Ao de la Integracin Nacional y el Reconocimiento de Nuestra Diversidad

TOUR DE LA TERCERA EDAd

INTEGRANTES

BONDY DUARTE, Paola

COLACHAHUA CANALES, Claudia
MONTES VICENTE, Natalia
ROMERO POMA, Pal
SEGOVIA QUICHCA, Diana

CURSO

INICIATIVA EMPRESARIAL

DOCENTE

Econ. MENDOZA FARRO, Tula

HUANCAYO, 23 DE MAYO DE 201

DATOS DEL EQUIPO DE TRABAJO:

BONDY DUARTE, Paola
Cdigo

: 2009

Edad

: 19 aos

DNI

: 71233792

Domicilio

: jr. Santa ngela de Falingo #151

Celular

: 964105373

Domicilio
Victoria

: Av.Tupac Amaro Mz.9 lot. 15- La

Celular

: 948166986

Telfono fijo

: 241062

Carrera Profesional: Administracin

Carrera Profesional: Administracin

COLACHAUACANALES, Claudia

ROMERO POMA, Pal

Cdigo

: 2009206148

Edad

: 20 aos

DNI

: 70747859

Domicilio

: Pj. Santa F #143

Celular

: 954418737

Cdigo

: 2009203482

Edad

: 19 aos

DNI

Domicilio
Victoria

: Av.Tupac Amaro Mz.1 lot. 9- La

Celular

: 981786162

SEGOVIA QUICHCA, Diana

Telfono fijo

: 224375

Cdigo

: 2009207453

Carrera Profesional: Administracin

Edad

: 19 aos

MONTES VICENTE, Natalia

DNI

: 47471149

Cdigo

: 2009293460

Domicilio

: Jr. El hangar #133 - La Ribera

Edad

: 20 aos

Celular

: 964306865

DNI

: 79807972

Telfono fijo

: 232153

Carrera Profesional: Administracin

Carrera Profesional: Administracin

TOUR PARA LA TERCERA EDAD

RESUMEN EJECUTIVO
El presente trabajo tiene como objetivo brindar un servicio a las personas de
tercera edad, conociendo as sus necesidades y las preferencias que necesitan para que
nuestra empresa se enfoque en los requerimientos de las personas de la tercera edad
brindando un bue servicio, atencin personalizada, paquetes de viaje, todo eso
respaldado por personal capacitado como mdicos, enfermeras que estn a la vanguardia
de sus necesidades.
Para alcanzar todo el mencionado lo primero que se hizo fue definir la idea de
negocio que se quiera llevar acabo enfocndonos en las personas de la tercera edad en
sus gustos y preferencias.
En el segundo lugar segmentamos a la poblacin que queremos estudiar.
Una herramienta sumamente importante fue la realizacin de las encuestas ya que
este paso nos ayuda a definir a nuestro pblico objetivo.
Finalmente realizamos la misin y la visin para as saber exactamente a donde
queremos llegar.

I.

INFORMACION GENERAL
1. NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO:
Elder: es un sustantivo en ingles que significa adulto mayor
Slogan: somos tu familia, por que al compartir con ellos queremos que se
sientan en casa, muy bien acogidos y acompaados con los dems.

2. DEFINICIN DEL NEGOCIO:

Tour es una palabra utilizada internacionalmente para refriese a los viajes
ofrecidos por empresas; abarca viaje, correra, excursin, excursin, expedicin,
gira, jira, jornada, paseata, paseo, travesa, vectacin Empresa turstica o
persona que se dedica a organizar viajes en grupo y los vende a travs de una
empresa minorista. Esto implica que vaya ligado a un proyecto empresarial ms
slido y con importantes inversiones econmicas.

3. DESCRIPCION DE LA OPORTUNIDAD DEL NEGOCIO

La idea de negocio es viable en la realizacin de una empresa de tour para

personas de la tercera edad.
Por qu para la personas de al tercera edad?; ya que nuestro mercado
huancano esta descuidando esta parte de la poblacin de la tercera edad, al
visitar los diversos parques de nuestra localidad se observa que muchas
personas de la tercera edad estn reposando sin interactuar y sus necesidades
no estn siendo atendidas.
4. VISION
Aspiramos o ser la empresa mas reconocida en el rubro de turismo para
personas de tercera edad en todo Huancayo al ao 2015, reconocidos por
nuestro personal capacitado y personas con vocacin de servicio.
5. MISION
Somos una empresa innovadora y comprometida con el desarrollo de

las

personas de la tercera edad que se enfoca a las diversas necesidades que

tiene, para que nuestros clientes experimenten de manera cmoda y confiable
generndoles satisfaccin.

ORGANIGRAMA DEL NEGOCIO

6. VENTAJA COMPETITIVA
Nuestra ventaja competitiva es la diferenciacin ya que somos la nica empresa
enfocada a las personas de la tercera edad respaldando seguridad y confianza
para as alcanzar un posicionamiento ante nuestros competidores.
7. CARACTERISTICAS CREATIVAS Y/O INNOVADORAS PARA EL NEGOCIO
CON RESPECTO AL MERCADO
Lo que nos diferencia de los competidores son:
Nuestra segmentacin esta enfocada solo a las personas de tercera

edad.
Tenemos un producto nico que es brindar, como comida balanceada,
camisetas y gorras con el logo de la empresa para que se sientan

identificados con la empresa.

Contamos con personal especializado en caso de alguna emergencia.
El pago es accesible ya que respalda todos los servicios brindados.

II.

