Plan de Negocios

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH
DOCUMENTO MODELO PARA CONFECCIONAR EL PLAN DE

NEGOCIO
(CREACION DE EMPRESA O DESARROLLO ESTRATGICO Y DE MEJORA)
-------------------
PROGRAMA DE CREACION Y DESARROLLO

DE EMPRESAS.
------------------PROF.: CASIMIRO CAMPILLO
Este documento (elaborado en versin Microsoft Office 97, Word 97 y Excel97) debe
considerarse como un modelo universal que, en su estructura y contenidos bsicos, es
aplicable para la confeccin de un Plan de Negocio especfico y referido a la Creacin de
una Empresa, Unidad de Negocio (Centro de Costes, Gastos y Beneficios independiente) en
el contexto de una Empresa, Proyecto Estratgico y de Mejora para una actividad
empresarial existente.
Los contenidos de este Modelo son coherentes con el Documento de Gua para el Plan
Estratgico del Negocio, que se entrega aparte.
Es obvio que, al ser ste un modelo universal, en la confeccin del proyecto concreto se
tomar este documento nicamente como referencia.
Los textos en letras cursiva, incluidos normalmente al comienzo de cada Captulo y/o al
principio de determinados apartados son nicamente mensajes aclaratarios para ayuda y
mejor comprensin en la realizacin del trabajo. Es decir, no formarn parte de los
contenidos del Plan. Una vez ledos se borrarn (con el ratn), dejando en su lugar la
redaccin de los temas que estn indicados con el otro tipo de letra utilizado como cuerpo
del documento.
Aunque este modelo es una versin extensa, que podr cubrir la mayora de los aspectos que
son necesarios en un proyecto complejo, puede suceder que, dependiendo cada caso, algunos
apartados del mismo deban excluirse incluir otros no considerados, con objeto de que el
Proyecto quede ajustado a las especificidades de cada Plan.
PROYECTO EMPRESARIAL
EMPRESA AGRCOLA VENTA DE AGROQUIMICOS
Nombre del Emprendedor: Paul Snchez Tamara

Fecha:23/03/2015
Av. Venezuela 1435
Domicilio:
950030764
Telfono:
Sumario
1.-
Resumen Presentacin del Proyecto
2.-
Anlisis y sntesis D.A.F.O. (Condicionantes del Proyecto).

2.1. Anlisis Externo.
2.2. Anlisis Interno.
2.3. Sntesis D.A.F.O. y Factores Crticos del xito.
3.-
Lneas Estratgicas y Objetivos Cuantificados.
4.-
Planes de Actuacin
4.1.-
Plan de Marketing
4.2.-
Plan de Operaciones
4.3.-
Plan Jurdico y Fiscal
4.4.-
Plan de Organizacin, Recursos Humanos y Laboral
4.5.-
Plan de Tecnologas de la Informacin
5.- Plan Financiero

6.- Calendario de Implantacin
7.-Viabilidad y Conclusiones
ANEXOS
1.- RESUMEN O PRESENTACION DEL PROYECTO
1.-
Resumen Presentacin del Proyecto
Misin de la Empresa
Este proyecto Empresarial contempla la creacin de un negocio especializado en
ofrecer productos agroqumicos dirigidos a los campesinos de la localidad de Huaylas
brindndoles un asesoramiento tcnico calificado y la mejor garanta de un buen
servicio.
El Objetivo es crear un negocio rentable, cuya oferta y forma de operar constituyan
una empresa de referencia en el sector y mbito geogrfico de actividad, y que, al
tiempo, proporcione autoempleo para los promotores, as como su desarrollo
profesional y empresarial).
Nombre de la empresa
La empresa se constituir bajo el nombre comercial de Agrcola Snchez.
Forma jurdica, fechas de constitucin e inicio de actividades. Lugar de

ubicacin.
Las fechas previstas para constitucin e inicio de actividades son el 01 de abril del
2015 y 15 de abril del presente ao.
La empresa se establecer en la ciudad de Caraz , en un local de aproximadamente
100. m2, situado en la zona de Huaylas..
Objetivos generales de la empresa y de la actividad

Respuesta a las expectativas de los clientes.
Optimizacin de los beneficios.
Reinversin y crecimiento.
Singularidades Factores diferenciales.
Brindar el transporte de productos al campo del agricultor para ahorrar el tiempo que se
necesita para el desarrollo de sus labores propias del campo as mismo brindar asesoramiento
tcnico calificado para un mejor rendimiento de los cultivos.
Recursos del Proyecto
- Humanos
Vendedor de agroqumicos.
Bachiller en Agronoma.
Distribuidor de productos.
Proveedores.
- Tcnicos
Local ubicado en San Pedro cumpayhuara.
Motocicleta.
Carro.
- Financieros
Prestamo Banco Crediscotia por una suma de 20000 nuevos soles para la inversin
del negocio los pagos se harn conforme se mueva el capital del negocio y de la
ORIGEN (PASIVO)
Capital
propio
APLICACIN (ACTIVO)
Acondic.del local
1000
Prstamo
Mobiliario
Leasing
Equipo informtico
Lnea de Crdito
Maquinaria
Proveedores
Vehculos transporte
Gastos de constitucin
Inventario, en circulante
Tesorera
TOTAL
Promotores
(Datos personales,
Formacin,
Experiencia profesional (Curriculum Vitae),
Conocimiento del mercado y del producto,
Conocimiento de la zona,
Relaciones con el sector,
Etc., etc).
TOTAL
Resumen del Captulo 1: Par Producto / Mercado

Par Producto / Mercado
mbito
Servicio
del
Producto
Segmentacin del Mercado
mbito Geogrfico
Singularidades
Presente
Futuro
Empresa
enfocada
satisfacer al cliente.
a Calidad Total.
Imagen y notoriedad,
Oferta especializada.
Relacin
Precio/Calidad
Empresa de referencia en
el sector y mbito geogrfico.
probada.
Rigor, profesionalidad y tica

en el cumplimiento
compromisos.
Calidad
de Productos
Servicios asegurada.
de
y
2.-ANALISIS Y SINTESIS D.A.F.O. (Condicionantes del Proyecto)

2.1. ANALISIS EXTERNO.
2.2. ANALISIS INTERNO.
2.3. SINTESIS D.A.F.O. Y FACTORES CRITICOS DEL EXITO.
2.1.-ANALISIS EXTERNO.
2.1.-
Anlisis Externo
Contexto General
(Aqu conviene dar una visin general de los antecedentes, situacin presente,
tendencias, evolucin y previsiones en relacin con las variables fundamentales que
configuran el entorno y que condicionarn el desenvolvimiento y desarrollo futuro del
sector.
Todo esto se extrae a partir de bibliografa existente, y a los distintos niveles que sea
posible (Mundial, U.E., Pas, Local, Barriada, etc.). Para ello, adems de
experiencias y datos directos de los que se disponga, hay que aprovechar los canales
y fuentes de informacin existentes (por ejemplo: INE, ICEX, C.C.A.A., Cmaras de
Comercio, Asociaciones Empresariales, Comisin Europea, Agencias de Desarrollo
Econmico Local, Registro Mercantil, Oficina de Patentes y Marcas, D.G. de
Aduanas, Entidades Financieras, Anuarios Econmicos y Comerciales,
Ayuntamientos, Informes y Publicaciones Sectoriales, Pginas Amarillas, Colegios
Profesionales, Internet, Ferias y Exposiciones monogrficas, Franquicias, etc).
A partir de la exposicin cronolgica, y cuantificada en la medida de lo posible, de
ese contexto general, se ordenarn las conclusiones de forma que puedan concretarse
y dar respuesta a las Variables que a continuacin se indican y segn proceda).
Variables jurdicas
Variables polticas
Variables econmicas
Variables demogrficas
Variables tecnolgicas
Variables sociales y culturales
Otras variables
Situacin del Sector en trminos globales
Mercado (tamao, tendencias, segmentos, caractersticas, etc.)
Clientes (hbitos de compra y de uso, tipologa, cantidad, etc.)
Competidores (Identificacin, posicionamiento, cuotas de mercado, resultados

