GRUPO SOCIAL: ARI STAR

Representante: Nominanda Andrade Gaspar

Domicilio Social: Calle Jos Mara Morelos No. 5
Colonia: Pueblo Ahuatepec
Fecha de Constitucin Gpo. Social: 14/02/2015
No. De Integrantes: 6 (seis) Mujeres.

CONCEPTO

PGINA

Justificacin y resumen del Proyecto productivo

a.- Titulo del proyecto

b.- Porque realizar este proyecto productivo y, por que no otro?

c.- A quienes van dirigidas las acciones del proyecto productivo?

d.- Cuanto costar el proyecto productivo?

OBJETIVOS Y METAS

a.- Para que o que fines persigue el proyecto productivo?

3.- ANLISIS DEL MERADO

a.- Caractersticas del mercado que se ofrecer al producto o servicio que describe
el proyecto productivo.

b.- Anlisis FODA del producto o servicio.

c.- Descripcin y anlisis de servicios, productos y subproductos.

d.- Estrategia de comercializacin.

8
2

i.- Plaza y/o mercado y estructura de precios.

ii.- Polticas de venta, distribucin y de promocin de los productos.

iii.- Canales de comercializacin

iv Integracin a la cadena productiva.

4-INGENIERIA DEL PROYECTO

a.- Localizacin.

10

b.- Productos o servicio actual regional

11

c.- Especificaciones re queridas para el desarrollo del proyecto.

11

d.- Situacin financiera actual.

13

e.- Perspectivas sin el proyecto.

13

f.- Descripcin tcnica del proyecto.

13

i.- Componentes del proyecto

13

ii.- Variedades de razas, tipo de comercio o servicio de acuerdo al giro.

14

iii.- Proceso productivos y/o servicios.

14

iv.- Programa de trabajo para la instalacin puesta en marcha y operacin.

14

v.- Programas de uso y/o abasto de materias e insumos par ala produccin

15

vi.- Programa de ejecucin

15

vii.- Programa de capacitacin y asistencia tcnica.

16

viii.- Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto.

16

ix.- Impacto ambiental.

17

x.- Impacto social y econmico

17

5.- ANALISIS FINANCIERO

3

a.- Propuesta y programas de inversin.

i.- Presupuesto de inversin
ii.- Presupuesto de reinversion
iii.- Presupuesto de costos totales de produccin
b.- Proyeccin financiera a cinco aos:
i.-Estado de resultados
ii.- Flujo de efectivo.
iii.- Balance general
iv.- Programa de ventas (ingresos)
v.- costos fijos, variables, fijos totales, variables totales.
vi.- Punto de equilibrio en el porcentaje de ventas
c.- Anlisis de los estados financieros
i.- Periodo de recuperacin del capital.
ii.- Reinversin de capital
iii.- Reparto de utilidad
d.- Anlisis de rentabilidad
i.- TREMA
ii.- VAN
iii.- TIR
iv.- Relacin beneficio costo
6.- Carta de factibilidad de proyectos
7.-Conclusiones y recomendaciones
8.- Revisin bibliografa acerca del giro del proyecto a desarrollar
4

9.- Anexos del Proyecto productivo

FIGURAS
Figura.1 Diagrama de comercializacin

10

Figura 2. Micro localizacin en sitio del proyecto

11

Figura. 3 Diagrama de organizacin.

16

ANEXOS
ANALISIS FINANCIERO

1.- Justificacin y Resumen del Proyecto Productivo.

El Grupo de Trabajo Social denominado ARI STAR representado por la C. Nominanda Andrade Gaspar y que se encuentra
integrado por 6 personas, de las cuales todas son mujeres;

con domicilio social en la calle Jos Mara Morelos No. 5, Pueblo

Ahuatepec, del Municipio de Cuernavaca en el Estado de Morelos, cdigo postal 62300 con fecha de constitucin 14 de febrero de
2015. Decidi organizarse para la obtencin de apoyos econmicos por parte de la Secretaria de Economa, por lo que presenta el
desarrollo de inversin para la puesta en marcha y operacin de un Tienda de Abarrotes, como una alternativa para el logro de una
sustentabilidad econmica a escala.
a.- Titulo del proyecto: ABARROTES SUSTENTABLES.
b.- Por qu realizar este proyecto productivo y no otro
El grupo de trabajo antes citado; ha tomado la decisin de crecer como micro empresa, sin embargo para el logro de sus metas y
objetivos, se requiere de apoyos econmicos para mayor sustentabilidad en su negocio de una tienda de abarrotes, que van desde la
adquisicin de maquinaria y equipo, as como tambin de materias primas e insumos bsicos como: lcteos, embutidos, refrescos,
jabones, enlatados, cereales, frijoles, arroz, as mismo incorporar, vitrinas, refrigeradores, anaqueles, equipo de cmputo, etc. Cabe
mencionar que a la redonda existen establecimientos como un Oxxo y otro micro changarros de esta ndole, sin embargo la gente
busca precios accesibles y mayor surtido de este tipo de productos. Cabe mencionar que para respaldar este comentario se realiz
una sencilla encuesta dentro de la regin, la cual fue satisfactoria para este objetivo que busca el grupo social.
c.- A quines van dirigidas las acciones del proyecto productivo

El servicio de la tienda de abarrotes va dirigido a la comunidad que se encuentra en el pueblo Ahuatepec, antes citado y sus zonas
aledaas, sin embargo tambin se ofrecen sus productos a todas las personas que pasan dentro de esta zona en busca de productos
sin necesidad de ir a los comercios.

d.- Cunto costar el proyecto productivo?

De inicio el monto total requerido para el desarrollo del proyecto ser de $276,900.00 con una aportacin del 97.51% ($270,000.00)
INAES y un 2.49 % ($6,900.00) de aportacin por parte de las socias.
2.- Objetivos y Metas
Objetivos
1. Beneficiar a los habitantes ofrecindoles una variedad de productos.
2. Establecer un negocio que le permita obtener un ingreso mayor al actual para tener una mejor vida.
3. Ofrecer productos a un precio accesible y sin tener que trasladarse a otro lugar.
Metas

Equipar 10 m2 para la tienda de abarrotes con anaqueles, refrigeradores, estantes, vitrinas, rebanadoras, bscula, con
surtido de mercanca variada en base a la demanda existente por la clientela potencial.

3.- Anlisis de Mercado

a.- Caractersticas del mercado en que se ofrecer el producto o servicio que describe el proyecto productivo:
oferta y demanda, competencia, productos y/o servicios sustitutos o complementarios
Demanda y oferta en la localidad y la regin.
En el giro de alimentos del comercio al menudeo en el Municipio, se operan ms de tres mil establecimientos, de un total de ms de
seiscientos mil. Entre stos, los ms importantes son los siguientes: 437 mil tiendas de abarrotes, 69 mil tiendas de frutas y
verduras, 54 mil carniceras, 26 mil polleras y 25 mil tortilleras, que en conjunto agrupan cerca de 600 mil negocios. Lo estndares
de operacin del pequeo comercio dedicado a la venta de alimentos son una mezcla de tres factores: del marco regulatorio en el que
se desenvuelven; de sus capacidades administrativas (para atender eficientemente a su clientela y ofrecer la mezcla de productos
ms apropiada a sus necesidades), y de la eficiencia de su distribucin. En este aspecto los desarrollos en la distribucin de empresas
refresqueras, las productoras de alimentos empacados (pan de caja y bocadillos, sobre todo) y de los fabricantes de botanas han hecho
posible sistemas nacionales de distribucin con ms de setecientos mil puntos de venta. El crecimiento del comercio durante 19942002, se registro una tasa media de crecimiento anual de 2.9%, similar al de la economa en su conjunto. Durante estos aos, los
sectores que crecieron por encima de la media fueron las manufacturas (3.8%), la electricidad (3.7%), el transporte (5.6%) y los
servicios financieros (3.5%).

En el otro extremo, los sectores con menor dinamismo fueron los servicios comunales 1.5%), el

agropecuario y la construccin (ambos con 1.7%) y la minera (1.8%). El lento ritmo de crecimiento del sector comercial es fruto de la
suma de varios factores.

Consideramos, desde luego, las limitadas fuentes de creacin de empleos y, por lo tanto, la restringida

demanda interna de los ltimos aos.

