Documenti di Didattica
Documenti di Professioni
Documenti di Cultura
LA ESTAFA
CURSO
: HISTORIA DE LA POLICIA
CATEDRATICO
ALUMNA
:
Alo PNP: AUCCAPUCLLA LUJAN, Lizett Rosario
SECCIN
BATALLON
COMPAIA
IV
I
II
DEDICATORIA
Dedicamos el esfuerzo de este trabajo: a nuestros
queridos padres que con ahnco han sentado la base de
mi existencia y nos han enseado a superar las
dificultades para integrar nuestra sociedad actual en su
situacin competitiva.
INDICE
PRESENTACIONES:
En este trabajo doy a conocer a mis compaeros, empezando por describir la
accin tpica ESTAFA Y OTRAS DEFORMACIONES del delito), abordando
cada tema especfico con ejemplos, doctrina y jurisprudencia de causas que se
trataron en los tribunales peruanos los cuales proveen una muy amplia gama
en cuestiones del tema que nos compete.
Una vez estudiado el ilcito de la estafa en s, veremos la descripcin del
llamado "desbaratamiento de los derechos acordados", con las variantes ms
comunes, un caso de defraudacin realizado por mdicos, los cuales,
aprovechndose de la enfermedad terminal de una paciente, la estafaron,
asindole creer que le proporcionaban un medicamento que la misma abonaba,
cuando en realidad, le daban otro de menor valor.
Luego, estudiaremos el ardid que se puede emplear para estafar, utilizando
tarjetas de crdito. En estos casos es muy comn que se confunda un fraude
con una operacin autorizada que ms podra constituir una falta del titular
contra el reglamento de las empresas.
Ms adelante, haremos una breve comparacin entre el Derecho Penal y las
figuras del Derecho Civil, y para concluir, ilustraremos al lector con dos casos
de defraudaciones.
CAPTULO I
LA ESTAFA
DEFINICIN:
Cometen estafa los que, con nimo de lucro, utilizaren engao bastante para
producir error en otro, inducindolo a realizar un acto de disposicin en
perjuicio propio o ajeno. Tambin se consideran reos de estafa los que, con
nimo de lucro, y valindose de alguna manipulacin informtica o artificio
semejante consigan la transferencia no consentida de cualquier activo
patrimonial en perjuicio de tercero. La misma pena se aplicar a los que
fabricaren, introdujeren, poseyeren o facilitaren programas de ordenador
especficamente destinados a la comisin de las estafas previstas en este
artculo.
ESTAFA.- El Cdigo Penal autoriza a los Jueces y Tribunales a dejar en
suspenso la ejecucin de las penas privativas de libertad inferiores a dos aos,
atendiendo fundamentalmente a la peligrosidad criminal del condenado.
El plazo de suspensin ser de dos a cinco aos para las penas privativas de
libertad inferior a dos aos, y de tres meses a un ao para las penas leves y se
fijar por los Jueces o Tribunales, previa audiencia de las partes, atendidas las
circunstancias personales del delincuente, las caractersticas del hecho y la
duracin de la pena.
Las condiciones necesarias para dejar en suspenso la ejecucin de la pena son
las siguientes:
a) Que el condenado haya delinquido por primera vez. A tal efecto no se
tendrn en cuenta las anteriores condenas por delitos imprudentes ni los
antecedentes penales que hayan sido cancelados, o debieran serlo, con
arreglo a lo dispuesto en el artculo 136 del Cdigo.
b) Que la pena impuesta, o la suma de las impuestas en una misma
sentencia, no sea superior a los dos aos de privacin de libertad.
c) Que se hayan satisfecho las responsabilidades civiles que se hubieren
originado, salvo que el Juez o Tribunal sentenciador, despus de or a
La accin tpica:
La estafa es una defraudacin por fraude, que no ataca simplemente a la
tenencia de las cosas, sino a la competitividad del patrimonio; despus de un
hurto, el patrimonio puede verse disminuido y aun puede haberse aumentado;
despus de la estafa no ocurre tal cosa, siempre se ver disminuido. Y esa
disminucin se produce por el error de una persona que dispone del bien
detrayndolo del patrimonio afectado, accin que realiza, por lo tanto,
desconociendo su significado perjudicial para dicho patrimonio. La secuencia
causal en la estafa como en toda defraudacin por fraude- es la siguiente: el
agente despliega una actividad engaosa que induce en error a una persona,
quien en virtud de ese error, realiza una prestacin que resulta perjudicial para
un patrimonio.