ANLISIS DE LA COMPETENCIA
1. Anlisis de las caractersticas comparativas de la competencia (cuadro
N1)

tems

ADRENALINA

PERUVIAN TOURS

TOURS

SOCIEDAD DE
BENEFICIENCIA

Av. Paseo La Brea 125,

Ubicacin

2do piso, Ofic. 111- B

Plaza constitucin #122

HUANCAYO, REGION

2 piso of. 1

JUNIN- PERU
Horario de oficina (Lun -

Horario

Lun)
8:00 am 1:00 pm
4:00 pm- 7:00pm
Manos artesanas

Lun - Dom
8:00 am 1:00 pm
4:00 pm- 8:00pm

JR. CUZCO N 1576

8:00 am 1:00 pm
4:00 pm- 7:00pm

Tren andino
Caminito de Huancayo

Servicios

Huancayo
Incontrastable
Valle Mstico
Huancayo Aventurero
Huancayo Extremo

Servicios de turismo
Servicio de tours
Venta de boletos

Por abandono
Por pago

Precios y
S/. 30.00, S/40.00 y

Formas de

S/50.00

S/.35, S/.40 , S/.45, S/.90

EN EFECTIVO, Al contado
o reserva con S/.15

Pago
Servicios
Alquiler de equipos

Traslados

Descuentos por varios

Descuentos por varios

pasajes

pasajes

Una oficina

Una oficina

Propia y espaciosa

Capacitado

capacitado

Enfermeras

Adicionales
Promocin

S/.35

Infraestruct
ura
Personal

Especialistas en la salud
No cuenta

Otras
Caractersti

Interactan con los

cas afines al

pasajeros.

Recreaciones
Interactan con los

--------------

pasajeros.

negocio

2. Anlisis FODA de la competencia (Cuadro N2)

ITEMS

FORTALEZAS

DEBILIDADES

ADRENALINA TOURS

Movilidad propia

falta de capacitacin

PERUVIAN TOURS
SOCIEDAD DE
BENEFICIENCIA
ITEMS

Movilidad propia

Poco personal

Reservas de pasajes
local propio

falta der recursos presupuesto

OPORTUNIDADES
Experiencia

ADRENALINA TOURS

Seguro
Descuentos
Reconocida

PERUVIAN TOURS

Seguro
Descuentos

SOCIEDAD DE
BENEFICIENCIA

Experiencia

FODA DE ELDER TOUR

limitado
AMENAZAS
Competitividad

Competitividad
Precios altos
falta de costumbre

FORTALEZAS

DEBILIDADES

Segmentada solo a personas de la

No tiene movilidad propia.

tercera edad.

Falta de recursos.

Promociones por apertura.

Precio de paquetes.

Personal capacitado.
OPORTUNIDADES

AMENAZAS

Poca competitividad.

Nuevo en el mercado.

Medios especialistas.

Competitividad.

Varios circuitos.

Viabilidad en el mercado.

Festividades.
Crecimiento econmico en Huancayo.
Incremento en la poblacin.

3. Anlisis de las Fuerzas Competitivas de Porter

Empresas con
Viajes a La
Tercera Edad.
EsSalud.

Nuevos competidores:

EsSalud
Empresas que trabajen con personas de la Tercera Edad.

Consumidores:

Personas de la tercera edad

Competidores actuales:

Peruvian tours
Sociedad de beneficencia

Proveedores:

Transporte
Comida
Materiales didcticos (libros/revistas)
Confeccionistas de polos y gorras de la empresa

4. Anexos de las Fuentes Secundarias: webs, imgenes, textos,

bibliografa, etc. Ms informacin adicional que complemente la mayor
comprensin del sector donde se ir a incursionar con esta propuesta
de inversin.
Sitios webs:
A. Informacin sobre el negocio:
1) http://www.100ideasparaemprender.com/home/2011/01/agencia-de-viajepara-la-tercera-edad/ (Segmentacin; el como y por qu realizar esta
idea de negocio.)
2) www.Elcomercio.com.pe
3) http://translate.googleusercontent.com/translate_c?hl=es&langpair=pt
%7Ces&rurl=translate.google.com.pe&u=http://blogmail.com.br/passeios
-para-se-fazer-comidosos/&usg=ALkJrhjdFxVuhk8L2YIc1284EgPlC0eO0w
4) http://translate.google.com.pe/translate?hl=es&langpair=pt|
es&u=http://www.revistaturismo.com.br/artigos/pref-3idade.html
5) http://www.anciana.com/tendencias/turismo-tercera-edad-mejor-edadviajar.html
B. Empresas similares:
1) http://www.blogitravel.com/2010/09/turismo-para-la-tercera-edad-viajespara-ancianos/
2) http://www.anciana.com/tendencias/turismo-tercera-edad-mejor-edadviajar.html
3) http://www.cosasdeviajes.com/las-mejores-ofertas-de-viajes-paramayores/
4) http://hibridatur.com/2010/12/14/turismo-para-mayores/
5) http://viajesdestinos.com/viajes-para-la-tercera-edad/

C. Paginas internacionales:
1) http://translate.google.com.pe/translate?hl=es&langpair=it|
es&u=http://www.romagna.net/blog/turismo-sociale/turismo-socialesolidale-sostenibile-parteii-viaggi-per-anziani/
2) http://translate.google.com.pe/translate?hl=es&langpair=en
%7Ces&u=http://seniortravel.about.com/od/tourgroups/tp/Tours-forSingles.htm
3) http://translate.google.com.pe/translate?hl=es&langpair=it
%7Ces&u=http://www.7mates.com/temi/vacanze-per-anziani.aspx
4) http://translate.google.com.pe/translate?hl=es&langpair=pt
%7Ces&u=http://issoetudo.com/passeios-para-se-fazer-com-idosos/
5) http://www.sol-hotels.com/es/seniors.php )
6) http://translate.google.com.pe/translate?hl=es&langpair=en|
es&u=http://www.dellchallenge.org/projects/elderly-tourism
7) http://translate.google.com.pe/translate?hl=es&langpair=en
%7Ces&u=http://www.chinaodysseytours.com/tours/senior-chinatour.html (Seniors china tours (china para los ancianos))
8) SERNATUOR CHILE http://www.vacacionesterceraedad.cl/
9) http://www.mundomayor.com/
10) http://www.articlesnatch.com/gone.php?bt=Tours%20En%20Panam
%20Para%20Los%20Ancianos
11) http://www.sol-hotels.com/es/seniors.php )
12) http://www.viajeselcorteingles.es/tiendas_e/cda/viajes_sbn/0,5736,PD19
187!VECI,00.html
D. Tasa de crecimiento del adulto (informacin Per):
1) http://www.inei.gob.pe/biblioineipub/bancopub/Est/Lib0044/n00.htm
2) http://www.inei.gob.pe/biblioineipub/bancopub/Est/Lib0044/C1-1.htm
3) http://www.dasilvatur.cl/
4) http://www.respondeperu.com/admin/fotos/1198003374.pdf
5) http://www.bcn.cl/xbcn3x/bibliodigital/pbcn/estudios/estudios_pdf_estudio
s/270-08.htm
E. Videos:
1) http://www.3tv.cl/index.php?m=video&v=13037

IMGENES:

III.