Al tomar como base el ao de 1994, el ndice de las ventas netas mayoristas era en el ao

2001, de 92 y el del menudeo ascendi a 104.4. En el estado de Morelos estos ndices alcanzaron en 2001 valores de 84.3% para el
menudeo y 96.5% para el mayoreo. Las cifras claramente indican la cada de la actividad del comercio interior durante la segunda
mitad de los aos noventa y el inicio de la presente dcada. Desde el punto de vista de la oferta, importantes cambios en la
estructura de gasto de los hogares en nuestro pas han presentado ininterrumpidamente en las ltimas dcadas. En el ao 2000, los
alimentos y el vestido vieron disminuida casi a la mitad de participacin en el gasto total familiar, respecto al porcentaje que
tuvieron hace 40 aos. Tan slo entre 1998 y el ao 2000, los alimentos, bebidas y tabaco descendieron de 26.89 a 23.2% del gasto

total de los hogares. Mejores niveles de ingreso familiar y una mayor eficiencia del aparato comercial estn atrs de esos cambios en
la estructura del consumo.
Tipo de demanda que atender el proyecto
El pblico en general es el que apoya este servicio bsico, debido a que este tipo de negocio cuanta con un gran surtido de productos y
es utilizado por los consumidores siendo esta una de las fuentes principales para abastecer las necesidades bsicas en la comunidad
y evitar el traslado hacia otros lugares para obtener los recursos
Demanda local
La demanda de este proyecto fue realizada mediante una encuesta que se aplico dentro de la comunidad, en donde los tems que se
cuestionaron fueron con base a las necesidades de estas personas. En esta encuesta lo que mas surgi para las necesidades de ellos
fueron, los siguientes productos: leche, pastas, frijoles, arroz, lcteos, tabacos, jabones, azcar, huevo, embutidos, frituras, dulces en
general, refrescos, chiles enlatados teniendo todos estos los ndices mas altos. Sin embargo los otros productos no se encuentran muy
por debajo de estos ya que de igual manera son importantes para los consumidores.
La poblacin a la que se le aplico esta encuesta (para este estudio se tomo una muestra de 80 personas.) oscila entre los 10 y 40 aos
de edad, siendo estos los consumidores potenciales para este tipo de servicio. Para un mejor estudio se realizo una clasificacin por
grupo de edades en las cuales el primer grupo consta entre los 10 y 20 aos de edad, el segundo grupo lo conforman la poblacin de
entre 21 y 30 aos de edad y el tercer grupo lo conforman de entre los 31 y 40 aos de edad. Cave mencionar que el segundo grupo
son los que consumen en mayor cantidad teniendo en cuenta que el sexo femenino es de los principales clientes.
Oferta local
Se ofrecen productos de marcas reconocidas a precios establecidos para el consumidor.

Precios
Precios diversos en productos, con precios atractivos y competitivos de acuerdo a la oferta y la demanda, los precios son variados segn
el producto, 50 centavos hasta 80 pesos o ms. (productos como embutidos, detergentes, jugos, shampoo, enlatados, lcteos, papel
higinico, paales, pastas, frijol, arroz, lenteja, aceites, suavizantes para telas, sal, azcar, jabn de tocador, pinol, cajetas, mayonesa,
harinas, nugguet, ctsup, chocolates, alimento para perro y gato, etc. La venta es durante todo el ao, principalmente en Marzo,
Noviembre y Diciembre.
Competidores
No se cuenta con gran grupo de competidores en la regin debido a que no cuentan con los productos necesarios para abastecer a la
poblacin, por lo tanto es ventaja para el grupo y por ende para el proyecto.
Promocin
Se distribuirn volantes y tarjetas de presentacin anunciando la ubicacin de la tienda, ofreciendo los productos con los que cuenta,
estos se repartirn en la localidad y a sus alrededores as como en los hogares.

10

b.- Anlisis FODA del producto o servicio (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas).
ANALISIS FODA DEL PROYECTO
Fortalezas
1. Cuenta con un local que ser rentado, con condiciones
optimas para el desarrollo de la actividad.
2. La presidenta ha sido empleada durante 4 aos en
tiendas departamentales.
3. Todos los habitantes de Ahuatepec seran clientes de la
tienda.
4. Disponibilidad de trabajo
Debilidades
1.

Falta de liquidez para tener una produccin contina.

Oportunidades
1. Existe una demanda constante de productos de tiendas de
abarrotes.
2. Los proveedores tiene acceso a la comunidad
3. Acceso a programas de capacitacin en administracin y
contabilidad.
4. existe estabilidad en el precio
5. Los precios sern accesibles a la economa de las personas.
Amenazas
1. Apoyos econmicos a destiempo.

2. No se cuenta con un empleo fijo.

2. Alza de precios en el abasto de insumos.

3. Falta de incorporacin tecnolgicas en el proceso

3. Puesta enmarca de otras tiendas con el mismo equipamiento

productivo.

4. No existe organizacin para regular los precios de venta

4. desanimo de largos trmites burocrticos, para la

obtencin de apoyos
5. Bajo nivel educativo.
ESTRATEGIAS
1.- Se vendern artculos que los consumidores demanden.

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2.- Como seria uno de los pocos negocios equipados tendra una variedad de abarrotes para que los consumidores satisfagan sus
necesidades
3.- El negocio contara con precios accesibles para los habitantes
c.- Descripcin y anlisis de los servicios, productos y subproductos (normatividad comercial, presentacin, empaque,
embalaje, naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisfacen) que se ofrecern de acuerdo al giro del proyecto)
Se abastecer al pueblo de Ahuatepec y a las personas que llegan de paso, donde cada uno de los productos se encontraran en su
lugar teniendo cada cliente la capacidad de poder agarrar lo que el guste o necesite, por ejemplo los refrescos, lcteos, jugos, etc., se
encontraran en el refrigerador, los jabones, pasta de dientes, veladoras, oleaginosas, etc., en los anaqueles, las galletas, enlatados,
panes, etc. en vitrinas y anaqueles, las frituras en rejillas, todo esto estar a la vista del publico para que pueda tomarlo, cada uno de
los productos se ira abasteciendo con forme la mercanca se vaya agotando para no dejar a los clientes sin producto, se dar cuenta
de cada articulo faltante por medio de la bitcora que se llevara de registro para todos los artculos o por medio de la limpieza que se
realizara todos los das viendo de manera rpida los productos faltantes. Los productos sern empacados en una bolsa cuando estos
sean ms de 3 cosas para que el cliente pueda cargar con ellos de una manera segura y cmoda. Si algn producto no se encontrara,
se preguntara al encargado que en ese momento se encuentre en servicio, dndole este una solucin rpida a su problema. Se tendr
una caja registradora para el guardado de dinero, y una computadora para tener el manejo de la tienda al corriente o que alguno de
los empleados necesite saber acerca de los productos.
d.- Estrategia de comercio: (Plaza y/o mercado) y estructura de precios, polticas de venta, distribucin y de promocin de
los productos y subproductos o servicios, canales de comercializacin, distribucin y ventas e integracin a la cadena productiva).
Materia Prima, Insumos y Capital de trabajo
Se considera como materia prima al material bsico principal que se necesita para trabajar dentro del establecimiento, en este caso,
la materia prima la constituye las siguientes cosas:

12

CONCEPTO

UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD COSTO UNITARIO TOTAL

Detergente salvo limn

500gr

10

290.90

1,507.50

Jabn de lavandera zote 400gr

168.90

844.50

Pinol

500ml

143.90

575.60

Suavizantes de ropa

850ml

107.90

323.70

Sopas de toda variedad

Caja

50

59.50

2975.00

Aceites

1lt

248.90

1244.50

Azcar

Bulto

253.00

1012.00

Yogurt

150g 24/pza.

84.00

168.00

Leche alpura

1 lt

10

123.90

1239.00

Leche nido

800 gr

879.90

879.90

Rajas

100gr

99.90

399.60

Frijoles la costea

560gr

76.50

76.50

Atn en aceite

170gr

261.90

785.70

Salsa valentina

250lm

10

99.90

999.00

Jugo del valle

250ml

77.50

387.50

Frutsi

250ml

10

54.90

549.00

Shampoo

400ml

477.90

955.80

Nugguet cera liquida

60ml

64.90

324.50

Zucaritas

950gr

589.90

1179.80

Caf grano

Exhibidor

141.50

424.50

Precios
Los precios estn regidos bsicamente por los proveedores que traen los productos ya establecidos de parte de sus empresas, pero hay
muchos de los productos los cuales los integrantes del grupo compraran en establecimiento a bajos costos (como la central de

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abastos), agregndoles un cierto porcentaje a cada uno de ellos sin la necesidad de exagerar en estos, ya que dentro de esta zona la
gente no cuenta con grandes recursos para darse el lujo de comprar cosas caras, pero sin embargo el comerciante tiene que recuperar
lo que se invirti en el producto y sacar para el pago de cada empleado y seguir invirtiendo, a los productos que se les puede
aumentar el porcentaje, como por ejemplo la azcar, el huevo, embutidos, enlatados, aceite, cereales, jabones, etc.,
Mecanismos de promocin
La difusin se har de forma directa poniendo mantas para que la gente de se cuenta y cartulinas con costos de muchos de los
productos existentes, sin embargo cabe mencionar que por medio de volantes se repartirn las ofertas de cada semana que se
encuentran en la tienda.
Polticas de Venta
La compra de cada cliente ser pagada en el mismo momento de cada entrega, NO se fiar ni se harn convenios para que la gente
pague despus.

Estrategia de abasto
En la demarcacin del pueblo Ahuatepec; se cuenta con proveedores de insumos, otros que distribuyen y venden la infraestructura,
como refrigeradores, anaqueles, maquinas, y equipos para poner en marcha el establecimiento.
Canales de comercializacin.
El objetivo principal es dar servicio a todos los clientes que se encuentren en la necesidad de adquirir productos bsicos para el
consumo y el hogar.