Art.172: (Texto original - fe de erratas ley 11.221, vigente por ley 23.077) Ser
reprimido con prisin de un mes a seis aos, el que defraudare a otro con
nombre supuesto, calidad simulada, falsos ttulos, influencia mentida, abuso de
confianza o aparentando bienes, crdito, comisin, empresa o negociacin o
valindose de cualquier otro ardid o engao.
La estafa se caracteriza fundamentalmente por los medios empleados para
defraudar. Algunos Cdigos
Al igual que en el caso anterior, la calidad personal que se simula debe ser la
causa determinante del error y de la disposicin patrimonial que efecta la
vctima.
FALSOS TITULOS: Consiste en que el autor se atribuya falsamente un titulo
que no posee, tal el caso de que diga ser abogado, medico, ingeniero, contador
pblico, etc. De inmediato se nota que este caso queda comprendido en el
anterior, pues es quien usa un falso titulo est obrando con calidad simulada.
Indudablemente, se trata de una redundancia de la Ley.
Si el individuo se limita solo a usar u ostentar un titulo que no tiene, comete el
delito de "usurpacin de titulo", reprimido con multa por el art. 247.
A modo de ejemplo, la persona que en sus tarjetas de visita usa el ttulo de
abogado sin serlo. Se trata de un "delito contra la Administracin Pblica".
Si el uso del ttulo se hace con el propsito de obtener un beneficio indebido de
la vctima, entonces hay estafa.
Por ejemplo, el individuo invocando su titulo falso de abogado cobra honorarios
por supuestos servicios de esa naturaleza.
INFLUENCIA MENTIDA: Consiste en que el autor prometa utilizar una
vinculacin o influencia que no tiene, para obtener algo de la vctima. En otras
palabras, el estafador obtiene algo de la vctima hacindole creer que para un
fin determinado el va a usar sus influencias sobre un tercero, influencias que en
realidad no tiene.
Lo que aparenta, lo que se miente, es la existencia de la influencia. Si la
influencia existe, y el autor solo miente en cuanto promete que va a usarla,
podr haber otra clase de delito, pero no una estafa.
Este caso, se
refiere
que
se
Esto es una redundancia de la ley, pues los crditos son "bienes". F. Balestra,
por el contrario, sostiene que el supuesto consiste en que el autor "aparente
que puede obtener respaldo econmico".
Aparentar comisin:
Consiste en que el autor aparente tener una representacin de un tercero;
puede ser una representacin de cualquier naturaleza: civil, comercial,
administrativa, etc.
Aparentar empresa o negociacin:
Consiste en aparentar la existencia de "una organizacin de tipo econmico"; la
cual en realidad, no existe. Pero, es necesario que la empresa realmente no
exista, o que sea de menor envergadura a lo dicho por el autor. Si la empresa
existi, en la forma manifestada por el sujeto activo, aunque despus fracase,
no hay estafa.
Segn un antiguo fallo sobre una persona que solicit dinero a varios
comercios, para insertar avisos y propagandas en un lbum que iba a publicar
y luego el lbum no fue publicado, fue denunciado como estafa mediante
apariencia de empresa. La Cmara del Crimen de Capital no admiti la estafa,
pues se comprob que el procesado haba hecho fabricar cliss y tomo muchas
medidas para publicar el lbum, incluso haba pedido presupuestos para ello.
La Cmara no admiti la estafa, por entender que la empresa haba existido,
aunque despus hubiese fracasado, y resolvi que simplemente se trataba de
incumplimiento de obligaciones por insolvencia del deudor.
Dentro de este supuesto quedan comprendidos, los casos en que se obtiene
dinero de la vctima, alegando falsamente que es para levantar un monumento
conmemorativo, para ayudar a las vctimas de una inundacin, etc.
Art.173: (Segn ley 24,441) Sin perjuicio de la disposicin general del articulo
precedente, se consideraran casos especiales de defraudacin y sufrirn la
pena que el establece:
1"El que defraudare a otro en la substancia, calidad o cantidad de las cosas
que le entregue en virtud de contrato o de un titulo obligatorio;
2"El que con perjuicio de otro se negare a restituir o no restituyere a su debido
tiempo, dinero, efectos o cualquier otra cosa mueble que se le haya dado en
Es evidente que en todos estos casos no hay, por parte del sujeto activo, un
despliegue de maniobras, y la apariencia de bienes es meramente tcita e
indefinida. Lo que verdaderamente da aptitud al ardid es la explotacin de una
situacin especial, esa suerte de "pago diferido por escasos minutos" que es
modalidad lgica del comercio de que se trata. Para Soler, no pagar una
consumicin de bebidas o alimentos no es ardid idneo, tanto porque no puede
computarse como accin de "aparentar bienes" la mera ostentacin o actitud
pasiva, sino ms bien como una falta.