econmicos, estrategias de xito. Para completar este anlisis, utilizar el Cuadro
Esquema de Anlisis de la Competencia que ms adelante se incluye).
Canales de distribucin (canales existentes, lneas de descuento sobre PVP y

ayudas al canal, etc.)
Proveedores (datos sobre los principales, niveles de concentracin, costes,

condiciones de compra, etc.)
Otras variables a tener en cuenta.
ANALISIS DE COMPETENCIA
(Datos cualitativos)
EMPRESA Figura
Jurdica
Notor. /Imag. Atenc. Personal Nivel Profesional Etica y Solvencia

Personal
A M
B
A
M
B
A
M
B
A
M
B
Permanencia y
Crecimiento.
A
M
B
VALOR
GLOBAL
PROPIA
EMPRESA
P=1
P=2
P3=
P4=
P5=
P6=
ANALISIS DE COMPETENCIA
(Datos cuantitativos)
P7=
P8=
Total empleados
EMPRESA
PROPIA
EMPRESA
Oferta Productos Servicios
Cobertura
Geogrfica Direct. Indirect. P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8
Superficie
Ocupada.
Prod. Ofic.
Datos
Econmicos
Fact. %
Tot. MB
Antiged
.
% Merc.
aos
Anlisis competitivo
(Aqu en este apartado, se recoger tanto cuanto sea necesario y posible, cubriendo
puntos tales como los que se indican)
Barreras de entrada y salida
Posibles nuevos competidores
Poder de negociacin de los clientes
Posibles estrategias de respuesta de los competidores
Poder de negociacin de los proveedores
Productos o servicios sustitutivos
Variables del Entorno Prximo
Clientes potenciales (numerosos o escasos, conocidos o desconocidos...)
Proveedores ( escasos o numerosos, conocidos o desconocidos, prximos o

alejados...)
Competidores ( escasos o numerosos, conocidos o desconocidos, directos o

indirectos...)
Otras variables (Por ejemplo: sucesos que estn aconteciendo o que se prevn y
que pueden tener un impacto directo, tanto positivo como negativo, sobre el
proyecto....)
Esquema propuesto para el Captulo 2.1.: Anlisis Externo
A. Variables del entorno general.
Descripcin y anlisis
Importancia
Alta
Variables jurdicas
Disponer de titulacin en E.T.S.. Licencia y Alta

en el M del Inter. Capital no inferior a 10 Mill.
Ptas.
Variables polticas
Previsin de que se incluya dentro de la

Enseanza Pblica Gratuta el nivel de preescolar desde 2 aos inclusive.
Variables econmicas
PIB superior al 3%. Por encima de la media de

la Unin Europea.
Euribor inferior al 4%. Circulacin del Euro
desde 1-2002.
Variables demogrficas
El rea geogrfica en que est previsto operar

mantendr el nivel de poblacin y la forma de
la pirmide de edades.
Variables tecnolgicas
Disponibilidad de nuevos sistemas informticos

que permiten tomar ventaja productiva vs
empresas conservadoras ya establecidas.
Variables sociales y culturales
Otras variables
Mercado (tamao, tendencias,

segmentos, caractersticas)
Mercado potencial objetivo: 263 Mill.

Crecimiento promedio anual: 7 a 10%.
Aumentar el % de concentracin en empresas
montadoras.
Clientes (hbitos de compra y de

uso)
Compras atomizadas.
Necesidad de incentivos a empresas
montadoras para que hagan gestin de stocks
propia.
Competidores (posicionamiento,
cuotas de mercado, resultados
econmicos, estrategias de xito)
No existe el proveedor medio.

Hay
proveedores-fabricantes y proveedores de
detalle.
Canales de distribucin (canales

existentes, mrgenes y ayudas al
canal)
Proveedor-fabricante.
Situacin de casi oligopolio. Detallistas.
Trabajan con un 50% de margen sobre PVP.
Proveedores (datos sobre los

principales, niveles de
concentracin)
Proveedor-fabricante y detallistas.
Es evidente la necesidad del proveedoralmacenista medio centrado en clienteempresa.
Otras variables a tener en cuenta
El Sector no presta especial atencin en

satisfacer al cliente.
Falta normalizar calidades y garantas.
Media
Baja
X
X
X
X
B. Datos del sector
C. Anlisis competitivo
Descripcin y anlisis
Barreras de entrada y salida
Titulacin ETS. Alto nivel de especializacin y

experiencia.
Posibles nuevos competidores
No es probable.
Poder de negociacin de los

clientes
Particulares: aceptan tarifas.

Empresas: ofertas a medida.
Posibles estrategias de
respuesta de los competidores
a la entrada de nuestra
empresa
Agresividad con precios bajos.

Campaa de desprestigio. Influencia sobre
proveedores.
Poder de negociacin de los

proveedores
Normal. Existe cantidad y cada uno pretende

captar nuevos clientes e incrementar su
participacin de mercado.
Productos o servicios
sustitutivos
Existen, pero se irn incorporando a la oferta.
D. Variables del entorno

prximo
Clientes potenciales:
(numerosos o escasos,
conocidos o desconocidos...)
Proveedores: (escasos o
numerosos, conocidos o
desconocidos, prximos o
alejados..).
Competidores: (escasos o
numerosos, conocidos o
desconocidos, directos o
indirectos...)
Otras variables...
Importancia
Alta
Media
Baja
X
X
X
X
X
Escuela de
Organizacin
Industrial
2.2.-ANALISIS INTERNO.
2.2.-
Anlisis Interno
(Este apartado, al que hay que conceder especial importancia pues dependiendo del rigor y
calidad con que el mismo se haga quedarn bien mal establecidos los fundamentos
internos de la empresa que condicionarn su mejor peor funcionamiento y eficiencia, se
debe realizar analizando y determinando decisiones concretas y acertadas sobre las
diferentes reas de la empresa.
Como no siempre se dispone de la experiencia suficiente, y para ayudar en la correcta
realizacin de dicho anlisis, se propone comenzar cubriendo (con las conclusiones que se
consideren ms convenientes y con mayor probabilidad de aplicacin, as como con aquellas
otras que, no siendo posible de otra manera, puedan irse percibiendo como insuficientes
negativas y, por tanto, permitiendo la clara identificacin de puntos dbiles que requerirn
de accin concreta para neutralizarlos desde cuando antes y hasta alcanzar la solucin
definitiva) los cuadros pre-elaborados que siguen como Esquema resumen del Anlisis
Interno.
A partir del contenido de esos cuadros, podrn identificar unas relaciones de elementos
concretos que permitirn una redaccin clara, concreta y completa de todo lo que hay que
tener en cuenta en la definicin resumida y expresiva de los siguientes factores):
A. Factores Humanos. (Todo lo referente a organizacin, estructura, perfiles y actitudes, y
nmero de personas necesarias).
B. Factores Tcnicos. (Tecnologa, Procesos y mtodos de trabajo, dotacin de medios de

