Planilha MATEMAGICA.

XLS
Aprendendo matemtica financeira com o Excel
Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro
"A Matemtica das Finanas", publicado pela Editora Atlas S.A.
Visite o site http://www.edatlas.com.br.

0.00%

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Clique sobre o valor que deseja obter
Operaes financeiras com juros compostos.
Regime
3
Juros Compostos

Resposta
Operaes na HP12C
Operaes no Excel

PV

PMT

PV

PMT

JS

###

###

#VALUE! No existe

###

###

#VALUE! No existe

JC

###

###

#VALUE!

3c

#VALUE!

0 fmula ==>

Opo :

juros compostos

(No Mexa !!!)

1 - Juros Simples
2 - Desconto Bancrio
3 - Juros Compostos

Clculos Financeiros Gerais (No Mexa !!!)

2

#DIV/0!

#DIV/0!

No tem

#DIV/0!

#DIV/0!

No tem

#VALUE!

Err:502

#VALUE!

Clculos na HP 12C - No Mexa Nunca !!!

Juros

[n]

0 [i]

#VALUE!

#VALUE!

PV

#VALUE!

PMT

#VALUE!

FV

#VALUE!

PV

PMT

Regimes

1 - Juros simples
2 - Desconto comercial
3 - Juros compostos

TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativ
VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)
VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)

Tipos
0 - postecipado
1 - antecipado

Legenda
cod

desc

simb

conc

O nmero perodos =NPER(;;;;0)

A taxa de % a.p.

=TAXA(;;;;0;)

O valor presente

=VP(;;;;0)

A prestao

=PGTO(;;;;0)

O valor futuro

=VF(;;;;0)

Taxa
1 % a.d.

dias

2 % a.m. meses

30

3 % a.b.

bimestre

60

4 % a.t.

trimestre

90

5 % a.q.

quadrime

120

6 % a.s.

semestre

180

7 % a.a.

ano come

360

8 % a.a. (eano civil

365

NO EXCEL

seja obter
FV

Tipo
0
Sem entrada

FV

Tipo
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
3

Mexa !!!)

6
-

FV

TIPO

[g] [END]

per;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)

nper;pgto;vp;tipo)
nper;pgto;vf;tipo)

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Operaes com taxas de juros no regime de juros compostos
3

Regime

Juros Compostos
?

Equivalncia de taxas de juros.

Taxa A

Nper A

Taxa B
#DIV/0!

Nper B

EXCEL

compostos

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Operaes com datas
?

Dias teis

Dias corridos

Contagem de dias
Incio

Fim

#ADDIN?
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
ltimo feriado fornecido =
12/31/2003
Primeiro feriado fornecido =
1/1/2001

Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias teis).

1/1/2001
1/1/2002
1/1/2003
2/26/2001
2/11/2002
3/3/2003
2/27/2001
2/12/2002
3/4/2003
4/13/2001
3/29/2002
4/18/2003
4/21/2001
4/21/2002
4/21/2003
5/1/2001
5/1/2002
5/1/2003
6/14/2001
5/30/2002
6/19/2003
9/7/2001
9/7/2002
9/7/2003
10/12/2001
12/12/2002
10/12/2003
11/2/2001
11/2/2002
11/2/2003
11/15/2001
11/15/2002
11/15/2003
12/25/2001
12/25/2002
12/25/2003
12/31/2003
Para obter a relao de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.

EXCEL

e dias teis).

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Operaes com sistemas de pagamento
Sistema

Valor Presente
Carncia (m+1)
Taxa ao perodo (%)
Nmero de Pagamentos
Perodo
N

Saldo
Inicial

Juros

Pagamento
Amortizao

Total

Saldo
Final

N mximo

Grficos
Pagamento : Juros e Amortizao
1.00
0.90
0.80
0.70
0.60

-1

1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
-

Price
SAC

Amortizao

1
Price

Juros

Correo
Monetria

Prestao
Corrigida
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00

1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Operaes com equivalncia de capitais
No regime de juros compostos
Regime

Fluxo de caixa
nominal

Fluxo na
data focal

Data focal
i
Perodo
N

Valor equivalente na data focal

0.00000
Na HP12C:
VPL

TIR

Na HP 12C :
TIR

Na HP 12C :
VPL

Err:523

[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0

NO EXCEL

e capitais
stos

Valor equivalente na data focal

0.00000

Err:523

VPL
TIR

Err:523

Na HP 12C, VPL :
[f] [REG] 0 [i] [f]
[NPV] Visor => 0

Na HP 12C, TIR :
Err:523

SIMPL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Frmulas
DESC
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

COMP
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Perodo
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Diagramas de fluxo de caixa

Ano
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

FC
0
Taxa0 de
juros (i)
0
0
0
0
0
0
0

Perodos
2

10

EXCEL

Perodos
6

10