Documenti di Didattica
Documenti di Professioni
Documenti di Cultura
SUSTENTANTE:
Russvelt Pimentel R.
100039962
Francisco Ramrez
100212340
Katia Rivera
ES0257
Jafreysis Medina
100029767
Karla Chalas
10026117
PROFESORA:
Socorro Daz santana
Grupo:
10
SECCION:
ADM 4510-09 Administracin Bancaria
A inicios del 2003 y como solucin a su crisis interna, el Baninter fue puesto en venta por
sus ejecutivos y fue pautada una fusin entre este y el Banco del Progreso. Sin embargo la
compra no prosper, pues las autoridades monetarias y financieras se percataron del
enorme dficit del Baninter (el cual subestimaron en un principio) y terminaron
interviniendo la entidad bancaria y confiscando todos sus activos antes de que se
consumara dicha compra.
OPERACIONES IRREGULARES
El grueso del agujero se gener por la utilizacin de recursos de los depositantes para
financiar la compra de empresas improductivas y mal administradas, que generaban un
flujo de caja negativo que se financiaba con sobregiros y prstamos. Otro de los
componentes del agujero es la eliminacin de los activos de cerca de RD$16,766 millones
de sobregiros, adelantos de CC, prstamos especiales y confidenciales, lo que se produjo
durante el perodo enero-marzo 2003.
Otro de los elementos que conforman el agujero son los intereses pagados sobre los
depsitos que Baninter mantena fuera de libros, lo que se estima en cerca de RD$22,000
millones.
Finalmente, el resto del agujero se gener con los gastos excesivos en publicidad y
relaciones pblicas, actividades artsticas y otras, financiadas por BANINTER. A esto hay
que agregar la compra y gastos en bienes personales de RBF y algunos de sus funcionarios
pagados con recursos de los depositantes de BANINTER (Aviones, helicpteros, lanchas,
casas dentro y fuera del pas, apartamentos, entre otros).
DESCRIPCION DE LAS OPERACIONES IRREGULARES
Sobregiros
Prstamos
Esto prstamos se mantenan fuera de libros y los manejaba el Sr. Marcos Bez
Cocco (MBC). Se asentaban en el banco paralelo.
Los prstamos fueron cancelados sin que se haya registrado un ingreso para el
banco. Fueron literalmente borrados de los libros.
Gastos
LOS GASTOS QUE RAMN BEZ FIGUEROA AFIRMO HABER PAGADO CON
RECURSOS DE LOS DEPOSITANTES DEL BANINTER:
TC, casa de
Cambita
Goico
electorales.
Fernndez)
gubernamentales
Enfermedad de Pea Gmez (33% GV, 33% AG, 33% RBF) cargos
Compra de vehculos y jeepetas de ex-Presidentes LF y HM
Pago de celulares en poder de funcionarios civiles y militares
Pago de una mensualidad de RD$150,000 a ex-Presidente LF
Compra de 10 relojes Rolex Presidente (oro), entregados a Pepe
Contribucin al PRD para elecciones congresionales del 2002.
Donaciones al PRD para celebracin de mtines y campaas
Donaciones a otros partidos polticos para campaas electorales.
Donaciones al Presidente Balaguer para compra juguetes de Reyes.
Gastos de alquiler de aviones viajes ex-Presidentes LF y HM
Gastos en cumbre de Presidentes en Bvaro
Equipos de comunicacin para la seguridad interna
Pago de ayudas mensuales a cerca de 70 generales.
Donaciones a la Iglesia Catlica
Ayudas a miembros de la Suprema Corte de Justicia
Ayudas dadas a Danilo Medina y a Hatuey Decamps
Fraude de Pepe Goico
Donacin a Fundacin Global, Democracia y Desarrollo (Leonel
Donaciones a entidades educativas y otras organizaciones no