Produccin, condiciones de trabajo, gestin de Stocks y Aprovisionamientos,
Aseguramiento de la Calidad, etc).
C. Factores Capacidades Comerciales. (Existencia no y grado de desarrollo de los

Productos y/o Servicios, Estructura de Ventas, Ciclos de Vida y previsin de Nuevos
Lanzamientos, Comunicacin, Imagen y Notoriedad de la empresa, etc).
D. Factores Financieros. (Extraer conclusiones a partir del cuadro de Origen y Aplicacin

de fondos recogido en el apartado Recursos Financieros del Cap. 1.).
E. Capacidades de Gestin.
Notas :
1. Como la metodologa prev que el proceso de trabajo a seguir, para la elaboracin
de este Plan, sea recurrente, los contenidos de estos Factores y Resmenes de los Cuadros
debern actualizarse, conforme vayan siendo desarrollados los dems captulos.
2. En funcin de la Descripcin y Anlisis de los elementos de cada factor, ser casi
automtico identificar si se trata de punto Dbil (D) Fuerte(F).
Esquema resumen del Anlisis Interno:
Factores Internos
Descripcin y Anlisis
A. Factores Humanos y Organizacin y estructura. (p.ej.: Flexible,

Capacidades Personales
polivalente, adaptada al proyecto, etc.)
Eficiencia organizativa. (alta, media, baja)
Clima de trabajo (motivacin, integracin, etc.)
Retribuciones, (competitiva con el mercado y /

o basada en retribucin fija y variable)
Nivel de formacin (adecuado o insuficiente)
Adaptacin a las exigencias del proyecto.
Problemas para encontrar personal cualificado.
Grado de conflictividad laboral.
Otros.
Factores Internos
B. Factores o
Nivel Tecnolgico (p.ej.: avanzado, productivo,
Capacidades Tcnicas
competitivo, manual, automtico, obsoleto, etc.)
Maquinaria, instalaciones y utillaje. (de acuerdo
con lo anterior)
Ingeniera, procesos y mtodos. (Existencia y
grado de desarrollo)
Mantenimiento.(Establecido o no, interno o
subcontratado, preventivo o curativo)
Productividad. (Comparada con la media de
sector. Por ej. Facturacin por empleado,
precio / hora, margen mano de obra, etc.)
Calidad Objetiva, Calidad Total. (Determinacin
de estndares y nivel de aplicacin)
Acuerdos, licencias y p
Tratamiento
Dosis
Cantidad
de
producto
Testigo
Tratamiento 1
Tratamiento 2
Tratamiento 3
Total
1
2
3
5 Gr
10 Gr
15 Gr
Numero de
aplicaciones
8
8
8
24
atentes.
Sistemas de gestin y control. (Existencia y grado
de desarrollo)
Espacio, distribucin y capacidad de las
instalaciones. (Relacionarlo con los objetivos de
Produccin o Venta)
Seguridad e Higiene en el trabajo. (Valoracin de
la seguridad o el riesgo)
Gestin de Compras. (control de stocks y
organizacin de almacenes).
Proteccin del Medioambiente.
Total de Producto
Aplicar
40 Gr
80 Gr
120 Gr
240 Gr
Planificacin de la Produccin. (Existencia y nivel

de aplicacin)
Gestin y control de costes. (Existencia y nivel de
aplicacin)
Otros
Factores Internos
C. Factores o
Capacidades
Comerciales
Definicin del Producto o Servicio. (Existencia y

Estructura de las Ventas. (Concentracin: por

productos, por clientes, por mercados)
Existencia de clientes cautivos.
Gama de productos. (p. ej.: amplia, corta,

adaptada al mercado objetivo)
Nuevos lanzamientos previstos. (Existencia y
Ciclo de Vida de los productos y de los mercados.
(Determinar situacin y consecuencias)
Marcas y proteccin de las mismas.
Segmentos de clientes. (definicin de tipologas)

Distribucin geogrfica de las ventas. (dispersas,
concentradas)
Red comercial, fuerza de ventas. (Recursos y
estrategia de Ventas)
Nivel y poltica de precios.
Publicidad y promocin.
Comunicacin de la empresa.
Imagen de la empresa.
Notoriedad de la empresa
Otros
Factores Internos
D. Factores o
Capacidades
Financieras
Rentabilidad Econmica. ROI. (sobre la Inversin

Total)
Rentabilidad Financiera. ROE. (sobre Fondos
Propios)
Solvencia e Independencia Financiera. Nivel de
Endeudamiento.
Capacidad financiera. (posibilidad de conseguir
los Recursos Financieros necesarios)
Margen comercial. (Alto, medio, bajo)
Riesgo de la inversin. (Alto, medio, bajo)
Margen comercial. (Alto, medio, bajo)
Otros
Factores Internos
E. Factores o
Capacidades de
Gestin
Estructura jurdica y accionarial. (definida o no)
Titularidad del inmovilizado.
Tipo de Gestin. (p. ej.: familiar, profesional,

innovador, tradicional, etc.)
Estilo de Direccin. (p. ej. Por objetivos,

participativo, autoritario, etc.)
Toma de decisiones. (p. ej.: planificada,

centralizada, etc.)
Gestin y Control. (Existencia y aplicacin)
Antigedad de la empresa. (De nueva creacin

o existente)
Conocimientos de gestin. (Altos, medios,

bajos)
Calidad del equipo directivo. (Actitudes y

aptitudes)
Responsabilidades por reas. (Existencia)
Seguros. (Cobertura de riesgos)
Otros
2.3.- SNTESIS DAFO Y FACTORES CRITICOS DEL XITO.
2.3.-
Sntesis DAFO y Factores Crticos del xito.
A partir del anlisis de los contenidos (elementos y factores) de los Captulos 2.1. y
2.2. (Anlisis Externo e Interno), ya se dispone de informacin y fundamentos clave
para poder concretar:
-
Oportunidades y Amenazas que el Mercado condiciona (Estudio minucioso del

contenido del Anlisis Externo. Cap. 2.1)
Fortalezas y Debilidades que nuestras Capacidades y Recursos internos suponen

(Estudio minucioso del contenido del Anlisis Interno, Cap.2.2)
Con estas conclusiones es posible completar la Sntesis D.A.F.O. y determinar los

Factores Crticos del xito utilizando el Cuadro que sigue. Se les identifica como
Factores Crticos porque, si estn bien determinados, son determinantes (crticos)
para el xito de la empresa. En funcin de lo bien determinados y aplicados que
estn, as los resultados de la empresa se vern beneficiados perjudicados.
Sntesis D.A.F.O.
Anlisis de los Factores Externos
Oportunidades
Anlisis de los Factores Internos

Fortalezas
Mercado slido, consistente y en crecimiento constante (Tasa de 7 a

9% de crecimiento anual acumulativo).
Pocos competidores locales, en rgimen de casi oligopolio. Los

clientes recibirn bien el nacimiento de un nuevo competidor.
En general, la competencia establecida no tiene aplicada una Poltica

de Calidad y satisfaccin real al cliente.
La competencia, en general, no esta respondiendo con un nivel de

agilidad y flexibilidad apropiados para satisfacer las expectativas de
los clientes.
Atencin personalizada a los clientes.