ANLISIS DE LA DEMANDA
a. Descripcin del Producto y/o servicio que se brindar en el negocio
Nosotros brindamos:

Circuito tradicional
- Hualhuas
- San Jeronimo
- Concepcin
- Ingenio
- Jauja
- Ocopa
Circuito Tarma-selva central
- Tarma
- Muruhuay
- san Ramn
- La Merced
- Puente Quimiri
- Comunidad Nativa
.
Circuito arqueolgico
- Warivilca

Chupaca
Ahuac
Chongo Bajo
Arwaturo
Huayucachi

Circuito Huaytapallana
- Huaytapallana

b. Descripcin y determinacin de la segmentacin del pblico objetivo

Ciudad:

Huancayo

Edad:

Mayores de 60 aos
Tercera Edad

Sexo:

Ambos (Varn y Mujer)

Zona:

Urbana

HUANCAYO

Mercado Potencial
24,856 Hab.
Mercado Disponible
24856*0.95 = 23,614 Hab.

Mercado Objetivo
23614*0.10= 2,362 Hab.

c. Determinacin de la Ficha Tcnica Estadstica para el levantamiento de los

datos (Cuadro No. 3)
Universo: POBLACIN 24,856 Hab.
mbito Geogrfico: HUANCAYO

Mtodo de Muestreo: ALEATORIO SIMPLE

Tamao Muestral: 378
Perfil del Entrevistado: PERSONAS DE LA TERCERA EDAD
Nivel de confianza: 95%
Error de Muestreo: 5%
Fecha de Trabajo de Campo: 20 DE MAYO DE 2012

Acudira Ud. A un Tour?

SI

88

NO 16

Porque: ___________________________________________________________
Gnero: M --- 51

F-----53

Estado Civil: viudo 27

Edad: 60-65 ----14

65-70-------5

casado 62 soltero 12 divorciado 3

70-mas -----2

1. Con qu frecuencia Ud. Suele

viajar?
1 vez al ao 25
2 veces al ao 42
6 veces al ao 13
1 vez al mes 13
2 veces al mes 2
Otros 9_________
2. Por qu acudira al tour?
Distraccin 28
Diversin 9
Conocer Lugares 48
Conocer Gente 16
Otros 11___________
3. Conoce algn tour especialmente para
personas de la tercera edad?
SI
116
NO 262
___________________________
4. Qu le ofrece dicha agencia de viaje?
______________________________
5. Qu das le gustara que sean los
viajes?
Feriados 145
Fines de Semana 233
Lun. 0 Mar. 0 Mie. 0
Vie. 0

6. A qu lugares quisiera que se dirija?

Visitas a Museos 51
Visitas al Campo 131
Vistas a Centro Arqueolgicos. 65
Actividades Artsticas 62
Visitas a Centros de Diversin 18
Otros 51______________________
7. Qu servicios quisiera que tenga en el
viaje durante el tour?
Refrigerios 120
Terramozas 18
Masajes 62
Terapias 105
Juegos 22
Peliculas 7
Conocimientos 44
Otros ________________
8. Qu medio de comunicacin utiliza
ms?
Radio 142

TV 163 Diario 73 Internet

Jue. 0

Otro ___________________________
9. Qu precio cree que es el indicado
para el servicio?
(200)20-30 soles (149)30-50 soles
(29)50-+ soles
10. Si Existira una empresa que te brinde
todo esto; Acudiras a los tours?
SI

360

MTODO DE CLCULO
2

n=

N Z P(1P)
2
E ( N1 ) + Z 2 P(1P)

NO 18

n = tamao de la muestra
N = tamao del universo (24856)
Nuestro pblico son las personas que se encuentran entre 60 aos a ms de los
segmentos B, C y D de la Ciudad de Huancayo.
Z = nivel de confianza elegido (95%)
E = margen de error o estimacin admitida (5%)
P = probabilidad de que la caracterstica estudiada se d en la poblacin (50%)
q = probabilidad de que la caracterstica estudiada no se en la poblacin (50%)
n=

24856( 1.962 )0.5(10.5)

=378
2
2
0.03 (248561)+1.96 0.5(10.5)

INTERPRETACIN DE LAS ENCUESTAS

Acudira Ud. A un Tour?

15%

ACUDIRIA
NO ACUDIRIA

85%

Con los resultados de las encuestas podemos afirmar a partir de nuestra pregunta filtro
que el 85% de los encuestados acudira a un tour sin importar de que fuese, el 15% que
no acudira puso entre sus razones que tendra que saber primero de que tour se trata,
otra de la las razones ms comunes por la cual no acudira fue que no contaba con dinero
suficiente para realizar viajes y darse esos gustos.

Con que frecuencia Ud. Suele viajar?

1 vez al ao

2% 9%
13%
13%

24%

2 veces al ao
6 veces al ao
1 vez al mes

40%

2 veces al mes
Otros

Los resultados de las encuestas nos dan informacin sobre la frecuencia de viaje de las
personas de la tercera edad, la cual al interpretarla podemos decir que el 40% de los
encuestados suelen viajar 2 veces al ao y un 24% por lo menos viaja una vez al ao lo
cual apoyara y dara una viabilidad de nuestro negocio, entre los que no optaron por
ninguna opcin se pudo saber que no viajan mucho y solo es solo una vez en aos.

Por qu acudira al tour?

