LEY PENAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS

LEY N 27765

DIARIO DE LOS DEBATES - SEGUNDA LEGISLATURA ORDINARIA DEL 2001

CONCORDANCIAS: R. N 1456-2005-MP-FN (Reestructuran jurisdicciones de Fiscalas Especializadas contra el Trfico
Ilcito de Drogas a nivel nacional y
aprueban la Directiva N 007-2005-MP-FN)
R. SBS. N 479-2007 (Normas Complementarias para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento
del Terrorismo)
R. SBS N 1782-2007 (Aprueban Reglamento de Infracciones y Sanciones en materia de prevencin del lavado
de activos y financiamiento del

terrorismo)
R. SBS N 486-2008 (Aprueban la Norma para la Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, de aplicacin general a los
sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores)
R. S. N 058-2008-JUS (Precisin a la competencia de la Procuradura Pblica del Ministerio del Interior a cargo
de los asuntos judiciales
relativos al TID para conocer delitos enumerados en la Ley N 27765, modificada por D. Leg. N 986)

EL PRESIDENTE DE LA REPBLICA
POR CUANTO:
El Congreso de la Repblica
ha dado la Ley siguiente:
EL CONGRESO DE LA REPBLICA;
Ha dado la Ley siguiente:
LEY PENAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS
Artculo 1.- Actos de Conversin y Transferencia
El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o puede presumir, con la finalidad de
evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni
mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa. (*)

(*) Artculo modificado por el Artculo nico del Decreto Legislativo N 986, publicado el 22
julio 2007, cuyo texto es el siguiente:
Artculo 1.- Actos de Conversin y Transferencia
El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o
puede presumir, y dificulta la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso; ser reprimido
con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a
trescientos cincuenta das multa.

Artculo 2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia

El que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen
ilcito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso, ser reprimido
con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa.

(*)
(*) Artculo modificado por el Artculo nico del Decreto Legislativo N 986, publicado el 22
julio 2007, cuyo texto es el siguiente:
Artculo 2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia
El que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta, administra o transporta dentro del
territorio de la Repblica o introduce o retira del mismo o mantiene en su poder dinero, bienes,
efectos o ganancias, cuyo origen ilcito conoce o puede presumir, y dificulta la identificacin de su
origen, su incautacin o decomiso, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de
ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa.
Artculo 3.- Formas Agravadas
La pena ser privativa de la libertad no menor de diez ni mayor de veinte aos y trescientos sesenta y cinco a setecientos treinta
das multa, cuando:
a) El agente utilice o se sirva de su condicin de funcionario pblico o de agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o
burstil.
b) El agente comete el delito en calidad de integrante de una organizacin criminal.
La pena ser privativa de la libertad no menor de veinticinco aos cuando los actos de conversin o transferencia se relacionen
con dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del trfico ilcito de drogas, el terrorismo o narcoterrorismo. (*)
(*) Prrafo modificado por el Artculo 3 de la Ley N 28355, publicada el 06-10-2004, cuyo texto es el siguiente:
"La pena ser privativa de la libertad no menor de veinticinco aos cuando los actos de conversin o transferencia se relacionen
con dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del trfico ilcito de drogas o terrorismo." (*)

(*) Artculo modificado por el Artculo nico del Decreto Legislativo N 986, publicado el 22
julio 2007, cuyo texto es el siguiente:
Artculo 3.- Formas Agravadas
La pena ser privativa de la libertad no menor de diez ni mayor de veinte aos y trescientos
sesenta y cinco a setecientos treinta das multa, cuando:
a) El agente utilice o se sirva de su condicin de funcionario pblico o de agente del sector
inmobiliario, financiero, bancario o burstil.
b) El agente cometa el delito en calidad de integrante de una organizacin criminal.
La pena ser privativa de la libertad no menor de veinticinco aos cuando los actos de
conversin y transferencia o de ocultamiento y tenencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o
ganancias provenientes del trfico ilcito de drogas, terrorismo, secuestro, extorsin, trata de
personas o delitos contra el patrimonio cultural previsto en los artculos 228 y 230 del Cdigo
Penal.

Artculo 4.- Omisin de Comunicacin de Operaciones o Transacciones Sospechosas

El que incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omite comunicar a la autoridad competente, las transacciones
u operaciones sospechosas que hubiere detectado, segn las leyes y normas reglamentarias, ser reprimido con pena privativa de
la libertad no menor de tres ni mayor de seis aos, con ciento veinte a doscientos cincuenta das multa, e inhabilitacin no mayor de
seis aos, de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del Artculo 36 del Cdigo Penal. (*)