Disponibilidad de un Plan Estratgico, y decisin de implementarlo a
corto plazo.
Buenas relaciones con el Sector de demanda, e imagen de profesional
eficiente y tico.
Respuesta gil y flexible.
Calidad Total.
Amenazas
Debilidades
Otras empresas competidoras, en actividad sumergida.
Empresa de nueva creacin, sin cartera de clientes consolidada.
Posible agresividad temporal de la competencia, dirigida contra la Debilidad financiera.

creacin de nuestra empresa (bajada exagerada de precios, campaa
negativa por parte del sector instalado, etc.).
Inexperiencia en gestin empresarial.
Recursos tcnicos suficientes, pero mnimos.
Factores Crticos del xito

rea /
Descripcin de los
Operaciones
Factores Crticos del xito
Presente
Alta del promotor en la Seg.Soc., Rgimen de Autnomos.
Disear y aplicar plan para satisfacer a los empleados.
Identificacin, seleccin acertada y contratacin, en las

mejores condiciones de ayudas y subvenciones pblicas de
fomento al empleo, de:
Personal
Tcnico /
Productiva
Financiera
Comercial
Profesional con formacin y especializado en ....,

menor de 25 aos.
Un FP1 administrativo informtica de gestin, en

rgimen de becario.
Importancia
Futura
Adquirir equipo informtico y aplicacin SW apropiada al

negocio.
Disear, programar e incorporar un mdulo SW sobre

Planificacin y Control de la Produccin.
Cerrar Contrato de Arrendamiento, favorable y a largo

plazo, por un solar con zona cubierta a instalaciones de
energa bsica (agua, aire, electricidad).
Diseo e instalacin de zona confortable para recepcin y

estancia de clientes.
Optimizacin de beneficios.
Cumplir Plan Financiero.
Negociacin de Prstamos y lneas de Crdito previstas, en

condiciones competitivas.
Obtener ayudas y subvenciones locales para el inicio de

actividad industrial.
Cumplir Plan de previsin de Ventas.
Exceder las expectativas y satisfaccin de los clientes.
Agilidad y flexibilidad. Cumplimiento de compromisos y

puntualidad en la terminacin de los trabajos.
Campaa de contacto con particulares y responsables de

empresas preseleccionadas, para asegurar la cartera bsica
inicial (ncleo duro) de clientes.
Escuela de
Organizacin
Industrial
Identificacin de Estrategias y Acciones a desarrollar

Anlisis de los Factores Externos
Anlisis de los Factores Internos
Aprovechar Oportunidades
Potenciar Fortalezas
Proteccin contra Amenazas
Corregir o paliar Debilidades
NOTA: En esta hoja se distribuirn los Factores Crticos de xito, recogidos en el cuadro anterior, alinendolos con el cuadro Sntesis D.A.F.O.
que los provoc, con el objetivo de responder a la Estrategia que este cuadro estructura.
Escuela de
Organizacin
Industrial
3.- LINEAS ESTRATGICAS Y OBJETIVOS CUANTIFICADOS
(Una vez alcanzado este punto en el que, con el trabajo realizado, ya conocemos los
resultados del anlisis sobre la situacin externa y hemos establecido la estrategia que
marca las potencialidades de la empresa, es el momento de realizar un punto crtico y muy
importante cual es el dimensionamiento concreto de la empresa y cuantificacin de todos
los dems parmetros que determinarn el cuadro de mando marco de objetivos medibles
que nos marcamos para el desarrollo de la empresa durante el prximo trienio.
A continuacin, habr que definir Planes especifcos de Accin, para cada una de las reas
de actividad, desarrollados con el detalle necesario para asegurar el logro de los Objetivos
que en este captulo se establecen.
Como la metodologa prev que el proceso de trabajo sea recurrente, estos objetivos debern
actualizarse una vez hayan sido desarrollados los diferentes Planes de Accin que configuran
el Proyecto completo.
Los Objetivos, que se expresan de forma muy simplificada y resumida en el Cuadro siguiente,
deben extraerse a partir de los datos recogidos en el Plan de Negocio en su versin
definitiva, despus de haber realizado los ajustes y aproximaciones sucesivas).
Esquema Captulo 3: Lneas Estratgicas y Objetivos
A. Objetivo de Ventas
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 1
Ao 2
Ao 3
D. Otros objetivos
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Cumplimiento de la fecha de inicio de actividades
Fecha
Alcanzar el nivel de subvenciones previsto
Cifra
Otros
Ventas Totales en Unidades Monetarias
Volumen anual mnimo de Ventas necesario para alcanzar el

Punto de Equilibrio
Crecimientos estimados de Ventas en %
B. Objetivo de rentabilidad
Margen Bruto sobre Ventas en %
Gastos Totales sobre Ventas en %
Resultado Neto en % sobre Ventas
Rentabilidad sobre Inversin Total en %. R.O.I.
Rentabilidad sobre Recursos Propios en %. R.O.E.
Plazo de Recuperacin de los Fondos Propios
Resumen y distribucin de gastos por naturaleza

Concepto
Nmina + S.S. Oper. direct.
Incentivos
*Total Coste M de O
Nmina+ S.S. Indirectos
Alquiler local
Leasing
Asesoras
Combustibles
Recogida resid.+ Agua
Energa elctrica
Limpieza
Telfono
Publicidad
Papelera
Transporte
Mantenimiento
Seguros
Gastos financieros
Impuestos
Viajes
Gastos represent.
Cuota asociaciones
Amortizaciones
*Total Gastos
AO 1
AO 2
AO 3
Resmenes de Coste M de O y Gastos Indirectos

Concepto
Coste M de O
- Operarios Directos
(Salario Total + SS)
*
(
*
(
*
(
*
(
Total
Gastos Indirectos
- Empleados Indirectos
(Salario Total + SS)
*
(
*
(
*
(
Total
AO 1
AO 2
AO 3
Relacin de Activos Fijos
Inversin
Ao
Adquis.
Valor Inic.
(000s)Ptas
AO 1
1T
2T
3T
%Tasa
4T
Amortiz.
2
OBJETIVOS ECONMICOS
Concepto
Volumen anual ventas
Repuestos
Materiales
M de O
Crecimto. s/ao
anterior
Num. Tot. Operarios direct.
Horas/semana
presencia
Horas/ao presencia
Factor de eficiencia
Horas/ao fact.operario
% autn. directo
Horas/ao
fact.autnomo.
Total Horas/ao fact.
Precio/hora
Margen bruto
Repuestos
Materiales
M de O
AO 1
AO 2
AO 3
Escuela de
Organizacin
Industrial
4.-
PLANES DE ACTUACION
4.-
Planes de Actuacin
En este Captulo se incluyen los Planes especficos correspondientes a las siguientes

reas.
(Estos Planes son, en general, los que se corresponden con los Proyectos ms tpicos.
Se debern excluir algunos planes de los indicados incorporar otros, en funcin de lo
que cada Proyecto requiera.
As mismo los contenidos que se sugieren para cada Plan debern simplificarse
ampliarse dependiendo del caso.)
4.1.- PLAN DE MARKETING

4.2.- PLAN DE OPERACIONES
4.3.- PLAN JURIDICO Y FISCAL
4.4.- PLAN DE ORGANIZACIN, RR.HH. Y LABORAL
4.5.- PLAN DE TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION
4.1.- PLAN DE MARKETING
(El Plan de Marketing debe contener nicamente la informacin mnima y suficiente para dar
respuesta explcita y concreta a lo siguiente:
4.1.-
Previsin pronstico de las ventas.
Plan de acciones a seguir para asegurar el logro de la previsin y distribucin de

ventas.
Desarrollo de todo lo necesario para implementar con eficiencia, calidad y plazo el

Plan de Acciones definido).
Plan de Marketing
A) Descripcin del Mercado

Mercado potencial objetivo.
(Breve descripcin concreta y cuantificada de este Mercado Potencial Objetivo, extrada
a partir del contenido del Captulo 2.1., expresado en unidades fsicas y monetarias).
Estadstica y censo de clientes potenciales objetivo.
Prescriptores y clientes compradores potenciales.(Perfiles, cantidades, etc)
Definicin y cuantificacin de la estacionalidad.
Definicin de segmentos. (Adems, indicar p.ej.: gustos, tendencias, motivos de

compra, factores diferenciales, etc.)
B) Descripcin del Producto / Servicio
Caracterstica bsicas del Producto y/o Servicios.

