Los sucesores de Liberty Reserve

junio 28, 2013 1 comentario

El pasado mes de Mayo Arthur Budovsky, el mximo responsable de Liberty Reserve, uno de los sistemas de pago ms utilizados
en el mundo del crimeware,fue detenido en Espaa por el blanqueo de ms de 6.000 millones de dlares mediante ms de 55
millones de transacciones ilegales en todo el mundo.
Estos hechos fueron el resultado de una investigacin conjunta llevada a cabo por las autoridades de Costa Rica y Nueva York
aos atrs tras las sospechas de lavado de dinero realizado por dicha compaa.
Liberty Reserve ha sido el mtodo de pago preferido por los cibercrimales en los ltimos aos debido principalmente a las
condiciones de anonimato que proporcionaba su plataforma. Apenas con un correo electrnico vlido y un nombre (el cual
puede ser falso) un usuario podra disponer de una cuenta desde la que llevar a cabo transacciones monetarias.
Para depositar dinero en dicha cuenta habra que utilizar intermediarios denominados exchangers los cuales se encargaran de
intercambiar euros (o la divisa correspondiente) por Liberty-Reserve (la propia divisa utilizada por la plataforma) para
posteriormente ingresarlo en la cuenta. Ya que este proceso (extraer e ingresar dinero) se hace por medio de estos
intermediarios y no se registra el origen y destino real de dichas transacciones, la plataforma ha sido durante varios aos la
tapadera perfecta para cualquier cibercriminal que necesitara una fuente de ingresos annima.
La detencin de Arthur Budovsky y el consiguiente cierre de la plataforma ha causado estragos en el crculo del crimeware en
donde muchos cibercriminales se han quedado sin una pasarela de pago annima llegando a perder grandes sumas de dinero como
consecuencia del cierre inesperado del portal.
Segn comenta Brian Krebs la desaparacin de Liberty Reserve junto a otros sistemas centralizados de moneda como eGold,

eBullion o StormPay ha sido el precusor del incremento de sistemas monetarios P2P tales como los bitcoins para este tipo de
negocios y ha dado mucho que hablar en multitud de forosunderground en cuanto a sistemas de pagos alternativos.
Sin embargo, algunos reticentes del bitcoin (debido principalmente a la variabilidad de la moneda) apuestan por los
competidores ms cercanos a LibertyReserve, tales como WebMoney y Perfect Money, los cuales recientemente prohibieron el
acceso a su plataforma a ciudadanos americanos como consecuencia de la nueva regulacin de la moneda virtual llevada a cabo
porEE.UU.
La tendencia hacia este tipo servicios se deja ver en una de las encuestas realizadas recientemente en cierto foro underground,
con el objetivo de conocer las preferencias sobre sistemas de pago alternativos a LR:

Como se aprecia , Webmoney parece ser el principal beneficiario del cierre de Liberty Reserve.
Otros, sin embargo, apuestan por nuevos sistemas monetarios incluso ms annimos que los ofrecidos por Liberty Reserve o
los citados anteriormente. Este es el caso de uno de los proveedores de servicios de pago mediante transferencias Western
Union y Moneygram, apodado como Taleon el cual propone un sistema de pago basado en foros privados y alejado de la
jurisdiccin de pases como EE.UU.
Sin duda alguna el cierre de Liberty Reserve ha dejado ms que patente la preocupacin por parte de los ciberdelincuentes de
la necesidad de disponer de sistemas cada vez ms annimos y seguros para llevar a cabo sus negocios. No es de extraar por
tanto la proliferacin de nuevos sistemas independientes que dificulten el seguimiento y monitorizacin de transferencias de
dinero virtual.