamente
Senha para Limite Crdito maior que Valor Caso o valor do limite de crdito informado
Mximo
ou calculado seja maior do que o Valor
Mximo (segunda opo), define se o valor
ser aceito mediante digitao de senha ou
ento bloqueado, sem opo de senha
Atribui Valor Mximo Crdito Cliente na Define que para novos clientes, o valor
Incluso
mximo definido na segunda opo ser
atribudo diretamente como limite de crdito
(%) Limite de Crdito Mensal

Define o percentual mximo para limite de

crdito mensal, ou seja, do limite de crdito
total, at quanto o cliente pode utilizar
mensalmente

Percentual do Limite de Crdito Mensal Define sobre qual valor ser calculado o
pelo (a)
limite de crdito mensal, sendo:
0. Renda Comprovada (calculado sobre o
valor da renda comprovada informada)
1.
Limite
de
Crdito
(informado
diretamente )
Valor Mximo para Excesso Limite Crdito Define uma margem para extrapolao do
Mensal
limite de crdito mensal em valores, para
fins de arredondamento por exemplo
Permite Visualizar tela de Anlise Mensal

Respondendo Sim a esta pergunta, alm de

visualizar mensagem avisando que limite
de crdito mensal foi ultrapassado, o
sistema possibilita que sejam visualizados
todos os dbitos vencer dentro do
intervalo de datas previsto no Mtodo de
37

Pagamento utilizado
Utiliza Clculo Limite de Crdito Automtico Define o limite de crdito automaticamente,
baseado no histrico de compras e
pagamento do cliente. De acordo com a
assiduidade e valores de compras o
sistema calcula um valor para o limite de
crdito. Estes parmetros so configurveis
na opo seguinte
Edita
Configurao
Automtico

Limite

Crdito Define as condies para clculo do limite

de crdito automtico. Este tipo de limite de
crdito aplicado somente para compras
com tipo de pagamento Credirio, ChequePr e Duplicatas. Nesta configurao so
definidos basicamente valor mnimo e
mximo para limite de crdito e percentuais
para reduo de acordo com o nmero de
dias para atraso mdio. Veja mais no anexo
sobre limite de crdito no final deste manual

11.7 Sexto Tab - Dependentes

Configuraes especficas para dependentes de clientes.
Idade Mnima para Emisso Carto para Dependentes - Define a idade mnima
que o dependente dever ter para que seja permitido emitir cartes adicionais para ele.
Nmero Mximo de Cartes Adicionais para Dependentes - Define o nmero
mximo de cartes para cada dependente informado para o cliente. Os cartes em
questo so os Cartes de Crdito Rotativo (da prpria empresa) mas valem tambm
para cartes de crdito/dbito

11.8 Stimo Tab - Outras Informaes

Informaes diversas sobre o mdulo, sendo:

Parmetros
Ttulo Campo Livre 1 (Outras Informaes)
Ttulo Campo Livre 2 (Outras Informaes)

Opes/ Descrio
Define o ttulo para o Campo Livre contido
em Outras Informaes no cadastro do
38

cliente
No. Profisso Obrigatrio

Define
se
este
campo
ser
preenchimento obrigatrio ou no

de

Campo Livre 1 Obrigatrio

Define
se
este
campo
ser
preenchimento obrigatrio ou no

de

Inibe Edio Loja Cadastro na alterao do Inibe a edio deste campo

cliente
modificaes no cadastro do cliente

em

No. Dias
Cadastrais

Verificao

Inibe edio campo

SPC/Carta/Cobrador'

para

'Data

Alteraes Ao informar ou consultar um cliente, o

sistema verifica se o nmero de dias desde
a ltima atualizao superior ao
informado aqui e sugere a reviso dos
dados cadastrais a cada vez que o cliente
carregado em um pedido pelo Ponto de
Venda
Denncia Inibe a edio deste campo
modificaes no cadastro do cliente

em

Permite apenas letras e nmeros na edio Inibe a digitao de sinais grficos e

Identidade
espaos no campo Identidade
Endereo de Entrega Obrigatrio (Editor Define
se
este
campo
ser
Endereos)
preenchimento obrigatrio ou no
Inibe Observaes
Consultas do PDV