(Identificar y describir los principales productos y/o servicios que constituyen la
oferta, y su relacin con los segmentos especficos de clientes objetivo).
Atributos funcionales.
(Detallar aqu las variables especficas que caracterizan diferencian al Producto
y/o Servicios, tanto en s mismo como en comparacin con la competencia. P.ej.:

fiabilidad, adaptabilidad, flexibilidad, intercambiabilidad, presentacin, etc.)
Atributos intangibles.
(En este punto caben aspectos tales como: Marcas, posicionamiento frente a la
competencia, fase del Ciclo de Vida en que se encuentra, nivel de conocimiento y
notoriedad del producto, imagen de marca, estado de otros nuevos productos en fase
de desarrollo, etc.)
C) Poltica de Precios:
Precios.
(Este es un punto crtico del Proyecto donde, adems de acertar en la determinacin
de los mismos, convienen razonar los criterios seguidos. P.ej.: atendiendo a los
precios de la competencia, son fijos porque los marca la Administracin, son solo
indicativos, establecidos en funcin de los costes, en consideracin al Mercado y los
usuarios ya que es el precio mximo que aceptaran, etc.
Se debe aportar, como Anexo, el listado de Precios por productos y mercados).
Mrgenes previstos.
Descuentos y ofertas.
(Esta poltica es muy interesante y tiene que disearse para ser aplicada no solo
como incentivacin de las Ventas, sino para ajuste y rotacin de los inventarios,
salida de referencias en fase de obsolescencia, etc).
Elementos considerados en el precio, o cobrados aparte.

(Tanto para una mejor calidad de la gestin, como para elaborar el argumentario
de venta, conviene explicar aqu los factores incluidos en el precio que se
facturarn aparte. P.ej.: Documentacin, devolucin si no queda satisfecho,
garanta, instalacin, transporte a domicilio, seguro, formacin, etc).
Plazos y formas de Cobro.

(A efectos de poder determinar bien la previsin de Ingresos, es necesario, adems
de tener establecida la Poltica de Cobros, predeterminar los % de cobro referidos a
las ventas en funcin de los diferentes plazos estimados).
-
Contado. (P.ej.: en efectivo metlico, tarjeta de crdito, mediante taln

nominativo, etc).
Aplazado. (P.ej.: mediante Letra de Cambio, transferencia fin de mes,

incluyendo no gastos financieros, etc).
D) Poltica de Comunicacin:
(Aqu hay que recoger todas aquellas acciones que se decidan como necesarias
para conseguir los objetivos previstos en relacin con la comunicacin de la
empresa, para que sta sea conocida y percibida por los clientes potenciales
objetivo y tambin para que reciban todos aquellos mensajes tal y como el promotor
desea).
Promociones. (Tanto de lanzamiento como de mantenimiento).
Campaas Publicitarias. (Campaa de lanzamiento. Definicin de contenidos

y cuantificacin de medios a utilizar: Prensa, Radio, TV, Mailings, Buzoneo,
Telemarketing, Pginas Amarillas, Tarjetas de Visita, pgina Web, etc.)
Relaciones pblicas. (p.ej.: Fiesta de inauguracin, etc)
Merchandising: (Animacin del Punto de Venta para que sea atractivo y

favorezca la venta, etc).
Imagen de Empresa. (Marcas, colores, logo, papelera, envase y embalaje,

rtulos, uniformes, catlogos, tripticos, etc.)
Etc, etc.
(En cualquier caso, es importante cuantificar el importe del gasto previsto para
estas acciones y relacionarlo con su impacto directo sobre las ventas. Tambin
deben predeterminarse las fechas previstas de ejecucin.)
E) Plan de Ventas:
(Este apartado tiene que concretar el pronstico de las mismas, con el mayor
detalle y concrecin posibles. Es el momento de expresar en trminos
cuantificables, medibles y calendarizados uno de los objetivos ms crticos y
sustanciales del Proyecto).
Canales de Comercializacin
(En el caso de que se prevean utilizar distintos Canales de Venta, se explicitar

aqu: Directo e Indirectos, relacin entre Canal y tipo de clientes potenciales,
cuntos Distribuidores constituirn el Canal Indirecto, condiciones econmicas y
requerimientos-previsin de resultados para este Canal, qu tipo de apoyos se les
va a proporcionar, etc.)
Local Punto de Venta.
(Aqu conviene concretar el (los) local(es), caractersticas, situacin, propio en
alquiler, etc., dnde est previsto desarrollar la actividad directa de ventas.)
Descripcin de la (s) zona(s).
(Aqu, adems de hacer la referencia a la direccin zona especfica, conviene

explicar los motivos que justifiquen el porqu de la zona elegida. P.ej.: mapa de la
zona, indicacin de la poblacin cuyo mbito se prev atender y/o cubrir, tipo de
zona - residencial, industrial, comercial, extrarradio - principales competidores en
la zona - marcar con punto-atractivos del punto seleccionado - parada de autobs
metro, grandes almacenes, hospital, iglesia, organismos pblicos, etc).
Descripcin del local.
(Plano, distribucin interior, decoracin, cambios previstos, tipo de contrato,

adecuacin al uso previsto, etc.)
Recursos humanos dedicados a la actividad comercial.
(Detalle de la Fuerza de Ventas que se va a emplear, formas y niveles de

retribucin, perfiles, proceso de seleccin, formas y niveles de retribucin,
perfiles, proceso de seleccin, a qu tipo(s) de canal(es) se van a asignar,
distribucin entre los distintos puntos de venta, etc).
Cuota de mercado.
F) Presupuesto y Acciones Futuras de Marketing.