14

Los canales de comercializacin que se utilizan para este tipo de servicios son realmente directos, ya que aqu no se encarga de
buscar compradores, sino que los clientes son los que llegan en busca de productos a abastecer sus necesidades en el establecimiento.
Con respecto a los proveedores se buscara pactar con ellos las ventas de varios productos, haciendo que estos vayan directamente al
establecimiento a surtir cada uno de estos, pagndoles en efectivo y de forma inmediata sus productos, al igual que el pago de cada
una de las personas que lleguen a comprar uno o varios productos el pago ser en el momento, ya que eso es parte de las ganancias
del grupo, sin embargo se realizaran las cuentas necesaria para apartar lo de los proveedores o de la mercanca que se tiene que
surtir para el local.
Se ha designado que para la comercializacin de todos estos consumibles, la venta ser directa a las personas dentro de la regin, ya
que se ha visto que la demanda cada da crece mas, es por ello que se piensa equipar, con el fin de atender a los clientes de manera
ms eficaz.(Fig.1)

Centrales de

Grupo Social

Consumidor Final

Fig.1 Diagrama de comercializacin

Los canales de comercializacin ms importantes en este caso seran:

La relacin directa entre el vendedor y el consumidor mayorista y minorista.

A travs de estos canales se comercializa el

100%. Se le llama mayorista a las personas que ya son clientes seguros, los cuales cada semana llegan a abastecerse al
establecimiento. Mientras que el minorista son las personas que diario entraran por uno o dos productos al local.

15

4.- INGENIERA DEL PROYECTO

a.- Localizacin: (Descripcin de la ubicacin fsica donde se desarrollar el proyecto)
El municipio de Cuernavaca se ubica en las siguientes coordenadas geogrficas: al norte 1902'; al sur 1849' de latitud norte; al
este 9910'; al oeste 9920' de longitud oeste, se localiza dentro de las regiones del Eje Neo volcnico (lagos y volcanes de Anhuac) y
la Sierra Madre del Sur (sierra y valles guerrerenses). Cabe mencionar que al municipio de Cuernavaca Colinda con los municipios
de Huitzilac, Temixco, Xochitepec, Tepoztln, Jiutepec y Ocuilan en el Estado de Mxico.

16

Figura 2. Micro localizacin en sitio del proyecto.

Ahuatepec significa en nhuatl En el Cerro de Encinos y Colinda al norte con Ocotepec, Se localiza al nororiente del municipio
de Cuernavaca, al norte del poblado colinda con la comunidad de Coajomulco, al sur lo limita el libramiento de la Autopista MxicoAcapulco y al oriente tiene vecindad con los terrenos de Santa Catarina y Municipio de Tepoztln. Al poniente la avenida Tres
Cruces separa a Ahuatepec de Ocotepec. El proyecto se desarrollar en la calle Morelos No. 5, pueblo Ahuatepec del Municipio de
Cuernavaca, estado de Morelos. Al cual se llega por la carretera Cuernavaca-Tepoztln, al llegar a la ayudanta de Ahuatepec y la
clnica del seguro social (centro de salud), al frente se encuentra un tienda comercial OXXO, se vira hacia la derecha, pasando la
cerrada Ramos Milln, aproximadamente a 60 metros sobre la acera derecha se ubica una cocina econmica denominada
ARNETT, al costado derecho se ubica el domicilio en cuestin.

5
17

b.- Produccin o servicio actual regional

(Uso agropecuario del suelo en la regin, productos y/o servicios existentes)
El local que se rentar para dicho proyecto en estos momentos est siendo utilizado en pequea escala.
c.- Especificaciones requeridas para el desarrollo del proyecto: Recursos naturales aprovechables, clima, topografa,
edafologa, servicios, rutas de acceso y requeridas de acuerdo al giro del proyecto.
Su temperatura media anual es de 21.1 C, con una mxima 28 C, y una mnima de 15 C. Con una latitud de 18.95 y una longitud
de -99.2167, la localidad se encuentra a una altura de 1740 metros sobre el nivel del mar. Su nombre es de origen nhuatl el cerro
del encino roble ahuatl, que lleva como distintivo el atl, agua, en sus ramas, sobre la terminacin tepec, produce ahua tepec;
"pueblo del encino." Algunos de los atractivos tursticos del municipio de Cuernavaca son las pirmides de Teopanzolco, la catedral
de Cuernavaca, el Palacio de Corts, el Jardn Borda, la capilla del Calvario, el acueducto del siglo XVIII, el salto de San Antn, el
parque recreativo de Chapultepec y los Delfines, los murales del Casino de la Selva. Con 1685 Hectreas. Cuernavaca cuenta con
151.20 kilmetros cuadrados, ocupando el 2.95% de la superficie total del Estado de Morelos, que es de 5,122.63 kilmetros
cuadrados. Del territorio total que ocupa el municipio de Cuernavaca, en forma general se utilizan 5,668 hectreas de uso agrcola,
8,227 hectreas de uso pecuario, 5,400 de uso urbano y 1,390 hectreas de bosque. Climas predominantes, siendo stos el clima
templado subhmedo con lluvias en verano de mayor humedad C (W2), el cual se localiza en la parte norte del municipio y abarca el
40.59% de su superficie y el clima semi clido subhmedo con lluvias en verano de humedad media ACW1, ocupa el 54.57% del

18

territorio municipal y se localiza en el rea urbanizada. La temperatura media anual es de 21.1C con una precipitacin media
anual que oscila entre los 800 y los 1,500 mm. Los meses en que se presenta mayor temperatura son abril y mayo entre los 24C y
los 28C, los meses en que desciende la temperatura son diciembre y enero hasta menos de 15C.
d.- Situacin financiera actual: si no han sido beneficiados por otro o el mismo programa y crediticia (bancos)
El grupo social ARI STAR no cuenta con ningn programa crediticio, ni tampoco ninguno de sus integrantes, sin embargo se
tiene una caja de ahorro por parte de las socias.
e.- Perspectivas sin proyecto. Situacin actual del grupo antes de recibir el apoyo.
La situacin del grupo no es favorable en estos momentos, debido a que no se cuenta con un capital requerido para dicho
proyecto. La realizacin del proyecto tendr beneficios, tanto para el personal que laborar como para la poblacin que consuma los
productos, ya que para sus ingresos econmicos incrementaran y para otros satisfaceran sus necesidades. Por otra parte se
generarn 6 empleos directos 2 indirectos a lo largo del ao, beneficiando as a la poblacin de dicho lugar poniendo al alcance
productos no perecederos y no perecederos que requieran en determinados momentos.
f.- Descripcin tcnica del proyecto.
i.- Componentes del proyecto
(Infraestructura, terrenos, mano de obra, materiales, equipos y otros)

CONCEPTO
Remodelacin de accesoria
Cortinas de acero de 2 x 2.60
Reja de proteccin de 6 x 2.65 con 2 Tramos de 0.60 x 2.65 y 1 puerta

IMPORTE
15,000.00
9,600.00
48,000.00

GRUPO

INAES
15,000.0
0
9,600.0
0
48,000.0
0

19

Techo de sombra de 6 x 2, con lamina de plstico y de fierro

Vitrinas MCA. Criotec MOD. VMC-240

6,200.00
23,600.00

Vitrinas de exhibicin de 1.80 x 0.55 x 0.90 c/ puertas de espejo

Anaquel

4,200.00
400.00

Estantera fabricada en lamina de acero cold relled cal.24

8,600.00

Rebanadora mca. Toeery mod. RB-300

6,400.00

Bascula mca. Crtglobal mod. Ccs-30c1

1,600.00

Caja registradora mod ER-350

3,600.00

Equipo de computo
Renta del local
Capacitacin tcnica

10,400.00
24,000.00
12,000.00

Constitucin de la figura jurdica

7,500.00

Formulacin de proyecto

7,500.00

Insumos
Servicios
Administracin
Mantenimiento de equipo ($)
Adquisicin de papelera
Material de limpieza
TOTAL

6,900.00

77,800.00
2,800.00
4,200.00
2,000.00
800.00
500.00
276,900.00

6,900.00

6,200.0
0
23,600.0
0
4,200.0
0
400.00
8,600.0
0
6,400.0
0
1,600.0
0
3,600.0
0
10,400.0
0
24,000.00
4,900.00
7,500.0
0
7,500.0
0
77,800.0
0
2,800.00
4,200.00
2,000.00
800.00
500.00
270,000.00

ii.- Variedades, razas, tipo de comercio o servicio, de acuerdo al giro del proyecto
Este proyecto es de Servicios (ofreciendo productos perecederos y no perecederos).