de

Clientes

de

nas Inibe o campo de observaes do cliente

nas consultas de clientes pelos PDVs via
tecla F4

Utiliza Preos Especiais por Cliente/Produto Habilita a utilizao de preos especiais de

no PDV
produtos por cliente nos Ponto de Vendas
Verifica CPF's Emitidos em Duplicidade Verifica se CPF informado faz parte da lista
pela SRF
de CPFs emitidos em duplicidade pela
Secretaria
da
Receita
Federal
Recomendado marcar como Sim
Edita Parmetros
Renegociaes

para

Clculos

nas Edita os parmetros de configurao para

renegociaes de ttulos. Veja mais sobre
este assunto no anexo no final deste
manual

No. Mtodo Pagamento para Recebimentos Mtodo de pagamento default para

Carto Dbito
operaes de Recebimentos com carto de
dbito. Desta maneira evita-se que este tipo
de operao seja lanada com parcelas ou
prazos de pagamento, semelhante ao
carto de crdito
Retira Relao NF x Contas a Receber Em casos de renegociao de ttulos,
Original
permite que a relao em nota fiscal e
ttulos (credirio, duplicatas e cheque-pr)
39

seja mantida para os ttulos antigos. Para

os novos ttulos a relao sempre ser
criada
No. de dias de Atraso para Denncia Nmero mnimo de dias de atraso em
Equifax
ttulos para que o cliente possa ser
denunciado ao Equifax
Seleciona
Denncia

Clientes

para

Processo

de Nos processos de denncia ao SPC, os

clientes sero exibidos em uma tela para
que
possam
ser
selecionados
individualmente

Inibe Edio da Data na Insero da Inibe a edio da data em insero de

Observao
novas observaes para o cliente
Informa Canal Cadastramento (Gesto)

Torna obrigatrio o preenchimento do

campo Canal Cadastramento em novos
clientes. Esta informao utilizada para o
mdulo Gesto de Campanhas

Mensagem de Aniversrio no PDV e Possibilidade do Ponto de Venda emitir

Pagamento de Prestaes
uma mensagem automtica avisando que
dia do aniversrio do cliente em operaes
de pagamento de prestaes do credirio e
tambm quando o cliente informado em
um pedido
A mensagem padro ''Hoje Aniversrio
do Cliente'' mas pode ser alterada atravs
de um arquivo-texto apontado pela varivel
de ambiente ''SACI_CONFIG'' (geralmente /
u/saci/config/) chamado aniversario.dat.
Este arquivo deve ter no mximo 2 linhas
de 66 caracteres cada uma

11.9 Oitavo Tab - Campos Livres

Define os ttulos para os campos livres do Editor de Clientes, conforme visto no
Dcimo Oitavo Tab - Campos Livres em Inserindo um cliente Pessoa Fsica.
Estes campos livres s estaro disponveis no cadastro de clientes aps a
configurao dos ttulos. Podem ser usados livremente.

40

12. Anexo - Limite de Crdito para Clientes

O SACI dispe deste valioso recurso para evitar inadimplncias de clientes, sendo
sua configurao e utilizao simples e eficaz. O objetivo bloquear vendas a prazo para
um cliente se este j possuir um valor pr-determinado em aberto, seja em cheques-pr ,
duplicatas , credirio ou qualquer outro tipo de venda a prazo. No ato da venda, o SACI
far a verificao do histrico de transaes deste cliente, calculando o total em aberto e
o quanto lhe resta de crdito disponvel. Caso o limite seja ultrapassado a venda no
poder ser feita, ou ento ser liberada mediante senha do gerente ou responsvel.

12.1 Passos para Implementao do Limite de Crdito

Devero ser ajustadas configuraes tanto na retaguarda (Mdulo de Clientes)
como nos PDVs.

