Fraudes financieros

QUE ES UN FRAUDE
El fraude es una forma de incumplimiento consciente de la norma que supone la obtencin de
un beneficio, generalmente econmico, para el transgresor, en perjuicio de aquellos que
cumplen honestamente con sus obligaciones respecto a la economa pblica.
Esta transgresin de la norma se produce fundamentalmente en dos rdenes: en el campo de
los ingresos, a travs del fraude fiscal y de las cotizaciones sociales, y en el campo de los
gastos, a travs de la percepcin indebida de subvenciones y del abuso de prestaciones.
LOS EXPERTOS EN FRAUDES SON HBILES MENTIROSOS
Estafadores son muy buenos pretendiendo que representan a un negocio legtimo. Nunca
asuma que usted sabr identificar una estafa, cuando escuche una. Estafadores son muy
convincentes cuando ofrecen atractivas inversiones, viajes, vacaciones, y solicitan donaciones.
. . la lista parece interminable.An cuando usted ya conozca los fraudes ms comunes, estos
estafadores son muy innovadores y constantemente estn inventando uno nuevo. No importa
que preguntas usted haga, o cuantas preguntas usted haga, los estafadores son my hbiles y
suelen tener una respuesta creble para todo. Por esa razn usted debe ser muy cauteloso con
cualquier venta proveniente de personas u organizaciones que no conoce, y tiene que
investigarlas con mucho cuidado antes de comprar o invertir en lo que le ofrecen
QUE ES FRAUDE FINANCIERO
El fraude financiero se puede concebir como la distorsin de la informacin financiera con el
fin de causarle daos o perjuicios a terceros que tengan contacto con esta. A medida que los
bancos y el sector financiero se blindan para evitar el fraude, ya sea a travs del fleteo, robo
electrnico o suplantacin de identidad, los delincuentes sofistican las formas de robo
Esquemas de Ponzi/Pirmide
Este es uno de los fraudes financieros ms viejos que ha sido y usados porque ha resultado
ser uno de los ms lucrativos. En una operacin Ponzi,el estafador inicialmente se acerca a un
pequeo nmero de personas y las convence para invertir en su programa. Entonces el
ampla su ganancia neta y usa el dinero que recibe por un segundo grupo de inversionistas
para pagarle grandes ganancias a el grupo original. El grupo original, impresionado por su
xito, les dicen a ms amigos acerca de este negocio tan lucrativo.El nmero de inversionistas
contina creciendo y el estafador contina recaudando dinero. Al final, el estafador
desaparece en forma abrupta.

Consejos sobre acciones por Internet

Esta estafa tambin es conocida como carga y descarga. Los estafadores le envan correos
electrnicos con publicidad para que usted compre acciones de una compaa. En muchos
casos, los correos electrnicos le dicen a usted que compre ahora mientras el precio de las
acciones es an bajo. Pero cuando usted, y otras vctimas como usted - compran, la
demanda por estas acciones crece y como resultado el precio de las mismas aumenta. Ese es
el momento en que el estafador vende todas sus acciones, dejndole con algo que no vale
nada. Estos tipos de fraudes los puede encontrar en boletines financieros de noticias y
boletines en lnea.
Comercio estacional del petrleo y gas
Si un corredor de la bolsa le garantiza que hay tendencias estacionales en la calefaccin por
gas natural o la gasolina sin plomo o algn otro mercado, y que usted puede hacer mucho
dinero porque las personas necesitan calefaccin en el invierno o usan ms gasolina en el
verano, entonces sospeche. Generalmente, en el momento que usted decidi entrar al
mercado de combustibles, el mercado ya ha tomada en cuenta cualquier demanda
estacional.
Fraude de afinidad
Estafadores a menudo busca grupos con intereses comunes (grupos tnicos, clubes,
asociaciones, grupos religiosos, etc.) porque personas tienden a confiar en individuos como
ellos o que tienen intereses similares. No deje que el hecho de que una persona tenga la
misma etnicidad o que sea parte de la misma iglesia nuble su juicio
DENTRO DE ESTA MODALIDAD DE ROBO O FRAUDE SE PUEDEN ENCONTRAR LOS
SIGUIENTES CASOS:
Alteracin de registros.
Apropiacin indebida de efectivo o activos de la empresa.
Apropiacin indebida de las recaudaciones de la empresa mediante el retraso en el depsito
y contabilizacin de las mismas (denominado: jineteo, centrfuga o lapping).
TIPOS DE FRAUDE
1.- El fraude inmobiliario, que tiene por objeto evadir el pago de los tributos que recaen sobre
la propiedad, disfrute, adquisicin o transmisin de los bienes inmuebles.