Servicio de hotelera:
Las exigencias de la jurisprudencia nacional parecen ser un tanto mayores
tratndose de la prestacin de un servicio de hotelera. Quiz influya en ello las
mayores providencias que tienen a su alcance esta clase de comerciantes,
como el depsito de dinero en garanta y el derecho de retencin sobre el
equipaje. Es cierto que los pocos precedentes que pueden anotarse coinciden
en incriminar el hecho de irse de un hotel u hospedaje sin pagar, solo cuando
se han empleado maniobras engaosas aptas para inducir en error. As, ha
sido inculpado de estafa quien, adjudicndose profesiones diferentes, en los
diversos hoteles en que se ha hospedado, efecta gastos excesivos y
abandona valijas llenas de diarios, ladrillos u otros objetos de peso y sin valor.
En idntico sentido, cuando el pasajero utiliza cdula de identidad ajena, se
hace pasar por abogado y tiene plena coincidencia de que no podr abonar la
cuenta, retirndose subrepticiamente.
Las creencias religiosas:
En lo que hace al aprovechamiento de las creencias religiosas, se advierte que
no deben confundirse la mera supersticin con la religin del Estado o cultos
admitidos por el mismo. De este modo, las creencias y las cosas religiosas que
sean profesadas o usadas del modo admitido por la religin y para un objeto
religioso, nunca pueden constituir los artificios que requieren el delito de estafa.
Claro est que el ardid ser idneo si las funciones del sacerdote son
usurpadas por un charlatn, o cuando un clrigo verdadero se vale de la fe
ajena para un objeto extrao a la religin.
ser
explotado
mediante
ardides
A)
jurisdiccin
judicial
como
medio
para
intentar
consumar
un
Otro de los posibles sentidos est vinculado al que esta expresin tiene en el
art. 173, inc. 9. Sobre este punto se ha dicho que "litigioso" significa que se
discute la existencia o condicin del derecho de propiedad.
No es fcil decidir cul es la interpretacin que se debe adoptar. Por otra parte,
es posible, quizs, concebir otros sentidos de "litigioso". Un punto de partida es
tener en cuenta que paralelamente a la creacin de este delito se derogaron las
figuras que castigaban ciertas conductas de los deudores prendarios. La
hiptesis legal que comento es, precisamente, aplicable a esos casos. Por
ejemplo: el deudor prendario que no puede transferir el bien prendado y lo
hace, y de esa manera torna litigioso el derecho del acreedor prendario. Este
tendr que hacer algo ms que requerir judicialmente el pago de la deuda.
Tendr que discutir con el comprador del bien la existencia o las condiciones de
su derecho real. Quizs podr pensarse que "tornar litigioso" significa eso, es
decir, crear una situacin por la cual el sujeto pasivo debe hacer algo ms de lo
que tendra que hacer, si slo fuese necesario demandar el cumplimiento de la
obligacin al deudor que originariamente se comprometi.
Es importante tener en cuenta que la accin tpica debe ser ejecutada con
posterioridad a la creacin del derecho o a la constitucin de una obligacin.
De esta manera, se puede deslindar esta figura legal de la estafa, en la cual el
perjuicio resulta de un acto de disposicin motivado por un engao anterior. La
accin que desbarata el derecho o la garanta debe ser cumplida ulteriormente
a la constitucin de la obligacin. Este derecho no puede, pues, confundirse
con el del art. 173, inc. 9, en el que se protege al comprador o contratante
ltimo, para el caso de que exista contra l un derecho preferente anterior cuyo
ejercicio lo despojar de la cosa o disminuir el valor sobre los cuales contrat.
En el inc. 11 el caso es, en cierto sentido, inverso al anterior.
Retomemos la consideracin del ejemplo presentado en B), es decir, el asunto
en el cual el locatario violando el contrato le subalquila a un tercero no
autorizado el departamento, y en contra de la voluntad del locador.
Podemos analizar la cuestin de este modo: el contrato de locacin es un
contrato en el que intervienen dos partes: el locador y el locatario. Ambas
partes se otorgan derechos y se acuerdan obligaciones.