12.1.1 Na Retaguarda
Antes de mais nada, necessrio definir se haver ou no uma senha para o caso
de se informar ou mudar o valor do Limite de Crdito. No mdulo de Clientes,
Configurao de Parmetros, submenu senhas , na opo para alterao do Limite de
Crdito, responda Sim ou No, conforme opo da empresa. Note que se for selecionado
Sim , apenas um responsvel, como o gerente da loja por exemplo, ter acesso
modificao e/ou cadastramento de limites. Caso queira que o prprio vendedor preencha
este campo, selecione no.
Em seguida, no submenu Limite de Crdito para definio do valor do limite de
crdito. Este valor pode ser definido de duas maneiras: Atravs de um percentual
calculado sobre o valor da renda comprovada ou simplesmente informando-se um valor
diretamente no cadastro do cliente. Tambm pode ser definido automaticamente, baseado
nos pagamentos e assiduidade do cliente. Veremos aqui somente as duas primeiras
maneiras.

41

 Para clculo sobre a Renda Comprovada

O Limite de Crdito ser calculado baseado no valor informado no campo Renda
Comprovada no cadastro do cliente. Basta definir um percentual para o limite de crdito
(primeira opo do submenu Limite de crdito) e o valor ser calculado automaticamente.
Exemplo:
(%) Limite de Crdito (baseado Renda Comprovada) > 35%
Valor da Renda Comprovada >
Valor do Limite de Crdito >

1.500,00
(1.500,00 X 35 ) / 100 = 525,00

A terceira opo do submenu Limite de Crdito define se, quando for alterado o
valor da renda comprovada, o valor do limite de crdito ser recalculado automaticamente
ou no. Independente da maneira como informado, existe uma opo de se definir um
valor mximo para o limite de crdito. Na opo Valor Mximo para o Limite de Crdito,
informe o valor mximo a ser dado como limite. Caso esta opo seja utilizada, dever ser
selecionado Sim para a opo Senha para Limite de Crdito maior que o Valor Mximo ,
para que s possa ser informado um valor maior que o permitido mediante digitao de
uma senha.
Informando o Limite diretamente no Cadastro do Cliente
O valor do limite de crdito pode ser informado diretamente no cadastro do cliente,
no submenu Crdito no campo Valor Limite . Neste caso basta digitar o valor
correspondente ao limite e salvar as alteraes. A condio do Valor Mximo para o Limite
de Crdito vale tambm nesta maneira de se informar o limite de crdito.

12.1.2 No PDV
Os pdvs tambm devem ser configurados para que possa ser utilizado o limite de
crdito para clientes. Entre na Configurao do Ponto-de-Venda , submenu Clientes. A
seguir, as opes que devero ser observadas para o uso eficaz deste recurso.
Utiliza Limite de Credito (Venda AP) - Selecione Sim para esta opo para que
42

o SACI possa fazer a conferncia entre limite de crdito e valores em aberto.

Usa Limite Reservas - Define se ser usado o limite tambm para reservas.
Neste caso a reserva s ser feita se estiver dentro do limite estipulado para o cliente.
Configura Tipos Clculo do Credito - Configura em quais tipos de pagamento
ser feito o clculo para limite de crdito. Recomendamos selecionar Sim para todos os
tipos A partir desta configurao, para todas as vendas em que for informado o cliente,
ser verificado o limite de crdito disponvel, permitindo ou no a venda com tipos de
pagamento prazo. Em casos que o valor da venda ultrapasse o limite, uma mensagem
ser mostrada, avisando que dever ser usado um tipo de pagamento vista.

12.2 Dicas de Uso

Para os casos em que os clientes so inseridos pelo pdv de maneira simplificada:

12.2.1 Valores de limite de crdito definidos pelo usurio

Definir um valor para limite mximo de crdito;
Definir senha para valores acima do limite mximo;
Configurar para no pedir senha para alterao do limite de crdito;
Cadastrar o cliente pelo pdv pessoa fsica simplificado;
Ainda no menu F4, opo Limite de Crdito. Neste caso ser solicitada a senha
do usurio. Sendo assim, os vendedores sero cadastrados tambm como usurios para
que se tenha informaes sobre quem fez alteraes no cadastro do cliente. Ateno ao
controle de acesso destes usurios! Informar senha do usurio;
Informar limite de crdito e salvar alterao. Caso seja informado um limite de

43

crdito maior que o permitido, uma nova senha ser solicitada. Esta senha ser definida
pelo administrador do SACI e s ser conhecida pelo gerente ou responsvel pelo crdito
na loja.