20

Producto

Contenido

Costo de

adquisicin

Costo de
venta

Utilidad
del

producto

JAMN FUD

1 kg

$65.00

$68.00

$3.00

JAMN GALICIA

1 kg

$48.00

$52.00

$4.00

QUESO DE PUERCO

1kg

$45.00

$50.00

$5.00

MORTADELA

1 kg

$14.00

$17.00

$3.00

SALCHICHA FUD

1kg

$12.50

$14.25

$1.75

SALCHICHA GALICIA

1kg

$5.00

$8.75

$3.75

DETERGENTE SALVO LIMN

900G

$17.95

$21.00

$3.05

DETERGENTE SALVO LIMN

500G

$7.27

$11.00

$3.73

DETERGENTE SALVO LIMN

250G

$4.19

$6.00

$1.81

DETERGENTE ROMA

500G

$7.95

$11.00

$3.05

DETERGENTE ROMA

250G

$3.54

$6.00

$2.46

DETERGENTE VIVA REGULAR

850G

$16.90

$20.00

$3.10

DETERGENTE VIVA REGULAR

500G

$7.90

$12.00

$4.10

DETERGENTE VIVA REGULAR

250G

$5.50

$7.00

$1.50

DETERGENTE ARIEL REGULAR

950G

$18.50

$23.00

$4.50

DETERGENTE ARIEL REGULAR

500G

$9.40

$12.00

$2.60

DETERGENTE ARIEL REGULAR

250G

$4.00

$6.50

$2.50

DETERGENTE BOLD ALOE

900G

$16.20

$19.00

$2.80

DETERGENTE AXION LIMON

900G

$16.50

$20.00

$3.50

DETERGENTE AXION LIMON

500G

$7.10

$10.50

$3.40

DETERGENTE ACE REGULAR

1K

$17.10

$20.50

$3.40

DETERGENTE ACE REGULAR

500G

$8.32

$10.50

$2.18

DETERGENTE ACE REGULAR

200G

$4.10

$6.00

$1.90

DETERGENTE LIQUIDO MAS COLOR

1L

$22.30

$25.50

$3.20

VEL ROSITA

1L

$27.81

$31.00

$3.19

JABON DE LAVANDERA TEPEYAC

400GR

$7.50

$9.50

$2.00

JABON DE LAVANDERA ZOTE

400GR

$7.75

$9.50

$1.75

JABON DE LAVANDERA ZOTE

200GR

$3.90

$5.50

$1.60

JABON DE TOCADOR ZEST

200G

$7.90

$10.50

$2.60

21

JABON DE TOCADOR ESCUDO

200G

$6.90

$10.50

$3.60

JABON DE TOCADOR PALMOLIVE

200G

$6.90

$10.50

$3.60

JABON DE TOCADOR CAMAY

200G/36PZ

$6.10

$10.50

$4.40

AJAX BICLORO

388G

$12.55

$14.50

$1.95

SOSA EASY OFF

688ML

$29.70

$33.00

$3.30

PATO PURIFIC HARPIC

750ML

$15.60

$18.65

$3.05

PINOL

500ML

$7.30

$9.00

$1.70

PINOL

1L

$14.65

$17.00

$2.35

FLASH

1L

$13.10

$15.00

$1.90

TOTAL

$551.88

FABULOSO

1L

MAESTRO LIMPIO

500ML

MAESTRO LIMPIO

1L

CLORO CLORALEX
CLORO CLORALEX

$662.15

$110.27

$14.65

$17.00

$2.35

$9.33

$12.00

$2.67

$18.10

$23.00

$4.90

1L

$7.50

$9.50

$2.00

500ML

$3.50

$5.50

$2.00

CLOROX

1L

$7.83

$9.50

$1.67

CLOROX

500ML

$3.50

$5.00

$1.50

SUAVITELSIN ENJUAGUE AROMA SOL

850ML

$11.75

$15.00

$3.25

SUAVITEL SIN ENJUAGUE FRESC PRIM

850ML

$11.75

$15.00

$3.25

SUAVITEL NORMAL AROMA BEBE

850ML

$10.85

$14.50

$3.65

ENSUEO FLORAL

850ML

$9.10

$13.00

$3.90

ENSUEO FRESCAPRIMAVERA

850ML

$9.10

$13.00

$3.90

DOWNY LIBRE/ENJ VIVA SENSACION

850ML

$10.90

$15.00

$4.10

DOWNY LIBRE/ENJ AROMA FLORAL

850ML

$10.90

$15.00

$4.10

DOWNY AROMA SILVESTRE

850ML

$10.90

$15.00

$4.10

DOWNY TANGO

850ML

$10.90

$15.00

$4.10

SOPAS DE TODA LA VARIEDAD

CAJA

$3.10

$5.00

$1.90

ACEITE CRISTAL

1L

$25.90

$28.00

$2.10

ACEITE NUTRIOLLI

1L

$24.07

$28.00

$3.93

COCINERA

1L

$22.40

$25.50

$3.10

22

ACEITE I-2-3

1L

$21.10

$23.50

ACEITE 1-2-3

500ML

$10.10

$12.00

$1.90

LENTEJA

250G/40PZ

$3.50

$5.50

$2.00

FRIJOL ABETO

1K/10PZ

$10.10

$16.00

$5.90

ARROZ ABETO

1K/10PZ

$12.50

$16.00

$3.50

ARROZ MORELOS

PAQUETEW

$12.75

$16.00

$3.25

SAL DE COCINA

1K/25PZ

$2.80

$5.50

$2.70

SAL LA FINA

1K/25PZ

$4.90

$7.00

$2.10

HUEVO

CAJA

$16.50

$19.00

$2.50

AZUCAR

Kg

$6.90

$9.00

$2.10

YOGHURT ALPURA

150G/24PZ

$3.30

$6.00

$2.70

YOGHURT BEBIBLE ALPURA

250G/24PZ

$5.90

$8.50

$2.60

YOGHURT YOPLAIT

150G/24PZ

$3.90

$4.50

$0.60

YOGHURT BEBIBLE YOPLAIT

250G/24PZ

$5.79

$8.00

$2.21

DANUP

250G/24PZ

$7.00

$8.50

$1.50

ACTIVIA CIRUELA PASA

250G/24PZ

$7.80

$8.50

$0.70

ACTIVIA FRESA

250G/24PZ

$7.80

$8.50

$0.70

ACTIVIA NOPAL

250G/24PZ

$7.80

$8.50

$0.70

TOTAL

$386.47

$489.00

$2.40

$102.53

FLAN DANET VAINILLA

200G/24

$3.50

$4.50

$1.00

CREMA ALPURA

200G/24

$6.50

$8.00

$1.50

23

CREMA ALPURA

450G/24

$13.10

$16.00

$2.90

CREMA ALPURA

1K/24

$27.90

$31.00

$3.10

LECHE ALP/ KID VAINILLA

250ML

$5.10

$6.50

$1.40

LECHE ALP/KID FRESA

250ML

$5.10

$6.50

$1.40

LECHE ALP/KID CHOCO

250ML

$5.10

$6.50

$1.40

LECHE ALP DE SABOR VAINILLA

1L

$12.90

$16.50

$3.60

LECHE ALP DESABOR FRESA

1L

$12.49

$16.50

$4.01

LECHE ALP DE SABOR CHOCO

1L

$12.49

$16.50

$4.01

ALPURA 40

1L

$12.70

$15.00

$2.30

LECHE ALP/ CLASICA

1L

$10.32

$13.00

$2.68

LECHE ALP/LAIHG

1L

$12.75

$15.00

$2.25

LECHE ALP/ SEMI DESCREMADA

1L

$10.32

$13.00

$2.68

LECHE ALP/ DESLACTOSADA

1L

$12.65

$14.00

$1.35

FORTILECHE

1L

$8.49

$10.50

$2.00

NIDOLATA

800G

$70.50

$73.50

$3.00

NIDO LATA

360G

$31.20

$34.00

$2.80

LECHE LALA

1L

$10.80

$11.00

$0.20

LECHE ALDIA

1L

$12.50

$13.00

$0.50

NUTRILECHE

1L

$9.50

$10.00

$0.50

LECHE CLAVEL

356ML

$11.44

$13.11

$1.67

LECHERA

397GR

$11.30

$13.00

$1.70

LECHERA

105GR

$4.30

$6.50

$2.20

MANTEQUILLA IBERIA

90G

$3.60

$5.00

$1.40

MANTEQUILLA IBERIA

225G

$8.00

$9.50

$1.50

FOCOS

CAJA

$3.10

$6.00

$2.90

VINAGRE BLANCO LA COSTEA

1L

$7.36

$8.50

$1.14

VINAGRE DE MANZANA LA COSTEA

1L

$8.50

$10.00

$1.50

CATSUP LA COSTEA

400G

$9.00

$11.20

$2.20

CATSUP LA COSTEA

560G

$13.70

$15.75

$2.05

CATSUPLA COSTEA

LATA GDE

$45.90

$52.50

$6.60

CHIPOTLE LA COSTEA

220GR

$9.80

$11.00

$1.20

CHIPOTLE LA COSTEA

105G

$4.10

$7.00

$2.90

24

RAJAS LA COSTEA

220GR

$4.50

$6.00

$1.50

RAJAS LA COSTEA

100G

$2.10

$3.00

$0.90

FRIJOL LA COSTEA ENTEROS

NEGROS

560G

$7.50

$8.00

$0.50

FRIJOLES LA COSTEA REFRI/NEGROS

560G

$7.90

$8.50

$0.60

FRIJOLES LA COSTEA ENT/BAYOS

560G

$7.50

$8.00

$0.50

TOTAL

$475.51

$ 553.06

$77.54

FRIJOLES LA SIERRA ENT/NEGROS

580G

