Documenti di Didattica
Documenti di Professioni
Documenti di Cultura
de 2015
, temos uma tima oportunidade para voc.
740,98
Ou
8.694,95
Pague 21 Parcelas
de R$
62,44
(*) cada.
(*) Este o valor para pagamento
da parcela at a data de
vencimento indicada no boleto
No perca a oportunidade de
regularizar seu crdito!
Para outras opes de
pagamento ligue para a
nossa Central.
Central de Renegociao de
Crdito
->
CNPJ 60.701.190/0001-04
CPF/CNPJ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
08/05/2015
2. Dados de cada
1. Dados de cada Contrato em Atraso
Proposta
1.2 Nome do
1.3 Saldo devedor, 2.1 Valor para
Credor 1.1 Nmero do
nesta data (R$)
contrato
pagamento (R$)
contrato (*)
244,16
0000000334034360 ITAU SOB MEDIDA
01
56,16
4.059,74
0000000333612299 ITAU SOB MEDIDA
01
405,98
4.391,05
0001073397510000 TIT.CARTOES
02
278,84
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
TOTAL
8.694,95
740,98
O Credor prope ao Cliente, o pagamento do valor total indicado no subitem 2.1 para liquidao dos
contratos indicados no item 1. ESTA PROPOSTA SER CONSIDERADA ACEITA COM O
PAGAMENTO DO BOLETO ABAIXO AT A DATA MXIMA NELE INDICADA. SE O BOLETO NO
FOR PAGO AT ESTA DATA, ESTA PROPOSTA FICAR SEM EFEITO. Dvidas, sugestes e
reclamaes, na sua agncia. Se preferir, ligue para SAC Ita (0800 728 07 28), SAC Ita exclusivo
ao deficiente auditivo e de fala (0800 722 17 22), o Fale Conosco (www.itau.com.br) e a Ouvidoria
Corporativa Ita (0800 570 0011), em dias teis, das 9 s 18 horas, Banco Ita Unibanco S/A CNPJ
60.701.190/0001-04 Praa Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100, CEP 04344-902.
341-7
Destaque Aqui
Recibo do Cliente
Local do pagamento
Vencimento
Vencimento
30/04/2015
30/04/2015
Agncia/Cdigo Beneficirio
Beneficirio
Agncia/Cdigo Beneficirio
2779/62032-3
2779/62032-3
Nosso Nmero
Data do documento
00880003309916
31/03/2015
Uso do banco
8.694,95
(-) Descontos / Abatimentos
7.953,97
(-) Outras Dedues
0,00
(+) Mora Multa
0,00
(+) Outros Acrscimos
0,00
(=) Valor Cobrado
740,98
Nmero do documento
Espcie Doc.
FT
Carteira
Espcie da moeda
Quantidade
0880
R$
01
Aceite
Data processamento
Nosso Nmero
31/03/2015
00880003309916
Valor
R$
8.694,95
8.694,95
(-) Descontos / Abatimentos
Instrues
08/05/2015
7.953,97
(-) Outras Dedues
VISTA
0,00
O pagamento deste boleto implicar aceitao, pelo Pagador, da proposta de liquidao de dvida vista feita pelo
(+) Mora Multa
Beneficirio em 31/03/2015 . Se este boleto no for pago at a data mxima indicada, a referida proposta ficar
0,00
prejudicada e sem efeito.
(+) Outros Acrscimos
Importante: Se o pagamento for realizado com cheque do Pagador, este documento ser considerado quitado somente
0,00
aps a sua compensao.
(=) Valor Cobrado
Ao confirmar a contratao voc manifesta sua deciso de no dar seguimento a eventual pedido de portabilidade para
740,98
outra instituio financeira de qualquer contrato includo nessa negociao.
CLIENTE ITA: PAGUE O VALOR NO BANKFONE, INTERNET OU CAIXAS ELETRNICOS ITA
Pagador VANESSA
RUA:
CPF/CNPJ:
ALVES DE ALMEIDA
403.238.988-82
,
Autenticao Mecnica / Ficha de Compensao
34196641400000740988800033099162779620323000
CNPJ 60.701.190/0001-04
CPF/CNPJ
08/05/2015
ATENO:
Se esta proposta for aceita, cada contrato em atraso originar um parcelamento distinto, que se
reger pelas condies especficas abaixo e pelas condies gerais, que esto disposio do
cliente em qualquer agncia do Ita e cuja cpia receber pelo correio.
Apontamentos Cadastrais: os apontamentos cadastrais relativos aos contratos em atraso sero
retirados em at 5 (cinco) dias teis aps o pagamento do boleto anexo.