Distraccin
Diversin
Conocer Lugares
Conocer Gente
Otros

15% 3% 27%
9%

46%

Segn los datos recolectados en las encuestas las razones ms resaltantes por las cuales
las personas acudiran al tour para personas de la tercera edad es que iran con la
intencin de conocer lugares nuevos 46%, as tambin un porcentaje influyente dijo que
acudiran con el fin de distraccin y salir de la rutina, conocer gente tambin fue una razn
importante claro que no tanto como las anteriores pero valida en fin; por otro lado entre
las razones que nos propusieron la que mas resalto fue que acudiran por alejarse de su
familia.

Conoce algn tour especialmente para personas de la tercera edad?

31%
SI

69%

NO

Segn lo encuestado solo un 31% conocen otras empresas que se dediquen a tour para
personas de la tercera edad, lo cual habla que de que nuestra empresa tiene que invertir
mucho en la publicidad de nuestra empresa.
Qu le ofrece dicha agencia de viaje?
Para el 31% de los encuestados que respondi que si conoca agencias de tour para
personas de la tercera edad dijeron que les ofrecan Seguridad, Puntualidad, Guas,
Comidas, etc.

Qu das le gustara que sean los viajes?

38%
62%

Feriado
Fines de Semana

Para los Encuestados los das ms pertinentes para viajar son los fines de semana 62%,
descartando as toda posibilidad de viajar los das de la semana, los das feriados tambin
son una opcin pero hay algunas personas de la tercera edad prefieren pasar los feriado
con sus familias.

A qu lugares quisiera que se dirija?

Visitas a Museos

Visitas al Campo

13%
5%
Vistas a Centro Arqueolgicos.
16%
17%
Visitas a Centros de Diversin

13%
Actividades Artsticas

35%

Otros

Los encuestados Tuvieron una opinin divida al preguntarles a que lugares les gustara
que se dirigiera el tour, teniendo como mayor aceptacin las visitas al campo 35%, pero
en realidad todas las opciones son aceptables para los clientes, Algunos encuestados se
refirieron a visitar empresas, costumbre, etc.

Qu servicios quisiera que tenga en el viaje durante el tour?

12%
2%
6%
28%

32%
16%

5%

Refrigerios
Terramozas
Masajes
Terapias
Juegos
Peliculas
Conocimientos

Con respecto a los servicios que le gustara tener en el tour el 60% de los encuestados
coincidieron en que quisieran tener refrigerios y terapias durante el viaje, lo cual nos lleva
a la conclusin de que las personas de la tercera edad estn preocupados por su salud
cuando realizan un viaje y podemos aumentar que durante nuestros viajes debemos llevar
siempre un medico para emergencias.

Qu medio de comunicacin utiliza ms?

19%
Radio

TV

38%

Diario

43%

Luego de haber realizado las encuestas podemos afirmar que la mejor forma de llegar a
nuestro pblico es la TV 43%, pero no podemos descuidar los otros dos aspectos radio y
diario que tambin tienen presencia en las personas de la tercera edad, por lo tanto
debemos invertir en publicidad dentro de estos tres medios descartando por completo el
internet.

Qu precio cree que es el indicado para el servicio?

8%
20-30 soles

50-mas soles
39% 30-50 soles 53%

Cuando se realizo la encuesta, las personas se preguntaban de qu distancia se estaba

tratando para poner el precio y consideramos por esta vez un viaje corto de 2 o 3 horas,
para lo cual la mayora de las personas de la tercera edad consideraron que el precio para
este tipo de viaje seria de 20 a 30 soles, y que aceptaran una subida porcentual de
precios si el tour es ms largo o los servicios son mayores.

Si Existira una empresa que te brinde todo esto; Acudiras a los tours?
5%
SI

NO

95%

En nuestra pregunta final de aceptacin de nuestro servicio en la empresa, el 95% afirmo

que si existiera una empresa que le brinde estos servicios acudiran a los tours.

d. Descripcin de las Variables o Factores que pueden afectar a la Cantidad

Demandada segn resultados de las fuentes utilizadas.

Lugares de Destino para los viajes.- Los destinos de los viajes van
a ser considerados por el cliente al momento de elegir si viaja o no
con nuestra empresa.
Servicios que se les ofrece durante el viaje.- Los servicios
ofrecidos durante el viaje deben de satisfacer a las necesidades del
cliente, porque es con estos que el cliente va estar entretenido
mientras dura el viaje.
Medio de comunicacin.- La forma de llegada a nuestro cliente
influye en el consumo, saber cul es el que ms utiliza y la forma de
hacerlo.
Razones de Viaje.- Darle razones a los clientes para que opten por
realizar un viaje.

e. Descripcin del Perfil del Cliente Objetivo segn resultados de las encuestas
en funcin a los hbitos de consumo o compra.

Personas de ambos sexos de la tercera edad mayores de 60 aos,

que suela viajar por los menos 2 veces al ao, que tengan como
razones de principales el conocer lugares y distraccin.

f. Estimacin del Mercado Potencial, Disponible y Objetivo; Estimacin y

proyeccin de las Ventas esperadas un unidades monetarias para cinco
perodos anuales (Cuadro No. 4)
Items

Ao 1

Ao 2

Ao 3

4722.64

4741.53056

4760.49668
2

4779.538669

4798.656824

Precio de Venta S/

S/. 25.00

S/. 25.00

S/. 30.00

S/. 35.00

S/. 35.00

Ventas Estimadas anuales

S/.
118,066.0
S/.
S/.
0 118,538.26 142,814.90

Mercado Potencial

24,856

Mercado Disponible

23613.2

Mercado Objetivo (En personas)

2361.32

Frecuencia de Visita

Unidades de consumo por fecha

Mercado Objetivo( En Unidades)

Cantidad Demandada Anual

Tasa de Crecimiento (%)

IV.