Acciones Futuras de Marketing.
Presupuesto de Marketing.
(Cuantificacin econmica prevista para cada una de las acciones comerciales
previstas).
Esquema cuantitativo de las previsiones del Plan de Marketing
Plan de Ventas
Ao 1
Ventas por perodo y Mix de Ventas
Producto o servicio 1
Ventas por grupos de clientes
Grupo 1
Grupo 1
Grupo 3
Plantilla comercial necesaria
Puesto 1
Puesto 2
Puesto 3
Cuota de mercado
Presupuesto de Marketing y Acciones Futuras de Marketing
Acciones Futuras de Marketing
Presupuesto de Marketing
Ao 2
Ao 3
Pronstico de Ventas de la empresa: (Para el primer ao de actividad)

(Los Precios son siempre precios medios.)
Ventas
Familia 1
Familia 2
Familia 3
Familia 4
Familia 5
Familia 6
Familia 7
Familia 8
Precio
Unidades
Precio Fam.1
Unidades
Precio Fam.2
Unidades
Precio Fam.3
Unidades
Precio Fam.4
Unidades
Precio Fam.5
Unidades
Precio Fam.6
Unidades
Precio Fam.7
Unidades
Precio Fam.8
Total
1
Unid. Fam. 1
Precio X Unid.
Unid. Fam. 2
Precio X Unid.
10
11
12
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Totales
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Escuela de
Organizacin
Industrial
Estacionalidad de las Ventas

WWW, S.L.
Mes
Porcentaje
10
100,0%
90,0%
80,0%
% de Ventas
70,0%
60,0%
50,0%
40,0%
30,0%
20,0%
10,0%
0,0%
1
10
11
12
4.2.- PLAN DE OPERACIONES
Escuela de
Organizacin
Industrial
4.2.- Plan de Operaciones

(Este Captulo debe desarrollarse con mayor menor contenido y nivel de detalle en
funcin de la naturaleza del Proyecto.
En general, los proyectos de tipo industrial fabricacin, instalaciones, transporte,
procesos con alto nivel tecnolgico, etc. requerirn mayor extensin y detalle que
aquellos otros cuya oferta bsica son los servicios.
Como consecuencia, de los puntos que a continuacin se sugieren, nicamente se
aplicarn aquellos que procedan, en funcin de las caractersticas de cada proyecto.)
Identificacin y descripcin de los productos y/o servicios.
RELACION DE PRODUCTOS / SERVICIOS

#
Denominacin
Identif. #
Caractersticas / Destino
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Definicin del Mtodo de Fabricacin y determinacin de costes.

Determinacin de Mano de Obra necesaria (en horas/hombre).
Denominacin:
Identificacin #
N Fase
Descripcin
Tipo de Mquina
Tiempo/hombre
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Tiempo / hombre TOTAL
(El cuadro de arriba se repite tantas veces como tipos de productos diferentes hayan
de fabricarse.
Lo normal ser expresar los valores del Tiempo, por Fase Total, en horas. En
consecuencia, como los valores sern muy bajos, su expresin en horas se har
utilizando no menos de tres decimales.)
Determinacin del Coste de las compras, en funcin de cada producto (en

unidades monetarias):
Denominacin:
#Identificacin
# Ref.
Denominacin
Unidades
Cantidad/
Producto
Coste
compra
unitario
Coste compra /
Producto
COSTE COMPRAS
TOTAL/PROD.
(El cuadro de arriba se repite tantas veces como tipos de productos diferentes, hayan
de fabricarse.
En las columnas 3 y 4, el tipo de unidad de medida (m, l, Kg, etc) en que se expresa la
cantidad necesaria por Producto, se corresponder con la considerada para el precio
compra unitario que se indica).
Resumen de Coste Variable Total (en Tiempo/Hombre y unidades monetarias) por

cada Producto.
RESUMEN DE COSTES / PRODUCTO.

#
Identif.
Denominacin
Tiempo/
Hombre
Coste
Compras
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Inversiones necesarias.
RELACION DE INVERSIONES EN ACTIVOS DE PRODUCCION
Captulo
Local
Descripcin
Compra de local 150 m2
Acondicionamiento
Comparticin (produccin, almacn,
oficina, etc)
Instalaciones
Red de energa elctrica.
Precio
unitario
# Unid.
Invers.
Total
Red de aire comprimido

Red de agua (fra y caliente).
Alumbrado
Maquinaria
Empaquetadura
Cortadora
Lnea de montaje
Calibradora
Banco de pruebas
Elevadores
Almacenaje
Transporte
y Estanteras
Carretillas diesel
Furgoneta 2000 Kg.
TOTAL
(Los datos econmicos sobre Inversiones, indicados en este cuadro, deben

corresponderse con lo reflejado en el cuadro de Origen y Aplicacin de Fondos
recogido en Cap. 1, as como en el Plan Financiero Cap.5)
Distribucin en Planta.
(Aqu, para todo tipo de Proyecto, tanto de carcter Industrial como de Servicios
de cualquier naturaleza, hay que incluir un plano con la distribucin en planta que
se decida. P.ej.: puerta de entrada, compartimentacin interna, pasillos,
disposicin de las mquinas, de los materiales en proceso, de los almacenes de
materias primas y productos terminados, etc).
Recursos Humanos. Organizacin.

Tomando como referencia los datos recogidos en los cuadros:
-
Pronstico de Ventas. Cap. 4.1.
Resumen de Costes/Producto. Cap. 4.2.
Resmenes Costes M.de O. Cap.3
se obtiene la informacin que sigue:
RECURSOS HUMANOS (M.de O. Directa)
AO 1
AO
2
AO 3
Carga terica de trabajo, en personas/ao:

-Puesto 1
-Puesto 2
-Puesto 3
Num. Total de horas directas de facturacin

previstas/ao.
Coste Total de la M. de O. directa.
Varios
(En funcin de la importancia que lo siguiente pueda representar para cada
tipo de Proyecto, tambin convendra desarrollar los puntos que sigue).
-
Planes de Control de Calidad.
Servicio Post-Venta.
Planificacin y Control de Gestin de las Operaciones.
Subcontrataciones.
Proteccin Medioambiental.
Prevencin de Riesgos Laborales.
Calendarizacin de las fases clave necesarias para la puesta en marcha

de la empresa.
Pronstico de Costes Variables de la empresa:

Costes variables
Familia 1
Familia 2
Familia 3
Familia 4
Familia 5
Familia 6
Familia 7
Familia 8
Total Compras
Transporte
Comisiones
Costes varios
Costes variables de CV
Coste
compras
10
11
12
Totales
Total
Total
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Escuela de
Organizacin
Industrial
4.3.- PLANES JURIDICO Y FISCAL
4.3.-
Plan Jurdico y Fiscal
(Lo primero que debe definir este Plan es la forma social con la que la empresa
desarrollar la actividad.
-
Persona Fsica.
Persona Jurdica.
En el caso de que se vaya a constituir una Sociedad de tipo Mercantil, aqu debe
quedar recogida, como mnimo, la siguiente informacin, que es la misma que
requerir el Notario para redactar la Escritura y Estatutos de la Sociedad).
Tipo concreto de Sociedad.
(P.ej.: Sociedad Limitada, Sociedad Annima, Sociedad Limitada Unipersonal.

Tambin ser necesario especificar si tendr alguna forma de economa social. P.ej.:
Sdad. Cooperativa, Limitada Laboral, Annima Laboral, etc.)
Nombre de la Sociedad, mediante aportacin de la Certificacin Negativa .
Objeto Social.
Capital social, Socios Partcipes y distribucin de las Acciones

Participaciones.
Sede Social.
Aspectos destacables a recoger en los Estatutos (P.ej.: Organos de Gobierno,

representacin, funciones y obligaciones formales, etc).
Aspectos Fiscales.
(P.ej.: Licencias y Permisos, Rgimen del IVA, Rgimen del Impuesto sobre
Beneficios, Obligaciones formales, etc).
Aspectos Contractuales.
(P.ej.: Arrendamientos, Patentes, uso de Marcas, Franquicias, Contrato de

Aprovisionamiento, Distribucin, Oferta tipo a Clientes, Factura tipo y condiciones
generales de Venta, etc)
4.4.- PLAN DE ORGANIZACIN.

RECURSOS HUMANOS Y LABORAL.
4.4.-
Plan de Organizacin, Recursos Humanos y Laboral
(Las cuestiones a establecer en este punto son: )
Equipo directivo / socios.