Efetivao do Contrato: esta proposta somente ser considerada aceita, e o aditamento efetivado,
com o pagamento da 1 parcela, por meio do boleto anexo, at a data indicada no subitem 2.3.5.
Caso o boleto seja pago antes da data de vencimento, haver alterao do saldo devedor projetado. Se
o boleto no for pago at a sua data mxima, esta proposta ficar sem efeito.
1. Dados de cada contrato em atraso
1.2 Nome do
contrato
01
0000000334034360
244,16
2,94
3,52
15,30
01
0000000333612299
4.059,74
99,33
25,75
257,46
02
0001073397510000
TIT.CARTOES
4.391,05
107,44
33,17
278,47
Total
8.694,95
209,71
62,44
551,23
2.3.3 Quantidade
21
2.4 Taxa mxima de juros
remuneratrios aplicvel s
renegociaes
2.4.1 Ao ms 2.4.2 Ao ano (360
(30 dias)
dias)
2,41 %
33,60 %
2.7 Detalhes do CET
2.7.1 Valor do novo contrato
2.3.5 Vencimento da 1
30/04/2015
2.6 CET (Custo Efetivo Total):
2.6.1 Ao ms
(30 dias):
R$
11.575,83
2,64%
2.6.2 Ao ano
(365 dias):
37,34%
R$
2,36 %
209,71 /
R$
8.694,95 / 97,64 % R$
551,23
2.7.4 Valor do seguro:
2.7.5 Valor financiado:
2.7.6 Pagamento de:
8.904,66 / 100,00 % 30.04.2015 a 30.12.2016
R$
0,00 /
0,00 % R$
Disposies Gerais e Pagamento: O Credor prope a voc, sem inteno de novar, renegociar o
pagamento dos saldos devedores dos contratos, indicados no item 1, para pagamento em parcelas na
quantidade do subitem 2.3.3, cada uma no valor indicado no subitem 2.3. Os valores devidos a ttulo de
IOF (subitens 2.2) esto includos no valor das parcelas da renegociao (subitem 2.3). As demais
parcelas vencero no mesmo dia do pagamento do boleto, nos meses subseqentes, e sero debitadas
em sua conta corrente, que dever ter saldo disponvel.
O valor de parcela do subitem 2.3.2 composto de principal e de juros remuneratrios taxa mxima
indicada no subitem 2.4. O valor de parcela do subitem 2.3.1 poder ser composto de principal e de
juros remuneratrios taxa inferior a indicada no subitem 2.4 ou ser inferior ao valor de principal.
Ateno: Valores amortizados, inclusive por meio de dbito em conta corrente, entre a data desta
proposta e a sua aceitao, sero creditados pelo Credor na conta acima indicada. Se encerrada, o
valor ser devolvido por outro meio. O Credor para operacionalizar este aditamento poder realizar
crditos em sua conta corrente ou em seu carto de crdito, porm voc no ter qualquer
disponibilidade sobre o montante creditado sistemicamente. O valor de sua dvida tambm no
ser alterado por conta deste crdito.
Conta-salrio: Caso voc receba o salrio, benefcio ou similar na conta-corrente indicada para dbito
das parcelas deste Aditamento, e solicite a transferncia do salrio ou similar para outra instituio
financeira, ou realize diretamente o saque da conta de registro de salrio (conta-salrio), voc autoriza
que o pagamento deste Aditamento seja realizado, na data do crdito do salrio, por meio de dbito em
sua conta-salrio, antes da transferncia deste para outros bancos, ou do saque dos valores creditados
na conta-salrio, nos termos da Resoluo 3.402 do CMN. Para evitar o acmulo dos encargos de
atraso em produtos de crdito por voc contratados junto a empresas do Conglomerado Ita Unibanco
S.A. com opo de dbito de valores em conta-corrente, o Ita poder debitar os valores em atraso de
sua conta-salrio.
Modo de Pagamento: A cada ms, no dia acima indicado, ocorrer o dbito, em sua conta corrente, do
valor da parcela. Se a sua conta corrente estiver ou vier a ser encerrada, o pagamento dever ser feito
por meio de boleto que o Credor enviar, pelo correio. A conta indicada dever ter saldo disponvel
para suportar o dbito, sendo que a insuficincia de saldo configurar atraso no pagamento, podendo o
Ita efetuar o dbito gerando adiantamento a depositante na sua conta corrente, se contratado. Se o
Credor da operao aditada for o Banco Itaucard ou Itaucred, voc autoriza o Ita a debitar a conta e a
transferir queles o valor das parcelas pagas.O modo de pagamento poder ser alterado para boleto
bancrio.
