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S/.
7,000.00
1%
3-Apr
6-Jun
IcomIniTer
S/.
150.18
S/. 5,000.00
2/3 BIMESTRE
24% Capitalizable Trimestral
6.00% Trimestral
26.25% para un semestre
12.36% para 1 ao
S/.
Icom
198.05
I=
S/.
N=
TEM=
1,000.00
2 Meses
1.50%
S/.
Pcom
33,085.19
S/.
1,300.00
77 dias
5.40%
1-Jan
19-Mar
PcomIniTer
S/.
24,074.07
05. Cunto capital debe colocarse en un banco que ofrece una TNA de 12%
mensualmente para ganar un inters compuesto de 500 soles en un plaz
I=
N=
TNA=
TE=
S/.
S/.
S/.
5,000.00
800.00
4 Meses
1-Jan
1-May
S/.
S/.
5,000.00
42 Meses
10,000.00
S/.
S/.
90,000.00
6,500.00
18-Jan
Fecha2
26-Feb
S/.
S/.
5,000.00
194.43
78 dias
10. Cuantos das sern necesarios para que un capital de 10 000 soles prod
soles a una TNA de 24.07% capitalizable mensualmente?
P=
I=
TNA=
TED=
TEM=
S/. 10,000.00
1000
24.07%
0.07%
2.01%
7
90
P=
FECHA
24-Sep
1-Oct
23-Dec
1800
TEA
15%
14%
PERIODO
360
360
12.El 11 de julio una deuda de 4000 soles contrada con el Banco de crdito
vencida y fue cancelada el 09 de octubre del mismo ao; en ese plazo la
se increment a 2.3% el 01 de agosto y a 2.5% el 16 de setiembre. Se re
inters de mora que deber pagarse el de 09 de octubre
P=
FECHA
11-Jul
1-Aug
16-Sep
9-Oct
4000
TEA
2.00%
2.30%
2.50%
PERIODO
30
30
30
Fecha Focal
FECHA
14-Apr
2-May
15-May
3-Jun
24-Jun
24-Jun
Rs
S/.10,000.00
S/.-400.00
S/.-200.00
S/.100.00
TED
0.05%
0.05%
0.05%
0.05%
Fecha Focal
FECHA
16-Mar
8-Apr
20-Jul
16-Aug
Rs
S/.15,000.00
S/.800.00
S/.-2,000.00
TEA
1.00%
1.00%
1.00%
S/.
14,598.10
15.El Sr. Jos Salinas recibi de un banco un prstamo 5000 soles que deven
capitalizacin diaria para devolverlo dentro del plazo de 180 das. Si dura
2000 soles el da 35 y 1000 soles el da 98. Cunto deber pagar el da
Fecha Focal
FECHA
1-Jan
5-Feb
9-Apr
30-Jun
30-Jun
Rs
S/.5,000.00
S/.-2,000.00
S/.-1,000.00
TEA
2.5304%
2.5304%
2.5304%
Fecha
24-Sep
29-Sep
16-Oct
28-Oct
16-Nov
Principal
Operacin
Deposito
Deposito
Importe
2500
1500
Retiro
Cancelacin
2000
Se requiere calcular:
a. El inters compuesto que se gener durante todo el plazo de la opera
b. El saldo acreedor en la fecha de la cancelacin de la cuenta de ahorro
c. El saldo del principal y el saldo de inters que compone el saldo acre
Fecha Focal
FECHA
24-Sep
29-Sep
16-Oct
28-Oct
16-Nov
Rs
S/.2,500.00
S/.1,500.00
S/.-2,000.00
TEA
12.00%
12.00%
11.00%
11.00%
IcomMul
11.26
Considero que la Funcion es la correcta pero
el resultado que me brinda no es correcto
17.Una empresa abri una cuenta corriente bancaria por la cual gana una TE
saldos acreedores y paga una TNM de3% con capitalizacin diaria sobre s
(sobregiros bancarios). Calcule el monto de la cuenta al 31 de agosto, cu
Fecha
Depsitos
Retiros
4-Aug
10 000
Fecha Focal
FECHA
4-Aug
6-Aug
9-Aug
12-Aug
13-Aug
15-Aug
31-Aug
6-Aug
5 000
2 000
31-Aug
Rs
S/.10,000.00
S/.3,000.00
S/.3,000.00
S/.-37,000.00
S/.30,000.00
S/.9,000.00
S/.15,000.00
9-Aug
3 000
TEA
3.00%
3.00%
3.00%
3.00%
3.00%
3.00%
3.00%
ctiva constante
S/.