12.2.2 Valores de limite de crdito definidos automaticamente

Esta outra opo a de se definir um valor mximo para o limite de crdito e
selecionar Sim para a ltima pergunta do menu de configurao no comeo deste
documento Atribui Valor Mximo ao Credito do Cliente na Incluso Desta maneira a cada
novo cliente cadastrado, o valor do Limite Mximo de Crdito ser automaticamente
inserido para o cliente, mesmo que ele seja inserido de maneira simplificada. Outras
configuraes ficam iguais opo anterior. Este O&M poder ser usado em casos em
que se queira agilidade nas operaes de frente-de-loja e ao mesmo tempo usar os
recursos do SACI para maior segurana em vendas prazo.

44

13. Anexo - Renegociao de Ttulos

13.1 Introduo
Nas empresas de varejo, por mais esforos que faam na tentativa de se evitar
inadimplncias, elas acontecem.
O SACI oferece vrios recursos para minimizar este tipo de situao, como o Limite
de Crdito, Classificao de Clientes, etc. Tambm possui ferramentas para administrar
esta situao, como cartas de cobrana, denncia ao SPC, repasse a cobradores, etc.
Felizmente a grande maioria dos casos em que ocorrem problemas deste tipo so
resolvidos atravs de renegociaes dos ttulos. Por este motivo o desenvolvimento desta
ferramenta no SACI.
Atravs deste recurso possvel, em uma s operao, renegociar cheques prdatados, prestaes de credirio e duplicatas, com clculo automtico de juros e
possibilidade de descontos.
Uma renegociao implica em quitar ttulos vencidos e criar novos ttulos, a critrio
da nova empresa. Assim um cheque vencido pode ser renegociado por parcelas de
credirio ou duplicatas.

13.2 Onde Renegociar?

Basicamente as renegociaes podem ser iniciadas pela retaguarda, em cada
mdulo do contas a receber correspondente. So eles Cheque Pr-datados,
Duplicatas/Recibos e Credirio.
Pelo PDV tambm possvel, atravs do Caixa do Credirio, opo Renegociao
de Contratos /Cheques/Duplicatas.
A escolha vai depender de qual ttulo est sendo renegociado. Porm, em qualquer
um dos mdulos citados, possvel acessar ttulos vencidos de qualquer um dos tipos.
Por exemplo, na renegociao iniciada pelo Editor de Cheques Pr-datados possvel
acessar duplicatas e prestaes do credirio que eventualmente estejam vencidas.

45

13.3 No Editor de Cheques Pr-datados

Para iniciar uma renegociao pelo Editor de Cheques Pr-datados, escolha a
opo r - renegociao disponvel no rodap da tela. A interface apresentada tem os
seguintes campos:
Nmero do cliente para o qual esto sendo renegociados os ttulos.
Lojas as quais sero pesquisados ttulos vencidos
Loja para a qual o novo ttulo ser inserido
A renegociao por este editor permite acesso tambm as duplicatas e parcelas de
credirio do mesmo cliente.

13.4 Configuraes para Cheques Pr

Na configurao de parmetros do mdulo devero ser definidos:
Situao do Novo Cheque na Renegociao - Define como fica a situao do
novo cheque inserido em decorrncia de uma renegociao. 0.Em aberto e 1.Devolvido
Somente Cheques no Cobrador - Se selecionado Sim, somente cheques que
foram repassados ao cobrador sero selecionados para renegociao
Somente Cheques Situao diferente de Normal - Neste caso, somente cheques
que estiverem com a situao diferente de Normal podero ser renegociados

13.5 No Editor de Duplicatas e Recibos

Para iniciar uma renegociao pelo Editor de Duplicatas e Recibos, escolha a
opo s - selecionar.
O sistema apresenta uma tela com as duplicatas e recibos do editor para que o
usurio faa a seleo. Para selecionar uma duplicata basta teclar <enter> com a barra
46

reversa posicionada sobre ela.