Organigrama.
Plantilla y perfiles de cada uno de los componentes que la integran.
(Adicionalmente, es importante analizar los tipos de contrato existentes para
escoger los ms convenientes dadas las posibles ayudas y subvenciones que
existen.)
Sistemas de retribucin.
(Se debe considerar adems del salario fijo, o por ocupar el puesto de trabajo, el
sistema de incentivos previsto y los gastos sociales a cargo de la empresa.
Se adjunta, un cuadro resumen para cuantificar el coste empresa de los gastos
laborales.)
Otros aspectos relacionados con el personal.
(Puede ser conveniente hacer un planteamiento general del resto de polticas de
personal (seleccin, formacin, motivacin, planes de carrera, promocin, otros
sistemas de incentivos, etc.) para poder hacer una planificacin de recursos
humanos y tambin para poder estimar posibles costes en que se pudiera incurrir
por su puesta en marcha.)
(Los cuatro cuadros siguiente que deben acompaar aqu, a este Cap., son los que
cuantifican los Coste de la MdeO y Otros Gastos de Personal indirecto. Es decir, el
importe econmico que representa el Captulo de Personal en su conjunto. Los
cuadros deben confeccionarse en Excel 97, utilizando el diskete que se entrega al
efecto).
Evolucin de los Recursos Humanos de la Empresa

WWW, S.L.
AO
Conceptos
Socio 1
Socio 2
Socio 3
Empleado 1
Empleado 2
Empleado 3
Empleado 4
Empleado 5
Empleado 6
Empleado 7
Empleado 8
Empleado 9
Empleado 10
Empleado 11
Empleado 12
Empleado 13
Empleado 14
Empleado 15
Empleado 16
Totales
1
Sueldos
SS
Empresa
-
Otros
Gastos
Coste
Empresa
Coste
Directo
S.S.
Indirecta
Remuneraci
n Indirecta
Escuela de
Organizacin
Industrial

WWW, S.L
AO
Conceptos
Socio 1
Socio 2
Socio 3
Empleado 1
Empleado 2
Empleado 3
Empleado 4
Empleado 5
Empleado 6
Empleado 7
Empleado 8
Empleado 9
Empleado 10
Empleado 11
Empleado 12
Empleado 13
Empleado 14
Empleado 15
Totales
2
%
variacin
Sueldos
SS
Empresa
-
Otros
Gastos
Coste
Empresa
%
Coste
Directo
-
Coste
Directo
S.S.
Indirecta
Remuneraci
n Indirecta
Escuela de
Organizacin
Industrial

WWW, S.L
AO
Conceptos
Socio 1
Socio 2
Socio 3
Empleado 1
Empleado 2
Empleado 3
Empleado 4
Empleado 5
Empleado 6
Empleado 7
Empleado 8
Empleado 9
Empleado 10
Empleado 11
Empleado 12
Empleado 13
Empleado 14
Empleado 15
Empleado 16
Totales
3
%
Sueldos
SS
variacin
Empresa
-
Otros
Gastos
Coste
Empresa
Coste
Directo
S.S.
Remuneraci
Indirecta n Indirecta
Escuela de
Organizacin
Industrial
Los Recursos Humanos de la Empresa

1
WWW, S.L.
Conceptos
Socio 1
Socio 2
Socio 3
Empleado 1
Empleado 2
Empleado 3
Empleado 4
Empleado 5
Empleado 6
Empleado 7
Empleado 8
Empleado 9
Empleado 10
Totales
Bruto
Ret.IRP SS cargo Lquido

SS a
F
trabajad
cargo
or
Empresa
18%
18%
18%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
10%
6%
29%
Importe
S.S
Empresa
-
Otros
Gastos
Sociales
Total
%
Coste
Coste
Empresa Directo
70%
70%
70%
70%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
Coste
Directo
S.S. Remuneraci
Indirect n Indirecta
a
Escuela de
Organizacin
Industrial
4.5.- PLAN DE TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION
Escuela de
Organizacin
Industrial
4.5.-
Plan de Tecnologas de la Informacin

(Este Captulo es de especial importancia en la poca actual y, dependiendo de la
atencin que se le preste en la fase del proyecto, la empresa podr beneficiarse de las
ventajas de todo tipo que estas tecnologas proporcionan.
Como mnimo, conviene determinar las necesidades presentes y futuras de la empresa

en cuanto a los siguientes aspectos).
Infraestructura de Hardware:
(Una vez determinada la informacin que se pretende gestionar con estos sistemas, es
necesario concretar:
El equipamiento de ordenadores, terminales punto de venta, perifricos,

etc. necesarios para el desarrollo de la actividad.
Si es necesaria o no la instalacin de una red local.
Los sistemas de copias de seguridad que se utilizarn, cobertura

conseguida, etc).
Infraestructura de Software:
(Aqu es necesario determinar:
Qu sistema operativo se utilizar y por qu?
Las medidas de seguridad.
Qu programas se utilizarn en cada uno de los procedimientos

administrativos de la empresa: facturacin, control de almacn, pedidos,
contabilidad, etc.
Qu herramientas ofimticas se utilizarn y qu tipo de control se espera

realizar con stas?
Tambin, si es necesario emplear algn programa especfico, indicar cul

y por qu.
Por ltimo, tambin es necesario indicar los controles de gestin que se

van a emplear y qu parmetros analizan).
Infraestructura de Comunicaciones.
(En algunos casos, tambin ser necesario analizar las necesidades bajo este punto
de vista llegando a concretar:
Qu sistemas de comunicacin se van a emplear (voz y datos)?
Si es necesaria conexin a Internet, correo electrnico, etc.
Si hay planificadas varias sedes, indicar si estarn comunicadas entre s,

de qu forma, con qu intervalos, qu informacin compartirn, qu
sistemas de comunicacin se emplearn, etc.
Qu tipo de presencia se mantendr en Internet y por qu?
Cmo se integran las transacciones en la Red (si las hay) con los
sistemas de la empresa (pedidos, seguimiento de almacn, etc.)?
Cmo se utilizar toda esta estructura tecnolgica para mejorar el

servicio y la atencin a los clientes y cmo mejorar la gestin de la
empresa?)
NOTA: Como conclusin de todo lo anterior, convendr concluir qu ventajas

competitivas se obtendrn como consecuencia de la implantacin del sistema
informtico pre definido.
Escuela de
Organizacin
Industrial
5.- PLAN FINANCIERO
5.-
Plan Financiero
(Este Captulo integra todos los resultados del proyecto en su versin numrica y
Econmico Financiera.
Los cuadros que a continuacin se incluyen, configuran el juego de documentos
estndar que debe completar este Plan de Negocio.
La informacin detallada sobre la forma de realizar y cumplimentar estos cuadros se
encuentra exhaustivamente desarrollada en la documentacin, Explicacin de los
cuadros de Plan Financiero.
Como observaciones adicionales, conviene tener en cuenta:
Que las posibles Subvenciones y Ayudas previstas, sin perjuicio de que

sean tramitadas y perseguidas hasta su obtencin, no es recomendable que
aparezcan en los cuadros, con objeto de que ante la falta de seguridad de
conseguirlas en cantidad y fecha no se alteren las previsiones.
Las celdas que vienen en azul son las que, en principio, han de modificarse
en todos los casos, las que aparecen en verde slo debern modificarse en
casos concretos.
Las celdas de carcter informtico y las Hojas no estn protegidas para

que el interesado, en cada momento, pueda modificar las frmulas y los
datos, por lo que se recomienda que se guarde siempre una copia original
con las frmulas sin tocar para poderlas recuperar en caso de que se
borren de forma accidental.
Se trata de un modelo para empresas de nueva creacin, no para empresas

