Nro.

<Correlativo asignado por Sistemas>

SISTEMAS: SOLICITUD DE SERVICIO

Fecha: 26.09.13
I. SOLICITANTE:
Lder Usuario:
Jos Alva

Area:
Unidad de Riesgos

Recibido por:

Presentado por:
Jos Alva
Fecha requerida para:
ALTA

II. OBJETIVOS Y FUNCIONALIDAD:

1.Titulo:
Control de lmites legales
2. Funcin-objetivo principal:

Disponer de algn sistema que nos brinde el clculo de lmites legales de manera diaria y que
brinde reportes para su monitoreo y control.

3. Tipo de requerimiento: Marcar X donde corresponda

( ) Modificacin de funcionalidad existente:
( ) Nueva funcionalidad en aplicativo ya existente:
(x) Nuevo aplicativo o sistema
( ) Otro; precisar:
4. Definiciones funcionales:
4.1- Funcionalidad Operativa

La SBS exige que se monitoree de forma diaria los siguientes lmites regulatorios:

Lmite a Directores y Trabajadores.

Lmites individuales bajo el criterio de riesgo nico
Lmite a financiamiento de personas vinculadas
Financiamiento directo e indirecto a empresas constituidas en el pas
Financiamiento mediante crditos, inversiones o contingentes directa o indirectamente.

Las fuentes de informacin son las siguientes:

HCrditos: administrador de la deuda de tarjeta de crdito y Supercash.
PIF: administrador de la deuda de prstamos en cuotas.
ISSAC: Administrador de la deuda automotriz e hipotecaria hasta con 90 das mora.
Mdulo de Vencidos: Administrador de la deuda de prstamos en cuotas, automotrices e
hipotecarios con ms de 90 das mora.
Mdulo de Refinanciados: Administrador de la deuda refinanciada de prstamos en cuotas,
automotrices e hipotecarios.

En estos sistemas se encuentra el saldo de deuda actualizado por cada cliente actualizado
diariamente; la informacin que no se encuentra disponible es la categora de empleado, director o
persona vinculada. Adicionalmente, el Banco no cuenta con ningn modulo que genere informacin
de manera automtica respecto a los crditos comerciales directos e indirectos.

Por otro lado, en los sistemas de administracin de personal no se tiene identificado a los
directores o personas vinculadas.

Para el adecuado control de los lmites descritos anteriormente requeriremos la construccin de un

sistema que se alimente diariamente de los saldos de los crditos de personas naturales, y de un
mantenedor de los crditos comerciales que se otorguen. Asimismo, el mdulo deber tener un

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Versin: Agosto 2010-08-02

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mantenedor que permita cargar el listado de personas naturales a las cuales se requiere hacer
seguimiento.

Con esta informacin disponible, el sistema deber agrupar el total de deuda por persona natural o
jurdica, y efectuar las agrupaciones de acuerdo a la definicin del lmite, generando un reporte que
indique si el indicador se encuentra por encima del lmite regulatorio y del lmite interno.

4.2- Funcionalidad de Gestin:

4.3- Funcionalidad de Control;
5. Referencia legal:
Circular SBS N 2148 2005
Observacin de Auditoria Interna
6. Otras reas relacionadas y sus coordinadores:

III. BENEFICIOS:

IV. OTRAS OBSERVACIONES:

Firmas:

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Gerente rea Solicitante

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