$5.90

$7.00

$1.10

FRIJOLES LA SIERRA REFRI/NEGROS

580G

$6.90

$7.50

$0.60

FRIJOLES LA SIERRA ENT/BAYOS

580G

$5.90

$7.00

$1.10

FRIJOLES LA SIERRA REFRI/BAYOS

580G

$6.90

$7.50

$0.60

ATUN EN ACEITE DOLORES

170GR

$7.90

$9.00

$1.10

MITADES EN ALMI DURAZNO

COSTEA

520GR

$23.50

$25.00

$1.50

MITADES EN ALMIBAR PIA COSTEA

520GR

$23.50

$25.00

$1.50

CATSUP CLEMENTE JAQUES

350GR

$7.74

$9.00

$1.26

CATSUP CLEMENTE JAQUES

700G

$12.90

$14.00

$1.10

CHICHAROS CLEMENTE JAQUES

420G

$5.84

$7.50

$1.66

CHIPOTLES CLEMENTE JAQUES

125GR

$4.25

$5.00

$0.75

CHIPOTLES CLEMENTE JAQUES

220GR

$8.50

$10.00

$1.50

GERBER VERDURAS

113G

$7.10

$8.50

$1.40

GERBER FRUTAS

113G

$8.70

$9.90

$1.20

GERBER DE RES

113G

$8.70

$9.90

$1.20

SALSA VALENTINA

500ML

$4.40

$6.00

$1.60

SALSA VALENTINA

1L

$8.50

$11.00

$2.50

SALSA BOTANERA

1L

$8.00

$9.50

$1.50

PAPEL ALUMINIO REYNOLDS WRAP

7.6MTS

$15.90

$17.00

$1.10

CUCHARA DE PLASTICO GRANDE TOP

Bolsa

$6.78

$15.00

$8.22

CUCHARA PASTELERA JAGUAR

Bolsa

$5.10

$9.00

$3.90

VASOS DE PLASTICO REYMA

No 8

$7.90

$13.00

$5.10

25

PLATO CON DIVISION PLAS/JAGUAR

Bolsa

$6.75

$12.00

$5.25

PLATOS TERMICOS DE CHAROLA

Bolsa

$5.50

$10.00

$4.50

PLATOS TERMICOS HONDOS JAGUAR

Bolsa

$5.46

$6.50

$1.04

VASOS TERMICOS CONVERMEX

No 8

$4.50

$6.00

$1.50

SERVILLETA PETALO

125PZ

$6.50

$8.00

$1.50

SERVILLETAS PETALO

250PZ

$13.10

$16.00

$2.90

PAPEL HIGIENICO PETALO

Paquete

$10.44

$13.00

$2.56

TOALLA SANT/NATURELLA/REGC/ALAS

Paquete

$20.24

$23.50

$3.26

TOALLA SANT/NATURELLA/NOCTURNA

Paquete

$32.08

$38.50

$6.42

TOALLASANT/SABA/INTIMA

Paquete

$29.50

$35.00

$5.50

TOALLAS SANT/SAB/INVISIBLE

Paquete

$31.50

$38.50

$7.00

TOALLAS SANT/SAB NOCTURNA

Paquete

$25.99

$33.00

$7.00

PAALES HUGGIES JUMBO

Paquete

$82.90

$97.40

$14.50

TOTAL

$475.27

$579.70

$104.42

JUGO DEL VALLE GENEROSA

250ML

$5.95

$7.00

$1.05

JUGO DEL VALLE BOTELLIN

413ML

$4.25

$5.00

$0.75

JUGO DEL VALLE LATA

355ML

$4.25

$5.00

$0.75

JUGO DEL VALLE SOYA

200ML

$3.40

$4.00

$0.60

JUGO DEL VALLE

1L

$13.60

$16.00

$2.40

JUGO DEL VALLE

200ML

$3.40

$4.00

$0.60

BOING

250ML

$3.40

$4.00

$0.60

BOING

500ML

$5.50

$6.50

$1.00

BOING

1L

$10.00

$12.00

$2.00

FRUTSI

250ML

$2.50

$3.00

$0.50

BIG CITRUS

2LT

$10.20

$12.00

$1.80

BONAFINA

900ML

$9.50

$11.00

$1.50

BONAFINA

700ML

$7.50

$9.00

$1.50

BONAFINA

500ML

$4.10

$5.00

$0.90

26

GEL XTREME

250G

$8.50

$11.00

$2.50

SHAMPOO VANAR
SHAMPOO PANTENE

800ML

$19.10

$23.00

$3.90

400ML

$39.42

$45.50

$6.08

SHAMPOO PERT PLUS

400ML

$25.24

$31.50

$6.26

SHAMPOO HEAD AND SHOULDER

400ML

$40.41

$48.50

$8.09

SHAMPOO CAPRICE

400ML

$12.99

$15.00

$2.01

SPRAY CAPRICE CERAMIDAS

285G

$19.45

$22.50

$3.05

SPRAY CAPRICE SABILA

285G

$19.45

$22.50

$3.05

SPRAY CAPRICE ALGAS

285G

$19.45

$22.50

$3.05

SPRAY CAPRICE CITRUS

285G

$19.45

$22.50

$3.05

NUGGUET CERA LIQUIDA NEGRA

60ML

$7.50

$10.00

$2.50

NUGGUET CERALIQUIDA BLANCA

60ML

$7.29

$10.00

$2.71

NUGGUET CERA LIQUIDA CAFE

60ML

$7.40

$10.00

$2.60

CREST CALCI DENT

150ML

$10.81

$13.00

$2.19

ZUCARITAS

950G

$49.00

$56.50

$7.50

NORZUIZAS

EXHIBIDOR

$3.10

$4.00

$0.90

NORTOMATE

EHIBIDOR

$3.90

$4.50

$0.60

MAIZENA

160G

$6.00

$7.50

$1.50

MAIZENA

95G

$3.40

$4.00

$0.60

MAIZENA DE SABORE EXHIBIDOR

47GR

$3.40

$4.00

$0.60

AVENA

400G

$11.05

$13.00

$1.95

HARINA TRE ESTRELLAS

1K

$11.90

$14.00

$2.10

1K

$14.70

$17.30

$2.60

HARINA PARA TORTILLAS MASECA

1K

$6.37

$7.50

$1.13

HARINA PARA TORTILLAS MINSA

1K

$5.95

$7.00

$1.05

HARINA
HOT
ESTRELLAS

CAKES

TRES

TOTAL

ROYAL

$462.78

220G

$5.90

$550.30

$7.00

$87.52

$1.10

27

MAYONESA MC KORNIKC

390G

$18.49

$21.50

$3.01

MAYONESA MC KORNIKC

105G

$12.07

$13.88

$1.81

MAYONESA MACKORNIC

790G

$29.90

$34.29

$4.39

CAJETA CORONADO

660G

$31.50

$36.00

$4.50

MOSTAZA

360G

$11.39

$13.10

$1.71

INSECTICIDA RAID MATA BICHOS

400ML

$35.80

$39.50

$3.70

INSECTICIDA RAID CASA Y JARDIN

40OML

$34.50

$38.50

$4.00

SOPAS MARUCHAN CAMARON CON

CHILE
CAJA

$3.10

$4.00

$0.90

SOPA MARUCHAN POLLO

CAJA

$3.10

$4.00

$0.90

SOPAMARUCHAN CAMARON

CAJA

$3.10

$4.00

$0.90

PALOMITAS NATURAL

CAJA

$5.50

$7.50

$2.00

PALOMITASMANTEQUILLA EXTRA

CAJA

$5.50

$7.50

$2.00

PALOMITAS MANTEQUILLA

CAJA

$5.50

$7.50

$2.00

PALOMITAS QUESO

CAJA

$7.00

$8.50

$1.50

PALOMITAS CARAMELADAS

CAJA

$8.50

$10.00

$1.50

CLIGHT

EXHIBIDOR

$3.30

$4.00

$0.70

KOOL -AID

EXHIBIDOR

$0.80

$1.00

$0.20

TANG

EXHIBIDOR

$3.30

$4.00

$0.70

SOBRES DE NESCAFE CLASICO

EXHIBIDOR

$3.30

$4.00

$0.70

CAFE GRANO

EXHIBIDOR

$3.30

$4.00

$0.70

NESCAFE CLASICO

100G

$27.50

$30.50

$3.00

NESCAFE CLASICO

200G

$44.50

$48.50

$4.00

NESCAFE CLASICO

50G

$15.10

$17.50

$2.40

CREMA PARA CAFE COFFE MATE

453G

$31.40

$36.00

$4.60

CIGARROS MARLBORO

PAQUETE

$22.50

$25.00

$2.50

CIGARROS CAMEL

PAQUETE

$22.50

$25.00

$2.50

SOBRES DE CHOCOMILK

ESTUCHE

$2.50

$3.00

$0.50

CHOCOMILK

400G

$25.40

$28.50

$3.10

CALCETOSE BOTE

375G

$23.78

$27.50

$3.72

CHOCOLATE ABUELITA

90G

$5.20

$6.50

$1.30

CHOCOLATE IBARRA

90G

$5.90

$7.50

$1.60

ASPIRINAS

EXHIBIDOR

$0.85

$1.00

$0.15

28

SAL DE UVAS PICOT

EXHIBIDOR

ALKA KELTZER

EXHIBIDOR

PEDIGREE ADULTO

BULTO

PEDIFREE CACHORRO

BULTO

WHISKAS P/GATO

BULTO

TOTAL
GRAN TOTAL

$2.20

$3.00

$0.80

$2.20

$3.00

$0.80

$19.80

$24.00

$4.20

$17.80

$20.50

$2.70

$19.00

$22.00

$3.00

$522.98
$2,874.89

$602.77

$79.79

$3,436.98

$562.07

iii.- Proceso productivo y/o servicios.