(*) Artculo modificado por el Artculo nico del Decreto Legislativo N 986, publicado el 22
julio 2007, cuyo texto es el siguiente:
Artculo 4.- Omisin de Comunicacin de Operaciones o Transacciones Sospechosas
El que incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omite comunicar a la
autoridad competente, las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere detectado, segn
las leyes y normas reglamentarias, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de
cuatro ni mayor de ocho aos, con ciento veinte a doscientos cincuenta das multa, e inhabilitacin
no mayor de seis aos, de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del Artculo 36 del Cdigo Penal.
Artculo 5.- Reglas de Investigacin
Para la investigacin de los delitos previstos en esta ley, se podr levantar el secreto bancario,
la reserva tributaria y la reserva burstil, por disposicin de la autoridad judicial o a solicitud del
Fiscal de la Nacin. La informacin obtenida en estos casos slo ser utilizada en relacin con la
investigacin de los hechos que la motivaron.
Artculo 6.- Disposicin Comn
El origen ilcito que conoce o puede presumir el agente del delito podr inferirse de los indicios concurrentes en cada caso.
El conocimiento del origen ilcito que debe conocer o presumir el agente de los delitos que contempla la presente ley,
corresponde a conductas punibles en la legislacin penal como el trfico ilcito de drogas; delitos contra la administracin pblica;
secuestro; proxenetismo; trfico de menores; defraudacin tributaria; delitos aduaneros u otros similares que generen ganancias
ilegales, con excepcin de los actos contemplados en el Artculo 194 del Cdigo Penal.
En los delitos materia de la presente ley, no es necesario que las actividades ilcitas que produjeron el dinero, los bienes, efectos
o ganancias, se encuentren sometidas a investigacin, proceso judicial o hayan sido objeto de sentencia condenatoria .(*)
(*) Artculo modificado por el Artculo 3 de la Ley N 28950, publicada el 16 enero 2007, cuyo texto es el siguiente:

Artculo 6.- Disposicin Comn

El origen ilcito que conoce o puede presumir el agente del delito podr inferirse de los indicios concurrentes en cada caso.
El conocimiento del origen ilcito que debe conocer o presumir el agente de los delitos que contempla la presente Ley,
corresponde a conductas punibles en la legislacin penal como el trfico ilcito de drogas; delitos contra la administracin pblica;
secuestro; proxenetismo; trata de personas; trfico ilcito de migrantes; defraudacin tributaria; delitos aduaneros u otros similares
que generen ganancias ilegales, con excepcin de los actos contemplados en el artculo 194 del Cdigo Penal.
En los delitos materia de la presente Ley, no es necesario que las actividades ilcitas que produjeron el dinero, los bienes,
efectos o ganancias, se encuentren sometidas a investigacin, proceso judicial o hayan sido objeto de sentencia condenatoria. (*)

(*) Artculo modificado por el Artculo nico del Decreto Legislativo N 986, publicado el 22
julio 2007, cuyo texto es el siguiente:
Artculo 6.- Disposicin Comn

El origen ilcito que conoce o puede presumir el agente del delito podr inferirse de los indicios
concurrentes en cada caso.
El conocimiento del origen ilcito que debe conocer o presumir el agente de los delitos que
contempla la presente ley, corresponde a conductas punibles en la legislacin penal como el trfico
ilcito de drogas; terrorismo; delitos contra la administracin pblica; secuestro; extorsin;
proxenetismo; trata de personas; trfico ilcito de migrantes; defraudacin tributaria; contra el
patrimonio en su modalidad agravada; delitos aduaneros, u otros similares que generen ganancias
ilegales, con excepcin de los actos contemplados en el artculo 194 del Cdigo Penal.
En los delitos materia de la presente ley, no es necesario que las actividades ilcitas que
produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, se encuentren sometidas a investigacin,
proceso judicial o hayan sido objeto de sentencia condenatoria.
Tambin podr ser sujeto de investigacin por el delito de lavado de activos, quien realiz las
actividades ilcitas generadoras del dinero, bienes, efectos o ganancias.
Artculo 7.- Prohibicin de Beneficios Penitenciarios
Los sentenciados por el delito previsto en ltimo prrafo del Artculo 3 de la presente Ley no podrn acogerse a los beneficios
penitenciarios de redencin de la pena por el trabajo y la educacin, semilibertad y liberacin condicional. (*)

(*) Artculo modificado por el Artculo 3 de la Ley N 28355, publicada el 06-10-2004, cuyo
texto es el siguiente:
"Artculo 7.- Prohibicin de beneficios penitenciarios
Los sentenciados por el delito previsto en el ltimo prrafo del artculo 3 de la presente Ley no
podrn acogerse a los beneficios penitenciarios de redencin de la pena por el trabajo y la
educacin, semilibertad y liberacin condicional.
CONCORDANCIAS: SENTENCIA N 00033-2007-PI-TC (Declaran infundada demanda de inconstitucionalidad interpuesta
contra el Artculo 7 de la Ley N 27765 e
improcedente la pretensin que se refiere a la inconstitucionalidad de la Ley N 26320)

Artculo 8.- Norma Derogatoria

Derganse los Artculos 296-A y 296-B del Cdigo Penal. (1)(2)
(1) Confrontar con el Artculo 2 de la Ley N 28002, publicada el 17-06-2003.
(2) Confrontar con el Artculo 5 de la Ley N 29037, publicada el 12 junio 2007.

Comunquese al seor Presidente de la Repblica para su promulgacin.

En Lima, a los veinte das del mes de junio de dos mil dos.
CARLOS FERRERO
Presidente del Congreso de la Repblica
HENRY PEASE GARCA

Primer Vicepresidente del Congreso de la Repblica

AL SEOR PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPBLICA
POR TANTO:
Mando se publique y cumpla.
Dado en la Casa de Gobierno, en Lima, a los veintisis das del mes de junio del ao dos mil
dos.
ALEJANDRO TOLEDO
Presidente Constitucional de la Repblica
FERNANDO OLIVERA VEGA
Ministro de Justicia