- Creazione di nuovi sportelli (nelle zone limitrofe IT e/o dove BPS gi presente) - Dati contabili, bilancio, CE, ev. titolo BPS evoluzione - Totale di bilancio evoluzione, indica la quantit di capitale presente: Passivo = risparmi, Attivo = prestiti - Banca giovane: da poco presente sul territorio, personale giovane - Dati relativi al personale - Perch BPS venuta in CH: intensificazione degli scambi IT - CH (accordi bilaterali), attirare aziende e/o personale IT 1.2 Una valida alternativa - Importanza: Classifica delle banche in CH, dati contabili, utili, ecc. - Posizione: Banca universale, clientela medio - piccola (commerciale e privata) - Posizione: Confronto con i diretti concorrenti (Banca Stato, Banca Migros, ecc.) - Differenza dei prodotti / servizi offerti: apertura al sabato mattina, tassi interessi, spese, ecc. Cosa offriamo di pi? Perch scegliere BPS? 1.3 Parola dordine: collaborazione! - Banca di mediazione: raccolta di risparmi e cessione di prestiti - Rapporti con partner esterni (collaborazioni ufficiali BPS): Generali Ass., Fortis, Telepass, ecc. - Rapporti con societ di amministrazione immobiliare (per apertura cto. garanzia affitti): Imwet, Privera, ecc. - Rapporti con i mercati: immobiliare, finanziario (vedi assicurazioni), ecc. 1.4 Banche: un sistema ben regolamentato - 2 Pilastri: regolamentazione imposta (leggi), autoregolamentazione - LRD (inasprimento delle legge contro il riciclaggio di denaro), CDB, ecc. - Descrizione di alcune procedure (p. es. identificazione del cliente) 1.5 Come organizzata la BPS - Organigramma (anche schematico) - Rete capillare di sportelli - Caratteristiche legate alla banca universale: crediti e finanza - Caratteristiche legate alla forma giuridica (SA) 1.6 Problemi di gestione e amministrazione corrente - Espansione superiore allo sviluppo dei vari servizi informatici e della logistica - Vari progetti di adattamento (es. archiviazione elettronica, possibilit di aprire le relazione unicamente con CREA, ampliamento e/o creazione di nuove succursali, sportelli, posti di lavoro, ecc.)
2.1 Descrizione del Retail Banking e delle sue molteplici sfaccettature
- Definizione scientifica - Descrizione del tipo di clientela: privata e commerciale, estera e indigena, ecc. - Suddivisione del personale: le tipologie di dipendenti del Retail Banking - Porta dacceso al cliente (attraverso la quale si cerca di offrire prodotti pi redditizi per la banca) 2.2 La consulenza alla clientela presso lo sportello di Cassarate - Chi se ne occupa? - Come avviene? - Perch / con quali scopi viene attuata? - In che maniera deve essere attuata? - Riconoscimento del cliente? - 2 Tipi di consulenza: - Prima consulenza telefonica e/o allo sportello (info generali, tentare di rafforzare il legame con la clientela, fidelizazione del cliente, marketing) - Consulenza (legata alla gestione patrimoniale) nel salottino 2.3 Principali prodotti / servizi offerti alla clientela privata dalla BPS - Servizi: rete capillare di sportelli sul territorio, carte maestro, Telepass, cambi valuta agevolati, ecc. - Prodotti: Life benefit (3 pilastro), Go Banking, Personal Benefit, ipoteche, fondi, ecc. 3.1 Presa di contatto con la BPS (SUISSE) 3.2 Analisi della mia posizione all'interno dello Sportello di Cassarte - Piano di formazione (ALA) - Elenco delle mie mansioni e dei lavori svolti (es. successioni, ecc.) - Evoluzione della mia posizione e dei miei compiti / funzioni - Lavoro amministrativo prima consulenza / info 3.3 "I ferri del mestiere" - Fax, telefono, ecc. - Descrizione dei vari sistemi informatici interni (es. CREA, Olympic, Outlook, ecc.) ed esterni (siti esterni) 3.4 "La pagella" - Analisi e valutazione della mia formazione interna (pratica vs. teoria, assenza di una scuola bancaria, ecc.) - Struttura familiare (descrizione, pro e contro, ecc.) - Bilancio personale (cosa ho imparato, cosa no, dove si pu migliorare, cosa manca, critiche, pregi e difetti, ecc.) - Descrizione delle condizioni di lavoro: orario, dipendenti, logistica, presenza di supporti, sicurezza, ecc. 4.1 Rapporto tra la formazione scolastica e la pratica lavorativa - - -