2.- El fraude de valores mobiliarios y otros activos financieros, cuya finalidad es la elusin de
tributos que giran en torno a la titularidad, rendimientos y transmisin de un conjunto de bienes
-activos financieros, ttulos-valores, productos financieros, etc.-, mediante productos diseados
por las entidades financieras para su comercializacin en masa, y mediante productos
financieros elaborados "a medida"` para dar respuesta a situaciones concretas.
3.- El fraude en aduanas, cuya finalidad es ayudar a las grandes empresas a planificar sus
operaciones internacionales, destaca la declaracin inferior al real de las mercancas o bienes
transmitidos por una filial o matriz a otra empresa del grupo.
4.- El fraude del IVA (impuesto sobre el valor aadido), que conlleva a que el individuo no
pague un impuesto, en detrimento de sus derechos y, que el otro individuo implicado no
declare la prestacin efectuada a travs de la factura.

LAS ESTAFAS MAS GRANDES DEL MUNDO

1. Charles Ponzi fue uno de los mayores estafadores de la historia de los Estados Unidos, y
dio su nombre a la pirmide. En la cima de su plan fraudulento en 1920, Ponzi estaba
haciendo alrededor de $250.000 por da, una suma enorme para la poca. Ponzi fue
acusado de 86 cargos de fraude y condenado a cinco aos de prisin en 1920.
2. Kenneth Lay fue el fundador de Enron, cuya espectacular implosin en 2001 vali para
ser uno de los mayores casos de fraude en la historia. Enron tena un valor de 66 mil
millones en su apogeo, y se derrumb con miles de millones de dlares de los inversores.
Lay muri antes de que pudiera ser condenado en 2006.
3. Barings, el banco comercial ms antiguo, fundado en Londres en 1762, se derrumb en
1995 despus de que el original pcaro comerciante Nick Leeson, perdi 827 millones de
libras esterlinas en el comercio especulativo, principalmente en los mercados de futuros.
Leeson era jefe de la oficina del banco en Singapur e hizo varias apuestas fraudulentas
sobre el futuro de la economa de Japn sin capacidad para cubrirlas. Fue condenado a
seis aos y medio en una prisin de Singapur, y es actualmente director general de club de
ftbol irlands Galway United.
4. Alves dos Reis perpetr uno de los mayores fraudes en la historia, en la dcada de 1920,
por falsificacin de documentos para imprimir alrededor de 100 millones de escudos
portugueses (alrededor de $150 billones en dinero de hoy) en billetes de banco oficial.
Estando preso una imprenta de Londres le imprimi dinero equivalente a 1 por ciento del
PIB de Portugal en ese momento para su uso en las colonias portuguesas, como Angola.

5. Jrme Kerviel llev casi a la Socit Gnrale, de Francia a la quiebra con el fraude por
valor de 3,7 mil millones de euros a principios de 2008 con el comercio no autorizado a
futuros.
6. Bernard Ebbers, director de WorldCom, exager el patrimonio de su empresa de
medios de comunicacin valorndola en 11 mil millones de dlares. Fue condenado a 25
aos en 2006 por la presentacin de informes falsos .
7. Ramn Bez Figueroa fue detenido en 2003 por fraude bancario en la Repblica
Dominicana; por blanqueo de dinero y ocultar la informacin al Gobierno dominicano,
como parte de un fraude por valor de US $2,2 mil millones, dos tercios del presupuesto
nacional de la economa dominicana. Los rescates bancarios impulsaron la inflacin en el
pas al 30 por ciento, y la devaluacin del peso provoc el fracaso de otros dos bancos
nacionales. Fue condenado a 10 aos en la crcel.
8. Graham Halksworth habra sido el ms grande estafador del mundo si no hubiera
sido capturado. El ex funcionario de Scotland Yard intent autenticar 2,5 billn de
dlares de bonos del Tesoro de Estados Unidos alegando que haban sido emitidos en
secreto por el gobierno de Estados Unidos en los aos treinta para socavar la revolucin
comunista en China. Fue encarcelado durante seis aos en 2003.
9. Sheridan Cox, hijo de un oficial del Ejrcito britnico, defraud inversionistas de todo
el mundo con 520 millones de libras. Todava est siendo buscado, aunque fue condenado
en rebelda a 30 aos en un tribunal belga. Tambin es buscado por las autoridades
taiwanesas, por fraude por valor de ms de quinientos millones de libras.
10. Conrad Black, el magnate de los medios de comunicacin, fue declarado culpable de
un fraude por casi 30 millones de libras con la empresa de peridicos Hollinger
International. Fue encarcelado durante seis aos y medio por utilizar el dinero de los
inversores. Se especul que su condena sera perdonada por el presidente George Bush,
pero diversos sectores presionaron en contra y se espera que esa peticin sea rechazada.