TEORIA DEL LAVADO DE DINERO

1. En qu consiste la gravedad del problema?

Las organizaciones criminales y sus lderes, reconocen al dinero como elemento
principal de su accionar, por ello siempre han tratado de esconder el origen de su
riqueza, ellos a travs de diversos medios han buscado proteger sus ilcitos recursos de
la accin de la justicia.
En el crimen organizado se tiene muy en claro que el poder del dinero propicia de
alguna manera no solo impunidad en su accionar, si no tambin proteccin en caso de
estar recluido, seguridad de acceder a una buena defensa legal si est detenido,
tranquilidad econmica en su entorno inmediato y la garanta de contar con un capital
de trabajo en futuras actividades econmicas o para el reingreso al mundo de la
criminalidad tras su excarcelacin.
2. Explique las etapas bsicas
El lavado de dinero se desarrolla generalmente en tres etapas y utiliza diversas tcnicas
con el fin de cumplir su objetivo. Estas etapas bsicas del lavado de dinero son:
COLOCACION:
Es la etapa inicial del proceso de lavado de dinero y la ms vulnerable de ser detectada
por lo que actualmente las autoridades orientan sus mayores esfuerzos en aprovechar tal
situacin.
Se puede dar el contrabando de envi de grandes cantidades de dinero sacndolos fuera
del pas o trasladndolas en zonas altamente comerciales donde pueda pasar
desapercibido.
ESTRATIFICACIN:
En esta etapa se involucra bsicamente en trasportar el dinero fsicamente a otras
entidades con el fin de su fuente ilcita intentando descifrar suorigen, con el fin de
adquirir bienes para transferirlos o usarlos con otros de procedencia ilcita como
creando cuentas ficticias en el extranjero, trasfiriendo dinero por va electrnica.
INTEGRACIN:
La integracin viene a ser la ltima etapa del proceso de lavado de dinero este se utiliza
en operaciones financieras, dando la apariencia de ser operaciones financieras, dando la
apariencia de ser operaciones de negocios legtimos, en esta etapa es donde se realizan
las inversiones de negocios, se otorgan prestamos a individuos, se compran bienes y
todo tipo de transacciones .

3. Elabore los diversos procesamientos

Los procedimientos ilegales ms comunes del lavado de dinero son la adquisicin de bienes de
consumo de fcil disponibilidad para la compra como para la venta, lo nico importante aqu es
el volumen de dinero que se maneja; as como el circuito financiero en cuanto a servicios.
A continuacin mencionare algunas modalidades ms comunes:
* Prstamos garantizados: Viene a ser la obtencin de prstamos con garantas obtenidas con
dinero sucio, la cual tiene como finalidad de comprar bienes con dinero del prestamos lo cual le
dara una apariencia de legalidad.
* Facturacin Doble: Apariencia de mayores utilidades con el fin de justificar sus ingresos y
gastos.
* Sobrevaloracin de Importaciones o Exportaciones: Otorgar un precio superior al normal a
diferentes tipos de productos o vienes con el fin de justificar los fondos recibidos del exterior.
* Proteccin Financiera: Cuando uno o ms sujetos de unaorganizacin incumplen con declarar
reportes para proteger sus operaciones sospechosas.
* Estructura o Rompecabezas: Realizan gran cantidad de operaciones en pequea escala;
utilizan testaferros.
* Mezclar: Trata de combinar capitales sucios con limpios, es difcil de detectar por que la
procedencia ilcita no representa grandes cantidades.
* Comercios Controlados: Utilizan comercios legales y constituidos para ocultar dinero sucio a
travs de mecanismos.
* Contrabando de dinero: Permite alejar el dinero del centro de operaciones o zonas infectadas
por el TID a lugares con limitadas acciones de control donde puedan pasar inadvertidos.
* Casa de Cambio: La idea bsica es comprar dlares en una zona donde tiene mayor incidencia
del TID lo cual mayormente provoca una mayor oferta que demanda, bajando el precio del
dlar.
* Trasferencia Electrnicas: Este medio permite mover rpidamente diversos volmenes de
dinero, neutralizando de alguna manera el accionar de la justicia.
* Tarjetas de Crdito: Se utilizan para comprar bienes en el extranjero, pero se pagan en el pas
de origen.
* Giros: Consiste en controlar los servicios de una agencia o intermediario para la entrega de
dinero sin que este salga fsicamente, para evitar controles
Un esquema de lavado de dinero puede llegar a ser muy costoso o simplemente costar un poco
de tiempo y paciencia, como el simple trmite de enviar dinero en efectivo dentro de un sobre, o
tan sofisticado como la adquisicin de acciones de una compaa a travs de otra. Elobjetivo del
lavado de dinero es lograr mover sus activos econmicos a travs de las tres diferentes etapas y
con estas diferentes tcnicas, procesar sus ganancias.
LA MICROCOMERCIALIZACION DE DROGAS ILICITAS
1. En qu consiste la micro comercializacin de drogas ilcitas? Cules son sus etapas?
La micro comercializacin es como un mtodo prctico que se ordena en base a la preexistencia
de sustancias psicoactivas ilcitas en pequeas cantidades, las mismas que estn orientadas a la

pequea venta, por la existencia de una demanda para su consumo.

La micro comercializacin est dividida en tres etapas:
Obtencin: Es la adquisicin de la droga por el micro comercializador, el cual casi siempre va
en secreto a los centros de produccin para adquirirla a un menor precio o es abastecido por
terceros.
Transporte: Es el traslado de la droga del punto de adquisicin hacia el lugar de venta,
presentndose aqu la figura de los llamados burriers. Es la accin desarrollada por el propio
vendedor o personas de su entorno ntimo.
Comercializacin: Venta de droga, generalmente al usuario de la sustancia psicoactiva, en
funcin a ello se establecen cantidades de referencia para la comercializacin.
2. Por qu es importante el estudio del problema?
El estudio del problema es importante porque tanto la circunstancia de pequea cantidad de
droga comercializada como las que permitan la modificacin de la pena a travs de atenuantes y
agravantes, siempre presentan un elevado inters pragmtico y prctico, pues ofrecen
diferentesproblemas cuya resolucin no es uniforme, puesto que el estado no tiene la capacidad
para satisfacer la demanda en cuanto a programas de rehabilitacin y que las iniciativas no han
tenido xito en cuanto a la prevencin primaria.
3. Explique las caractersticas de la micro comercializacin de drogas ilcitas
Droga: Es la sustancia ilcita ms usual en funcin a los centros de micro comercializacin
como el PBC, la cocana y la marihuana siendo las dos primeras muchas veces adulteradas para
aumentar su peso y as aumentar su costo.
Clandestinidad: Se utiliza el anonimato para evitar las acciones de las autoridades.
Complicidad Social: Porque se presenta en casi todo el mundo., ya que va a la par de las
necesidades de los usuarios.
Flexibilidad: Los procedimientos se transforman en funcin al contexto donde se operan, no es
esttico y va operando de manera acelerada.
Interconexin con Otros Delitos: Ligada generalmente a la prostitucin, robos, compra y venta
de artculos robados, sicariato y grupos de violentos jvenes

Mercado de Consumo: Se centra generalmente en localidades densamente pobladas y de

condicin econmica deprimida, su dinmica es vender a gente conocida que poco a
poco va incorporando nuevos cliente.
El pasero o intermediario: Es la persona que sirve de nexo entre el vendedor y el
consumidor.
Recursos Humanos: Existen 3 niveles; los que estn integrados por personas que tienen
vnculos fuertes con el narcotraficante, el que contribuye a la seguridad del negocio y el
ultimo que lo integran los consumidores.