Aps selecionar as duplicatas, utilize o comando Ctrl r disponvel no menu de
rodap da tela. Devero ser informados:
Tipo de pagamento para renegociao - Define qual ser o novo pagamento para
as duplicatas renegociadas. Opes para Duplicata, Recibo ou Cheque-Pr
Nmero da Loja - Loja para a qual o novo ttulo ser inserido
Valor Total - Valor total dos ttulos renegociados mais juros calculados de acordo
com a taxa informada na configurao de parmetros do mdulo
Acrscimo - Valor para acrscimos
Desconto - Valor para desconto concedido. Ambos so informados manualmente
Valor Lquido - Valor calculado aps informados Acrscimo ou Desconto. Este
valor ser o utilizado para a criao do novo ttulo renegociado

13.6 Configuraes para Duplicatas

Em Outras Configuraes:
Renegociao Gera Duplicata com mesmo Nmero - Define se as novas
duplicatas ou recibos gerados pela renegociao sero inseridas com a mesma
numerao. Caso seja selecionado Sim, dever ser informado o nmero para incremento
da srie da duplicata gerada. Exemplo: Foram renegociadas as duplicatas 123/1 e 123/2
em uma nica nova duplicata. O sistema ento insere uma nova duplicata de nmero 123
com a srie 3 (123/3) e cancela as de srie 1 e 2.

47

Em Ocorrncias
Renegociao de Duplicatas - Dever ser criado e informado nesta configurao
um tipo de ocorrncia para duplicatas que foram renegociadas. Esta ocorrncia ser
inserida automaticamente nos registros de duplicatas renegociadas.

13.7 No Credirio
A renegociao de ttulos pelo credirio pode ser feita pelo Editor de Contratos ou
ento pelo Caixa do Credirio. Em ambos a interface a mesma, alm de permitir acesso
aos cheques pr e duplicatas.
Aps escolher a opo de renegociao informe:
No do Cliente - Sero pesquisados todos os ttulos em atraso do cliente informado
Documentos qual Loja - Define de quais lojas os ttulos devero ser pesquisados.
<Enter> seleciona de todas as lojas
No Loja para os Novos Documentos - Define para qual loja sero inseridos os
novos ttulos renegociados (contratos de credirio, cheques pr e duplicatas). Caso esteja
sendo feito pelo PDV, a loja ser a mesma do PDV e no poder ser alterada

13.8 Configuraes no Credirio e Geral

Na Configurao do Credirio, em Recebimento de Prestaes, existe a opo
Utiliza Tabela Reduo Juros Renegociao na Quitao.
Caso seja selecionado Sim, o usurio dever configurar esta tabela no mdulo de
Clientes, Configurao de Parmetros, Outras Informaes, Edita Parmetros para
Clculos nas Renegociaes. Devero ser informados:
Permite Renegociao Ttulos com Carto - Define se os ttulos renegociados
podero ser quitados com carto de Dbito

48

 Permite Renegociao Ttulos com Carto Crdito - Define se os ttulos

renegociados podero ser quitados com carto de Crdito
Permite Renegociao Ttulos com Cheque Pr - Define se os ttulos
renegociados podero ser quitados com cheque-pr. Em caso afirmativo, informe
tambm: Mtodo Pagamento Obrigatrio para Cheque Pr-Datado e Inibe Edio Data
Depsito (Bom Para)
Permite Renegociao Ttulos com Dinheiro/Cheque Vista - Define se os
ttulos renegociados podero ser quitados com dinheiro ou cheque a vista
Edita valor dos Juros na Renegociao - Selecionando Sim, o campo com
valor de juros calculado poder ser editado durante a renegociao
Edita Valor do Desconto na Renegociao - Selecionando Sim, o campo com
valor de desconto poder ser editado durante a renegociao
No. de dias de Atraso para Renegociao - Define o nmero de dias em que
um ttulo dever estar atrasado para que seja considerado na seleo de ttulos para
renegociao
O quadro seguinte tem como objetivo definir, conforme o nmero de dias em
atraso, uma reduo na taxa de juros praticada. Observe que o desconto ser sobre a
taxa de juros praticada e no sobre o valor dos ttulos renegociados.A idia deste recurso
recuperar inadimplncias mais antigas, oferendo descontos nas taxas de juros
aplicadas, at o desconto total. Desta maneira, ttulos que eventualmente j foram dados
como perdidos podero ser recuperados atravs de uma campanha prpria de resgate de
crdito. Caso no deseje utilizar o recurso, basta deixar os valores em branco