Se llevarn a cabo las adquisiciones de los consumibles y de abarrotes en establecimientos de venta a mayoristas (Central de Abastos
de Cuernavaca, Mor.), as como el surtido de bolsas de plstico por kilo, de diferentes tamaos, posteriormente llevarlos al
establecimiento y acomodarlos. El establecimiento tendr una apertura de las 08:00 am, donde se revisarn los productos a fin de
que la mercanca se encuentre fresca y en buen estado, evitando que lleguen a la fecha de caducidad, intercambiando estos productos
antes de la fecha sealada, se colocan los precios a cada artculo y se colocan en los anaqueles. La clasificacin de los productos se
ordenar de acuerdo a las caractersticas de estos, abasteciendo as las necesidades requeridas por los clientes. El cliente llegar a la
tienda buscando los productos que necesite para su consumo. El horario de este establecimiento constar de 14 horas (de 08:00 am
a 10:00 pm).

iv.- Programa de trabajo para la instalacin, puesta en marcha y operacin del proyecto.
En el proceso de produccin intervienen las 6 socias ocupando los tres turnos y en cada turno se encontraran 3 para no dejar incompleto ningn
turno , se trabajar todos los das de la semana los domingos solo se abrir medio da as los socios podrn descansar un da e irse turnando

29

PROPOSITO
DE LA

EN SEMANAS ( X )

15

PERIODO

ADQUISICION
DE MAQUINARIA
Y EQUIPO

MENSUAL

COMPRA DE
GASOLINA

MENSUAL

COMPRA DE
LUBRICANTES

SEMESTRE

COMPRA DE
CONSUMIBLES
(Papelera, Tintas
y otros)

BIMESTRE

SURTIDO DE
BOLSAS DE
PLSTICO 1, 2 ,
3, Y 4 KILOS

MENSUAL

COMPRA DE
BOLSAS DE ASA

MENSUAL

PAGO SERVICIOS
TELEFNICOS

MENSUAL

PAGO ENERGA
ELCTRICA

BIMESTRE

REPARACION DE
HERRAMIENTAS
Y EQUIPO

SEMESTRE

ADQUICISION
DE MATERIAL
DE LIMPIEZA

SEMESTRE

ACTIVIDAD

REALIZACION
DE
ACTIVIDADES
PROPIAS DEL
NEGOCIO

DURACIN: EN DAS ( )
ACTIVIDAD

10

11

12

13

14

19

20

21

22

24

23

18

17

16

30

PROPOSITO
DE LA

ACTIVIDAD

PERIODO

ACTIVIDAD
COMPRA DE
ADQUISICIN PRODUCTOS
MATERIA
VARIOS
PRIMA E
COMPRA
INSUMOS
ABARROTES

OTROS
GASTOS

DURACIN: EN DAS ( )
1

MENSUAL

SEMANAL

GASTOS POR
COMPRAS ,
FLETES Y
VARIOS

MENSUAL

PAGO
AYUDANTE
DE TIENDA

SEMANAL

11

12

10

13

14

15

16

EN SEMANAS ( X )

17

18

20

19

21

23

24

22

v.- Programas de uso y/o abasto de materias primas e insumos de produccin.

Concepto

Tiempo para abastecerse

Enlatados

Cada mes

Lcteos

Cada semana

Refrescos

Cada semana

Todo lo que forma la parte de abarrotes

Cada 15 das

Incluyendo la venta de pollo fresco.

31

vi.- Programa de ejecucin: administrativos (nivel de divisin del trabajo y salarios requeridos, organigrama de la
empresa)
La parte operativa realizar las siguientes actividades dentro del proyecto:
Se vigilar el buen funcionamiento del establecimiento (puntualidad y asistencia del personal, registro de entrada y salida de
productos, abastecimiento de producto, limpieza del rea, coordinacin del rol del trabajo, contacto con lo proveedores, tener un
respaldo econmico, llevar acabo promociones dentro de la tienda, dar mantenimiento a las instalaciones y mantener en optimas
condiciones el consumo de luz y constante abastecimiento de agua.
El grupo social presenta su esquema de organizacin conformado por una Asamblea general; un Consejo de vigilancia, un
Consejo de Administracin, el cual se encuentra conformado por un Presidente; un Secretario y un Tesorero; y por ltimo el rea de
produccin formada por las socias en su conjunto.
Apellido paterno

Apellido materno

Nombres

Cargo

Andrade

Gaspar

Nominanda

Presidenta

Gaspar

Pacheco

Leonor

Secretaria

Gaspar

Gaspar

Beatriz

Tesorera

Andrade

Gaspar

Laura Lorena

Socia

Jimnez

Gaspar

Arnett Juliana

Socia

lvarez

Garca

Esa

Socia

32

Fig. 3 Diagrama de organizacin.

La Presidenta: Tomar las decisiones correspondientes para toda la empresa de plantas, sin embargo el deslindara cada
una de las responsabilidades a cada rea una vez cada quince das hace reuniones para saber cmo se est manejando
toda la empresa y ver que no exista inconvenientes en ninguna de las reas.
La Secretaria: Se encargar de tener al da las reuniones que se lleven acabo con el presidente y alguna de las reas,
tendr al tanto al presidente de las personas que llegaran a requerir del servicio de plantas para eventos sociales o
salones de fiestas, al igual que repartir la mercanca con cada persona que requiera el trabajo.
La Tesorera: Es la encargada de ver en que se invierte el dinero manejndolo de la manera ms adecuada para poder
tener para el pago de los trabajadores y de la misma empresa el vera todo lo que se gasta y cuanto entra de dinero
dentro de la empresa, se rene con el contador para dar cuentas de lo que se ha gastado y de las entradas
rea de Produccin: Esta rea es la encargada de que todo el proceso de las plantas se lleve a cabo hasta llevarlas al
proceso final y entregarlas a los encargados de ventas.
rea de Vigilancia: Se atender que todo est en orden y de que se den las especificacin de cmo se hacen muchas
veces los procesos de nuevas produccin de plantas debido a que cada una tiene diferentes funcione unas necesitan ms
calor que otras, otras no pueden estar expuestas al sol tanto tiempo, otras son realmente delicadas y se necesita el

33

cuidado adecuado para terminar el proceso y es por ello de que cada una tiene su precio tambin y son costosas en los
mercado, y la delicadeza con la que se deben de tratar.
El rea de Ventas: Atender a la clientela en general, as como tambin se encargar de realizar convenios necesarios
entre proveedores y comparadores potenciales y factorajes.
vii.- Programa de capacitacin y asistencia tcnica.
ABRIL

ENERO

FEBRERO

MARZO

Organizacin grupal

Curso de motivacin personal

Curso intensivo de

Curso de uso y manejo de

contabilidad y administracin

paquetera (computadora)

Elaboracin del perfil de proyecto

Curso de atencin

Uso y Manejo de alimentos

al cliente

Se realizarn cuatro visitas desde que empiece el equipamiento

viii.- Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y como acciones para
solventarlos (factores climticos, edafolgicos, financieros, econmicos, etc.)
Riesgo

Alto

Medio

Bajo

Estrategia

para

minimizarlo
Organizativos

Constituirse legalmente

Comerciales

Capacitacin

Tcnicos

Capacitacin

Abasto

Financiero

Administrativos
Climticos

Capacitacin
X

34

Riesgo

Positivo

Nulo

Negativo

Negativo

moderad

significativo

o
Suelo
Corrientes

X
o

cuerpos

de

agua
Aire

Paisaje

Vegetacin o fauna

De acuerdo a la clasificacin de los proyectos productivos, el presente pertenece al sector terciario, que engloba a los servicios en
general, por lo que el medio ambiente no se ve afectado, sino por el contrario, manifiesta aspectos que pueden catalogarse de
impactos positivos. Con las cajas de cartn que se saquen se vendern o se reciclara segn sea el caso

x.- Impacto social y econmico

Para medir el proyecto se considera la filosofa del desarrollo sustentable con los siguientes elementos

El proyecto proporcionar empleo seguro a las 6 integrantes del grupo

Los ingresos pueden aumentar, conforme aumente las ventas.