El locador, entre otras, tiene la obligacin de entregar la cosa, mantenerla en
buen estado y defender al locatario cuando ste sea demandado por terceros
haber
sido
rechazado
el
de recurso procesal
alguno,
La
del delito
su
mecnica;
profesionales
involucrados; por
por
la
conducta
anti-tica
de
los
El Caso Sentenciado:
En
el
un
Cmara interviniente
B)
Conductas
de
titulares
adicionales
beneficiarios
de
tarjetas
Prreprimibles criminalmente:
Ahora bien, adentrndonos en la problemtica del segundo supuesto
mencionado precedentemente (utilizacin fraudulenta que constituye delito), es
necesario dete-nernos en primer lugar y sintticamente a esbozar una serie de
conceptos que son bsicos para la comprensin de este tema.
La estafa, requiere para su consumacin un ardid o engao, que traiga como
consecuencia directa, un menoscabo en el patrimonio del sujeto pasivo del
atentado o vctima de la maniobra, con el propsito ya planificado de obtener
un beneficio ilegtimo para el ejecutor del hecho delictivo.
A fin de ahondar en este concepto es oportuno traer a colacin una cita
doctrinaria que reza que: No se requiere que el beneficio pretendido se
efectivice, pero si que el propsito haya existido. Por otro lado es necesario que
aqul sea ilegitimo.
La intencin dolosa del usuario titular o adicional de una tarjeta de crdito se
manifiesta en que por medio de un ardid o engao abusa de la misma a
sabiendas de que al momento de hacer frente a los pagos le ser imposible
afrontarlos dada su insolvencia y habiendo sobrepasado el limite de gastos
autorizado. Debemos en esta hiptesis remitirnos al breve concepto que hemos
explayado sobre el delito de estafa, donde la conducta dolosa se evidencia en
que a plena conciencia, el sujeto activo realiza la maniobra ilcita induciendo a
error a un tercero en desmedro de su patrimonio y en propio beneficio.
Al respecto la Cmara Nacional de Apelaciones en lo Criminal y Correccional
en el sumario 9044 Boletn de jurisprudencia N1 ao 1992, sostuvo que Visto
el escaso tiempo en que se realizaron las compras y monto, debe tenerse por
acreditado de que el imputado abus de la confianza que la empresa le
dispensara para el uso normal de la tarjeta, perjudicndola en forma dolosa,
por lo que se configura el delito de estafa.
Y a su vez la Cmara Nacional de Apelaciones en lo Criminal y Correccional
sala 6 fallo 92.060.038, tomando como antecedente un ardid perpetrado por el
usuario de la tarjeta de crdito que denunci falsamente su extravo a fin de
que le sustituyeran la misma y seguir efectuando compras que luego no
abonara, sentencio lo siguiente: La reposicin de una tarjeta de crdito que se
ha denunciado como perdida o sustrada, resulta un tramite casi automtico
que no transita por los mismos carriles que la determinacin de las deudas,
mxime cuando quien emite el documento es una entidad intermedia que no
conoce los saldos deudores hasta que la empresa principal le remite las
liquidaciones. As la conducta de obtener una nueva tarjeta a efectos de
continuar haciendo gastos personales que no pensaba pagar, resulta ardid
idneo para provocar el perjuicio patrimonial constitutivo del delito de estafa.
La jurisprudencia no es pacifica sobre este tema y como ejemplo de disidencia
con la lnea expositiva que pretende esbozar el presente trabajo, a continuacin
se narra
un fallo emanado del Tribunal Oral en lo Criminal sala 3 Sentencia 334 del
22/2/94 publicado en el boletn de jurisprudencia 11.994 que reza: No
configura el delito de estafa (Art. 172 del C.P.) la conducta de quien habiendo
excedido ampliamente el lmite de gastos para su tarjeta de crdito, a fin de
poder continuar usufructuando la misma y ante la imposibilidad de afrontar su
pago, obteniendo as una nueva tarjeta, que utiliz
tambin reiteradamente,
comercio interviniente.
2)
Hay Simulacin, figura normada en el art. 955 del Cdigo Civil que reza:
CONCLUSIONES:
Despus de unos das de airear este desgraciado asunto, y viendo los miles de
visitas que han recibido los diferentes hilos, creo que quedan pocos foreros que
no se hayan enterado o que no hayan dicho su verdad sobre el tema.
Como deca, pienso que las medidas de seguridad establecidas - aunque
BIBLIOGRAFIAS:
SPOLANSKY, NORBERTO EDUARDO, profesor titular de Derecho Penal
(UBA)
profesor
titular
de
Derecho
Penal
Econmico
(UBA).