49

Tela de Configurao de Parmetros no mdulo de Clientes

13.8.1 Renegociando Ttulos

Independente se a empresa utiliza ou no o tipo de pagamento Credirio, a
renegociao de ttulos deve conceitualmente ser realizada pelos PDVs em Caixa do
Credirio.
Desta maneira a Movimentao Financeira ser devidamente considerada, assim
como o fechamento do caixa.
Uma operao de Renegociao no SACI muito simples de ser feita. Aps a
seleo inicial, a primeira tela apresentada a de contratos do credirio.
Nesta tela o usurio tem a opo de selecionar quais contratos sero
renegociados.
As opes do menu de rodap para isto so: Inverter, Selecionar todos e Enterselecionar. Aps selecionado um contrato ele ser marcado com o sinal . As outras
opes so:

50

 Histrico - Exibe o histrico do contrato posicionado pela barra reversa

Renegociao - Vai para a tela de renegociao
Tab-Cheques Pr-datados - Vai para a tela de seleo dos cheques pr-datados
que estejam em aberto, dentro dos parmetros definidos para que sejam considerados
como renegociveis

Tela Editor de Negociao de Contratos

Na tela de Renegociao de Cheques, as opes tambm so as mesmas, com
diferena para Tab-Duplicatas e Recibos, que acessa a tela de renegociao destes
ttulos.
Na tela de Renegociao de Duplicatas e Recibos, o tab volta para a tela de
51

contratos do credirio.
Em qualquer uma das telas possvel fazer a seleo dos ttulos e ir para outra
tela. E tambm em qualquer uma delas possvel fazer a finalizao do processo, com a
opo Renegociao.
Na tela abaixo foram renegociados contratos de credirio, cheques pr-datados e
duplicatas, totalizando R$3.139,12.
Foram calculados R$43,94 de juros conforme os critrios de configurao de cada
mdulo.
No foi apresentada nenhuma reduo no acrscimo, que poderia ser configurado
na tabela do mdulo de clientes. Assim como, no foi concedido o desconto para fins de
arredondamento.
O valor lquido encontrado de R$ 3.183,06 que ser lanado em um novo
contrato de credirio, com vencimentos a serem informados na insero deste contrato,
logo aps a confirmao da renegociao.

Tela Editor de Renegociao Duplicatas/ Recibos

52

14. Anexo - Reclculo Automtico para Histrico de Tipos de

Pagamentos
Foi criada a possibilidade de se executar o Reclculo dos Histricos de forma
automtica, sem a interveno de um operador. A idia que esse processo possa ser
executado de tempos em tempos automaticamente pelo prprio Sistema Operacional
(atravs do cron).
Esse processo ser ativado pela linha de comando quando o ltimo parmetro for
igual palavra "ctotn".
Exemplo:
-> customer 2 ctotn
O comando acima ir executar o Reclculo dos Histricos com o usurio nmero 2.
As mensagens e os menus sero mostrados normalmente, s que no existir a
interveno do usurio.
Ser criado um arquivo de log informando o incio e trmino do processamento
automtico. Esse arquivo, chamado "ctotn.log", fica no diretrio definido pela varivel de
ambiente "SACI_DUMP" (normalmente /u/saci/dump).
Ser feito um controle para se evitar que o processamento de reclculo
Automtico seja chamado novamente caso ele j esteja sendo executado. Esse controle
ser feito atravs da verificao da existncia do arquivo "ctotn.lock", tambm no diretrio
definido pela varivel de ambiente "SACI_DUMP" (normalmente /u/saci/dump). Se o
arquivo j existir quando o processo for chamado, no ser executado e uma mensagem
de erro ser inserida no arquivo de log. Se por acaso o processo foi abortado antes do
trmino, o arquivo de lock no ser removido, logo, dever ser removido manualmente,
caso contrrio o processo no ser executado automaticamente na prxima ocorrncia
configurada no cron.
Observao: o Processo acessado atravs do Menu do Mdulo de Clientes ir
verificar a existncia desse arquivo, ou seja, os 2 processos no devem ser executados
simultaneamente, logo, deve existir na empresa uma poltica clara sobre este
procedimento.
53