Proporciona un alto grado de capitalizacion para los integrantes del grupo

Contribuye a la economia familiar y a la generacion de mano de obra.

35

Obtencion de un servicio de calidad a precio moderado

Ingresos extras a las familias de las socias del grupo

5.- ANALISIS FINANCIERO

a.- Propuesta y programas de inversin.
i.- Presupuesto de inversin

CONCEPTO
Remodelacin de accesoria
Cortinas de acero de 2 x 2.60
Reja de proteccin de 6 x 2.65 con 2 Tramos de 0.60 x 2.65 y 1
puerta
Techo de sombra de 6 x 2, con lamina de plstico y de fierro
Vitrinas MCA. Criotec MOD. VMC-240

IMPORTE
15,000.00
9,600.00
48,000.00
6,200.00
23,600.00

Vitrinas de exhibicin de 1.80 x 0.55 x 0.90 c/ puertas de espejo

Anaquel

4,200.00
400.00

Estantera fabricada en lamina de acero cold relled cal.24

8,600.00

Rebanadora mca. Toeery mod. RB-300

6,400.00

Bascula mca. Crtglobal mod. Ccs-30c1

1,600.00

Caja registradora mod ER-350

3,600.00

Equipo de computo
Renta del local

10,400.00
24,000.00

GRUPO

INAES
15,000.0
0
9,600.0
0
48,000.0
0
6,200.0
0
23,600.0
0
4,200.0
0
400.00
8,600.0
0
6,400.0
0
1,600.0
0
3,600.0
0
10,400.0
0
24,000.00

36

Capacitacin tcnica

12,000.00

Constitucin de la figura jurdica

7,500.00

Formulacin de proyecto

7,500.00

Insumos
Servicios
Administracin
Mantenimiento de equipo ($)
Adquisicin de papelera
Material de limpieza

6,900.00

4,900.00
7,500.0
0
7,500.0
0
77,800.0
0
2,800.00
4,200.00
2,000.00
800.00
500.00

77,800.00
2,800.00
4,200.00
2,000.00
800.00
500.00

TOTAL
% DE PARTICIPACION

276,900.00
100.00%

6,900.00
2.49%

270,000.00
97.51%

ii.- Presupuesto de reinversin

Saldo inicial
Tasa de int.
270,000.00
0
180,000.00
0
90,000.00
0
Pago total a principal y a intereses

Inters
0.00
0.00
0.00
0.00

Abono
90,000.00
90,000.00
90,000.00
270,000.00

Pago total
90,000.00
90,000.00
90,000.00
270,000.00

Saldo final
180,000.00
90,000.00
0.00

Fechas
2008
2009
2010

iii.- Presupuesto de costos totales de produccin

CONCEPTO
variables

AO1
2,107,239.30

AO2
2,107,239.30

AO3
2,107,239.30

AO4
2,107,239.30

AO5
2,107,239.30

AO6
2,107,239.30

37

INGRESOTOTAL

2,107,239.30

2,107,239.30

2,107,239.30

2,107,239.30

2,107,239.30

2,107,239.30

b.- Proyeccin financiera a cinco aos:

i.- Estado de resultados
PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AO
0 1
2
3
4
5
INGRESO POR VENTAS
2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239
COSTO DE PRODUCCIN (VENTAS)
1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522
COSTO VARIABLE
551,972 551,972 551,972 551,972 551,972
COSTO FIJO
438,500 438,500 438,500 438,500 438,500
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
18,050
18,050
18,050
18,050
18,050
UTILIDAD BRUTA
1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717
GASTOS DE OPERACIN
944,744 944,744 944,744 944,744 944,744
GASTOS DE VENTA
215,000 215,000 215,000 215,000 215,000
COSTO VARIABLE
15,000
15,000
15,000
15,000
15,000
COSTO FIJO
200,000 200,000 200,000 200,000 200,000
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
GASTOS DE ADMINISTRACIN
729,744 729,744 729,744 729,744 729,744
COSTO VARIABLE
0
0
0
0
0
COSTO FIJO
728,500 728,500 728,500 728,500 728,500
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
1,244
1,244
1,244
1,244
1,244
UTILIDAD DE OPERACIN
153,973 153,973 153,973 153,973 153,973
GASTOS FINANCIEROS
0
0
0
0
0
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS
153,973 153,973 153,973 153,973 153,973

6
2,107,239
1,008,522
551,972
438,500
18,050
1,098,717
944,744
215,000
15,000
200,000
729,744
0
728,500
1,244
153,973
0
153,973

38

ii.- Flujo de efectivo.

VALORES CON PROYECTO

UTILIDAD DESPUES DE IMPUESTOS O
NETA
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
INVERSIN DEL PROYECTO
EN ACTIVO FIJO
EN ACTIVO DIFERIDO
INCREMENTO EN CAPITAL DE TRABAJO
APORTACIONES PARA EL PROYECTO
CRDITOS BANCARIOS
FAPPA O PROMUSAG
OTROS
PAGO A RECURSOS EXTERNOS
CRDITOS BANCARIOS
FAPPA O PROMUSAG
OTROS
VALOR RESIDUAL
REC. DEL INCREMENTO DEL CAPITAL DE
TRABAJO
INGRESOS MENOS EGRESOS

PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AO

0
1
2
3
4

392,750
272,600
30,000
90,150
392,750
270,000
0
122,750

92,384
19,294
0

92,384
19,294
0

92,384
19,294
0

92,384
19,294
0

92,384
19,294
0

92,384
19,294
0

90,000
90,000
0

90,000
90,000
0

90,000
90,000
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0
138,836.00

90,150

21,678

21,678

21,678

111,678

111,678

90,150.00
111,678

39

iii.- Balance general

PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AO

0 1
2
3
4
5
INGRESO POR VENTAS
2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239
COSTO DE PRODUCCIN (VENTAS)
1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522
COSTO VARIABLE
551,972 551,972 551,972 551,972 551,972
COSTO FIJO
438,500 438,500 438,500 438,500 438,500
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
18,050
18,050
18,050
18,050
18,050
UTILIDAD BRUTA
1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717
GASTOS DE OPERACIN
944,744 944,744 944,744 944,744 944,744
GASTOS DE VENTA
215,000 215,000 215,000 215,000 215,000
COSTO VARIABLE
15,000
15,000
15,000
15,000
15,000
COSTO FIJO
200,000 200,000 200,000 200,000 200,000
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
GASTOS DE ADMINISTRACIN
729,744 729,744 729,744 729,744 729,744
COSTO VARIABLE
0
0
0
0
0
COSTO FIJO
728,500 728,500 728,500 728,500 728,500
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
1,244
1,244
1,244
1,244
1,244
UTILIDAD DE OPERACIN
153,973 153,973 153,973 153,973 153,973
GASTOS FINANCIEROS
0
0
0
0
0
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS
153,973 153,973 153,973 153,973 153,973

6
2,107,239
1,008,522
551,972
438,500
18,050
1,098,717
944,744
215,000
15,000
200,000
729,744
0
728,500
1,244
153,973
0
153,973

40

iv.- Programa de ventas (ingresos) en un ao

PresupuestodeIngresosenunao

PRODUCTOS

PRECIOSX
UNIDAD

Detergente salvo limn

Jabn de lavandera zote
Pinol
Suavizantes de ropa
Sopas de toda variedad
Aceites
Azcar
Yogurt
Leche alpura
Leche nido
Rajas
Frijoles la costea
Atn en aceite
Salsa valentina
Jugo del valle
Frutsi
Shampoo
Nugguet cera liquida
Zucaritas
Caf grano
INGRESO TOTAL

334.535
194.235
165.485
124.085
68.425
286.235
290.95
96.6
142.485
1011.885
114.885
87.975
301.185
114.885
89.125
63.135
549.585
74.635
678.385
162.725

VOLUMEN
MENS
PROCESADO
Unidades
40.00
60.00
15.00
30.00
10.00
45.00
45.00
15.00
50.00
15.00
30.00
60.00
15.00
45.00
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
90.00
775.00

VOLUMEN
ANUAL
PROCESADO
Unidades
480.00
720.00
180.00
360.00
120.00
540.00
540.00
180.00
600.00
180.00
360.00
720.00
180.00
540.00
360.00
360.00
360.00
360.00
360.00
1080.00
9300.00

INGRESO
ANUAL
Pesos
$160,576.80
$139,849.20
$29,787.30
$44,670.60
$8,211.00
$154,566.90
$157,113.00
$17,388.00
$85,491.00
$182,139.30
$41,358.60
$63,342.00
$54,213.30
$62,037.90
$32,085.00
$22,728.60
$197,850.60
$26,868.60
$244,218.60
$175,743.00
$2,107,239.30

SENSIBILIDAD A
PRECIO
VOLUMEN
20%
20%
$128,461.44 $128,461.44
$111,879.36 $111,879.36
$23,829.84
$23,829.84
$35,736.48
$35,736.48
$6,568.80
$6,568.80
$123,653.52 $123,653.52
$125,690.40 $125,690.40
$13,910.40
$13,910.40
$68,392.80
$68,392.80
$145,711.44 $145,711.44
$33,086.88
$33,086.88
$50,673.60
$50,673.60
$43,370.64
$43,370.64
$49,630.32
$49,630.32
$25,668.00
$25,668.00
$18,182.88
$18,182.88
$158,280.48 $158,280.48
$21,494.88
$21,494.88
$195,374.88 $195,374.88
$140,594.40 $140,594.40
156,740.40
156,740.40

41

v.- costos fijos, variables, fijos totales, variables totales.