en funcionamiento que requerirn de algunas modificaciones.
Para la realizacin del conjunto de documentos que a continuacin se

incluyen debe utilizarse el archivo Excel independiente que recoge las
hojas de clculo correspondientes. Sobre el contenido de cada una de las
Hojas que siguen deber incluirse una breve resea que explique criterios
utilizados y procedencia de los datos que se incorporen.)
6.-
CALENDARIO DE IMPLANTACIN
6.-
Calendario de Implantacin
Hasta aqu, ha quedado definido el qu debe hacerse para implantar un proyecto. Para
que la implantacin se lleve a cabo con xito, est previsto que, adems, se realice en la
forma (cmo), en el momento (cundo) e indicando adems el responsable (quin)
previsto para llevar a efecto las acciones.
A partir de este Plan de actividades calendarizado se realizar el seguimiento oportuno

del mismo, con objeto de actuar preventivamente para asegurar que, en cualquier
circunstancia, el proyecto se cumplimentar en el marco previsto.
Con objeto de no caer en una minuciosidad que haga este proceso inoperante, en los
Planes calendarizados que se acompaan se recogen exclusivamente las acciones ms
relevantes para el xito del mismo.
Areas:
Legalizacin de la Sociedad:
Constitucin de la Sociedad. (Informe negativo del nombre, Escritura, Estatutos,
etc.)
Licencia de Apertura (Ayuntamiento).
Permiso (Consejera).
Etc.
Obras de remodelacin y acondicionamiento.

Local y/o oficina de trabajo.
Aparcamiento
Mejoramiento general
Letreros
Etc.
Mquinas e Instalaciones.
Solicitudes de Ofertas.
Cursar Pedidos.
Recepcin.
Instalacin.
Puesta a Punto.
Etc.
Almacenaje y transporte.
Zona de Almacn
Estanteras
Carretilla manual, elctrica, motor.
Furgoneta.
Etc.
Plan de Operaciones:
(Utilizar tantas hojas, como sta, de seguimiento, como Areas se determinen.)
rea de:
Objetivo
Acciones
Presupuesto Responsable
Control
Programacin
5 6 7 8
10 11 12
Escuela de
Organizacin
Industrial
7.-
VIABILIDAD Y CONCLUSIONES
7.-
Viabilidad y Conclusiones
Como cierre del proyecto se ha decidido cubrir el siguiente proceso de anlisis global
del mismo, con objeto de, una vez constatadas las bondades del Plan, poder realizar la
declaracin que a continuacin se indica.
Coherencia del Plan

Existe el producto o servicio constitutivo de la oferta as como la identificacin del
mercado objetivo para el normal desarrollo de la actividad.
Los objetivos de Venta son razonablemente alcanzables en el Mercado seleccionado.
Existe una adecuacin con los recursos internos previstos, las acciones programadas son
realizables, los objetivos son alcanzables y existe la necesaria coordinacin y equilibrio
entre las distintas reas de la empresa. (Administracin y Gestin, Ventas, Financiacin,
etc.)
Viabilidad del Plan
Bajo el punto de vista financiero y, a la luz de los datos recogidos en el Plan Financiero,
los parmetros de Rentabilidad sobre la Inversin y sobre Fondos Propios, el Plazo de
Recuperacin, un Plan de Tesorera positivo y un margen holgado respecto del Punto
de Equilibrio, puede convenirse la viabilidad del Plan.
Concepto
Rentabilidad sobre la Inversin Total:
Rentabilidad sobre Fondos Propios:
Plazo de Recuperacin de los Fondos Propios:
Cifra de Ventas / Punto de Equilibrio:
Valor
Control del Plan
El Captulo 6 incluye un Calendario de Implantacin que recoge todas aquellas

acciones relevantes que pueden condicionar el buen fin del proyecto.
Existe un Cuadro para el seguimiento de la actividad de la empresa, que constituye la

herramienta (Cuadro de Mando) til y adecuada para asegurar que las acciones
discurrirn en la forma y tiempos adecuados para que el inicio de actividades puedan
desarrollarse en la forma prevista.
Plan de Contingencias
Si fuera el caso, con un nivel de inversin ms elevado y un tipo de actividad ms

compleja, y que, todo ello, supusiese una probabilidad de riesgo ms relevante, se
contemplara la conveniencia de elaborar un Plan de Contingencia.
En este caso concreto, la holgura entre la previsin de ventas y otras alternativas de
accin posibles para incrementar el Pronstico inicial de los Ingresos, se considera
innecesaria la confeccin de dicho Plan de Contingencia.
Planes a Largo Plazo
(Por ltimo, conviene indicar aquellas previsiones de futuro, que por superar el
horizonte temporal del proyecto, no quedan recogidas en el mismo).

Plan de Negocios

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ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

DOCUMENTO MODELO PARA CONFECCIONAR EL PLAN DE

(CREACION DE EMPRESA O DESARROLLO ESTRATGICO Y DE MEJORA)

PROGRAMA DE CREACION Y DESARROLLO

------------------PROF.: CASIMIRO CAMPILLO

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

Nombre del Emprendedor: Paul Snchez Tamara

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

Resumen Presentacin del Proyecto

Anlisis y sntesis D.A.F.O. (Condicionantes del Proyecto).

Lneas Estratgicas y Objetivos Cuantificados.

Plan Jurdico y Fiscal

Plan de Organizacin, Recursos Humanos y Laboral

Plan de Tecnologas de la Informacin

5.- Plan Financiero

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

1.- RESUMEN O PRESENTACION DEL PROYECTO

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

Resumen Presentacin del Proyecto

Forma jurdica, fechas de constitucin e inicio de actividades. Lugar de

Objetivos generales de la empresa y de la actividad

Singularidades Factores diferenciales.

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

Recursos del Proyecto

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

Resumen del Captulo 1: Par Producto / Mercado

Segmentacin del Mercado

Rigor, profesionalidad y tica

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

2.-ANALISIS Y SINTESIS D.A.F.O. (Condicionantes del Proyecto)

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

Variables sociales y culturales

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

Situacin del Sector en trminos globales

Mercado (tamao, tendencias, segmentos, caractersticas, etc.)

Clientes (hbitos de compra y de uso, tipologa, cantidad, etc.)

Competidores (Identificacin, posicionamiento, cuotas de mercado, resultados

Canales de distribucin (canales existentes, lneas de descuento sobre PVP y

Proveedores (datos sobre los principales, niveles de concentracin, costes,

Otras variables a tener en cuenta.

ADL- AJUNTAMENT DE BENLLOCH

Notor. /Imag. Atenc. Personal Nivel Profesional Etica y Solvencia

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Oferta Productos Servicios

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Barreras de entrada y salida

Posibles nuevos competidores

Poder de negociacin de los clientes

Posibles estrategias de respuesta de los competidores

Poder de negociacin de los proveedores

Productos o servicios sustitutivos

Variables del Entorno Prximo

Clientes potenciales (numerosos o escasos, conocidos o desconocidos...)

Proveedores ( escasos o numerosos, conocidos o desconocidos, prximos o

Competidores ( escasos o numerosos, conocidos o desconocidos, directos o

Esquema propuesto para el Captulo 2.1.: Anlisis Externo

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A. Variables del entorno general.

Disponer de titulacin en E.T.S.. Licencia y Alta

Previsin de que se incluya dentro de la