Para configurar esta tarefa pelo cron necessrio criar um script exportando as
variveis de ambiente e o tipo de terminal, alm do comando para o processamento visto
acima. Somente dessa forma o processamento poder ser chamado via cron.
Segue abaixo um passo-a-passo exemplo para que seja criado um script que
funcione corretamente:
1. Crie um novo arquivo no diretrio /u/saci/shells, chamado ctotnAuto.sh, com o
seguinte contedo:
export TERM=ansi export PATH=$PATH:$HOME/bin:/u/saci/bin:/u/saci/shells export
SACI_CONFIG=/u/saci/config/
SACI_DUMP=/u/saci/dump/
SACI_DB0=/u/saci/zerado/
POS_DB=/u/saci/zerado/

export SACI_PRINT=/u/saci/print/
export SACI_DB=/u/saci/zerado/

export SACI_DBSQL=sqldados
export POS_DBSQL=sqlpdv

export

export
export

customer xxx ctotn

Na linha acima, xxx representa o nmero do usurio do SACI que executar o

processamento. Vale lembrar ainda que o nome dos bancos utilizados devem ser
alterados se forem diferentes de sqldados e sqlpdv.
2. Acerte as permisses desse arquivo: chmod 0775 ctotnAuto.sh <enter>
3. Configure o cron para executar este script no dia e hora desejados

54

15. Anexo - FAQs

Como bloquear a edio do tipo do cliente na sua insero ou modificao ?
O acesso pode limitado utilizando senha. Para configurar a senha utilizar a
configurao do mdulo. O limitar o acesso pelo controle de acessos do SACI no Editor
de Clientes opo CREDITO.
Como insiro o limite de crdito de um cliente que est sendo cadastrado pelo
PDV?
Aps o cadastro do cliente, ainda no menu F4 digite para inserir/modificar o limite
de crdito do cliente.
Para que serve o campo "Empresa No-Contribuinte do ICMS" em Dados Gerais
no cadastro de cliente PJ?
Este campo define se o cliente Pessoa Jurdica cadastrado ou no contribuinte
do ICMS, caso no seja contribuinte, o clculo do ICMS ser feito como se a venda fosse
para dentro do estado. Caso seja contribuinte, o clculo ser feito considerando-se a
alquota de sada do estado (UF) destino.
Como posso colocar um limite mximo para o Limite de Crdito de clientes ?
Alterar configurao do mdulo Clientes ... Limite de Crdito ... na opo Valor
Mximo para o Limite de Crdito> informar o valor desejado. Para ultrapassar este limite
informado ser necessrio a utilizao de senha.
Onde configuro que ser necessrio informar senha para alterar limite de crdito?
Na configurao do mdulo Clientes / Conta Corrente ... Configurao de
parmetros ... Senhas ... opo: para alterao do Limite de Crdito > S.
O que Limite de Crdito ?
o recurso que tem como objetivo evitar inadimplncias de clientes. Seus valores
podem ser inseridos manualmente ou atravs de clculos automticos do SACI, tendo
como base a renda comprovada do cliente. Estes limites sero analisados a cada compra
55

