FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES

Saldo Inicial:
INGRESOS
ACTIVIDADES DE OPERACIN:
Ingresos por Ventas
Cobro de Ventas a Crdito
Total Ingresos Operativos
ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO
Prstamo Bancario

45,246.84

13,057,200.00
0.00
13,057,200.00
500,000.00

Total Ingresos

13,557,200.00

DISPONIBILIDAD

13,602,446.84

100.00%

10,445,760.00
652,860.00
130,572.00
652,860.00
235,029.60
500,000.00
39,171.60

77.31%
4.83%
0.97%
4.83%
1.74%
3.70%
0.29%

500,000.00
67,357.58

3.70%
0.50%

13,223,610.78

97.20%

378,836.06

2.80%

EGRESOS
ACTIVIDADES DE OPERACIN:
Manutencin
Alquiler del Hogar
Alimentacin
Gastos Administrativos
Tributos y Contribuciones
Gastos medicos
Educacin

ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO:
Abono a Capital
Intereses Bancarios
Total Egresos
TOTAL SALDOS AL FINAL

Pgina 1

FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES

Flujo de Efectivo Mes
SALDO INICIAL

Feb-11

Mar-11

Apr-11

May-11

Jun-11

Jul-11

Aug-11

Sep-11

Oct-11

Nov-11

Dec-11

Jan-12

10

11

12

Totales

45,246.84

53,857.04

73,645.24

93,433.45

113,221.65

146,423.45

179,625.25

212,827.05

246,028.85

279,230.66

312,432.46

345,634.26

45,246.84

810,000.00

972,000.00

972,000.00

972,000.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

13,057,200

Ingresos de Efectivo
Ingresos por Ventas
Cobro de Ventas a Crdito
Prstamo Bancario
Total Ingresos

500,000.00

500,000

1,310,000.00

972,000.00

972,000.00

972,000.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

13,511,953

648,000.00

777,600.00

777,600.00

777,600.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

10,445,760

40,500.00

48,600.00

48,600.00

48,600.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

652,860

8,100.00

9,720.00

9,720.00

9,720.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

130,572

Gastos Administrativos

40,500.00

48,600.00

48,600.00

48,600.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

652,860

Tributos y Contribuciones

14,580.00

17,496.00

17,496.00

17,496.00

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

235,030

2,430.00

2,916.00

2,916.00

2,916.00

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

39,172

1,254,110.00

904,932.00

904,932.00

904,932.00

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

12,656,253

55,890.00

67,068.00

67,068.00

67,068.00

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

855,700

Abono a Capital

37,279.80

38,025.39

38,785.90

39,561.62

40,352.85

41,159.91

41,983.11

42,822.77

43,679.23

44,552.81

45,443.87

46,352.74

500,000

Intereses Bancarios

10,000.00

9,254.40

8,493.90

7,718.18

6,926.95

6,119.89

5,296.69

4,457.03

3,600.57

2,726.99

1,835.93

927.05

67,358

TOTAL DEUDA

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

567,358

8,610.20

19,788.20

19,788.20

19,788.20

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

378,836

53,857.04

73,645.24

93,433.45

113,221.65

146,423.45

179,625.25

212,827.05

246,028.85

279,230.66

312,432.46

345,634.26

378,836.06

Pagos
Manutencin
Alquiler del Hogar
Alimentacin

Gastos medicos
Educacin
Total Pagos
Disponible Antes de Amortizacion
de la deuda

500,000.00

500,000

PASIVO BANCARIO

Saldo Neto Mensual

Saldo Final Acumulado

96.63%
0.00%
3.70%
100.00%

77.31%
4.83%
0.97%
4.83%
1.74%
3.70%
0.29%

94%

3.70%
0.50%
4.20%

2.80%

TABLA DE AMORTIZACION PARA EL CALCULO DE CUO

2 MES
11 AO

FECHA

PRESTAMO
0.00% INICIAL
SALDO
PLAZO

CUOTA
REGULAR

CUOTA
ESPECIAL

500,000.00
500,000.00
12

MONTO CUOTA

0
1
2

Mar-11
Apr-11

47,279.80
47,279.80

0.00%
47,279.80
47,279.80

3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

May-11
Jun-11
Jul-11
Aug-11
Sep-11
Oct-11
Nov-11
Dec-11
Jan-12
Feb-12

47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80

47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80
47,279.80

Nota:Tabla sujeta a modificacion por variacin de la tasa.

PARA EL CALCULO DE CUOTAS

24.00% TASA
24 MESES
28.00% TASA 2

INTERES

CAPITAL

SALDO

10,000.00
9,254.40

37,279.80
38,025.39

500,000.00
462,720.20
424,694.81

8,493.90
7,718.18
6,926.95
6,119.89
5,296.69
4,457.03
3,600.57
2,726.99
1,835.93
927.05

38,785.90
39,561.62
40,352.85
41,159.91
41,983.11
42,822.77
43,679.23
44,552.81
45,443.87
46,352.74

385,908.91
346,347.29
305,994.43
264,834.52
222,851.41
180,028.64
136,349.42
91,796.61
46,352.74
-

67,357.58

Informe de compatibilidad para Ejemplo-Flujo-de-caja-proyectado.xls

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N de apariciones

51

Versin

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