Pcom
33,250.35
TEIniTer
3.78%
que en 42 meses?
TE
1.66%
TE1aTE2
21.90%
TE
4.50%
----->
18.00%
nCom
nCom
144
Dias
4.8
Meses
Capitalizable Trimestralme
tiva variable
en un banco que remunera los ahorros
%. Si el 01 de octubre la TEA disminuye a 14%
bre del mismo ao, fecha en que se cancel la cuenta?
IcomVarTas
60.25496
S/.
S/.
IcomIniTer
P
Intereses
1,800.00 S/.
4.90 S/.
1,804.90 S/.
55.36 S/.
Interes-->
S/.
S
1,804.90
1,860.26
60.26
S/.
S/.
S/.
IcomIniTer
P
Intereses
4,000.00 S/.
55.83 S/.
4,055.83 S/.
143.91 S/.
4,199.74 S/.
80.26 S/.
Interes-->
S/.
280.01
va constante
on 10000 soles y percibe una TED de 0.05%.
oles, el 3 de junio deposita 100 soles y el
e calcular:
S
4,055.83
4,199.74
4,280.01
plazo de la operacin.
cuenta de ahorros.
one el saldo acreedor.
S/.
S/.
IcomIniTer
Intereses
S/.
90.38
S/.
63.18
S/.
91.17
S/.
102.83
S/.
S/.
S/.
S/.
S
10,090.38
9,753.56
9,644.73
9,847.56
IcomIniTer
P
Intereses
15,000.00 S/.
114.87 S/.
15,914.87 S/.
553.09 S/.
14,467.96 S/.
130.15 S/.
S
15,114.87
16,467.96
14,598.10
S/.
PERIODO
1
1
1
1
9,744.73
347.56
9,847.56
y
S/.
S/.
S/.
S/.
P
10,000.00
9,690.38
9,553.56
9,744.73
Interes--->
S/.
347.56
2000 soles
PERIODO
30 S/.
30 S/.
30 S/.
S/.
130.15
y
S/.
14,467.96
PERIODO
30 S/.
30 S/.
30 S/.
IcomIniTer
P
Intereses
5,000.00 S/.
147.92 S/.
3,147.92 S/.
169.61 S/.
2,317.52 S/.
163.83 S/.
S
5,147.92
3,317.52
2,481.35
IcomMul
163.83
acional el 24 de setiembre y la
do los depsitos, retiros y cambios de
Tasa
Operacin
Tasa inicial
Cambio tasa
%
TEA=12%
TEA=12%
TEA=11%
TEA=11%
plazo de la operacin.
cuenta de ahorros.
one el saldo acreedor.
S/.
S/.
IcomIniTer
Intereses
S/.
3.94
S/.
21.49
S/.
14.03
S/.
11.26
S
2,503.94
4,025.42
4,039.45
2,050.71
S/.
PERIODO
360
360
360
360
2,039.45
50.71
2,050.71
y
S/.
S/.
S/.
S/.
P
2,500.00
4,003.94
4,025.42
2,039.45
S/.
S/.
S/.
S/.
Interes--->
S/.
50.71
13-Aug
30 000
15-Aug
9 000
31-Aug
15 000
37 000
PERIODO
30
30
30
30
30
30
30
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
P
10,000.00
13,019.73
16,058.27
-20,894.20
9,085.21
18,103.13
33,390.78
IcomIniTer
Intereses
S/.
19.73
S/.
38.54
S/.
47.54
S/.
-20.60
S/.
17.92
S/.
287.65
S/.
-
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S
10,019.73
13,058.27
16,105.80
-20,914.79
9,103.13
18,390.78
33,390.78
o tienes ebimestres y
e Trimestralmente
S/.
102.83
0.00
0.00
<---------
S/.
11.26
<-------
Preg.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
Rptas
150.18
198.05
33085.19
24074.07
33250.35
3.78%
21.9%
5.5106%
18%
4.8 Meses; 144 Dias
60.2549
280.01
347.56; 9 847.56; 9 744.73 y 102.83
14 598.10; 14 467.96; 130.15
2 481.36
a) 50.71; b) 2 050.71 c) 2 039.45; 11.26
33 390.48