Ao 4

Ao 5

0.40%

ANALISIS DE LA COMERCIALIZACION:

S/.
S/.
167,283.85 167,952.99

1. Descripcin de las caractersticas comerciales del producto o servicio

(marca, etiqueta, tamao, presentacin, peso, etc.). Utilizar imgenes para
mejor comprensin del servicio o producto a vender.
Nuestro servicio de Tour hacia personas de la tercera edad tiene las siguientes
caractersticas:
MARCA:
Elder es un sustantivo en ingles que significa adulto mayor.
ETIQUETA:
Slogan: somos tu familia, por que al compartir con ellos queremos que se
sientan en casa, muy bien acogidos y acompaados con los dems.

TAMAO:
Nuestros anuncios publicitarios en banner sern de 1.0 metro por 0.80
centmetros, localizados en Girldez, Tambo, en la Ciudad Universitaria
(Huancayo).
PRESENTACION:
Los colaboradores de la organizacin estn correctamente uniformados, para la
imagen de nuestro servicio.
PESO:
Promocin:
Cupones de descuento.
El Da del Adulto mayor en nuestro pas que se celebra el 26 de agosto, fecha en el
cual se realizara el 70% de descuento en todos los circuitos.
Publicidad:
Elder Somos tu Familia, con este mensaje nuestros clientes el segmento de personas de
tercera edad se encontraran en un ambiente clido, acogedor.
Objetivo: Mantenernos atentos al cambio, ya que tendremos competencias.

Nuestra Marca
2. Determinacin de las estrategias de precios indicando las caractersticas de
las condiciones de pago (al contado, al crdito, en mayores cantidades,
descuentos, promociones, etc.). Mencionar la estrategia del mercado.
Los pagos al contado y con tarjeta en cualquiera de nuestros establecimientos.
El pago con tarjeta Caja Huancayo automticamente tienen un 10 % de descuento
en circuitos fuera de Huancayo centro.
Nuestras promociones en el Da del Adulto Mayor.

CIRCUITOS
TRADICIONAL

ARQUEOLGICO

TARMA- SELVA CENTRAL

HUAYTAPALLANA

LUGARES

PRECIOS

Hualhuas
San Jeronimo
Concepcin
Ingenio
Jauja
Ocopa
Warivilca
Chupaca
Ahuac
Chongo Bajo
Arwaturo
Huayucachi
Tarma
Muruhuay
san Ramn
La Merced
Puente Quimiri
Comunidad Nativa.

S/. 30

Huaytapallana

S/. 25

S/. 25

S/. 50

3. Describir los puntos de venta del producto o servicio. Si fuese el caso puede
describir los canales de comercializacin.

 En las galeras constitucin.

Tener personal adecuado para facilitar informes.

4. Confeccionar el Ciclo de Vida Estratgico para la Empresa Futura

considerando un perodo mnimo de cinco

V.

ANALISIS LEGAL ADNINISTRATIVO:

a) OBJETO SOCIAL:
La empresa de turismo ELDER TOUR dedicado a las personas de la
tercera edad, va a realizar paseos dentro y fuera de la ciudad de
Huancayo, ya que hoy en da son ellos se sienten olvidados en casa y
as poder relajarse, distraerse, conocer, y hacer nuevos amigos.
b) TIPODE EMPRESA:
Tipo de empresa segn:
El tamao de la empresa: Microempresa
El tipo de actividad que se realiza: De servicio (Turismo)
c) RGIMEN TRIBUTARIO:
Se ubicara al REGIMEN ESPECIAL: Los ingresos netos anuales no
deben superar los S/525,000; las adquisiciones afectadas a la actividad
no deben exceder los S/ 525,000, el valor de los activos fijos afectados a
la actividad no debe superar los S/ 126,000 y la cantidad de personal
afectado a la actividad no debe ser mayor a 10 personas

OBJETO
SOCIAL
TIPO DE
EMPRESA

ELDER TOUR se dedica a realizar paseos tursticos dentro y fuera de la ciudad de

Huancayo, y va directamente a las personas de la tercera edad.
POR EL TAMAO

Microempresa

POR EL TIPO DE ACTIVIDAD

De servicio (turismo)

RGIMEN
TRIBUTARIO

Rgimen especial

Los ingresos netos anuales no deben superar los S/525,000; las

adquisiciones afectadas a la actividad no deben exceder los S/
525,000,el valor de los activos fijos afectados a la actividad no debe
superar los S/ 126,000 y la cantidad de personal afectado a la actividad
no debe ser mayor a 10 personas

FORMATOS PARA LA
FORMALIZACIN DE
LA EMPRESA
ELDER TOUR

VI.

ANALISIS OPERATIVO:
1) DIAGRAMA DE FLUJO:

2) LOCALIZACIN:
La de turismo ELDER TOUR se ubicara en Av. Real y Jr. Puno, dentro
del centro comercial Constitucin, por ser un lugar cntrico y mas
accesible para todos.

OFICINA EN EL CC."CONSTITUCIN"

Nuestra oficina medir aproximadamente 39 m 2 cuenta con un escritorio, en

el cual se encontrara una laptop. Calculadora, los folletos de nuestra
empresa; ah se encontrara nuestra secretaria a disposicin de nuestros
clientes.
Una pequea saa de espera en donde podrn ver nuestro panel turstico
hacia su mano derecha.
AMBIENTE

AREA(m2)

oficinas administrativas

30

zona de generacin de energa

total
SILLON

39

SILLA
ESCRITORIO

MESA
DE
SILLO CENTR
N
O
PASADISO
PUERTA

VII.

ANALISIS ECONOMICO FINANCIERO:

Calculando el Costo Total de Produccin / Operacin:
COSTO DE SERVICIO DIRECTOS

tems

Unidad

Cantidad

Precio Unitario

Costo Total

Circuito
Arqueologico

soles

20

S/.

25.00

S/.

500.00

Circuito
tradicional

soles

20

S/.

30.00

S/.

600.00

Circuito
Huaytapallana

soles

12

S/.

25.00

S/.

300.00

Circuito Selva
Central

soles

15

S/.

50.00

S/.

750.00

S/.

2,150.00

Total de
Materiales
Directos En S/.

Dentro de nuestros cuatro paquetes tursticos podemos observar nuestros

costos directos, los precios de los mismos.