Costos variables del proceso
CONCEPTO

1
219,792
.00
MATERIAS PRIMAS
SUELDOS
Y
SALARIOS 269,500
.00
EVENTUALES
30,000
.00
AGUA
20,680
.00
EQUIPO DE TRABAJO
ENERGIA ELECTRICA
Total
Costos fijos del proceso
CONCEPTO

12,000.00
551,972.00

1
20,000.
00
MANTENIMIENTO
30,000.
00
IMPREVISTOS
60,000.
00
ASISTENCIA TCNICA
SALARIOS
DE
EMPLEADOS 328,500.
00
BASE
Total
438,500.00
Costos variables totales
CONCEPTO
COSTOS VARIABLES

2
219,792
.00
269,500
.00
30,000
.00
20,680
.00
12,000
.00
551,972.00
2
20,000.
00
30,000.
00
60,000.
00
328,500.
00
438,500.00

3
219,79
2.00
269,50
0.00
30,00
0.00
20,68
0.00
12,00
0.00
551,972.00
3
20,000.
00
30,000.
00
60,000.
00
328,500.
00
438,500.00

4
219,79
2.00
269,50
0.00
30,00
0.00
20,68
0.00
12,00
0.00
551,972.00
4
20,000.
00
30,000.
00
60,000.
00
328,500.
00
438,500.00

5
219,79
2.00
269,50
0.00
30,00
0.00
20,68
0.00
12,00
0.00
551,972.00

0
6
219,79
2.00
269,50
0.00
30,00
0.00
20,68
0.00
12,00
0.00
551,972.00

5
20,000.
00
30,000.
00
60,000.
00
328,500.
00
438,500.00

0
6
20,000.
00
30,000.
00
60,000.
00
328,500.
00
438,500.00

0
1
2
3
4
5
6
551,972. 551,972. 551,972. 551,972. 551,972. 551,972.

42

COSTOS FIJOS
Total

00
438,500.00
990,472.00

00
438,500.00
990,472.00

00
438,500.00
990,472.00

00
438,500.00
990,472.00

00
438,500.00
990,472.00

00
438,500.00
990,472.00

vi.- Punto de equilibrio en el porcentaje de ventas

1,896,5
PUNTO DE EQUILIBRIO EN VENTAS
PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE

88

1,896,5
88

0.90

1,896,5
88

0.90

1,896,5
88

0.90

1,896,5
88

0.90

1,896,58
8

0.90

0.90

c.- Anlisis de los estados financieros

i.- Periodo de recuperacin del capital.

Saldo inicial
Tasa de int.
270,000.00
0
180,000.00
0
90,000.00
0
Pago total a principal y a intereses

Inters
0.00
0.00
0.00
0.00

Abono
90,000.00
90,000.00
90,000.00
270,000.00

Pago total
90,000.00
90,000.00
90,000.00
270,000.00

Saldo final
180,000.00
90,000.00
0.00

Fechas
2008
2009
2010

43

44

ii.- Reinversin de capital

El capital que se obtendr de este proyecto ser utilizado para poder comprar un terreno y poder ampliar su tienda para que la
produccin de este aumente y se tengan mas beneficios para el grupo, cabe mencionar que aumentando este local se generaran mas
trabajos para las personas.
iii.- Reparto de utilidad
La ganancia que se obtendr dentro de este proyecto de abarrotes ser utilizado para mejorar los pagos del personal que labora en el,
sin embargo tambin se pagara con este dinero parte de lo que ser la servicios bsicos y otro tipo de insumos, etc

d.- Anlisis de rentabilidad

i.- TREMA
TASA DE DESCUENTO: 10.00%
La Trema en este proyecto es una parte importante debido a que con ella se considera el riesgo que puede existir dentro de este. Con
este anlisis de rentabilidad, se puede estar seguro de obtener una mayor ganancia al invertir con este proyecto.. Considerando que
la T.I.R. es de 24.7% entonces tenemos una mayor rentabilidad, por lo tanto este plan de negocios es aceptable

ii.- VAN
VALOR ACTUAL NETO: 182,415
Bajo este indicador el proyecto ser considera viable debido a que la VAN es un valor positivo.

45

iii.- TIR
TASA INTERNA DE RETORNO: 24.7%

iv.- Relacin beneficio costo

RELACION BENEFICIO COSTO: 1.46

En el presente anlisis de factibilidad la relacin beneficio-costo, fue de 1.46 para la evaluacin financiera. En base a los criterios de
aceptacin, la relacin B/C es aceptable ya que los resultados obtenidos superan la unidad. Lo que significa que por cada peso que se
invirti en el proyecto de abarrotes, nos generar un peso con cuarenta y seis centavos.
Asunto: Carta de Factibilidad del proyecto

Fecha: 14/02/2015

A QUIEN CORRESPONDA:

El Grupo Social de trabajo denominado ARI STAR el cual promueve el proyecto titulado Equipamiento de una tienda de Abarrotes se encuentra
ubicado en Calle Jos Maria Morelos No. 5, en el Pueblo Ahuatepec, del Municipio de Cuernavaca, estado de Morelos. Constituyndose de manera
informal el da 14 de Febrero de 2015. Siendo este uno de los lugares de bajos ingresos econmicos y en busca de superacin da a da de parte de todas
las personas que habitan esta localidad se solicitan los recursos econmicos mnimos necesarios, para el buen desarrollo e impulso del presente proyecto
y que cuenten con las herramientas, materias primas e insumos necesarios para llevarlo a cabo, cabe mencionar que los integrantes de este proyecto

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cuentan con la experiencia bsica necesaria, sin embargo no se tienen los recursos correspondientes para sustentarlo, por lo que se hace susceptible de ser
apoyado por el INAES (Instituto Nacional de la Economa Social), tomando en cuenta la Factibilidad positiva del presente estudio.
El grupo solicita la cantidad de $ 270,000 para llevar acabo la realizacin y puesta en marcha de dicho proyecto.
El plan de negocios presenta en la parte de inversin con los anlisis que hacen viable este proyecto que son:
TIR: 24.7%
Relacin Beneficio/Costo: 1.46
Utilidad Neta para el 1er. ao de Operaciones $153,973

7.-

Conclusiones y Recomendaciones.

Conclusiones.
Con fundamento en las caractersticas sociales y econmicas de este grupo organizado y promovente del presente proyecto se
considera que son susceptibles de ser apoyadas por el Programa CRECE.
Aunque se debe considerar que todos los socios deben de adquirir mayores conocimientos en cuanto a la atencin a los clientes,
contables, mercadotecnia, etc., para as poder contar con mejores beneficios y que crezca como empresa este grupo, as como en la
parte organizativa (puesto que no es lo mismo trabajar en beneficio de su comunidad haciendo labores sociales que el trabajar con un
fin econmico) y adems en la parte administrativa, es decir, en como se debe manejar eficientemente el capital de la empresa, tanto
en pasivos como en activos y en el cuidado de la parte fiscal del negocio.
Pero una vez solventadas estas situaciones que en grupo ya han concientizado se espera que se incremente su disposicin para iniciar
con ganas de xito el presente proyecto, por lo que retomando lo mencionado en un principio se espera que sean aceptados para
recibir el apoyo econmico que otorga el gobierno federal a travs de la Secretaria de Economa.

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8.- Revisin bibliogrfica acerca del giro del proyecto a desarrollar.

1 Ley Federal del consumidor y su reglamento, alta en Hacienda y Crdito Publico
2. Tendencias en Mxico. Actitudes del consumidor y el supermercado 2000
3. El sector informal y la competitividad, noviembre 2002
4. http://www.clubdereservaciones.com/es/24381_cuautla/mapa/
2000 Estudio sobre el impacto de la apertura de una tienda de autoservicios en el comercio tradicional, cuarta etapa, julio.
2000 Tendencias en Mxico. Actitudes del consumidor y el supermercado 2000.

2001 Estudio sobre el comportamiento del comercio informal en la Delegacin Miguel Hidalgo.
2002 Ponencia presentada en Comercio Interior, Primer Congreso Internacional, compendio octubre.

2002 El sector informal y la competitividad, noviembre.

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