Atraso de pagamento e Multa: Se aps a aceitao desta proposta voc no pagar o valor de
24430-1 (Fl 7/8) 03/14
qualquer parcela data do vencimento, o Credor cobrar o valor de parcela do subitem 2.3.2, acrescido
de juros remuneratrios e de juros moratrios de 1% a.m. e multa de 2%, calculada sobre os valores
devidos e no pagos. Se voc no cumprir qualquer de suas obrigaes ou se houver vencimento
antecipado, o Ita poder utilizar o produto de aplicaes financeiras, inclusive poupana, que voc
mantiver junto ao Ita para pagar o saldo devedor .
Disposies Especiais LIS, Carto de Crdito e Seguros: A aceitao desta renegociao
poder implicar na reduo ou no cancelamento/bloqueio do limite de crdito (LIS) ou do carto de
crdito, bem como o Credor poder deixar de emitir tales de cheques, at que o valor total do
aditamento seja liquidado. Se o limite do carto de crdito for bloqueado, no haver cobrana de
tarifa de anuidade, bem como os seguros atrelados ao carto, se contratados, sero automaticamente
cancelados. O Credor, conforme descrito no regulamento do programa sempre presente, poder
suspender o acmulo e resgate dos pontos atribudos ao titular do carto. Caso voc tenha contratado
o seguro credirio em qualquer dos contratos indicados no item 1, a vigncia original deste seguro
ficar mantida conforme determinada no certificado individual, e no caso de sinistro coberto, a
indenizao ser paga exclusivamente ao estipulante, para amortizao do saldo devedor do contrato
original relativo ao seguro credirio, conforme condies gerais e especiais da aplice.
Declarao: Ao aceitar esta proposta, voc declara que possui condio econmico-financeira para
pagar mensalmente o valor das parcelas da contratao sem comprometer seu sustento e o de sua
famlia.
O Ita coloca sua disposio o SAC Ita (0800 728 07 28), SAC Ita exclusivo ao deficiente
auditivo e de fala (0800 722 17 22), o Fale Conosco (www.itau.com.br ) e a Ouvidoria Corporativa Ita
(0800 570 0011), em dias teis, das 9 s 18 horas, Banco Ita Unibanco S/A CNPJ 60.701.190/000104 Praa Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100, CEP 04344-902.
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------Ita Unibanco S.A.
341-7
Destaque Aqui
Recibo do Cliente
Local do pagamento
Vencimento
Vencimento
30/04/2015
30/04/2015
Agncia/Cdigo Beneficirio
Beneficirio
Agncia/Cdigo Beneficirio
2779/62032-3
2779/62032-3
Nosso Nmero
Data do documento
00880003309924
31/03/2015
Uso do banco
551,23
(-) Descontos / Abatimentos
488,79
(-) Outras Dedues
Nmero do documento
Espcie Doc.
Carteira
Espcie da moeda
Quantidade
0880
R$
21
Data processamento
Nosso Nmero
31/03/2015
00880003309924
Valor
R$
551,23
Instrues
551,23
(-) Descontos / Abatimentos
488,79
(-) Outras Dedues
PARCELADO EM21
0,00
(+) Mora Multa
Aceite
FT
VEZES
PARCELA
0,00
(+) Mora Multa
0,00
(+) Outros Acrscimos
0,00
(=) Valor Cobrado
62,44
Importante: Se o pagamento for realizado com cheque do Pagador, este documento ser considerado quitado somente
0,00
aps a sua compensao.
(+) Outros Acrscimos
O pagamento deste boleto implicar aceitao, pelo Pagador, da proposta de renegociao de dvida feita pelo Beneficirio
0,00
em 31/03/2015 . Se este boleto no for pago at a data mxima indicada, a referida proposta ficar prejudicada e
(=) Valor Cobrado
sem efeito.
Ao confirmar a contratao voc manifesta sua deciso de no dar seguimento a eventual pedido de portabilidade para
62,44
outra instituio financeira de qualquer contrato includo nessa negociao.
CLIENTE ITA: PAGUE O VALOR NO BANKFONE, INTERNET OU CAIXAS ELETRNICOS ITA
Pagador VANESSA
RUA:
CPF/CNPJ:
ALVES DE ALMEIDA
403.238.988-82
,
Autenticao Mecnica / Ficha de Compensao
34195641400000062448800033099242779620323000