PROYECCION DE LOS COSTOS ANUALES DE SERVICIOS DIRECTOS

tems

Ao 1

Costo Anual
en Materiales
Directos
En S/.

S/.
10,153,676.00

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

S/.
10,194,290.70

S/.
10,234,905.41

S/.
10,275,682.57

S/.
10,316,622.19

Costos Indirectos de Fabricacin:

MATERIALES INDIRECTOS
tems

Unidad

Cantidad

bidn de agua

soles

S/.

15.00

sellos artesco

soles

S/.

4.00

calculadora

soles

S/.

10.00

panel de vivencias

soles

S/.

50.00

soles

S/.

79.00

Total Materiales Indirectos En S/.

Precio unitario

MATERIALES INDIRECTOS (MOI)

tems

Unidad

Cantidad

Precio unitario

bolantes
chalecos
Total Materiales Indirectos En S/.

soles
soles

2
2

S/.
S/.

30.00
25.00

soles

S/.

55.00

SUMINISTROS
Items

Unidad

Cantidad

Costo Total S/.

Electricidad
Telfono

SOLES
SOLES

S/.
S/.

30.00
65.00

S/.
S/.

30.00
65.00

Internet

SOLES

S/.

20.00

S/.

20.00

S/.

95.00

S/.

115.00

Total
Suministros
En S/.

Los servicios que requeriremos electricidad, telfono, internet los cuales

tendrn un gasto mensual de S/115.00.
Costos Totales Anuales Indirectos de Fabricacin
SUELDOS DEL REA DE ADMINISTRACIN
SUELDOS Y SALARIOS

Cantidad

Gerente

Admisnitrador

Secretaria

Volantero

Total En S/.

SALARI
O
MENSUA
L
S/.
1,300.00
S/.
675.00
S/.
250.00
S/.
300.00

GRATIFICA
CION

S/.
650.00
S/. 337.50
S/.
S/.
-

S/.
1,200.00

OTROS GASTOS DEL REA DE ADMINISTRACIN

TOTA
L

S/.
1,950.00
S/.
1012.50
S/.
250.00
S/.
300.00
S/.
3,512.50

tems

Ao 1

Gasto de Publicidad
Items
Insumos
Sueldos de Limpieza
Gastos Telfono
Sub total
Insumos y Suministro
Sub total
Imprevistos
2%
Imprevistos 2%
Total En
Gastos
deS/.
Administracin
En S/.

S/.
600.00
S/.
25.00
S/.
625.00
S/.
12.50
S/.
1,262.50

Ao 2
S/.
Unidad
1,200.00
S/. S/.
soles
50.00
soles
S/.
S/.
soles
S/.
1,250.00
soles
S/. S/.
soles
25.00 S/.
S/.
S/.
2,525.00

Ao 3
Ao 5
S/.Unitario En US$
S/.
Precio
1,800.00
3,000.00
S/.
S/.
3,512.50
75.00
125.00
65.00
S/.
S/.
50.00
1,875.00
3,125.00
3,627.50
S/.
S/.
72.55
37.50
62.50
3,700.05
S/.
S/.
3,787.50
6,312.50

PROYECCIN DE GASTOS ADMINISTRATIVOS

Activo tangible
INVERSIN Y REINVERSIN DE ACTIVOS TANGIBLES
tems

Precio
Unitario En S/.

Q Inicial

Ao 0

Ao 2

Ao 5

Laptos(2)
Escritorio (2)
Muebles

6000
700
500

6000
700
500

6000
700
500

5500
650
450

5000
450
300

7200

7200

7200

6600

5750

Totales En S/.

tems

Tasa5

Ao 1

Ao 2

Ao 4

Ao 5

TOTAL

Laptos(2)

0.3

3000

900

270

81

4251

Escritorio (2)

0.2

700

140

28

5.6

873.6

Muebles
Totales En
S/.

0.2

500

100

20

624

0.7

4200

1140

318

90.6

5748.6

tems

Tasa5

Ao 1

Ao 2

Ao 4

Ao 5

TOTAL

Alquiler
Laptos(2)

0.45
0.55

500
6000

225
3300

101.25
1815

45.5625
998.25

871.8125
12113.25

Escritorio (2)

0.45

700

315

141.75

63.7875

1220.5375

Muebles

0.45

500

225

101.25

45.5625

871.8125

1.9

7700

4065

2159.25

1153.1625

15077.4125

Totales En S/.

DEPRECIACIN DE ACTIVOS TANGIBLES

Activo intangible
INVERSIN DE ACTIVOS INTANGIBLES
Items
Licencia de Funcionamiento
Inscripcin
Escritura pblica
Patente
Busqueda Mercantil
RUC

Precio Unitario
En S/.
S/.
412.00
S/.
38.00
S/.
250.00
S/.
580.00
S/.
8.00
S/.

Legalizacin de libros contables

Totales En S/.

Q Inicial

Ao 0
S/.

412.00

S/.

38.00

S/.

250.00

S/.

580.00

S/.

8.00

S/.

S/.
15.00
S/.
1,303.00

S/.

15.00

S/.
1,303.00

AMORTIZACIN DE ACTIVOS INTANGIBLES

Items

Tasa de
Amortizaci
n

precio unitario

Ao 1

Ao 2

Ao 4

Constitucin

20%

S/.296.00

S/.296.00

Patente Municipal

20%

S/.580.00

S/.580.00

Permiso de
Funcionamiento
Registro de Sanidad

20%

S/.412.00

S/.412.00

20%

S/.2,000.00

S/.2,000.
00

Totales En S/.

S/.
592.00
S/.
1,160.00
S/.
824.00
S/.
4,000.00
S/.6,576.00

S/.3,288.00

S/.
1,184.00
S/.
2,320.00
S/.
1,648.00
S/.
8,000.00
S/.13,152.00

Capital de trabajo
CLCULO DE CAPITAL DE TRABAJO
Ao 0
gastos administrativos

Ao 1

Ao 2

Ao 4

3700.05

gastos operativos

otros gastos

COMPOSICIN DE LA INVERSIN INICIAL TOTAL

Items

En S/.