do cliente no PDV. E, a cada compra este limite de crdito reduzido no mesmo valor. A
liberao s ocorre quando o cliente quitar os seus dbitos.
Posso modificar um cliente tipo pessoa fsica para pessoa jurdica?
Sim. Basta utilizar no Menu Clientes a opo Utilitrios de Clientes .... Converso
de Clientes Pessoa Fsica/Jurdica.
Como o sistema pode classificar determinados clientes com relao ao crdito ?
Os clientes no SACI podem ser classificados por Tipos - ABCD, sendo que a partir
destes tipos a empresa poder definir a sua poltica de relacionamento com os clientes,
por exemplo: Configurao do Tipo Default de Clientes: Tipo Default no Cadastramento
Completo (A,B,C,D) > A Tipo Default no Cadastramento Simplificado (A,B,C,D) > B
O sistema calcula o limite de crdito automaticamente ?
Sim. O o limite de crdito pode ser informado manualmente ou pode ser calculado
utilizando um percentual sobre o valor da renda declarada do cliente. Configurao do
Limite de Crdito de Clientes: Percentual do Limite de Crdito baseado na Renda
Comprovada (%) > 0%
As consultas ao SPC podem ser registradas em algum lugar ?
As consultas podero ser acessadas no sub-mdulo "Consulta a SPC" onde
podemos lanar todos os resultados de consultas telefnicas realizadas aos Servios de
Proteo ao Crdito.
Onde as consultas ao SPC podero ser acessadas ?
As consultas podero ser acessadas e registradas nos PDVs sendo que a
freqncia de consultas poder ainda ser configurada no prprio PDV, ou seja, vencida a
validade da consulta o prprio PDV emitir uma mensagem de advertncia para que seja
realizada uma nova consulta.
Como posso acessar informaes de crdito e histrico de compra de Clientes
por tipo de pagamento?
56

As informaes de crdito e histricos de compra de clientes por tipos de

pagamento podem ser acessadas e consultadas tanto na "Retaguarda" quanto no "PDV".
No "Editor de Clientes" as consultas on-line do "Histrico" e "Crdito" dos clientes so
acessadas respectivamente pelas teclas "H" e "C".
Qual Qual o acesso padro ao Mdulo de Clientes ?
Menu Principal ... Gesto de Contas a Receber ... Clientes / Conta Corrente.
Quais os tipos de relatrios disponibilizados no Mdulo de Clientes ?
a) Listagens do Editor de Clientes : Gerador de Relatrios.
b) Impresso de Etiquetas de Clientes : Arquivo Formatado.
c) Impresso de Cartas de Aniversrio : Arquivo Formatado.
d) Impresso da Ficha Cadastral : Arquivo Formatado.
Quais os recursos de controle para o CPF/CGC do Cliente no SACI?
a) Configurao Geral do Sistema - S aceita a digitao de CPF e CGC
corretos>N
Inclui pontos na pesquisa por CPF e CGC? > S
b) Configurao de Clientes - Avisa quando o CPF ou CGC do cliente estiver
incorreto ? >S
Permite dgitos adicionais na digitao do CPF e do CGC? >N
Quais as senhas de segurana disponveis na configurao para a edio de
clientes ?
a) Senha do Usurio na Insero e Modificao de Clientes? >S
b) Senha para alterao do Nome do Cliente? >N
c) Senha para alterao da Identidade do Cliente? >N
d) Senha para alterao do Limite de Crdito do Cliente? >S

Como disponibilizar e ativar a relao de Mtodos de Pagamento de Clientes?

a) Configurao de Clientes ... Senhas - Edita Mtodos de Pagamento por
57

Clientes>S
b) Edio de Clientes ... Crdito - Utiliza no PDV somente Mtodos de Pagamento
do Cliente >S
c) Edio de Clientes ... Mtodos de Pagamento - Inserir os Mtodos de
Pagamento disponibilizados para o cliente. Estes Mtodos de Pagamento somente sero
checados pelo PDV caso o item "b" acima estiver setado no registro do cliente, ou seja, o
controle feito por cliente.
Como inibir a emisso de Cartas de Cobrana do Credirio para Clientes
especficos?
a) Ativar: Edio de Clientes ... Crdito - Inibe Carta de Cobrana do Credirio para
este cliente especfico >S
Data Limite para Inibio da Carta de Cobrana do Credirio >DD/MM/AA
b) Desativar: Utilitrios de Clientes - Retira Inibio para Cartas de Cobrana.
Como recalcular o Histrico de Clientes por Tipos de Pagamento?
Utilitrios de Clientes ... Recalcula Histrico para os Tipos de Pagamento.
Quando recalcular o Histrico de Clientes por Tipos de Pagamento?
a) Aps a Migrao de Clientes e Contas a Receber de um outro sistema para o
SACI.
b) Quando alguma tabela do Contas a Receber for reconstruda.
c) Quando houver inconsistncia na prpria Tabela de Histricos.

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