En Porcentaje

Activo Fijo
Activo Intangible

7200
S/.3,288.00

50.75
23.17

Capital de Trabajo

3700.05

26.08

Total Inversin

14188.05

100

Financiamiento
ESTRUCTURA DE CAPITAL DEL PROYECTO
Items
Capital Propio
Prstamo
Total

En S/.

En Porcentaje
7100

24.78
75.22

S/.
21,550.00
28650

100.0

Calculando los Ingresos por la ventas del Bien o Servicio

PROYECCIN DE LOS INGRESOS POR VENTAS

Items23

Ao 1

Cantidad ( En Unidades)
Precio (En soles)
Ingreso Total En S/.

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

4723

4742

4760

4779

4798

25
S/.
118,066.00

25
S/.
118,538.26

30
S/.
142,812.63

35

35
S/.
167,945.01

S/. 167,278.55

CRONOGRAMA DE INVERSIN

RUBROS

PERIODOS
0

LIQUIDACIN
4

INVERSIN FIJA
BIENES TANGIBLES
Infraestructura
Terreno
Maquinaria y Equipo
Muebles y enseres
Instalaciones
Complementarias
Otros(1)
TOTAL DE BIENES
TANGIBLES

S/. 0.00
S/. 0.00
S/.
6,000.00
S/.
1,200.00

4251.000
1497.600

S/. 0.00
S/. 0.00
S/.
7,200.00

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
0.0
0.0 2,753. S/. 2,753.40
0.00
0.00
0
0
40

BIENES INTANGIBLES
Constitucin
Patente Municipal
Permiso de
Funcionamiento

S/.
296.00
S/.
580.00
S/.
412.00

TOTAL DE BIENES S/.

INTANGIBLES 1,288.00
Sub Total
Inversin Fija
Imprevistos 2% - 20%
TOTAL DE INVERSIN FIJA

S/.
8,488.00
S/.
169.76
S/.
8,657.76

S/.
S/.
S/. 0.0
S/. 0.0
S/.
0.00
0 0.00
0
0.00
S/.
S/.
S/.
S/. 0.0
S/. 0.0 2,753.
0.00
0 0.00
0
40
S/.
S/.
S/. 0.0
S/. 0.0
S/.
0.00
0 0.00
0 55.07
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
0.0
0.0 2,808. S/. 2,753.40
0.00
0.00
0
0
47

CAPITAL DE TRABAJO
S/.
3,700.05
S/. 0.00
S/. 0.00

Gastos de Administracin
Gastos Operativos
Otros Gastos
TOTAL CAPITAL DE
TRABAJO

INVERSIN TOTAL

VIII.

S/.
S/.
S/.
S/. 0.0
S/. 0.0
3,700.05 0.00
0 0.00
0
S/.
12,357.81

S/.
S/.
S/.
S/. 0.0
S/. 0.0 2,808.
0.00
0 0.00
0
47 S/. 6,453.45

PUNTO DE EQUILIBRIO:

PV
CVU
CF
GF
INTERVAL
O

S/.
25.00
S/.
12.00
S/.
123.34
525.3

PE

49.895

30

CVT

CF+GF

CT

-40.105

-481.26

648.635

167.375

-10.105
19.895
49.895
79.895
109.895
139.895
169.895
199.895
229.895
259.895
289.895

-121.26
238.74
598.74
958.74
1318.74
1678.74
2038.74
2398.74
2758.74
3118.74
3478.74

648.635
648.635
648.635
648.635
648.635
648.635
648.635
648.635
648.635
648.635
648.635

527.375
887.375
1247.375
1607.375
1967.375
2327.375
2687.375
3047.375
3407.375
3767.375
4127.375

S/.
0.00 S/. 3,700.05

IT
1002.625
-252.625
497.375
1247.375
1997.375
2747.375
3497.375
4247.375
4997.375
5747.375
6497.375
7247.375

UT
-1170
-780
-390
0
390
780
1170
1560
1950
2340
2730
3120

319.895

IX.

3838.74

648.635 4487.375 7997.375

3510

FLUJO DE CAJA INDICADORES DE EVALUACIN:

1) Presupuesto de costo y administrativo:

CONCEPTO

A. COSTOS
DIRECTOS
B. MOD
C. Materia
Prima
D. Otros

B. COSTOS
INDIRECTOS

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
80.00

S/.
S/.
S/.
-

S/.
S/.
S/.
-

S/.
S/.
S/.
-

S/.
S/.
S/.
-

S/.
80.00

S/.
80.00

S/.
80.00

S/.
80.00

S/.
15.00
S/.
S/.
65.00

S/.
15.00
S/.
S/.
65.00

S/.
15.00
S/.
S/.
65.00

S/.
15.00
S/.
S/.
65.00

S/.
15.00
S/.
S/.
65.00

S/.
S/.

S/.
S/.

S/.
S/.

S/.
S/.

S/.
S/.

J. MOI
K.
SUMINISTROS
Combustible
ENERGIA
ELECTRICA
AGUA Y
DESAGUE
TELEFONO
MANTENIMIENTO Y
REPOSICION
OTROS

C. GASTOS DE
OPERACIN

S/.
S/.
4,012.5 4,012. S/.
0
50
4,012.50

S/.
4,012.50

S/.
4,012.50

S/.
3,512.50
S/.
500.00

S/.
3,512.50
S/.
500.00

Gasto de
ventas
Remuneraciones
Alquiler de
Local

S/.
S/.
3,512.5 S/.
3,512.50 0
3,512.50
S/.
S/.
S/.
500.00
500.00 500.00

Manteniemto y
Reposicion
Otros

D.GASTOS
GENERALES

Declaracin
Jurada
Impresin de
Bolantes
Otros

Total Costo
sin IGV

S/.
S/.
55.00 600.00

S/. 55.00

S/. 600.00 S/. 600.00

S/.
600.00

S/. 600.00

S/.
S/.
4,147.5 4,692. S/.
0
50
4,692.50

S/. 600.00

S/.
4,692.50

S/. 600.00

S/. 600.00

S/.
4,692.50

2) Estado de ganancias y perdidas:

A. Ventas Netas
B. Costo de Ventas
C. Salarios
E. Depreciacin
F. Amortizacin
I. Utilidades Antes de
Imp. Renta
K. Impuesto a la renta

S/.
96,814.1
2
S/.
960.00
S/.
42,150.0
0
S/.
4,200.00
S/.
3,288.00
S/.
46,216.1
2
S/.

S/.
97,201.3
8
S/.
960.00
S/.
42,150.0
0
S/.
4,200.00
S/.
3,288.00
S/.
46,603.3
8
S/.

S/.
S/.
117,106.3 S/.
137,714.9
6
137,168.41 1
S/.
S/.
S/.
960.00
960.00
960.00
S/.
S/.
42,150.00 42,150.00
S/.
S/.
4,200.00 4,200.00
S/.
S/.
3,288.00 3,288.00

S/.
42,150.00
S/.
4,200.00
S/.
3,288.00

S/.
S/.
66,508.36 86,570.41

S/.
87,116.91

S/.

S/.

S/.

13,864.8
4
S/.
32,351.2
8

L. Utilidad Neta

13,981.0
1
19,952.51 25,971.12
S/.
32,622.3 S/.
S/.
6
46,555.85 60,599.29

3) Financiamiento:
Segn la Caja Huancayo
Estructura de Financiamiento
Items

S/

Aporte Propio
Aporte Terceros
Total

En Porcentaje
7100
21550
28650

24.78%
75.22%
100%

Empresarial - Principal
Monto Solicitado
Moneda
T.E.A.(%)
T. Inters Moratoria Anual
Nmero de Cuotas
Cuota a Pagar (cuota aprob)

21550
Soles
36.07
79.2
60
725.87

26,135.07
S/.
60,981.84

4) Flujo de caja:

Estado de Resultados sin financiamiento

Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4

Items
Ventas
Costo de Ventas
Utilidad bruta
Gastos de
Administracin
Gastos de Ventas
Depreciacin
Amortizacin de
Intangibles

Ao 5

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
96,814.12
97,201.38
117,106.36
137,168.41
137,714.91
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
960.00
960.00
960.00
960.00
960.00
95854.12
96241.38
116146.36
136208.41
136754.91

Utilidad antes del

impuesto

Impuesto
Utilidad despues del
impuesto

44400.60

44400.60

44400.60

44400.60

44400.60

13560.00
4200.00

13560.00
1140.00

13560.00
318.00

13560.00
90.60

13560.00
5748.60

3288.00

6576.00

9864.00

26304.00

49320.00

30405.52

30564.78

48003.76

51853.21

23725.71

9121.66

9169.43

14401.13

15555.96

7117.71

21283.86

21395.34

33602.63

36297.25

16608.00

Flujo de Caja
AO 0
Ao 1 Ao 2
Flujo de inversin (A)
Inversin en Activos Fijos
Inversin Act. Intangibles
Capital de trabajo
incremento del capital de
trabajo
Recup. Capital de Trabajo
Valor de Salvamento
TOTAL FLUJO DE INVERSION
Flujo operativo (B)
Ventas
Costo de Ventas
Gastos administrativos
Gastos de ventas
(-) Depreciacin
(-) Amortizacin
Utilidad antes de impuestos

Ao 3

Ao 4

Ao 5

7200.00
1288.00
3700.05

-12188.05

0.00

0.00

96814.
12
960.00
44400.
60
13560.
00
4200.0
0
3288.0
0
30405.
52

97201.
38
960.00
44400.
60
13560.
00
1140.0
0
6576.0
0
30564.
78

0.00

0.00

0.00

117106. 137168. 137714.

36
41
91
960.00 960.00 960.00
44400.6 44400.6 44400.6
0
0
0
13560.0 13560.0 13560.0
0
0
0
318.00

90.60 5748.60
26304.0 49320.0
9864.00
0
0
48003.7 51853.2 23725.7
6
1
1

9121.6 9169.4 14401.1 15555.9

6
3
3
6 7117.71
21283. 21395. 33602.6 36297.2 16608.0
86
34
3
5
0
4200.0
0 1140.00 318.00
90.60
3288.0
26304.0
0 6576.00 9864.00
0
21283. 28883 41318. 46479. 43002.
86
.34
63
25
60

(-) Impuestos
Ut. Despues de impuestos
(+) Depreciacin
(+) Amortizacin
FLUJO OPERATIVO
Flujo de Caja Economico
Ingresos financieros

-12188.05
-21550.00

21283. 28883
86
.34

41318.
63

46479.
25

43002.
60

41318.
63

46479.
25

43002.
60

21684.
36
0.00

Inters
Amortizacin
flujo de caja financiero

-33738.05

0.00

28883
.34

5) Indicadores de evaluacin:
TASA DE DESCUENTO
N
1
2
3
4

30%

INDICADORES

ECONOMICO

FINANCIERO

VAN
TIR
B/C
PR

S/. 52,259.43
206%
6.57
0.058001605

S/. 23,088.50
58%
1.89

La tasa de descuento (COK) es de 30 %, eso quieres decir que es este

30% que se espera ganar como mnimo en el mercado.
Haciendo el anlisis del cuadro:
VAN (Valor Actual Neto); se puede decir que en ambos casos
econmico como financiero cumplen, son mayores que cero (VAN
> 0), por lo que se acepta el proyecto.
TIR (Tasa Interna de Retorno);
En el aspecto Econmico;
TIR > COK; 206% > 30%; por lo que se acepta el
proyecto.
En el aspecto Financiero:

TIR > COK; 58% > 30%; por lo que tambin se acepta el
proyecto.
B/C (Beneficio / Costo);
En el aspecto Econmico; por cada sol que se invierte se
va ha obtener 6.57 soles.
En el aspecto Financiero: por cada sol que se invierte se
va ha obtener 1.89 soles.
Modelo de Trptico: